Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 5 сентября 2013 г. N 09АП-25613/13 - договор банковского вклада - расчетный счет - сделки) (отменено кассацией)

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 5 сентября 2013 г. N 09АП-25613/13

город Москва

05 сентября 2013 г.

Дело N А40-59768/12-78-164Б

Резолютивная часть постановления объявлена 29 августа 2013 года.

Полный текст постановления изготовлен 05 сентября 2013 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

Председательствующего судьи Р.Г. Нагаева,

Судей П.А. Порывкина, С.Н. Крекотнева

при ведении протокола помощником судьи Д.А. Солодовником

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

ООО "Киносфера"

на определение Арбитражного суда г. Москвы от 25.06.2013

по делу N А40-59768/12-78-164Б, принятое судьей В.В. Сторублевым

по заявлению конкурсного управляющего ООО "АМТ БАНК"

к ООО "Киносфера"

о признании сделки недействительной и применении последствий недействительности на сумму 11 205 267 руб. 47 коп.

при участии в судебном заседании:

от ООО "Киносфера" - Ефанова Т.П. по дов. от 21.07.2013

от конкурсного управляющего ООО "АМТ БАНК" - Басков И.В. на осн. дов. N 77АБ 0471777 от 12.07.2013

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 21.06.2012 ООО "АМТ БАНК" (ИНН 7722004494, ОГРН 1027700182366) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим должника утверждена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

В Арбитражный суд г. Москвы поступило исковое заявление конкурсного управляющего о признании недействительной сделки на сумму 11 205 267 руб. 47 коп.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 25.06.2013 по делу N А40-59768/12-78-164Б признана недействительной сделка по перечислению ООО "АМТ Банк" денежных средств в сумме 11 205 267 руб. 47 коп. в период с 21.06.2011 по 20.07.2011 по распоряжению ООО "Киносфера" с расчетного счета ООО "Киносфера" N 40702810700000010486, применены последствия недействительности сделки. Взысканы с ООО "Киносфера" в пользу ООО "АМТ Банк" денежные средства в размере 11 205 267 руб. 47 коп. Восстановлено обязательство ООО "АМТ Банк" перед ООО "Киносфера" по договору банковского счета по расчетному счету N 40702810700000010486 в размере 11 205 267 руб. 47 коп.

Не согласившись с вынесенным определением, ООО "Киносфера" обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит полностью отменить определение суда, принять новый судебный акт. В апелляционной жалобе организация указывает на ненадлежащее исследование судом первой инстанции фактических обстоятельств дела и отсутствие в определении суда надлежащей оценки доказательств по делу.

Изучив представленные в дело доказательства, выслушав представителей сторон, рассмотрев доводы апелляционной жалобы, руководствуясь ст.ст. 123, 156, 266 и 268 АПК РФ, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены или изменения определения арбитражного суда, принятого в соответствии с законодательством Российской Федерации и обстоятельствами дела, и удовлетворения апелляционной жалобы, исходя из следующего.

Между банком и обществом "Киносфера" заключен договор банковского счета, на основании которого последнему открыт расчетный счет N 40702810700000010486.

Согласно выписке по счету, платежным поручениям, представленным в материалы дела, по распоряжению ответчика в период с 21.06.2011 по 20.07.2011 банком были перечислены денежные средства в пользу третьих лиц на общую сумму 11 205 267 руб. 47 коп.

Полагая данную сделку по перечислению денежных средств в период с 21.06.2011 по 20.07.2011 недействительной и совершенной с предпочтительным удовлетворением требований одного кредитора перед другими кредитора конкурсный управляющий банка обратился с настоящим иском в суд.

Согласно п. 1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Таким образом, денежные средства, находящиеся на расчетном счете клиента (остаток по счету), не являются денежными средствами Банка и подлежат возврату Клиенту по его требованию либо в ином порядке, установленном законом.

Наличие расчетного счета ООО "Киносфера" в ООО "АМТ Банк" является основанием для возникновения взаимных прав и обязательств между сторонами, при этом ООО "Киносфера" является кредитором ООО "АМТ Банк", имеющим по отношению к последнему права требования по денежным обязательствам по расчетному счету.

Согласно п. 1 ст. 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Согласно п. 2 ст. 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" сделка, указанная в п. 1 данной статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В силу п. 1 ст. 28 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения ее временной администрации, может быть признана недействительной по заявлению руководителя временной администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" и другими федеральными законами. Периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в ст.ст. 61.2, 61.3 и п. 4 ст. 61.6 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", исчисляются начиная с даты назначения Банком России временной администрации.

В п. 1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" разъяснено, что по правилам главы III.1 Закона о банкротстве могут, в частности, оспариваться банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

Фактически банк на момент совершения оспариваемых списаний денежных средств банк являлся должником ответчика по договору банковского счета.

Приказом Банка России N ОД-535 от 20.07.2011 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией ООО "АМТ Банк" с 21.07.2011.

Сделка совершена в период одного месяца до назначения временной администрации банка.

В результате совершения оспариваемой сделки требования общества "Киносфера" к должнику по договору банковского счета размере 11 205 267 руб. 47 коп. погашены.

У ООО "АМТ Банк" на момент совершения перечислений имелись обязательства перед физическими и юридическими лицами по договорам банковского счет (вклада), возникшие до совершения Соглашения об отступном, которые являлись кредиторами ООО "АМТ Банк" первой очереди что подтверждается копиями уведомлений о включении требований в реестр требований кредиторов, требованиями кредиторов, выписками из реестра требований кредиторов.

В соответствии с п. 3 ст. 50.36 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" кредитных организаций" и ст. 134 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" в первую очередь удовлетворяются:

- требования физических лиц, являющихся кредиторами кредитной организации по заключенным с ними договорам банковского вклада и (или) договорам банковского

- требования Агентства по договорам банковского вклада и договорам банковского счета, перешедшие к нему в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".

Общий размер установленных требований кредиторов первой очереди к ООО "АМТ Банк" составил более 15 000 000 000 руб.

В частности, в качестве кредиторов первой очереди по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемы перечислений в реестре требований кредиторов ООО "АМТ Банк" учтены требования кредиторов первой очереди:

- Черпаченко Елизаветы Михайловны по договору банковского вклада от 10.06.2011 N Р/02/11/100916 на сумму 26 598 руб. 59 коп. (уведомление, требование, договора вклада, выписка из реестра кредиторов прилагаются);

- Орловой Валентины Петровны по договору банковского вклада N Р/00/10/101306 от 30.12.2010 на сумму 356 436 руб. 09 коп. и по договору банковского счета Р-13546/810 от 30.12.2010 на сумму 13 989 руб. 44 коп.

Таким образом, исполнение поручений клиента по договору банковского вклада, относящиеся к требованиям кредиторов третьей очереди, привело к изменению очередности удовлетворения обязательств, выразившееся в том, что на дату проведения сделки у ООО "АМТ Банк" имелись возникшие обязательства перед кредиторами первой очереди - физическим лицам из договора банковского вклада, погашение которых предшествовало погашению требований ответчика.

В то же время, как указано в заявлении о признании сделки недействительной до даты оспариваемых перечислений у ООО "АМТ Банк" с 01.06.2011 имелись неисполненные в срок обязательства перед другими кредиторами:

Перед ООО РА "Твига" 01.06.2011 по договору N 8/TW-10 от 15.02.2011 в размере 3 383 58 руб. 79 коп. (задолженность подтверждена вступившим в законную силу определением Арбитражного суда г. Москвы от 30.01.2013, вынесенным по настоящему делу);

29.06.2011 перед BLACK SEA TRADE AND DEVELOPMENT BANK (Черноморский банк