Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 26 февраля 2019 г. N 09АП-4876/19

ГАРАНТ:

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 28 мая 2019 г. N Ф05-8936/18 настоящее постановление отменено

г. Москва

26 февраля 2019 г.

Дело N А40-71362/17

Резолютивная часть постановления объявлена 19 февраля 2019 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 26 февраля 2019 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи А.А. Комарова,

судей Д.Г. Вигдорчика, С.А. Назаровой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Е.А. Алексеевой,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу КБ "РЭБ" (АО) в лице к/у ГК "АСВ" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 28.12.2018 по делу N А40-71362/17, вынесенное судьей Игнатовой Е.С., об отказе в удовлетворении заявления о признании недействительной сделкой исполнение платежного поручения ГПАО "Астраханские аптеки" на перевод 14 000 000,00 руб. со счета N 40602810500080408724, открытого в КБ "РЭБ" (АО) в отношении ГПАО "Астраханские аптеки" в иную кредитную организацию с назначением платежа "Пополнение расчетного счета для проведения хозяйственных операций. Сумма 14 000 000,00 Без налога (НДС)", выразившееся в совершении следующих банковских операций:

- перевод 03.04.2017 денежных средств со счета N 47418810100080008724, открытого в КБ "РЭБ" (АО) для учета неисполненных платежей ГПАО "Астраханские аптеки" из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете КБ "РЭБ" (АО), в размере 2 000 000,00 руб. в иную кредитную организацию с назначением платежа "Пополнение расчетного счета для проведения хозяйственных операций. Сумма 14 000 000,00 Без налога (НДС)",

- перевод 03.04.2017 денежных средств со счета N 47418810100080008724, открытого в КБ "РЭБ" (АО) для учета неисполненных платежей ГПАО "Астраханские аптеки" из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете КБ "РЭБ" (АО), в размере 7 310 493,07 руб. в иную кредитную организацию с назначением платежа "Пополнение расчетного счета для проведения хозяйственных операций. Сумма 14 000 000,00 Без налога (НДС)",

- перевод 04.04.2017 денежных средств со счета N 47418810100080008724, открытого в КБ "РЭБ" (АО) для учета неисполненных платежей ГПАО "Астраханские аптеки" из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете КБ "РЭБ" (АО), в размере 1 389 506,93 руб. в иную кредитную организацию с назначением платежа "Пополнение расчетного счета для проведения хозяйственных операций. Сумма 14 000 000,00 Без налога (НДС)",

- перевод 04.04.2017 денежных средств со счета N 47418810100080008724, открытого в КБ "РЭБ" (АО) для учета неисполненных платежей ГПАО "Астраханские аптеки" из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете КБ "РЭБ" (АО), в размере 3 300 000,00 руб. на счет N 40602810500080408724, открытый в КБ "РЭБ" (АО) в отношении ГПАО "Астраханские аптеки", и последующие переводы в размерах 800 000,00 руб. и 2 500 000,00 руб., а в общей сумме 3 300 000,00 руб., со счета N 40602810500080408724 в иную кредитную организацию с назначением операций "Пополнение расчетного счета для проведения хозяйственных операций. Сумма 14 000 000,00 Без налога (НДС)", и применении последствий недействительности сделок, по делу о признании несостоятельным (банкротом) КБ "РЭБ" (АО)

при участии в судебном заседании:

от "АСВ"- Ефремов И.А. по дов. от 05.06.2018 г.

от ГПАО "Астраханские аптеки"- Тимохин Е.Е. по дов. от 12.02.2019 г.

от ГПАО "Астраханские аптеки"-Гурьянов О.В. по дов. от 12.02.2019 г.

Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 269, 271 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 30.06.2017 КБ "РЭБ" (АО) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена ГК "Агентство по страхованию вкладов".

Конкурсный управляющий КБ "РЭБ" (АО) обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением:

о признании недействительной сделкой исполнение платежного поручения ГПАО "Астраханские аптеки" на перевод 14 000 000,00 руб. со счета 40602810500080408724, открытого в КБ "РЭБ" (АО) в отношении ГПАО "Астраханские аптеки" в иную кредитную организацию с назначением платежа "Пополнение расчетного счета для проведения хозяйственных операций. Сумма 14 000 000,00 Без налога (НДС)", выразившееся в совершении следующих банковских операций:

- перевод 03.04.2017 денежных средств со счета N 47418810100080008724, открытого в КБ "РЭБ" (АО) для учета неисполненных платежей ГПАО "Астраханские аптеки" из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете КБ "РЭБ" (АО), в размере 2 000 000,00 руб. в иную кредитную организацию с назначением платежа "Пополнение расчетного счета для проведения хозяйственных операций. Сумма 14 000 000,00 Без налога (НДС)",

- перевод 03.04.2017 денежных средств со счета N 47418810100080008724, открытого в КБ "РЭБ" (АО) для учета неисполненных платежей ГПАО "Астраханские аптеки" из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете КБ "РЭБ" (АО), в размере 7 310 493,07 руб. в иную кредитную организацию с назначением платежа "Пополнение расчетного счета для проведения хозяйственных операций. Сумма 14 000 000,00 Без налога (НДС)",

- перевод 04.04.2017 денежных средств со счета N 47418810100080008724, открытого в КБ "РЭБ" (АО) для учета неисполненных платежей ГПАО "Астраханские аптеки" из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете КБ "РЭБ" (АО), в размере 1 389 506,93 руб. в иную кредитную организацию с назначением платежа "Пополнение расчетного счета для проведения хозяйственных операций. Сумма 14 000 000,00 Без налога (НДС)",

- перевод 04.04.2017 денежных средств со счета N 47418810100080008724, открытого в КБ "РЭБ" (АО) для учета неисполненных платежей ГПАО "Астраханские

аптеки" из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете КБ "РЭБ" (АО), в размере 3 300 000,00 руб. на счет N 40602810500080408724, открытый в

КБ "РЭБ" (АО) в отношении ГПАО "Астраханские аптеки", и последующие переводы в размерах 800 000,00 руб. и 2 500 000,00 руб., а в общей сумме 3 300 000,00 руб., со счета N 40602810500080408724 в иную кредитную организацию с назначением операций "Пополнение расчетного счета для проведения хозяйственных операций. Сумма 14 000 000,00 Без налога (НДС)", и применении последствий недействительности сделок:

- обязать ГПАО "Астраханские аптеки" возвратить в конкурсную массу КБ "РЭБ" (АО) денежные средства, перечисленные в иную кредитную организацию в размере 14 000 000,00 руб., посредством взыскания данной суммы в пользу КБ "РЭБ" (АО) и внесения ее на счет, открытый в ГК "Агентство по страхованию вкладов", для погашения задолженности контрагентов перед КБ "РЭБ" (АО).

- восстановить задолженность КБ "РЭБ" (АО) перед ГПАО "Астраханские аптеки" по счету N 47418810100080008724 в размере 14 000 000,00 руб.

- о взыскании с ГПАО "Астраханские аптеки" в пользу КБ "РЭБ" (АО) проценты за пользование чужими денежными средствами, подлежащие начислению в соответствии со ст. 395 ГК РФ за период с даты вступления в силу судебного акта о признании сделки недействительной до момента фактического исполнения.

В обосновании заявления конкурсный управляющий указал, что данные операции имеют признаки недействительности сделки, указанные в ст. 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Федеральный закон о банкротстве).

Кроме того, конкурсный управляющий заявляет, что данные операции по счету ответчика существенно отличаются от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией и превысили 1 000 000,00 руб. в течение одного операционного дня. Данное обстоятельство свидетельствует о необычности оспариваемых операций, на основании чего, в силу пп. 3 п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве, оспариваемая конкурсным управляющим КБ "РЭБ" (АО) сделка не может считаться совершенной в обычной хозяйственной деятельности, поскольку ответчик смог распорядиться своими денежными средствами в полном объеме, в результате чего ему было оказано предпочтение по отношению к другим кредиторам КБ "РЭБ" (АО).

Ответчиком представлен отзыв, согласно которому он заявленные требования не признал; заявил о применении судом срока исковой давности.

Определением арбитражного суда города Москвы от 28.12.2018 г. в удовлетворении заявления отказано.

Конкурсный управляющий КБ "РЭБ" (АО), не согласившись с принятым судебным актом, подал апелляционную жалобу.

Рассмотрев доводы жалобы, материалы дела, суд апелляционной инстанции приходит к следующим выводам.

В соответствии со статьей 32 Федерального закона о банкротстве, частью 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным данным Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Согласно пункту 1 статьи 189.90 Федерального закона о банкротстве сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, которые предусмотрены указанным Законом.

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.1 Федерального закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в настоящем законе.

В силу положений статьи 61.8 Федерального закона о банкротстве заявление об оспаривании сделки должника подается в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве должника, и подлежит рассмотрению в деле о банкротстве должника.

В соответствии с разъяснениями, данными в подпункте 1 пункта 1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" в силу пункта 3 статьи 61.1 Закона о банкротстве под сделками, которые могут оспариваться по правилам главы III.1 этого Закона, понимаются в том числе действия, направленные на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским, трудовым, семейным законодательством, законодательством о налогах и сборах, таможенным законодательством Российской Федерации, процессуальным законодательством Российской Федерации и другими отраслями законодательства Российской Федерации, а также действия, совершенные во исполнение судебных актов или правовых актов иных органов государственной власти.

В силу статьи 166 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

В силу пункта 3 статьи 189.40 Федерального закона о банкротстве периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в ст. 61.2, 61.3, п. 4 ст. 61.6 указанного закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией.

Как следует из материалов дела, приказом Центрального Банка Российской Федерации от 10.04.2017 N ОД-943 назначена временная администрация по управлению КБ "РЭБ" (АО).

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.3 Федерального закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:

сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;

сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;

сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в срок обязательств перед другими кредиторами;

сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

В силу пункта 2 статьи 61.3 Федерального закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В материалах дела представлены копии договоров банковского депозита (от 26.01.2016 N ЮК-00217/RUB, от 26.02.2016 N ЮК-00280/RUB, от 28.03.2016 N ЮК-00328/RUB, от 28.04.2016 N ЮК-00387/RUB, от 30.05.2016 N ЮК-00445/RUB, от 30.06.2016 N ЮК-00502/RUB, от 02.09.2016 N ЮК-00585/RUB, от 07.10.2016 N ЮК-00628/RUB, от 11.11.2016 N ЮК-00661/RUB, от 13.12.2016 N ЮК-00706/RUB, от 16.01.2016 N ЮК-00797/RUB, от 17.02.2017 N ЮК-00851/RUB), ранее заключенных между КБ "РЭБ" (АО) и ГПАО "Астраханские аптеки", что свидетельствует о практике хранения денежных средств ГПАО "Астраханские аптеки" на депозите.

В соответствии с материалами дела между КБ "РЭБ" (АО) и ГПАО "Астраханские аптеки" был заключен договор банковского депозита "Доходный" (далее - Договор) от 17.02.2017 N ЮК-00851/RUB (в рублях РФ), на сумму 14 000 000,00 руб. и сроком размещения депозита 32 дня.

Согласно п. 2.2 Договора выплата начисленных на сумму депозита процентов производится в день окончания срока депозита путем перечисления денежных средств в безналичном порядке по банковским реквизитам вкладчика, указанным в разделе 7 настоящего Договора.

В соответствии с п. 2.3 Договора возврат суммы депозита производится в день окончания срока депозита, указанного в п. 1.3 настоящего Договора (то есть до 21.03.2017).

Согласно отзыву ответчика, обращаясь в КБ "РЭБ" (АО) 22.03.2017 с требованием о совершении банковской операции, ответчик не преследовал цели вывести либо иным образом сберечь денежную сумму, а исходил из необходимости закупки лекарственных средств, то есть для ведения своей обычной хозяйственной деятельности, а также руководствовался указаниями учредителей ответчика, требовавших, чтобы все расчеты предприятия производились через одну кредитную организацию - Сбербанк России, в котором у ответчика имеется счет открытый 16.04.2007.

В материалах дела представлены платежные поручения:

- от 22.03.2017 N 994 о перечислении КБ "РЭБ" (АО) на счет, открытый в Астраханском отделении N 8625 ПАО Сбербанк в отношении ГПАО "Астраханские аптеки" денежных средств в размере 14 000 000,00 руб.;

- от 23.03.2017 N 982, о перечислении КБ "РЭБ" (АО) на счет, открытый в Астраханском отделении N 8625 ПАО Сбербанк в отношении в адрес ГПАО "Астраханские аптеки" денежных средств в размере 300 000,00 руб.

Оспариваемые банковские операции подпадают под период регулирования пункта 2 статьи 61.3 Федерального закона о банкротстве.

Согласно подпункту 1 пункта 5 статьи 189.40 Федерального закона о банкротстве предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при условии, что оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации.

По основаниям статьи 61.3 Федерального закона о банкротстве, конкурсный управляющий по правилам о распределении бремени доказывания (статья 65 АПК РФ) должен доказать оказание ответчику предпочтения в отношении удовлетворения его требований, касающихся оспариваемых сделок по переводу денежных средств в период с 22.03.2017 по 23.03.2017 со счетов ГПАО "Астраханские аптеки", открытых в Астраханском филиале КБ "РЭБ" (АО), в размере 14 000 000,00 руб., а не в период с 03.04.2017 по 04.04.2017, в связи с тем, что волеизъявление о распоряжении денежными средствами было выражено ответчиком 22.03.2017.

В связи с тем, что ГПАО "Астраханские аптеки" обслуживался в Астраханском филиале КБ "РЭБ" (АО), выписка из корреспондентского счета о наличии картотеки неисполненных платежей должна быть представлена именно по Астраханскому филиалу КБ "РЭБ" (АО) по маске счета "47418".

Официальная картотека неисполненных платежей из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете кредитной организации (счета 47418 - средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств и 90904 - не исполненные в срок распоряжения из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете кредитной организации) сформирована в КБ "РЭБ" (АО) 30.03.2017.

Согласно Определению Верховного суда Российской Федерации от 08.10.2018 N 305-ЭС16-21459 "само по себе возникновение картотеки на одном корреспондентском счете не позволяло судам применить презумпцию, закрепленную в подпункте 1 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве, к клиенту, выполнившему операцию через иной корреспондентский субсчет".

Конкурсным управляющим не представлено доказательство наличия на дату совершения оспариваемых платежей, а именно 22.03.2017, картотеки неисполненных платежей в Астраханском филиале КБ "РЭБ" (АО).

Проанализировав в совокупности и взаимной связи представленные сторонами доказательства в порядке статьи 71 АПК РФ, суд обоснованно пришел к выводу, что конкурсным управляющим не доказано наличие у КБ "РЭБ" (АО) обязательств перед юридическими и физическими лицами по заключенным с ними договорам, которые являлись ему кредиторами, возникших ранее требований ответчика, что привело бы к оказанию предпочтения ГПАО "Астраханские аптеки" как одному из кредиторов должника перед другими кредиторами в отношении удовлетворения их требований.

Конкурсным управляющим не доказано, что сделка совершена с нарушением очередности, установленной ГК РФ, при наличии картотеки неисполненных платежных документов клиентов. Между тем, бремя доказывания того, что сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения, лежит на оспаривающем ее лице.

Согласно пункту 3 статьи 61.1, абзацу пятому пункта 1, пункту 2 статьи 61.3, статье 189.40 Закона о банкротстве банковская операция, совершенная банком-должником в течение одного месяца до назначения временной администрации по управлению кредитной организацией, может быть признана недействительной, если ее совершение привело к тому, что отдельному кредитору оказано предпочтение по отношению к другим кредиторам.

При этом в соответствии с общим правилом, закрепленным в пункте 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве, сделки, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве, если цена передаваемого по ним имущества или размер принятых обязательств не превышает одного процента от стоимости активов должника.

Переводы денежных средств по поручениям клиентов относятся к числу операций, регулярно выполняемых кредитными организациями. Они, как правило, совершаются в процессе обычной хозяйственной деятельности (статьи 1 и 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности").

Такие переводы могут быть признаны недействительными в двух случаях:

если конкурсный управляющий доказал совокупность обстоятельств,

составляющих любую из презумпций, закрепленных в пункте 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве, а клиент банка данную презумпцию не опроверг;

если конкурсный управляющий по общим правилам о доказывании подтвердил выход оспариваемой банковской операции за пределы обычной хозяйственной деятельности, в том числе подтвердил наличие признаков недобросовестности в поведении клиента банка (например, доказал, что клиент, выдавший распоряжение о перечислении средств, был осведомлен об объективном банкротстве банка) (статья 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

При таких обстоятельствах, правовых оснований для удовлетворения требований заявителя о признании недействительной сделки на основании статьи 61.3 Федерального закона о банкротстве и применении последствий недействительности не имеется.

Ответчиком заявлено о применении судом срока исковой давности.

В соответствии со статьями 195 и 196 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено, общий срок исковой давности устанавливается в три года, если законом не установлены специальные сроки исковой давности (часть 1 статьи 197 ГК РФ).

Согласно части 1 статьи 197 ГК РФ, для отдельных видов требований законом могут устанавливаться специальные сроки исковой давности, сокращенные или более длительные по сравнению с общим сроком. При этом течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права (часть 1 статьи 200 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии с частью 2 статьи 199 ГК РФ, исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения. Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

В соответствии с пунктом 2 статьи 181 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) срок исковой давности по требованию о признании оспоримой сделки недействительной и о применении последствий ее недействительности составляет один год, при этом течение срока исковой давности по указанному требованию начинается со дня, когда истец узнал или должен был узнать об иных обстоятельствах, являющихся основанием для признания сделки недействительной.

Предусмотренные статьями 61.2 и 61.3 Закона о банкротстве основания недействительности сделок влекут оспоримость, а не ничтожность соответствующих сделок, соответственно, на них распространяется годичный срок исковой давности, установленный пунктом 2 статьи 181 ГК РФ.

Приказом Центрального Банка Российской Федерации от 10.04.2017 N ОД-943 назначена временная администрация по управлению КБ "РЭБ" (АО)

Таким образом, последним днем годичного срока, исчисляемого с даты назначения временной администрации КБ "РЭБ" (АО) является 10.04.2018. Поскольку конкурсный управляющий обратился в арбитражный суд с заявлением об оспаривании сделок 06.04.2018, заявление подано в пределах срока исковой давности.

Доводы апелляционной жалобы судом не принимаются по следующим основаниям.

В своей апелляционной жалобе апеллянт указывает на то, что ответчику было оказано предпочтение в удовлетворении требований и оспариваемая сделка была совершена за пределами обычной хозяйственной деятельности должника, так как по состоянию на дату совершения оспариваемой сделки в КБ РЭБ (АО) имелась картотека неисполненных платежей из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете.

Материалами дела подтверждается, что 03.04.2017 г. и 04.04.2017 г. должником на основании распоряжения ответчика был осуществлен перевод денежных средств в сумме 14 000 000 рублей в безналичном порядке со счета N 40602810500080408724, открытого в Астраханском филиале КБ "РЭБ" (АО) через корреспондентский счет филиала КБ РЭБ (АО) в иную кредитную организацию.

Апеллянт не принимает во внимание и не дает никакой оценки тому обстоятельству, что волеизъявление ГП АО "Астраханские аптеки" о переводе денежных средств в размере 14 000 000 со счета открытого в Астраханском филиале КБ РЭБ (АО) в иную кредитную организацию состоялось 22.03.2017 года, что подтверждается платежным поручением N 994 от 22.03.2017 г.

Уже 22.03.2017 г указанные денежные средства были списаны со счета ответчика и помещены на корреспондентский счет банка.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в пункте 10 (абзац пятый) Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23 декабря 2010 г. N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III. 1 Федерального закона ГО несостоятельности (банкротстве)", бремя доказывания того, что сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения, лежит на оспаривающем ее лице.

Таким образом, согласно положений статьи 65 АПК РФ конкурсный управляющий обязан доказать, что ответчику было оказано большее предпочтение перед другими кредиторами в отношении удовлетворения его требований.

Конкурсный управляющий не доказал суду наличие совокупности условий, необходимых для признания оспариваемой сделки недействительной на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве, в связи с чем у суда первой инстанции отсутствовали основания для удовлетворения требований заявителя.

Поскольку ГП АО "Астраханские аптеки" обслуживалось в Астраханском филиале КБ "РЭБ"(АО), то и вьшиска из корреспондентского счета о наличии картотеки должна быть представлена именно по Астраханскому филиалу КБ "РЭБ" (АО) и на конкретную дату - дату поступления обращения ответчика о списании его денежных средств, то есть 22.03.2017 года.

Представленные конкурсным управляющим в материалы дела доказательства наличия неисполненных в срок поручений клиентов должника касаются неисполненных поручений клиентов не в Астраханском филиале КБ "РЭБ" (АО), а в головной организации Банка, а значит, поручения указанных клиентов должны были быть совершены через другой корреспондентский счет (субсчет).

Конкурсным управляющим не представлено надлежащих доказательств того, что на дату, совершения оспариваемой банковской операции у должника имелись неисполненные в срок распоряжения других клиентов в связи с недостаточностью денежных средств именно на корреспондентском счете Астраханского филиала КБ "РЭБ" (АО).

В нарушение статьи 65 АПК РФ, конкурсным управляющим не доказано наличие у КБ "РЭБ" (АО) обязательств перед юридическими и физическими лицами по заключенным с ними договорам банковского счета (вклада), которые являлись его кредиторами, возникших ранее требований ответчика, что привело бы к оказанию предпочтения ГП АО "Астраханские аптеки" как одному из кредиторов должника перед другими кредиторами в отношении удовлетворения их требований.

В соответствии со ст. 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

ГП АО "Астраханские аптеки" является клиентом банка, следовательно, в силу положений гражданского законодательства, клиент банка является его кредитором в отношении средств, размещенных на его счете.

Конкурсным управляющим не доказано, что банковская операция по исполнению платежного поручения ответчика, совершена "выборочно" и осуществлена с нарушением нормативных актов Банка России, и не является обычной хозяйственной деятельностью Банка.

Конкурсным управляющим также не доказано, что сделка совершена с нарушением очередности, установленной ГК РФ, при наличии картотеки неисполненных платежных документов клиентов.

Сам по себе факт перевода Банком денежных средств по оспариваемой сделке свидетельствует о том, что спорная банковская операция проведена в условиях наличия денежных средств на корреспондентском счете Банка.

Конкурсным управляющим не представлено доказательств того, что оспариваемая операция выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности банка и превышает 1% от стоимости активов кредитной организации.

Оспаривая сделку по перечислению денежных средств по основаниям п.3 ст.61.3 Закона о банкротстве, конкурсный управляющий по правилам о распределении бремени доказывания должен доказать оказание отдельному кредитору большего предпочтения в отношении удовлетворения требований, а также то обстоятельство, что на дату совершения сделки ответчик был осведомлен о неплатежеспособности или недостаточности имущества Банка (либо об обстоятельствах, влекущих со всей неизбежностью выводы об этом).

30.03.2017 г. с целью исполнения предписания ЦБ РФ должником - КБ РЭБ (АО) была сформирована официальная картотека неисполненных платежей, в то время как ответчик обратился к должнику с требованием о переводе денежных средств 22.03.2017 года (платежное поручение N 944 от 22.03.2017 года), то есть до момента образования официальной картотеки.

Исходя из разъяснений, изложенных в абзаце 2 пункта 35.2 постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63, при оспаривании по правилам статьи 61.3 Федерального закона о банкротстве в деле о банкротстве кредитной организации такой сделки, как перечисление кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой организации на счет этого же лица в другой кредитной организации (как на основании распоряжения клиента, так и без него), необходимо учитывать, что имеет значение недобросовестность клиента (его знание о признаках неплатежеспособности идя недостаточности имущества кредитной организации - должника).

Из приведенных истцом данных о неисполненных платежных документах, в период с 16.03.2017 по 23.03.2017 происходило движение значительных денежных средств (например сумма требований к Банку за указанный период снизилась практически втрое), что свидетельствует о том, что в данный период времени должник исполнял свои обязательства перед кредиторами и у ответчика по состоянию на 22 марта 2017 г., то есть на момент обращения в банк с требованием о совершении банковской операции, отсутствовали основания для вывода о неплатежеспособности или недостаточности имущества Банка.

Вопреки доводам конкурсного управляющего должника наличие в Банке картотеки не может образовывать презумпцию при оспаривании сделок по переводу денежных средств добросовестного клиент банка с его расчетного счета на его же счет в другой кредитной организации при истечении срока договора банковского депозита.

Доказательством того, что оспариваемая сделка не выходила за рамки обычной хозяйственной деятельности, является то обстоятельство, что она является обычной (типичной, регулярной) как для Банка, так и для ответчика.

В материалах дела имеются документы, из которых следует, что с декабря 2015 года между Банком и ответчиком ежемесячно заключались договоры банковского депозита, согласно которых ответчик вносил, а Банк принимал денежные средства в депозит на срок 31-32 дня и обязывался по истечение срока возвратить сумму депозита и выплатить проценты. Размер вклада практически во всех случаях оставался неизменным - 14000000 рублей, что свидетельствует о практике хранения денежных средств ГП АО "Астраханские аптеки" на депозите.

Последний договор банковского депозита был заключен 17 февраля 2017 года на размещение денежных средств в размере 14000000 рублей на срок 32 дня, то есть до 21 марта 2017 года включительно. По наступлению указанной даты Банк был обязан возвратить ответчику денежные средства согласно договора банковского депозита, переведя их на расчетный счет ответчика, что он и сделал 23 марта 2017 года, совершив банковскую операцию по списанию денежных средств со счета ответчика на корсчет Астраханского филиала Банка.

Учитывая изложенное, оснований для удовлетворения апелляционной жалобы не имеется.

Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 269, 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 28.12.2018 по делу N А40-71362/17 оставить без изменения, а апелляционную жалобу КБ "РЭБ" (АО) в лице к/у ГК "АСВ"- без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

А.А. Комаров

Судьи

С.А. Назарова Д.Г. Вигдорчик