Постановление Четырнадцатого арбитражного апелляционного суда от 26 сентября 2019 г. N 14АП-6656/19

г. Вологда

26 сентября 2019 г.

Дело N А13-268/2018

Резолютивная часть постановления объявлена 24 сентября 2019 года.

В полном объёме постановление изготовлено 26 сентября 2019 года.

Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе председательствующего Шумиловой Л.Ф., судей Виноградова О.Н. и Журавлева А.В. при ведении протокола секретарем судебного заседания Ждановой В.Н.,

при участии от конкурсного управляющего акционерного общества коммерческого банка "Северный Кредит" Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" Гузановой Н.Ю. по доверенности от 15.08.2019, от акционерного общества Банка "Солидарность" в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" Сидоренкова А.И. по доверенности от 29.11.2018, от Федеральной налоговой службы в лице Управления федеральной налоговой службы по Вологодской области Шпиляевой М.А. по доверенности от 27.11.2018,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу конкурсного управляющего акционерного общества коммерческого банка "Северный Кредит" Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" на определение Арбитражного суда Вологодской области от 04 июня 2019 года по делу N А13-268/2018,

установил:

Центральный банк Российской Федерации в лице отделения по Вологодской области Северо-Западного главного управления обратился в Арбитражный суд Вологодской области с заявлением о признании акционерного общества коммерческого банка "Северный Кредит" (место нахождения: г. Вологда, ул. Герцена, д. 27; ИНН 2901009852, ОГРН 1022900001772, далее - АО КБ "Северный Кредит", Банк, должник) несостоятельным (банкротом).

Определением суда от 26.01.2018 возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротстве) АО КБ "Северный Кредит".

Решением суда от 27.02.2018 АО КБ "Северный Кредит" признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, исполнение обязанностей конкурсного управляющего должника возложено на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство).

Сведения о признании должника банкротом и введении процедуры конкурсного производства опубликованы в издании "Коммерсантъ" от 17.03.2018 N 45.

Акционерное общество Банк "Солидарность" в лице Государственной корпорации "Агентства по страхованию вкладов" (далее - Банк "Солидарность") 11.02.2019 направило в суд возражение по результатам рассмотрения его требования о включении задолженности в размере 52 398 904 руб. 11 коп. в реестр требований кредиторов АО КБ "Северный Кредит".

Определением суда от 20.02.2019 заявление Банка "Солидарность" принято к производству, к участию в обособленном споре в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельные требования относительно предмета спора, привлечены Матвеева Татьяна Анатольевна и общество с ограниченной ответственностью "Научно-исследовательский институт нетканных материалов" (далее - Общество).

Определением суда от 04.06.2019 признано обоснованным и включено в третью очередь реестра требований кредиторов должника требование Банка "Солидарность" в размере 52 398 904 руб. 11 коп. основного долга.

Должник с вынесенным определением не согласился, обратился в Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просит его отменить. В обоснование жалобы ее податель указал на то, что решение Одинцовского городского суда Московской области от 17.09.2018 по делу N 2-9826/2018 не имеет преюдициального значения для настоящего обособленного спора; операции по внесению денежных средств 20.12.2017 носили фиктивный характер. Ссылается на то, что действия по погашению задолженности могли быть произведены Матвеевой Т.А. непосредственно Банку "Солидарность" без дополнительного открытия счета в банке должника и уплаты комиссий. Указывает на пропуск заявителем срока для включения требования в реестр.

В заседании суда представители должника и Федеральной налоговой службы поддержали апелляционную жалобу.

Банк "Солидарность" в отзыве на жалобу и его представитель в судебном заседании просили оставить определение суда без изменения.

Иные лица, участвующие в рассмотрении спора, надлежащим образом извещены о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы в порядке, установленном пунктом 16 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 26.12.2017 N 57 "О некоторых вопросах применения законодательства, регулирующего использование документов в электронном виде в деятельности судов общей юрисдикции и арбитражных судов", представителей в суд не направили, в связи с этим дело рассматривается в их отсутствие в соответствии со статьями 123, 156, 266 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ).

Законность и обоснованность судебного акта проверены в апелляционном порядке.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, Банком "Солидарность" и Матвеевой Т.А. (заемщик) 30.05.2016 заключен договор об открытии кредитной линии N 19-П/16, согласно которому Банк "Солидарность" предоставляет заемщику лимит кредитования в размере 30 000 000 руб. под 14 % годовых, со сроком возврата до 29.11.2019 (с учетом дополнительного соглашения от 30.11.2017 N 1).

Кроме того, Банком "Солидарность" и Матвеевой Т.А. (заемщик) 08.07.2016 заключён кредитный договор N 25-П/16 о предоставлении заемщику лимита кредитования в размере 22 000 000 руб. под 14 % годовых, со сроком возврата 05.07.2019.

Банк "Солидарность" обратился в Одинцовский городской суд Московской области с исковым заявлением к Матвеевой Т.А. и Обществу о взыскании денежных средств, в связи с ненадлежащим исполнением договора об открытии кредитной линии от 30.05.2016 N 19-П/16 и по кредитному договору от 08.07.2016 N 25-П/16, а также об обращении взыскания на предметы залога, обеспечивающие исполнение указанных обязательств.

Решением Одинцовского городского суда Московской области от 17.09.2018 по делу N 2-6826/2018 в удовлетворении исковых требований Банку "Солидарность" отказано.

Данным решением установлено, что денежные средства в размере 52 398 904 руб. 11 коп. внесены Матвеевой Т.А. по приходному кассовому ордеру от 20.12.2017 N 18 на её счет в АО КБ "Северный Кредит", а далее перечислены платёжными поручениями от 20.12.2017 N484 на сумму 22 168 767 руб. 12 коп. и от 20.12.2017 N486 на сумму 30 230 136 руб. 99 коп. на счёт Банка "Солидарность", открытый в АО КБ "Северный Кредит".

Апелляционным определением Московского областного суда от 03.12.2018 по делу N 33-36940/2018 решение Одинцовского городского суда Московской области по делу N 2-6826/2018 от 17.09.2018 оставлено без изменения.

Ссылаясь на указанные обстоятельства, Банк "Солидарность" обратился к конкурсному управляющему АО КБ "Северный Кредит" с требованием о включении в третью очередь реестра требований кредиторов задолженности в сумме 52 398 904 руб. 11 коп.

Уведомлением от 22.01.2019 в удовлетворении требований отказано, что послужило основанием для обращения в суд с настоящим заявлением.

Суд первой инстанции счел требования заявителя обоснованными.

Суд апелляционной инстанции приходит к следующим выводам.

Дела о несостоятельности (банкротстве), в силу части 1 статьи 223 АПК РФ и пункта 1 статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным названным Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

В соответствии с пунктом 1 статьи 189.85 Закона о банкротстве кредиторы вправе предъявлять свои требования к кредитной организации в любой момент в ходе конкурсного производства, а также в порядке, установленном статьей 189.32 в период деятельности в кредитной организации временной администрации по управлению кредитной организацией.

Пункт 12 статьи 189.32 Закона о банкротстве устанавливает, что кредиторы кредитной организации вправе предъявить свои требования к кредитной организации в любой момент в период деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией. При предъявлении таких требований кредитор обязан указать наряду с существом предъявляемых требований сведения о себе, в том числе фамилию, имя, отчество, дату рождения, реквизиты документов, удостоверяющих его личность, и почтовый адрес для направления корреспонденции (для физического лица), наименование, место нахождения (для юридического лица), а также банковские реквизиты (при их наличии).

Предъявленное кредитором требование по договору банковского вклада и (или) договору банковского счета может быть внесено временной администрацией по управлению кредитной организацией в реестр требований кредиторов в размере остатка денежных средств на счете, причитающихся кредитору, на основании сведений, имеющихся в кредитной организации (пункт 16 статьи 189.32).

В силу пунктов 4 - 7 статьи 189.85 Закона о банкротстве конкурсный управляющий рассматривает предъявленное в ходе конкурсного производства требование кредитора и по результатам его рассмотрения не позднее чем в течение тридцати рабочих дней со дня получения такого требования вносит его в реестр требований кредиторов в случае обоснованности предъявленного требования. В тот же срок конкурсный управляющий уведомляет соответствующего кредитора о включении его требования в реестр требований кредиторов, или об отказе в таком включении в указанный реестр, или о включении в этот реестр требования в неполном объеме. В случае внесения требования кредитора в реестр требований кредиторов в соответствующем уведомлении, направляемом кредитору, указываются сведения о размере и составе его требования к кредитной организации, а также об очередности его удовлетворения.

Возражения по результатам рассмотрения конкурсным управляющим требования кредитора могут быть заявлены в арбитражный суд кредитором не позднее чем в течение пятнадцати календарных дней со дня получения кредитором уведомления конкурсного управляющего о результатах рассмотрения этого требования. К указанным возражениям должны быть приложены уведомление о вручении конкурсному управляющему копии таких возражений или иные документы, подтверждающие направление конкурсному управляющему копии возражений и приложенных к возражениям документов.

Требования кредиторов, по которым заявлены возражения, рассматриваются арбитражным судом в порядке, установленном статьей 60 Закона о банкротстве.

По результатам такого рассмотрения выносится определение арбитражного суда о включении или об отказе во включении указанных требований в реестр требований кредиторов. В определении арбитражного суда о включении таких требований в реестр требований кредиторов указываются размер и очередность удовлетворения этих требований.

В соответствии со статьей 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

В силу пункта 1 статьи 855 ГК РФ при наличии на счете денежных средств, сумма которых достаточна для удовлетворения всех требований, предъявленных к счету, списание этих средств со счета осуществляется в порядке поступления распоряжений клиента и других документов на списание (календарная очередность), если иное не предусмотрено законом.

В соответствии со статьей 864 ГК РФ содержание платежного поручения и представляемых вместе с ним расчетных документов и их форма должны соответствовать требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. При несоответствии платежного поручения требованиям, указанным в пункте 1 настоящей статьи, банк может уточнить содержание поручения. Такой запрос должен быть сделан плательщику незамедлительно по получении поручения. При неполучении ответа в срок, предусмотренный законом или установленными в соответствии с ним банковскими правилами, а при их отсутствии - в разумный срок банк может оставить поручение без исполнения и возвратить его плательщику, если иное не предусмотрено законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами или договором между банком и плательщиком.

Банк, принявший платежное поручение плательщика, обязан перечислить соответствующую денежную сумму банку получателя средств для ее зачисления на счет лица, указанного в поручении, в срок, установленный пунктом 1 статьи 863 настоящего Кодекса (статья 865 ГК РФ).

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения поручения клиента банк несет ответственность по основаниям и в размерах, которые предусмотрены главой 25 ГК РФ, а в случаях, когда неисполнение или ненадлежащее исполнение поручения имело место в связи с нарушением правил совершения расчетных операций банком, привлеченным для исполнения поручения плательщика, названная ответственность может быть возложена судом на этот банк (статья 866 ГК РФ).

В рассматриваемом случае при рассмотрении дела N 2-6826/2018 судом установлено, что Матвеева Т.А. на основании приходного кассового ордера от 20.12.2017 N 18 осуществила зачисление денежных средств в размере 52 389 904 руб. 11 коп. на свой счет, открытый в АО КБ "Северный Кредит", а впоследствии на основании платежных поручений от 20.12.2017 N 484 и 486 с ее расчетного счета произведено списание денежных средств на счет Банка "Солидарность".

Из данных платежных поручений в графе "Отметки банка" следует: "Исполнено Московским филиалом АО КБ "Северный Кредит" представителем Поздняковой Е.В.".

Согласно выписке по операциям по счету Матвеевой Т.А. за период с 19.12.2017 по 20.12.2017, в ней отражено поступление денежных средств в размере 52 398 904 руб. 11 коп., а также списание со счета денежных средств в счет погашения кредитов от 30.05.2016 N 19-П/16 и от 08.07.2016 N 25-П/16 (т. 135, л. 17).

Вместе с тем доказательств реального перечисления денежных средств на счет Банка "Солидарность" либо доказательств возникновения препятствий для проведения платежей в материалы дела не представлено.

Доказательств возврата денежных средств на счет Матвеевой Т.А. также не предъявлено.

Поскольку причитающиеся Банку "Солидарность" денежные средства от Матвеевой Т.А. не были перечислены со стороны АО КБ "Северный Кредит", требования заявителя являются обоснованными.

При этом доводы должника о том, что внесение Матвеевой Т.А. денежных средств являлось фиктивным, не подтверждены надлежащими доказательствами.

Так, факт зачисления Матвеевой Т.А. денежных средств на счет Банка подтвержден представленными платежными документами с отметками работников Банка, выпиской по счету Матвеевой Т.А., а также решением суда по делу N 2-6826/2018.

В ответе на запрос от 11.09.2018 конкурсный управляющий должника также указал на отсутствие доказательств, свидетельствующих о том, что спорные проводки представляют собой только технические записи по счету, не обладая при этом свойством реальных денежных средств (т. 87, л. 23).

Представленные постановления о возбуждении уголовных дел в отношении работников АО КБ "Северный Кредит" по факту хищения денежных средств Банка не свидетельствуют о наличии преступных действий со стороны Матвеевой Т.А.

При обнаружении соответствующих фактов в действиях участников спора заявитель не лишен права пересмотра судебного акта в порядке главы 37 АПК РФ.

В соответствии с пунктом 2 статьи 189.85 Закона о банкротстве в целях конкурсного производства конкурсный управляющий устанавливает срок предъявления требований кредиторов, по истечении которого реестр требований кредиторов считается закрытым.

В силу абзаца третьего пункта 2 статьи 189.85 Закона о банкротстве для отнесения поступивших к конкурсному управляющему требований к числу тех, которые предъявлены в установленный срок, принимаются во внимание уведомления о вручении или иные документы, подтверждающие срок получения конкурсным управляющим указанных требований.

Сведения об открытии в отношении должника процедуры конкурсного производства опубликованы в издании "Коммерсантъ" 17.03.2018. Следовательно, реестр требований кредиторов должника закрыт 16.05.2018.

Требование Банка "Солидарность" предъявлены конкурсному управляющему должника лишь 20.12.2018, то есть с пропуском указанного срока.

Последствия пропуска названного срока специально урегулированы, возможность его восстановления законодательством не предусмотрена.

В силу пункта 11 статьи 189.96 Закона о банкротстве требования кредиторов, предъявленные после закрытия реестра требований кредиторов, удовлетворяются за счет имущества кредитной организации, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, предъявленных в установленный срок и включенных в реестр требований кредиторов.

При таких обстоятельствах, суд апелляционной инстанции приходит к выводу о пропуске кредитором срока на обращение для включения требования в реестр требований кредиторов.

С учетом изложенных обстоятельств определение суда подлежит отмене.

Руководствуясь статьями 268 - 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд

постановил:

отменить определение Арбитражного суда Вологодской области от 04 июня 2019 года по делу N А13-268/2018, изложив резолютивную часть определения в следующей редакции:

"Признать обоснованным требование Акционерного общества Банк "Солидарность" в лице Государственной корпорации "Агентства по страхованию вкладов" в сумме 52 398 904 руб. 11 коп. основного долга и подлежащим удовлетворению за счет имущества, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов акционерного общества коммерческого банка "Северный Кредит".

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Северо-Западного округа в срок, не превышающий одного месяца со дня его принятия.

Председательствующий

Л.Ф. Шумилова

Судьи

О.Н. Виноградов А.В. Журавлев