Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 26 апреля 2023 г. N 09АП-16515/23 по делу N А40-5070/2020

г. Москва

26 апреля 2023 г.

Дело N А40-5070/20

Резолютивная часть постановления объявлена 19 апреля 2023 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 26 апреля 2023 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи О.В. Гажур,

судей А.А. Дурановского, Е.А. Скворцовой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Ярахтиным А.Е.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу к/у ООО КБ "Нэклис-Банк" в лице ГК "АСВ" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 20.02.2023 по делу N А40-5070/20 (177-15) об оставлении без удовлетворения заявления конкурсного управляющего должника ГК "АСВ" о признании недействительными сделок - операции OOO "АТЛАНТ" по перечислению денежных средств через корреспондентский счет ООО КБ "Нэклис-Банк", открытого в ЦБ РФ, от 11.12.2019 в количестве 4 на сумму 30 000 000 руб., от 12.12.2019 в количестве 1 на сумму 5 616 000 руб., от 13.12.2019 в количестве 14 на сумму 2 086 915,37 руб., от 16.12.2019 в количестве 2 на сумму 2 835 324 руб., от 19.12.2019 в количестве 1 на сумму 5 800 000 руб., от 23.12.2019 в количестве 2 на сумму 123 332 руб., от 24.12.2019 в количестве 1 на сумму 304 043,82 руб., от 25.12.2019 в количестве 2 на сумму 370 000 руб., от 26.12.2019 в количестве 1 на сумму 2 500 000 руб., от 27.12.2019 в количестве 2 на сумму 5 500 000 руб., от 30.12.2019 в количестве 1 на сумму 432 295 руб., в рамках дела о признании несостоятельным (банкротом) ООО КБ "Нэклис-Банк" (ОГРН 1027700409791, ИНН 7707040963, адрес: 125009, г. Москва, ул. Большая Никитская, д. 17, стр. 2

при участии в судебном заседании: от OOO "Атлант" - Шаркова Т.А. по дов от 19.12.2022, от ГК "АСВ" - Мамонова Ю.А, по дов от 30.05.2023,

Иные лица не явились, извещены

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 12.03.2020 Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Нэклис-Банк" (ООО КБ "Нэклис-Банк") признано несостоятельным (банкротом), в отношении должника открыта процедура конкурсного производства, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Сообщение об открытии процедуры конкурсного производства в отношении должника опубликовано в газете "Коммерсантъ" N 51 от 21.03.2020.

В Арбитражный суд города Москвы 12.01.2021 поступило заявление конкурсного управляющего должника Банком о признании недействительными сделок: совершённых ООО "Ашманов и партнеры", ООО "Атлант", ООО "Лаборатория Наносемантика", АО "Крибрум", ООО "Интернет-лингвистика", АО "ИнфоВотч", ООО "ПРОМРЕСУРС", ООО "Лаборатория ИнфоВотч", ООО "ИнфоВотч-Центр", ООО "Атак Киллер", Борискиным С.С., ООО "Гостиница Бригантина", Мусатовым Т.С., ООО "Галерея Арбен", Акуловой Н.Ю., OOO "НАВЫСТАВКЕ.РУ", ООО "Метакоммерс", OOO Частное охранное предприятие "Юнигард", АССОЦИАЦИЕЙ РАЗРАБОТЧИКОВ ПРОГРАММНЫХ ПРОДУКТОВ "ОТЕЧЕСТВЕННЫЙ СОФТ", OOO "ТЕХСНАБ", ООО "Ориент Бридж", OOO "ПУЛКОВСКАЯ ТЭЦ", OOO "ТОРГОВО-ПРОИЗВОДСТВЕННАЯ КОМПАНИЯ РУССКИЙ ДЕЛИКАТЕС", ООО "ПРОМРЕСУРС", OOO "ВЕНТА", OOO ТОРГОВЫЙ ДОМ "АГРОПРОМЭКСПОРТ", Слепнева С.В., АО "Элеватор Рамонский", Дилиевым А.Б. в период с 10.12.2019 по 09.01.2020, и о применении последствий недействительности сделок.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 14.05.2021 требования к ООО "Атлант" выделены в отдельное производство.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 28.07.2021 признаны недействительными операции OOO "АТЛАНТ" по перечислению денежных средств через корреспондентский счет ООО КБ "Нэклис-Банк", открытого в ЦБ РФ, от 11.12.2019 в количестве 4 на сумму 30 000 000,00 руб., от 12.12.2019 в количестве 1 на сумму 5 616 000,00 руб., от 13.12.2019 в количестве 14 на сумму 2 086 915,37 руб., от 16.12.2019 в количестве 2 на сумму 2 835 324,00 руб., от 19.12.2019 в количестве 1 на сумму 5 800 000,00 руб., от 23.12.2019 в количестве 2 на сумму 123 332,00 руб., от 24.12.2019 в количестве 1 на сумму 304 043,82 руб., от 25.12.2019 в количестве 2 на сумму 370 000,00 руб., от 26.12.2019 в количестве 1 на сумму 2 500 000,00 руб., от 27.12.2019 в количестве 2 на сумму 5 500 000,00 руб., от 30.12.2019 в количестве 1 на сумму 432 295,00 руб.

Применены последствия недействительности сделки в виде взыскания с OOO "АТЛАНТ" в пользу ООО КБ "Нэклис-Банк" денежные средства в сумме 55 567 910,19 руб.

Также с ООО "АТЛАНТ" в пользу ООО КБ "Нэклис-Банк" взысканы проценты за пользование чужими денежными на сумму 30 000 000,00 руб. с 11.12.2019 по дату фактического исполнения судебного акта, на сумму 5 616 000,00 руб. с 12.12.2019 по дату фактического исполнения судебного акта, на сумму 2 086 915,37 руб. с 13.12.2019 по дату фактического исполнения судебного акта, на сумму 2 835 324,00 руб. с 16.12.2019 по дату фактического исполнения судебного акта, на сумму 5 800 000,00 руб. с 19.12.2019 по дату фактического исполнения судебного акта, на сумму 123 332,00 руб. с 23.12.2019 по дату фактического исполнения судебного акта, на сумму 304 043,82 руб. с 24.12.2019 по дату фактического исполнения судебного акта, на сумму 370 000,00 руб. с 25.12.2019 по дату фактического исполнения судебного акта, на сумму 2 500 000 руб. с 26.12.2019 по дату фактического исполнения судебного акта, на сумму 5 500 000 руб. с 27.12.2019 по дату фактического исполнения судебного акта; на сумму 432 295,00 руб. с 30.12.2019 по дату фактического исполнения судебного акта.

Восстановлены обязательства ООО КБ "Нэклис-Банк" перед OOO "АТЛАНТ" на сумму 55 567 910,19 руб.

Постановлением Девятого апелляционного арбитражного суда от 19.01.2022 Определение Арбитражного суда г. Москвы от 01.11.2021 года по делу N А40-5070/20 оставлено без изменений, а апелляционная жалоба OOO "АТЛАНТ"- без удовлетворения.

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 07.04.2022 определение Арбитражного суда города Москвы от 01.11.2021, постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 19.01.2022, по делу N А40-5070/20 оставлены без изменений, кассационная жалоба - без удовлетворения.

Определением Верховного Суда Российской Федерации от 24.11.2022 определение Арбитражного суда города Москвы от 01.11.2021, постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 19.01.2022 и постановление Арбитражного суда Московского округа от 07.04.2022 по делу N А40-5070/2020 отменены. Обособленный спор направлен на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.

В Арбитражном суде города Москвы подлежало рассмотрению заявление конкурсного управляющего должника ГК "АСВ" о признании недействительными сделок - операции OOO "АТЛАНТ" по перечислению денежных средств через корреспондентский счет ООО КБ "Нэклис-Банк", открытого в ЦБ РФ, от 11.12.2019 в количестве 4 на сумму 30 000 000,00 руб., от 12.12.2019 в количестве 1 на сумму 5 616 000,00 руб., от 13.12.2019 в количестве 14 на сумму 2 086 915,37 руб., от 16.12.2019 в количестве 2 на сумму 2 835 324,00 руб., от 19.12.2019 в количестве 1 на сумму 5 800 000,00 руб., от 23.12.2019 в количестве 2 на сумму 123 332,00 руб., от 24.12.2019 в количестве 1 на сумму 304 043,82 руб., от 25.12.2019 в количестве 2 на сумму 370 000,00 руб., от 26.12.2019 в количестве 1 на сумму 2 500 000,00 руб., от 27.12.2019 в количестве 2 на сумму 5 500 000,00 руб., от 30.12.2019 в количестве 1 на сумму 432 295,00 руб.

Определением от 20.02.2023 Арбитражный суд города Москвы заявление конкурсного управляющего должника ГК "АСВ" о признании недействительными сделок - операции OOO "АТЛАНТ" по перечислению денежных средств через корреспондентский счет ООО КБ "Нэклис-Банк", открытого в ЦБ РФ, от 11.12.2019 в количестве 4 на сумму 30 000 000,00 руб., от 12.12.2019 в количестве 1 на сумму 5 616 000,00 руб., от 13.12.2019 в количестве 14 на сумму 2 086 915,37 руб., от 16.12.2019 в количестве 2 на сумму 2 835 324,00 руб., от 19.12.2019 в количестве 1 на сумму 5 800 000,00 руб., от 23.12.2019 в количестве 2 на сумму 123 332,00 руб., от 24.12.2019 в количестве 1 на сумму 304 043,82 руб., от 25.12.2019 в количестве 2 на сумму 370 000,00 руб., от 26.12.2019 в количестве 1 на сумму 2 500 000,00 руб., от 27.12.2019 в количестве 2 на сумму 5 500 000,00 руб., от 30.12.2019 в количестве 1 на сумму 432 295,00 руб. - оставил без удовлетворения.

Не согласившись с указанным судебным актом, конкурсный управляющий должника обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить обжалуемое определение и вынести по делу новый судебный акт.

В обоснование доводов жалобы ссылается на неполное выяснение обстоятельств, имеющих значение для дела, нарушение судом норм материального и процессуального права.

Через канцелярию суда от OOO "АТЛАНТ" поступил отзыв на апелляционную жалобу, который приобщен судом к материалам дела в порядке ст. 262 АПК РФ.

В судебном заседании апелляционного суда представитель конкурсного управляющего доводы жалобы поддержал.

Представитель OOO "АТЛАНТ" по доводам жалобы возражал, просил оставить обжалуемое определение без изменений.

Иные лица, участвующие в деле, уведомленные судом о времени и месте слушания дела, в том числе публично, посредством размещения информации на официальном сайте в сети Интернет, не явились, в связи с чем, апелляционная жалоба рассматривается в их отсутствие, исходя из норм статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (в редакции Федерального закона от 27.07.2010 N 228-ФЗ) информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте http://kad.arbitr.ru.

Законность и обоснованность обжалуемого определения проверена апелляционным судом в соответствии со ст. ст. 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Девятый арбитражный апелляционный суд, повторно рассмотрев дело в порядке ст. ст. 268, 269 АПК РФ, исследовав имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив доводы апелляционной жалобы, оценив объяснения лиц, участвующих в деле, не находит оснований для отмены обжалуемого определения, исходя из следующего.

Согласно статье 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закона о банкротстве) и части 1 статьи 223 АПК РФ дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

Как установлено судом первой инстанции и усматривается из материалов дела, приказом Банка России от 10.01.2020 N ОД-6 и ОД-7 у кредитной организации - Коммерческий Банк "Нэклис-Банк" (ООО) ОГРН 1027700409791, ИНН 7707040963) отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 12.03.2020 Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Нэклис-Банк" (ООО КБ "Нэклис-Банк") признано несостоятельным (банкротом), в отношении должника открыта процедура конкурсного производства, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Конкурсный управляющий просил признать недействительными операции OOO "АТЛАНТ" по перечислению денежных средств через корреспондентский счет ООО КБ "Нэклис-Банк", открытого в ЦБ РФ, от 11.12.2019 в количестве 4 на сумму 30 000 000,00 руб., от 12.12.2019 в количестве 1 на сумму 5 616 000,00 руб., от 13.12.2019 в количестве 14 на сумму 2 086 915,37 руб., от 16.12.2019 в количестве 2 на сумму 2 835 324,00 руб., от 19.12.2019 в количестве 1 на сумму 5 800 000,00 руб., от 23.12.2019 в количестве 2 на сумму 123 332,00 руб., от 24.12.2019 в количестве 1 на сумму 304 043,82 руб., от 25.12.2019 в количестве 2 на сумму 370 000,00 руб., от 26.12.2019 в количестве 1 на сумму 2 500 000,00 руб., от 27.12.2019 в количестве 2 на сумму 5 500 000,00 руб., от 30.12.2019 в количестве 1 на сумму 432 295,00 руб.

Отказывая в удовлетворении заявления, суд первой инстанции исходил из того, что в материалы дела конкурсным управляющим не представлено доказательств возникновения скрытой картотеки на момент осуществления спорных платежей, при том, что оспариваемые сделки не выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности.

По мнению судебной коллегии, данные выводы суда первой инстанции являются верными и обоснованными в силу следующих причин.

В соответствии с пунктом 1 статьи 189.40 Закона о банкротстве сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.

В силу пункта 3 статьи 189.40 Закона о банкротстве Периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.4 Закона о банкротстве, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией.

В соответствии с п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка с предпочтением может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В ст. 61.3 Закона о банкротстве, предусмотрены основания для признания недействительными сделок должника, влекущих за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами должника.

В пункте 4 статьи 189.40 Закона о банкротстве указано, что случае оспаривания руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией на основании статьи 61.3 настоящего Федерального закона сделок по списанию кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), по перечислению кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации на счет этого же или другого лица в другой кредитной организации (как на основании распоряжения клиента, так и без него) либо по выдаче наличных денежных средств со счета клиента бремя доказывания того, что соответствующие сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, лежит на руководителе временной администрации по управлению кредитной организацией.

Если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 2 статьи 61.3, в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 статьи 61.3данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

Согласно разъяснениям ВАС РФ, изложенным в пункте 35.3 Постановления Пленума N 63 такие сделки, как перечисление денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации на счет этого же лица или другого лица в другой кредитной организации в принципе относятся к обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, в силу пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве при их оспаривании на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве конкурсный управляющий кредитной организации обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности.

Пунктом 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве предусмотрены три презумпции выхода за пределы обычной хозяйственной деятельности, а именно:

1) оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации;

2) клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации;

3) назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа. Настоящий подпункт не применяется к оспариванию платежей, направленных на исполнение денежных обязательств кредитной организации по заключенным с другими кредитными организациями кредитным договорам, договорам банковского счета либо договорам вклада (депозита).

При этом абзацем 1 пунктом 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве предусмотрено, что для обоснования выхода сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности достаточно приведения доводов о наличии одной из презумпций.

Из материалов дела следует, что в период с 11.12.2019 по 30.12.2019 Банком на основании поручений ООО "АТЛАНТ" произведено перечисление с расчетного счета, открытого в банке ООО КБ "Нэклис-Банк" денежных средств в общей сумме 55 567 910,19 руб. на счета третьих лица в иных кредитных организациях.

Конкурсный управляющий, обращаясь с настоящим заявлением о признании указанных операций недействительными, указал на наличие оснований, предусмотренных пунктом 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве, и выход операций за пределы обычной хозяйственной деятельности.

В соответствии с пп.1 п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве предполагается, что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности, если оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации.

В пункте 35.3 Постановления N 63 разъяснено, что, поскольку указанные в 35.1 и 35.2 названного постановления сделки (списание и перечисление денежных средств с расчетного счета клиента, выдача средств по вкладам и депозитам и т.д.) в принципе относятся к обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, в силу пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве при их оспаривании на основании статьи 61.3 конкурсный управляющий кредитной организации обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности.

В качестве таких доказательств могут, в частности, с учетом всех обстоятельств дела рассматриваться сведения о том, что на момент совершения оспариваемой сделки в отношении кредитной организации регулятором был введен запрет на осуществление соответствующих банковских операций.

При оспаривании сделок, указанных в пунктах 35.1 и 35.2 настоящего постановления, следует также учитывать, насколько обычными они были для клиента.

При этом бремя доказывания совокупности условий, составляющих одну из презумпций, лежит на оспаривающем сделку лице. Бремя опровержения данных презумпций и, как следствие, доказывания того, что сделка была совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, лежит на другой стороне сделки.

Верховный суд РФ в Определении N 305-ЭС16-21459 от 08.10.2018 года изложил следующую позицию: "презумпция, изложенная в пп. 1 п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве применима, если: имелась совокупность двух обстоятельств - образовалась картотека (в том числе, скрытая) к тому корреспондентскому счету (субсчету), который был использован для выполнения оспариваемой операции, и при этом спорный платеж совершен с нарушением правил гражданского законодательства об очередности исполнения поручений клиентов; либо доказано, что в распоряжении клиента, осуществившего оспариваемый платеж через корреспондентский счет (субсчет) в отсутствие формальных признаков нарушения установленной гражданским законодательством очередности исполнения поручений клиентов, или в распоряжении получателя платежа действительно имелись сведения о наличии других неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой же кредитной организации, к которому уже имелась картотека (в том числе, скрытая), что позволяло сделать однозначный вывод о получении предпочтения.

Обосновывая нетипичность оспариваемых банковских операций, подпадающих под презумпцию пп. 1 п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве, ГК "АСВ" указывает на формирование в Банке скрытой картотеки, начиная с 24.12.2019.

Планом счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядком его применения (далее - План), являющимися приложением к положению Банка России от 27.02.2017 N 579-П, предусмотрено, что все совершенные за рабочий день операции отражаются в ежедневном балансе кредитной организации (ее филиала) (пункт 28 части I Плана). В Плане закреплен принцип преемственности входящего баланса (пункт 12.7 части I Плана): остатки на балансовых и внебалансовых счетах на начало текущего отчетного периода должны соответствовать остаткам на конец предшествующего периода.

В соответствии с Планом счет 47418 предназначен для учета средств, списанных со счетов клиентов, но не проведенных по корреспондентскому счету кредитной организации.

По кредиту данного счета зачисляются суммы, списанные с банковских счетов клиентов на основании распоряжений клиентов и (или) взыскателей денежных средств, при отсутствии или недостаточности средств на корреспондентском счете кредитной организации. По дебету счета отражаются суммы, переводимые кредитной организацией по назначению в соответствии с распоряжениями клиентов и (или) взыскателей денежных средств при поступлении средств на корреспондентский счет; возврат средств на банковский счет клиента в случае поступления в кредитную организацию письменного заявления клиента.

Как следует из доводов заявления, официальная картотека применительно к счету 47418 начала формироваться в банке 30.12.2019. На конец этого дня в данную картотеку поступило 439 платежных поручений на общую сумму 62,8 млн. рублей. Агентство полагает, что 30.12.2019 по счету 47418 были отражены ранее непроведенные банком платежи за предыдущие дни.

Однако, согласно пункту 5.5 действовавших в спорный период Правил осуществления перевода денежных средств (положение Банка России от 19.06.2012 N 383-П), платежное поручение действительно для представления в банк в течение 10 календарных дней со дня, следующего за днем его составления.

Суд обращает внимание, что в преддверии банкротства кредитная организация испытывает определенные трудности в исполнении обязательств перед своими клиентами.

При этом данное обстоятельство не означает, что за месяц до назначения временной администрации кредитная организация вовсе перестает исполнять поручения клиентов.

Установление дня возникновения картотеки позволяет определить точный период, в который может быть оказано предпочтение по сделкам, относящимся к обычной хозяйственной деятельности кредитной организации (Определение Верховного Суда РФ от 23.11.2015 N 305- ЭС15-5815(8)), при этом, установив дату формирования картотеки, следует также установить, включены ли в реестр требований кредиторов клиенты Банка, чьи платежные поручения не были исполнены, и привело ли в связи с этим обстоятельством совершение оспариваемой сделки к предпочтительному удовлетворению требований кредитора.

Из доводов заявления следует, что скрытая картотека в ООО КБ "Нэклис-Банк" была сформирована в период с 24.12.2019 по 29.12.2019.

Вместе с тем, конкурсным управляющим не представлены в материалы дела доказательства относительно того, включены ли в реестр требований кредиторов клиенты Банка, чьи платежные поручения не были исполнены.

Конкурсным управляющим, ни документов, ни каких- либо выводов об отсутствии денежных средств на корреспондентских счетах Банка в качестве причины непроведения отдельных операций клиентов не представлено.

Обстоятельства, касающиеся начала образования картотеки, имеют существенное значение для правильного применения презумпции нетипичности операций, закрепленной в пп. 1 п. 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве.

При этом необходимо обратить внимание, что данная презумпция применима, если:

- имелась совокупность двух обстоятельств - образовалась картотека (в том числе, скрытая) к тому корреспондентскому счету (субсчету), который был использован для выполнения оспариваемой операции, и при этом спорный платеж совершен с нарушением правил Гражданского кодекса Российской Федерации об очередности исполнения поручений клиентов;

- либо доказано, что в распоряжении клиента, осуществившего оспариваемый платеж через корреспондентский счет (субсчет) в отсутствие формальных признаков нарушения установленной гражданским законодательством очередности исполнения поручений клиентов, или в распоряжении получателя платежа действительно имелись сведения о наличии других неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой же кредитной организации, к которому уже имелась картотека (в том числе, скрытая), что позволяло сделать однозначный вывод о получении предпочтения.

Вместе с тем, конкурсным управляющим не представлено достаточных и убедительных доказательств того, что картотека неисполненных поручений по счету 47418 начала формироваться в Банке с 30.12.2019 и, тем более, с 24.12.2019.

Кроме того, судом установлено, что Банк вплоть до 30.12.2019 исполнял поручения клиентов, в том числе, по выдаче наличных денежных средств и перечислению денежных средств в другие кредитные организации, что было установлено судом при рассмотрении других обособленных споров об оспаривании сделок должника в рамках настоящего дела о банкротстве.

В то же время, согласно ответу Центрального Банка России N 14-33/12299 от 29.11.2021 на адвокатский запрос "очередь неисполненных в срок распоряжений по причине недостаточности денежных средств на корреспондентском счете N 30101810945250000679 Банка в ГУ Банка России по Центральному федеральному округу была образована 31.12.2019 в соответствии с п. 5.19 Положения Банка России от 06.07.2017 N 595-П "О Платежной системе Банка России".

Кроме того, в указанном ответе Банк России указывает, что в период с 10.12.2019 по 10.01.2020 ограничений предоставления сервисов срочного и несрочного перевода в отношении Банка не вводилось.

Согласно абз. 1 ст. 56 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России является органом банковского регулирования и банковского надзора. Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, установленных ими обязательных нормативов и (или) установленных Банком России индивидуальных предельных значений обязательных нормативов.

Конкурсным управляющим не было представлено достаточных и убедительных доказательств того, что картотека неисполненных поручений по счету 47418 начала формироваться в Банке именно 24.12.2019 вопреки вышеуказанным данным.

Таким образом, доказательств того, что на дату совершения оспариваемых банковский операций имелись неисполненные денежные обязательства банка перед другими кредиторами, срок исполнения по которым наступил на даты оспариваемых операций, требования по которым в последующем были включены в реестр требований кредиторов банка и не погашены на дату подачи заявления о признании сделки недействительной, а также доказательств того, что OOO "АТЛАНТ" и его контрагенты, являющиеся кредиторами, получившими удовлетворение своих требований в виде перечисления денежных средств со своих счетов, знали или должны были знать о том, что получаемое ими исполнение может сделать в последующем невозможным исполнение должником своих обязательств перед другими кредиторами, заявителем должника не представлено.

Банковские операции по перечислению кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации на счет этого же или другого лица в другой кредитной организации, на основании распоряжения клиента, отнесены к совершенным в рамках обычной хозяйственной деятельности, поскольку являются типичными операциями для ответчика, и последний доказал надлежащими доказательствами добросовестность и типичность своих действий.

Позиция конкурсного управляющего о том, что достаточным основанием для признания банковских операций недействительными сделками является то обстоятельство, что они привели к преимущественному удовлетворению требований ответчика, основан на неверном толковании норм материального права, поскольку особенностью признания недействительными сделок при банкротстве кредитных организаций является то, что помимо признаков предпочтения, конкурсный управляющий обязан доказать выход сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности, соответствующие правовые презумпции содержатся в статье 189.40 Закона о банкротстве, которая является специальной нормой права по отношению к статье 61.4 Закона о банкротстве. Указанный вывод содержится в частности, в Определением Верховного Суда РФ от 10.03.2021 N 302-ЭС20-4222(10), Постановлении Арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от 18.09.2020 N Ф02-4461/2020 по делу N А58-6327/2018.

В силу пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии хотя бы одного из следующих условий: оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации; клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации; назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа. Указанные в п. 3 обстоятельства должны существовать одновременно.

Правило пункта 2 статьи 61.4 настоящего Федерального закона о возможности признания недействительными сделок, совершенных в обычной хозяйственной деятельности, если их цена либо размер превышает один процент стоимости активов, не применяется при оспаривании платежей, направленных на исполнение денежных обязательств кредитной организации по заключенным с другими кредитными организациями кредитным договорам, договорам банковского счета либо договорам вклада (депозита).

Такие платежи могут быть признаны недействительными на основании пункта 1 статьи 61.2 или статьи 61.3 настоящего Федерального закона только в соответствии с пунктом 5 настоящей статьи.

Согласно определению Верховного Суда Российской Федерации от 02.04.2018 года N 305- ЭС17-22716, исходя из буквального толкования положений пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве указанные в нем презумпции подлежат применению только в случае оспаривания расчетных и других платежей, а не любых операций с учетом того, что Закон четко разделяет данные виды операций (например, в пункте 4 данной статьи).

Переводы денежных средств по поручениям клиентов относятся к числу операций, регулярно выполняемых кредитными организациями. Они, как правило, совершаются в процессе обычной хозяйственной деятельности (статьи 1 и 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности").

В дополнение к обстоятельствам, входящим в предмет доказывания по правилам статьи 61.3 Закона о банкротстве (оказание предпочтения ответчику по сравнению с иными кредиторами), истец должен доказать выход сделок за пределы обычной хозяйственной деятельности. Конкурсным управляющим такие доказательства не представлены.

Кроме того, при оспаривании платежей, указанных в пунктах 35.1 и 35.2 настоящего постановления, следует также учитывать, насколько обычными они были именно для клиента.

OOO "АТЛАНТ" распоряжаясь собственными денежными средствами, действовало добросовестно и разумно в рамках собственной обычной хозяйственной деятельности по распоряжению собственными денежными средствами.

Судом первой инстанции верно установлено, что каждая из оспариваемых банковских операций была стандартной (типичной) для ответчика и совершена в рамках его обычной хозяйственной деятельности.

Из материалов дела следует, что ответчиком и ранее совершались аналогичного рода операции, ответчик совершил указанную сделку в случае, если бы банкротства банка не было. При этом, ответчик не знал и не мог знать о предстоящем отзыве у банка лицензии, поскольку не является лицом, формально-юридически либо фактически аффилированным с должником.

Само по себе появление у банка сложностей не исключает возможность осуществления кредитной организацией обычной хозяйственной деятельности и, как следствие, не исключает возможность применения положений пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве к оспариванию действий кредитной организации по исполнению поручений ее клиентов.

Исходя из изложенного, конкурсным управляющим не приведены мотивы, по которым он считает оспариваемое им исполнение распоряжения клиента выходящим за пределы обычной деятельности банка, а также не представлено обосновывающие данный довод доказательств.

Конкурсный управляющий ссылается на аффилированность ответчика, поскольку тот состоял в заемных правоотношениях со связанными с Банком лицами.

Судом первой инстанции установлено, что ответчик не является лицом, аффилированным по отношению к банку, и не входит в одну группу лиц, объединяющую банк и ответчика (статья 19 Закона о банкротстве, статья 9 Федерального закона от 26.07.2006 N 135-ФЗ "О защите конкуренции", статья 4 Закона РСФСР от 22.03.1991 N948-1 "О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках").

Сам по себе факт наличия заемных правоотношений не является достаточным доказательством наличия аффилированности.

В отсутствие формально-юридической аффилированности презумпция нетипичности платежей по признаку заинтересованности могла быть применена к ответчику в случае, если бы банк и ответчик были аффилированы фактически (определение Верховного Суда РФ от 15.06.2016 N 308-ЭС16-1475).

Однако, заявителем не представлено достаточных доказательств фактической аффилированности Банка и ответчика, в нарушение ст. 65 АПК РФ.

Учитывая изложенное, судом установлено, что Ответчик не является лицом, аффилированным по отношению к банку, и не входит в одну группу лиц, объединяющую банк и ответчика.

При указанных обстоятельствах презумпция нетипичности, изложенная в подпункте 2 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве, к OOO "АТЛАНТ" не применима.

Агентство не оспаривает, что в анализируемый месячный период со счетов общества осуществлялись не только расходные операции, эти счета пополнялись: на них поступали денежные средства со счетов, открытых в иных кредитных организациях, не испытывающих финансовых трудностей.

Согласно позиции Верховного суда, в целях обеспечения стабильности гражданского оборота, пунктом 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве установлен общий запрет на оспаривание на основании статьи 61.3 этого Закона сделок (платежей), совершенных в рамках обычной хозяйственной деятельности, размер которых не превышает одного процента от стоимости активов должника.

Стоимость активов Банка по состоянию на 01.10.2019 составляла 4 536 623 тыс. руб.

Между тем, судом установлено, что OOO "АТЛАНТ" не совершило ни одной операции превышающей 36 млн. или 46 млн. рублей, которые могут составлять 1% или более от балансовой стоимости активов на последнюю отчетную дату.

Оспариваемая операция не повлекла преимущественного удовлетворения требований OOO "АТЛАНТ" перед другими кредиторами банка.

Истцом не доказано существование на дату совершения оспариваемого платежа картотеки неоплаченных платежных поручений клиентов из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете (47418).

Конкурсным управляющим не представлено допустимых и достоверных доказательств, свидетельствующих о том, что на момент совершения спорных сделок у него имелась "скрытая" картотека неисполненных обязательств перед иными клиентами банка, в связи с чем истец не доказал наличие совокупности условий, составляющих презумпцию, отраженную в подпункте 1 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве; ответчик не является ни заинтересованным, ни контролирующим лицом по отношению к Банку. При таких обстоятельствах основания для удовлетворения заявленных требований отсутствуют. Доказательства преимущественного удовлетворения требований кредиторов отсутствуют.

Кроме того, конкурсным управляющим не представлено доказательств того, что на дату совершения оспариваемых банковских операций другая сторона сделок была осведомлена о неплатежеспособности или недостаточности имущества должника (либо об обстоятельствах, влекущих со всей неизбежностью выводы об этом), а также доказательств оказания предпочтения другой стороне сделок перед иными кредиторами должника.

На основании изложенного коллегия приходит к выводу, что судом первой инстанции в полном объеме выяснены обстоятельства, имеющие значение для дела; выводы суда, изложенные в определении, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, им дана надлежащая правовая оценка; судом правильно применены нормы материального и процессуального права.

Доводы апелляционной жалобы фактически направлены на переоценку выводов суда первой инстанции и выражают несогласие с ними, что не является основанием для отмены судебного акта.

При таких обстоятельствах суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены или изменения определения суда первой инстанции по доводам, изложенным в апелляционной жалобе.

Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу ч. 4 ст. 270 АПК РФ безусловным основанием для отмены судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 269, 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 20.02.2023 по делу N А40-5070/20 оставить без изменения, а апелляционную жалобу к/у ООО КБ "Нэклис-Банк" в лице ГК "АСВ" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

О.В. Гажур

Судьи

А.А. Дурановский Е.А. Скворцова