Постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 28 марта 2022 г. N 13АП-20186/21 по делу N А56-140063/2018

Санкт-Петербург

28 марта 2022 г.

Дело N А56-140063/2018/

Резолютивная часть постановления объявлена 21 марта 2022 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 28 марта 2022 года.

Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

в составе:

председательствующего судьи Герасимовой Е.А.,

судей Будариной Е.В., Морозовой Н.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Янбиковой Л.И.,

при участии:

- от государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов": представителей Бабелюка С.Н. и Филиппович С.В. по доверенностям от 22.12.2020;

- от Анищенкова М.В.: представителя Головчук М.А. по доверенности от 08.05.2020;

- от Бажанова С.В.: представителя Показановой Н.Е. по доверенности от 10.06.2020;

- от Скворцовой Е.В.: представителя Смоляк Е.Г. по доверенности от 01.06.2021;

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы (регистрационные номера 13АП-20186/2021, 13АП-20187/2021, 13АП-20188/2021, 13АП-20190/2021, 13АП-20191/2021) Анищенкова Максима Валерьевича, Международного банка Санкт-Петербурга (акционерное общество) в лице конкурсного управляющего государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", Бажанова Сергея Викторовича, Бажановой Татьяны Васильевны, Скворцовой Елены Васильевны на определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 18.05.2021 по обособленному спору N А56-140063/2018/сд.3 (судья Буткевич Л.Ю.), принятое по заявлению Международного банка Санкт-Петербурга (акционерное общество) в лице конкурсного управляющего государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" о признании сделки недействительной и применении последствий её недействительности,

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) Международного банка Санкт-Петербурга (акционерное общество),

УСТАНОВИЛ:

Центральный банк Российской Федерации (далее - Банк России) 12.11.2018 обратился в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с заявлением о признании Международного банка Санкт-Петербурга (акционерное общество) (далее - Банк МБСП (АО), Банк) несостоятельным (банкротом).

Определением суда первой инстанции от 19.11.2018 заявление Центрального банка Российской Федерации принято к производству.

Решением суда первой инстанции от 03.10.2019 Банк МБСП (АО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыта процедура конкурсного производства, функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (далее - ГК "АСВ").

Указанные сведения опубликованы в газете "Коммерсантъ" от 05.10.2019 N 182.

Временная администрация по управлению кредитной организацией Банка МБСП (АО) 19.04.2019 обратилась в суд первой инстанции с заявлением о признании недействительными приказов председателя Правления Банка о поощрении сотрудников Банка от 15.01.2018 N 4/1-К, от 15.02.2018 N 22/1-К, от 16.03.2018 N 33/1-К, от 13.04.2018 N 60/1-К, от 16.05.2018 N 68/2-К, от 19.06.2018 N 87/1-К, от 17.07.2018 N 109/1-К, от 17.08.2018 N 129/1-К, от 14.09.2018 N 140/1-К, от 04.10.2018 N 191-К в части премирования Анищенкова Максима Валерьевича (заместителя председателя правления - управляющего Московским филиалом), Бажанова Сергея Викторовича (председателя правления), Бажановой Татьяны Васильевны (вице-президента - административного директора), Скворцовой Елены Васильевны (вице-президента - начальника департамента административного контроля). Просила применить последствия недействительности сделок в виде:

- взыскания с Анищенкова М.В. в конкурсную массу должника денежных средств в размере 23 681 700 руб. и признания отсутствующей обязанности Банка МБСП (АО) выплатить Анищенкову М.В. премии на основании оспариваемых сделок в общей сумме 23 681 700 руб.;

- взыскания с Бажанова С.В. в конкурсную массу должника денежных средств в размере 36 123 100 руб. и признания отсутствующей обязанности Банка МБСП (АО) выплатить Бажанову С.В. премии на основании оспариваемых сделок в общей сумме 36 123 100 руб.;

- взыскания с Бажановой Т.В. в конкурсную массу должника денежных средств в размере 12 176 300 руб. и признания отсутствующей обязанности Банка МБСП (АО) выплатить Бажановой Т.В. премии на основании оспариваемых сделок в общей сумме 12 176 300 руб.;

- взыскания со Скворцовой Е.В. в конкурсную массу должника денежных средств в размере 12 203 700 руб. и признания отсутствующей обязанности Банка МБСП (АО) выплатить Скворцовой Е.В. премии на основании оспариваемых сделок в общей сумме 12 203 700 руб.

Определением суда первой инстанции от 28.10.2019, оставленным без изменения постановлением суда апелляционной инстанции от 24.01.2020 по обособленному спору N А56-140063/2018/сд.3, в удовлетворении заявления отказано.

Постановлением суда кассационной инстанции от 20.07.2020 определение суда первой инстанции от 28.10.2019 и постановление суда апелляционной инстанции суда от 24.01.2020 по обособленному спору N А56-140063/2018/сд.3 отменены. Дело направлено в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области на новое рассмотрение.

Суд округа указал, что при новом рассмотрении обособленного спора суду первой инстанции следует установить все обстоятельства, входящие в предмет доказывания по данному спору, в том числе установить наличие или отсутствие совокупности условий необходимых для признания оспариваемых выплат недействительными - совершенными с целью причинения вреда кредиторам должника, а также при неравноценном встречном предоставлении, установить наличие или отсутствие злоупотребления правом при премировании членов правления и руководящего состава Банка с учетом сложного финансового положения должника, и на основании полного и всестороннего исследования представленных сторонами доказательств в их совокупности и взаимосвязи принять законный и обоснованный судебный акт.

Банк МБСП (АО) в лице государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" 18.10.2019 обратился в суд первой инстанции с заявлением об оспаривании сделки и применении последствий её недействительности. Обособленному спору присвоен N А56-140063/2018/сд.27.

Определением суда первой инстанции от 25.08.2020 обособленные споры N А56-140063/2018/сд.3 и N А56-140063/2018/сд.27 объединены в одно производство с присвоением делу N 56-140063/2018/сд.3.

В заседании суда первой инстанции от 13.10.2020 заявитель уточнил свои требования.

Определением от 15.12.2020 судом первой инстанции в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) приняты заявленные Банком МБСП (АО) в лице ГК "АСВ" уточнения, в которых заявитель просил:

1) Признать недействительными следующие сделки:

1.1.1 Сделки по выплате премий в пользу Скворцовой Е.В., обусловленных следующими платежами:

- от 11.01.2017 на сумму 1 065 250 руб. с назначением: "Премия за декабрь за январь";

- от 09.02.2017 на сумму 1 057 507 руб., с назначением: "Премия за январь за февраль";

- от 10.03.2017 на сумму 54 298 руб. 59 коп., с назначением: "Премия за февраль за март";

- от 10.03.2017 на сумму 999 793 руб. 41 коп., с назначением: "Премия допл. за фев. за март";

- от 10.04.2017 на сумму 1 065 315 руб., с назначением: "Зарплата за апрель";

- от 05.05.2017 на сумму 1 065 315 руб., с назначением: "Премия за апрель 2017 г. за май";

- от 09.06.2017 на сумму 1 065 228 руб., с назначением: "Премия за май 2017 за июнь";

- от 10.07.2017 на сумму 1 065 228 руб., с назначением: "Премия за июнь 2017 г за июль";

- от 09.08.2017 на сумму 1 049 655 руб., с назначением: "Премия за июль 2017 г за август";

- от 08.09.2017 на сумму 1 050 960 руб., с назначением: "Премия за август 2017 г за сентябрь";

- от 11.10.2017 на сумму 1 065 228 руб., с назначением: "Премия за сентябрь за октябрь";

- от 13.11.2017 на сумму 1 065 228 руб., с назначением: "Выплата премии за октябрь 2017 г за ноябрь";

- от 15.12.2017 на сумму 1 065 228 руб., с назначением: "Выплата премии за ноябрь 2017 г за декабрь".

1.1.2. Сделки по выплате премий в пользу Скворцовой Е.В. и приказы Председателя Правления Банка МБСП (АО), на основании которых были выплачены премии:

- от 17.01.2018 на сумму 1 065 228 руб., с назначением: "Доплата премии за декабрь 2017 г за январь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 15.01.2018 N 4/1-К - в части премирования Скворцовой Елены Васильевны";

- от 15.02.2018 на сумму 1 065 228 руб., с назначением: "Выплата премии за январь 2018 г. за февраль, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 15.02.2018 N 22/1-К - в части премирования Скворцовой Елены Васильевны";

- от 16.03.2018 на сумму 1 065 228 руб., с назначением: "Премия за февраль 2018 г. за март, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 16.03.2018 N 33/1-К - в части премирования Скворцовой Елены Васильевны";

- от 13.04.2018 на сумму 1 065 228 руб., с назначением: "Премия за март за апрель, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 13.04.2018 N 60/1-К - в части премирования Скворцовой Елены Васильевны";

- от 16.05.2018 на сумму 1 065 228 руб., с назначением: "Премия за апрель 2018 г за май, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 16.05.2018 N 68/2-К - в части премирования Скворцовой Елены Васильевны";

- от 19.06.2018 на сумму 1 074 189 руб., с назначением: "Премия за май 2018 за июнь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 19.06.2018 N 87/1-К - в части премирования Скворцовой Елены Васильевны";

- от 17.07.2018 на сумму 1 058 616 руб., с назначением: "Премия за июнь 2018 г за июль, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 17.07.2018 N 109/1-К - в части премирования Скворцовой Елены Васильевны";

- от 17.08.2018 на сумму 1 056 267 руб., с назначением: "Премия за июль 2018 г. за август, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 17.08.2018 N 129/1-К - в части премирования Скворцовой Елены Васильевны";

- от 14.09.2018 на сумму 1 036 779 руб., с назначением: "Премия за август 2018 г за сентябрь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 14.09.2018 N 140/1-К - в части премирования Скворцовой Елены Васильевны";

- от 04.10.2018 на сумму 1 065 228 руб., с назначением: "Премия за сентябрь 2018 г. за октябрь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 04.10.2018 N 191-К - в части премирования Скворцовой Елены Васильевны".

1.1.3. Платежи, превышающие размер оклада, совершенные в пользу Скворцовой Е.В.:

- от 25.01.2017 на сумму 262 108 руб. 49 коп., с назначением: "Текущие выплаты за январь";

- от 14.07.2017 на сумму 284 858 руб. 20 коп., с назначением: "Текущие выплаты за июль";

- от 16.08.2017 на сумму 290 334 руб., с назначением: "Текущие выплаты за август";

- от 29.06.2018 на сумму 279 415 руб. 91 коп., с назначением: "Оплата очередного отпуска за июнь";

- от 17.08.2018 на сумму 559 082 руб. 80 коп., с назначением: "Оплата очередного отпуска за август".

1.2.1. Сделки по выплате премий в пользу Бажанова С.В. обусловленных следующими платежами:

- от 11.01.2017 на сумму 3 106 773 руб., с назначением: "Премия за декабрь за январь";

- от 09.02.2017 на сумму 3 130 500 руб., с назначением: "Премия за январь за февраль";

- от 10.03.2017 на сумму 130 500 руб., с назначением: "Премия за февраль за март";

- от 10.03.2017 на сумму 2 999 934 руб., с назначением: "Премия допл. за фев. за март";

- от 10.04.2017 на сумму 3 130 521 руб., с назначением: "Зарплата за апрель";

- от 05.05.2017 на сумму 3 130 521 руб., с назначением: "Премия за апрель 2017 г. за май";

- от 09.06.2017 на сумму 3 078 843 руб., с назначением: "Премия за май 2017 г. за июнь";

- от 10.07.2017 на сумму 3 136 611 руб., с назначением: "Премия за июнь 2017 г. за июль";

- от 09.08.2017 на сумму 3 129 738 руб., с назначением: "Премия за июль 2017 г. за август";

- от 08.09.2017 на сумму 3 087 282 руб., с назначением: "Премия за август 2017 г. за сентябрь";

- от 11.10.2017 на сумму 3 143 484 руб., с назначением: "Премия за сентябрь за октябрь";

- от 13.11.2017 на сумму 3 143 484 руб., с назначением: "Выплата премии за октябрь 2017 г. за ноябрь";

- от 15.12.2017 на сумму 3 117 993 руб., с назначением: "Выплата премии за ноябрь 2017 г. за декабрь".

1.2.2. Сделки по выплате премий в пользу Бажанова С.В. и приказы Председателя Правления Банка МБСП (АО), на основании которых были выплачены премии:

- от 15.01.2018 на сумму 3 128 607 руб., с назначением: "Премия за декабрь 2017 г. за январь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 15.01.2018 N 4/1 - К - в части премирования Бажанова Сергея Викторовича";

- от 15.02.2018 на сумму 3 193 596 руб., с назначением: "Выплата премии за январь 2018 г. за февраль, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 15.02.2018 N 22/1-К - в части премирования Бажанова Сергея Викторовича";

- от 16.03.2018 на сумму 3 136 785 руб., с назначением: "Премия за февраль 2018 г. за март, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 16.03.2018 N 33/1-К - в части премирования Бажанова Сергея Викторовича";

- от 13.04.2018 на сумму 3 289 742 руб., с назначением: "Премия за март за апрель, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 13.04.2018 N 60/1-К - в части премирования Бажанова Сергея Викторовича";

- от 16.05.2018 на сумму 3 143 484 руб., с назначением: "Премия за апрель 2018 г за май, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 16.05.2018 N 68/2-К - в части премирования Бажанова Сергея Викторовича";

- от 19.06.2018 на сумму 3 143 484 руб., с назначением: "Премия за май 2018 за июнь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 16.05.2018 N 68/2-К - в части премирования Бажанова Сергея Викторовича";

- от 17.07.2018 на сумму 3 128 955 руб., с назначением: "Премия за июнь 2018 г за июль, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 17.07.2018 N 109/1-К - в части премирования Бажанова Сергея Викторовича";

- от 17.08.2018 на сумму 3 143 484 руб., с назначением: "Премия за июль 2018 г. за август, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 17.08.2018 N 129/1 -К - в части премирования Бажанова Сергея Викторовича";

- от 14.09.2018 на сумму 3 124 759 руб. 26 коп., с назначением: "Премия за август 2018 г. за сентябрь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 14.09.2018 N 140/1-К - в части премирования Бажанова Сергея Викторовича";

- от 04.10.2018 на сумму 3 143 484 руб., с назначением: "Премия за сентябрь 2018 г. за октябрь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 04.10.2018 N 191 -К - в части премирования Бажанова Сергея Викторовича".

1.2.3. Платежи, превышающие размер оклада, совершенные в пользу Бажанова С.В.:

- от 24.05.2017 на сумму 1 665 132 руб. 60 коп., с назначением: "Текущие выплаты за май";

- от 31.05.2017 на сумму 410 902 руб. 98 коп., с назначением: "Зарплата за май за май";

- от 30.06.2017 на сумму 266 733 руб. 26 коп., с назначением: "Зарплата за 2 половину июня 2017";

- от 31.07.2017 на сумму 448 508 руб. 99 коп., с назначением: "Зарплата за июль";

- от 31.08.2017 на сумму 1 712 282 руб. 89 коп., с назначением: "Зарплата за август";

- от 30.11.2017 на сумму 583 182 руб. 38 коп., с назначением: "Зарплата за ноябрь 2017 г. за ноябрь";

- от 27.12.2017 на сумму 238 569 руб. 59 коп., с назначением: "Зарплата за декабрь";

- от 28.12.2017 на сумму 340 424 руб. 31 коп., с назначением: "Текущие выплаты за декабрь";

- от 28.02.2018 на сумму 230 109 руб. 69 коп., с назначением: "Зарплата за вторую половину за февраль";

- от 30.03.2018 на сумму 587 019 руб. 72 коп., с назначением: "Зарплата за март";

- от 28.06.2018 на сумму 1 137 622 руб. 44 коп., с назначением: "Оплата очередного отпуска";

- от 29.06.2018 на сумму 411 299 руб. 88 коп., с назначением: "Зарплата за июнь";

- от 31.08.2018 на сумму 606 543 руб. 21 коп., с назначением: "Зарплата за август".

1.3.1. Сделки по выплате премий в пользу Бажановой Т.В., обусловленных следующими платежами:

- от 11.01.2017 на сумму 1 049 826 руб., с назначением: "Премия за декабрь за январь";

- от 09.02.2017 на сумму 1 060 900 руб., с назначением: "Премия за январь за февраль";

- от 10.03.2017 на сумму 60 900 руб., с назначением: "Премия за февраль за март";

- от 10.03.2017 на сумму 999 804 руб., с назначением: "Премия допл. за фев. за март";

- от 10.04.2017 на сумму 1 060 965 руб., с назначением: "Зарплата за апрель";

- от 05.05.2017 на сумму 1 060 965 руб., с назначением: "Премия за апрель 2017 г. за май";

- от 09.06.2017 на сумму 1 039 563 руб., с назначением: "Премия за май 2017 за июнь";

- от 10.07.2017 на сумму 1 052 178 руб., с назначением: "Премия за июнь 2017 г. за июль";

- от 09.08.2017 на сумму 1 055 049 руб., с назначением: "Премия за июль 2017 г. за август";

- от 08.09.2017 на сумму 1 037 040 руб., с назначением: "Премия за август 2017 г. за сентябрь";

- от 11.10.2017 на сумму 1 060 878 руб., с назначением: "Премия за сентябрь за октябрь";

- от 13.11.2017 на сумму 1 060 878 руб., с назначением: "Выплата премии за октябрь 2017 г. за ноябрь";

- от 15.12.2017 на сумму 1 050 090 руб., с назначением: "Выплата премии за ноябрь 2017 г. за декабрь".

1.3.2. Сделки по выплате премий в пользу Бажановой Т.В. и приказы Председателя Правления Банка МБСП (АО), на основании которых были выплачены премии:

- от 15.01.2018 на сумму 1 054 527 руб., с назначением: "Премия за декабрь 2017 г. за январь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 15.01.2018 N 4/1-К - в части премирования Бажановой Татьяны Васильевны";

- от 15.02.2018 на сумму 1 060 878 руб., с назначением: "Выплата премии за январь 2018 г. за февраль, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 15.02.2018 N 22/1-К - в части премирования Бажановой Татьяны Васильевны";

- от 16.03.2018 на сумму 1 058 007 руб., с назначением: "Премия за февраль 2018 г. за март, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 16.03.2018 N 33/1-К - в части премирования Бажановой Татьяны Васильевны";

- от 13.04.2018 на сумму 1 228 886 руб., с назначением: "Премия за март за апрель, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 13.04.2018 N 60/1-К - в части премирования Бажановой Татьяны Васильевны";

- от 16.05.2018 на сумму 1 060 878 руб., с назначением: "Премия за апрель 2018 г за май, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 16.05.2018 N 68/2-К - в части премирования Бажановой Татьяны Васильевны";

- от 19.06.2018 на сумму 1 060 878 руб., с назначением: "Премия за май 2018 за июнь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 19.06.2018 N 87/1-К - в части премирования Бажановой Татьяны Васильевны";

- от 17.07.2018 на сумму 1 054 701 руб., с назначением: "Премия за июнь 2018 г за июль, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 17.07.2018 N 109/1-К - в части премирования Бажановой Татьяны Васильевны";

- от 17.08.2018 на сумму 1 060 878 руб., с назначением: "Премия за июль 2018 г. за август, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 17.08.2018 N 129/1-К - в части премирования Бажановой Татьяны Васильевны";

- от 14.09.2018 на сумму 1 060 878 руб., с назначением: "Премия за август 2018 г. за сентябрь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 14.09.2018 N 140/1-К - в части премирования Бажановой Татьяны Васильевны";

- от 04.10.2018 на сумму 1 060 878 руб., с назначением: "Премия за сентябрь 2018 г. за октябрь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 04.10.2018 N 191-К - в части премирования Бажановой Татьяны Васильевны".

1.3.3. Платежи, превышающие размер оклада, совершенные в пользу Бажановой Т. В.:

- от 24.05.2017 на сумму 590 588 руб. 32 коп., с назначением: "Текущие выплаты за май";

- от 31.07.2017 на сумму 329 165 руб. 24 коп.., с назначением: "Зарплата за июль";

- от 31.08.2017 на сумму 553 923 руб. 23 коп., с назначением: "Зарплата за август";

- от 30.11.2017 на сумму 203 860 руб. 76 коп., с назначением: "Зарплата за ноябрь 2017 г. за ноябрь";

- от 28.12.2017 на сумму 115 161 руб. 46 коп.., с назначением: "Текущие выплаты за декабрь";

- от 28.06.2018 на сумму 353 050 руб. 01 коп., с назначением: "Оплата очередного отпуска";

- от 29.06.2018 на сумму 144 789 руб. 96 коп., с назначением: "Зарплата за июнь";

- от 31.08.2018 на сумму 202 487 руб. 32 коп., с назначением: "Зарплата за август".

1.4.1. Сделки по выплате премий в пользу Анищенкова М.В., обусловленных следующими платежами:

- от 11.01.2017 на сумму 2 062 205 руб., с назначением: "Премия за декабрь за январь";

- от 09.02.2017 на сумму 2 046 024 руб., с назначением: "Премия за январь за февраль";

- от 10.03.2017 на сумму 65 250 руб., с назначением: "Премия за февраль за март";

- от 10.03.2017 на сумму 1 999 956 руб., с назначением: "Премия допл. за фев. за март";

- от 10.04.2017 на сумму 2 057 898 руб., с назначением: "Премия допл. за март за апрель";

- от 05.05.2017 на сумму 2 048 937 руб., с назначением: "Премия за апрель 2017 г. за май";

- от 09.06.2017 на сумму 2 052 156 руб., с назначением: "Премия за май 2017 за июнь";

- от 10.07.2017 на сумму 2 065 206 руб., с назначением: "Премия за июнь 2017 г за июль";

- от 09.08.2017 на сумму 2 034 060 руб., с назначением: "Премия за июль 2017 г. за август";

- от 08.09.2017 на сумму 2 065 206 руб., с назначением: "Премия за август 2017 г. за сентябрь";

- от 11.10.2017 на сумму 2 065 206 руб., с назначением: "Премия за сентябрь за октябрь";

- от 13.11.2017 на сумму 2 065 206 руб., с назначением: "Выплата премии за октябрь 2017 г. за ноябрь";

- от 15.12.2017 на сумму 2 065 206 руб., с назначением: "Выплата премии за ноябрь 2017 г. за декабрь".

1.4.2. Сделки по выплате премий в пользу Анищенкова М.В. и приказы Председателя Правления Банка МБСП (АО), на основании которых были выплачены премии:

- от 15.01.2018 на сумму 2 058 942 руб., с назначением: "Премия за декабрь 2017 г. за январь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 15.01.2018 N 4/1-К - в части премирования Анищенкова Максима Валерьевича";

- от 15.02.2018 на сумму 2 034 495 руб., с назначением: "Выплата премии за январь 2018 г. за февраль, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 15.02.2018 N 22/1 - К - в части премирования Анищенкова Максима Валерьевича";

- от 16.03.2018 на сумму 2 065 206 руб., с назначением: "Премия за февраль 2018 г. за март, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 16.03.2018 N 33/1-К - в части премирования Анищенкова Максима Валерьевича";

- от 13.04.2018 на сумму 2 065 206 руб., с назначением: "Премия за март за апрель, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 13.04.2018 N 60/1-К - в части премирования Анищенкова Максима Валерьевича";

- от 16.05.2018 на сумму 2 062 074 руб., с назначением: "Премия за апрель 2018 г за май, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 16.05.2018 N 68/2-К - в части премирования Анищенкова Максима Валерьевича";

- от 20.06.2018 на сумму 2 065 206 руб., с назначением: "Премия за май 2018 за июнь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 19.06.2018 N 87/1-К - в части премирования Анищенкова Максима Валерьевича";

- от 17.07.2018 на сумму 1 045 891 руб. 11 коп., с назначением: "Премия за июнь 2018 г за июль, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 17.07.2018 N 109/1-К - в части премирования Анищенкова Максима Валерьевича";

- от 17.08.2018 на сумму 2 062 161 руб., с назначением: "Премия за июль 2018 г. за август, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 17.08.2018 N 129/1-К - в части премирования Анищенкова Максима Валерьевича";

- от 14.09.2018 на сумму 2 062 335 руб., с назначением: "Премия за август 2018 г. за сентябрь; приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 14.09.2018 N 140/1-К - в части премирования Анищенкова Максима Валерьевича";

- от 04.10.2018 на сумму 2 065 206 руб., с назначением: "Премия за сентябрь 2018 г. за октябрь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 04.10.2018 N 191-К - в части премирования Анищенкова Максима Валерьевича".

1.4.3. Платежи, превышающие размер оклада, совершенные в пользу Анищенкова М.В.:

- от 12.01.2017 на сумму 563 663 руб. 99 коп., с назначением: "Отпуск";

- от 28.04.2017 на сумму 1 123 986 руб. 84 коп., с назначением: "Зарплата за апрель";

- от 30.06,2017 на сумму 586 363 руб. 87 коп., с назначением: "Зарплата за 2 половину июня 2017";

- от 19.07.2017 на сумму 552 186 руб. 16 коп., с назначением: "Текущие выплаты за июль";

- от 28.12.2017 на сумму 1 119 985 руб. 62 коп., с назначением: "Текущие выплаты за декабрь";

- от 11.07.2018 на сумму 1 094 537 руб. 42 коп., с назначением: Текущие выплаты за июль.

2. Применить последствия недействительности сделок в виде:

2.1.1. Взыскания со Скворцовой Е.В. в пользу Банка МБСП (АО) денежных средств в размере 12 734 234 руб., перечисленных на основании оспариваемых сделок по выплате премий, совершенных с 11.01.2017 по 15.12.2017;

2.1.2. Взыскания со Скворцовой Е.В. в пользу Банка МБСП (АО) денежных средств в размере 12 203 700 руб., перечисленных на основании оспариваемых сделок по выплате премий, совершенных с 17.01.2018 по 04.10.2018, приказов Председателя Правления Банка МБСП (АО), на основании которых были выплачены премии, и признания отсутствующей обязанности Банка МБСП (АО) выплатить Скворцовой Елене Васильевне премии в общей сумме 12 203 700 руб.;

2.1.3. Взыскания со Скворцовой Е.В. в пользу Банка МБСП (АО) денежных средств в размере 1 675 799 руб. 40 коп., перечисленных на основании оспариваемых платежей, превышающих размер оклада;

2.2.1 Взыскания с Бажанова С.В. в пользу Банка МБСП (АО) денежных средств в размере 37 466 184 руб., перечисленных на основании оспариваемых сделок по выплате премий, совершенных с 11.01.2017 по 15.12.2017;

2.2.2. Взыскания с Бажанова С.В. в пользу Банка МБСП (АО) денежных средств в размере 36 123 100 руб., перечисленных на основании оспариваемых сделок по выплате премий, совершенных с 15.01.2018 по 04.10.2018, приказов Председателя Правления Банка МБСП (АО), на основании которых были выплачены премии, и признания отсутствующей обязанности Банка МБСП (АО) выплатить Бажанову Сергею Викторовичу премии в общей сумме 36 123 100 руб.;

2.2.3. Взыскания с Бажанова С.В. в пользу Банка МБСП (АО) денежных средств в размере 8 638 331 руб. 94 коп., перечисленных на основании оспариваемых платежей, превышающих размер оклада;

2.3.1. Взыскания с Бажановой Т.В. в пользу Банка МБСП (АО) денежных средств в размере 12 649 036 руб., перечисленных на основании оспариваемых сделок по выплате премий, совершенных с 11.01.2017 по 15.12.2017;

2.3.2. Взыскания с Бажановой Т.В. в пользу Банка МБСП (АО) денежных средств в размере 12 176 300 руб., перечисленных на основании оспариваемых сделок по выплате премий, совершенных с 15.01.2018 по 04.10.2018, приказов Председателя Правления Банка МБСП (АО), на основании которых были выплачены премии, и признания отсутствующей обязанности Банка МБСП (АО) выплатить Бажановой Татьяне Васильевне премии в общей сумме 12 176 300 руб.;

2.3.3. Взыскания с Бажановой Т.В. в пользу Банка МБСП (АО) денежных средств в размере 2 493 026 руб. 30 коп., перечисленных на основании оспариваемых платежей, превышающих размер оклада;

2.4.1. Взыскания с Анищенкова М.В. в пользу Банка МБСП (АО) денежных средств в размере 24 692 516 руб., перечисленных на основании оспариваемых сделок по выплате премий, совершенных с 11.01.2017 по 15.12.2017;

2.4.2. Взыскания с Анищенкова М.В. в пользу Банка МБСП (АО) денежных средств в размере 23 681 700 руб., перечисленных на основании оспариваемых сделок по выплате премий, совершенных с 15.01.2018 по 04.10.2018, приказов Председателя Правления Банка МБСП (АО), на основании которых были выплачены премии, и признания отсутствующей обязанности Банка МБСП (АО) выплатить Анищенкову М.В. премии в общей сумме 23 681 700 руб.;

2.4.3. Взыскания с Анищенкова М.В. в пользу Банка МБСП (АО) денежных средств в размере 5 040 723 руб. 90 коп., перечисленных на основании оспариваемых платежей, превышающих размер оклада.

По итогам нового рассмотрения дела определением суда первой инстанции от 18.05.2021:

1) Признаны недействительными сделки:

- от 14.09.2018 на сумму 1 036 779 руб., с назначением: "Премия за август 2018 г за сентябрь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 14.09.2018 N 140/1-К; - в части премирования Скворцовой Елены Васильевны";

- от 17.08.2018 на сумму 3 143 484 руб., с назначением: "Премия за июль 2018 г. за август, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 17.08.2018 N 129/1-К - в части премирования Бажанова Сергея Викторовича";

- от 04.10.2018 на сумму 3 143 484 руб., с назначением: "Премия за сентябрь 2018 г. за октябрь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 04.10.2018 N 191-К - в части премирования Бажанова Сергея Викторовича";

- от 14.09.2018 на сумму 2 062 335 руб., с назначением: "Премия за август 2018 г за сентябрь; приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 14.09.2018 N 140/1-К - в части премирования Анищенкова Максима Валерьевича";

2) Применены последствия недействительности сделки в виде:

- взыскания со Скворцовой Е.В. в конкурсную массу Банка МБСП (АО) денежных средств в размере 3 158 274 руб.;

- взыскания с Бажанова С.В. в конкурсную массу Банка МБСП (АО) денежных средств в размере 9 411 727 руб. 26 коп.;

- взыскания с Бажановой Т.В. в конкурсную массу Банка МБСП (АО) денежных средств в размере 3 182 634 руб.;

- взыскания с Анищенкова М.В. в конкурсную массу Банка МБСП (АО) денежных средств в размере 6 189 702 руб.

3) В удовлетворении остальной части заявленных требований отказано.

4) Со Скворцовой Е.В., Бажанова С.В., Бажановой Т.В., Анищенкова М.В. в пользу Банка МБСП (АО) взысканы судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере 3000 руб. с каждого.

В апелляционной жалобе Анищенков М.В., ссылаясь на нарушение судом первой инстанции норм материального права, несоответствие выводов суда фактическим обстоятельствам дела, просит определение суда первой инстанции от 18.05.2021 по обособленному спору N А56-140063/2018/сд.3 отменить в части взыскания с него денежных средств, принять по делу новый судебный акт. По мнению подателя апелляционной жалобы, на момент осуществления оспариваемых перечислений должник признаками неплатежеспособности не обладал и ответчику о них известно не было. Выплата премий в оспариваемый период по своей периодичности и сумме не отличалась от ранее выплачиваемых ответчику премий, в связи с чем оспариваемые платежи являлись обычной хозяйственной деятельностью Банка.

В апелляционной жалобе Банк МБСП (АО) в лице ГК "АСВ", ссылаясь на нарушение судом первой инстанции норм материального права, несоответствие выводов суда фактическим обстоятельствам дела, просит определение суда первой инстанции от 18.05.2021 по обособленному спору N А56-140063/2018/сд.3 отменить в части отказа в удовлетворении заявленных требований, принять по делу новый судебный акт. По мнению подателя апелляционной жалобы, оспариваемые перечисления совершены при наличии у должника признаков неплатежеспособности, о чем ответчики не могли не знать, при наличии цели и фактическом причинении имущественного вреда кредиторам. Ответчики не представили доказательств того, что выполняемая ими трудовая деятельность была сопоставима сумме оспариваемых финансовых поощрений; действия ответчиков привели должника в состояние имущественного кризиса; оспариваемые перечисления выходят за рамки обычной хозяйственной деятельности должника.

В апелляционной жалобе Бажанов С.В., ссылаясь на нарушение судом первой инстанции норм материального права, несоответствие выводов суда фактическим обстоятельствам дела, просит определение суда первой инстанции от 18.05.2021 по обособленному спору N А56-140063/2018/сд.3 отменить в части взыскания с него денежных средств, принять по делу новый судебный акт. По мнению подателя апелляционной жалобы, оспариваемые сделки не могут быть оспорены по правилам главы III.1 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве); имущественная масса Банка в результате спорных сделок по начислению премий Бажанову С.В. на его расчетный счет, открытый в Банке, не изменилась, денежные средства остались в распоряжении Банка, что подтверждается представленными в материалы дела выписками по счету Бажанова С.В.; фактическое получение Бажановым С.В. денежных средств со счетов в Банке уже оспорено конкурсным управляющим в рамках обособленного спора N А56-140063/2018/сд.26, оставшиеся денежные средства, принадлежащие Бажанову С.В. и полученные им в качестве заработной платы, остались в распоряжении Банка, что делает невозможным взыскание с Бажанова С.В. денежных средств дважды по внутрибанковским операциям и по операциям фактического получения денежных средств; выводы суда первой инстанции в части признания сделок выплаты премий в пользу Бажанова С.В., совершенных в период с 17.08.2018 по 04.10.2018, недействительными, при совершении которых допущено злоупотребление правом, противоречат материалам дела.

В апелляционной жалобе Скворцова Е.В., ссылаясь на нарушение судом первой инстанции норм материального права, несоответствие выводов суда фактическим обстоятельствам дела, просит определение суда первой инстанции от 18.05.2021 по обособленному спору N А56-140063/2018/сд.3 отменить в части взыскания с нее денежных средств, принять по делу новый судебный акт. По мнению подателя апелляционной жалобы, оспариваемые сделки не могут быть оспорены по правилам главы III.1 Закона о банкротстве; имущественная масса Банка в результате спорных сделок по начислению премий Скворцовой Е.В. на ее зарплатный счет, открытый в Банке, не изменилась, расходные операции по счету Скворцовой Е.В. не оспариваются, что не было учтено судом первой инстанции; выводы суда первой инстанции в части признания сделок выплаты премий в пользу Скворцовой Е.В., совершенных в период с 17.08.2018 по 04.10.2018, недействительными, при совершении которых допущено злоупотребление правом, противоречат материалам дела.

В апелляционной жалобе Бажанова Т.В., ссылаясь на нарушение судом первой инстанции норм материального права, несоответствие выводов суда фактическим обстоятельствам дела, просит определение суда первой инстанции от 18.05.2021 по обособленному спору N А56-140063/2018/сд.3 отменить в части взыскания с нее денежных средств, принять по делу новый судебный акт. По мнению подателя апелляционной жалобы, оспариваемые сделки не могут быть оспорены по правилам главы III.1 Закона о банкротстве; имущественная масса Банка в результате спорных сделок по начислению премий Бажановой Т.В. на ее счет, открытый в Банке, не изменилась, денежные средства остались в распоряжении Банка, что подтверждается представленными в материалы дела выписками по счету Бажановой Т.В.; фактическое получение Бажановой Т.В. денежных средств со счетов в Банке уже оспорено конкурсным управляющим в рамках обособленных споров N А56-140063/2018/сд.24 и N А56-140063/2018/сд.25, оставшиеся денежные средства, принадлежащие Бажановой Т.В. и полученные ею в качестве заработной платы, остались в распоряжении Банка, что делает невозможным взыскание с Бажановой Т.В. денежных средств дважды по внутрибанковским операциям и по операциям фактического получения денежных средств; выводы суда первой инстанции в части признания сделок выплаты премий в пользу Бажановой Т.В., совершенных в период с 17.08.2018 по 04.10.2018, недействительными, при совершении которых допущено злоупотребление правом, противоречат материалам дела.

Определениями суда апелляционной инстанции от 15.07.2021, 17.07.2021, 20.07.2021 апелляционные жалобы Анищенкова М.В., Банка МБСП (АО) в лице ГК "АСВ", Бажанова С.В., Бажановой Т.В., Скворцовой Е.В. на определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 18.05.2021 по обособленному спору N А56-140063/2018/сд.3 приняты к производству, их рассмотрение назначено на 02.08.2021.

В отзывах к судебному заседанию, назначенному на 02.08.2021:

- Бажанов С.В. (том 14, листы дела N 1-28), Бажанова Т.В. (том 14, листы дела 33-53), Скворцова Е.В. (том 14, листы дела 68-89) и Анищенков М.В. (том 14, листы дела 90-96) просят в удовлетворении апелляционной жалобы Банк МБСП (АО) в лице ГК "АСВ" отказать;

- Банк МБСП (АО) в лице ГК "АСВ" просит обжалуемый судебный акт в части признания недействительными сделками выплат премий, совершенных с 03.08.2018 в пользу Скворцовой Е.В., Бажанова С.В., Бажановой Т.В., Анищенкова М.В., приказов Председателя Правления Банка МБСП (АО), на основании которых были выплачены указанные премии, оставить без изменения, а апелляционные жалобы Скворцовой Е.В., Бажанова С.В., Бажановой Т.В., Анищенкова М.В. - без удовлетворения (том 14, листы дела 60-66).

Протокольным определением суда апелляционной инстанции от 02.08.2021 в составе судей Герасимовой Е.А., Барминой И.Н., Тойвонена И.Ю. рассмотрение апелляционных жалоб отложено до 23.08.2021.

До начала судебного заседания, назначенного на 23.08.2021:

- от Анищенкова М.В. поступило дополнительное пояснение (том 15, листы дела 107-108);

Определением от 23.08.2021 суд апелляционной инстанции заменил в составе суда судью Бармину И.Н. на судью Морозову Н.А. Рассмотрение обособленного спора начато сначала.

Протокольным определением суда апелляционной инстанции от 23.08.2021 в составе судей Герасимовой Е.А., Морозовой Н.А., Тойвонена И.Ю. рассмотрение апелляционных жалоб отложено до 16.09.2021.

До начала судебного заседания, назначенного на 16.09.2021:

1) суд апелляционной инстанции 24.08.2021 направил в Центральный банк Российской Федерации запрос, в котором в целях проверки доводов апелляционных жалоб о дате и причинах наступления объективного банкротства Банка, просил представить следующие документы:

- акты проверок, проведенных в отношении Банка МБСП (АО);

- предписания, выданные Банку МБСП (АО), по итогам проведенных проверок;

- сведения, касающиеся исполнения/неисполнения Банком МБСП (АО) предписаний, выданных Центральным банком Российской Федерации.

2) от Бажанова С.В., Бажановой Т.В. 03.09.2021 поступило ходатайство об истребовании у Банка МБСП (АО) в лице ГК "АСВ" доказательств (всего 50 наименований; том дела 14, листы дела 115-134):

- документы, образующие систему внутреннего контроля Банка, подтверждающие, что данные об активах Банка МБСП (АО) отражены в отчетности Банка в соответствии действительными фактами хозяйственной деятельности, а Банком не допущено неверного отражения (искажения) данных о собственном капитале (активах);

- сведения и копии документов о проводимых регулятором в отношении Банка МБСП (АО) проверочных и контрольных мероприятиях, для установления обстоятельств отсутствия претензий регулятора к учету активов Банка до 24.09.2018;

- сведения и копии документов в отношении контрагентов Банка МБСП (АО) для установления обстоятельств отсутствия признаков неплатежеспособности/недостаточности имущества у Банка на спорные даты и в целях опровержения выводов Заключения о преднамеренном банкротстве.

3) от Бажанова С.В., Бажановой Т.В. 07.09.2021 поступило ходатайство о приостановлении производства по обособленному спору N А56-140063/2018/сд.3 до вступления в законную силу судебных актов по делам N А56-140063/2018/возр.2, N А56-140063/2018/суб.1, N А56-140063/2018/сд.10, N А56-140063/2018/сд.11, N А56-140063/2018/сд.12, N А56-140063/2018/сд.13, N А56-140063/2018/сд.14, N А56-140063/2018/сд.15, N А56-140063/2018/сд.16, N А56-140063/2018/сд.16.1 (том 14, листы дела 136-151);

4) от Банка МБСП (АО) в лице ГК "АСВ" 10.09.2021 поступили письменные пояснения относительно расчетов оспариваемых премий (за вычетом НДФЛ, окладов, командировочных, отпускных выплат; том 15, листы дела 1-8);

5) от Центрального банка Российской Федерации 10.09.2021 поступила часть истребуемой документации (том 15, листы дела 10-14):

- диск DVD+R с копиями актов проверок Банка МБСП (АО);

- реестр передаваемых материалов проверок Банка МБСП (АО);

Определением от 16.09.2021 суд апелляционной инстанции заменил в составе суда судью Тойвонена И.Ю. на судью Бударину Е.В. Рассмотрение обособленного спора начато сначала.

Протокольным определением суда апелляционной инстанции от 16.09.2021 в составе судей Герасимовой Е.А., Морозовой Н.А., Будариной Е.В. рассмотрение апелляционных жалоб отложено до 08.11.2021.

До начала судебного заседания, назначенного на 08.11.2021:

1) от Центрального банка Российской Федерации 21.09.2021 поступили дополнительные истребуемые у него документы (том 15, листы дела 21-455; том 16 листы дела 1-330):

- копия акта проверки выполнения нормативов обязательных резервов рег.

N АЗКИ-И25-13-1/374ДСП от 08.10.2014, экз. N 1/1/1 на 11 л.;

- копия акта проверки выполнения обязательных резервных требований рег. N АЗКИ25-12-1 /496ДСП от 09.12.2016, экз. N 1/1/1 на 10 л.;

- копия письма Банка МБСП (АО) от 22.02.2017 N N00/588, с приложениями (вх. N 14439 от 27.02.2017), экз. N 1/1/1 на 27 л. в 1 экз.;

- копия письма Северо-Западного ГУ Банка России от 23.03.2017 N Т2-19-4-12/10097ДСП, экз.N2/1/1 на 2л., в1экз.;

- копия письма Банка МБСП (АО) от 29.03.2017 N W00/921 (вх. N 22687 от 29.03.2017), с приложениями на 8 л. в 1 экз.;

- копия предписания Северо-Западного ГУ Банка России от 25.05.2017 N Т2-19-2-19/17577ДСП, экз. N3/2/1 на 4 л. в 1 экз.;

- копия письма Банка МБСП (АО) от 01.06.2017 N 000/1632 (вх. N 41272 от 02.06.2017), экз. N 1/1/1 на 13 л. в 1 экз.;

- копия предписания Северо-Западного ГУ Банка России от 22.01.2015 N 15-0-28-2/1654ДСП, экз. N 3/4/1 на 5 л. в 1 экз.;

- копии писем Банка МБСП (АО) от 30.01.2015 N КОО/479, от 06.02.2015 N 600/747 (с приложением), от 10.02.2015 N 600/816 (с приложением, в том числе, данных отчетности), от 19.02.2015 N 600/983 (с приложением) - 1 сшив;

- копии писем Банка МБСП (АО) от 22.01.2016 N 600/241 (с приложением, в том числе, данных отчетности), от 10.03.2016 N 000/835 (с приложением, в том числе, данных отчетности), от 11.04.2016 N 600/1380 (с приложением, в том числе, данных отчетности), от 10.05.2016 N 000/1808 (с приложением, в том числе, данных отчетности), от 07.06.2016 N 650/2171 (с приложением, в том числе, данных отчетности), от 11.07.2016 N 000/2613 (с приложением, в том числе, данных отчетности), от 11.10.2016 N 000/3779 (с приложением, в том числе, данных отчетности) - 1 сшив;

- копии писем Банка МБСП (АО) от 10.03.2015 N 600/1264 (с приложением, в том числе, данных отчетности), от 10.04.2015 N 600/2025 (с приложением, в том числе, данных отчетности), от 10.06.2015 N 600/3099 (с приложением, в том числе, данных отчетности), от 19.06.2015 N К00/3257 (с приложением), от 09.07.2015 N 600/3669 (с приложением, в том числе, данных отчетности), от 10.08.2015 N 600/4295 (с приложением, в том числе, данных отчетности), от 10.09.2015 N 600/4795/1 (с приложением, в том числе, данных отчетности), от 09.10.2015 N600/5236/1 (с приложением, в том числе, данных отчетности), от 09.11.2015 N 600/5672 (с приложением, в том числе, данных отчетности), от 10.12.2015 N 600/6148 (с приложением, в том числе, данных отчетности) - 1 сшив.

2) от Банка МБСП (АО) в лице ГК "АСВ" 25.10.2021 поступило возражение на ходатайство Бажанова С.В., Бажановой Т.В. о приостановлении производства по обособленному спору (том 17, листы дела 1-3); 25.10.2021 поступило возражение на ходатайство Бажанова С.В., Бажановой Т.В. об истребовании дополнительных доказательств (том 17, листы дела 5-9);

3) от Бажанова С.В. 07.11.2021 поступили письменные пояснения относительно признаков недостаточности имущества должника в спорный период.

Протокольным определением суда апелляционной инстанции от 08.11.2021 в составе судей Герасимовой Е.А., Морозовой Н.А., Будариной Е.В. рассмотрение апелляционных жалоб отложено до 06.12.2021.

До начала судебного заседания, назначенного на 06.12.2021:

1) от Банка МБСП (АО) в лице ГК "АСВ" 10.11.2021 поступило ходатайство о привлечении к участию в обособленном споре Кладова Бориса Александровича и Зырянова Аркадия Валерьевича в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора;

2) от Банка МБСП (АО) в лице ГК "АСВ" 02.12.2021 поступили письменные пояснения к документами, представленным Центральным банком Российской Федерации 08.11.2021;

3) к материалам апелляционного производства приобщены:

- заключение ГК "АСВ" от 29.07.2020 о наличии признаков преднамеренного банкротства Банка МБСП (АО);

- акт проверки Банка МБСП (АО) от 25.01.2017;

- акт проверки Банка МБСП (АО) от 30.01.2017;

- акт проверки Банка МБСП (АО) от 07.04.2017;

- акт проверки Банка МБСП (АО) от 28.08.2018;

- акт проверки Банка МБСП (АО) от 08.10.2018.

Протокольным определением от 06.12.2021 суд апелляционной инстанции привлек к участию в обособленном споре Кладова Б.А. и Зырянова А.В., являющихся финансовыми управляющими в делах о личном банкротстве Бажановых. Указанные лица присутствовали в судебном заседании, что отражено в протоколе судебного заседания, в связи с чем считаются извещенными в данном судебном процессе. Рассмотрение апелляционных жалоб отложено до 17.01.2022.

До начала судебного заседания, назначенного на 17.01.2022 от Банка МБСП (АО) в лице ГК "АСВ" 23.12.2021 поступили письменные пояснения.

В судебном заседании 17.01.2022 суд апелляционной инстанции поставил перед сторонами вопрос о целесообразности проведения судебной экспертизы по определению даты наступления объективного банкротства Банка.

Протокольным определением от 17.01.2022 в составе судей Герасимовой Е.А., Морозовой Н.А., Будариной Е.В. суд апелляционной инстанции отказал Бажанову С.В., Бажановой Т.В. в удовлетворении ходатайств об истребовании у Банка МБСП (АО) в лице ГК "АСВ" документов и о приостановлении производства по обособленному спору N А56-140063/2018/сд.3; рассмотрение апелляционных жалоб отложено до 14.02.2022.

До начала судебного заседания, назначенного на 14.02.2022:

1) от Банка МБСП (АО) в лице ГК "АСВ" 07.02.2022 поступили письменные пояснения относительно расчетов оспариваемых премий;

2) от Бажанова С.В. 09.02.2022 поступило ходатайство N 1 о приобщении дополнительных документов (всего 31 наименование); 10.02.2022 поступило ходатайство N 2 о приобщении дополнительных документов (согласно просительной части заявления); 10.02.2022 поступили письменные пояснения касательно вопроса о назначении судебной экспертизы; 11.02.2022 поступило ходатайство о проведении судебной бухгалтерской экспертизы.

Определением суда апелляционной инстанции от 14.02.2022 в связи с болезнью судьи Герасимовой Е.А. дата судебного разбирательства изменена на 21.03.2022.

До начала судебного заседания, назначенного на 21.03.2022:

1) от Банка МБСП (АО) в лице ГК "АСВ" 16.03.2022 поступили возражения на ходатайство Бажанова С.В. о проведении судебной бухгалтерской экспертизы и письменные пояснения Бажанова С.В. касательно её проведения; 16.03.2022 поступили возражения касательно ходатайства Бажанова С.В. N 2 от 10.02.2022 о приобщении дополнительных документов; 18.03.2022 поступили возражения касательно заявленного Бажановым С.В. ходатайства N 2 о приобщении дополнительных документов;

3) от Бажанова С.В. 17.03.2022 поступили письменные пояснения касательно правовой позиции Банка МБСП (АО) в лице ГК "АСВ"; 17.03.2022 поступило ходатайство N 3 о приобщении дополнительных документов:

- заключение эксперта ООО "АЛЛЕГРА" Наумович Ирины Владимировны N 3/22 от 17.02.2022 в отношении ООО "Нефть Поволжья";

- заключение эксперта ООО "АЛЛЕГРА" Наумович Ирины Владимировны N 2/22 от 10.02.2022 в отношении Raiffeisen Bank International AG;

- заключение эксперта ООО "АЛЛЕГРА" Наумович Ирины Владимировны N 6/22 от 15.02.2022 в отношении TRIUMPH METALS AND MINERALS PTE LTD;

4) от Анищенкова М.В. 18.03.2022 поступили дополнительные пояснения касательно расчета оспариваемых выплат.

В судебном заседании представители участвующих в деле лиц поддержали доводы соответствующих апелляционных жалоб. Представитель Бажанова С.В. поддержал ранее заявленные ходатайства о приобщении дополнительных документов N 1, N 2 и N 3; о назначении судебной бухгалтерской экспертизы. Представитель Анищенкова М.В. просил приобщить к материалам апелляционного производства дополнительные пояснения от 18.03.2022. Представители Банка МБСП (АО) в лице ГК "АСВ" просили оставить заявленные Бажановым С.В. ходатайства без удовлетворения.

Рассмотрев заявленные Бажановым С.В. ходатайства N 1, N 2, N 3 о приобщении дополнительных документов, суд апелляционной инстанции оснований для их удовлетворения не нашел.

Приложенные к апелляционной жалобе дополнительные документы являются по своей сути новыми, ранее в суд первой инстанции не представлялись и не были предметом оценки, что прямо следует из обжалуемого судебного акта. Суд апелляционной инстанции полагает недопустимым и не отвечающим принципам равноправия сторон и состязательности арбитражного процесса действия сторон по сбору и представлению новых доказательств на стадии апелляционного обжалования, поскольку это не соответствует положениям части 2 статьи 268 АПК РФ.

Рассмотрев заявленное Бажановым С.В. ходатайство о проведении судебной бухгалтерской экспертизы, суд апелляционной инстанции считает его не подлежащим удовлетворению.

В соответствии с частью 1 статьи 82 АПК РФ для разъяснения возникающих при рассмотрении дела вопросов, требующих специальных знаний, арбитражный суд назначает экспертизу по ходатайству лица, участвующего в деле, или с согласия лиц, участвующих в деле.

По смыслу положений статьи 82 АПК РФ экспертиза назначается только в том случае, если суд не может рассмотреть вопрос, который требует специальных знаний в этой области (постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 09.03.2011 N 13765/10).

На основании части 3 статьи 268 АПК РФ при рассмотрении дела в арбитражном суде апелляционной инстанции лица, участвующие в деле, вправе заявлять ходатайства о вызове новых свидетелей, проведении экспертизы, приобщении к делу или об истребовании письменных и вещественных доказательств, в исследовании или истребовании которых им было отказано судом первой инстанции. Суд апелляционной инстанции не вправе отказать в удовлетворении указанных ходатайств на том основании, что они не были удовлетворены судом первой инстанции.

Согласно абзацу второму пункта 5 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 04.04.2014 N 23 "О некоторых вопросах практики применения арбитражными судами законодательства об экспертизе" ходатайство о проведении экспертизы в суде апелляционной инстанции рассматривается судом с учетом положений частей 2 и 3 статьи 268 АПК РФ, согласно которым дополнительные доказательства принимаются судом апелляционной инстанции, если лицо, участвующее в деле, обосновало невозможность их представления в суд первой инстанции по причинам, не зависящим от него (в том числе в случае, если судом первой инстанции было отклонено ходатайство о назначении экспертизы), и суд признает эти причины уважительными.

Исходя из части 1 статьи 82 АПК РФ назначение экспертизы является правом суда, а не его обязанностью.

Учитывая предмет рассматриваемого спора - признание сделок недействительными, принимая во внимание поступившие в материалы апелляционного производства документы, в том числе от Центрально банка Российской Федерации, приведенные сторонами доводы, апелляционный суд полагает возможным рассмотреть настоящий обособленный спор без проведения судебной экспертизы, тем более по вопросу правильности отражения хозяйственных операций в бухгалтерской отчетности Банка, которая спорным вопросом не является.

Информация о времени и месте рассмотрения апелляционных жалоб опубликована на официальном сайте Тринадцатого арбитражного апелляционного суда.

Надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного разбирательства иные лица, участвующие в деле, своих представителей в судебное заседание не направили, в связи с чем в порядке статьи 156 АПК РФ дело рассмотрено в их отсутствие.

Как следует из материалов обособленного спора, в ходе исполнения обязанностей конкурсным управляющим установлено, что в период с 11.01.2017 по 04.10.2018 со счетов Банка в пользу Анищенкова М.В., Бажановой Т.В., Бажанова С.В., Скворцовой Е.В. перечислено в качестве ежемесячных премий в общей сложности 160 083 680 руб. 37 коп.

Помимо этого за период с 12.01.2017 по 31.08.2018 со счетов Банка в пользу указанных лиц перечислено в общей сложности 17 847 881 руб. 54 коп. При этом сумма и назначение платежей не соответствовали платежам, которые ранее совершались в пользу указанных лиц, размер платежей превышал размер оклада каждого из ответчиков.

Конкурсный управляющий посчитал, что вышеуказанные банковские операции в размере, превышающем должностной оклад работников, привели к частичной утрате возможности кредиторов первой очереди получить удовлетворение своих требований за счет имущества должника, что нарушает права иных добросовестных кредиторов.

Данные обстоятельства послужили основанием для обращения конкурсного управляющего в суд первой инстанции с настоящим заявлением о признании указанных платежей недействительными сделками применительно к положениям пунктов 1, 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве.

Суд первой инстанции, частично удовлетворяя заявление конкурсного управляющего, исходил из того, что в момент оспариваемых перечислений в период с 17.08.2018 по 04.10.2018 должник находился в состоянии имущественного кризиса, о чем ответчики не могли не знать, поскольку они являлись заинтересованными лицами; спорные перечисления совершены со злоупотреблением правом. В остальной части в удовлетворении заявленных требований отказано.

Учитывая, что Анищенков М.В., Бажанова Т.В., Бажанов С.В. и Скворцова Е.В. оспаривают судебный акт в части взыскания с каждого из них по отдельности денежных средств, а заявитель - в части требований, оставленных без удовлетворения, суд апелляционной инстанции в силу части 5 статьи 268 АПК РФ проверяет законность и обоснованность определения в полном объеме.

Исследовав и оценив материалы дела, обсудив доводы апелляционных жалоб, проверив в порядке статей 266-272 АПК РФ правильность применения судом первой инстанции норм материального и процессуального права, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены обжалуемого судебного акта.

В соответствии со статьей 32 Закона о банкротстве и частью 1 статьи 223 АПК РФ дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным данным Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

В силу пункта 3 статьи 61.1 Закона о банкротстве под сделками, которые могут оспариваться по правилам главы III.1 этого Закона, понимаются в том числе действия, направленные на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским, трудовым, семейным законодательством, законодательством о налогах и сборах, таможенным законодательством Российской Федерации, процессуальным законодательством Российской Федерации и другими отраслями законодательства Российской Федерации, а также действия, совершенные во исполнение судебных актов или правовых актов иных органов государственной власти.

Согласно пункту 1 статьи 189.90 Закона о банкротстве сделка, совершенная кредитной организацией или иным лицом за ее счет, может быть признана арбитражным судом, рассматривающим дело о банкротстве кредитной организации, недействительной по заявлению конкурсного управляющего в порядке и по основаниям, которые предусмотрены указанным Законом, Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.

По положениям пункта 3 статьи 189.40 Закона о банкротстве периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статьях 61.2 и 61.3, пункте 4 статьи 61.6 указанного Закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией.

Приказом Центрального банка Российской Федерации от 15.10.2018 N ОД-2668 с 15.10.2018 должнику назначена временная администрация. Оспариваемые перечисления совершены с 11.01.2017 по 04.10.2018, то есть подпадают под период подозрительности, определенный как пунктом 1, так и пунктом 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве.

В силу пункта 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом или после принятия указанного заявления, может быть признана арбитражным судом недействительной при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки, в том числе в случае, если цена этой сделки и (или) иные условия существенно в худшую для должника сторону отличаются от цены и (или) иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки (подозрительная сделка).

Неравноценным встречным исполнением обязательств будет признаваться, в частности, любая передача имущества или иное исполнение обязательств, если рыночная стоимость переданного должником имущества или осуществленного им иного исполнения обязательств существенно превышает стоимость полученного встречного исполнения обязательств, определенную с учетом условий и обстоятельств такого встречного исполнения обязательств.

Как разъяснено в пункте 8 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - постановление Пленума N 63), для признания сделки недействительной на основании пункта 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве не требуется, чтобы она уже была исполнена обеими или одной из сторон сделки, поэтому неравноценность встречного исполнения обязательств может устанавливаться исходя из условий сделки. При сравнении условий сделки с аналогичными сделками следует учитывать как условия аналогичных сделок, совершавшихся должником, так и условия, на которых аналогичные сделки совершались иными участниками оборота.

В пункте 9 постановления Пленума N 63 указано, что если подозрительная сделка была совершена в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом или после принятия этого заявления, то для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве, в связи с чем наличие иных обстоятельств, определенных пунктом 2 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

Таким образом, для признания сделки недействительной по пункту 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве требуется доказать, что сделка совершена по цене, которая занижена настолько существенно, что намерение сторон такой сделки причинить вред кредиторам банкротящегося должника становится очевидным.

Совершение оспариваемых платежей в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом или после принятия этого заявления допускает возможность признания ее недействительной по одним только основаниям, указанным в пункте 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве, но и не исключает одновременное применение оснований, определенных пунктом 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве.

Как следует из пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве, сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до принятия заявления о признании должника банкротом или после принятия указанного заявления и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка). Предполагается, что другая сторона знала об этом, если она признана заинтересованным лицом либо если она знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов должника либо о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.

В соответствии с пунктами 5 и 6 постановления Пленума N 63 для признания сделки недействительной по пункту 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве необходимо, чтобы оспаривающее сделку лицо доказало наличие совокупности всех следующих обстоятельств:

а) сделка была совершена с целью причинить вред имущественным правам кредиторов;

б) в результате совершения сделки был причинен вред имущественным правам кредиторов;

в) другая сторона сделки знала или должна была знать об указанной цели должника к моменту совершения сделки (с учетом пункта 7 названного Постановления).

В случае недоказанности хотя бы одного из этих обстоятельств суд отказывает в признании сделки недействительной по данному основанию.

Таким образом, при оспаривании сделки по специальным основаниям пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве необходимо доказать наличие у должника признаков неплатежеспособности на момент совершения сделки, наличие цели и фактическое причинение вреда имущественным правам кредиторов, информированность контрагента об указанных обстоятельствах.

Из материалов дела следует, что конкурсный управляющий оспаривает сделки по выплате премий и платежи, совершенные в пользу Бажанова С.В., Бажановой Т.В., Анищенкова М.В., Скворцовой Е.В.

В силу пункта 2 статьи 19 Закона о банкротстве заинтересованными лицами по отношению к должнику - юридическому лицу признаются:

- руководитель должника, а также лица, входящие в совет директоров (наблюдательный совет), коллегиальный исполнительный орган или иной орган управления должника, главный бухгалтер (бухгалтер) должника, в том числе указанные лица, освобожденные от своих обязанностей в течение года до момента возбуждения производства по делу о банкротстве или до даты назначения временной администрации финансовой организации (в зависимости от того, какая дата наступила ранее), либо лицо, имеющее или имевшее в течение указанного периода возможность определять действия должника;

- лица, находящиеся с физическими лицами, указанными в абзаце втором настоящего пункта, в отношениях, определенных пунктом 3 настоящей статьи;

- лица, признаваемые заинтересованными в совершении должником сделок в соответствии с гражданским законодательством о соответствующих видах юридических лиц.

Органами управления кредитной организации наряду с общим собранием ее учредителей (участников) являются совет директоров (наблюдательный совет), единоличный исполнительный орган и коллегиальный исполнительный орган. Текущее руководство деятельностью кредитной организации осуществляется ее единоличным исполнительным органом и коллегиальным исполнительным органом (статья 11.1 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности").

В силу пункта 9.1 Устава Банка "МБСП" (АО) органами управления Банка являются Общее собрание акционеров, Совет директоров, Правление, Председатель правления.

В соответствии с пунктом 11.1 Устава руководство текущей деятельностью Банка осуществляется коллегиальным исполнительным органом - Правлением Банка и единоличным исполнительным органом - Председателем правления Банка. Исполнительные органы избираются Советом директоров и подотчетны Совету директоров и общему собранию акционеров Банка.

Срок полномочий Председателя Правления и членов правления - 2 (два) года.

В пункте 11.1 Устава указано, что договор с председателем Правления Банка, заместителями Правления и членами Правления подписывается от имени Банка Председателем Совета директоров, или уполномоченным Советом директоров лицом.

Судом первой инстанции установлено, что:

- Бажанов С.В. являлся руководителем Банка;

- Бажанова Т.В. - супругой руководителя Банка с должностью вице-президента и Административного директора;

- Скворцова Е.В. - генеральный директор и владелец 50% долей уставного капитала ООО "ЭлитСервис", через компанию "Хервет Инвестментс Лимитед", в должности вице-президента, начальника Департамента административного контроля;

- в оспариваемый период времени Анищенков М.В. занимал должность Заместителя председателя правления - управляющего Московским филиалом на основании дополнительного соглашения к трудовому договору от 06.08.2012.

Возражая против доводов заявления Анищенков М.В., указал, что договор с ним как с членом правления не подписывался. Доказательства выполнения Анищенковым М.В. обязанностей Заместителя Председателя Правления во время отсутствия последнего, равно как и договор на выполнение функций Заместителя Председателя Правления в оспариваемый период, в материалы дела не представлены. Каких-либо указаний на то, что должность Заместителя Председателя Правления подразумевает членство в Правлении Банка ни Устав, ни трудовой договор, ни должностная инструкция не содержит.

В соответствии с приказом (распоряжением) о переводе работника на другую работу от 06.08.2012 N 132-К Анищенков М.В. переведен из структурного подразделения "Руководство Банка" с должности заместитель Председателя Правления в структурное подразделение "Руководство Банка" на должность заместителя Председателя Правления - Управляющий Московским филиалом. Анищенков М.В. ознакомлен с приказом 06.08.2012.

Из трудовой книжки Анищенкова М.В. следует, что он 24.08.2011 переведен в руководство Банка на должность Вице-президента - Управляющего филиалом Банка в Нижнем Новгороде.

30.01.2012 переведен в Руководство Банка на должность Заместителя председателя Правления - Управляющего Московским филиалом.

В соответствии с Положением об исполнительных органах Банка Правление избирается из числа руководящих сотрудников Банка и иных лиц, отвечающих квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами Банка России и Федеральной службы по финансовым рынкам.

Персональный состав Правления Банка утверждается Советом директоров Банка по представлению Председателя Правления Банка.

Согласно пункту 2.8 Положения Заместителя Председателя Правления Банка избираются Советом директоров Банка. Заместителя Председателя Правления действуют от имени Банка в пределах своей компетенции на основании доверенностей, выданных Председателем Правления.

Как следует из выписки из Протокола заседания Совета директоров от 01.08.2012 N 25/12, Приказа от 06.08.2012 N 132-К о переводе работника на другую работу, Должностной инструкции Заместителя Председателя Правления - Управляющего Московским филиалом, управляющий Московским филиалом является Заместителем Председателя Правления в силу занимаемой должности.

Таким образом, довод Анищенкова М.В. о том, что с ним не был заключен договор как с Заместителем Председателя Правления, обоснованно признан судом первой инстанции несостоятельным.

В материалы обособленного спора представлен протокол заседания Совета Директоров Банка МБСП (АО) от 02.10.2017 N 21/17, из содержания которого усматривается, что соответствующим решением Совета Директоров Банка был утвержден коллегиальный исполнительный орган Банк - Правление, в составе которого также значится Анищенков М.В., с указанием его должности в качестве Заместителя Председателя Правления - Управляющего Московским филиалом. Срок полномочий данного коллегиального органа составляет согласно Уставу Банка два года. Данное обстоятельство позволяет отнести Анищенкова М.В. к кругу лиц, входящих в состав исполнительных органов управления Банка, что предполагает наличие у Анищенкова М.В. статуса заинтересованного лица по отношению к должнику, наряду и с иными лицами, указанными в качестве ответчиков по данному обособленному спору.

Таким образом, ответчики являются заинтересованными к должнику лицами.

Относительно доводов конкурсного управляющего о неплатежеспособности или недостаточности имущества Банка в период совершения оспариваемых сделок с января 2017 года по октябрь 2018 года, а также осведомленности ответчиков об указанных обстоятельствах, судом первой инстанции установлено следующее.

В обоснование своей позиции конкурсный управляющий указал, что у Банка имелись признаки несостоятельности (банкротства) как минимум за 2 года до отзыва лицензии.

При определении наличия признаков неплатежеспособности или недостаточности имущества следует исходить из содержания этих понятий, данного в абзацах 33 и 34 статьи 2 Закона о банкротстве, в соответствии с которым недостаточность имущества - это превышение размера денежных обязательств и обязанностей по уплате обязательных платежей должника над стоимостью имущества (активов) должника; неплатежеспособность - прекращение исполнения должником части денежных обязательств или обязанностей по уплате обязательных платежей, вызванное недостаточностью денежных средств. При этом недостаточность денежных средств предполагается, если не доказано иное.

В абзаце четвертом пункта 6 и абзаце первом пункта 7 постановления Пленума N 63 разъяснено, что приведенные выше презумпции являются опровержимыми - они применяются, если иное не доказано другой стороной сделки.

Судом первой инстанции установлено, что в период с 30.11.2016 по 30.01.2017 Центральным банком Российской Федерации проводилась тематическая проверка Банка МБСП (АО), по результатам которой составлен акт проверки от 30.01.2017 N А1КИ25-12-1/34 ДСП (далее - акт от 30.01.2017).

В акте от 30.01.2017 указано, что выявленные в ходе проверки нарушения в части недооценки кредитного риска могли привести к возникновению на 01.01.2017 оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитной организации, предусмотренных пунктом 3 и пунктом 4 статьи 189.10 Закона о банкротстве, и оснований для назначения временной администрации, предусмотренных подпунктом 2 пункта 1 статьи 189.26 Закона о банкротстве.

Вместе с тем по результатам акта проверки от 30.01.2017 какие-либо предписания Банку не направлялись, оценка качества активов и обязательств Банка, а также отчетность Банка недостоверными не признаны. Доказательств того, что по результатам акта проверки от 30.01.2017 были вынесены предписания, в материалы спора не представлено.

В период с 06.08.2018 по 08.10.2018 Банком России проводилась проверка Банка МБСП (АО), по результатам которой составлен акт от 08.10.2018 N А1КИ25-12/326ДСП (далее - акт от 08.10.2018 N 326ДСП) и направлено предписание от 24.09.2018 N 36-5-3-1/17003ДСП.

Из текста раздела 2 акта от 08.10.2018 N 326ДСП следует, что до завершения проверки Центрального банка Российской Федерации был составлен промежуточный акт проверки от 28.08.2018 N А2КИ25-12/291 ДСП (далее - акт от 28.08.2018 N 291/ДСП) в связи с выявлением признаков оснований для отзыва лицензии на осуществление банковских операций в соответствии с частью 2 статьи 20 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон N 395-1). Акт на ознакомление руководителю кредитной организации не передавался (является приложением к акту от 08.10.2018 N 326ДСП).

В акте проверки от 28.08.2018 N 291/ДСП указано, что принимая во внимание, что в случае досоздания резервов на возможные потери в указанных размерах на 01.08.2018 и на дату составления акта проверки значение нормативов достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации становится ниже двух процентов, а размер собственных средств (капитала) Банка ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату его государственной регистрации, в соответствии с частью 2 статьи 20 Закона N 395-1 имеются основания для отзыва лицензии на осуществление банковских операций. И согласно пунктам 2 и 5 статьи 189.26 Закона о банкротстве - основания для назначения временной администрации по управлению кредитной организацией.

Ранее деятельность Банка осуществлялась в рамках принятого с 21.02.2017 самоограничения на объем привлеченных средств физических лиц и индивидуальных предпринимателей, а также Плана повышения финансовой устойчивости (последняя редакция от 31.07.2018 направлена в Банк России 03.08.2018).

При этом суд первой инстанции учел, что указанный План повышения финансовой устойчивости в материалы дела лицами, участвующим в споре, не представлен.

В соответствии с аналитической частью акта от 08.10.2018 N 326ДСП в отношении Банка с 24.09.2018 (сроком на 6 месяцев) действуют меры воздействия, включающие, в том числе ограничения на привлечение денежных средств физических лиц. Собственные средства (капитал) Банка в отчетности по форме 0409123 "Расчет собственных средств (капитала) (Базель III)" на 01.09.2018 составили 8 186 509 тыс. руб.; на 01.10.2018 приняли отрицательное значение - 232 163 тыс. руб.

Данные отчетности кредитной организации на 01.10.2018 повлияли на изменение классификационной группы, в проверяемом периоде Банк был отнесен к 3 классификационной группе в соответствии с Указанием Банка от 03.04.2017 N 4336-У "Об оценке экономического положения банков" в связи с "сомнительной" оценкой активов кредитной организации.

В акте проверки от 28.08.2018 N 291/ДСП указано, что по состоянию на 01.08.2018 Банк отнесен к 3 классификационной группе в соответствии с Указанием Банка от 03.04.2017 N 4336-У "Об оценке экономического положения банков" в связи с "сомнительной" оценкой активов кредитной организации.

В соответствии с письмом от 03.08.2018 N 36-5-3-1/14010ДСП Служба текущего банковского надзора Банка России проинформировала председателя Правления Бажанова С.В. об отнесении Банка в соответствии с подпунктом 2.3.1 пункта 2.3 Указания Банка от 03.04.2017 N 4336-У "Об оценке экономического положения банков" к 3 классификационной группе в связи с "сомнительной" оценкой активов кредитной организации (значение обобщающего результата по группе показателей активов (РГА) составляет 3 балла) и повышенным риском концентрации (РК - 3 балла).

В силу подпункта 2.3.1 пункта 2.3 Указания Банка от 03.04.2017 N 4336-У "Об оценке экономического положения банков" к группе 3 относятся банки, имеющие недостатки в деятельности, неустранение которых может в ближайшие 12 месяцев привести к возникновению ситуации, угрожающей законным интересам их вкладчиков и кредиторов, а именно капитал, активы, ликвидность оцениваются как сомнительные, или процентный риск оценивается как высокий, или риск концентрации оценивается как повышенный или высокий.

Кроме того, с 24.09.2018 введено ограничение сроком на 6 месяцев на проведение ряда банковских операций.

При этом в предписании от 24.09.2018 N 36-5-3-1/17003ДСП указано, что если в период исполнения предписания у Банка возникнут основания, предусмотренные статьей 189.10 Закона о банкротстве, то Банку следует действовать в рамках процедур, установленных данным законом и Инструкцией Банка России от 11.11.2005 N 126-И "О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.

Приказом от 31.10.2018 N ДО-2851 Банк России отозвал у Банка лицензию на осуществление банковских операций в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельности, и нормативных актов банка России, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации" (Банке России).

В заключении о финансовом состоянии Банка указано, что на дату отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций следует, что временной администрацией с учетом досозданных резервов произведен расчет бухгалтерского баланса (публикуемой формы) пункт 3 Порядка составления и представления отчетности по форме 0409806 "Бухгалтерский баланс (публикуемая форма), приложения 1 к Указанию N 4212-У. По результатам произведенного расчета размер активов составил 10 845 064 тыс. руб., размер обязательств перед клиентами 23 879 182 тыс. руб. Таким образом, недостаток имущества для исполнения обязательств по данным временной администрации составляет 13 034 118 тыс. руб. Данное обстоятельство указывает на наличие признака банкротства, определенного статьей 189.8 Закона о банкротстве, а именно недостаточность стоимости имущества (активов) кредитной организации для исполнения своих обязательств перед кредиторами.

С учетом установленных обстоятельств суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу о том, что позиция, изложенная в определении Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 23.08.2018 N 301-ЭС17-7613(3) по делу N А79-8396/2015, о том, что недостаточность имущества в столь крупном размере могла возникнуть только на протяжении продолжительного времени, а не на дату отзыва лицензии, не подлежит применению к конкретным фактическим обстоятельствам настоящего спора.

В соответствии с заключением о финансовом состоянии Банка недостаточность стоимости имущества (активов) Банка возникла в результате досоздания временной администрацией резервов.

Данный вывод также сделан при рассмотрении иных обособленных споров в рамках дела о банкротстве Банка МБСП (АО), в частности в постановлении Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 20.10.2021 по делу N А56-140063/2018/сд.12, оставленном без изменения постановлением Арбитражного суда Северо-Западного округа от 20.01.2022, указано, что недостаточность стоимости имущества (активов) возникла именно в результате досоздания временной администрацией резервов.

В заключении о наличии признаков преднамеренного банкротства указано, что в исследуемом периоде Банк неоднократно нарушал требования нормативных актов Банка России, Банку неоднократно направлялись предписания, в том числе от 26.12.2016 N 825-05- 0-28-2/51354ДСП, от 25.05.2017 N Т2-19-2-19/17577ДСП, от 09.07.2018 N 36-5-3-1/12283ДСП, от 24.09.2018 N 36-5-3-1/17003ДСП.

Вместе с тем предписания от 26.12.2016 N 825-05-0-28-2/51354ДСП, от 25.05.2017 N Т2-19-2-19/17577ДСП, от 09.07.2018 N 36-5-3-1/12283ДСП не содержат выводов о наличии признаков неплатежеспособности Банка или о принятии мер по предупреждению банкротства кредитной организации.

Предписанием от 09.07.2018 N 36-5-3-1/12283ДСП Банком России по результатам проверки Банка корректировка оценки качества активов и обязательств Банка не производилась.

Предписание от 24.09.2018 N 36-5-3-1/17003ДСП, вынесенное по результатам проверки за период с 06.08.2018 по 28.08.2018, само по себе выводов о недостаточности активов Банка не содержит.

Определением суда первой инстанции от 27.01.2021 у конкурсного управляющего Банком были истребованы, в том числе письменные объяснения относительно неисполнения Банком предписаний, выданных Банком России, а также том N 2 акта проверки Центрального банка Российской Федерации от 08.10.2021 N А1КИ25-2-1/326ДСП.

В ходатайстве от 25.02.2021 N 2494/21 конкурсный управляющий указал, что в распоряжении конкурсного управляющего Банком отсутствуют отчеты Банка о выполнении требований предписаний по результатам проводимых поверок, вынесенных Банком России и его структурными подразделениями в отношении Банка за период с 01.01.2016 по 31.10.2018. Указанные документы не были переданы конкурсному управляющему, что подтверждается актами приема-передачи документов временной администрации по управлению кредитной организацией. В связи с этим у конкурсного управляющего отсутствуют сведения об исполнении/неисполнении Банком предписаний Банка России. Конкурсным управляющим в материалы спора представлена переписка Центрального банка Российской Федерации с Банком, которая также не содержит сведений об исполнении/неисполнении Банком предписаний Банка России.

Из представленной переписки со службой текущего банковского надзора Центрального банка Российской Федерации, Северо-Западным главным управлением Центрального Банка Российской Федерации, следует, что регулятором на постоянной основе производился контроль и надзор за текущей деятельностью Банка, производилась оценка качества управления Банка по направлениям: система управления рисками (ПУ4), состояние внутреннего контроля (ПУ5), управление стратегическим риском (ПУ6), управление риском материальной мотивации персонала (ПУ7). Также, из указанной переписки следует, что Банком России регулярно запрашивались для оценки качества ссуд документы, информация, экономические обоснования, и пояснения относительно операций Банка, в том числе операций с контрагентами-нерезидентами, в соответствии с Законом о Банке России.

В заключении о наличии признаков преднамеренного банкротства Банка, составленном по результатам проверки конкурсным управляющим обстоятельств банкротства Банка МБСП (АО) указано, что при определении показателя достаточности капитала Банка на каждую отчетную дату исследуемого периода (с 01.10.2016 по 31.10.2018) рабочей группой ГК "АСВ" было произведено доначисление резервов по ссудной и приравненной к ней задолженности, в соответствии с Указанием Банка России от 15.07.2015 N 3728-У "О методике определения стоимости имущества (активов) и обязательств кредитной организации".

Суд первой инстанции правильно указал на то, что заключение о наличии признаков преднамеренного банкротства Банка составлено 29.07.2020 - начало исследуемого периода с 01.10.2016, то есть уже после досоздания резервов на основании предписания от 24.09.2018 N 36-5-3-1/17003ДСП.

По мнению апелляционного суда, суд первой инстанции правомерно исходил из того, что заключение о наличии признаков преднамеренного банкротства Банка носит предположительный характер, как это указано в тексте самого заключения (страницы 45, 49, 56, 60, 133, 176), и не может опровергать выводы Банка России, изложенные в акте проверки Центрального банка Российской Федерации от 30.01.2017 N А1КИ25-12-1/34ДСП, выводы аудиторского заключения независимого аудитора ООО "ИКАР" по результатам аудита годовой отчетности за 2016, 2017 годы, а также отчетности Банка, размещенной на сайте Центрального банка Российской Федерации, проверенной и принятой Банком России без замечаний.

Решением суда первой инстанции от 03.10.2019 по настоящему делу установлено, что на дату отзыва лицензии (31.10.2018) у Банка имелся признак банкротства, соответствующий пункту 1 статьи 189.8 Закона о банкротстве, а именно стоимость имущества (активов) Банка недостаточна для исполнения его обязательств перед кредиторами. В связи с этим Банк России в соответствии с пунктом 5 статьи 189.61 Закона о банкротстве обратился в суд с заявлением о признании Банка несостоятельным (банкротом).

Таким образом, является соответствующим материалам дела вывод суда первой инстанции о том, что недостаточность имущества должника возникла в результате доначисления временной администрацией резервов по ссудной и приравненной к ней задолженности.

Аудиторские заключения ООО "Икар" за 2016-2017 годы, представленные в материалы дела, как установил суд первой инстанции, также свидетельствуют о достоверности отчетности Банка.

Частью 6 статьи 6 Федерального закона от 30.12.2008 N 307-ФЗ "Об аудиторской деятельности" предусмотрено, что с заявлением в суд о признании аудиторского заключения заведомо ложным и/или недостоверным вправе обращаться:

- лица, которым адресовано аудиторское заключение (в отношении адресованных им аудиторских заключений) (пункт 1);

- Центральный банк Российской Федерации (в отношении аудиторских заключений о бухгалтерской (финансовой) отчетности организаций, в отношении которых он осуществляет контроль и надзор) (пункт 2);

- федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по контролю и надзору в финансово-бюджетной сфере (в отношении аудиторских заключений о бухгалтерской (финансовой) отчетности организаций, указанных в части 3 статьи 5 данного Федерального закона) (пункт 3);

- государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (в отношении аудиторских заключений о бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитных организаций) (пункт 4);

- иные лица в случаях, определенных федеральными законами (пункт 5).

Доказательств, свидетельствующих о признании в установленном законом порядке, представленных аудиторских заключений ООО "Икар" за 2016 и 2017 годы, по заявлению Центрального банка Российской Федерации и/или ГК "АСВ", недостоверными и/или ложными, в материалы спора не представлено.

Ссылка конкурсного управляющего на постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда по обособленному спору N А56-140063/2018/сд.4, в рамках которого рассматривалось заявление конкурсного управляющего о признании недействительной сделки - перевода 26.09.2018 денежных средств в размере 40 500 000 руб. со счета ООО "Монолит" (ИНН 7802404836) N 40702810200000013256 в Банке МБСП (АО) на счет ООО "Монолит" (ИНН 7802404836) N40702810720020001951 в Петербургском филиале АО Юникредит Банка (БИК 044030858), судом первой инстанции правомерно отклонена, поскольку оспариваемая сделка по обособленному спору N А56-140063/2018/сд.4 совершена в течение месяца до назначения временной администрации Банка, а потому отличается по своим фактическим обстоятельствам от сделок, рассматриваемых в рамках настоящего дела.

Доводы конкурсного управляющего о возбуждении уголовного дела по части 2 статьи 172.1 УК РФ (фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации), суд первой инстанции также справедливо отклонил, поскольку уголовное дело возбуждено в отношении неустановленных лиц из числа руководителей Банка, доказательств привлечения ответчиков к уголовной ответственности в материалы дела не представлено.

При таких условиях суд первой инстанции сделал обоснованный вывод о том, что конкурсным управляющим в нарушение части 1 статьи 65 АПК РФ в материалы спора не представлено надлежащих и бесспорных доказательств неплатежеспособности или недостаточности имущества Банка на момент совершения оспариваемых сделок в период с 11.07.2017 до 03.08.2018.

Относительно доводов конкурсного управляющего о неравноценности встречного предоставления, суд первой инстанции правильно указал следующее.

В пункте 8 постановления Пленума N 63 разъяснено, что неравноценное встречное исполнение обязательств другой стороной сделки имеет место, в частности, в случае, если цена этой сделки и (или) иные условия на момент ее заключения существенно в худшую для должника сторону отличаются от цены и (или) иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки; при сравнении условий сделки с аналогичными сделками следует учитывать как условия аналогичных сделок, совершавшихся должником, так и условия, на которых аналогичные сделки совершались иными участниками оборота.

В силу статьи 15 ТК РФ трудовые отношения - это отношения, основанные на соглашении между работником и работодателем о личном выполнении работником за плату трудовой функции (работы по должности в соответствии со штатным расписанием, профессии, специальности с указанием квалификации; конкретного вида поручаемой работнику работы), подчинении работника правилам внутреннего трудового распорядка при обеспечении работодателем условий труда, предусмотренных трудовым законодательством и иными нормативными правовыми актами, содержащими нормы трудового права, коллективным договором, соглашениями, локальными нормативными актами, трудовым договором. Под трудовой функцией понимается любая работа по определенной должности в соответствии со штатным расписанием профессии, специальности, с указанием квалификации, а также конкретный вид поручаемой работы.

Согласно части 1 статьи 129 ТК РФ заработная плата (оплата труда работника) - вознаграждение за труд в зависимости от квалификации работника, сложности, количества, качества и условий выполняемой работы, а также компенсационные выплаты (доплаты и надбавки компенсационного характера, в том числе за работу в условиях, отклоняющихся от нормальных, работу в особых климатических условиях и на территориях, подвергшихся радиоактивному загрязнению, и иные выплаты компенсационного характера) и стимулирующие выплаты (доплаты и надбавки стимулирующего характера, премии и иные поощрительные выплаты).

В определениях Конституционного Суда Российской Федерации от 15.07.2008 N 418-О-О, от 17.11.2011 N 1605-О-О, от 23.06.2016 N 1202-О, от 28.03.2017 N 478-О и др.) неоднократно указывалось, что часть 1 статьи 129 ТК РФ относится к нормам, определяющим общие понятия, используемые в разделе VI "Оплата и нормирование труда" названного Кодекса, содержит лишь норму-дефиницию и как таковая права граждан не затрагивает.

Вместе с тем, называя в указанной норме премию в качестве составляющей заработной платы работника, законодатель включает системы премирования в систему оплаты труда, что предполагает определение размера, условий и периодичности премирования в коллективных договорах, соглашениях, локальных нормативных актах в соответствии с трудовым законодательством и иными нормативными правовыми актами, содержащими нормы трудового права (часть 2 статьи 135 ТК РФ) и возможность защиты соответствующих прав работника в судебном порядке.

Конкурсный управляющий при обращении с заявлением об оспаривании сделок указал, что в соответствии с Положением о премировании ежемесячная премия не зависит от результатов финансово-хозяйственной деятельности Банка, а такой вид премирования как "премия по результатам работы подразделений Банка в определенном месяце" Положением о премировании не предусмотрен вовсе - по результатам финансово-хозяйственной деятельности по итогам работы может выплачиваться только годовая премия.

При этом размер премий, выплаченных каждому из ответчиков в соответствии с приказами о премировании, значительно превышал размер премий всех остальных сотрудников Банка, а также на порядки превышает оклады каждого из ответчиков (согласно штатному расписанию оклад Анищенкова М.В. составлял 150 000 руб., Бажанова С.В. - 330 000 руб., Бажановой Т.В. - 140 000 руб., Скворцовой Е.В. - 150 000 руб.

В соответствии с пунктом 3.11 Политики в области оплаты труда, утвержденной решением Совета директоров от 28.10.2015, порядок оплаты труда определяется Положением об оплате труда и премировании Банка, утвержденным Приказом исполняющего обязанности Председателя Правления Банка от 31.12.2015 N 262.

Согласно Положению об оплате труда и премировании в ОАО "МБСП", утвержденному Приказом исполняющего обязанности Председателя Правления от 31.12.2015 N 262 (вступившему в силу 01.02.2016) заработная плата (оплата за труд) - выплачиваемое Банком вознаграждение за труд в зависимости от квалификации работника, сложности, количества, качества и условий выполняемой работы. В состав заработной платы входят любые начисления работнику в денежной и/или натуральной формах, стимулирующие выплаты, в том числе премии, надбавки, компенсационные начисления, связанные с режимом работы и условиями труда, расходы, связанные с содержанием работника (раздел 2 Положения).

Премия-выплата стимулирующего характера, выплачиваемая работнику либо за отсутствие в отчетном периоде дисциплинарных нарушений либо за добросовестное исполнение должностных обязанностей, соблюдение действующего законодательства и внутренних локальных актов Банка, либо за достигнутые показатели в работе, в том числе по результатам финансово-хозяйственной деятельности Банка в целях стимулирования заинтересованного работника в улучшении результатов труда на основании количественных и качественных показателей (раздел 2 Положения).

Положение не регулирует порядок определения размеров окладов (должностных окладов) и стимулирующих выплат Председателя Правления, членов Правления и работников, принимающих риски и управляющих рисками (пункт 1.3 Положения).

В соответствии с пунктом 3.1 кадровой политики Банка, утвержденной решением Совета директоров (протокол от 28.10.2015 N 33/15), заработная плата Председателя Правления, членов Правления, работников, принимающих риски, работников, управляющих рисками, состоит из фиксированной и нефиксированной части.

В фиксированную часть оплаты труда включаются должностной оклад, доплаты и надбавки компенсационного характера, компенсационные выплаты, социальные выплаты, ежемесячная премия.

В нефиксированную часть оплаты труда включаются премия согласно установленным ключевым показателям эффективности, годовая премия, единовременные премии.

Приложением N 1 к Кадровой политике установлен перечень должностей работников Банка, принимающих риски, а именно: Председатель Правления Банка, Заместители Председателя Правления Банка, Члены Правления Банка, Главный бухгалтер, участвующий в заседаниях правления Банка, Члены комитета по управлению рисками (КУР), Члены комитета по управлению активами и пассивами (КУАиП), начальник департамента торговых операций и казначейства (ДТОиК), заместители начальника ДТОиК, начальник управления ликвидности и корреспондентских отношений ДТОиК, начальник управления операций с ценными бумагами ДТОиК, начальник брокерского обслуживания ДТОиК, Начальник Управления Дилинга ДТОиК.

Пунктом 5 Кадровой политики установлено, что вознаграждение в виде премий, уплачиваемых на основании установленных количественных и/или качественных показателей, относится к нефиксированной части оплаты труда.

Для председателя Правления, членов Правления, работников Банка, принимающих риски, работников Банка, управляющих рисками, устанавливаются следующие виды премиальных выплат:

- премия по результатам финансово-хозяйственной деятельности по итогам работы за год, при выполнении показателей по прибыльности в размере не ниже предусмотренного плановым бюджетом (далее - годовая премия);

- единовременные премии;

- премии согласно установленным ключевым показателям эффективности для данной должности.

Общий размер нефиксированной части оплаты труда зависит от качественных показателей и количественных показателей, учитывающих значимые риски, а также доходности деятельности Банка.

Для Председателя Правления Банка, членов Правления Банка и иных работников Банка, принимающих риски не менее 40% общего размера вознаграждения составляет нефиксированная часть оплаты труда, которая определяется в зависимости от занимаемой должности и уровня ответственности на основании количественных и качественных показателей.

Размер общего по Банку объема денежных средств, направляемых для целей премирования Председателя Правления, членов Правления, работников, принимающих риски, работников управляющих рисками, определяется в составе утвержденного Советом директоров Банка фонда оплаты труда на отчетный год.

Годовая премия выплачивается в случае получения Банком чистой прибыли по результатам деятельности за отчетный год в размере не менее 100% от запланированного показателя. В этом случае решение о выплате годовой премии и индивидуальном размере выплат Председателю Правления, членам Правления, работникам Банка, принимающим риски, работникам Банка, управляющих рисками, принимается Председателем Правления Банка (пункт 5.3.1 Кадровой политики).

В случае, если чистая прибыль Банка составляет менее 100% от запланированного показателя решение о выплате годовой премии и объем денежных средств, выделяемых для целей премирования по результатам работы за год Председателю Правления, членам Правления, работникам Банка, принимающим риски, работникам Банка, управляющих рисками, принимает Совет директоров Банка.

Единовременное премирование должно производится в рамках соответствующей статьи в составе утвержденного Советом директоров Банка фонда оплаты труда с учетом объективных результатов деятельности премируемых работников и не может носить массового характера (пункт 5.4.1 Кадровой политики).

Единовременное премирование членов Правления, работников Банка, принимающих риски, работникам Банка, управляющих рисками, может производится за выполнение важных и особо важных заданий (внедрение инновационных предложений, участие в рабочих группах, по специальным проектам, значимым для деятельности Банка, разработке и участию во внедрении предложений по оптимизации деятельности Банка, экономию средств, осуществление операций, обеспечивающих значительный доход в период в времени и т.п.) (пункт 5.4.2 Кадровой политики).

В соответствии с пунктом 5.4.3 Кадровой политики единовременное премирование производится по решению Председателя Правления Банка на основании приказа Председателя Правления Банка.

Возражая против заявленных требований конкурсного управляющего Банком, Бажанов С.В. указал, что он является высококвалифицированным сотрудником, имеющим высшее образование, квалификацию ведущего специалиста по управлению, присвоенную Академией народного хозяйства при Совете Министров СССР, Бажанову С.В. присуждена ученая степень Доктора экономических наук.

Банк располагал пятью филиалами: в Москве, Нижнем Новгороде, Волгограде, Ульяновске и Новосибирске, а также одним представительством (Московский центр ОАО "МБСП"). Среднесписочная численность сотрудников Банка на 01.10.2017 составила 196 человек (за 2016 год - 242 человека).

В соответствии с Уставом и внутренними положениями Банка Бажанов С.В. как председатель правления Банка, осуществлял общее руководство и обеспечивал устойчивую эффективную работу Банка и его отделений в соответствии с внутриведомственными нормативными документами и инструкциями в рамках действующего законодательства, возглавлял правление Банка, принимал решения по принципиально важным для Банка вопросам, разрабатывал стратегию деятельности Банка и обеспечивал его развитие, внедрение наиболее прогрессивных технологий, программ и методик. Бажанов С.В. в силу занимаемой должности нес ответственность за организацию работы Банка по всем направлениям его деятельности. Бажанов С.В. координировал работу головного офиса и филиалов (5 филиалов) по дальнейшему совершенствованию банковского дела, расчетно-кассовых и безналичных расчетов, операций с ценными бумагами, наличных расчетов, способствующую улучшению финансовой деятельности банка, укреплению денежного обращения в регионе. Обеспечивал эффективную кредитно-денежную политику, получение максимальной прибыли и устойчивость финансового положения Банка. Бажанов С.В. также обеспечивал экономическую безопасность Банка, сохранность вверенных Банку денежных средств и ценностей, организацию их инкассации, а также безопасность сотрудников.

Бажанова Т.В. в обоснование своей позиции указала, что она является высококвалифицированным сотрудником, имеющим высшее образование.

В непосредственном подчинении Бажановой Т.В. находились:

1) Управление по рекламе и связям с общественностью;

2) Отдел по работе с персоналом;

3) Отдел административного контроля (в подразделениях Банка:

Головной офис - Санкт-Петербург; Московский филиал; Ульяновский филиал; Волгоградский филиал; Новосибирский филиал; Филиал в Нижнем Новгороде; до 2015 года - Самарский филиал).

Функции Бажановой Т.В. включали в себя:

1) Организация руководства административно-хозяйственной сферой деятельности Банка, решение административно-хозяйственных вопросов по обеспечению сохранности и обслуживанию имущества Банка, стоимостью 4,7 млрд. руб. (Заключение специалиста 725-1-19 - представлено в материалы дела);

2) Внедрение в период 2015-2018 годы технологий бережливого производства (Lean-методики) в работе всех подразделений банка в целях решения задач по оптимизации расходов и затрат времени одновременно с повышением качества банковских услуг.

По итогам внедренных вице-президентом Бажановой Т.В.

Lean-преобразований в Банке были достигнуты следующие результаты:

2.1) Изменены операционные процессы системы управления, в соответствии с принципами Lean и потребностями клиента, а именно:

- психологические установки сотрудников были перенаправлены на удовлетворение клиентов, сконфигурированы бизнес-процессы для получения клиентами максимально ценных результатов;

- фокусы внимания сотрудников направлены на минимизацию влияния источников операционной неэффективности: сокращены потери рабочего времени, повышена гибкость в реагировании на потребности клиентов, снижена волатильность, сокращены затраты (ФОТ) и улучшено качество услуг;

- внедрена действенная система мотивации сотрудников (премиальная), стимулирующая повышение эффективности процессов;

- внедрена система регулярных совещаний и обсуждений для формирования вопросов и их оперативного рассмотрения;

- внедрено наглядное управление и визуализация работы подразделения для отслеживания выполнения работ в режиме реального времени и раннего выявления проблем;

- введена система обучения и наставничества для развития необходимых навыков;

- введена система отчетности для оценки внедряемых мер и получения обратной связи;

- оптимизирована организационная структура банка для обеспечения оптимальной управляемости и скорости принятия решений;

- подобраны и внедрены ключевые показателей эффективности (КПЭ);

- изменено восприятие и отношение сотрудников к рабочим процессам и их результатам. Фокусы внимания сотрудников были направлены на командную работу, внедрение культуры высокой производительности, поощрение развития талантов и навыков;

- усовершенствованы рабочие процессы за счет перераспределения функционала среди работников:

- уменьшена численность сотрудников банка, снижен ФОТ, кадровые издержки, при сохранении социальной поддержки сотрудников.

В результате внедрения Lean-методик были снижены расходы на содержание персонала.

Данные результаты подтверждаются данными отчетности о финансовых результатах Банка МБСП (АО) (отчеты размещены на официальном сайте Банка России"), а именно:

- 2015 год - расходы на содержание персонала составили - 381 911 000 руб.;

- 2016 год - расходы на содержание персонала составили - 281 402 000 руб.;

- 2017 год - расходы на содержание персонала составили - 226 978 000 руб.

За 9 месяцев 2018 года расходы на содержание персонала составили - 153 504 000 руб.

3) Управление в сфере административно-хозяйственной деятельности на основании финансовых планов;

4) Контроль деятельности секретариата, административно-хозяйственных служб, служб IT);

5) Управление всеми видами административно-хозяйственной документации банка:

- Представление интересов Банка и решение вопросов, которые не требовали непосредственного участия президента Банка;

- прием сотрудников Банка по личным или производственным вопросам, не требующих вмешательства президента Банка;

- организация корпоративных мероприятий для сотрудников Банка;

- организация клиентских мероприятий банка (ежеквартальные презентации новых продуктов Банка для прессы, организация бизнес-завтраков с руководителями компаний клиентов Банка);

- организация работы с арендодателями (переговоры и т.д.);

- организация работы по получению прибыли от использования непрофильных активов бака (находящихся на балансе);

- личное участие в поиске и проведении переговоров с потенциальными арендаторами на непрофильные активы Банка;

- стандартизация и контроль корпоративных закупок Банка;

- анализ и отбор образовательных и социальных программ для спонсорского сопровождения Банком;

- стратегическое и оперативное управление вопросами рекламы, пиар и взаимодействие со СМИ, осуществление представительских функций банка (формирование позитивного имиджа банка; разработка PR-стратегии банка; анализ информационного фона, PR-активности банков конкурентов; разработка и проведение PR-кампаний; определение и контроль бюджета PR-кампаний; анализ эффективности PR-кампаний; личный контроль подготовки PR-текстов (статьи, пресс-релизы, интервью и т.д.), инициирование публикаций в СМИ; разработка концепций участия банка в пресс-конференциях, выставках, форумах, ежегодных банковских конгрессах других мероприятиях).

В обоснование своей позиции Анищенков М.В. указал, что в августе 2012 года в связи с уходом топ-менеджеров из Московского филиала Банка МБСП (АО) Анищенкову М.В. было предложено переехать в Москву на неопределённый срок, поставлена задача с соответствующими трудовыми функциями: курирование клиентских департаментов, формирование клиентской политики, смещение основного вектора клиентского развития, продаж в Москву, развитие корпоративного бизнеса, клиентской работы, руководство Московским филиалом, оптимизация, сокращение затрат, работа с проблемными заёмщиками, участие в основных комитетах Банка - Комитет управления рисками, Комитет управления активами и пассивами.

К концу 2014 года Анищенковым М.В. были продемонстрированы достижения, которые существенным образом повлияли на оплату его труда: Увеличение доходов по Московскому филиалу - рост банковской маржи на 100%, увеличение кредитного портфеля на 25% при сокращении численности сотрудников на 60%. Установлены рабочие отношения с крупнейшими компаниями в строительстве, дистрибуции, ВПК - открыты максимально возможные лимиты (норматив Н6) на рисковые операции при консервативном подходе к оценке риска с доходностью портфеля в 15 % - 16,50 % в рублях на сроках до одного года. Среднедневная задолженность по кредитному портфелю ~ 13 млрд. руб. Развитие комиссионного бизнеса в условиях сжатой ликвидности - открыты лимиты на гарантийные операции - среднедневной остаток ~ 2 млрд. руб., реализация сделок по вексельному кредитованию ~ на 7 млрд. руб. Среднедневные клиентские остатки в пассиве ~ 7 млрд. руб. Были осуществлены мероприятия по возврату проблемной задолженности на 550 млн. руб. Чистая годовая аналитическая прибыль Московского филиала составила около 800 млн. руб.

По итогу реализации сделки с АО Оборонстрой и Главным управлением обустройства войск на сумму 4,8 млрд. руб. в 2014 году Анищенков М.В. был награждён акционером Банка золотой медалью и дипломом "Лучший клиентский менеджер МБСП".

Выплата ему премии была обоснована результатами его работы и задачами, которые перед ним ставило руководство Банка, в том числе работа с проблемными заемщиками:

- успешно проведенная работа по погашению просроченной задолженности по АО ГПР-1, как результат - возврат всей суммы основного долга - около 180-90 млн. руб. после нескольких лет конкурсного производства;

- успешная работа по реструктуризации проблемного долга АО "Московский метрострой" (примерно 1,5 млрд. руб.);

- успешная работа по взысканию и реструктуризации задолженности АО "Мосинжстрой" (200 млн. руб.) с последующим заключением мирового соглашения, предусматривающего передачу имущества в покрытие долга.

Анищенков М.В. указал, что осуществляя руководство крупнейшим филиалом, который давал примерно 40-50% доходов всего Банка, Анищенков М.В. отвечал за отношения с клиентами, за развитие бизнеса с корпоративными клиентами. Функциональные обязанности были направлены на формирование доходной части для Банка.

Анищенковым М.В. была проведена работа по увеличению и формированию стабильного и надёжного кредитного и депозитного портфелей Московского филиала. Среднедневные остатки в пассиве (депозиты Московского филиала) составляли в периоды 2012 - 2018 годы - 5-9 млрд. руб. Среднедневная задолженность по кредитному портфелю в те же периоды - 4-12 млрд. руб. Развитие комиссионного бизнеса в условиях сжатой ликвидности - открыты лимиты на гарантийные операции - среднедневной остаток в те же периоды до 2,4 млрд. руб.

За период с 2012 по 2018 год при непосредственном участии Анищенкова М.В. был осуществлён успешный возврат проблемной задолженности в сумме около 5 млрд. руб., сформированной до 2012 года в Московском филиале.

Ключевые показатели эффективности деятельности (KPI) всех подразделений Банка - качественные и количественные - еженедельно рассматривались и фиксировались на совещаниях под руководством акционера - Председателя Правления и с участием всех руководителей банка. Управленческие данные для совещаний готовились еженедельно по состоянию на конец пятницы рабочей недели. По итогам совещаний в целях выполнения ежеквартальных показателей деятельности Банка, ставилась оценка подразделениям и руководителям, утверждались оперативные планы на неделю. KPI Заместителя Председателя Правления - Управляющего Московским филиалом - являлись именно показатели Московского филиала Банка: объём и количество привлечённых депозитов; сумма полученных процентов по выданным кредитам, снижение объёма проблемной задолженности, работа по реструктуризации проблемной задолженности и мероприятия по усилению залогового обеспечения проблемных заёмщиков; объём выданных гарантий и объём полученной комиссии.

Эффективность деятельности Московского филиала под руководством Анищенкова М.В. приведена в представленных протоколах заседаний правления, в приложениях 1 "Динамика основных показателей деятельности". Среди всех подразделений Банка Московский филиал занимал лидирующие позиции.

Соответствие ежемесячного вознаграждения Анищенкова М.В. рынку труда также подтверждено следующим доказательствами: протоколом осмотра доказательств 09.10.2020, специализированным исследованием рынка труда 23.11.2020, справками 2-НДФЛ (ПАО "ТрансФин-М") 2018, 2019 по новому месту работы.

Согласно пояснениям Скворцовой Е.В. в ее непосредственном подчинении находился административно-хозяйственный отдел и транспортный отдел головного банка и семи филиалов Банка.

Должностные обязанности Скворцовой Е.В. включали в себя: организацию процесса бюджетирования в части сметы административно-хозяйственных расходов всех подразделений банка, контроль платежей по смете административно-хозяйственных расходов, оперативное решение экстренных ситуаций превышения сметы, составление аналитических записок и отчетов, поквартальное планирование и годовое планирование с вынесением на утверждение Совета Банка. Перспективное планирование по подразделениям банка: Головной офис - Санкт-Петербург, Московский филиал, Ульяновский филиал, Волгоградский филиал, Новосибирский филиал, Филиал в Н. Новгороде; Процесс бюджетирования в части сметы административно-хозяйственных расходов всех подразделений банка по статьям расходов: расходы на персонал (ФОТ, премии, страховые взносы, материальная помощь); праздничные мероприятия; расходы на обучение персонала; командировочные расходы; представительские расходы; социальные расходы (подарки сотрудникам, ДМС и т.д.); расходы по аренде офисов; коммунальные расходы (электроэнергия, теплоснабжение, водоотведение и водопотребления, содержание помещений); расходы на ремонт помещений и закупку мебели; канцелярские расходы и расходы на хозяйственные нужды; расходы по стационарной связи; расходы по мобильной связи; почтовые и курьерские расходы; расходы по информационным технологиям; интернет; приобретение и сопровождение программного обеспечения; содержание и ремонт компьютерного оборудования; расходы на закупку компьютерного оборудования и оргтехники; расходы на закупку и обслуживание специального банковского оборудования; подписка, приобретение специальной литературы; расходы на автотранспорт, горючесмазочные материалы, техническое обслуживание и ремонт; прочие транспортные расходы (мойка, стоянка и т.д.); страхование (ОСАГО, КАСКО); аренда транспорта; расходы на охрану, физическая охрана, техническая охрана; расходы на рекламу; выставки, участие, реклама в СМИ; рекламные материалы, сувениры; PR мероприятия; сайт - разработка и поддержание; услуги сторонних организаций, консультационные услуги; обеспечение общей безопасности сделок; аудит, оценка, юридические расходы, юридические услуги; Государственные пошлины и услуги нотариуса; содержание непрофильных активов, коммунальные расходы, охрана объектов, текущий ремонт. Организовывала ежегодную оценку подтверждения балансовой стоимости объектов, ежегодное проведение тендера по оценочным компаниям, подготовка полного пакета документов по объектам для предоставления оценочным компаниям, осуществляла выезд на объекты для осмотра. Осуществляла проведение ежегодной инвентаризации имущества Банка в составе инвентаризационной комиссии, с выездом на объекты, находящиеся на балансе банка.

Помимо должностных обязанностей на Скворцову Е.В. возлагались дополнительные обязанности, с учетом изменения состава имущества Банка: на Скворцову Е.В. возлагалась ответственность за сохранность недвижимого имущества Банка, балансовой стоимостью имущества 3,3 млрд. руб., включающее в себя: Объекты в собственности - 53 объекта, долевое участие и инвестиционные права - 200 объектов, о чем в материалы спора представлен список имущества Банка. В рамках выполнения обязанностей по объектам по инвестиционным правам и долевому участию Скворцова Е.В. осуществляла: периодическое присутствие на строительных площадках; участие в собраниях дольщиков; переписка с застройщиком; переговоры по сокращению сроков строительства; участие в рабочих комиссиях по приемке объектов после завершения строительства, составление дефектных ведомостей; контроль за устранением недостатков; подготовка документов на перевод в собственность готовых объектов; подготовка документов для передачи в юридический департамент для претензионной работы. В рамках выполнения обязанностей по объектам, находящимся в собственности Скворцова Е.В. осуществляла: несла личную ответственность за хранение ключей от объектов; проведение переговоров с ресурсоснабжающими организациями, управляющими компаниями, товариществами собственников жилья; оптимизацию расходов на коммунальные услуги, обслуживание, охрану; проведение тендеров на проведение текущих ремонтов объектов; прямую связь с управляющими компаниями в аварийных случаях, выезд на объект в любое время суток; предпродажную подготовку объектов; работу с агентами по недвижимости; присутствие на просмотрах объектов для продажи; подготовка рекламных материалов; заключение договоров с рекламодателями; участие в переговорах по продаже непрофильных активов.

Скворцова Е.В. была назначена ответственным лицом за сохранность объектов недвижимости Банка в соответствии с приказом от 02.10.2015 N 190.

Суд первой инстанции констатировал, что премии, выплаченные Банком, ответчикам являются единовременными премиями, входящими в нефиксированную часть оплаты труда работников, принимающих риски, в соответствии с положениями утвержденной в Банке кадровой политикой (пункты 3.1, 5.4.1, 5.4.2, 5.4.3).

Как следует из материалов спора и установлено судом первой инстанции, временной администрацией, конкурсным управляющим претензий к сохранности недвижимого имущества Банка, документов, касающихся такого имущества, к руководству Банка не предъявляется, по результатам инвентаризации недостач в части имущества Банка не выявлено.

Добросовестное выполнение ответчиками указанных трудовых обязанностей конкурсным управляющим не оспаривается, доказательств применения к ответчикам дисциплинарных взысканий не представлено.

Кроме того, ответчиками в материалы спора представлены специализированные исследования рынка труда за период 2017-2018 годы, составленные компанией Antal, согласно которым в отношении Бажанова С.В. - размер фиксированного оклада руководителей банков, аналогичного масштаба деятельности варьируется от 250 000 руб. до 1 300 000 руб. в месяц, размер совокупного дохода руководителей Банков достигает 3 500 000 руб.; в отношении Бажановой Т.В. размер фиксированного оклада должностей схожих по функционалу с должностью Вице-президента-Административного директора, в кредитной организации аналогичного масштаба деятельности варьируется от 120 000 руб. до 450 000 руб. в месяц, размер совокупного дохода аналогичных руководящих должностей в Банках достигает 1 450 000 руб., в отношении Скворцовой Е.В. - размер фиксированного оклада должностей схожих по функционалу с должностью Вице-президента-Начальника департамента административного контроля, в кредитной организации аналогичного масштаба деятельности варьируется от 125 000 руб. до 370 000 руб. в месяц, размер совокупного дохода аналогичных руководящих должностей в Банках достигает 1 225 000 руб.

При этом, как поясняли представители ответчиков в заседании суда первой инстанции, в целом для банковской отрасли характерно делать значительный акцент в пользу переменной части вознаграждения сотрудников, то есть премирования. Указанное означает, что размер премиальных выплат может значительно превышать размер оклада работника, что является типичным для кредитных организаций.

В материалы дела конкурсным управляющим представлены справки 2-НДФЛ в отношении ответчиков за период 2016-2018 годы, расчетные ведомости за период 2010-2012 годы, на основании указанных доказательств суд первой инстанции сделал вывод о том, что оспариваемые выплаты не превышали выплаты, осуществляемые в предыдущие периоды в пользу ответчиков. Кроме того, из расчетных ведомостей за период 2010-2012 годы, следует, что выплаты в спорный период составляют значительно меньшие суммы относительно выплат другим работникам Банка в период 2010-2012 годы, где работникам, занимающим руководящие должности, начислялись премии, достигающие 15 млн. руб. в месяц.

Таким образом, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу о том, что в материалы спора представлены достаточные доказательства, подтверждающие равноценность встречного предоставления со стороны ответчиков размеру выплаченных им премий.

Кроме того, в соответствии со статьи 57.3 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России в порядке, установленном нормативным актом Банка России, вправе оценивать систему оплаты труда кредитной организации в части, связанной с результатом управления рисками, как в целом, так и в части оплаты труда лиц, указанных в статье 60 Закона о Банке России. В случае несоответствия системы оплаты труда кредитной, уровню и сочетанию принимаемых рисков, в том числе возможности сокращения или отмены выплат в случае негативного финансового результата в целом по кредитной организации или по соответствующему направлению ее деятельности, Банк России в установленном им порядке направляет в кредитную организацию предписание об устранении соответствующего нарушения.

В целях оценки системы оплаты труда кредитной организации для обеспечения финансовой устойчивости кредитной организации и обеспечения соответствия системы оплаты труда кредитной организации характеру и масштабу совершаемых ею операций, результатам ее деятельности, уровню и сочетанию принимаемых рисков, Банк России осуществляет проверку кредитных организаций в порядке, установленном Инструкцией Банка России от 17.06.2014 N 154-И "О порядке оценки системы оплаты труда в кредитной организации и порядке направления в кредитную организацию предписания об устранении нарушения в ее системе оплаты труда" (далее - Инструкция N 154-И).

Согласно пункту 4.3 Инструкции N 154-И при оценке системы оплаты труда кредитной организации уполномоченное структурное подразделение Банка России рассматривает документы, определяющие политику и систему оплаты труда кредитной организации: устав кредитной организации и положение о совете директоров (наблюдательном совете) кредитной организации; внутренние документы, определяющие политику кредитной организации в области оплаты труда, утвержденные советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации в соответствии с пунктом 3 статьи 11.1-1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"; коллективный договор (либо локальный нормативный акт, определяющий систему оплаты труда кредитной организации); трудовые договоры, заключенные с лицами, указанными в абзаце втором пункта 2.1 настоящей Инструкции; договоры с работниками кредитной организации, предусматривающие получение ими материальной выгоды (договоры пенсионного страхования, кредитные договоры, договоры на компенсацию расходов на жилье, на обучение и иные аналогичные договоры); договоры, предусматривающие получение лицами, указанными в абзаце втором пункта 2.1 настоящей Инструкции, вознаграждений от других участников банковской группы; положение о созданном в составе совета директоров (наблюдательном совете) кредитной организации комитете по вознаграждениям (при наличии такого комитета); положение о службе внутреннего аудита, службе внутреннего контроля, службе управления рисками; протоколы заседаний органов управления кредитной организации по вопросам выплат вознаграждений; внутренние документы кредитной организации, устанавливающие порядок и критерии определения иных работников, принимающих риски, или группы таких работников, либо перечень таких работников; приказы о выплате вознаграждений; годовой отчет кредитной организации; отчет эмитента ценных бумаг; иные документы, необходимые для оценки системы оплаты труда кредитной организации.

В соответствии с пунктом 4.4. Инструкции N 154-И уполномоченное структурное подразделение Банка России направляет в кредитную организацию информацию о несоответствии ее системы оплаты труда характеру и масштабу совершаемых ею операций, результатам ее деятельности, уровню и сочетанию принимаемых рисков в рамках оценки экономического положения и финансового состояния кредитных организаций.

В случае выявления нарушений Банк России направляет в кредитную организацию предписание об устранении соответствующего нарушения, в том числе по возможности сокращения или отмены выплат в случае негативного финансового результата в целом по кредитной организации или по соответствующему направлению ее деятельности (пункт 4.5 Инструкции N 154-И).

Суд первой инстанции отметил, что в материалы спора не представлено доказательств проведения Центральным банком Российской Федерации проверок в отношении системы оплаты труда и вынесения соответствующих предписаний об устранении нарушений.

Относительно доводов о совершении оспариваемых сделок в рамках обычной хозяйственной деятельности, суд первой инстанции обоснованно указал следующее.

Пунктом 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве установлено, что сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании пункта 1 статьи 61.2 и статьи 61.3 Закона о банкротстве, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.

Согласно абзацу 4 пункта 14 постановления Пленума N 63 при определении того, была ли сделка совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, следует учитывать, что таковой является сделка, не отличающаяся существенно по своим основным условиям от аналогичных сделок, неоднократно совершавшихся до этого должником в течение продолжительного периода времени. К таким сделкам, в частности, с учетом всех обстоятельств дела, могут быть отнесены платежи по длящимся обязательствам (возврат очередной части кредита в соответствии с графиком, уплата ежемесячной арендной платы, выплата заработной платы, оплата коммунальных услуг, платежи за услуги сотовой связи и Интернет, уплата налогов и т.п.).

Из представленных в материалы дела справок 2-НДФЛ усматривается, что аналогичные выплаты производились по коду 2000-вознаграждение, получаемое налогоплательщиком за выполнение трудовых или иных обязанностей, код 2002 (с 2016 года) - суммы премий, выплачиваемых за производственные результаты и иные подобные показатели, предусмотренные нормами законодательства Российской Федерации, трудовыми договорами (контрактами) и (или) коллективными договорами (контрактами) и или коллективными договорами (выплачиваемые не за счет средств прибыли организации, не за счет средств специального назначения или целевых поступлений), код 2012 - суммы отпускных выплат.

Как следует из балансов, опубликованных на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации:

- стоимость активов Банка по состоянию на 01.01.2018 составляла 39 645 160 000 руб.;

- стоимость активов Банка по состоянию на 01.04.2018 составляла 37 833 518 000 руб.;

- стоимость активов Банка по состоянию на 01.07.2018 составляла 36 766 518 000 руб.

Исходя из оценки финансового состояния Банка по состоянию на 31.10.2018 следует, что стоимость активов Банка составляла 20 837 242 000 руб.

Таким образом, размеры оспариваемых в отношении Анищенкова М.В., Бажанова С.В., Бажановой Т.В., Скворцовой Е.В. сделок не превышают один процент от стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности за последний отчетный период.

Следовательно, оспариваемые сделки могут быть отнесены к совершаемым в процессе обычной хозяйственной деятельности притом, что ответчики в заседании суда апелляционной инстанции пояснили, что выплата премий являлась обычной составляющей ежемесячной заработной платы, данные премии выплачивались на протяжении всего периода работы ответчиков в Банке, оспариваемые платежи по своей периодичности и суммам существенно не отличались от тех, что выплачивались ранее, в частности до 2017 года.

При таких условиях применение судом первой инстанции положений пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве к платежам, подпадающим под период подозрительности, определенный пунктом 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве, является верным.

Относительно признания недействительными платежей, превышающих размер оклада, совершенных в пользу Скворцовой Е.В. в общем размере 1 675 799 руб. 40 коп., Бажанова С.В. в общем размере 8 638 331 руб. 94 коп., Бажановой Т.В. в общем размере 2 493 026 руб. 30 коп., Анищенкова М.В. в размере 5 040 723 руб. 90 коп.

Судом первой инстанции установлено, что указанные платежи являются выплатами за ежегодные оплачиваемые отпуска, а также выплатами в связи с направлением работников в служебные командировки.

Согласно статье 114 ТК РФ работникам предоставляются ежегодные отпуска с сохранением места работы (должности) и среднего заработка.

В соответствии с абзацем 1 статьи 129 ТК РФ заработная плата (оплата труда работника) - вознаграждение за труд в зависимости от квалификации работника, сложности, количества, качества и условий выполняемой работы, а также компенсационные выплаты (доплаты и надбавки компенсационного характера, в том числе за работу в условиях, отклоняющихся от нормальных, работу в особых климатических условиях и на территориях, подвергшихся радиоактивному загрязнению, и иные выплаты компенсационного характера) и стимулирующие выплаты (доплаты и надбавки стимулирующего характера, премии и иные поощрительные выплаты).

При направлении работника в служебную командировку ему гарантируются сохранение места работы (должности) и среднего заработка, а также возмещение расходов, связанных со служебной командировкой (статья 167 ТК РФ).

Суд первой инстанции обоснованно указал на то, что конкурсным управляющим не представлено доказательств нарушения порядка расчета среднего заработка для определения выплат, произведенных ответчикам за ежегодные отпуска, а также доказательств необоснованности того или иного назначения платежа.

Довод конкурсного управляющего о том, что отпускные должны быть исчислены исходя из размера оклада работников, правильно отклонен судом первой инстанции, как противоречащий порядку, установленному постановлением Правительства Российской Федерации от 24.12.2007 N 922 "Об особенностях порядка исчисления средней заработной платы".

В связи с этим апелляционным судом не принимаются в качестве надлежащих доказательств расчеты ГК "АСВ", представленные на стадии апелляционного пересмотра 10.09.2021 и 07.02.2022.

В материалах дела отсутствуют и конкурсным управляющим не представлены доказательства того, что выплата премий, отпускных, командировочных расходов в пользу ответчиков, являющихся работниками Банка и добросовестно исполнявших свои трудовые функции, произведена Банком злонамеренно и с целью причинить вред имущественным правам кредиторов Банка.

Таким образом, конкурсным управляющим не доказана совокупность обстоятельств, предусмотренных пунктами 1 и 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве, для признания недействительными оспариваемых сделок, совершенных в период с 11.01.2017 по 17.08.2018.

Вместе с тем с даты письма Службы текущего банковского надзора Банка России от 03.08.2018 N 36-5-3-1/14010ДСП и даты начала проведения проверки, результаты которой оформлены актом проверки от 08.10.2018 N 326ДСП ответчики обладали необходимыми сведениями о неблагоприятном финансовом состоянии Банка, располагали информацией о вероятном принятии в ближайшем будущем Банком России решения об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Бажанов С.В., Бажанова Т.В., Скворцова Е.В., Анищенков М.В., являясь заинтересованными лицами, применительно к положениям статьи 19 Закона N 127-ФЗ, обладая сведениями о вынесении предписания от 24.09.2018 N36-5-3-1/17003ДСП, располагали информацией о вероятном принятии в ближайшем будущем Банком России решения об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Платежи в пользу ответчиков на общую сумму 21 942 337 руб. 26 коп. были совершены после письма Службы текущего банковского надзора Банка России от 03.08.2018 N 36-5-3-1/14010ДСП и даты начала проведения проверки (06.08.2018), из них платежи в пользу Скворцовой Е.В. в размере 1 065 228 руб., Бажанова С.В. в размере 3 143 484 руб., Бажановой Т.В. в размере 1 060 878 руб., Анищенкова М.В. в размере 2 065 206 руб. на общую сумму 7 334 796 руб. были совершены после вынесения предписания от 24.09.2018 N 36-5-3-1/17003ДСП.

В соответствии с абзацем четвертым пункта 4 постановления Пленума N 63 наличие в Законе о банкротстве специальных оснований оспаривания сделок, предусмотренных статьями 61.2 и 61.3, само по себе не препятствует суду квалифицировать сделку, при совершении которой допущено злоупотребление правом, как ничтожную (статьи 10 и 168 ГК РФ).

В силу пункта 1 статьи 10 ГК РФ не допускаются действия граждан и юридических лиц, осуществляемые исключительно с намерением причинить вред другому лицу, а также злоупотребление правом в иных формах.

В соответствии с пунктом 10 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 30.04.2009 N 32 "О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" исходя из недопустимости злоупотребления гражданскими правами (пункт 1 статьи 10 ГК РФ) и необходимости защиты при банкротстве прав и законных интересов кредиторов по требованию арбитражного управляющего или кредитора может быть признана недействительной совершенная до или после возбуждения дела о банкротстве сделка должника, направленная на нарушение прав и законных интересов кредиторов, в частности направленная на уменьшение конкурсной массы.

При этом для признания факта злоупотребления правом при заключении сделки должно быть установлено наличие умысла у обоих участников сделки (их сознательное, целенаправленное поведение) на причинение вреда иным лицам. Злоупотребление правом должно носить явный и очевидный характер, при котором не остается сомнений в истинной цели совершения сделки.

Согласно пункту 2 статьи 168 ГК РФ сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

В частности, в данном случае злоупотребление правом может выражаться в установлении необоснованных имущественных выгод, влекущих снижение возможности наиболее полного удовлетворения требований кредиторов должника.

Учитывая изложенное, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу об обоснованности требований конкурсного управляющего в части признания недействительными следующих платежей, как совершенных со злоупотреблением правом:

- от 17.08.2018 на сумму 3 143 484 руб., с назначением: "Премия за июль 2018 г. за август, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 17.08.2018 N 129/1-К - в части премирования Бажанова Сергея Викторовича";

- от 04.10.2018 на сумму 3 143 484 руб., с назначением: "Премия за сентябрь 2018 г. за октябрь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 04.10.2018 N 191-К - в части премирования Бажанова Сергея Викторовича";

Суд первой инстанции всесторонне и полно исследовал материалы дела, дал надлежащую правовую оценку всем доказательствам, применил нормы материального права, подлежащие применению, не допустив нарушений норм процессуального права. Выводы, содержащиеся в судебном акте, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, оснований для его отмены в соответствии со статьей 270 АПК РФ суд апелляционной инстанции не усматривает.

Руководствуясь статьями 223, 269-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 18.05.2021 по обособленному спору N А56-140063/2018/сд.3 оставить без изменения, а апелляционные жалобы Международного банка Санкт-Петербурга (акционерного общества) в лице конкурсного управляющего государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", Анищенкова Максима Валерьевича, Бажанова Сергея Викторовича, Бажановой Татьяны Васильевны, Скворцовой Елены Васильевны - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Северо-Западного округа в течение одного месяца со дня принятия.

Председательствующий

Е.А. Герасимова

Судьи

Е.В. Бударина
Н.А. Морозова

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас

Получить бесплатный доступ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.