Постановление Арбитражного суда Московского округа от 28 сентября 2017 г. N Ф05-4335/17 по делу N А40-31573/2016

город Москва

28 сентября 2017 г.

Дело N А40-31573/16

Резолютивная часть постановления объявлена 21 сентября 2017 года.

Полный текст постановления изготовлен 28 сентября 2017 года.

Арбитражный суд Московского округа

в составе:

председательствующего-судьи Мысака Н.Я.,

судей Голобородько В.Я., Михайловой Л.В.,

при участии в судебном заседании:

от общества с ограниченной ответственностью "Эстейт Капитал" - Ермолаев И.О. - дов. от 17.11.2016

от конкурсного управляющего Коммерческий банк "Альта-Банк" (закрытое акционерное общество) - ГК "АСВ" - Покормяк В.Н. - дов. от 20.07.2017

от непубличного акционерного общества "Гармет" - Васильева Н.В. - дов. от 01.03.2017

от общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Кредит Экспресс" - не явился, извещен

от Алферова Алексея Владимировича - не явился, извещен

рассмотрев 21.09.2017 в судебном заседании кассационную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Эстейт Капитал"

на определение от 10.02.2017

Арбитражного суда города Москвы

принятое судьей Ивановым А.А.,

на постановление от 05.06.2017

Девятого арбитражного апелляционного суда

принятое судьями Порывкиным П.А., Масловым А.С., Сафроновой М.С.,

по заявлению конкурсного управляющего Коммерческий банк "Альта-Банк" (закрытое акционерное общество) - ГК "АСВ" о признании сделок по списанию денежных средств с расчетных счетов общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Кредит Экспресс", общества с ограниченной ответственностью "Эстейт Капитал", Алферова Алексея Владимировича, открытых в Коммерческий банк "Альта-Банк" (закрытое акционерное общество) в счет погашения задолженности перед непубличным акционерным обществом "Гармет" недействительными и применении последствий недействительности сделок

по делу о признании несостоятельным (банкротом) Коммерческий банк "Альта-Банк" (закрытое акционерное общество)

УСТАНОВИЛ:

Приказом Банка России от 08.02.2016 N ОД-402 у КБ "Альта-Банк" (ЗАО) отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Приказом Банка России от 08.02.2016 N ОД-403 с 08.02.2016 назначена временная администрация по управлению КБ "Альта-Банк" (ЗАО).

Решением Арбитражного суда города Москвы от 07.04.2016 КБ "Альта-Банк" (ЗАО) (далее также - должник) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство сроком на один год. Функции конкурсного управляющего КБ "Альта-Банк" (ЗАО) возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов", о чем опубликовано сообщение в газете "Коммерсантъ" N 71 от 23.04.2016.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 10.02.2017, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 05.06.2017, признаны недействительными сделками - банковские операции по списанию с расчетных счетов ООО КБ "Кредит Экспресс" N 30109810300000010053, ООО "Эстейт Капитал" N 40702810300010005720, Алферова Алексея Владимировича N 40817810500418173907, открытых в КБ "Альта-Банк" (ЗАО) в счет погашения задолженности НАО "Гармет" по договору об открытии кредитной линии N РКЛ-463/0-2011 от 01.08.2011, договору об открытии кредитной линии N ДКЛ-794/0-2011 от 23.12.2011, договору об открытии кредитной линии N ДКЛ-494/0-2011 от 17.08.2011 денежных средств в общем размере 166 541 903, 57 руб., из которых:

в счет погашения задолженности НАО "Гармет" перед КБ "Альта-Банк" (ЗАО) по договору об открытии кредитной линии N РКЛ-463/0-2011 от 01.08.2011 денежных средств в общем размере 55 280 156, 47 руб. в период с 11.01.16 - 22.01.16;

в счет погашения задолженности НАО "Гармет" по договору об открытии кредитной линии N ДКЛ-794/0-2011 от 23.12.2011 денежных средств в общем размере 101 663 888, 50 руб. в период с 21.01.2016 - 22.01.2016;

в счет погашения задолженности НАО "Гармет" по договору об открытии кредитной линии договору об открытии кредитной линии N ДКЛ-494/0-2011 от 17.08.2011 денежных средств в размере 9 597 858, 60 руб. 21.01.2016;

применены последствия недействительности указанных сделок в виде:

восстановления задолженности НАО "Гармет" перед КБ "Альта-Банк" (ЗАО) по договору об открытии кредитной линии N РКЛ-463/0-2011 от 01.08.2011 в размере 52 735 184, 78 руб.,

восстановления задолженности НАО "Гармет" перед КБ "Альта-Банк" (ЗАО) по договору об открытии кредитной линии N ДКЛ-794/0-2011 от 23.12.2011 в размере 101 663 888, 50 руб.,

восстановления задолженности НАО "Гармет" перед КБ "Альта-Банк" (ЗАО) по договору об открытии кредитной линии N ДКЛ-494/0-2011 от 17.08.2011 на сумму 9 597 858, 60 руб.,

восстановления задолженности КБ "Альта-Банк" (ЗАО) перед ООО Коммерческий Банк "Кредит Экспресс" N 30109810300000010053 в размере 51 488 905, 37 руб.,

восстановления задолженности КБ "Альта-Банк" (ЗАО) перед ООО "Эстейт Капитал" N 40702810300010005720 в размере 91 752 998, 20 руб.,

восстановления задолженности КБ "Альта-Банк" (ЗАО) перед Алферовым Алексеем Владимировичем N 40817810500418173907 в размере 23 300 000 руб.

Не согласившись с принятыми по делу судебными актами, ООО "Эстейт Капитал" обратилось в Арбитражный суд Московского округа с кассационной жалобой, в которой просит определение и постановление отменить в части применения последствий недействительности сделок в виде восстановления задолженности КБ "Альта-Банк" (ЗАО) перед ООО "Эстейт Капитал" в размере 91 752 998,20 руб., в удовлетворении заявления конкурсного управляющего КБ "Альта-Банк" (ЗАО) в указанной части отказать.

В судебном заседании суда кассационной инстанции представитель ООО "Эстейт Капитал" уточнил просительную часть кассационной жалобы и просил принятые по обособленному спору судебные акты в части применения последствий недействительности сделок в виде восстановления задолженности КБ "Альта-Банк" (ЗАО) перед ООО "Эстейт Капитал" в размере 91 752 998,20 руб. отменить и обособленный спор в данной части направить на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

В обоснование кассационной жалобы ООО "Эстейт Капитал" ссылается на нарушение судами норм материального и процессуального права, а также на несоответствие выводов, изложенных в обжалуемых судебных актах, фактическим обстоятельствам по делу и имеющимся в деле доказательствам.

Заявитель кассационной жалобы ссылается на неправильное применение судами норм материального права, в частности ст. 61.1, п.1 ст. 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), ст. 166 ГК РФ, п. 2 ст. 167 ГК РФ, а также на неприменение положений ст. 313 ГК РФ.

Заявитель кассационной жалобы указывает, что при данных обстоятельствах нельзя рассматривать ООО "Эстейт Капитал" в качестве ответчика, поскольку ООО "Эстейт Капитал" не является стороной сделок про погашению задолженности НАО "Гармет" по кредитным обязательствам перед Банком, операции по списанию денежных средств со счета ООО "Эстейт Капитал" в порядке исполнения обязательств заявителя перед НАО "Гармет" и по поручению (указаниям) НАО "Гармет" по существу не являются сделкой заявителя с должником-Банком по смыслу ст. 61.1 Закона о банкротстве, операции были совершены в рамках договорных отношений с НАО "Гармет", стороной которых Банк не является.

Таким образом, по мнению заявителя кассационной жалобы, поскольку ООО "Эстейт Капитал" не является стороной оспариваемой сделки, а его платежи по существу и в соответствии со ст. 313 ГК РФ являются платежами должника по кредитному договору, то есть НАО "Гармет", то последствиями признания сделки по погашению задолженности по кредиту могут быть только восстановление задолженности НАО "Гармет" перед Банком по кредитным договорам, а также признание наличия у НАО "Гармет" прав требования перед банком на равную сумму.

На основании определения от 07.09.2017 по основаниям и в порядке пункта 2 части 3 статьи 18 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации произведена замена судьи Комоловой М.В. на судью Мысака Н.Я.

В соответствии со статьей 163 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в судебном заседании 14.09.2017 объявлялся перерыв до 09 часов 50 минут 21.09.2017, о чем сделано публичное извещение в сети Интернет на общедоступных сайтах Арбитражного суда Московского округа http://www.fasmo.arbitr.ru и http://kad.arbitr.ru.

От конкурсного управляющего КБ "Альта-Банк" (ЗАО) поступил отзыв на кассационную жалобу, который приобщен к материалам дела в судебном заседании суда кассационной инстанции.

В судебном заседании представитель ООО "Эстейт Капитал" поддержал доводы кассационной жалобы в полном объеме.

Обсудив доводы кассационной жалобы, заслушав объяснения представителей лиц, участвующих в деле, проверив в порядке статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов, содержащихся в обжалуемых судебных актах, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, суд кассационной инстанции пришел к следующим выводам.

Согласно статье 32 Закона о банкротстве и части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

Судами установлено, что 01.08.2011 между НАО "Гармет" и КБ "АЛЬТА-БАНК" (ЗАО) (далее - банк) заключен договор N РКЛ-463/0-2011 об открытии кредитной линии, согласно которому банк обязался предоставить заемщику кредитную линию на сумму 142 000 000 руб. (в редакции дополнительного соглашения N 2 от 28.01.2014).

За пользование кредитом заемщик уплачивает банку 15, 00% годовых.

В обеспечение исполнения обязательств заемщика по возврату денежных средств банком были заключены: - ипотекой квартиры, в соответствии с договором об ипотеке б/н от 01.08.2011 (залогодатель Алферов Игорь Алексеевич); - последующей ипотекой жилого дома, в соответствии с договором о последующей ипотеке N ДИ-463/0-2011-1 от 20.12.2011 (залогодатель Алферов Юрий Владимирович); - последующей ипотекой земельного участка в соответствии с договором о последующей ипотеке N ДИ-463/0-2011-2 от 20.12.2011 (залогодатель Алферов Владимир Васильевич); - последующей ипотекой земельного участка в соответствии с договором о последующей ипотеке N ДИ-463/0-2011-3 от 20.12.2011 (залогодатель Алферов Алексей Владимирович); - поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-463/0-2011-2 от 01.08.2011 (поручитель Алферов Алексей Владимирович); - поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-463/0-2011-3 от 01.08.2011 (поручитель ООО "ГЦ "ЭДАС"); - поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-463/0-2011-4 от 01.08.2011 (поручитель ООО "СДВ"); - поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-463/0-2011-5 от 01.08.2011 (поручитель НАО "Компания Рент-Альянс"; - поручительством, в соответствии с Договором поручительства N ДП-463/0-2011-6 от 01.08.2011 (поручитель Алферов Олег Алексеевич); - последующей ипотекой земельного участка в соответствии с договором о последующей ипотеке N ДИ-463/0-2011-4 от 12.09.2015 (залогодатель - НАО "Материк Сервис"); - ипотекой недвижимого имущества в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-794/0-2011-4 от 19.09.2014 (залогодатель - Алферов Алексей Владимирович); - ипотекой недвижимого имущества в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-794/0-2011-5 от 13.11.2014 (залогодатель - НАО "Гармет"); - поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-463/0-2011-8 (поручитель - ООО "Просперити"); - ипотекой земельных участков, в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-494/0-2011-7 от 11.06.2015 (залогодатель - Алферов Олег Алексеевич); - недвижимого имущества в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-494/0-2011-5 от 11.06.2015 (залогодатель - НАО "Гармет"); - ипотекой недвижимого имущества, в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-463/0-2011-4 от 10.09.2015 (залогодатель - НАО "Материк-Сервис"); - ипотекой недвижимого имущества в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-463/0-2011-5 от 10.09.2015 (залогодатель - НАО "Гармет"); - поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-463/0-2011-7 от 10.09.2015 (поручитель - НАО "Материк-Сервис").

В течение всего срока действия договора об открытии кредитной линии банк исполнял принятые на себя обязательства, предоставляя заемщику кредитные денежные средства в пределах установленного лимита задолженности, что подтверждается выпиской по расчетному счету N 40702810300000003143.

После получения заемных денежных средств, НАО "Гармет" обслуживало свои обязательства по кредитному договору уплачивая проценты по нему.

11.01.2016 и 12.01.2016, ООО КБ "Кредит Экспресс" со своего счета N 30109810300000010053, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), осуществил ряд банковских операций в счет погашения основного долга НАО "Гармет" по договору об открытии кредитной линии N РКЛ-463/0-2011 от 01.08.2011, а именно: 11.01.2016 на сумму 12 350 081, 49 руб.; 12.01.2016 на сумму 39 138 823, 88 руб.

21.01.2016 и 22.01.2016 ООО "Эстейт Капитал" со своего счета N 40702810300010005720, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), также осуществило ряд банковских операций в счет погашения основного долга НАО "Гармет" по договору об открытии кредитной линии N РКЛ-463/0-2011 от 01.08.2011, а именно: 21.01.2016 на сумму 80 478, 33 руб.; 22.01.2016 на сумму 117 239, 44 руб.

21.01.2016 ООО "Эстейт Капитал" со своего счета N 407028103000010005720, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), осуществило ряд банковских операций в счет погашения задолженности НАО "Гармет" по уплате процентов по договору об открытии кредитной линии N РКЛ-463/0-2011 от 01.08.2011, а именно: 21.01.2016 на сумму 193 902, 47 руб.; 21.01.2016 на сумму 546 452, 53 руб.; 21.01.2016 на сумму 1 048 561, 64 руб.; 21.01.2016 на сумму 1 804 616, 69 руб.

23.12.2011 между НАО "Гармет" и КБ "АЛЬТА-БАНК" (ЗАО) (далее - банк) заключен договор N ДКЛ-794/0-2011 об открытии кредитной линии, согласно которому банк обязался предоставить заемщику кредитную линию на сумму 2 500 000,00 долларов США. Срок возврата кредита установлен до 01.06.2017 (в редакции дополнительного соглашения N 9 от 31.03.2015). За пользование кредитом заемщик уплачивает банку 10, 00% годовых.

Также кредитным договором (приложение N 2 от 31.03.2015) установлен график погашения ссудной задолженности, в соответствии с которым: 31.03.2015 - 2 500 000,00 долл. США; 01.05.2017 - 1 250 000,00 долл. США; 01.06.2017 - 0,00 долл. США.

В обеспечение исполнения обязательств заемщика по возврату денежных средств банком были заключены: - поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-794/0-2011-1 (поручитель - ООО "СДВ"); - поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-794/0-2011-2 от 23.12.2011 (поручитель - ООО "Компания РЕНТ-Альянс"); - поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-794/0-2011-3 от 28.12.2011 (поручитель - ООО "ГЦ "Эдас"); - поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-794/0-2011-4 от 28.12.2011 (поручитель - Алферов Алексей Владимирович); - ипотекой земельного участка в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-494/0-2011-4 от 04.03.2013 (залогодатель - Алферов Алексей Владимирович); - последующей ипотекой недвижимого имущества, в соответствии с договором о последующей ипотеке N ДИ-794/0-2011-2 от 23.12.2011 (залогодатель - НАО "Гармет"); - ипотекой нежилых помещений, в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-794/0-2011-4 от 19.09.2014 (залогодатель - Алферов Алексей Владимирович); - ипотекой нежилых помещений, в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-794/0-2011-5 от 13.11.2014 (залогодатель - НАО "Гармет"); - поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-794/0-2011-5 от 30.10.2014 (поручитель - ООО "Просперити"); - ипотекой квартиры, в соответствии с договором об ипотеке от 01.08.2011 (залогодатель - Алферов Олег Алексеевич); - ипотекой земельных участков, в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-494/0-2011-7 от 11.06.2015 (залогодатель - Алферов Олег Алексеевич); - ипотекой недвижимого имущества в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-494/0-2011-5 от 11.06.2015 (залогодатель - НАО "Гармет"); - поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-794/0-2011-6 от 10.09.2015 (поручитель - НАО "Материк Сервис"); - ипотекой недвижимого имущества, в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-463/0-2011-4 от 10.09.2015 (залогодатель - НАО "Материк Сервис); - ипотекой недвижимого имущества, в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-463/0-2011-5 от 10.09.2015 (залогодатель - НАО "Гармет").

В течение всего срока действия договора об открытии кредитной линии банк исполнял принятые на себя обязательства, предоставляя заемщику кредитные денежные средства в пределах установленного лимита задолженности, что подтверждается выпиской по расчетному счету N 40702810300000003143.

После получения заемных денежных средств, НАО "ГАРМЕТ" обслуживало свои обязательства по кредитному договору уплачивая проценты по нему.

21.01.2016 ООО "Эстейт Капитал" со своего счета N 40702810300010005720, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО) осуществило ряд банковских операций в счет погашения основного долга НАО "Гармет" по договору об открытии кредитной линии N ДКЛ-794/0-2011 от 23.12.2011, а именно: 21.01.2016 на сумму 67 932 564, 90 руб.; 21.01.2016 на сумму 4 782 998, 72 руб.

Также установлено, что ООО "Эстейт Капитал" 21.01.2016 со своего расчетного счета N 407028103000010005720, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), осуществило ряд банковских операций в счет погашения задолженности НАО "Гармет" по уплате процентов по договору об открытии кредитной линии N ДКЛ-794/0-2011 от 23.12.2011, а именно: 21.01.2016 на сумму 945 744, 65 руб.; 21.01.2016 на сумму 1 327 132, 52 руб.; 21.01.2016 на сумму 3 375 447, 71 руб.

22.01.2016 Алферов Алексей Владимирович со своего расчетного счета N 40817810500418173907, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), осуществил банковскую операцию в счет погашения задолженности НАО "Гармет" по договору об открытии кредитной линии N ДКЛ-794/0-2011 от 23.12.2011 в размере 23 300 000, 00 руб.

17.08.2011 между НАО "Гармет" и КБ "АЛЬТА-БАНК" (ЗАО) (далее - банк) заключен договор N ДКЛ-494/0-2011 об открытии кредитной линии, согласно которому банк обязался предоставить заемщику кредитную линию на сумму 7 425 000,00 долларов США (в редакции дополнительного соглашения N 1 от 26.10.2011). Срок возврата кредита установлен до 01.04.2016 (в редакции дополнительного соглашения N 5 от 02.02.2015). За пользование кредитом заемщик уплачивает банку 10,00% годовых.

В обеспечение исполнения обязательств заемщика по возврату денежных средств банком были заключены: - поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-494/0-2011-1 от 17.08.2011 (поручитель - ООО "СДВ"); - поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-494/0-2011-2 от 17.08.2011 (поручитель - ООО "Компания РЕНТ-Альянс"); - поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-494/0-2011-3 от 17.08.2011 (поручитель - ООО "ГЦ "Эдас"); - поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-494/0-2011-4 от 17.08.2011 (поручитель - Алферов Алексей Владимирович); - ипотекой земельного участка, в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-494/0-2011-4 от 04.03.2013 (залогодатель - Алферов Алексей Владимирович); - последующей ипотекой недвижимого имущества, в соответствии с договором о последующей ипотеке б/н от 18.08.2011 (залогодатель - ООО "ГЦ ЭДАС"); - последующей ипотекой недвижимого имущества, в соответствии с договором о последующей ипотеке б/н от 17.08.2011 (залогодатель - НАО "Гармет"); - ипотекой недвижимого имущества, в соответствии с договором об ипотеке N 794/0-2011-4 от 19.09.2014 (залогодатель - Алферов Алексей Владимирович); - ипотекой недвижимого имущества, в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-794/0-2011-5 от 13.11.2014 (залогодатель - НАО "Гармет"); - поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-494/0-2011-6 (поручитель - ООО "Правовая защита"); - ипотекой земельных участков, в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-494/0-2011-7 от 11.06.2015 (залогодатель - Алферов Олег Алексеевич); - ипотекой недвижимого имущества в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-494/0-2011-5 от 11.06.2015 (залогодатель - НАО "Гармет"); - поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-494/0-2011-5 от 10.09.2015 (поручитель - НАО "Материк-Сервис"); - ипотекой недвижимого имущества, в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-463/0-2011-4 от 10.09.2015 (залогодатель - НАО "Материк Сервис); - ипотекой недвижимого имущества, в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-463/0-2011-5 от 10.09.2015 (залогодатель - НАО "Гармет"); - ипотекой земельного участка, в соответствии с договором о последующей ипотеке N ДИ-463/0-2011-2 от 20.12.2011 (залогодатель - Алферов Владимир Васильевич); - ипотекой земельного участка, в соответствии с договором о последующей ипотеке N ДИ-463/0-2011-3 от 20.12.2011 (залогодатель - Алферов Алексей Владимирович).

В течение всего срока действия договора об открытии кредитной линии банк исполнял принятые на себя обязательства, предоставляя заемщику кредитные денежные средства в пределах установленного лимита задолженности, что подтверждается выпиской по расчетному счету N 40702810300000003143.

После получения заемных денежных средств НАО "ГАРМЕТ" обслуживало свои обязательства по кредитному договору уплачивая проценты по нему.

21.01.2016 ООО "Эстейт Капитал" со своего счета N 407028103000010005720, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), осуществило ряд банковских операций в счет погашения задолженности НАО "Гармет" по уплате процентов по договору об открытии кредитной линии N ДКЛ-494/0-2011 от 17.08.2011, а именно: 21.01.2016 на сумму 4 444, 93 руб.; 21.01.2016 на сумму 7 863, 32 руб.; 21.01.2016 на сумму 11 006,99 руб.; 21.01.2016 на сумму 12 998,50 руб.; 21.01.2016 на сумму 19 681,07 руб.; 21.01.2016 на сумму 22 992,43 руб.;

21.01.2016 на сумму 34 816,91 руб.; 21.01.2016 на сумму 48 738,44 руб.; 21.01.2016 на сумму 50 106,15 руб.; 21.01.2016 на сумму 55 071,08 руб.; 21.01.2016 на сумму 83 002,32 руб.; 21.01.2016 на сумму 88 090,30 руб.; 21.01.2016 на сумму 88 638,96 руб.; 21.01.2016 на сумму 97 421,78 руб.; 21.01.2016 на сумму 146 832,62 руб.; 21.01.2016 на сумму 155 832,03 руб.;

21.01.2016 на сумму 165 039,62 руб.; 21.01.2016 на сумму 185 372,17 руб.; 21.01.2016 на сумму 197 354,26 руб.; 21.01.2016 на сумму 205 545,19 руб.; 21.01.2016 на сумму 291 956,03 руб.; 21.01.2016 на сумму 327 924,21 руб.; 21.01.2016 на сумму 349 119,79 руб.; 21.01.2016 на сумму 356 744,60 руб.; 21.01.2016 на сумму 375 921,55 руб.; 21.01.2016 на сумму 396 808,78 руб.; 21.01.2016 на сумму 404 082,99 руб.; 21.01.2016 на сумму 408 698,59 руб.; 21.01.2016 на сумму 701 958,01 руб.; 21.01.2016 на сумму 714 824,19 руб.; 21.01.2016 на сумму 749 168,29 руб.; 21.01.2016 на сумму 883 432,77 руб.; 21.01.2016 на сумму 1 325 285,30 руб., а всего на сумму 9 597 858,60 руб.

В результате совершенных ООО "КБ "Кредит Экспресс", ООО "Эстейт Капитал", Алферовым А.В. банковских операций по погашению задолженности НАО "Гармет" по договору об открытии кредитной линии N РКЛ-463/0-2011 от 01.08.2011, договору об открытии кредитной линии N ДКЛ-794/0-2011 от 23.12.2011, договору об открытии кредитной линии N ДКЛ-494/0-2011 от 17.08.2011 остатки денежных средств по счету ООО "КБ "Кредит Экспресс" N 30109810300000010053, по счету ООО "Эстейт Капитал" N 40702810300010005720, по счету Алферова А.В. N 40817810500418173907 на дату отзыва у КБ "Альта-Банк" (ЗАО) лицензии на осуществление банковских операций были снижены до незначительных размеров.

Конкурсный управляющий обратился в суд с заявлением об оспаривании сделки (банковских операций) по основаниям, предусмотренным п. 1 и 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве.

Судами установлено, что оспариваемые конкурсным управляющим должника банковские операции совершены менее чем за один месяц до указанной даты. В связи с этим данные операции могут быть признаны недействительными сделками при наличии условий, установленных пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве, то есть при доказанности предпочтительного удовлетворения требований ответчика перед другими кредиторами должника.

Удовлетворяя заявленные требования конкурсного управляющего, суды при доказанности факта наличия в банке неисполненных поручений иных кредиторов и помещенных в картотеку неисполненных поручений, суды обеих инстанций пришли к правильному выводу о том, что банковские операции, совершенные НАО "Гармет" в период после 14.01.2016 включительно повлекли предпочтительное удовлетворение требований НАО "Гармет" перед другими кредиторами банка, в частности перед Киреевой О.С., а также другими клиентами банка, в силу чего совершенные банковские операции являются недействительной сделкой.

Суды установили, что в материалы дела представлены доказательства предпочтительности совершения спорных сделок, в том числе оборотно-сальдовая ведомость по счету N 47418, из которой следует, что непроведение банком платежных поручений клиентов по причине недостаточности денежных средств на корреспондентском счете началось в КБ "Альта-Банк" (ЗАО) с 12.01.2016.

Кроме того, судами также установлено, что из анализа банковских выписок следует, что погашение кредиторской задолженности НАО "ГАРМЕТ" перед КБ "Альта-Банк" (ЗАО) производилось "внутренними" проводками.

Перечисление НАО "ГАРМЕТ" в период с 11.01.2016 по 21.01.2016 спорных денежных средств в общем размере 166 541 903, 57 руб. было произведено за счет денежных средств, находившихся на расчетных счетах ООО "КБ "Кредит Экспресс", ООО "Эстейт Капитал", Алферовым А.В. N 40702810300000003143, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО).

Как установлено судами, по состоянию на дату совершения оспариваемых банковских операций, банк не исполнял требования других кредиторов, возникших ранее требования ответчика.

Принимая во внимание указанные обстоятельства, суды пришли к верному выводу, что оспариваемые сделки были совершены при наличии скрытой картотеки банка неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия денежных средств на корреспондентском счете, в обход других, ожидающих исполнения распоряжений клиентов и вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности КБ "Альта-Банк" (ЗАО).

Соглашаясь с указанным выводом, арбитражный суд округа отмечает следующее.

Из содержания кассационной жалобы ООО "Эстейт Капитал" и ее доводов следует, что заявитель не согласен с судебными актами в части восстановления задолженности КБ "Альта-Банк" (ЗАО) перед ООО "Эстейт Капитал" в размере 91 752 998,20 руб.

Согласно п. 1 ст. 61.6 Закона о банкротстве все, что было передано должником или иным лицом за счет должника или в счет исполнения обязательств перед должником, а также изъято у должника по сделке, признанной недействительной в соответствии с настоящей главой, подлежит возврату в конкурсную массу. В случае невозможности возврата имущества в конкурсную массу в натуре приобретатель должен возместить действительную стоимость этого имущества на момент его приобретения, а также убытки, вызванные последующим изменением стоимости имущества, в соответствии с положениями Гражданского кодекса Российской Федерации об обязательствах, возникающих вследствие неосновательного обогащения.

Обращаясь с заявлением в суд, конкурсный управляющий КБ "Альта-Банк" (ЗАО) просил признать недействительными сделки-банковские операции по списанию, в том числе со счета ООО "Эстейт Капитал" в счет погашения задолженности НАО "Гармет" перед Банком по договору об открытии кредитной линии.

В обоснование своих требований конкурсный управляющий ссылался на то, что между Банком и НАО "Гармет" заключены договоры об открытии кредитной линии, а сделки, связанные со списанием денежных средств в счет погашения обязательств по кредитным договорам являются недействительными.

Таким образом, сторонами сделки (банковской операции по списанию), связанной с исполнением условий кредитного договора являются стороны этого же кредитного договоры.

В соответствии с разъяснениями, изложенными в пункте 29 Постановления Пленума высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 63 от 23.12.2010 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.I Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Постановление N 63) в случае, если сделка, признанная в порядке главы III.1 Закона о банкротстве недействительной, была исполнена должником и (или) другой стороной сделки, суд в резолютивной части определения о признании сделки недействительной также указывает на применение последствий недействительности сделки (пункт 2 статьи 167 Гражданского кодекса Российской Федерации, пункт 1 статьи 61.6 и абзац второй пункта 6 статьи 61.8 Закона о банкротстве) независимо от того, было ли указание на это в заявлении об оспаривании сделки.

Согласно пункту 2 статьи 167 Гражданского кодекса Российской Федерации при недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость, если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.

В силу абзаца 2 пункта 25 Постановления N 63 в случае признания на основании статей 61.2 или 61.3 Закона о банкротстве недействительными действий должника по уплате денег, передаче вещей или иному исполнению обязательства, а также иной сделки должника, направленной на прекращение обязательства (путем зачета встречного однородного требования, предоставления отступного или иным способом), обязательство должника перед соответствующим кредитором считается восстановленным с момента совершения недействительной сделки, а право требования кредитора по этому обязательству к должнику (восстановленное требование) считается существовавшим независимо от совершения этой сделки (абзац первый пункта 4 статьи 61.6 Закона о банкротстве).

Таким образом, последствия недействительности банковской операции применяются только в отношении сторон указанной сделки, то есть в рассматриваемом случае между КБ "Альта-Банк" (ЗАО) и НАО "Гармет".

В силу положений ст. 313 ГК РФ третье лицо (ООО "Эстейт Капитал"), осуществившее исполнение обязательств должника (НАО "Гармет"), и кредитор (банк), принявший подобное исполнение, не являются по отношению друг к другу сторонами сделки, то есть третье лицо не имеет обязательств и не несет ответственности перед кредитором, что исключает возможность применения реституции в виде возврата денежных средств от кредитора третьему лицу.

Исполнение третьим лицом в порядке ст. 313 ГК РФ по сути представляет собой исполнение обязательств должника.

Следовательно, уплата задолженности должника, осуществленная третьим лицом в порядке ст. 313 ГК РФ, также подпадает под понятие сделок должника, которые могут быть оспорены в порядке главы III.1 Закона о банкротстве.

Правовые последствия признания недействительными как поручения третьему лицу осуществить исполнение, так и самого платежа, осуществленного третьим лицом, имеют общий характер и не отличаются от правовых последствий признания недействительным исполнения, осуществленного самим должником.

ООО "Эстейт Капитал" в ходе рассмотрения спора ссылалось на то, что осуществило платежи по погашению ссудной задолженности по указанию НАО "Гармет" в счет оплаты по своим обязательствам перед НАО "Гармет", вытекающим из инвестиционного договора.

Между тем, при применении последствий оспоренной конкурсным управляющим сделки, приведшей к погашению задолженности НАО "Гармет" перед Банком в сумме 91 752 998,20 руб. по кредитному договору и прекращению обязательств в той же сумме, суды указали на восстановление кредиторской задолженности Банка перед ООО "Эстейт Капитал", а не перед стороной оспоренной сделки (НАО "Гармет"), что свидетельствует о неправильном применении норм материального права, а потому в указанной части обжалуемые определение и постановление является незаконными и подлежат отмене на основании части 2 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

При этом в силу пункта 2 части 1 статьи 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации обособленный спор в отмененной части не подлежит направленного на новое рассмотрение, поскольку установленные судами фактические обстоятельства дела позволяют суду кассационной инстанции самостоятельно применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности Банка перед НАО "Гармет" в сумме 91 752 998 руб. 20 коп., а не в виде восстановления задолженности Банка перед ООО "Эстейт Капитал" как определено судом.

Нормы процессуального права, несоблюдение которых является безусловным основанием для отмены определения и постановления в соответствии с частью 4 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, также не нарушены.

Руководствуясь статьями 284, 286-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Москвы от 10.02.2017 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 05.06.2017 по делу N А40-31573/16 в части восстановления задолженности ЗАО КБ "Альта-Банк" перед ООО "Эстейт Капитал" в размере 91 752 998 рублей 20 копеек отменить, в удовлетворении этого требования отказать.

Восстановить задолженность ЗАО КБ "Альта-Банк" перед НАО "Гармет" в сумме 91 752 998 рублей 20 копеек.

Председательствующий судья

Н.Я. Мысак

Судьи

В.Я. Голобородько Л.В. Михайлова