Постановление Арбитражного суда Московского округа от 21 декабря 2017 г. N Ф05-4335/17 по делу N А40-31573/2016

г. Москва

21 декабря 2017 г.

Дело N А40-31573/16

Резолютивная часть постановления объявлена 19.12.2017.

Полный текст постановления изготовлен 21.12.2017.

Арбитражный суд Московского округа

в составе:

председательствующего-судьи Комоловой М.В.,

судей Зеньковой Е.Л., Савиной О.Н.,

при участии в судебном заседании:

от конкурсного управляющего коммерческого банка "Альта-Банк" (закрытое акционерное общество) - ГК "АСВ" - Огурцов А.Х.-доверенность от 04.09.2017 N 4-3157

от акционерного общества "Стратегия" - Никитина С.А.-доверенность от 26.10.2017

рассмотрев 19.12.2017 в судебном заседании кассационную жалобу конкурсного управляющего коммерческого банка "Альта-Банк" (закрытое акционерное общество) - ГК "АСВ"

на определение от 05.07.2017

Арбитражного суда города Москвы,

принятого судьей Ивановым А.А.,

на постановление от 02.10.2017

Девятого арбитражного апелляционного суда,

принятого судьями Назаровой С.А., Клеандровым И.М., Солоповой Е.А.,

по заявлению конкурсного управляющего коммерческого банка "Альта-Банк" (за-крытое акционерное общество) - ГК "АСВ" о признании недействительной сделкой банковские операции по списанию денежных средств в размере 11 774 000 руб. 00 коп. с расчетного счета акционерного общества "Стратегия"

по делу о несостоятельности (банкротстве) коммерческого банка "Альта-Банк" (закрытое акционерное общество)

УСТАНОВИЛ:

решением Арбитражного суда города Москвы от 07.04.2016 коммерческий банк "Альта-Банк" (закрытое акционерное общество) (далее - КБ "Альта-Банк" (ЗАО), должник) признан несостоятельным (банкротом). Функции конкурсного управляющего КБ "Альта-Банк" (ЗАО) возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (далее - конкурсный управляющий), о чем опубликовано сообщение в газете "Коммерсантъ" N 71 от 23.04.2016.

Конкурсный управляющий должника обратился в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании недействительными сделками банковских операций по списанию с расчетного счета акционерное общество "Стратегия" (далее - АО "Стратегия") N 40701810300100000604, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), денежных средств на общую сумму 18 283 480 руб. 90 коп., совершенных 15.01.2016, 18.01.2016, 20.01.2016 и 21.01.2016, и применении последствий их недействительности.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 05.07.2017 заявление конкурсного управляющего удовлетворено в части. Признаны недействительными сделками банковские операции по списанию с расчетного счета АО "Стратегия" N 40701810300100000604, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), денежных средств на сумму 11 774 000 руб. 00 коп., совершенные в период с 18.01.2016 по 21.01.2016; применены последствия недействительности сделок в виде взыскания с АО "Стратегия" в пользу КБ "Альта-Банк" (ЗАО) денежные средства в размере 11 774 000 руб. 00 коп.; восстановлена задолженность КБ "Альта-Банк" (ЗАО) перед АО "Стратегия" по расчетному счету N 40701810300100000604 на сумму 11 774 000 руб. 00 коп.; взыскана с АО "Стратегия" в пользу КБ "Альта-Банк" (ЗАО) государственная пошлина в размере 6 000 руб. 00 коп.

Из мотивировочной части текста определения от 05.07.2017 следует, что в удовлетворении заявления конкурсного управляющего должника в части признания банковской операции по списанию с расчетного счета АО "Стратегия" N 40701810300100000604, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО) денежных средств в размере 6 509 480 руб. 90 коп., совершенной 15.01.2016 отказано. Между тем резолютивная часть определения суда первой инстанции такого вывода не содержит.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 02.10.2017 определение суда от 05.07.2017 оставлено без изменения.

Как усматривается из содержания указанных судебных актов, между КБ "Альта-Банк" (ЗАО) и АО "Стратегия" на неопределенный срок заключен договор банковского счета (далее - договор банковского счета), на основании которого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО) открыт расчетный счет N 40701810300100000604.

В период с 15.01.2016 по 21.01.2016 АО "Стратегия" с расчетного счета N 40701810300100000604, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), через корреспондентский счет КБ "Альта-Банк" (ЗАО) N 30102810400000009424, открытый Банком в ГУ Банка России по ЦФО г. Москва, на общую сумму 18 283 480 руб. 90 коп. были проведены следующие платежи:

15.01.2016 денежные средства в размере 6 509 480 руб. 90 коп. перечислены на расчетный счет АО "Стратегия" N 40701810540210102188, открытый в публичном акционерном обществе "Сбербанк России" (далее - ПАО Сбербанк), с назначением платежа "внутрихозяйственные расчеты";

18.01.2016 денежные средства в размере 4 565 000 руб. 00 коп. перечислены на расчетный счет АО "Стратегия" N 40701810540210102188. открытый в ПАО Сбербанк, с назначением платежа "перевод собственных средств";

20.01.2016 денежные средства в размере 3 000 000 руб. 00 коп. перечислены на расчетный счет АО "Стратегия" N 40701810540210102188, открытый в ПАО Сбербанк, с назначением платежа "перевод собственных средств";

21.01.2016 денежные средства в размере 4 209 000 руб. 00 коп. перечислены на расчетный счет АО "Стратегия" N 40701810540210102188, открытый в ПАО Сбербанк, с назначением платежа "внутрихозяйственные расчеты".

Конкурсный управляющий должника, полагая, что оспариваемые операции являются недействительными сделками на основании пунктов 1, 2 статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), поскольку повлекли предпочтительное удовлетворение требований АО "Стратегия" перед другими кредиторами должника, обратился в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Удовлетворяя заявленные требования частично, суды исходили из того, что конкурсным управляющим доказана совокупность обстоятельств, необходимых для признания сделок, совершенных в период с 18.01.2016 по 21.01.2016, недействительными по основаниям, предусмотренным статьей 61.3, Закона о банкротстве.

Отказывая в признании недействительной сделки, совершенной 15.01.2016 в размере 6 509 480 руб. 90 коп., суды исходили из отсутствия доказательств того, что на момент оспариваемой сделки собственных средств на счетах в другой кредитной организации, денежных средств на корреспондентском счета банка было недостаточно, и на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете, и оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов.

Не согласившись с принятыми по обособленному спору судебными актами, конкурсный управляющий должника обратился в Арбитражный суд Московского округа с кассационной жалобой.

В кассационной жалобе конкурсный управляющий просит определение и постановление отменить в части отказа в удовлетворении заявления и принять новый судебный акт, которым признать недействительной сделкой банковскую операцию от 15.01.2016, ссылаясь на неправильное применение судами норм права, несоответствие выводов судов фактическим обстоятельствам дела и имеющимся в деле доказательствам.

В обоснование приведенных в кассационной жалобе доводов конкурсный управляющий указывает на то, что на 15.01.2016 КБ "Альта-Банк" (ЗАО) не было исполнено 77 иных платежных поручений, поступивших в КБ "Альта-Банк" (ЗАО) на общую сумму 383 892 850 руб. 09 коп. Как указывает конкурсный управляющий, картотека неисполненных платежных поручений сформирована в банке с 12.01.2016, что является достаточным основанием для признания недействительной сделкой банковской операции от 15.01.2016 (пункт 1, 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве, определение Верховного Суда Российской Федерации от 23.11.2015 N 305-ЭС15-58158).

В судебном заседании суда кассационной инстанции представитель конкурсного управляющего должника поддержал доводы, изложенные в кассационной жалобе.

Представитель АО "Стратегия" возражал против удовлетворения жалобы, просил оставить определение суда первой инстанции и постановление суда апелляционной инстанции без изменения.

Иные участвующие в деле лица своих представителей в арбитражный суд округа не направили, что согласно части 3 статьи 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не является препятствием для рассмотрения дела в их отсутствие.

Обсудив доводы кассационных жалоб, изучив материалы дела, заслушав явившихся в судебное заседание представителей лиц, участвующих в деле, проверив в порядке статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов, содержащихся в обжалуемых судебных актах, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, суд кассационной инстанции пришел к следующим выводам.

Согласно статье 32 Закона о банкротстве и части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

В пункте 1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Постановление N 63), разъяснено, что по правилам главы III.1 Закона о банкротстве могут, в частности, оспариваться банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

В силу абзаца 5 пункта 1 и пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка должника может быть признана недействительной, если она совершена в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом и в результате ее совершения отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется (пункт 11 Постановления N 63).

В силу пункта 3 статьи 189.40 Закона о банкротстве периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статье 61.3 данного Закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией.

Перечень опровержимых презумпций, при наличии которых Закон о банкротстве определяет сделку, как вышедшую за пределы обычной хозяйственной деятельности, содержится в пункте 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве.

В частности, предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при условии, что оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации (подпункт 1 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве).

Кроме того, в подпунктах "б" и "в" пункта 35.3 Постановления N 63 разъяснено, что банковская операция не может быть признанной совершенной в рамках обычной хозяйственной деятельности, если установлено, что она совершена в обход других ожидающих исполнения платежей клиентов, а также в случае, если на момент совершения спорной сделки имелась картотека неоплаченных платежных документов.

Суды обеих инстанций, исследовав и оценив представленные в материалы спора доказательства, а также доводы и возражения участвующих в деле лиц, руководствуясь положениями действующего законодательства, правильно исходили из того, что банковские операции, совершенные в период наличия в банке картотеки неисполненных поручений не могут быть признаны сделками, совершенными в обычной хозяйственной деятельности банка и подлежат признанию их недействительными, как совершенными с предпочтением.

Как следует из обжалуемых судебных актов, при рассмотрении настоящего обособленного спора суды обеих инстанций установили, что неисполнение поручений клиентов вследствие недостаточности денежных средств на корреспондентском счете началось значительно позже 15.01.2016.

Между тем, как установлено судами по настоящему делу о банкротстве в рамках других обособленных споров о признании недействительными банковских операций иных клиентов и следует из вступивших в законную силу принятых по результатам их рассмотрения судебных актов, в том числе законность которых была проверена и арбитражным судом округа (более 20 постановлений), картотека неоплаченных платежных документов сформировалась в банке с 12.01.2016.

В силу части 2 статьи 7 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд обеспечивает равную судебную защиту прав и законных интересов всех лиц, участвующих в деле.

Как неоднократно указывал Конституционный Суд Российской Федерации, конституционный принцип равенства (статья 19 Конституции Российской Федерации) означает, помимо прочего, недопустимость введения не имеющих объективного и разумного оправдания ограничений в правах лиц, принадлежащих к одной категории (запрет различного обращения с лицами, находящимися в одинаковых или сходных ситуациях).

При таких обстоятельствах установление судами разных дат формирования (открытия) картотеки в обособленных спорах в одном и том же деле о банкротстве безусловно ставит в неравное положение участвующих в таких спорах лиц, например, клиентов банка, находившихся в одинаковых условиях, что нарушает принцип равной судебной защиты прав и законных интересов участвующих в деле лиц.

Учитывая изложенное, арбитражный суд округа считает, что у судов не имелось оснований для отказа в признании недействительной банковской операции по списанию с расчетного счета АО "Стратегия" N 40701810300100000604, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО) денежных средств в размере 6 509 480 руб. 90 коп., совершенной 15.01.2016 в период сформированной в банке картотеки.

При таких обстоятельствах арбитражный суд округа на основании пункта 2 части 1 статьи 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации считает возможным отменить принятые по обособленному спору судебные акты в части отказа в признании недействительной сделкой банковской операции по списанию с расчетного счета АО "Стратегия" N 40701810300100000604, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО) денежных средств в размере 6 509 480 руб. 90 коп., совершенной 15.01.2016 и принять новый судебный акт об удовлетворении заявления конкурсного управляющего в указанной части.

Руководствуясь статьями 284, 286-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда города Москвы от 05.07.2017 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 02.10.2017 по делу N А40-31573/16 отменить в части отказа в признании недействительной сделкой банковской операции по списанию с расчетного счета АО "Стратегия" N 40701810300100000604, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), денежных средств в размере 6 509 480 руб. 90 коп., совершенной 15.01.2016.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию с расчетного счета АО "Стратегия" N 40701810300100000604, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО) денежных средств в размере 6 509 480 руб. 90 коп., совершенную 15.01.2016.

Взыскать с АО "Стратегия" в пользу КБ "Альта-Банк" (ЗАО) денежные средства в размере 6 509 480 руб. 90 коп.

Восстановить задолженность КБ "Альта-Банк" (ЗАО) перед АО "Стратегия" по расчетному счету N 40701810300100000604 в сумме 6 509 480 руб. 90 коп.

Председательствующий судья

М.В. Комолова

Судьи

Е.Л. Зенькова О.Н. Савина