Постановление Арбитражного суда Московского округа от 29 января 2018 г. N Ф05-4335/17 по делу N А40-31573/2016

г. Москва

29 января 2018 г.

Дело N А40-31573/16

Резолютивная часть постановления объявлена 22.01.2018.

Полный текст постановления изготовлен 29.01.2018.

Арбитражный суд Московского округа

в составе:

председательствующего-судьи Комоловой М.В.,

судей Мысака Н.Я., Михайловой Л.В.,

при участии в судебном заседании:

от общества с ограниченной ответственностью "ТрансМясХолдинг" - Паньков П.В.-доверенность от 27.01.2017

от конкурсного управляющего коммерческого банка "Альта-Банк" (закрытое акционерное общество) - Покормяк В.Н.-доверенность от 20.07.2017

от общества с ограниченной ответственностью "СКК Богатырь" - Нумерова М.М.-доверенность от 05.04.2017

от общества с ограниченной ответственностью "Мясной клуб" - Нумерова М.М.-доверенность от 05.04.2017

рассмотрев 22.01.2018 в судебном заседании кассационную жалобу общества с ограниченной ответственностью "ТрансМясХолдинг"

на определение от 29.03.2017

Арбитражного суда города Москвы,

вынесенное судьей Ивановым А.А.,

на постановление от 31.08.2017

Девятого арбитражного апелляционного суда,

принятое судьями Порывкиным П.А., Красновой Т.Б., Сафроновой М.С.,

по заявлению конкурсного управляющего коммерческого банка "Альта-Банк" (за-крытое акционерное общество) о признании недействительными сделками банковские операции по списанию с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью "ТрансМясХолдинг" денежных средств в размере 13 800 000 руб. 00 коп. и применении последствий недействительности сделки

по делу о несостоятельности (банкротстве) коммерческого банка "Альта-Банк" (закрытое акционерное общество)

УСТАНОВИЛ:

решением Арбитражного суда города Москвы от 07.04.2016 коммерческий банк "Альта-Банк" (закрытое акционерное общество) (далее - КБ "Альта-Банк" (ЗАО), должник) признано несостоятельным (банкротом), в отношении должника открыта процедура банкротства - конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на ГК "АСВ" о чем опубликовано сообщение в газете "Коммерсантъ" N 71 от 23.04.2016.

Конкурсный управляющий КБ "Альта-Банк" (ЗАО) обратился в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании недействительными банковских операций по списанию с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью "ТрансМясХолдинг" (далее - "ТрансМясХолдинг") N 40702810900050008640, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), в счет погашения задолженности ООО "ТрансМясХолдинг" по договору об открытии кредитной линии N РКЛ-574/5-2014 от 06.10.2014 денежных средств на общую сумму 13 800 000 руб. 00 коп., совершенных 22.01.2016, и применении последствий их недействительности на основании статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве).

Определением Арбитражного суда города Москвы от 13.12.2016 к участию в обособленном споре в качестве заинтересованных лиц привлечены: общество с ограниченной ответственностью "Мясной клуб" (далее - ООО "Мясной клуб"), Шаров Олег Игоревич (далее - Шаров О.И.), общество с ограниченной ответственностью "СКК Богатырь" (далее - ООО "СКК Богатырь").

Определением Арбитражного суда города Москвы от 29.03.2017, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 31.08.2017, заявление удовлетворено, применены последствия недействительности сделок.

Из содержания указанных судебных актов усматривается, что приказом Банка России от 08.02.2016 N ОД-402 у КБ "Альта-Банк" (ЗАО) отозвана лицензия на осуществление банковских операций, а приказом Банка России от 08.02.2016 N ОД-403 назначена временная администрация по управлению КБ "Альта-Банк" (ЗАО).

06.10.2014 между КБ "Альта-Банк" (ЗАО) и ООО "ТрансМясХолдинг" (заемщик) заключен договор об открытии кредитной линии N РКЛ-574/5-2014 (далее - договор об открытии кредитной линии), согласно которому КБ "Альта-Банк" (ЗАО) обязался открыть ООО "ТрансМясХолдинг" кредитную линию на пополнение оборотных средств с установленным лимитом в размере 10 000 000 руб. 00 коп. Срок возврата кредита установлен до 01.06.2016. За пользование кредитом заемщик уплачивает банку 16, 00% годовых.

В обеспечение исполнения обязательств ООО "ТрансМясХолдинг" по возврату денежных средств банком были заключены следующие договоры:

договор о залоге оборудования N ДЗ-574/5-2014-1 от 06.10.2014 с ООО "Мясной Клуб";

договор о залоге транспортных средств N ДЗ-574/5-2014-2 от 06.10.2014 с ООО "Мясной Клуб";

договор поручительства N ДП-574/5-2014-1 от 06.10.2014 с Шаровым О.И.;

договор поручительства N ДП-574/5-2014-2 от 06.10.2014 с ООО "Мясной Клуб";

договор поручительства N ДП-574/5-2014-3 от 06.10.2014 с ООО "СКК Богатырь".

КБ "Альта-Банк" (ЗАО) исполнил принятые на себя обязательства по договору об открытии кредитной линии, предоставив ООО "ТрансМясХолдинг" кредитные денежные средства, что подтверждается выпиской по расчетному счету ООО "ТрансМясХолдинг" N 40702810900050008640, выпиской по ссудному счету N 45206810900050208640.

22.01.2016 ООО "ТрансМясХолдинг" со своего расчетного счета N 40702810900050008640 осуществил ряд платежей в счет погашения задолженности по договору об открытии кредитной линии в существенном размере, а именно: 22.01.2016 на сумму 350 000 руб. 00 коп.; 22.01.2016 на сумму 450 000 руб. 00 коп.; 22.01.2016 на сумму 1 100 000 руб. 00 коп.; 22.01.2016 на сумму 1 200 000 руб. 00 коп.; 22.01.2016 на сумму 1 900 000 руб. 00 коп.; 22.01.2016 на сумму 8 800 000 руб. 00 коп.

Всего на сумму 13 800 000 руб. 00 коп., ООО "ТрансМясХолдинг" осуществило досрочное погашение задолженности по договору об открытии кредитной линии.

Указанные платежи были осуществлены заемщиком за счет денежных средств, поступивших на его расчетный счет 22.01.2016 от контрагента ООО "Мясной Клуб" со счета N 40702810800050006108, также открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), ООО "ТрансМясХолдинг" в течение одного операционного дня (22.01.2016) незамедлительно перечислило все поступившие на его расчетный счет денежные средства в счет погашения задолженности по кредитному договору.

В результате совершения указанных операций остаток денежных средств на расчетном счете ООО "ТрансМясХолдинг" N 40702810900050008640 на дату отзыва у КБ "Альта-Банк" (ЗАО) лицензии на осуществление банковских операций (08.02.2016) был снижен до незначительного размера.

Судами установлено, что по состоянию на дату оспариваемых операций должник отвечал признаку неплатежеспособности, им не были исполнены требования других кредиторов, возникшие ранее требования ООО "ТрансМясХолдинг". Оспариваемые банковские операции были произведены в период наличия в КБ "Альта-Банк" (ЗАО) картотеки неисполненных платежных документов других клиентов, с нарушением очередности поступления платежных документов клиентов в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), то есть ранее платежных поручений иных клиентов, ожидающих исполнения.

Удовлетворяя заявление конкурсного управляющего, суды исходили из доказанности совокупности условий, необходимых для признания оспариваемых сделок, как совершенных с предпочтением.

Не согласившись с принятыми по обособленному спору судебными актами, ООО "ТрансМясХолдинг" обратилось в Арбитражный суд Московского округа с кассационной жалобой, в которой просит определение и постановление отменить и направить дело на новое рассмотрение в арбитражный суд первой инстанции.

В обоснование приведенной в кассационной жалобе доводов ООО "ТрансМясХолдинг" указывает на неправильное применение судами норм права, несоответствие выводов судов фактическим обстоятельствам дела и имеющимся в деле доказательствам.

По утверждению ООО "ТрансМясХолдинг", спорные банковские операции были совершены за счет денежных средств, намеренно внесенных контрагентом ООО "ТрансМясХолдинг" в кассу банка для погашения кредита, в связи с чем выводы судов о предпочтительном удовлетворении требований ООО "ТрансМясХолдинг" ошибочны; вывод суда о том, операции проводились в период с 13.01.2016 по 05.02.2016 на общую сумму 27 144 834, 01 руб. не имеет отношения к настоящему спору; оспариваемые сделки не выходили за рамки обычной хозяйственной деятельности.

На кассационную жалобу поступил отзыв от конкурсного управляющего должника, в котором он просит обжалуемые судебные акты оставить без изменения, кассационную жалобу без удовлетворения.

В судебном заседании суда кассационной инстанции представитель ООО "ТрансМясХолдинг" поддержал доводы, изложенные в кассационной жалобе.

Представитель ООО "СКК Богатырь", ООО "Мясной клуб" поддержали доводы кассационной жалобы ООО "ТрансМясХолдинг".

Представитель конкурсного управляющего должника возражал против удовлетворения жалобы, просил оставить определение суда первой инстанции и постановление суда апелляционной инстанции без изменения, поддержал доводы, изложенные в отзыве на кассационную жалобу.

Иные участвующие в деле лица своих представителей в арбитражный суд округа не направили, что согласно части 3 статьи 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не является препятствием для рассмотрения дела в их отсутствие.

Обсудив доводы кассационной жалобы, заслушав представителей лиц, участвующих в деле и явившихся в судебное заседание, проверив в порядке статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов, содержащихся в обжалуемых судебных актах, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, арбитражный суд округа пришел к следующим выводам.

Согласно статье 32 Закона о банкротстве и части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

В пункте 1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Постановление N 63), разъяснено, что по правилам главы III.1 Закона о банкротстве могут, в частности, оспариваться банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

В силу абзаца 5 пункта 1 и пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка должника может быть признана недействительной, если она совершена в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом и в результате ее совершения отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Для признания недействительной сделки с предпочтением, совершенной в указанный период времени, согласно пункту 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве не требуется наличия обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 упомянутой статьи.

В силу пункта 3 статьи 189.40 Закона о банкротстве периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статье 61.3 данного Закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией.

Перечень опровержимых презумпций, при наличии которых Закон о банкротстве определяет сделку, как вышедшую за пределы обычной хозяйственной деятельности, содержится в пункте 5 статьи 189.40 названного Закона.

В частности, предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при условии, что оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации (подпункт 1 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве).

Кроме того, в подпунктах "б" и "в" пункта 35.3 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" разъяснено, что банковская операция не может быть признанной совершенной в рамках обычной хозяйственной деятельности, если установлено, что она совершена в обход других ожидающих исполнения платежей клиентов, а также в случае, если на момент совершения спорной сделки имелась картотека неоплаченных платежных документов.

Суды обеих инстанций, исследовав и оценив все представленные участвующими в обособленном споре лицами доказательства, а также их доводы и возражения, руководствуясь положениями действующего законодательства, правильно определили спорные правоотношения, с достаточной полнотой выяснили имеющие существенное значение для дела обстоятельства и пришли к обоснованному и правомерному выводу о наличии необходимой совокупности условий для признания оспариваемых сделок недействительными, как совершенными с предпочтением.

При таких установленных судами обстоятельствах основания для вывода об осуществлении операции в рамках обычной хозяйственной деятельности должника отсутствуют.

Нормы материального права, в том числе на нарушение которых в кассационной жалобе ссылается ООО "ТрансМясХолдинг", применены судами правильно.

Доводы кассационной жалобы свидетельствуют о несогласии ООО "ТрансМясХолдинг" с установленными судами обстоятельствами и оценкой доказательств, и, по существу, направлены на их переоценку. Переоценка доказательств и установление новых обстоятельств находится за пределами компетенции и полномочий арбитражного суда кассационной инстанции, определенных положениями статей 286, 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Нормы процессуального права, несоблюдение которых является безусловным основанием для отмены определения и постановления в соответствии с частью 4 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, также не нарушены.

Руководствуясь статьями 284, 286-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда города Москвы от 29.03.2017 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 31.08.2017 по делу N А40-31573/16 оставить без изменения, кассационную жалобу-без удовлетворения.

Председательствующий судья

М.В. Комолова

Судьи

Н.Я. Мысак Л.В. Михайлова