Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 4 мая 2017 г. N 09АП-11910/17

г. Москва

04 мая 2017 г.

Дело N А40-31573/16

Резолютивная часть постановления объявлена 03 мая 2017 года.

Полный текст постановления изготовлен 04 мая 2017 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

Председательствующего судьи Е.А. Солоповой

Судей С.А. Назаровой, И.М. Клеандрова

при ведении протокола секретарем судебного заседания Е.А. Ежовой

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

ООО "ТИАС" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 10.02.2017 по делу N А40-31573/16, вынесенное судьей Ивановым А.А. по заявлению конкурсного управляющего ЗАО КБ "Альта-банк" (в лице ГК АСВ) о признании недействительной сделки должника по делу о несостоятельности (банкротстве) ЗАО КБ "Альта-банк"

при участии в судебном заседании:

от конкурсного управляющего ЗАО КБ "Альта-банк" - Цинаридзе О.Ю. дов. от 19.04.2016

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 24.02.2016 принято заявление ЦБ РФ о признании несостоятельным (банкротом) кредитной организации КБ "Альта-Банк" (ЗАО). Решением Арбитражного суда г. Москвы от 07.04.2016 по делу N А40-31573/16 КБ "Альта-Банк" (ЗАО) (ИНН 7730040030, ОГРН 1027739047181, 125047, г. Москва, ул. 2-я Брестская, д. 30) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство сроком на 1 (один) год. Функции конкурсного управляющего КБ "Альта-Банк" (ЗАО) возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов", о чем опубликовано сообщение в газете "Коммерсантъ" N 71 от 23.04.2016.

В рамках дела о несостоятельности (банкротстве) КБ "Альта-Банк" (ЗАО) (далее - должник) конкурсный управляющий обратился в Арбитражный суд г.Москвы с заявлением о признании недействительными на основании статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) сделок - банковские операции по списанию с расчетного счета ООО "ТИАС" N 40702810900050005180, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), денежных средств на общую сумму 45 544 000,00 руб., совершенных 12.01.2016 и 15.01.2016, и применении последствий недействительности сделок.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 10.02.2017 заявление удовлетворено.

Не согласившись с вынесенным судом определением, ООО "ТИАС" обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит его отменить в связи нарушением судом норм права.

Иные лица, участвующие в деле, уведомленные судом о времени и месте слушания дела, в судебное заседание не явились, в связи с чем, апелляционная жалоба рассматривается в их отсутствие, исходя из норм ст. 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (в редакции Федерального закона от 27.07.2010 N 228-ФЗ) информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте http://kad.arbitr.ru.

Законность и обоснованность принятого определения проверены в соответствии со статьями 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Суд апелляционной инстанции, изучив материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив доводы апелляционной жалобы, заслушав представителя конкурсного управляющего должника, приходит к выводу, что оснований для отмены или изменения определения Арбитражного суда города Москвы от 10.02.2017 не имеется.

Судом установлено, что Приказом Банка России от 08.02.2016 N ОД-402 у КБ "Альта-Банк" (ЗАО) отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Приказом Банка России от 08.02.2016 N ОД-403 с 08.02.2016 назначена временная администрация по управлению КБ "Альта-Банк" (ЗАО).

21.07.2010 между Коммерческим банком "Альта-Банк" (Закрытое акционерное общество) (далее - КБ "Альта-Банк" (ЗАО), Банк) и обществом с ограниченной ответственностью "ТИАС" (далее - ООО "ТИАС") был заключен Договор банковского счета N 5180/810/1 (далее - Договор банковского счета). На основании указанного договора банковского счета в КБ "Альта-Банк" (ЗАО) ООО "ТИАС" был открыт расчетный счет N 40702810900050005180.

В период с 12.01.2016 по 15.01.2016 ООО "ТИАС" с расчетного счета N 40702810900050005180, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), через корреспондентский счет КБ "Альта-Банк" (ЗАО) N 30102810400000009424, открытый Банком в ГУ Банка России по ЦФО г. Москва, на общую сумму 45 544 000,00 руб. были проведены следующие платежи:

12.01.2016 денежные средства в размере 250 000,00 руб. перечислены на расчетный счет ООО "ЭКОС-ВПК" N 40701810400000000731, открытый в ПАО "ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ БАНК ОТКРЫТИЕ", с назначением платежа "перечисление денежных средств в соответствии с договором купли-продажи ЦБ N 308 от 31.12.15г.";

12.01.2016 денежные средства в размере 938 500,00 руб. перечислены на расчетный счет ООО "ЭКОС-ВПК" N 40701810400000000731, открытый в ПАО "ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ БАНК ОТКРЫТИЕ", с назначением платежа "перечисление денежных средств в соответствии с договором купли-продажи ЦБ N 304 от 30.12.15г.";

12.01.2016 денежные средства в размере 938 500,00 руб. перечислены на расчетный счет ООО "ЭКОС-ВПК" N 40701810400000000731, открытый в ПАО "ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ БАНК ОТКРЫТИЕ", с назначением платежа "перечисление денежных средств в соответствии с договором купли-продажи ЦБ N 305 от 30.12.15г.";

12.01.2016 денежные средства в размере 938 500,00 руб. перечислены на расчетный счет ООО "ЭКОС-ВПК" N 40701810400000000731, открытый в ПАО "ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ БАНК ОТКРЫТИЕ", с назначением платежа "перечисление денежных средств в соответствии с договором купли-продажи ЦБ N 307 от 31.12.15г.";

12.01.2016 денежные средства в размере 938 500,00 руб. перечислены на расчетный счет ООО "ЭКОС-ВПК" N 40701810400000000731, открытый в ПАО "ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ БАНК ОТКРЫТИЕ", с назначением платежа "перечисление денежных средств в соответствии с договором купли-продажи ЦБ N 306 от 30.12.15г.";

15.01.2016 денежные средства в размере 5 000 000,00 руб. перечислены на расчетный счет ООО "НОВОГРАД" N 40702810740000010564, открытый в ПАО "СБЕРБАНК РОССИИ", с назначением платежа "оплата доли участия в инвестировании в соответствии с Агентским договором N 9 от 01.09.14г.";

15.01.2016 денежные средства в размере 6 540 000,00 руб. перечислены на расчетный счет ООО "НОВОГРАД" N 40702810740000010564, открытый в ПАО "СБЕРБАНК РОССИИ", с назначением платежа "оплата доли участия в инвестировании в соответствии с Агентским договором N 9 от 01.09.14г.";

15.01.2016 денежные средства в размере 10 000 000,00 руб. перечислены на расчетный счет ООО "НОВОГРАД" N 40702810740000010564, открытый в ПАО "СБЕРБАНК РОССИИ", с назначением платежа "оплата доли участия в инвестировании в соответствии с Агентским договором N 9 от 01.09.14г.";

15.01.2016 денежные средства в размере 20 000 000,00 руб. перечислены на расчетный счет ООО "НОВОГРАД" N 40702810740000010564, открытый в ПАО "СБЕРБАНК РОССИИ", с назначением платежа "оплата доли участия в инвестировании в соответствии с Агентским договором N 9 от 01.09.14г.".

В соответствии с ч. 1 ст. 189.90 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", сделка, совершенная кредитной организацией или иным лицом за ее счет, может быть признана арбитражным судом, рассматривающим дело о банкротстве кредитной организации, недействительной по заявлению конкурсного управляющего в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом. К оспариванию таких сделок применяются правила, предусмотренные пунктами 1 - 10 статьи 189.40 настоящего Федерального закона.

Периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в ст. 61.2, 61.3 и п. 4 ст. 61.6 Закона о банкротстве, исчисляются, начиная с даты назначения Банком России временной администрации.

В соответствии с п. 1 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 по правилам главы III.1 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" могут, в частности, оспариваться:

1) действия, являющиеся исполнением гражданско-правовых обязательств (в том числе наличный или безналичный платеж должником денежного долга кредитору, передача должником иного имущества в собственность кредитора), или иные действия, направленные на прекращение обязательств (заявление о зачете, соглашение о новации, предоставление отступного и т.п.);

2) банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

Таким образом, банковские операции являются сделками, по которым банк выполняет принятые на себя обязательства перед клиентом по договору банковского счета.

Согласно п.п. 1, 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве, сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований. Данная сделка может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена в течение одного месяца до назначения в кредитную организацию временной администрации Банка России.

Применительно к банкротству кредитных организаций указанный месячный срок определяется по дате назначения в кредитную организацию временной администрации Банка России (ст. 189.40 Закона о банкротстве).

Временная администрация по управлению КБ "Альта-Банк" (ЗАО) назначена с 08.02.2016.

Таким образом, оспариваемые банковские операции совершены менее чем за один месяц до даты отзыва у Банка лицензии на осуществление банковских операций и назначения временной администрации.

Согласно разъяснениям, изложенным в п. 11 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63, если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве, для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве, в связи с чем наличие иных обстоятельств, предусмотренных п. 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента) не требуется.

В обоснование своего заявления, конкурсный управляющий указывает, что спорные банковские операции являются недействительными сделками по основаниям пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве, так как данные банковские операции совершены в период подозрительности и повлекли за собой предпочтительное удовлетворение требований ООО "ТИАС" перед другими кредиторами Банка, в частности перед клиентами Банка, платежные поручения которых не были исполнены и были помещены в картотеку неисполненных платежных поручений.

Суд счел доводы конкурсного управляющего обоснованными и подлежащими удовлетворению в связи со следующим.

Как установлено п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве, сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности, при наличии одного из следующих условий:

- сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;

- сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;

- сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения не наступил, одних кредиторов при наличии неисполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;

- сделка привела к тому, отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством РФ "О несостоятельности (банкротстве)".

При этом для признания сделки совершенной с предпочтением, существенным обстоятельством является само наличие денежных обязательства Банка перед иными (помимо получившего имущество) кредиторами, в частности кредиторами по вкладам, банковским счетам и др.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в пункте 10 (абзац пятый) Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23 декабря 2010 г. N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - "Постановление Пленума ВАС N 63"), бремя доказывания того, что сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения, лежит на оспаривающем ее лице.

Конкурсным управляющим в материалы дела представлены доказательства предпочтительности совершения спорных сделок, в том числе оборотно-сальдовая ведомость по счету N 47418, из которой следует, что непроведение Банком платежных поручений клиентов по причине недостаточности денежных средств на корреспондентском счете началось в КБ "Альта-Банк" (ЗАО) с 12.01.2016. В этот день в КБ "Альта-Банк" (ЗАО) бы открыт банковский счет 47418 "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств".

Также конкурсным управляющим в материалы дела представлены: копия Предписания ЦБ РФ N Т1-81-4-05/9564ДСП от 26.01.2016, копия выписки из заключения временной администрации о финансовом состоянии банка в части указания даты открытия картотеки и ее динамики, представленного в материалы дела о банкротстве КБ "Альта-Банк" (ЗАО) N А40-31753/2016; копия реестра расчетных документов на перевод денежных средств, неисполненных КБ "Альта-Банк" (ЗАО) по причине недостаточности денежных средств на корреспондентском счете на дату отзыва лицензии 08.02.2016, копии платежных поручений, указанных в реестре, представленные в материалы дела о банкротстве КБ "Альта-Банк" (ЗАО) N А40-31753/2016, обращение в интернет приемную Киреевой Ольги Сергеевны с жалобой на неисполнение платежных поручений, неисполненное заявление Киреевой Ольги Сергеевны на перевод денежных средств от 13.01.2016.

Из представленных конкурсным управляющим доказательств следует, что банковские операции, совершенные ООО "ТИАС" 12.01.2016 и 15.01.2016 повлекли предпочтительное удовлетворение требований ООО "ТИАС" перед другими кредиторами Банка, платежные поручения которых не были исполнены и были помещены в картотеку неисполненных платежных поручений.

Кроме того, из анализа банковских выписок следует, что банковские операции от 12.01.2016 и 15.01.2016 по списанию денежных средств с расчетного счета ООО "ТИАС" N 40702810900050005180, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), в общей сумме 45 544 000 руб. осуществлена в период наличия в Банке сформированной картотеки неисполненных платежных документов клиентов, с нарушением календарной очередности поступления платежных документов клиентов Банка, т.е. в обход платежных поручений клиентов, ожидающих исполнения.

П. 14 Постановления Пленума ВАС РФ N 63 от 23.12.2010 предусмотрено, что при определении того, была ли сделка совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, следует учитывать, что таковой является сделка, не отличающаяся существенно по своим основным условиям от аналогичных сделок, неоднократно совершавшихся до этого должником в течение продолжительного периода времени. К таким сделкам, в частности, с учетом всех обстоятельств дела могут быть отнесены платежи по длящимся обязательствам (возврат очередной части кредита в соответствии с графиком, уплата ежемесячной арендной платы, выплата заработной платы, оплата коммунальных услуг, платежи за услуги сотовой связи и Интернет, уплата налогов и т.п.). Не могут быть, по общему правилу, отнесены к таким сделкам платеж со значительной просрочкой, предоставление отступного, а также не обоснованный разумными экономическими причинами досрочный возврат кредита.

Спорные банковские операции производились 12.01.2016 и 15.01.2016 на сумму 45 544 000 руб. и произведены в период наличия в Банке сформированной картотеки неисполненных платежных документов клиентов, с нарушением календарной очередности поступления платежных документов клиентов Банка, в обход платежных документов клиентов, ожидающих исполнения.

Ответчиком достаточных доказательств совершения сделок в обычной хозяйственной деятельности не представлено.

Удовлетворяя заявление конкурсного управляющего, суд первой инстанции, руководствуясь ст. 61.3 Закона о банкротстве, разъяснениями, изложенными в пункте 12 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", исходил из того, что конкурсным управляющим доказана совокупность условий, необходимых для признания оспариваемых сделок недействительными на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве.

Согласно ст. 65 АПК РФ, каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений; обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле, в соответствии с подлежащими применению нормами материального права.

В данном случае конкурсный управляющий представил доказательства, подтверждающие наличие оснований, предусмотренных ст. 61.3 Закона о банкротстве.

Доводы апелляционной жалобы свидетельствуют о несогласии с установленными судом обстоятельствами и оценкой доказательств, и, по существу, направлены на их переоценку, оснований для переоценки которых в данном случае в силу своих полномочий суд апелляционной инстанции не усматривает.

Конкурсным управляющим в материалы дела представлены доказательства предпочтительности совершения спорных сделок, которые были оценены судом и из которых следует, что картотека неисполненных платежных поручений была сформирована в КБ "Альта-Банк" (ЗАО) с 12.01.2016.

При этом, фактически Банк перестал проводить платежи клиентов уже 31.12.2015, а картотека искусственным образом была сформирована только 12.01.2016, что подтверждается доказательствами, представленными в материалы дела.

В действительности, требования клиентов, обратившихся к КБ "Альта-Банк" (ЗАО) 31.12.2015, являлись не просто аналогичными требованиям ООО "ТИАС", но и имели приоритет, так как поступили в Банк на несколько дней раньше и, будучи неисполненными, начали формировать картотеку.

Наличие картотеки неисполненных платежных документов уже само по себе свидетельствует о том, что сделка выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности. При этом, коль скоро не доказано иное, недостаточность денежных средств на корреспондентском счете должника предполагается в силу того, что поручения иных клиентов остаются неисполненными.

Из анализа выписки по расчетному счету ООО "ТИАС" N 40702810900050005180, открытому в КБ "Алъта-Банк" (ЗАО), ООО "ТИАС" никогда ранее аналогичных операций, связанных с приобретением ценных бумаг, не совершало.

В качестве материально-правового обоснования заявленных требований, конкурсный управляющий ссылается на положения п. 1, 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве.

Согласно разъяснениям, содержащимся в п. 11 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63, если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве, для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве, в связи с чем наличие иных обстоятельств, предусмотренных п. 3 данной статьи (в частности. недобросовестности контрагента) не требуется.

В соответствии с п. 3 ст. 189.40 Закона о банкротстве месячный срок, указанный в ст. 61.3 Закона о банкротстве, следует исчислять с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией.

Приказом Банка России от 08.02.2016 N ОД-403 с 08.02.2016 назначена временная администрация по управлению КБ "Альта-Банк" (ЗАО). Спорные банковские операции были совершены 12.01.2016 и 15.01.2016.

Таким образом, в предмет доказывания по настоящему обособленному спору не входит установление факта осведомленности ООО "ТИАС" о наличии у КБ "Альта-Банк" (ЗАО) признаков неплатежеспособности на дату совершения оспариваемой банковской операции.

Исследование судом в рамках данного обособленного спора вопроса об осведомленности ООО "ТИАС" о наличии у КБ "Альта-Банк" (ЗАО) признаков неплатежеспособности действующим законодательством не предусмотрено.

Определение суда является законным и обоснованным.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 266-269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 10.02.2017 по делу N А40-31573/16 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ООО "ТИАС" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

Е.А. Солопова

Судьи

И.М.Клеандров С.А.Назарова