Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 5 июня 2017 г. N 09АП-4161/17

г. Москва

05 июня 2017 г.

Дело N А40-232020/2015

Резолютивная часть постановления объявлена 18 мая 2017 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 05 июня 2017 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе

председательствующего судьи П.А. Порывкина,

судей А.С. Маслова, М.С. Сафроновой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания А.М. Чадамба,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО "Эстейт Капитал" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 10.02.2017

по делу N А40-31573/16, вынесенное судьёй А.А, Ивановым, о признании недействительными сделками банковских операций по списанию с расчетных счетов ООО Коммерческий Банк "Кредит Экспресс" N30109810300000010053, ООО "Эстейт Капитал" N 40702810300010005720, Алферова Алексея Владимировича N 40817810500418173907, открытых в КБ "Альта-Банк" (ЗАО) в счет погашения задолженности НАО "Гармет" по договору об открытии кредитной линии NРКЛ-463/0-2011 от 01.08.2011 г., договору об открытии кредитной линии N ДКЛ-794/0-2011 от 23.12.2011 г., договору об открытии кредитной линии NДКЛ-494/0-2011 от 17.08.2011 г. денежных средств в общем размере 166 541 903,57 рублей, о признании несостоятельным (банкротом) Кредитной организации КБ "Альта-Банк" (ЗАО),

при участии в судебном заседании:

от ООО "Эстейт Капитал"- Ермолаев И.О. дов. от 17.11.2016

от НАО "Гармет"- Васильева Н.Г. дов. от 01.03.2017

от ООО Коммерческий Банк "Кредит Экспресс"- Кузбасов И.А. дов. от 20.05.2016

от конкурсного управляющего КБ "Альта-Банк" (ЗАО)- Цинаридзе О.Ю. дов. от 19.04.2016

УСТАНОВИЛ:

Приказом Банка России от 08.02.2016 N ОД-402 у КБ "Альта-Банк" (ЗАО) отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Приказом Банка России от 08.02.2016 N ОД-403 с 08.02.2016 назначена временная администрация по управлению КБ "Альта-Банк" (ЗАО).

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 07.04.2016 КБ "Альта-Банк" (ЗАО) (далее также - должник) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство сроком на один год. Функции конкурсного управляющего КБ "Альта-Банк" (ЗАО) возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов", о чем опубликовано сообщение в газете "Коммерсантъ" N 71 от 23.04.2016.

Определением суда от 10.02.2017 признаны недействительными сделками - банковские операции по списанию с расчетных счетов ООО КБ "Кредит Экспресс" N 30109810300000010053, ООО "Эстейт Капитал" N 40702810300010005720, Алферова Алексея Владимировича N 40817810500418173907, открытых в КБ "Альта-Банк" (ЗАО) в счет погашения задолженности НАО "Гармет" по договору об открытии кредитной линии N РКЛ-463/0-2011 от 01.08.2011, договору об открытии кредитной линии N ДКЛ-794/0-2011 от 23.12.2011, договору об открытии кредитной линии N ДКЛ-494/0-2011 от 17.08.2011 денежных средств в общем размере 166 541 903, 57 руб., из которых:

в счет погашения задолженности НАО "Гармет" перед КБ "Альта-Банк" (ЗАО) по договору об открытии кредитной линии N РКЛ-463/0-2011 от 01.08.2011 денежных средств в общем размере 55 280 156, 47 руб. в период с 11.01.16-22.01.16;

в счет погашения задолженности НАО "Гармет" по договору об открытии кредитной линии N ДКЛ-794/0-2011 от 23.12.2011 денежных средств в общем размере 101 663 888, 50 руб. в период с 21.01.2016-22.01.2016;

в счет погашения задолженности НАО "Гармет" по договору об открытии кредитной линии договору об открытии кредитной линии N ДКЛ-494/0-2011 от 17.08.2011 денежных средств в размере 9 597 858, 60 руб. 21.01.2016;

применены последствия недействительности указанных сделок в виде:

восстановления задолженности НАО "Гармет" перед КБ "Альта-Банк" (ЗАО) по договору об открытии кредитной линии N РКЛ-463/0-2011 от 01.08.2011 в размере 52 735 184, 78 руб.,

восстановления задолженности НАО "Гармет" перед КБ "Альта-Банк" (ЗАО) по договору об открытии кредитной линии N ДКЛ-794/0-2011 от 23.12.2011 в размере 101 663 888, 50 руб.,

восстановления задолженности НАО "Гармет" перед КБ "Альта-Банк" (ЗАО) по договору об открытии кредитной линии N ДКЛ-494/0-2011 от 17.08.2011 на сумму 9 597 858, 60 руб.,

восстановления задолженности КБ "Альта-Банк" (ЗАО) перед ООО Коммерческий Банк "Кредит Экспресс" N 30109810300000010053 в размере 51 488 905, 37 руб.,

восстановления задолженности КБ "Альта-Банк" (ЗАО) перед ООО "Эстейт Капитал" N 40702810300010005720 в размере 91 752 998, 20 руб.,

восстановления задолженности КБ "Альта - Банк" (ЗАО) перед Алферовым Алексеем Владимировичем N 40817810500418173907 в размере 23 300 000 руб.

Не согласившись с определением суда, ООО "Эстейт Капитал" обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит его отменить, принять по делу новый судебный акт, которым отказать в удовлетворении требований конкурсного управляющего.

Через канцелярию суда поступил отзыв конкурсного управляющего должника, в котором он просит определение суда оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

В судебном заседании представитель ООО "Эстейт Капитал" апелляционную жалобу поддержал по доводам, изложенным в ней, просил обжалуемое определение суда первой инстанции отменить, принять новый судебный акт об отказе конкурсному управляющему в удовлетворении заявления.

Представители НАО "Гармет", ООО Коммерческий Банк "Кредит Экспресс" доводы апелляционной жалобы поддержали, просили отменить определение суда.

Представитель конкурсного управляющего по доводам апелляционной жалобы возражал, просил определение оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Законность и обоснованность определения суда проверены в соответствии со статьями 266, 268 АПК РФ.

Выслушав представителей сторон, изучив материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, отзыва, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены определения суда.

В апелляционной жалобе заявитель приводит доводы о том, что конкурсным управляющим не доказано, что спорные сделки выходят за рамки обычной хозяйственной деятельности должника; конкурсным управляющим не представлено доказательств осведомленности ответчика о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества банка, судом неправильно применены последствия недействительности сделок, судом неполно выяснены обстоятельства дела.

Суд апелляционной инстанции отклоняет доводы апелляционной жалобы.

Как следует из материалов дела, 01.08.2011 между НАО "Гармет" и КБ "АЛЬТА-БАНК" (ЗАО) (далее - банк) заключен договор N РКЛ-463/0-2011 об открытии кредитной линии, согласно которому банк обязался предоставить заемщику кредитную линию на сумму 142 000 000 руб. (в редакции дополнительного соглашения N 2 от 28.01.2014).

За пользование кредитом заемщик уплачивает банку 15, 00 % годовых.

В обеспечение исполнения обязательств заемщика по возврату денежных средств банком были заключены:

- ипотекой квартиры, в соответствии с договором об ипотеке б/н от 01.08.2011 (залогодатель Алферов Игорь Алексеевич);

- последующей ипотекой жилого дома, в соответствии с договором о последующей ипотеке N ДИ-463/0-2011-1 от 20.12.2011 (залогодатель Алферов Юрий Владимирович);

* последующей ипотекой земельного участка в соответствии с договором о последующей ипотеке N ДИ-463/0-2011-2 от 20.12.2011 (залогодатель Алферов Владимир Васильевич);

* последующей ипотекой земельного участка в соответствии с договором о последующей ипотеке N ДИ-463/0-2011-3 от 20.12.2011(залогодатель Алферов Алексей Владимирович);

* поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-463/0-2011-2 от 01.08.2011 (поручитель Алферов Алексей Владимирович);

* поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-463/0-2011-3 от 01.08.2011 (поручитель ООО "ГЦ "ЭДАС");

* поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-463/0-2011-4 от 01.08.2011 (поручитель ООО "СДВ");

* поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-463/0-2011-5 от 01.08.2011 (поручитель НАО "Компания Рент-Альянс";

* поручительством, в соответствии с Договором поручительства N ДП-463/0-2011-6 от 01.08.2011 (поручитель Алферов Олег Алексеевич);

* последующей ипотекой земельного участка в соответствии с договором о последующей ипотеке N ДИ-463/0-2011-4 от 12.09.2015 (залогодатель - НАО "Материк Сервис");

* ипотекой недвижимого имущества в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-794/0-2011-4 от 19.09.2014 (залогодатель - Алферов Алексей Владимирович);

* ипотекой недвижимого имущества в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-794/0-2011-5 от 13.11.2014 (залогодатель - НАО "Гармет");

- поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-463/0-2011-8 (поручитель - ООО "Просперити");

- ипотекой земельных участков, в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-494/0-2011- 7 от 11.06.2015 (залогодатель - Алферов Олег Алексеевич);

- недвижимого имущества в соответствии с договором об ипотеке N ДИ- 494/0-2011-5 от 11.06.2015 (залогодатель - НАО "Гармет");

* ипотекой недвижимого имущества, в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-463/0-2011-4 от 10.09.2015 (залогодатель - НАО "Материк-Сервис");

* ипотекой недвижимого имущества в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-463/0-2011-5 от 10.09.2015 (залогодатель - НАО "Гармет");

- поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-463/0-2011-7 от 10.09.2015 (поручитель - НАО "Материк-Сервис").

В течение всего срока действия договора об открытии кредитной линии банк исполнял принятые на себя обязательства, предоставляя заемщику кредитные денежные средства в пределах установленного лимита задолженности, что подтверждается выпиской по расчетному счету N 40702810300000003143.

После получения заемных денежных средств, НАО "ГАРМЕТ" обслуживало свои обязательства по кредитному договору уплачивая проценты по нему.

11.01.2016 и 12.01.2016, ООО КБ "Кредит Экспресс" со своего счета N 30109810300000010053, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), осуществил ряд банковских операций в счет погашения основного долга НАО "Гармет" по договору об открытии кредитной линии N РКЛ-463/0-2011 от 01.08.2011, а именно:

11.01.2016 на сумму 12 350 081, 49 руб.;

12.01.2016 на сумму 39 138 823, 88 руб.

21.01.2016 и 22.01.2016 ООО "Эстейт Капитал" со своего счета N 40702810300010005720, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), также осуществило ряд банковских операций в счет погашения основного долга НАО "Гармет" по договору об открытии кредитной линии N РКЛ-463/0-2011 от 01.08.2011, а именно:

21.01.2016 на сумму 80 478, 33 руб.;

22.01.2016 на сумму 117 239, 44 руб.

21.01.2016 ООО "Эстейт Капитал" со своего счета N 407028103000010005720, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), осуществило ряд банковских операций в счет погашения задолженности НАО "Гармет" по уплате процентов по договору об открытии кредитной линии N РКЛ-463/0-2011 от 01.08.2011, а именно:

21.01.2016 на сумму 193 902, 47 руб.;

21.01.2016 на сумму 546 452, 53 руб.;

21.01.2016 на сумму 1 048 561, 64 руб.;

21.01.2016 на сумму 1 804 616, 69 руб.

23.12.2011 между НАО "Гармет" и КБ "АЛЬТА-БАНК" (ЗАО) (далее - банк) заключен договор N ДКЛ-794/0-2011 об открытии кредитной линии, согласно которому банк обязался предоставить заемщику кредитную линию на сумму 2 500 000,00 долларов США. Срок возврата кредита установлен до 01.06.2017 (в редакции дополнительного соглашения N 9 от 31.03.2015). За пользование кредитом заемщик уплачивает банку 10, 00% годовых.

Также кредитным договором (приложение N 2 от 31.03.2015) установлен график погашения ссудной задолженности, в соответствии с которым:

31.03.2015 - 2 500 000,00 долл. США;

01.05.2017 - 1 250 000,00 долл.США;

01.06.2017 - 0,00 долл. США.

В обеспечение исполнения обязательств заемщика по возврату денежных средств банком были заключены:

- поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-794/0-2011-1 (поручитель - ООО "СДВ");

* поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-794/0-2011-2 от 23.12.2011 (поручитель - ООО "Компания РЕНТ-Альянс");

* поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-794/0-2011-3 от 28.12.2011 (поручитель - ООО "ГЦ "Эдас");

* поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-794/0-2011-4 от 28.12.2011 (поручитель - Алферов Алексей Владимирович);

- ипотекой земельного участка в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-494/0-2011-4 от 04.03.2013 (залогодатель - Алферов Алексей Владимирович);

- последующей ипотекой недвижимого имущества, в соответствии с договором о последующей ипотеке N ДИ-794/0-2011-2 от 23.12.2011 (залогодатель - НАО "Гармет");

* ипотекой нежилых помещений, в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-794/0-2011-4 от 19.09.2014 (залогодатель - Алферов Алексей Владимирович);

* ипотекой нежилых помещений, в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-794/0-2011-5 от 13.11.2014 (залогодатель - НАО "Гармет");

* поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-794/0-2011-5 от 30.10.2014 (поручитель - ООО "Просперити");

* ипотекой квартиры, в соответствии с договором об ипотеке от 01.08.2011 (залогодатель - Алферов Олег Алексеевич);

* ипотекой земельных участков, в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-494/0-2011-7 от 11.06.2015 (залогодатель - Алферов Олег Алексеевич);

* ипотекой недвижимого имущества в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-494/0-2011-5 от 11.06.2015 (залогодатель - НАО "Гармет");

- поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-794/0-2011-6 от

10.09.2015 (поручитель - НАО "Материк Сервис");

* ипотекой недвижимого имущества, в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-463/0-2011-4 от 10.09.2015 (залогодатель - НАО "Материк Сервис);

* ипотекой недвижимого имущества, в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-463/0-2011-5 от 10.09.2015 (залогодатель - НАО "Гармет").

В течение всего срока действия договора об открытии кредитной линии банк исполнял принятые на себя обязательства, предоставляя заемщику кредитные денежные средства в пределах установленного лимита задолженности, что подтверждается выпиской по расчетному счету N 40702810300000003143.

После получения заемных денежных средств, НАО "ГАРМЕТ" обслуживало свои обязательства по кредитному договору уплачивая проценты по нему.

21.01.2016 ООО "Эстейт Капитал" со своего счета N 40702810300010005720, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО) осуществило ряд банковских операций в счет погашения основного долга НАО "Гармет" по договору об открытии кредитной линии N ДКЛ-794/0-2011 от 23.12.2011, а именно:

21.01.2016 на сумму 67 932 564, 90 руб.;

21.01.2016 на сумму 4 782 998, 72 руб.

Также установлено, что ООО "Эстейт Капитал" 21.01.2016 со своего расчетного счета N 407028103000010005720, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), осуществило ряд банковских операций в счет погашения задолженности НАО "Гармет" по уплате процентов по договору об открытии кредитной линии N ДКЛ-794/0-2011 от 23.12.2011, а именно:

21.01.2016 на сумму 945 744, 65 руб.;

21.01.2016 на сумму 1 327 132, 52 руб.;

21.01.2016 на сумму 3 375 447, 71 руб.

22.01.2016 Алферов Алексей Владимирович со своего расчетного счета N 40817810500418173907, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), осуществил банковскую операцию в счет погашения задолженности НАО "Гармет" по договору об открытии кредитной линии N ДКЛ-794/0-2011 от 23.12.2011 в размере 23 300 000, 00 руб.

17.08.2011 между НАО "Гармет" и КБ "АЛЬТА-БАНК" (ЗАО) (далее - банк) заключен договор N ДКЛ-494/0-2011 об открытии кредитной линии, согласно которому банк обязался предоставить заемщику кредитную линию на сумму 7 425 000,00 долларов США (в редакции дополнительного соглашения N 1 от 26.10.2011). Срок возврата кредита установлен до 01.04.2016 (в редакции дополнительного соглашения N 5 от 02.02.2015). За пользование кредитом заемщик уплачивает банку 10,00% годовых.

В обеспечение исполнения обязательств заемщика по возврату денежных средств банком были заключены:

- поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-494/0-2011-1 от 17.08.2011 (поручитель - ООО "СДВ");

* поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-494/0-2011-2 от 17.08.2011 (поручитель - ООО "Компания РЕНТ-Альянс");

* поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-494/0-2011-3 от 17.08.2011 (поручитель - ООО "ГЦ "Эдас");

* поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-494/0-2011-4 от 17.08.2011 (поручитель - Алферов Алексей Владимирович);

- ипотекой земельного участка, в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-494/0-2011- 4 от 04.03.2013 (залогодатель - Алферов Алексей Владимирович);

* последующей ипотекой недвижимого имущества, в соответствии с договором о последующей ипотеке б/н от 18.08.2011 (залогодатель - ООО "ГЦ ЭДАС");

* последующей ипотекой недвижимого имущества, в соответствии с договором о последующей ипотеке б/н от 17.08.2011 (залогодатель - НАО "Гармет");

- ипотекой недвижимого имущества, в соответствии с договором об ипотеке N 794/0- 2011-4 от 19.09.2014 (залогодатель - Алферов Алексей Владимирович);

- ипотекой недвижимого имущества, в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-794/0- 2011-5 от 13.11.2014 (залогодатель - НАО "Гармет");

- поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-494/0-2011-6 (поручитель - ООО "Правовая защита");

* ипотекой земельных участков, в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-494/0-2011-7 от 11.06.2015 (залогодатель - Алферов Олег Алексеевич);

* ипотекой недвижимого имущества в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-494/0-2011-5 от 11.06.2015 (залогодатель - НАО "Гармет");

- поручительством, в соответствии с договором поручительства N ДП-494/0-2011-5 от 10.09.2015 (поручитель - НАО "Материк-Сервис");

* ипотекой недвижимого имущества, в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-463/0-2011-4 от 10.09.2015 (залогодатель - НАО "Материк Сервис);

* ипотекой недвижимого имущества, в соответствии с договором об ипотеке N ДИ-463/0-2011-5 от 10.09.2015 (залогодатель - НАО "Гармет");

* ипотекой земельного участка, в соответствии с договором о последующей ипотеке N ДИ-463/0-2011-2 от 20.12.2011 (залогодатель - Алферов Владимир Васильевич);

* ипотекой земельного участка, в соответствии с договором о последующей ипотеке N ДИ-463/0-2011-3 от 20.12.2011 (залогодатель - Алферов Алексей Владимирович).

В течение всего срока действия договора об открытии кредитной линии банк исполнял принятые на себя обязательства, предоставляя заемщику кредитные денежные средства в пределах установленного лимита задолженности, что подтверждается выпиской по расчетному счету N 40702810300000003143.

После получения заемных денежных средств НАО "ГАРМЕТ" обслуживало свои обязательства по кредитному договору уплачивая проценты по нему.

21.01.2016 ООО "Эстейт Капитал" со своего счета N 407028103000010005720, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), осуществило ряд банковских операций в счет погашения задолженности НАО "Гармет" по уплате процентов по договору об открытии кредитной линии N ДКЛ-494/0-2011 от 17.08.2011, а именно: 21.01.2016 на сумму 4 444, 93 руб.; 21.01.2016 на сумму 7 863, 32 руб.; 21.01.2016 на сумму 11 006,99 руб.; 21.01.2016 на сумму 12 998,50 руб.; 21.01.2016 на сумму 19 681,07 руб.; 21.01.2016 на сумму 22 992,43 руб.;

21.01.2016 на сумму 34 816,91 руб.; 21.01.2016 на сумму 48 738,44 руб.; 21.01.2016 на сумму 50 106,15 руб.; 21.01.2016 на сумму 55 071,08 руб.; 21.01.2016 на сумму 83 002,32 руб.; 21.01.2016 на сумму 88 090,30 руб.; 21.01.2016 на сумму 88 638,96 руб.; 21.01.2016 на сумму 97 421,78 руб.; 21.01.2016 на сумму 146 832,62 руб.; 21.01.2016 на сумму 155 832,03 руб.;

21.01.2016 на сумму 165 039,62 руб.; 21.01.2016 на сумму 185 372,17 руб.; 21.01.2016 на сумму 197 354,26 руб.; 21.01.2016 на сумму 205 545,19 руб.; 21.01.2016 на сумму 291 956,03 руб.; 21.01.2016 на сумму 327 924,21 руб.; 21.01.2016 на сумму 349 119,79 руб.; 21.01.2016 на сумму 356 744,60 руб.; 21.01.2016 на сумму 375 921,55 руб.; 21.01.2016 на сумму 396 808,78 руб.; 21.01.2016 на сумму 404 082,99 руб.; 21.01.2016 на сумму 408 698,59 руб.; 21.01.2016 на сумму 701 958,01 руб.; 21.01.2016 на сумму 714 824,19 руб.; 21.01.2016 на сумму 749 168,29 руб.; 21.01.2016 на сумму 883 432,77 руб.; 21.01.2016 на сумму 1 325 285,30 руб., а всего на сумму 9 597 858,60 руб.

В результате совершенных ООО "КБ "Кредит Экспресс", ООО "Эстейт Капитал", Алферовым А.В. банковских операций по погашению задолженности НАО "Гармет" по договору об открытии кредитной линии N РКЛ-463/0-2011 от 01.08.2011, договору об открытии кредитной линии N ДКЛ-794/0-2011 от 23.12.2011, договору об открытии кредитной линии N ДКЛ-494/0-2011 от 17.08.2011 остатки денежных средств по счету ООО "КБ "Кредит Экспресс" N 30109810300000010053, по счету ООО "Эстейт Капитал" N

40702810300010005720, по счету Алферова А.В. N 40817810500418173907 на дату отзыва у КБ "Альта-Банк" (ЗАО) лицензии на осуществление банковских операций были снижены до незначительных размеров.

Конкурсный управляющий должника оспорил указанные банковские операции по основаниям, предусмотренным п. 1 и 2 ст. 61. 3 Закона о банкротстве.

Суд первой инстанции, удовлетворяя требования конкурсного управляющего, исходил из представления им достаточных доказательств наличия оснований для признания оспариваемой сделки недействительной.

Суд апелляционной инстанции соглашается с выводами суда первой инстанции.

Согласно пункту 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в Законе о банкротстве.

Постановлением Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" предусмотрено, что по правилам главы III.1 Закона о банкротстве могут, в частности, оспариваться банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:

сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки,

сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки,

сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами,

сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

При этом согласно разъяснениям, изложенным в пункте 10 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", применяя перечень условий, когда имеет место оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами, приведенный в абзацах втором - пятом пункта 1 указанной статьи, судам следует иметь ввиду, что для признания наличия такого предпочтения достаточно хотя бы одного из этих условий.

Кроме того, поскольку данный перечень является открытым, предпочтение может иметь место и в иных случаях, кроме содержащихся в этом перечне.

В соответствии с пунктом 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

Согласно разъяснениям, изложенным в пункте 11 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве, в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

Таким образом, доказыванию подлежат два обстоятельства: совершение сделки за месяц до даты назначения временной администрации и наличие признаков предпочтительного удовлетворения требований кредитора перед другими кредиторами должника.

Согласно имеющимся в материалах дела сведениям временная администрация по управлению кредитной организацией введена в КБ "Альта-Банк" (ЗАО) приказом Центрального Банка Российской Федерации от 08.02.2016 N ОД-403

Оспариваемые конкурсным управляющим должника банковские операции совершены менее чем за один месяц до указанной даты. В связи с этим данные операции могут быть признаны недействительными сделками при наличии условий, установленных пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве, то есть при доказанности предпочтительного удовлетворения требований ответчика перед другими кредиторами должника.

В подтверждение оказания ответчику предпочтения в удовлетворении его требований перед требованиями других кредиторов конкурсный управляющий должника приводит следующие доводы.

Конкурсным управляющим в материалы дела представлены доказательства предпочтительности совершения спорных сделок, в том числе оборотно-сальдовая ведомость по счету N 47418, из которой следует, что непроведение банком платежных поручений клиентов по причине недостаточности денежных средств на корреспондентском счете началось в КБ "Альта-Банк" (ЗАО) с 12.01.2016.

В этот день в КБ "Альта-Банк" (ЗАО) бы открыт банковский счет 47418 "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств".

Также конкурсным управляющим в материалы дела представлены: копия предписания ЦБ РФ N Т1-81-4-05/9564ДСП от 26.01.2016, копия выписки из заключения временной администрации о финансовом состоянии банка в части указания даты открытия картотеки и ее динамики, представленного в материалы дела о банкротстве КБ "Альта-Банк" (ЗАО) N А40-31753/2016; копия реестра расчетных документов на перевод денежных средств, неисполненных КБ "Альта-Банк" (ЗАО) по причине недостаточности денежных средств на корреспондентском счете на дату отзыва лицензии 08.02.2016, копии платежных поручений, указанных в реестре, представленные в материалы дела о банкротстве КБ "Альта-Банк" (ЗАО) N А40-31753/2016, обращение в интернет приемную Киреевой Ольги Сергеевны с жалобой на неисполнение платежных поручений, неисполненное заявление Киреевой Ольги Сергеевны на перевод денежных средств от 13.01.2016.

В совокупности, из представленных конкурсным управляющим доказательств следует, что банковские операции, совершенные НАО "ГАРМЕТ" в период после 14.01.2016 включительно повлекли предпочтительное удовлетворение требований НАО "ГАРМЕТ" перед другими кредиторами банка, в частности перед Киреевой О.С., а также другими клиентами банка, платежные поручения которых не были исполнены и были помещены в картотеку неисполненных платежных поручений.

С учетом изложенного суд апелляционной инстанции соглашается с доводами конкурсного управляющего должника и приходит к выводу о том, что перечисление указанных денежных средств влечет преимущественное удовлетворение требований данного кредитора перед другими, а, следовательно, имеются основания для ее признания недействительной по пунктам 1, 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве.

Кроме того, из анализа банковских выписок следует, что погашение кредиторской задолженности НАО "ГАРМЕТ" перед КБ "Альта-Банк" (ЗАО) производилось "внутренними" проводками.

Перечисление НАО "ГАРМЕТ" в период с 11.01.2016 по 21.01.2016 спорных денежных средств в общем размере 166 541 903, 57 руб. было произведено за счет денежных средств, находившихся на расчетных счетах ООО "КБ "Кредит Экспресс", ООО "Эстейт Капитал", Алферовым А.В. N 40702810300000003143, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО).

Согласно правовой позиции Конституционного Суда РФ, изложенной в определении от 25.07.2001 N 138-О, отношения банка и его клиента, вытекающие из договора банковского счета и основанные на принципе разумности и добросовестности действий его участников, являются гражданскими правоотношениями, в рамках которых, исполнение банком обязательств по зачислению поступающих на счет клиента денежных средств и их перечислению со счета, а также распоряжение клиентом, находящимися на его счете денежными средствами, зачисленными банком, в том числе при исполнении им собственных обязательств перед клиентом, могут осуществляться лишь при наличии на корреспондентском счете банка необходимых денежных средств.

В условиях, когда банк является фактически неплатежеспособным, остатки на счетах в самом банке перестают быть реальными деньгами, а становятся лишь записями на счетах, обозначающими размер обязательств банка, возникших из договора банковского счета. В кредитной организации технически могут совершаться любые операции, однако, они не влекут ни экономических, ни правовых последствий.

Следовательно, перечисление денежных средств со счета клиента, совершенное внутри неплатежеспособного банка, не приводит к фактической передаче денежных средств от плательщика к получателю, несмотря на существующую техническую возможность осуществления расчетных операций с помощью внутренних проводок.

Согласно пункту 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве, если цена передаваемого по ним имущества или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника.

В силу пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при условии, что оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации. Также доказательством того, что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности является то, что назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа.

Как установлено, по состоянию на дату совершения оспариваемых банковских операций, банк не исполнял требования других кредиторов, возникших ранее требования ответчика.

Следовательно, оспариваемая сделка была совершена при наличии скрытой картотеки банка неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия денежных средств на корреспондентском счете, в обход других, ожидающих исполнения распоряжений клиентов. Указанные обстоятельства подтверждают факт того, что обжалуемая сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности КБ "Альта-Банк" (ЗАО).

Кроме того, в п. 35.3 постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 (ред. от 30.07.2013) "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" разъяснено, что, поскольку указанные в пунктах 35.1 и 35.2 настоящего постановления сделки в принципе относятся к обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, в силу пункта 2 статьи 61.4 Закона при их оспаривании на основании статьи 61.3 конкурсный управляющий кредитной организации обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности.

В качестве таких доказательств могут, в частности, с учетом всех обстоятельств дела рассматриваться сведения, в том числе о том, что оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации.

Представленные в материалы дела документы свидетельствуют о том, что картотека неисполненных платежных поручений была сформирована в КБ "Альта-Банк" (ЗАО) с 12.01.2016.

При этом, фактически банк перестал проводить платежи клиентов уже 31.12.2015, а картотека умышленно, искусственным образом была сформирована только 12.01.2016, что подтверждается доказательствами, представленными в материалы дела.

В действительности, требования клиентов, обратившихся к КБ "Альта-Банк" (ЗАО) 31.12.2015, являлись не просто аналогичными требованиям НАО "Гармет", но и имели приоритет, так как поступили в банк на несколько дней раньше и, будучи неисполненными, начали формировать картотеку.

Пунктом 14 Постановления Пленума ВАС РФ N 63 от 23.12.2010 предусмотрено, что при определении того, была ли сделка совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, следует также учитывать, что таковой является сделка, не отличающаяся существенно по своим основным условиям от аналогичных сделок, неоднократно совершавшихся до этого должником в течение продолжительного периода времени. К таким сделкам, в частности, с учетом всех обстоятельств дела могут быть отнесены платежи по длящимся обязательствам (возврат очередной части кредита в соответствии с графиком, уплата ежемесячной арендной платы, выплата заработной платы, оплата коммунальных услуг, платежи за услуги сотовой связи и Интернет, уплата налогов и т.п.). Не могут быть, по общему правилу, отнесены к таким сделкам платеж со значительной просрочкой, предоставление отступного, а также не обоснованный разумными экономическими причинами досрочный возврат кредита.

Спорные банковские операции производились в период с 11.01.2016 по 21.01.2016 на общую сумму 166 541 903, 57 руб., т.е. гашение кредита производилось вне рамок графика как по сроку, так и по сумме платежей, при наличии в банке картотеки неисполненных платежных поручений.

Таким образом, суд первой инстанции правомерно удовлетворил требования конкурсного управляющего должника о признании сделок недействительными, последствия недействительности сделок применены судом первой инстанции верно.

Ссылки заявителя на иную судебную практику, в частности на определение от 08.12.2016 по заявлению конкурсного управляющего к ООО "КингсФрут" не могут быть приняты во внимание, поскольку указанный судебный акт принят по обособленному спору с другими фактическими обстоятельствами и не имеет преюдициального значения для настоящего дела.

При указанных обстоятельствах суд апелляционной инстанции считает определение суда первой инстанции обоснованным, соответствующим нормам материального права и фактическим обстоятельствам дела, в связи с чем не находит оснований для удовлетворения апелляционной жалобы по изложенным в ней доводам.

Руководствуясь ст. ст. 266 - 269, 271 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 10.02.2017 по делу N А40-31573/16 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ООО "Эстейт Капитал"- без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

П.А. Порывкин

Судьи

А.С. Маслов М.С. Сафронова