Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 17 июля 2017 г. N 09АП-15365/17

г. Москва

17 июля 2017 г.

Дело N А40-31573/16

Резолютивная часть постановления объявлена 27 июня 2017 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 17 июля 2017 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи П.А. Порывкина,

судей А.С. Маслова, Т.Б. Красновой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Д.И. Матеты,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО "Энергосвязь"

на определение Арбитражного суда г. Москвы от 10.02.2017

по делу N А40-31573/16, вынесенное судьей А.А. Ивановым в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ЗАО КБ "Альта-Банк" о признании недействительными сделками банковских операций по списанию с расчетного счета ООО "Энергосвязь" денежных средств в общем размере 20 000 000 руб

при участии в судебном заседании:

от конкурсного управляющего ЗАО КБ "Альта-Банк"- Цинаридзе О.Ю. дов. от 19.04.2016

от ООО "Энергосвязь"- Забродин Н.Ю. дов. от15.11.2016

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 24.02.2016 принято заявление ЦБ РФ о признании несостоятельным (банкротом) кредитной организации КБ "Альта-Банк" (ЗАО).

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 07.04.2016 по делу N А40-31573/16 КБ "Альта-Банк" (ЗАО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство сроком на 1 (один) год. Функции конкурсного управляющего КБ "Альта-Банк" (ЗАО) возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов", о чем опубликовано сообщение в газете "Коммерсантъ" N71 от 23.04.2016 г.

07.09.2016 в Арбитражный суд г. Москвы поступило заявление конкурсного управляющего КБ "Альта-Банк" (ЗАО) к ответчикам ООО "ЭнергоСвязь", ООО "Энерготелекомсервис", Ветошкину Леониду Филипповичу, Журавскому Владимиру Петровичу, ООО "ЦЕНТР "ЛУБЯНКА" о признании недействительными банковские по списанию с расчетного счета ООО "ЭнергоСвязь" N 40702810700050007184, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), в счет погашения задолженности ООО "ЭнергоСвязь" по Договору об открытии кредитной линии N РКЛ-462/5-2015 от 23.09.2015 денежных средств в общем размере 20 000 000,00 руб. и применении последствий их недействительности.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 10.02.2017 г. признана недействительной сделка - банковская операция по списанию с расчетного счета ООО "ЭнергоСвязь" N 40702810700050007184, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО) в счет погашения задолженности ООО "ЭнергоСвязь" по договору об открытии кредитной линии N РКЛ-462/5-2015 от 23.09.2015 г., денежных средств в размере 20 000 000 рублей от 22.01.2016 года.

Применены последствия недействительности сделки:

восстановлена задолженность КБ "Альта-Банк" (ЗАО) перед ООО "Энергосвязь" на сумму 20 000 000 рублей,

взысканы с ООО "ЭнергоСвязь" в пользу КБ "Альта-Банк" (ЗАО) денежные средства в размере 20 000 000 рублей,

восстановлены права КБ "Альта-Банк" (ЗАО) как залогодержателя на основании, заключенного в обеспечения исполнения обязательств ООО "ЭнергоСвязь" по договору об открытии кредитной линии N РКЛ-462/5-2015 от 23.09.2015 г.на общую сумму задолженности 20 000 000 руб.договора ипотеки N ДИ-462/5-2015 от 23.09.2015 г,

восстановлено право требования КБ "Альта-банк" (ЗАО) к Ветошкину Л.Ф. по договору поручительства N ДП-462/5-2015-1 от 23.09.2015 г., заключенного в обеспечение исполнения обязательств ООО "ЭнергоСвязь" по договору об открытии кредитной линии N РКЛ-462/5-2015 от 23.09.2015 г., на общую сумму задолженности в размере 20 000 000 руб.,

восстановлено право требования КБ "Альта-Банк" (ЗАО) к Журавскому В.П. по договору поручительства ДП-462/5-2015-2 от 23.09.2015 г., заключенного в обеспечение исполнения обязательств ООО "ЭнергоСвязь" по договору об открытии кредитной линии N РКЛ-462/5-2015 от 23.09.2015 г.на общую сумму задолженности 20 000 000 руб.,

восстановлено право требования КБ "Альта-Банк" (ЗАО) к ООО "Энерготелекомсервис" по договору поручительства ДП-462/5-2015-3 от 23.09.2015 г., заключенного в обеспечение исполнения обязательств ООО "ЭнергоСвязь" по договору об открытии кредитной линии N РКЛ-462/5-2015 от 23.09.2015 г. на общую сумму задолженности 20 000 000 руб.,

восстановлено право требования КБ "Альта-Банк" (ЗАО) к ООО "Центр "Лубянка" по договору поручительства ДП-462/5-2015-4 от 23.09.2015 г., заключенного в обеспечение исполнения обязательств ООО "ЭнергоСвязь" по договору об открытии кредитной линии N РКЛ-462/5-2015 от 23.09.2015 г. на общую сумму задолженности 20 000 000 руб.,

взыскана с ООО "ЭнергоСвязь" в пользу КБ "Альта-Банк" (ЗАО) государственную пошлину в размере 6 000,00 рублей.

Не согласившись с последним названным Определением Арбитражного суда города Москвы ООО "Энергосвязь" обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой.

Заявитель считает, что при вынесении судебного акта, вынесенного судом первой инстанции, неполно выяснены обстоятельства, имеющие значение для дела, неправильно применены нормы материального права.

В частности, Заявитель считает, что между должником и заинтересованным лицом 22.01.2016 г. заключено соглашение о расторжении договора об открытии кредитной линии N РКЛ-462/5-2015 от 23.09.2015 г.

Рассмотрев дело в порядке ст. ст. 266, 268 АПК РФ, изучив материалы дела, суд апелляционной инстанции не находит оснований к удовлетворению апелляционной жалобы и отмене или изменению определению арбитражного суда, принятого в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Как усматривается из материалов дела, Приказом Банка России от 08.02.2016 N ОД-402 у КБ "Альта-Банк" (ЗАО) отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Приказом Банка России от 08.02.2016 N ОД-403 с 08.02.2016 назначена временная администрация по управлению КБ "Альта-Банк" (ЗАО).

23.09.2015 между КБ "Альта-Банк" (ЗАО) (далее - Банк) и ООО "ЭнергоСвязь" (далее - Заемщик) заключен Договор об открытии кредитной линии N РКЛ-462/5-2015 (далее - Договор об открытии кредитной линии), согласно которому Банк обязался открыть Заемщику кредитную линию с лимитом задолженности, определенном п. 2.2. указанного договора.

Согласно п.2.1., пп. "в" п. 2.2. Договора об открытии кредитной линии, кредитные денежные средства предоставляются Заемщику путем зачисления на расчетный счет N 40702810700050007184, лимит кредитования, в пределах которого Заемщик может пользоваться кредитами, устанавливается в размере 20 000 000,00 руб. с момента предоставления Кредитору Договора об ипотеке N ДИ-462/5-2015 с отметкой органа, осуществляющего государственную регистрацию прав на недвижимое имущество и сделок с ним, о регистрации ипотеки (далее -Лимит кредитования).

Согласно п. 1.4. Договора об открытии кредитной линии, Кредитная линия открывается на срок по 22.09.2016.

Процентная ставка за пользование кредитами составляет 17% годовых (п.1.5. Договора об открытии кредитной линии)

Согласно п. 3.3 Договора об открытии кредитной линии, заемщик уплачивает проценты за пользование кредитом в следующем порядке:

- не позднее 28.09.2015 подлежат уплате проценты, начисленные за период с даты, следующей за датой образования задолженности, по 28.09.2015 включительно;

- не позднее 22.10.2015 подлежат уплате проценты, начисленные за период с 29.09.2015 включительно, по 22.10.2015 включительно;

- в дальнейшем проценты подлежат уплате ежемесячно 22 числа каждого месяца за период с 23 числа предшествующего месяца включительно по 22 число текущего месяца включительно.

Согласно п. 4.3. Договора об открытии кредитной линии, обязательства Заемщика в полном объеме обеспечиваются:

- ипотекой здания (административно-бытовой корпус) в соответствии с Договором об ипотеке N ДИ-462/5-2015 от 23.09.2015 (залогодатель - ООО "Энерготелекомсервис");

- ипотекой здания (производственный корпус) в соответствии с Договором об ипотеке N ДИ-462/5-2015 от 23.09.2015 (залогодатель - ООО "Энерготелекомсервис");

- ипотекой здания (проходной пункт) в соответствии с Договором об ипотеке N ДИ-462/5-2015 от 23.09.2015 (залогодатель - ООО "Энерготелекомсервис");

* ипотекой сооружения, навеса в соответствии с Договором об ипотеке N ДИ-462/5-2015 от 23.09.2015 (залогодатель - ООО "Энерготелекомсервис");

* ипотекой сооружения (железобетонного ограждения) в соответствии с Договором об ипотеке N ДИ-462/5-2015 от 23.09.2015 (залогодатель - ООО "Энерготелекомсервис");

* ипотекой права аренды земельного участка в соответствии с Договором об ипотеке N ДИ-462/5-2015 от 23.09.2015 (залогодатель - ООО "Энерготелекомсервис");

* поручительством, в соответствии с Договором поручительства N ДП-462/5-2015-1 от 23.09.2015 (поручитель - Ветошкин Леонид Филиппович);

* поручительством, в соответствии с Договором поручительства N ДП-462/5-2015-2 от 23.09.2015 (поручитель - Журавский Владимир Петрович);

* поручительством, в соответствии с Договором поручительства N ДП-462/5-2015-3 от 23.09.2015 (поручитель - ООО "Энерготелекомсервис");

- поручительством, в соответствии с Договором поручительства N ДП-462/5-2015-4 от 23.09.2015 (поручитель - ООО "ЦЕНТР "ЛУБЯНКА").

Исполняя принятые на себя обязательства по Договору об открытии кредитной линии, Банк предоставил заемщику денежные средства в общем размере 20 000 000,00 руб., что подтверждается выпиской по расчетному счету ООО "ЭнергоСвязь" N 40702810700050007184, а также выпиской по ссудному счету N 45206810600050307184.

Согласно выписке по расчетному счету ООО "ЭнергоСвязь" N 40702810700050007184, Заемщик ежемесячно, в период с 25.09.2015 по 22.12.2015 погашал проценты по Договору об открытии кредитной линии.

22.01.2016 ООО "ЭнергоСвязь" со своего расчетного счета N 40702810700050007184 осуществил ряд банковских операций в счет погашения основного долга по Договору об открытии кредитной линии, а именно:

* 22.01.2016 на сумму 5 000 000,00 руб.;

* 22.01.2016 на сумму 5 000 000,00 руб.;

* 22.01.2016 на сумму 10 000 000,00 руб.

всего на сумму 20 000 000 руб., т.е. осуществил досрочное погашение кредита.

Указанные платежи были осуществлены Заемщиком за счет денежных средств, поступивших 22.01.2016 на его расчетный счет от контрагента со счета ООО "КингсФрут" N 40702810300050008703, также открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), в размере 20 000 000,00 руб., т.е. Заемщик в течение одного операционного дня (22.01.2016) все денежные средства, поступившие на его расчетный счет, незамедлительно перечислил в счет погашения задолженности по кредиту.

Таким образом, в результате совершенных операций остаток денежных средств по расчетному счету ООО "ЭнергоСвязь" N 40702810700050007184 на дату отзыва у КБ "Альта-Банк" (ЗАО) лицензии на осуществление банковских операций был снижен до незначительного размера.

В соответствии с ч. 1 ст. 189.90 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", сделка, совершенная кредитной организацией или иным лицом за ее счет, может быть признана арбитражным судом, рассматривающим дело о банкротстве кредитной организации, недействительной по заявлению конкурсного управляющего в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом. К оспариванию таких сделок применяются правила, предусмотренные пунктами 1 - 10 статьи 189.40 настоящего Федерального закона.

Периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в ст. 61.2, 61.3 и п. 4 ст. 61.6 Закона о банкротстве, исчисляются, начиная с даты назначения Банком России временной администрации.

В соответствии с п. 1 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 г. N 63 по правилам главы III.1 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" могут, в частности, оспариваться:

1) действия, являющиеся исполнением гражданско-правовых обязательств (в том числе наличный или безналичный платеж должником денежного долга кредитору, передача должником иного имущества в собственность кредитора), или иные действия, направленные на прекращение обязательств (заявление о зачете, соглашение о новации, предоставление отступного и т.п.);

2) банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

Таким образом, банковские операции являются сделками, по которым банк выполняет принятые на себя обязательства перед клиентом по договору банковского счета.

Согласно п.п. 1, 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве, сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований. Данная сделка может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена в течение одного месяца до назначения в кредитную организацию временной администрации Банка России.

Применительно к банкротству кредитных организаций указанный месячный срок определяется по дате назначения в кредитную организацию временной администрации Банка России (ст. 189.40 Закона о банкротстве).

В соответствии с п. 2 ст. 61.4 Закона о банкротстве, сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании пункта 1 статьи 61.2 и статьи 61.3 Закона о банкротстве, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.

Поскольку конкурсный управляющий в качестве материально-правового обоснования заявленных требований ссылается на положения п. 1, 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве, то в предмет доказывания по данному обособленному спору входит выяснение вопроса насколько спорные банковские операции вышли за пределы обычной хозяйственной деятельности.

Как указал Верховный Суд РФ в определении от 23.11.2015 N 305-ЭС15-58158, п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве предусмотрены четыре опровержимые презумпции выхода сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности.

По смыслу указанной нормы и содержащихся в п. 14 Постановления Пленума ВАС РФ N 63 от 23.12.2010 разъяснений бремя доказывания совокупности условий, составляющих одну из презумпций, лежит на оспаривающем сделку лице. Бремя опровержения данных презумпций и доказывания того, что сделка была совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, лежит на другой стороне сделки.

При этом п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве не приведен исчерпывающий перечень всех случаев выхода сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности, а установлены только соответствующие презумпции. Поэтому выход сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности может быть доказан также и иными способами, в том числе путем ссылки на обстоятельства, предусмотренные в п. 35.3 постановления Пленума ВАС РФ N 63. В этом случае бремя доказывания лежит на оспаривающем сделку лице.

Характерная особенность оспаривания сделок банков-должников на основании п. 1 и 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве состоит в том, что в отношении операций, в принципе относящихся к обычной хозяйственной деятельности банков (списание и перечисление денежных средств с расчетного счета, выдача средств по вкладам и депозитам и т.д.), предпочтение отдельным контрагентам, как правило, может быть оказано не в течение всего месячного срока до назначения временной администрации, а с момента прекращения осуществления всех или части операций, составляющих такую обычную хозяйственную деятельность.

Конкурсным управляющим в материалы дела представлены доказательства предпочтительности совершения спорных сделок, в том числе оборотно-сальдовая ведомость по счету N 47418, из которой следует, что непроведение Банком платежных поручений клиентов по причине недостаточности денежных средств на корреспондентском счете началось в КБ "Альта-Банк" (ЗАО) с 12.01.2016. В этот день в КБ "Альта-Банк" (ЗАО) бы открыт банковский счет 47418 "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств".

Также конкурсным управляющим в материалы дела представлены: копия Предписания ЦБ РФ N Т1-81-4-05/9564ДСП от 26.01.2016, копия выписки из заключения временной администрации о финансовом состоянии банка в части указания даты открытия картотеки и ее динамики, представленного в материалы дела о банкротстве КБ "Альта-Банк" (ЗАО) N А40-31753/2016; копия реестра расчетных документов на перевод денежных средств, неисполненных КБ "Альта-Банк" (ЗАО) по причине недостаточности денежных средств на корреспондентском счете на дату отзыва лицензии 08.02.2016, копии платежных поручений, указанных в реестре, представленные в материалы дела о банкротстве КБ "Альта-Банк" (ЗАО) N А40-31753/2016, обращение в интернет приемную Киреевой Ольги Сергеевны с жалобой на неисполнение платежных поручений, неисполненное заявление Киреевой Ольги Сергеевны на перевод денежных средств от 13.01.2016.

В совокупности, из представленных конкурсным управляющим доказательств следует, что банковские операции, совершенные ООО "ЭнергоСвязь" 22.01.2016 повлекли предпочтительное удовлетворение требований ООО "ЭнергоСвязь" перед другими кредиторами Банка, в частности перед Киреевой О.С., а также другими клиентами Банка, платежные поручения которых не были исполнены и были помещены в картотеку неисполненных платежных поручений.

Кроме того, из анализа банковских выписок следует, что погашение кредиторской задолженности ООО "ЭнергоСвязь" перед КБ "Альта-Банк" (ЗАО) производилось "внутренними" проводками.

Перечисление ООО "ЭнергоСвязь" 22.01.2016 спорных денежных средств в общем размере 20 000 000,00 руб. было произведено за счет денежных средств, находившихся на расчетном счете ООО "ЭнергоСвязь" N 40702810700050007184, открытом в КБ "Альта-Банк" (ЗАО).

Согласно правовой позиции Конституционного Суда РФ, изложенной в определении от 25.07.2001 N 138-О, отношения банка и его клиента, вытекающие из договора банковского счета и основанные на принципе разумности и добросовестности действий его участников, являются гражданскими правоотношениями, в рамках которых, исполнение банком обязательств по зачислению поступающих на счет клиента денежных средств и их перечислению со счета, а также распоряжение клиентом, находящимися на его счете денежными средствами, зачисленными банком, в том числе при исполнении им собственных обязательств перед клиентом, могут осуществляться лишь при наличии на корреспондентском счете банка необходимых денежных средств.

В условиях, когда банк является фактически неплатежеспособным, остатки на счетах в самом банке перестают быть реальными деньгами, а становятся лишь записями на счетах, обозначающими размер обязательств банка, возникших из договора банковского счета. В кредитной организации технически могут совершаться любые операции, однако, они не влекут ни экономических, ни правовых последствий.

Следовательно, перечисление денежных средств со счета клиента, совершенное внутри неплатежеспособного банка, не приводит к фактической передаче денежных средств от плательщика к получателю, несмотря на существующую техническую возможность осуществления расчетных операций с помощью внутренних проводок.

П. 14 Постановления Пленума ВАС РФ N 63 от 23.12.2010 предусмотрено, что при определении того, была ли сделка совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, следует учитывать, что таковой является сделка, не отличающаяся существенно по своим основным условиям от аналогичных сделок, неоднократно совершавшихся до этого должником в течение продолжительного периода времени. К таким сделкам, в частности, с учетом всех обстоятельств дела могут быть отнесены платежи по длящимся обязательствам (возврат очередной части кредита в соответствии с графиком, уплата ежемесячной арендной платы, выплата заработной платы, оплата коммунальных услуг, платежи за услуги сотовой связи и Интернет, уплата налогов и т.п.). Не могут быть, по общему правилу, отнесены к таким сделкам платеж со значительной просрочкой, предоставление отступного, а также не обоснованный разумными экономическими причинами досрочный возврат кредита.

Арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности (статья 71 АПК РФ).

Доводы, изложенные в апелляционной жалобе, не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанции, а также влияли на обоснованность и законность судебного акта, либо опровергали выводы суда первой инстанции, в связи с чем, признаются судом апелляционной инстанции несостоятельными и не могут служить основанием для отмены либо изменения законного и обоснованного судебного акта.

Руководствуясь ст. ст. 266 - 269, 271 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 10.02.2017 по делу N А40-31573/16 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ООО "Энергосвязь" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

П.А. Порывкин

Судьи

А.С. Маслов Т.Б. Краснова