Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 15 сентября 2017 г. N 09АП-37516/17

г. Москва

15 сентября 2017 г.

Дело N А40-31573/16

Резолютивная часть постановления объявлена 04 сентября 2017 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 15 сентября 2017 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи П.А. Порывкина,

судей А.С. Маслова, М.С. Сафроновой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания А.М. Чадамба,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу КБ "Альта-Банк" (ЗАО) на определение Арбитражного суда г.Москвы от 30.06.2017 г.

по делу N А40-31573/16, вынесенное судьёй А.А. Ивановым, об отказе в удовлетворении заявления конкурсного управляющего в лице ГК АСВ о признании сделки недействительной и применении последствий недействительности к заинтересованным лицам АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО), ООО "ТОРГОВЫЙ ДОМ ЛИБЕРТИ", в деле о признании несостоятельным (банкротом) Кредитной организации КБ "Альта-Банк" (ЗАО),

при участии в судебном заседании:

от АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО)- Сысойкин Э.В. дов.от 23.06.2017 г., Куликов Р.С. дов. от 03.04.2017 г.,

от КБ "Альта-Банк" (ЗАО)- Паевская А.Р. дов. от 13.07.2017 г.,

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда г.Москвы от 24.02.2016 г. принято заявление ЦБ РФ о признании несостоятельным (банкротом) кредитной организации КБ "Альта-Банк" (ЗАО).

Решением Арбитражного суда г.Москвы от 07.04.2016 г. по делу N А40-31573/16 КБ "Альта-Банк" (ЗАО) (ИНН 7730040030, ОГРН 1027739047181, 125047, г.Москва, ул.2-я Брестская, д.30) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство сроком на 1 (один) год. Функции конкурсного управляющего КБ "Альта-Банк" (ЗАО) возложены на ГК "Агентство по страхованию вкладов", о чем опубликовано сообщение в газете "Коммерсантъ" N 71 от 23.04.2016 г.

01 ноября 2016 г. (штамп канцелярии) поступило заявление конкурсного управляющего в лице ГК АСВ о признании сделки недействительной и применении последствий недействительности к ответчикам АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО), ООО "ТОРГОВЫЙ ДОМ ЛИБЕРТИ".

Определением Арбитражного суда г.Москвы от 30.06.2017 г. в удовлетворении заявления конкурсного управляющего в лице ГК АСВ о признании сделки недействительной и применении последствий недействительности к заинтересованным лицам АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО), ООО "ТОРГОВЫЙ ДОМ ЛИБЕРТИ" отказано.

Не согласившись с определением суда, конкурсный управляющий КБ "Альта-Банк" (ЗАО) обратился с апелляционной жалобой, в которой просит определение Арбитражного суда г.Москвы от 30.06.2017 г. по делу N А40-31573/2016 об отказе в удовлетворении требований конкурсного управляющего КБ "Альта-Банк" (ЗАО) о признании сделки недействительной и применении последствий ее недействительности отменить и принять новый судебный акт о признании недействительными сделками следующих банковских операций от 11.01.2016 г. по списанию с расчетного счета с корреспондентского счета КБ "Альта-Банк" (ЗАО) денежных средств в общей сумме 222 723 797,11 руб.: 11.01.2016 г. в размере 19 040 224,59 руб. со счета N 52406810200010021619 через корреспондентский счет АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО) с назначением платежа "Перечисление денежных средств от оплаты векселя Н N0003010 по дог. N В/00091 от 11.01.2016 г."; 11.01.2016 г. в размере 19 040 224,59 руб. со счета N 52406810600010021620 через корреспондентский счет АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО) с назначением платежа "Перечисление денежных средств от оплаты векселя Н N0003011 по дог. N В/00091 от 11.01.2016 г."; 11.01.2016 г. в размере 19 040 224,59 руб. со счета N 52406810900010021621 через корреспондентский счет АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО) с назначением платежа "Перечисление денежных средств от оплаты векселя Н N0003012 по дог. N В/00091 от 11.01.2016 г."; 11.01.2016 г. в размере 19 040 224,59 руб. со счета N 52406810200010021622 через корреспондентский счет АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО) с назначением платежа "Перечисление денежных средств от оплаты векселя Н N0003013 по дог. N В/00091 от 11.01.2016 г."; 11.01.2016 г. в размере 19 040 224,59 руб. со счета N 52406810500010021623 через корреспондентский счет АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО) с назначением платежа "Перечисление денежных средств от оплаты векселя Н N0003014 по дог. N В/00091 от 11.01.2016 г."; 11.01.2016 г. в размере 19 040 224,59 руб. со счета N 52406810800010021624 через корреспондентский счет АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО) с назначением платежа "Перечисление денежных средств от оплаты векселя Н N0003015 по дог. N В/00091 от 11.01.2016 г."; 11.01.2016 г. в размере 19 040 224,59 руб. со счета N 52406810100010021625 через корреспондентский счет АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО) с назначением платежа "Перечисление денежных средств от оплаты векселя Н N0003016 по дог. N В/00091 от 11.01.2016 г."; 11.01.2016 г. в размере 19 040 224,59 руб. со счета N 52406810400010021626 через корреспондентский счет АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО) с назначением платежа "Перечисление денежных средств от оплаты векселя Н N0003017 по дог. N В/00091 от 11.01.2016 г."; 11.01.2016 г. в размере 19 040 224,59 руб. со счета N 52406810700010021627 через корреспондентский счет АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО) с назначением платежа "Перечисление денежных средств от оплаты векселя Н N0003018 по дог. N В/00091 от 11.01.2016 г."; 11.01.2016 г. в размере 19 040 224,59 руб. со счета N 52406810000010021628 через корреспондентский счет АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО) с назначением платежа "Перечисление денежных средств от оплаты векселя Н N0003019 по дог. N В/00091 от 11.01.2016 г."; 11.01.2016 г. в размере 24 752 291,96 руб. со счета N 52406810300010021629 через корреспондентский счет АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО) с назначением платежа "Перечисление денежных средств от оплаты векселя Н N0003020 по дог. N В/00091 от 11.01.2016 г."; 11.01.2016 г. в размере 7 569 259,25 руб. со счета N 52406810300010021632 через корреспондентский счет АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО) с назначением платежа "Перечисление денежных средств от оплаты векселя Н N0003023 по дог. N В/00091 от 11.01.2016 г.", и применить последствия недействительности сделки.

В жалобе заявитель указывает, что 11.01.2016 г. КБ "Альта-Банк" (ЗАО) для погашения выпущенных банком векселей были открыты следующие банковские счета: N 52406810200010021619, N 52406810600010021620, N 52406810900010021621, N 52406810200010021622, N52406810500010021623, N52406810800010021624, N52406810100010021625, N52406810400010021626, N52406810700010021627, N52406810000010021628, N52406810300010021629, N52406810300010021632.

11.01.2016 г. с указанных счетов на общую сумму 222 723 797,11 руб. были проведены указанные выше платежи.

Арбитражный суд в своем определении от 30.06.2017 г. указал на тот факт, что спорные операции от 11.01.2016 г. совершены в процессе обычной хозяйственной деятельности АКБ "МОСУРАЛБАНК".

Однако, п.5 ст.189.40 Закона о банкротстве установлены четыре опровержимых презумпции выхода сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности. Бремя доказывания совокупности условий, составляющих одну из презумпций, лежит на оспаривающем сделку лице. Бремя опровержения данных презумпций и доказывания того, что сделка была совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, лежит на другой стороне сделки.

При этом п.5 ст.189.40 Закона о банкротстве не приведен исчерпывающий перечень вcex случаев выхода сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности, а установлены только соответствующие презумпции. Поэтому выход сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности может быть доказан также и иными способами, в том числе путем ссылки на обстоятельства, предусмотренные в п.35.3 Постановления Пленума ВАС РФ N 63 от 23.12.2010 г. В этом случае бремя доказывания лежит на оспаривающем сделку лице.

По данным бухгалтерского учета КБ "Альта-Банк" (ЗАО) ввиду непроведения банком платежей клиентов по причине недостаточности средств на корреспондентском счете 12.01.2016 г. был открыт балансовый счет 47418 "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств", что свидетельствует об отсутствии на счете должника достаточного количества денежных средств и соответственно о фактической неплатежеспособности должника. Таким образом, период, в который в банке могло быть оказано предпочтение по сделкам, относящимся к обычной хозяйственной деятельности должника, возник именно с 12.01.2016 г.

В действительности, требования клиентов, обратившихся к должнику 11.01.2016 г., являлись не просто аналогичными требованиям АКБ "МОСУРАЛБАНК", но и имели приоритет, т. к. поступили в банк на день раньше и, будучи неисполненными, начали формировать картотеку. ||

Следовательно, применению подлежал пп.1 п.5 ст.189.40 Закона о банкротстве, согласно которому предполагается, что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности, если оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной ГК РФ, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации. Пп.3 п.5 ст.189.40 Закоца о банкротстве в настоящем случае применению не подлежал.

При этом в результате совершения оспариваемых операций по перечислению АКБ "МОСУРАЛБАНК" денежных средств последнее получило удовлетворение своих требований к банку как кредитор по договору банковского счета, что в свою очередь повлекло уменьшение конкурсной массы должника и предпочтительное удовлетворение требований АКБ "МОСУРАЛБАНК" перед требованиями иных кредиторов.

Проверив доводы апелляционной жалобы, изучив материалы дела, выслушав представителей АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО), КБ "Альта-Банк" (ЗАО), поддержавших свои правовые позиции, суд апелляционной инстанции приходит к следующему.

Из материалов дела следует, что 11.01.2016 г. КБ "Альта-Банк" (ЗАО) для погашения выпущенных банком векселей были открыты следующие банковские счета: N 52406810200010021619, N 52406810600010021620, N 52406810900010021621, N 52406810200010021622, N 52406810500010021623, N 52406810800010021624, N 52406810100010021625, N 52406810400010021626, N 52406810700010021627, N 52406810000010021628, N 52406810300010021629, N 52406810300010021632.

11.01.2016 г. денежные средства в размере 19 040 224,59 рублей со счета N 52406810200010021619 перечислены на расчетный счет ООО "ТОРГОВЫЙ ДОМ ЛИБЕРТИ", открытый в АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО), с назначением платежа "перечисление денежных средств от оплаты векселя Н N 0003010 по дог. N В/00091 от 11.01.2016 г."

11.01.2016 г. денежные средства в размере 19 040 224,59 рублей со счета N 52406810600010021620 перечислены на расчетный счет ООО "ТОРГОВЫЙ ДОМ ЛИБЕРТИ", открытый в АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО), с назначением платежа "перечисление денежных средств от оплаты векселя Н N 0003011 по дог. N В/00091 от 11.01.2016 г."

11.01.2016 г. денежные средства в размере 19 040 224,59 рублей со счета N 52406810900010021621 перечислены на расчетный счет ООО "ТОРГОВЫЙ ДОМ ЛИБЕРТИ", открытый в АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО), с назначением платежа "перечисление денежных средств от оплаты векселя Н N 0003012 по дог. N В/00091 от 11.01.2016 г."

11.01.2016 г. денежные средства в размере 19 040 224,59 рублей со счета N 52406810200010021622 перечислены на расчетный счет ООО "ТОРГОВЫЙ ДОМ ЛИБЕРТИ", открытый в АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО), с назначением платежа "перечисление денежных средств от оплаты векселя Н N 0003013 по дог. N В/00091 от 11.01.2016 г."

11.01.2016 г. денежные средства в размере 19 040 224,59 рублей со счета N 52406810500010021623 перечислены на расчетный счет ООО "ТОРГОВЫЙ ДОМ ЛИБЕРТИ", открытый в АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО), с назначением платежа "перечисление денежных средств от оплаты векселя Н N 0003014 по дог. N В/00091 от 11.01.2016 г."

11.01.2016 г. денежные средства в размере 19 040 224,59 рублей со счета N 52406810800010021624 перечислены на расчетный счет ООО "ТОРГОВЫЙ ДОМ ЛИБЕРТИ", открытый в АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО), с назначением платежа "перечисление денежных средств от оплаты векселя Н N 00030105 по дог. N В/00091 от 11.01.2016 г."

11.01.2016 г. денежные средства в размере 19 040 224,59 рублей со счета N 52406810100010021625 перечислены на расчетный счет ООО "ТОРГОВЫЙ ДОМ ЛИБЕРТИ", открытый в АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО), с назначением платежа "перечисление денежных средств от оплаты векселя Н N 0003016 по дог. N В/00091 от 11.01.2016 г."

11.01.2016 г. денежные средства в размере 19 040 224,59 рублей со счета N 52406810400010021626 перечислены на расчетный счет ООО "ТОРГОВЫЙ ДОМ ЛИБЕРТИ", открытый в АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО), с назначением платежа "перечисление денежных средств от оплаты векселя Н N 0003017 по дог. N В/00091 от 11.01.2016 г."

11.01.2016 г. денежные средства в размере 19 040 224,59 рублей со счета N 52406810200010021627 перечислены на расчетный счет ООО "ТОРГОВЫЙ ДОМ ЛИБЕРТИ", открытый в АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО), с назначением платежа "перечисление денежных средств от оплаты векселя Н N 0003018 по дог. N В/00091 от 11.01.2016 г."

11.01.2016 г. денежные средства в размере 19 040 224,59 рублей со счета N 52406810000010021628 перечислены на расчетный счет ООО "ТОРГОВЫЙ ДОМ ЛИБЕРТИ", открытый в АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО), с назначением платежа "перечисление денежных средств от оплаты векселя Н N 0003019 по дог. N В/00091 от 11.01.2016 г."

11.01.2016 г. денежные средства в размере 19 040 224,59 рублей со счета N 52406810200010021629 перечислены на расчетный счет ООО "ТОРГОВЫЙ ДОМ ЛИБЕРТИ", открытый в АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО), с назначением платежа "перечисление денежных средств от оплаты векселя Н N 0003020 по дог. N В/00091 от 11.01.2016 г."

11.01.2016 г. денежные средства в размере 19 040 224,59 рублей со счета N 52406810300010021632 перечислены на расчетный счет ООО "ТОРГОВЫЙ ДОМ ЛИБЕРТИ", открытый в АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО), с назначением платежа "перечисление денежных средств от оплаты векселя Н N 0003023 по дог. N В/00091 от 11.01.2016 г."

Всего в результате перечисленных операций со счетов КБ "Альта-Банк" (ЗАО) было списано 222 723 797, 11 рублей в пользу ООО "ТОРГОВЫЙ ДОМ ЛИБЕРТИ", на расчетный счет N 40702810310000001339, открытый в АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО).

В соответствии со сведениями ЕГРЮЛ, ответчик (заинтересованное лицо) - ООО "ТОРГОВЫЙ ДОМ ЛИБЕРТИ" исключено из ЕГЮЛ 26 февраля 2016 г. в связи с ликвидацией, в связи с чем у ответчика отсутствуют правопреемники.

В силу п.1 ст.61.1 Федерального закона от 26.10.2002 г. N127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с ГК РФ, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в настоящем федеральном законе.

Согласно п.1 ст.189.90 Закона о банкротстве, сделка, совершенная кредитной организацией или иным лицом за ее счет, может быть признана арбитражным судом, рассматривающим дело о банкротстве кредитной организации, недействительной по заявлению конкурсного управляющего в порядке и по основаниям, которые предусмотрены Законом о банкротстве, ГК РФ и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом. К оспариванию таких сделок применяются правила, предусмотренные п.п.1-10 ст.189.40 Закона о банкротстве.

В соответствии со ст.189.40 Закона, сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены Законом о банкротстве, а также ГК РФ и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.

В соответствии со ст.61.3 Закона о банкротстве, сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством РФ о несостоятельности (банкротстве). Перечень является открытым.

При этом следует иметь в виду, с учетом разъяснений, данных в п.10 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 г. N63, одним из случаев, когда имеет место оказание предпочтения, является совершение сделки, которая привела или может привести к удовлетворению требования, срок исполнения которого к моменту совершения сделки не наступил, одного кредитора при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами. На основании указанной нормы может быть признана недействительной сделка по удовлетворению должником требования, срок исполнения которого наступил, при наличии других требований, срок исполнения которых не наступил, если получивший удовлетворение кредитор знал или должен был знать о том, что получаемое им исполнение может сделать в последующем невозможным исполнение должником своих обязательств перед другими кредиторами.

Бремя доказывания того, что сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения, лежит на оспаривающем ее лице.

В соответствии с п.2 ст.61.4 Закона о банкротстве, сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании п.1 ст.61.2 и ст.61.3 Закона о банкротстве, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.

Согласно п.5 ст.189.40 Закона о банкротстве, предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии хотя бы одного из следующих условий: оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной ГК РФ, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации; клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации; назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка РФ, установленному на дату платежа. Настоящий подпункт не применяется к оспариванию платежей, направленных на исполнение денежных обязательств кредитной организации по заключенным с другими кредитными организациями кредитным договорам, договорам банковского счета либо договорам вклада (депозита).

АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО) по указанным операциям не получал денежные средства непосредственно в собственность, а осуществлял операции по договору банковского счета. Оснований для отказа в обслуживании расчетного счета ООО "ТОРГОВЫЙ ДОМ ЛИБЕРТИ" у АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО) не имелось. Более того, проводить обычные операции при обычной хозяйственной деятельности банка, в отсутствие запретов ЦБ РФ - непосредственная обязанность кредитной организации. Доказательств, что такие запреты имелись, суду не представлено.

Также отсутствуют основания для признания банковских операций недействительными и применении последствий недействительности к ООО "ТОРГОВЫЙ ДОМ ЛИБЕРТИ", поскольку конкурсным управляющим не доказано, что они вышли за пределы обычной хозяйственной деятельности: на момент совершения операций не имелось постоянной картотеки неисполненных поручений клиентов, составленной ввиду недостаточности денежных средств. Более того, указанное лицо ликвидировано.

Суд первой инстанции также проверил наличие в сделке оснований для признания недействительной операции по основаниям, предусмотренным п.2 ст.61.2 Закона о банкротстве, однако оснований для признания недействительным платежа, в частности, цели причинения вреда, факта причинения вреда, наличие признаков неплатежеспособности и недостаточности имущества и знания о об этом ответчиком обоснованно не установил.

При изложенных обстоятельствах суд апелляционной инстанции полагает, что определение суда принято в соответствии с действующим законодательством, с учетом всех обстоятельств дела и представленных сторонами доводов и доказательств, доводы жалобы направлены по существу на переоценку доказательств по делу, в связи с чем оснований для отмены или изменения обжалуемого определения не имеется.

Руководствуясь ст.ст.266-269, 271 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г.Москвы от 30.06.2017 г. по делу N А40-31573/16 оставить без изменения, а апелляционную жалобу КБ "Альта-Банк" (ЗАО) - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

П.А. Порывкин

Судьи

А.С. Маслов М.С. Сафронова