Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 4 октября 2017 г. N 09АП-33705/17

г. Москва

04 октября 2017 г.

Дело N А40-31573/16

Резолютивная часть постановления объявлена 18 сентября 2017 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 04 октября 2017 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи П.А. Порывкина,

судей А.С. Маслова, Т.Б. Красновой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Д.И. Матетой,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы

ООО "Провиант", ЗАО "Альта-Банк" в лице к/у ГК "АСВ",

на определение Арбитражного суда г. Москвы от 23.06.2017

по делу N А40-31573/16, вынесенное судьёй А.А. Ивановым,

о признании недействительной сделкой банковской операции по списанию 18.01.2016 г. с расчетного счета ООО "Провиант" N 40702810100000002904, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), в счет погашения задолженности ООО "Провиант" по договору об открытии кредитной линии N РКЛ-183/0-2015 от 29.04.2015 г. денежных средств на общую сумму 550 000,00 руб., о признании несостоятельным (банкротом) Кредитной организации КБ "Альта-Банк" (ЗАО),

при участии в судебном заседании:

от ЗАО "Альта-Банк" в лице конкурсного управляющего ГК "АСВ" - ПаевскаяА.Р., дов. от 13.07.2017

от ООО "Провиант" - Гончарова Л.Н., дов. от 17.05.2017

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 07.04.2016 КБ "Альта-Банк" (ЗАО) (ИНН 7730040030, ОГРН 1027739047181, 125047, г. Москва, ул. 2-я Брестская, д. 30) признан несостоятельным (банкротом). Функции конкурсного управляющего КБ "Альта-Банк" (ЗАО) возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов", о чем опубликовано сообщение в газете "Коммерсантъ" N 71 от 23.04.2016.

30.11.2016 (штамп канцелярии) в Арбитражный суд г. Москвы поступило заявление конкурсного управляющего КБ "Альта-Банк" (ЗАО) к ООО "Провиант" (ИНН 7720554647, ОГРН 1067746677668), КарслянуВаангуВардовичу, Оганесяну НорайруМеружановичу, ООО "Т.К.ВАН и Ко" (ИНН 7729389170 ОГРН 1027739873237) о признании недействительными банковских операций по списанию с расчетного счета ООО "Провиант" N 40702810100000002904, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), в счет погашения задолженности ООО "Провиант"" по договору об открытии кредитной линии N РКЛ-183/0-2015 от 29.04.2015 денежных средств на общую сумму 1 137 000,00 руб., и применении последствий их недействительности.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 23.06.2017 суд признал недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 18.01.2016 с расчетного счета ООО "Провиант" N 40702810100000002904, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), в счет погашения задолженности ООО "Провиант" по договору об открытии кредитной линии N РКЛ-183/0-2015 от 29.04.2015 г. денежных средств на общую сумму 550 000,00 рублей, применил последствия ее недействительности. В остальной части заявления отказано.

Не согласившись с вынесенным судом первой инстанции определением, ООО "Провиант", конкурсный управляющий ЗАО "Альта-Банк" обратились в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционными жалобами.

В апелляционной жалобе ООО "Провиант" просит отменить определение суда первой инстанции в части удовлетворения заявления и принять новый судебный акт об отказе в удовлетворении заявления конкурсного управляющего о признании сделок недействительными.

В апелляционной жалобе конкурсный управляющий ЗАО "Альта-Банк" просит отменить определение суда первой инстанции в части отказа в удовлетворении заявления и принять новый судебный акт об удовлетворении заявления в полном объеме.

В судебном заседании представители ООО "Провиант", конкурсного управляющего ЗАО "Альта-Банк" доводы своих апелляционных жалоб поддержали.

Представители ООО "Провиант", конкурсного управляющего ЗАО "Альта-Банк" возражали по доводам апелляционных жалоб друг друга, указывая на их необоснованность, представили отзывы.

Рассмотрев дело в порядке статей 156, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, заслушав объяснения явившихся в судебное заседание представителей лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, проверив законность и обоснованность определения, суд апелляционной инстанции приходит к выводу об отсутствии правовых оснований к отмене определения суда первой инстанции, в силу следующего.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, 29.04.2015 между КБ "Альта-Банк" (ЗАО) (далее - Банк) и ООО "Провиант" (далее - заемщик) был заключен договор об открытии кредитной линии N РКЛ-183/0-2015 (далее - договор об открытии кредитной линии), согласно условиям которого (п. 1.1.) Банк обязался открыть заемщику кредитную линию на пополнение оборотных средств с лимитом кредитования в размере 15 000 000,00 руб. (п. 2.2. договора).

Кредитная линия открывается на срок по 28.04.2017 (п.1.4. договора).

Кредитные денежные средства предоставляются путем зачисления сумм кредитов на расчетный счет ООО "Провиант" N 40702810100000002904 (п.2.1. договора).

Процентная ставка за пользование кредитами устанавливается в размере 16,00% годовых (п. 1.5. договора).

Согласно п. 3.3. договора заемщик уплачивает проценты за пользование кредитами ежемесячно в следующем порядке:

Первая дата уплаты процентов - 28.05.2015. В эту дату проценты уплачиваются за период с даты, следующей за датой образования задолженности, по 28.05.2015 включительно.

В дальнейшем проценты уплачиваются ежемесячно 28 числа каждого календарного месяца за период с 29 числа предшествующего месяца включительно по 28 число текущего месяца включительно.

В обеспечение исполнения обязательств ООО "Провиант" по возврату денежных средств по договору об открытии кредитной линии Банком были заключены следующие договоры:

Договор поручительства N ДП-183/0-2015-1 от 29.04.2015 с Карсляном Ваганом Вардовичем;

Договор поручительства N ДП-183/0-2015-2 от 12.05.2015 с Оганесяном Норайром Меружановичем;

Договор поручительства N ДП-183/0-2015-3 от 12.05.2015 с ООО "Т.К.ВАН и Ко" (ИНН: 7729389170; ОГРН: 1027739873237);

Договор о залоге товаров в обороте N ДЗ-183/0-2015-1 от 28.10.2015 (залогодатель -ООО "Провиант", залоговая стоимость - 15 050 000,00 руб.).

Банк исполнил принятые на себя обязательства по договору об открытии кредитной линии, предоставив 29.04.2015 заемщику кредитные денежные средства в размере 15 000 000,00 руб., что подтверждается выпиской по расчетному счету ООО "Провиант" N 40702810100000002904, выпиской по ссудному счету N 45207810900001002904.

После получения заемных денежных средств ООО "Провиант" исполняло принятые на себя обязательства по договору об открытии кредитной линии, осуществляя в период с 28.05.2015 по 28.01.2016 ежемесячные платежи в счет погашения процентов по договору об открытии кредитной линии N РКЛ-183/0-2015 от 29.04.2015, не превышающих суммы в размере 203 835, 62 рублей.

14.01.2016 и 18.01.2016 ООО "Провиант" со своего расчетного счета N 45208810200001002904 осуществило две банковские операции в счет погашения задолженности по уплате основного долга договору об открытии кредитной линии N РКЛ-183/0-2015 от 29.04.2015 года на общую сумму 1 137 000,00 руб., а именно: 14.01.2016 в сумме 587 000,00 руб.; 18.01.2016 в сумме 550 000,00 руб., т.е. путем проведения спорной банковской операции ООО "Провиант" осуществило частичное досрочное погашение задолженности по договору в отсутствие к тому разумных экономических причин.

При этом ООО "Провиант" ранее не производило погашений сумм основного долга по договору об открытии кредитной линии.

Заявление конкурсного управляющего должника основано на положениях пп. 1, 2 ст. 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) и мотивировано тем, что вышепоименованные банковские операции совершены в период подозрительности и повлекли за собой предпочтительное удовлетворение требований перед другими кредиторами Банка, в частности перед клиентами Банка, платежные поручения которых не были исполнены и были помещены в картотеку неисполненных платежных поручений.

Суд первой инстанции, частично удовлетворяя заявление конкурсного управляющего должника, исходил из того, что конкурсным управляющим представлены достаточные доказательства наличия оснований, предусмотренных пп. 1, 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве, для признания банковских операций по списанию 18.01.2016 с расчетного счета ООО "Провиант" денежных средств на общую сумму 550 000,00 рублей. недействительными сделками.

Отказывая в удовлетворении заявления в части признания недействительными банковских операций, совершенных 14.01.2016, на сумму 587 000,00 рублей, суд исходил из того, что на момент совершения платежа отсутствовала картотека неисполненных обязательств, кроме того, размер платежа, совершенного в указанную дату, не превышает одного миллиона рублей.

Суд апелляционной инстанции соглашается с такими выводами суда первой инстанции.

В соответствии со ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности, если сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

При этом, согласно п. 3 ст. 189.40 Закона о банкротстве периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в ст. ст. 61.2, 61.3 и п. 4. ст. 61.4 Закона о банкротстве, исчисляются начиная с даты назначения Банком России временной администрации.

Отзыв лицензии у КБ "Альта-Банк" (ЗАО) и назначение временной администрации имели место 08.02.2016 (приказы Банка России от N ОД-402, N ОД-403 от 08.02.2016), оспариваемые конкурсным управляющим банковские операции совершены менее чем за один месяц до указанной даты (14.01.2016 и 18.01.2016).

Согласно п. 2 ст. 61.3, ст. 189.40 Закона о банкротстве для признания оспариваемых сделок недействительными достаточно установить следующие обстоятельства, а именно:

- статус одной из сторон оспариваемой сделки как кредитора организации банкрота (Банка);

- предпочтительное удовлетворение требований одного кредитора Банка перед другими кредиторами (клиентами) Банка;

- совершение оспариваемой сделки в течение одного месяца перед введением в Банке временной администрации;

- назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей.

Согласно разъяснениям, изложенным в п. 14 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Постановление N 63), при определении того, была ли сделка совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, следует учитывать, что таковой является сделка, не отличающаяся существенно по своим основным условиям от аналогичных сделок, неоднократно совершавшихся до этого должником в течение продолжительного периода времени. К таким сделкам, в частности, с учетом всех обстоятельств дела могут быть отнесены платежи по длящимся обязательствам (возврат очередной части кредита в соответствии с графиком, уплата ежемесячной арендной платы, выплата заработной платы, оплата коммунальных услуг, платежи за услуги сотовой связи и Интернет, уплата налогов и т.п.). Не могут быть, по общему правилу, отнесены к таким сделкам платеж со значительной просрочкой, предоставление отступного, а также не обоснованный разумными экономическими причинами досрочный возврат кредита.

Согласно разъяснениям, изложенным в пункте 35.3 Постановления N 63 в качестве доказательств отсутствия обычной хозяйственной деятельности могут, в частности, с учетом всех обстоятельств дела рассматриваться сведения о том, что на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете или оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации;

Конкурсным управляющим в материалы дела представлена оборотно-сальдовая ведомость по счету N 47418, из которой следует, что на момент совершения сделки имело место быть непроведение Банком платежных поручений клиентов по причине недостаточности денежных средств на корреспондентском счете в КБ "Альта-Банк" (ЗАО). В КБ "Альта-Банк" (ЗАО) был открыт банковский счет 47418 "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств". По итогам операционного дня 15.01.2016 г. (пятница) в нем с 18.01.2016 г. отражено неисполненное платежное поручение ООО "НСЕ", включенное в дальнейшем в реестр требований кредиторов должника в третью очередь.

Также конкурсным управляющим в материалы дела представлены: копия Предписания ЦБ РФ N Т1-81-4-05/9564ДСП от 26.01.2016 г., копия выписки из заключения временной администрации о финансовом состоянии банка в части указания даты открытия картотеки и ее динамики, представленного в материалы дела о банкротстве КБ "Альта-Банк" (ЗАО) N А40-31753/2016; копия реестра расчетных документов на перевод денежных средств, неисполненных КБ "Альта-Банк" (ЗАО) по причине недостаточности денежных средств на корреспондентском счете на дату отзыва лицензии 08.02.2016 г., копии платежных поручений, указанных в реестре, представленные в материалы дела о банкротстве КБ "Альта-Банк" (ЗАО) N А40-31753/2016, обращение в интернет приемную Киреевой Ольги Сергеевны с жалобой на неисполнение платежных поручений, неисполненное заявление Киреевой Ольги Сергеевны на перевод денежных средств от 13.01.2016 г.

В совокупности, из представленных конкурсным управляющим доказательств следует, что банковские операции ООО "Провиант" (18.01.2016) были осуществлены в период наличия картотеки неисполненных платежей и повлекли предпочтительное удовлетворение требований данного юридического лица перед другими клиентами Банка, платежные поручения которых не были исполнены и были помещены в картотеку неисполненных платежных поручений.

Кроме того, из анализа банковских выписок следует, что погашение кредиторской задолженности ООО "Провиант" перед КБ "Альта-Банк" (ЗАО) производилось "внутренними" проводками.

Перечисление ООО "Провиант" 18.01.2016 спорных денежных средств было произведено за счет денежных средств, находившихся на расчетном счете ООО "Провиант" N 40702810100000002904, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), которые в свою очередь поступили на указанный счет от контрагентов со счетов, также открытых в КБ "Альта-Банк" (ЗАО).

Спорные банковские операции производились 18.01.2016 на общую сумму 550 000,00 руб., т.е. гашение кредита производилось вне рамок графика как по сроку, так и по сумме платежей, при наличии в Банке картотеки неисполненных платежных поручений.

Наличие картотеки неисполненных платежных документов уже само по себе свидетельствует о том, что сделка выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности. При этом при недоказанности иного недостаточность денежных средств на корреспондентском счете должника предполагается в силу того, что поручения иных клиентов остаются неисполненными (Определение Верховного суда РФ от 23.11.2015 N 305-ЭС15-5815(8).

Ввиду того, что на момент совершения банковской операций от 18.01.2016 ООО "Провиант" являлось кредитором Банка, обществу было оказано предпочтительное удовлетворение его требований по отношению к другим кредиторам Банка, указанные банковские операции совершены в течение месяца перед введением в Банке временной администрации, банковские операции выходят за рамки обычной хозяйственной деятельности, суд апелляционной инстанции соглашается с выводами суда первой инстанции о доказанности конкурсным управляющим должника наличия оснований для признания оспариваемых банковских операций от 18.01.2016 на общую сумму 550 000,00 руб. недействительными сделками и применения последствий их недействительности.

Из материалов дела следует, что картотека неисполненных платежных документов у Банка по состоянию на 14.01.2016 сформирована не была.

Указанные обстоятельства являются самостоятельным и достаточным основанием для отказа в удовлетворении заявления конкурсного управляющего в части признания банковских операций от 14.01.2016 на общую сумму 587 000,00 руб. недействительными сделками по п.п. 1, 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве.

Таким образом, суд апелляционной инстанции полагает, что определение суда принято в соответствии с действующим законодательством, с учетом всех обстоятельств дела, поэтому оснований для его отмены не имеется, доводы апелляционной жалобы по существу направлены на переоценку доказательств по делу и установленных судом первой инстанции обстоятельств и основанием к отмене или изменению обжалуемого определения являться не могут.

Руководствуясь ст. ст. 266 - 269, 271 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 23.06.2017 по делу N А40-31573/16 оставить без изменения, а апелляционные жалобы ООО "Провиант", ЗАО "Альта-Банк" в лице к/у ГК "АСВ" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

П.А. Порывкин

Судьи

А.С. Маслов Т.Б. Краснова