Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 5 октября 2017 г. N 09АП-39453/17

г. Москва

05 октября 2017 г.

Дело N А40-31573/16

Резолютивная часть постановления объявлена 21 сентября 2017 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 05 октября 2017 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи С.А. Назаровой,

судей И.М. Клеандрова, Р.Г. Нагаева

при ведении протокола секретарем судебного заседания С.В. Горбачевым

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы конкурсного управляющего КБ "АЛЬТА-БАНК" (ЗАО) - ГК АСВ, ООО "Визит-Москва" на определение Арбитражного суда города Москвы от 07.07.2017 по делу N А40-31573/16, вынесенное судьей А.А. Ивановым,

о признании недействительной сделку - банковские операции по списанию с расчетного счета ООО "ВИЗИТ-МОСКВА" N 40702810500020000699, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), денежных средств на общую сумму 27 896 484,32 руб. в период с 15 по 25 января 2016 года и о применении последствий недействительной сделки по делу о признании несостоятельным (банкротом) КБ "Альта-Банк" (ЗАО) (ИНН 7730040030, ОГРН 1027739047181),

при участии в судебном заседании:

от конкурсного управляющего КБ "АЛЬТА-БАНК" (ЗАО) - ГК АСВ - Паевская А.Р., дов. от 13.07.2017

от ООО "Визит-Москва" - Новикова В.А., дов. от 31.07.2017

от ООО "Визит-Москва" - Донцова Н.В., дов. от 31.07.2017

от конкурсного управляющего КБ "АЛЬТА-БАНК" (ЗАО) - ГК АСВ - Цинаридзе О.Ю., дов. от 08.08.2017

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда города Москвы от 24.02.2016 г. принято заявление ЦБ РФ о признании несостоятельным (банкротом) кредитной организации КБ "Альта-Банк" (ЗАО), возбуждено производство по делу N А40-31573/16.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 07.04.2016 г. КБ "Альта-Банк" (ЗАО) (ИНН 7730040030, ОГРН 1027739047181) признан несостоятельным (банкротом), функции конкурсного управляющего КБ "Альта-Банк" (ЗАО) возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов", о чем опубликовано сообщение в газете "Коммерсантъ" N 71 от 23.04.2016 г.

29.09.2016 г. в Арбитражный суд г. Москвы поступило заявление конкурсного управляющего КБ "Альта-Банк" (ЗАО) к ООО "ВИЗИТ-МОСКВА" (ИНН 7703026485) о признании недействительными банковских операций по списанию с расчетного счета ООО "ВИЗИТ-МОСКВА" N 40702810500020000699, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), денежных средств на общую сумму 29 691 303,77 руб., совершенные в период с 14.01.2016 по 25.01.2016, и применении последствий их недействительности.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 07.07.2017 заявление удовлетворено частично, признаны недействительными сделками банковские операции по списанию с расчетного счета ООО "ВИЗИТ-МОСКВА" N 40702810500020000699, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), денежных средств на общую сумму 27 896 484,32 руб. в период с 15 по 25 января 2016 года; применены последствия недействительной сделки: с ООО "ВИЗИТ-МОСКВА" в пользу КБ "Альта-Банк" (ЗАО) денежные средства в размере 27 896 484, 32 рублей и государственную пошлину в размере 6000,00 рублей; восстановлена задолженность КБ "Альта-Банк" (ЗАО) перед ООО "ВИЗИТ-МОСКВА" по расчетному счету N 40702810500020000699 в размере 27896484,32 рублей; в остальной части в удовлетворении требования конкурсного управляющего отказано.

Не согласившись с принятым судебным актом, в части отказа в признании недействительной банковской операции по списанию с расчетного счета ООО "ВИЗИТ-МОСКВА" N 40702810500020000699, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), денежных средств в размере 654 921,00 рублей, совершенную 14.01.2016 года конкурсный управляющий КБ "Альта-Банк" (ЗАО) ГК АСВ обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просил отменить определение суда первой инстанции и принять по делу новый судебный акт, в обоснование указывая на нарушение судом норм процессуального и материального права, поскольку оспариваемая банковская операция совершена в течение одного месяца до отзыва лицензии у Банка и не относится к сделке, совершенной в обычной хозяйственной деятельности.

Не согласившись с принятым судебным актом, ООО "Визит-Москва" обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение суда первой инстанции в части удовлетворения требований и принять по делу новый судебный акт, в обоснование указывая на нарушение судом норм процессуального и материального права, поскольку по мнению апеллянта, судами установлен факт отсутствия наличия постоянной картотеки неисполненных обязательств по счету 47418 в период с 12.01.2016 по 18.01.2016 включительно, следовательно, удовлетворение требований конкурсного управляющего о частичном признании сделок произведенных должником по распоряжению кредитора 15.01.2016 недействительными по причине наличия картотеки необоснованно и противоречит выводам суда, изложенным как в оспариваемом определении, так и в определениях вынесенных в отношении иных кредиторов в рамках рассматриваемого дела.

Определениями Девятого арбитражного апелляционного суда от 16.08.2017 и 30.08.2017 года апелляционные жалобы приняты к производству.

В судебном заседании 14.09.2017 судом в соответствии со ст. 163 АПК РФ объявлялся перерыв до 21.09.2017.

Представитель конкурсного управляющего КБ "АЛЬТА-БАНК" (ЗАО) - ГК АСВ в судебном заседании доводы апелляционной жалобы поддержал по мотивам, изложенным в ней, просил отменить определение суда в обжалуемой части, представил в отзыв о несогласии с апелляционной жалобой ООО "Визит-Москва" который приобщен к материалам дела.

Представитель ООО "Визит-Москва" в судебном заседании доводы своей апелляционной жалобы поддержал по мотивам, изложенным в ней, просил отменить определение суда в обжалуемой части, представил в отзыв на апелляционную жалобу конкурсного управляющего КБ "АЛЬТА-БАНК" (ЗАО) - ГК АСВ который приобщен к материалам дела.

Иные лица, участвующие в деле в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного разбирательства извещены надлежаще.

Рассмотрев дело в порядке статей 156, 266 и 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие иных лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, проверив законность и обоснованность определения, суд апелляционной инстанции приходит к следующему.

Согласно статье 32 Федерального закона Российской Федерации от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) дела о банкротстве юридических лиц рассматриваются по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными настоящим Федеральным законом.

Согласно пункту 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (далее - ГК РФ), а также по основаниям и в порядке, которые указаны в Законе о банкротстве.

Сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей (статья 153 ГК РФ).

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.8 Закона о банкротстве заявление об оспаривании сделки должника подается в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве должника, и подлежит рассмотрению в деле о банкротстве должника.

В силу части 1 статьи 166 Гражданского кодекса Российской Федерации, сделка недействительна по основаниям, установленным настоящим Кодексом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка). Пунктом 1 статьи 167 Гражданского кодекса РФ предусмотрено, что недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

Приказом Банка России от 08.02.2016 N ОД-402 у КБ "Альта-Банк" (ЗАО) отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Приказом Банка России от 08.02.2016 N ОД-403 с 08.02.2016 назначена временная администрация по управлению КБ "Альта-Банк" (ЗАО).

Судом первой инстанции установлено, что 26.09.1997 между КБ "Альта-Банк" (ЗАО) и ООО "ВИЗИТ-МОСКВА" на неопределенный срок заключен договор банковского счета, на основании которого в Банком открыт ООО "ВИЗИТ-МОСКВА" расчетный счет N 40702810500020000699.

В период с 14.01.2016 по 25.01.2016 ООО "ВИЗИТ-МОСКВА" с расчетного счета N 40702810500020000699, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), через корреспондентский счет КБ "Альта-Банк" (ЗАО) N 30102810400000009424, открытый Банком в ГУ Банка России по ЦФО г. Москва, на общую сумму 29 691 303,77 руб. проведены следующие платежи:

14.01.2016 денежные средства в размере 654 921,00 руб. (платежное поручение от 13.01.2016) перечислены на расчетный счет ООО "Отель Сервис" N 40702810800000076043, открытый в ВТБ 24 (ПАО), с назначением платежа "оплата за филиал ООО "Визит-Москва" гостиницу "Марко Поло Пресня" по сч. N OS11-000039,77,78,79 от 30.11.2015 за предоставление услуг обслуж. персонала за период 16-30 ноября 2015 г.";

15.01.2016 денежные средства в размере 400 000,00 руб. перечислены на лицевой счет Инспекции ФНС РФ N 3 по г. Москвы, открытый в УФК по г. Москве, с назначением платежа "налог на доходы физических лиц за январь 2016 г.";

15.01.2016 денежные средства в размере 739 898,45 руб. перечислены на лицевой счет ГУ Отделения ПФР по Москве и Московской области, открытый в УФК по г. Москве, с назначением платежа "страховые взносы на ОПС за декабрь 2015. Регистрационный номер в ПФР 087-103-000728";

15.01.2016 денежные средства в размере 2 896 484,32 руб. перечислены на расчетный счет, открытый ООО "ВИЗИТ-МОСКВА" в Московском банке Сбербанка России (ОАО), с назначением платежа "для зачисления заработной платы по реестру 25 от 14.01.2016 г. в соответствии с договором 38173158 от 19.09.2011 г.";

15.01.2016 денежные средства в размере 15 000 000,00 руб. перечислены на расчетный счет, открытый ООО "ВИЗИТ-МОСКВА" в ПАО "ПРОМСВЯЗЬБАНК", с назначением платежа "перечисление собственных денежных средств";

20.01.2016 денежные средства в размере 8 000 000,00 руб. перечислены на расчетный счет, открытый ООО "ВИЗИТ-МОСКВА" в ПАО "ПРОМСВЯЗЬБАНК", с назначением платежа "перечисление собственных денежных средств";

25.01.2016 денежные средства в размере 2 000 000,00 руб. перечислены на лицевой счет Инспекции ФНС N 3 России по г. Москве, открытый в УФК по г. Москве, с назначением платежа "аванс налог на прибыль за 4 кв. 2015 г. фед. бюджет".

Конкурсным управляющим КБ "Альта-Банк" заявлено о признании указанной банковской операции по перечислению денежных средств недействительной сделкой по основаниям, предусмотренным ст. ст. 61.3, 189.40 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

Отказывая в удовлетворении требований конкурсного управляющего, суд первой инстанции исходил из отсутствия доказательств того, что на момент оспариваемой сделки собственных средств на счетах в другой кредитной организации, денежных средств на корреспондентском счета банка было не достаточно, на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете, и оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов.

Как установлено п. 1 ст. 189.40 Федерального закона от 26.10.2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Далее - Закон о банкротстве), сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены Законом о банкротстве, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных параграфом 4.1. Главы IX Закона о банкротстве.

Согласно п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве, предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии хотя бы одного из следующих условий: 1) оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации; 2) клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации; 3) назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа. Настоящий подпункт не применяется к оспариванию платежей, направленных на исполнение денежных обязательств кредитной организации по заключенным с другими кредитными организациями кредитным договорам, договорам банковского счета либо договорам вклада (депозита).

В соответствии со ст. 61.3 Закона о банкротстве, сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Постановлением Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" предусмотрено, что по правилам главы III. 1 Закона о банкротстве могут, в частности, оспариваться банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в пункте 10 (абзац пятый) Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23 декабря 2010 г. N 63, бремя доказывания того, что сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения, лежит на оспаривающем ее лице.

Конкурсным управляющим в материалы дела представлена оборотно-сальдовая ведомость по счету N 47418, из которой следует, что непроведение Банком платежных поручений клиентов по причине недостаточности денежных средств на корреспондентском счете началось в КБ "Альта-Банк" (ЗАО) значительно позже, что подтверждается решением о признании должника банкротом по настоящему делу.

Как следует из судебных актов, принятых судом первой инстанции по иным обособленным спорам в рамках дела о банкротстве КБ "Альта-Банк" (ЗАО) N А40-31753/2016, в материалы дела о банкротстве конкурсным управляющим представлены: копия Предписания ЦБ РФ N Т1-81-4-05/9564ДСП от 26.01.2016, копия выписки из заключения временной администрации о финансовом состоянии банка в части указания даты открытия картотеки и ее динамики, представленного в материалы дела о банкротстве КБ "Альта-Банк" (ЗАО) N А40-31753/2016; копия реестра расчетных документов на перевод денежных средств, неисполненных КБ "Альта-Банк" (ЗАО) по причине недостаточности денежных средств на корреспондентском счете на дату отзыва лицензии 08.02.2016, копии платежных поручений, указанных в реестре, представленные в материалы дела о банкротстве КБ "Альта-Банк" (ЗАО) N А40-31753/2016, обращение в интернет приемную Киреевой Ольги Сергеевны с жалобой на неисполнение платежных поручений, неисполненное заявление Киреевой Ольги Сергеевны на перевод денежных средств от 13.01.2016 г.

Из пункта 4 статьи 189.40 Закона о банкротстве следует, что в случае оспаривания конкурсным управляющим на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве сделки по перечислению кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации на счет этого же или другого лица в другой кредитной организации (как на основании распоряжения клиента, так и без него) бремя доказывания того, что соответствующая сделка выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, лежит на конкурсном управляющем.

Согласно разъяснениям Высшего Арбитражного суда Российской Федерации, изложенным в п. 35.3 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III. 1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" такие сделки, как списание кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией в принципе относятся к обычной хозяйственной деятельности кредитной организации.

В силу пункта 2 статьи 61.4 Закона при оспаривании на основании статьи 61.3 конкурсный управляющий кредитной организации обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности. В качестве таких доказательств могут, в частности, с учетом всех обстоятельств дела рассматриваться сведения о том, что: а) на момент совершения оспариваемой сделки в отношении кредитной организации регулятором был введен запрет на осуществление соответствующих банковских операций; б) или на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете; в) или оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации; г) или клиент ввиду аффилированности с сотрудниками кредитной организации располагал недоступной другим информацией о делах кредитной организации и в момент совершения оспариваемого платежа знал о вероятном принятии в ближайшем будущем Банком России решения об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций; д) или клиент перевел средства со вклада досрочно до истечения его срока с потерей значительной суммы процентов при отсутствии разумных экономических причин; е) или оспариваемым платежом клиент исполнил договор поручительства, заключенный незадолго до платежа в обеспечение возникшего существенно ранее долга другого лица перед кредитной организацией.

Само по себе появление в этот период времени у банка сложностей не исключает возможность осуществления кредитной организацией обычной хозяйственной деятельности и, как следствие, не исключает возможность применения положений пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве к оспариванию действий кредитной организации по исполнению поручений ее клиентов.

Поэтому, обращаясь с требованием о признании соответствующей банковской операции недействительной на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве, конкурсный управляющий должен привести мотивы, по которым он считает оспариваемое им исполнение распоряжения клиента выходящим за пределы обычной деятельности банка, а также представить обосновывающие данный довод доказательства.

При ином подходе, который фактически был применен судами при рассмотрении настоящего спора, все банковские операции, совершенные кредитной организацией в течение месяца до назначения временной администрации, подлежат признанию недействительными. Это, по сути, означает игнорирование правоприменительной практикой положений пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве, являющихся неотъемлемой частью правил об оспаривании сделок, что, в свою очередь, ведет к дестабилизации гражданского оборота, неоправданному отрицанию всей обычной деятельности кредитной организации за месяц до введения временной администрации, нарушению принципов правовой определенности и обеспечения разумного баланса имущественных интересов участников гражданского оборота.

Из указанного следует, что в преддверии банкротства сделки, предусмотренные банковским законодательством, осуществляются должником именно в рамках обычной хозяйственной деятельности.

При этом, обязанность доказать, что исполнение банком-должником платежного требования клиента по перечислению денежных средств со счета последнего выходит за рамки обычной хозяйственной деятельности банка-должника возложена на конкурсного управляющего.

Принимая во внимание установленные по делу обстоятельства, суд первой инстанции пришел к правильному выводу о том, что платеж от 14.01.2016 на сумму 654 921,00 руб. совершен в рамках обычной хозяйственной деятельности в рамках договора банковского счета, к тому же на момент совершения платежей отсутствовала картотека неисполненных обязательств, поскольку фактически по 15.01.2016 г. была исполнена.

Кроме того, суд первой инстанции обоснованно принял во внимание представленные заинтересованным лицом доказательства совершения указанных платежей в рамках обычной хозяйственной деятельности, и расценил их как относимые и допустимые, а также пришел к выводу, что размер спорного платежа, не превышает одного миллиона рублей.

Согласно выписке из заключения временной администрации о финансовом состоянии Банка указано, что по состоянию на 14.01.2016 остаток (сальдо) по счету 47418 (учет картотеки) равнялся нулю, скрытая картотека не выявлена, находящиеся в картотеке платежные поручения за 12.01.2014, 13.01.2016 исполнены 14.01.2016. О данном обстоятельстве имеется указание в Постановлении Арбитражного суда Московского округа от 07.08.2017 (по делу ООО "Оберон").

Учитывая разрешения спора по заявленным основаниям и представленным доказательствам, суд первой инстанции обоснованно пришел к выводу об отсутствии правовых оснований для удовлетворения заявления конкурсного управляющего в указанной части по заявленным основаниям.

Доводы апелляционной жалобы конкурсного управляющего сводятся к переоценке имеющихся в деле доказательств, которым судом первой инстанции дана правильная оценка, и для иной оценки апелляционный суд не усматривает.

Суд апелляционной инстанции, рассмотрев апелляционную жалобу ООО "ВИЗИТ-МОСКВА" пришел к следующим выводам.

Конкурсным управляющим в материалы дела представлены доказательства предпочтительности совершения спорных сделок, в том числе оборотно-сальдовая ведомость по счету N 47418, из которой следует, что непроведение Банком платежных поручений клиентов по причине недостаточности денежных средств на корреспондентском счете началось в КБ "Альта-Банк" (ЗАО) с 12.01.2016 г. В этот день в КБ "Альта-Банк" (ЗАО) был открыт банковский счет 47418 "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств", который 15.01.2016 г. был закрыт в связи с тем, что платежные поручения были исполнены. Впоследствии такой счет был открыт 18.01.2016 г. и в дальнейшем не закрывался.

Также конкурсным управляющим в материалы дела представлены: копия Предписания ЦБ РФ N Т1-81-4-05/9564ДСП от 26.01.2016, копия выписки из заключения временной администрации о финансовом состоянии банка в части указания даты открытия картотеки и ее динамики, представленного в материалы дела о банкротстве КБ "Альта-Банк" (ЗАО) N А40-31753/2016; копия реестра расчетных документов на перевод денежных средств, неисполненных КБ "Альта-Банк" (ЗАО) по причине недостаточности денежных средств на корреспондентском счете на дату отзыва лицензии 08.02.2016, копии платежных поручений, указанных в реестре, представленные в материалы дела о банкротстве КБ "Альта-Банк" (ЗАО) N А40-31753/2016, обращение в интернет приемную Киреевой Ольги Сергеевны с жалобой на неисполнение платежных поручений, неисполненное заявление Киреевой Ольги Сергеевны на перевод денежных средств от 13.01.2016.

В совокупности, из представленных конкурсным управляющим доказательств, следует, что банковские операции, совершенные ООО "ВИЗИТ-МОСКВА" в период с 20.01.2016 по 25.01.2016 г. повлекли предпочтительное удовлетворение требований ООО "ВИЗИТ-МОСКВА" перед другими кредиторами Банка, платежные поручения которых не были исполнены и были помещены в картотеку неисполненных платежных поручений.

Кроме того, из анализа банковских выписок следует, что банковские операции, совершенные в период с 20.01.2016 по 25.01.2016 по списанию денежных средств с расчетного счета ООО "ВИЗИТ-МОСКВА" N 40702810500020000699, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), в общей сумме 10 000 000,00 руб. осуществлены в период наличия в Банке сформированной картотеки неисполненных платежных документов клиентов, с нарушением календарной очередности поступления платежных документов клиентов Банка, т.е. в обход платежных поручений клиентов, ожидающих исполнения.

Согласно правовой позиции Конституционного Суда РФ, изложенной в определении от 25.07.2001 N 138-О, отношения банка и его клиента, вытекающие из договора банковского счета и основанные на принципе разумности и добросовестности действий его участников, являются гражданскими правоотношениями, в рамках которых, исполнение банком обязательств по зачислению поступающих на счет клиента денежных средств и их перечислению со счета, а также распоряжение клиентом, находящимися на его счете денежными средствами, зачисленными банком, в том числе при исполнении им собственных обязательств перед клиентом, могут осуществляться лишь при наличии на корреспондентском счете банка необходимых денежных средств.

В условиях, когда банк является фактически неплатежеспособным, остатки на счетах в самом банке перестают быть реальными деньгами, а становятся лишь записями на счетах, обозначающими размер обязательств банка, возникших из договора банковского счета. В кредитной организации технически могут совершаться любые операции, однако, они не влекут ни экономических, ни правовых последствий.

Следовательно, перечисление денежных средств со счета клиента, совершенное внутри неплатежеспособного банка, не приводит к фактической передаче денежных средств от плательщика к получателю, несмотря на существующую техническую возможность осуществления расчетных операций с помощью внутренних проводок.

Пунктом 14 Постановления Пленума ВАС РФ N 63 от 23.12.2010 предусмотрено, что при определении того, была ли сделка совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, следует учитывать, что таковой является сделка, не отличающаяся существенно по своим основным условиям от аналогичных сделок, неоднократно совершавшихся до этого должником в течение продолжительного периода времени. К таким сделкам, в частности, с учетом всех обстоятельств дела могут быть отнесены платежи по длящимся обязательствам (возврат очередной части кредита в соответствии с графиком, уплата ежемесячной арендной платы, выплата заработной платы, оплата коммунальных услуг, платежи за услуги сотовой связи и Интернет, уплата налогов и т.п.). Не могут быть, по общему правилу, отнесены к таким сделкам платеж со значительной просрочкой, предоставление отступного, а также не обоснованный разумными экономическими причинами досрочный возврат кредита.

Таким образом, доводы апелляционной жалобы ООО "ВИЗИТ-МОСКВА" в данной части также сводятся к переоценке имеющихся в деле доказательств, которым судом первой инстанции дана правильная оценка, и для иной оценки апелляционный суд не усматривает.

Принимая во внимание установленные по делу обстоятельства, с выводами суда первой инстанции о том, что банковские операции от 15.01.2016 о перечислении денежных средств в размере 2 896 484,32 руб. на расчетный счет, открытый ответчиком в Московском банке Сбербанка России (ОАО), с назначением платежа "для зачисления заработной платы по реестру 25 от 14.01.2016 г. в соответствии с договором 38173158 от 19.09.2011 г." и перечислении денежных средств в размере 15 000 000,00 руб. на расчетный счет ответчика, открытый в ПАО "ПРОМСВЯЗЬБАНК", с назначением платежа "перечисление собственных денежных средств" осуществлены в период наличия в Банке сформированной картотеки неисполненных платежных документов клиентов, с нарушением календарной очередности поступления платежных документов клиентов Банка, т.е. в обход платежных поручений клиентов, ожидающих исполнения, апелляционный суд не соглашается, поскольку платежи совершены в рамках обычной хозяйственной деятельности, к тому же на момент совершения платежей отсутствовала картотека неисполненных обязательств, поскольку фактически по 15.01.2016 г. была исполнена.

К тому же, материалами дела подтверждается, что банковский счет 47418 "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств" закрыт 15.01.2016 г. в связи с тем, что все платежные поручения были исполнены, и впоследствии такой счет был открыт только 18.01.2016 г. и в дальнейшем не закрывался. Доказательств обратного материалы дела не содержат, отсутствуют и доказательств наличия в картотеке с 18.01.2016 неисполненных поручений от 15.01.2016.

Кроме того, вступившими в силу Определениями Арбитражного суда г. Москвы от 19.04.2017 (ООО "РусСат") и от 08.12.2016 (ООО "КингсФрут") по спорам о признании сделок недействительными установлено временное неисполнение обязательств по 15.01.2016 г., которые впоследствии были полностью исполнены, и отсутствие доказательств о существовании на момент осуществления оспариваемых банковских операций постоянной картотеки неисполненных денежных обязательств, и наличия предпочтения ответчиков перед другими кредиторами.

При таких обстоятельствах, апелляционный суд на основании ст. 270 АПК РФ приходит к выводу об отмене определения Арбитражного суда г. Москвы от 07.07.2017 по делу N А40-31573/16 в части удовлетворения требования конкурсного управляющего КБ "АЛЬТА-БАНК" (ЗАО) - ГК АСВ к ООО "Визит-Москва" о признании недействительными сделок от 15.01.2016 о перечислении денежных средств в размере 17 896 484 рублей 32 копеек и применении последствий недействительности с принятием нового решения в указанной части об отказе в удовлетворении требований. В связи с чем, определение в части размера применения последствий по сделкам, признанным обоснованно недействительными, подлежит изменению.

Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 270, 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 07.07.2017 по делу N А40-31573/16 в части удовлетворения требования конкурсного управляющего КБ "АЛЬТА-БАНК" (ЗАО) - ГК АСВ к ООО "Визит-Москва" о признании недействительными сделок от 15.01.2016 о перечислении денежных средств в размере 17 896 484 рублей 32 копеек и применении последствий недействительности отменить, в указанной части в удовлетворении требований отказать.

Изменить определение Арбитражного суда г. Москвы от 07.07.2017 по делу N А40-31573/16 в части применения последствий недействительности сделки:

взыскать с ООО "ВИЗИТ-МОСКВА" в пользу КБ "Альта-Банк" (ЗАО) денежные средства в размере 10 000 000 рублей и государственную пошлину в размере 6 000,00 рублей,

- восстановить задолженность КБ "Альта-Банк" (ЗАО) перед ООО "ВИЗИТ-МОСКВА" по расчетному счету N 40702810500020000699 в размере 10 000 000 рублей.

В остальной части определение Арбитражного суда г. Москвы от 07.07.2017 по делу N А40-31573/16 оставить без изменения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

С.А. Назарова

Судьи

И.М. Клеандров Р.Г. Нагаев