Постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 25 июня 2024 г. N 15АП-5774/24 по делу N А32-52667/2018

город Ростов-на-Дону

25 июня 2024 г.

дело N А32-52667/2018

Резолютивная часть постановления объявлена 17 июня 2024 года.

Полный текст постановления изготовлен 25 июня 2024 года.

Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Димитриева М.А.,

судей Николаева Д.В., Сулименко Н.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Сейрановой А.Г.,

при участии:

от Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов": представитель Макаров Иван Вадимович по доверенности от 20.01.2022; представитель Левицкая Екатерина Евгеньевна по доверенности от 25.12.2023,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Феодосиади Надежды Дмитриевны, Горбуновой Натальи Михайловны, Свинарева Михаила Ивановича, Асхабовой Эллы Александровны, Эксизовой Софьи Георгиевны, Пехливанидиса Георгия Владимировича, Эксизовой Натальи Фотиевны, Дудецкой Светланы Станиславовны, Губенкова Владимира Валентиновича, Николаевой Леоноры Константиновны, Шевченко Павла Александровича, Шевченко Эльмиры Ильиничны, Савиной Киры Вячеславовны, Николаева Дмитрия Лазаревича,, Кугутенко Петра Борисовича, Байкова Николая Сергеевича, Байкова Александра Николаевича, Баглий Виктора Анатольевича, Муратовой Мананы Ильиничны, Ульфановой Наиры Владимировны, Пономарева Валерия Ивановича, Закирова Винер Маулихановича, Закировой Тамары Алексеевны, Костина Николая Николаевича, Усачева Алексея Павловича, Шамрай Бориса Семеновича, Дубинской Ольги Анатольевны, Филатовой Галины Николаевны, Обидина Владимира Николаевича на определение Арбитражного суда Краснодарского края от 26.03.2024 по делу N А32-52667/2018 об отказе в удовлетворении заявления о признании действий (бездействий) конкурсного управляющего Государственной Корпорации "Агентство по страхованию вкладов" не соответствующими закону в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ПАО Банк "Первомайский" (ИНН 2310050140, ОГРН 1022300001063),

УСТАНОВИЛ:

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) Банка "Первомайский" (ПАО) (ИНН 2310050140, ОГРН 1022300001063; далее - должник) Феодосиади Надежда Дмитриевна, Горбунова Наталья Михайловна, Свинарев Михаил Иванович, Асхабова Элла Александровна, Эксизова Софья Георгиевна, Пехливанидис Георгий Владимирович, Эксизова Наталья Фотиевна, Дудецкая Светлана Станиславовна, Губенков Владимир Валентинович, Николаева Леонора Константиновна, Шевченко Павел Александрович, Шевченко Эльмира Ильинична, Савина Кира Вячеславовна, Николаев Дмитрий Лазаревич, Кугутенко Петр Борисович, Байков Николай Сергеевич, Байков Александр Николаевич, Баглий Виктор Анатольевич, Муратова Манана Ильинична, Ульфанова Наира Владимировна, Закиров Винер Маулиханович, Закирова Тамара Алексеевна, Костин Николай Николаевич, Усачев Алексей Павлович, Шамрай Борис Семенович, Дубинская Ольга Анатольевна, Филатова Галина Николаевна, Обидин Владимир Николаевич (далее - заявители) обратились в Арбитражный суд Краснодарского края с коллективной жалобой (вх. от 12.01.2024) на действия (бездействие) конкурсного управляющего в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) Банка "Первомайский" (ПАО) (ИНН 2310050140, ОГРН 1022300001063), согласно которой просят:

1) Признать незаконным бездействие конкурсного управляющего Банка "Первомайский" (ПАО) - Государственной Корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в части не выплаты на отчетную дату 01.12.2023, всем 142 конкурсным кредиторам (первой, после первой очереди), частями по совокупности в размере общей суммы 250 000 000 руб., пропорционально сумам их требований, включенных в реестр требований кредиторов, в соответствии с частями 1,4 и 12 статьи 189.96 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве).

2) Обязать в судебном порядке конкурсного управляющего Банка "Первомайский" (ПАО) - Государственную Корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" незамедлительно осуществить надлежащие выплаты всем 142 конкурсным кредиторам (первой, после первой очереди), частями по совокупности в размере общей суммы 250 000 000 руб., пропорционально сумам их требований, включенных в реестр требований кредиторов, в соответствии с частями 1,4 и 12 статьи 189.96 Закона о банкротстве.

3) О нарушении конкурсным управляющим законодательства о банкротстве в части удовлетворения требований кредиторов, чьи требования подлежат удовлетворению после завершения расчетов с кредиторами первой очереди, заявившими требования в установленный срок, пропорционально суммам их требований.

Также в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) Банка "Первомайский" Феодосиади Надежда Дмитриевна, Горбунова Наталья Михайловна, Свинарев Михаил Иванович, Асхабова Элла Александровна, Эксизова Софья Георгиевна, Пехливанидис Георгий Владимирович, Эксизова Наталья Фотиевна, Дудецкая Светлана Станиславовна, Губенков Владимир Валентинович, Николаева Леонора Константиновна, Шевченко Павел Александрович, Шевченко Эльмира Ильинична, Савина Кира Вячеславовна, Николаев Дмитрий Лазаревич, Кугутенко Петр Борисович, Байков Николай Сергеевич, Байков Александр Николаевич, Баглий Виктор Анатольевич, Муратова Манана Ильинична, Ульфанова Наира Владимировна, Закиров Винер Маулиханович, Закирова Тамара Алексеевна, Костин Николай Николаевич, Усачев Алексей Павлович, Шамрай Борис Семенович, Дубинская Ольга Анатольевна, Филатова Галина Николаевна, Обидин Владимир Николаевич (далее - заявители) обратились в Арбитражный суд Краснодарского края с коллективной жалобой (вх. от 17.01.2024) на действия (бездействие) конкурсного управляющего в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) Банка "Первомайский" (ПАО) (ИНН 2310050140, ОГРН 1022300001063), согласно которой просят:

1) Признать незаконным и противоправным вывод электронные торги и последующую реализации в истекший период с 01.02.2022 по 01.2.2023 преднамеренно не оценённой банковской дебиторской задолженности залоговые кредиты юридическим и физическим лицам и иного имущества ликвидируемого Банка "Первомайский" (ПАО) балансовой стоимостью более 1 млн.руб. на общую сумму 530 690 000 руб., при отсутствии о принятом решении комитетом кредиторов Банка "Первомайский" (ПАО) от 15.08.2019 о принятии предложении конкурсного управляющего о порядке, сроках и условиях проведения аукциона на право приобретения имущества Банка "Первомайский" (ПАО) балансовой стоимостью более 1 одного миллиона руб.", и "О принятом решение комитетом кредиторов банка Первомайский ПАО от 15.08.2019 года о принятии предложении конкурсного управляющего приступить к уступке прав требования Банка "Первомайский" (ПАО) по кредитным залоговым процентным договорам путем их продажи; с последующим противоправным заключением от имени ликвидируемого Банка "Первомайский" (ПАО) заведомо ничтожных договоров купли продажи, включая договора переуступки прав требований (цессии) банковской дебиторской задолженности залоговые кредиты юридическим и физическим лицам и иного имущества ликвидируемого Банка "Первомайский" (ПАО) балансовой стоимостью более 1 млн.руб., в полном объеме обеспеченных прямым залогом преднамеренно в обход статьи 131 Закона о банкротстве, неоцененного залогового недвижимого и движимого имущества, по заведомо незаконно и необоснованно заниженной цене всего за 68 296 000 руб., то есть с преднамеренным нанесением прямого убытка конкурсной массе Банка "Первомайский" (ПАО) и законным интересам его конкурсных кредиторов в размере общей суммы 462 397 000 руб., в результате которой на отчетную дату 01.01.2024, остаток нереализованных активов и имущества ликвидируемой кредитной организации составляет всего 1 461 458 000 руб., в размере явно недостаточном для удовлетворения остатка всех установленных на дату 01.01.2024 года обязательств в реестре кредиторов Банка "Первомайский" (ПАО) перед всеми конкурсными кредиторами всех очередей реестра кредиторов ликвидируемого Банка "Первомайский" (ПАО) в размере 1 910 486 000 руб.

2) Взыскать с конкурсного управляющего Государственной Корпорации "Агентство Страхования Вкладов" убытки в размере 462 397 000 руб.

3) Выдать и направить исполнительный лист о взыскании части нанесенных убытков на общую сумму 462 397 000 руб.

Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 31.01.2024 жалобы Феодосиади Надежды Дмитриевны, Горбуновой Натальи Михайловны, Свинарева Михаила Ивановича, Асхабовой Эллы Александровны, Эксизовой Софьи Георгиевны, Пехливанидиса Георгия Владимировича, Эксизовой Натальи Фотиевны, Дудецкой Светланы Станиславовны, Губенкова Владимира Валентиновича, Николаевой Леоноры Константиновны, Шевченко Павла Александровича, Шевченко Эльмиры Ильиничны, Савиной Киры Вячеславовны, Николаева Дмитрия Лазаревича,, Кугутенко Петра Борисовича, Байкова Николая Сергеевича, Байкова Александра Николаевича, Баглий Виктора Анатольевича, Муратовой Мананы Ильиничны, Ульфановой Наиры Владимировны, Закирова Винер Маулихановича, Закировой Тамары Алексеевны, Костина Николая Николаевича, Усачева Алексея Павловича, Шамрай Бориса Семеновича, Дубинской Ольги Анатольевны, Филатовой Галины Николаевны, Обидина Владимира Николаевича (вх. от 12.01.2024, от 17.01.2024) приняты к совместному рассмотрению.

От заявителей поступили уточнения по жалобе (вх. от 12.01.2024).

Рассмотрев уточненные требования, суд на основании статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации принял уточнение требований за исключением пункта 2.) (жалоба вх. от 12.01.2024). В принятии уточнений требований в части пункта 2.) (административная ответственность) суд отказал, поскольку они не подлежат рассмотрению.

Определением от 26.03.2024 суд принял уточнение требований за исключение пункта 2.) (жалоба вх. от 12.01.2024). Отказал в принятии уточнений требований в части пункта 2.) (административная ответственность).

В удовлетворении жалобы (вх. от 12.01.2024) отказал.

Рассмотрение жалобы (вх. от 17.01.2024) выделил и отложил на 04.06.2023.

В удовлетворении ходатайства об истребовании отказал. Предложил Государственной Корпорации "Агентство по страхованию вкладов" представить в материалы дела сведения/документы, изложенные в просительной части ходатайства об истребовании.

Привлек к участию в деле АО "Российский аукционный дом" (ИНН 7838430413, ОГРН 1097847233351; г. Санкт-Петербург, пер. Гривцова, д. 5, литера В) в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора.

Феодосиади Надежда Дмитриевна, Горбунова Наталья Михайловна, Свинарев Михаил Иванович, Асхабова Элла Александровна, Эксизова Софья Георгиевна, Пехливанидис Георгий Владимирович, Эксизова Наталья Фотиевна, Дудецкая Светлана Станиславовна, Губенков Владимир Валентинович, Николаева Леонора Константиновна, Шевченко Павел Александрович, Шевченко Эльмира Ильинична, Савина Кира Вячеславовна, Николаев Дмитрий Лазаревич, Кугутенко Петр Борисович, Байков Николай Сергеевич, Байков Александр Николаевич, Баглий Виктор Анатольевич, Муратова Манана Ильинична, Ульфанова Наира Владимировна, Пономарев Валерий Иванович, Закиров Винер Маулиханович, Закирова Тамара Алексеевна, Костин Николай Николаевич, Усачев Алексей Павлович, Шамрай Борис Семенович, Дубинская Ольга Анатольевна, Филатова Галина Николаевна, Обидин Владимир Николаевич обжаловали определение суда первой инстанции в порядке, предусмотренном гл. 34 АПК РФ, и просили отменить судебный акт, принять новый.

Апелляционная жалоба мотивирована тем, что тем, что конкурсным управляющим допущены нарушения законодательства о банкротстве.

В отзыве на апелляционную жалобу Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" просит определение суда оставить без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения.

В судебном заседании от представителя заявителей поступило ходатайство о проведении онлайн-заседания, указанное ходатайство подано в нерабочее время суда (15.06.2024) и зарегистрировано отделом делопроизводства в день судебного заседания 17.06.2024 в 09 часов 45 минут. В связи с поздней подачей ходатайства у суда апелляционной инстанции отсутствует техническая возможность удовлетворения данного ходатайства, в связи чем проведение онлайн-заседания является невозможным.

Суд огласил, что от представителя заявителей через канцелярию суда поступило ходатайство об отложении судебного заседания или об объявлении перерыва.

Представитель Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" возражал против удовлетворения ходатайства.

Суд, совещаясь на месте, определил: отказать в удовлетворении ходатайства об отложении судебного заседания ввиду отсутствия правовых оснований, предусмотренных ст. 158 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Позднее заявление ходатайства о проведении онлайн-заседания, в отсутствии заблаговременного согласования проведения онлайн-заседания представителю стороны, не является основанием для переноса даты судебного заседания, поскольку будет направлено на затягивание процесса.

Представители Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" поддержали доводы, изложенные в отзыве на апелляционную жалобу, просили определение суда оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Иные лица, участвующие в деле, представителей в судебное заседание не направили, о времени судебного заседания извещены надлежащим образом.

Суд апелляционной инстанции, руководствуясь положениями части 3 статьи 156 АПК РФ, счел возможным рассмотреть апелляционную жалобу без участия не явившихся представителей лиц, участвующих в деле, уведомленных надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства.

Законность и обоснованность принятого судебного акта проверяется Пятнадцатым арбитражным апелляционным судом в порядке, установленном главой 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Изучив материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, выслушав представителей участвующих в деле лиц, арбитражный суд апелляционной инстанции пришел к выводу о том, что апелляционная жалоба не подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, Банк России (ИНН 7702235133, ОГРН 1037700013020) на основании статьи 189.61. Закона о банкротстве обратился в Арбитражный суд Краснодарского края с заявлением о признании должника несостоятельным (банкротом).

Определением суда от 24.12.2018 заявление принято к рассмотрению.

Решением Арбитражного суда Краснодарского края от 31.01.2019 (резолютивная часть от 28.01.2019) должник признан банкротом, конкурсным управляющим утверждена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (далее -управляющий).

Сообщение о введении процедуры опубликовано на официальном источнике (газета "КоммерсантЪ") от 09.02.2019 N 24, в ЕФРСБ - 09.02.2019.

В силу статьи 32 Закона о банкротстве и части 1 статьи 223 Кодекса дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренном указанным кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

В соответствии со статьей 60 Закона о банкротстве арбитражный суд рассматривает жалобы кредиторов о нарушении их прав и законных интересов. Вместе с тем жалоба может быть удовлетворена лишь при условии нарушения прав и законных интересов ее заявителя. Доказыванию подлежат как ненадлежащее исполнение либо неисполнение арбитражным управляющим обязанностей, так и факт нарушения этим прав и законных интересов кредиторов.

Согласно пункту 4 статьи 20.3 Закона о банкротстве при проведении процедур, применяемых в деле о банкротстве, арбитражный управляющий обязан действовать добросовестно и разумно в интересах должника, кредиторов и общества.

Основанием удовлетворения жалобы на действия (бездействие) арбитражного управляющего является установление арбитражным судом: факта несоответствия этих действий законодательству о банкротстве (неисполнение или ненадлежащее исполнение арбитражным управляющим своих обязанностей); или факта несоответствия этих действий требованиям разумности; или факта несоответствия этих действий требованиям добросовестности.

Жалоба может быть удовлетворена в случае, если действиями (бездействием) действительно нарушены те или иные права и законные интересы подателя жалобы.

В силу статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать те обстоятельства, на которые оно ссылается как на основании своих требований и возражений.

Заявители в жалобе (вх. от 12.01.2024) указывают на следующее.

В деле о несостоятельности ликвидации Банка "Первомайский" (ПАО) до закрытия реестра требований кредиторов, всего установлено требований конкурсных кредиторов по вкладам физических лиц и ИП., в том числе перешедших страховщику в лице Государственной Корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в размере общей суммы 6 936 230 000 руб.

Следуя опубликованными: "Сведениями о порядке и сроках проведения расчетов с кредиторами первой очереди Банка "Первомайский" (ПАО) от 03.02.2023, в котором: "Агентство сообщает об увеличении процента удовлетворения требований кредиторов первой очереди, включенных в реестр требований кредиторов Банка (далее - Реестр), с 98,15% до 100% суммы установленных требований. Начало выплат с 13.02.2023. Также в рамках проводимых выплат будут осуществлены расчеты с кредиторами первой очереди по вновь установленным требованиям, включенным в Реестр, пропорционально размеру удовлетворения требований остальных кредиторов первой очереди".

Согласно учетным данным отчета конкурсного управляющего Банком "Первомайский" (ПАО) от 01.06.2023 года на удовлетворение требований кредиторов первой очереди, включенных в Реестр, уже было направленно 6 916 270 000 руб., или 99,62% с остатком неудовлетворенных требований кредиторов первой очереди в размере всего 19 960 000 руб.

С текущими остатками денежных средств на дату 01.06.2023 года на расчетном счете кредитной организации в Агентстве в размере общей суммы 162 442 000 руб., что безусловно в достаточном объеме для удовлетворения вышеуказанного остатка неудовлетворенных требований кредиторов первой очереди всего 19 960 000 руб.

В силу закона необходимого для последующего этапа конкурсного управления ликвидации; начала удовлетворения требований 142 кредиторов первой очереди, (предъявленные после закрытия реестра требований кредиторов, но до завершения расчетов со всеми кредиторами) с общей суммой обязательств Банка "Первомайский" (ПАО) в размере 582 507 000 руб., следуя требования статьи 189.96 Закона о банкротстве "Расчеты с кредиторами в ходе конкурсного производства" части 4 "Требования кредиторов каждой последующей очереди удовлетворяются после полного удовлетворения требований кредиторов предыдущей очереди" части 12. Требования кредиторов первой очереди, предъявленные после закрытия реестра требований кредиторов, но до завершения расчетов со всеми кредиторами, после завершения расчетов с кредиторами первой очереди, предъявившими свои требования в установленный срок, подлежат удовлетворению до удовлетворения требований кредиторов последующей очереди и при наличии денежных средств на их удовлетворение и которые распределяются между кредиторами соответствующей очереди частями пропорционально суммам их требований, включенных в реестр требований кредиторов.

В соответствии с последующим отчетом конкурсного управляющего от 01.11.2023 года всего погашено выплачено кредиторам первой очереди включенным в Реестр, денежных средств в размере общей суммы 6 936 608 000 руб. включая и погашение вышеуказанной остатка неудовлетворенных требований кредиторов первой очереди всего 19 960 000 руб., с положительной разницей + 378 000 руб. (6 936 608 000 - 6 936 230 000) в принципе исключающей наличие неисполненных обязательств Банка "Первомайский" (ПАО) перед конкурсным кредитором первой очереди, страховщиком в лице Государственной Корпорации "Агентство по страхованию вкладов" ранее включенным в Реестр обязательствам в соответствии с частью 1 и частью 2 статьи 13. "Переход права требования вкладчика после выплаты возмещения по вкладам" Федерального закона от 23.12.2003 N 177-ФЗ (ред. от 18.03.2023) "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" права требования по выплаченному страховому возмещению вкладов до 1 400 000 руб., переходят к страховщику в лице Государственной Корпорации "Агентство по страхованию вкладов" и, следовательно, включаются сотрудниками Государственной Корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в статусе конкурсного управляющего исключительно только в реестр кредиторов первой очереди Банка.

Одновременно с возникновением на текущую отчетную дату 01.11.2023 года в силу закона должностной обязанности для конкурсного управляющего Банком "Первомайский" (ПАО) в лице Государственной Корпорации "Агентство по страхованию вкладов" по добросовестному и разумному Началу удовлетворения требований 142 кредиторов первой очереди, (предъявленные после закрытия реестра требований кредиторов, но до завершения расчетов со всеми кредиторами) с общей суммой обязательств Банка "Первомайский" (ПАО) в размере 582 507 000 руб., согласно исчерпывающим требованиям статьи 189.96 Закона о банкротстве "Расчеты с кредиторами в ходе конкурсного производства" части 12. Требования кредиторов первой очереди, предъявленные после закрытия реестра требований кредиторов, но до завершения расчетов со всеми кредиторами, после завершения расчетов с кредиторами первой очереди, предъявившими свои требования в установленный срок, подлежат удовлетворению до удовлетворения требований кредиторов последующей очереди и при наличии денежных средств на их удовлетворение и которые распределяются между кредиторами соответствующей очереди частями исключительно пропорционально суммам их требований, включенных в реестр требований кредиторов.

В данном случаи с состоявшейся на отчетную дату 01.11.2023 года одной единственной выплатой в размере всего 3 419 000 рублей или 0.59% от всех вышеуказанных требований 142 кредиторов первой очереди, (предъявленных и включенных после закрытия реестра требований кредиторов, но до завершения расчетов со всеми кредиторами с общей суммой установленных арбитражным судом обязательств Банка "Первомайский" (ПАО) в размере 582 507 000 руб.

При текущем остатке денежных средств на расчетном счете кредитной организации в Агентстве на отчетную дату 01.11.2023 года, в размере общей суммы 263 790 000 руб. и которые распределяются и должны были быть распределены, на отчетную дату 01.11.2023 года, в размере не менее 250 000 000 руб., и между всеми 142 кредиторами соответствующей очереди частями исключительно пропорционально суммам их требований, включенных в реестр требований кредиторов, в соответствии с частью 12 статьи 189.96 Закона о банкротстве "Расчеты с кредиторами в ходе конкурсного производства" с остатками денежных средств на расчетном счету на отчетную дату 01.11.2023 года в достаточном размере 13 790 000 руб. для последующего финансирования конкурсного управления ликвидации банка в уже текущем 2024 году.

Учитывая, что все понесенные расходы на процедуру конкурсного управления за истекший отчетный период с 01.12.2022 года по 01.12.2023 год, соответствующие требованиям статьи 252 Налогового кодекса Российской Федерации составили 6 361 000 руб. (643 877 000 - 650 238 000) и в итоге с общим объемом на дату 01.12.2023 года всех состоявшихся выплат в размере общей суммы 7 196 608 000 руб., всем кредиторам и первой очереди включенным в реестр требований кредиторов Банка (далее - Реестр), денежных средств в размере общей суммы 6 936 608 000 руб. + всем 142 конкурсным кредитором первой после первой очереди, частями по совокупности на общею сумму в размере 250 000 000 руб., пропорционально суммам их требований, включенных в реестр требований кредиторов, в соответствии с частью 12 статьи 189.96 Закона о банкротстве "Расчеты с кредиторами в ходе конкурсного производства".

Должностное бездействие недобросовестных сотрудников конкурсного управляющего банком Первомайский ПАО в лице Государственная Корпорация "Агентство Страхования Владов" противоречащие основной цели конкурсного управления ликвидации кредитной организации в части состоявшейся на дату 01.11.2023 года одной единственной выплаты в размере всего 3 419 000 рублей или 0,59% от всех вышеуказанных требований 142 кредиторов первой очереди, (предъявленных и включенных после закрытия реестра требований кредиторов, но до завершения расчетов со всеми кредиторами), одновременно незаконной и необоснованной не выплатой на отчетную дату 01.12.2023 года, всем 142 конкурсным кредитором первой после первой очереди, частями по совокупности общей суммы в размере 250 000 000 руб., пропорционально суммам их требований, включенных в реестр требований кредиторов, грубейшим образом нарушило законные права 141 кредиторов первой очереди, (предъявленных и включенных после закрытия реестра требований кредиторов, но до завершения расчетов со всеми кредиторами, гарантированных частями 1, 4 и 12 статьи 189.96 Закона о банкротстве "Расчеты с кредиторами в ходе конкурсного производства".

По существу отзыва на возражения и уточнений заявители указывали следующее.

В качестве исчерпывающего доказательства отсутствия еще на отчетную дату 01 марта 2023 года, каких либо остатков неудовлетворенных обязательств ликвидируемого банка перед конкурсным кредитором первой очереди в лице Государственной Корпорация "Агентство Страхования Владов" по итогам состоявшихся выплат страхового возмещения по банковским вкладам в размере общей суммы 6 374 396 460 руб., включенным в реестр требований кредиторов первой очереди ликвидируемого Банка Первомайский (ПАО) в соответствии с частью 1 и частью 2 статьи 13. "Переход права требования вкладчика после выплаты возмещения по вкладам" Федерального закона от 23.12.2003 N 177-ФЗ (ред. от 18.03.2023) "О страховании вкладов в банках Российской Федерации".

При текущем остатке денежных средств на расчетном счете кредитной организации в Агентстве на отчетную дату 01.02.2024 года, на общую сумму 252 401 000 руб. Основными и заведомо несостоятельными доводами возражений недобросовестных сотрудников Государственной Корпорация "Агентство Страхования Владов" конкурсного управляющего ликвидатора банка, исключающими возможность приступить к удовлетворению требований последующей очереди, являются то, что на дату 01.02.2024 общий размер требований установленных в реестре требований кредиторов, составил 8 886 080 000 руб., включая размер требований подлежащих удовлетворению после завершения расчетов с кредиторами первой очереди составляет 614 627 000 руб., при общем объеме остатка неудовлетворенных требований кредиторов первой очереди в размере всего 11 656 000 руб., и то, что к рассмотрению арбитражным судом первой инстанции были приняты к рассмотрению по существу обращения 7 обманутых вкладчиков доп. офиса ликвидируемого банка в Геленджике о восстановлении банковских вкладов в реестре обязательств и реестре кредиторов ликвидируемого банка, на общую сумму в размере 4 078 396, 94 руб.,

В силу закона части 15 статьи 189.96 Закона о банкротстве в случае наличия рассматриваемых в арбитражном суде на день начала расчетов с кредиторами соответствующей очереди споров между конкурсным управляющим и кредитором по требованию кредитора, предъявленному до закрытия реестра требований кредиторов, конкурсный управляющий обязан зарезервировать денежные средства только в размере, достаточном для пропорционального удовлетворения требований соответствующего кредитора в данном случаи на вышеуказанных 7 обманутых вкладчиков доп. офиса ликвидируемого банка в Геленджике о восстановлении банковских вкладов в реестре обязательств и реестре кредиторов ликвидируемого банка, на общею сумму в размере всего 4 078 396, 94 руб.

Противоправные действия и бездействия Государственной Корпорация "Агентство Страхования Владов" в силу закона конкурсного управляющего ликвидатора Банка Первомайский (ПАО), в части незаконной и необоснованной не выплаты на отчетную дату 01.02.2024 года, всем 142 конкурсным кредиторам (первой, после первой очереди), частями по совокупности в размере общей суммы 250 000 000 руб., пропорционально суммам их требований, включенных в реестр требований кредиторов, осуществленные недобросовестными сотрудниками Государственной Корпорация "Агентство Страхования Владов" в обход закона частей 1, 4, 12 и 15 статьи 189.96 Закона о банкротстве еще с даты 01 марта 2023 года имеют все безусловные признаки административного правонарушения предусмотренного частью 2 статьи 14.13 КоАП РФ. "Неправомерные действия при банкротстве" Неправомерное удовлетворение имущественных требований отдельных кредиторов за счет имущества должника - юридического лица руководителем юридического лица заведомо в ущерб другим кредиторам, как и принятие такого удовлетворения кредиторами, знающими об отданном им предпочтении в ущерб другим кредиторам, в данном случаи в размере общей суммы 6 374 396 460 руб., включенным в реестр требований кредиторов первой очереди ликвидируемого Банка Первомайский (ПАО) в соответствии с частью 1 и частью 2 статьи 13. "Переход права требования вкладчика после выплаты возмещения по вкладам" Федерального закона от 23.12.2003 N 177-ФЗ (ред. от 18.03.2023) "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" в размере общей суммы, если эти действия совершены при наличии признаков банкротства и не содержат уголовно наказуемых деяний.

В общем итоге, при текущем остатке денежных средств на расчетном счете кредитной организации в Агентстве на отчетную дату 01.02.2024 года, на общую сумму в размере 252 401 000 руб., ничто не мешает в судебном порядке обязать конкурсного управляющего ликвидируемого банка, зарезервировать денежные средства на общую сумму в размере 4 078 396, 94 руб., в достаточном для пропорционального удовлетворения требований соответствующего кредитора в данном случаи на вышеуказанных 7 обманутых вкладчиков доп. офиса ликвидируемого банка, дополнительно зарезервировать на текущие расходы конкурсного управления и ликвидации банка денежные средства в достаточном размере 8 066 000 руб., согласно смете 4 квартала 2023 года запланировано 8 066 000 руб., и учитывая, что и все понесенные расходы на процедуру конкурсного управления за истекший отчетный период с 01.12.2022 года по 01.12.2023 год, соответствующие требованиям статьи 252 НК РФ составили всего 6 361 000 руб.. (643 877 000 - 650 238 000) и обязать в судебном порядке конкурсного управляющего ликвидируемого банка, незамедлительно произвести расчёт удовлетворить в полном объеме все установленные и неудовлетворенные требований кредиторов первой очереди на общую сумму всего 11 656 000 руб., и незамедлительно направить денежные средства в размере общей суммы 230 000 000 руб., на расчеты 144 кредиторами соответствующей очереди частями исключительно пропорционально суммам их требований, включенных в реестр требований кредиторов, в соответствии с частью 12 статьи 189.96 Закона о банкротстве.

Признавая жалобу заявителей необоснованной, судом первой инстанции установлены следующие обстоятельства.

Согласно сообщению, включенному в ЕФРСБ 03.02.2023 N 10694921, конкурсным управляющим увеличен процент удовлетворения требований кредиторов первой очереди, включенных в реестр требований кредиторов Банка с 98,15 % до 100 % суммы установленных требований.

Срок проведения расчетов с вышеуказанными кредиторами продлен по 15.03.2024 (сообщение с сайта ЕФРСБ от 16.10.2023 N 1271333). Продление срока проведения расчетов с кредиторами первой очереди связано с рассмотрением в арбитражном суде разногласий, возникших между кредиторами и конкурсным управляющим Банком о составе, размере и об очередности удовлетворения требований кредиторов по денежным обязательствам.

По состоянию на 01.02.2023 общий размер требований, установленных в реестр требований кредиторов, составлял 8 780 006 тыс. руб., из которых размер требований, установленных в первую очередь реестра требований кредиторов, составлял 6 923 417 тыс. руб., размер требований, подлежащих удовлетворению после завершения расчетов с кредиторами первой очереди, предъявившими свои требования в установленный срок, составлял 550 359 тыс. руб.

По состоянию на 01.02.2024 общий размер требований, установленных в реестр требований кредиторов, составил 8 886 080 тыс. руб., из которых размер требований, установленных в первую очередь реестра требований кредиторов - 6 966 154 тыс. руб., размер требований, подлежащих удовлетворению после завершения расчетов с кредиторами первой очереди, предъявившими свои требования в установленный срок -614 627 тыс. руб.

Таким образом, в период с 01.02.2023 по 31.01.2024 установлены требования кредиторов первой очереди в размере 42 737 тыс. руб., требования, подлежащие удовлетворению после завершения расчетов с кредиторами первой очереди, предъявившими свои требования в установленный срок в размере 64 268 тыс. руб.

Общий размер неудовлетворенных требований кредиторов по состоянию на 01.02.2024 составил 1 928 163 тыс. руб., в том числе неудовлетворенных требований кредиторов первой очереди - 11 656 тыс. руб.

В соответствии с положениями пункта 4 статьи 189.96 Закона о банкротстве, требования кредиторов каждой последующей очереди удовлетворяются после полного удовлетворения требований кредиторов предыдущей очереди.

Поскольку на текущую дату у Банка имеются неудовлетворенные требования кредиторов первой очереди, приступить к удовлетворению требований кредиторов последующей очереди не представляется возможным.

Кроме того, в адрес конкурсного управляющего поступают требования кредиторов о включении в первую очередь реестра требований кредиторов. Кредиторы, в установлении требований которых конкурсным управляющим отказано, обращаются в арбитражный суд с соответствующим заявлением о разрешении разногласий.

На текущую дату на рассмотрении Арбитражного суда Краснодарского края находятся заявления следующих лиц об установлении размера требований кредитора и о включении их в реестр требований кредиторов Банка:

* Шварцбаум Раиса Владимировна в размере 230 727,92 руб.;

* Шварцбаум Вячеслав Иосифович в размере 553 891,60 руб.;

* Куценко Татьяна Васильевна в размере 204 285,32 руб.;

* Жураховская Таисия Степановна в размере 862 257,92 руб.;

* Приходько Олег Юрьевич в размере 1113 617,09 руб.;

* Приходько Юрий Валентинович в размере 1113 617,09 руб.

- Костина Николая Николаевича о внесении в реестр кредиторов первой очереди кредиторов должника капитализированных процентов к банковскому вкладу.

Кроме того, не рассмотрены апелляционные жалобы Савилиной Татьяны Анатольевны, Согомонян Ирины Александровны на судебные акты, которыми их требования в размере 1 320 743,25 руб. и 2 513 539,71 руб. соответственно признаны подлежащими удовлетворению после завершения расчетов с кредиторами первой очереди, предъявившими свои требования в установленный срок.

По результатам рассмотрения арбитражным судом заявлений о разрешении разногласий конкурсным управляющим устанавливаются требования кредиторов в реестр требований кредиторов.

Кроме того, в соответствии со статьей 13 Федерального закона от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" к государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", выплатившему возмещение по вкладам, переходит в пределах выплаченной суммы право требования, которое вкладчик имел к Банку, в отношении которого наступил страховой случай.

В ходе процедуры банкротства Банка, в отношении которого наступил страховой случай, требования, перешедшие к Агентству в результате выплаты им возмещения по вкладам, удовлетворяются в составе той очереди кредиторов, в которой подлежат удовлетворению требования вкладчиков, права требования которых перешли к Агентству в результате выплаты им возмещения по вкладам.

Таким образом, требования, перешедшие к Агентству в результате произведенных им выплат возмещения по вкладам, также удовлетворяются конкурсным управляющим в первой очереди реестра требований кредиторов.

При таких обстоятельствах конкурсным управляющим планируется завершение расчетов с кредиторами первой очереди путем проведения расчетов с кредиторами по вновь установленным требованиям и внесением в депозит нотариуса денежных средств в размере суммы неудовлетворенных требований кредиторов. После проведения указанных мероприятий конкурсный управляющий приступит к проведению расчетов с кредиторами по требованиям, подлежащим удовлетворению после завершения расчетов с кредиторами первой очереди, предъявившими свои требования в установленный срок.

Поскольку расчеты с кредиторами первой очереди продлены, нарушения со стороны конкурсного управляющего законодательства о банкротстве отсутствует.

Относительно довода заявителей о нарушении конкурсным управляющим законодательства о банкротстве в части удовлетворения требований кредиторов, чьи требования подлежат удовлетворению после завершения расчетов с кредиторами первой очереди, заявившими требования в установленный срок, пропорционально суммам их требований, судом первой инстанции указано на следующее.

На рассмотрении Арбитражного суда Краснодарского края находятся заявления о разрешении разногласий между кредиторами и Банком по вопросу включения их требований в реестр требований кредиторов.

Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 08.08.2022 по делу N А32-52667/2018, оставленным без изменения постановлением Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.10.2022, разрешены разногласия между кредиторами и должником, в том числе в первую очередь реестра требований кредиторов включены требования Маркосяна С.Ш. в размере 3 483 249,93 руб.

На основании вступившего в законную силу судебного акта 29.11.2022 Банком произведена выплата Маркосяну С.Ш. денежных средств в размере 3 418 809,81 руб., что составляет 98,15% суммы установленных требований, что соответствует установленному в указанную дату проценту удовлетворения требований кредиторов.

Между тем постановлением Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 01.02.2023 вышеуказанные судебные акты отменены в части требований Маркосяна С.Ш., обособленный спор в отмененной части направлен на новое рассмотрение в Арбитражный суд Краснодарского края.

При новом рассмотрении определением Арбитражного суда Краснодарского края от 26.06.2023, оставленным без изменения постановлением Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 31.08.2023, постановлением Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 29.11.2023 требования Маркосяна С.Ш. в размере 3 483 249,93 руб. признаны подлежащими удовлетворению после завершения расчетов с кредиторами первой очереди Банка, предъявившими свои требования в установленный срок.

30.01.2024 Маркосяном С.Ш. подана кассационная жалоба в Верховный Суд Российской Федерации на указанные судебные акты.

После рассмотрения жалобы Маркосяна С.Ш. Верховным Судом Российской Федерации, в случае оставления судебных актов без изменения, конкурсным управляющим будут предприняты соответствующие меры, направленные на возврат выплаченных денежных средств в размере 3 483 249,93 руб.

Жалоба может быть удовлетворена только в случае, если вменяемыми неправомерными или недобросовестными или неразумными действиями (бездействием) действительно нарушены права и законные интересы подателя жалобы.

При этом заявители должны представить именно доказательства факта нарушения своих прав и законных интересов. По смыслу действующего законодательства защите подлежит нарушенное действительное право, а не интерес, нарушение которого лишь предполагается.

В рассматриваемом случае заявители не обосновали каким образом вменяемое конкурсному управляющему бездействие нарушило их права и законные интересы, что также не подтверждено документально.

Основанием для удовлетворения жалобы на действия (бездействие) арбитражного управляющего является установление арбитражным судом: факта несоответствия этих действий законодательству о банкротстве (неисполнение или ненадлежащее исполнение арбитражным управляющим своих обязанностей); несоответствия этих действий требованиям разумности; несоответствия этих действий требованиям добросовестности.

Таким образом, доказательств того, что конкурсным управляющим допущены нарушения законодательства о банкротстве, в материалы дела заявителями не представлено.

При таких обстоятельствах суд первой инстанции правомерно отказал в удовлетворении жалобы, материалами дела не подтверждено недобросовестность конкурсного управляющего и нарушение прав заявителей.

Несогласие заявителей с выводами суда, иная оценка им фактических обстоятельств дела и иное толкование закона не означают допущенной при рассмотрении дела ошибки и не подтверждают существенных нарушений судом норм права, в связи с чем доводы заявителя жалобы признаются необоснованными.

Суд апелляционной инстанции считает выводы суда первой инстанции по рассмотрению комплекса требований, заявленных в рамках настоящего обособленного спора законными и обоснованными, а доводы заявителей не основанными на нормах права и установленных по делу обстоятельствах.

В части заявления о признании торгов недействительными (жалоба вх. от 17.01.2024), суд пришел к выводу о необходимости судебное заседание по рассмотрению коллективной жалобы (вх. от 17.01.2024) выделил и отложил в порядке статьи 158 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Нарушений норм процессуального права, предусмотренных частью 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, при разрешении спора судом первой инстанции не допущено.

При изложенных обстоятельствах суд апелляционной инстанции пришел к выводу о том, что оснований для отмены судебного акта по приведенным доводам жалобы и удовлетворения апелляционной жалобы не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 258, 269 - 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Краснодарского края от 26.03.2024 по делу N А32-52667/2018 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

В соответствии с частью 5 статьи 271, частью 1 статьи 266 и частью 2 статьи 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации постановление арбитражного суда апелляционной инстанции вступает в законную силу со дня его принятия.

Постановление может быть обжаловано в месячный срок в порядке, определенном статьей 188 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в Арбитражный суд Северо-Кавказского округа.

Председательствующий

М.А. Димитриев

Судьи

Д.В. Николаев Н.В. Сулименко