Постановление Арбитражного суда Московского округа от 19 января 2018 г. N Ф05-13557/16 по делу N А40-154909/2015

г. Москва

19 января 2018 г.

Дело N А40-154909/15

Резолютивная часть постановления объявлена 12.01.2018.

Полный текст постановления изготовлен 19.01.2018.

Арбитражный суд Московского округа

в составе: председательствующего-судьи Михайловой Л.В.,

судей: Савиной О.Н., Мысака Н.Я.

при участии в заседании:

от ООО "Лайф Брокер": Кубасова Н.Н. дов. от 09.01.2018, Грибовод Е.Ю. дов. от 01.06.2017

от ОАО АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК" в лице конкурсного управляющего ГК "АСВ": Абдуллина А.Р. дов. от 29.08.2017

от ГК "АСВ": Абрамова Е.В. дов. от 28.06.2017, Громов В.Ю. дов. от 28.12.2017, Зайцев О.Р. дов. от 25.12.2017

рассмотрев 12.01.2018 в судебном заседании кассационную жалобу

ООО "Лайф Брокер"

на определение от 13.07.2017

Арбитражного суда города Москвы

принятое судьей И.А. Беловой,

на постановление от 26.09.2017

Девятого арбитражного апелляционного суда

принятое судьями П.А. Порывкиным, А.С. Маслова, М.С. Сафроновой,

об отказе в удовлетворении жалобы ООО "Лайф Брокер" на неправомочные действия конкурсного управляющего ОАО АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК",

в деле о признании несостоятельным (банкротом) АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК" (ОАО) (ОГРН 1027700508978, ИНН 7729086087),

УСТАНОВИЛ: Решением Арбитражного суда города Москвы от 28.10.2015 ОАО АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК" было признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего должника возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

ООО "Лайф Брокер" обратилось в суд с заявлением об обязании конкурсного управляющего должника вернуть денежные средства и признать действия (бездействия) конкурсного управляющего незаконными.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 03.06.2016 суд обязал ОАО АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК" в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" вернуть ООО "Лайф Брокер" 77 101 318,92 руб., дополнительным определением Арбитражного суда города Москвы от 01.11.2016 в признании незаконными действий конкурсного управляющего было отказано.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 19.01.2017 определение Арбитражного суда города Москвы от 03.06.2016 и дополнительное определение от 01.11.2016 были оставлены без изменения.

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 28.03.2017 определение Арбитражного суда города Москвы от 03.06.2016 и дополнительное определение Арбитражного суда города Москвы от 01.11.2016, постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 19.01.2017 были отменены, обособленный спор направлен на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.

При новом рассмотрении, определением Арбитражного суда города Москвы от 13.07.2017 в удовлетворении заявления ООО "Лайф Брокер" было отказано.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 26.09.2017 определение Арбитражного суда города Москвы от 13.07.2017 было оставлено без изменения.

Не согласившись с определением суда первой инстанции и постановлением суда апелляционной инстанции, ООО "Лайф Брокер" в лице конкурсного управляющего Ерошкина Ю.В. обратилось в Арбитражный суд Московского округа с кассационной жалобой, в которой просит отменить обжалуемые судебные акты и принять новый судебный акт. Заявитель в кассационной жалобе указывает, что законодательство не содержит закрытый перечень специальных банковских счетов, при этом, сам Банк подтвердил наличие обособленных активов ООО "Лайф Брокер" в размере 77 061 32,13 руб. на лицевом счете N 30601810000000083755, открытого на основании договора о брокерском обслуживании. Счет на котором находятся денежные средства не является залоговым. Кроме того, конкурсный управляющий ООО "Лайф Брокер" обращает внимание, что удержание Государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" указанных денежных средств нарушает права кредиторов ООО "Лайф Брокер", так как у него отсутствует иное имущество для пополнения конкурсной массы. Судебные акты приняты с нарушением норм материального права.

В судебном заседании суда кассационной инстанции представитель конкурсного управляющего ООО "Лайф Брокер" поддержал доводы кассационной жалобы.

От конкурсного управляющего ОАО АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК" Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" поступил отзыв на кассационную жалобу с дополнениями, которые судебной коллегией приобщены к материалам дела в порядке статьи 279 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

От конкурсного управляющего ООО "Лайф Брокер" поступили возражения на отзыв конкурсного управляющего ОАО АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК" Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", которые также приобщены к материалам дела.

В судебном заседании суда кассационной инстанции представители конкурсного управляющего должника возражали против удовлетворения кассационной жалобы.

Иные лица, надлежащим образом извещенные о времени и месте рассмотрения кассационной жалобы, своих представителей в суд кассационной инстанции не направили, что, в силу части 3 статьи 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не препятствует рассмотрению кассационной жалобы в их отсутствие.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (в редакции Федерального закона от 27.07.2010 N 228-ФЗ) информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте http://kad.arbitr.ru.

Выслушав представителей конкурсного управляющего должника, Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" и конкурсного управляющего ООО "Лайф Брокер", обсудив доводы кассационной жалобы и возражения, проверив в порядке статей 286, 287, 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации законность обжалованных судебных актов, судебная коллегия суда кассационной инстанции не находит оснований для отмены определения суда первой инстанции и постановления суда апелляционной инстанции, в связи со следующим.

Как установлено судами и подтверждается материалами дела, ООО "Лайф Брокер" является клиентом ОАО АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК" в связи с заключенным 11.03.2010 в рамках Регламента оказания юридическим лицам брокерских услуг на рынке ценных бумаг и срочном рынке договором на брокерское обслуживание путем присоединения к указанному Регламенту в порядке, предусмотренном статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В рамках вышеназванного договора о брокерском обслуживании ОАО АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК" открыло для ООО "Лайф Брокер" лицевые счета, в том числе, счет N 30601810000000083755, текущий остаток на котором составляет 77 061 323,13 руб.

Приказом Банка России от 12.08.2015 N ОД-2071 у ОАО АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК" была отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

ООО "Лайф Брокер" 27.08.2015 направило должнику заявления о возврате денежных средств вх. N ВА2-35703/138576 от 27.08.2015 и вх. N ВА2-354 И/138572 от 27.08.2015, однако, Банк письмом временной администрации по управлению должником N ВЛ 1-18934 от 25.09.2015 отказался возвратить заявителю денежные средства, мотивируя свой отказ наличием заключенного между заявителем и должником договора об условиях среднесрочного кредитования N 056-810/12ю от 24.02.2012, задолженность ООО "Лайф Брокер" по которому составляет 73 018 223,23 руб., в том числе, основной долг - 66 000 000 руб., проценты с момента просрочки - 698 301,37 руб., штрафные санкции 5 310 000 руб., проценты на дату погашения - 934 612,60 руб. и пени - 75 309,26 руб. Также в указанном письме временная администрация по управлению ОАО АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК" сообщила, что произведено удержание денежных средств по лицевым счетам N 30601810000000083755 и N 30601810602000083755 до погашения задолженности по договору об условиях среднесрочного кредитования N 056-810/12ю от 24.02.2012.

В связи с изложенными обстоятельствами ООО "Лайф Брокер" обратилось в суд с настоящим заявлением об обязании конкурсного управляющего должника вернуть денежные средства и признать действия (бездействия) конкурсного управляющего незаконными.

Суды установили, что как следует из уведомления о прекращении обязательств по сделкам ОАО АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК" по состоянию на 13.08.2015 (приложение к письму Банка НКЦ (АО) от 26.08.2015 N 01-9/1235) в результате ликвидационного неттинга ОАО АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК" получил от Банка НКЦ (АО) 91 337 747,46 руб. средств по итогам неттинга именно по сделкам, заключенным за счет клиентов Банка как участника клиринга.

В целях уточнения наличия в составе полученных по результатам неттинга клиентских (а не собственных) средств конкурсным управляющим ОАО АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК" были 12.05.2017 направлены запросы в НКО АО НРД, Банк НКЦ (АО) и ПАО "Московская биржа", поскольку ранее ПАО "Московская биржа" в своем ответе от 07.04.2017 N 75-06/242 сообщало, что организация с ИНН 7725686206 (ООО "Лайф Брокер") была зарегистрирована в ЗАО "ФБ ММВБ" в качестве клиента участника торгов - Банка.

В ответ на запрос конкурсного управляющего должника, ПАО "Московская биржа" в письме от 22.05.2017 N 78-06/229 предоставило выписку из реестра сделок, совершенных ОАО АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК" на торгах ЗАО "ФБ ММВБ" за счет клиента, имеющего ИНН 7725686206 (ООО "Лайф Брокер"), в том числе, с кодом LIBR (код, использовавшийся для собственных операций ООО "Лайф Брокер"; для операций своих клиентов ООО "Лайф Брокер" использовало код LIBN - его клиентам полученные по результатам неттинга с биржи средства уже возвращены конкурсным управляющим банка), а Банк НКЦ (АО) в своем ответе от 22.05.2017 N 09-04/199 представил информацию о неисполненных сделках ОАО АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК", заключенных на торгах ЗАО "ФБ ММВБ" за счет клиента, имеющего ИНН 7725686206 (ООО "Лайф Брокер"), а также дополнительно указал, что ОАО АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК" не регистрировал в Банке НКЦ (АО) обособленных клиентов, в связи с чем, Банк НКЦ (АО) не осуществлял учет обязательств из договоров, заключенных ОАО АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК" за счет ООО "Лайф Брокер", отдельно от обязательств из договоров, заключенных Банком за счет других клиентов.

Таким образом, суды пришли к выводу, что ПАО "Московская биржа" и Банк НКЦ (АО) подтвердили, что должник совершал сделки на бирже в интересах ООО "Лайф Брокер", кроме того, по итогам выгрузки отчета из системы фронт-дилинга Банка и выписки со счета ООО "Лайф Брокер" из автоматизированной банковской системы учета ОАО АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК", размер остатков денежных средств, принадлежащих ООО "Лайф Брокер", в указанных документах совпадает и составляет 77 061 323,13 руб., что также подтверждает тот факт, что среди поступивших в результате неттинга средств имеется сумма денежных средств, принадлежащих ООО "Лайф Брокер", соответствующая сумме остатка денежных средств на счете ООО "Лайф Брокер" в валюте счета.

Вместе с тем, установив, что у ОАО АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК" имеется принадлежащая ООО "Лайф Брокер" сумма в размере 77 061 323,13 руб., суды указали, что она не может быть возвращена ООО "Лайф Брокер" и Банк ее правомерно удерживает, исходя из того, 24.02.2012 между ОАО АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК" и ООО "Лайф Брокер" был заключен договор об условиях среднесрочного кредитования N 056-810/12ю, в соответствии с которым на счет ООО "Лайф Брокер" Банком были перечислены денежные средства в общем размере 85 500 000 руб., которые, однако, ООО "Лайф Брокер" Банку не возвратило, в связи с чем, вступившим в законную силу решением Арбитражного суда города Москвы от 17.02.2017 по делу N А40-194151/2015 с ООО "Лайф Брокер" в пользу ОАО АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК" была взыскана задолженность по кредитному договору в общем размере 148 475 891,59 руб.

Также суды указали, что поскольку решением Арбитражного суда города Москвы от 23.03.2017 по делу N А40-237265/16 ООО "Лайф Брокер" было признано несостоятельным (банкротом), то Банк заявил о включении данных требований в реестр требований кредиторов ООО "Лайф Брокер".

При этом, ранее письмом N ВА1-18934 от 25.09.2015 временная администрация по управлению ОАО АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК" Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" уведомила ООО "Лайф Брокер" о том, что Банк удерживает денежные средства, находящиеся на счете ООО "Лайф Брокер" на основании статьи 359 Гражданского кодекса Российской Федерации в качестве обеспечения исполнения обязательств заемщика по договору об условиях среднесрочного кредитования N 056-810/12ю от 24.02.2012.

При рассмотрении настоящего спора, суды пришли к выводу, что обособленные средства, принадлежащие ООО "Лайф Брокер" и находящиеся на счете, открытом в ОАО АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК", могут быть объектом удержания, при этом, зачет в данном случае невозможен, так как у ООО "Лайф Брокер" имеется денежное требование и на основании пункта 9 статьи 189.33 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" оно подлежало бы включению в реестр требований кредиторов банка, и по таким требованиям законодательство о банкротстве запрещает зачет (пункт 31 статьи 189.96 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)").

Однако, поскольку на денежные средства возможно обращение взыскания в порядке, установленном гражданским законодательством для залога, суды установили, что сумма в размере 77 061 323,13 руб., подлежащая возврату Банком в пользу ООО "Лайф Брокер", является предметом удержания Банком и может быть возвращена заемщику только в случае полного исполнения обществом своих обязательств перед ОАО АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК" по договору об условиях среднесрочного кредитования N 056-810/12ю от 24.02.2012.

В соответствии с пунктом 3 статьи 189.78 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" конкурсный управляющий обязан осуществлять в порядке, установленном статьей 189.33 настоящего Федерального закона, возврат ценных бумаг и иного имущества клиентов, принятых и (или) приобретенных кредитной организацией, осуществляющей профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, за счет клиентов по договорам хранения, договорам доверительного управления, депозитарным договорам, договорам о брокерском обслуживании.

Согласно пункту 1 статьи 189.33 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" после дня отзыва у кредитной организации, осуществляющей профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, лицензии на осуществление банковских операций временная администрация по управлению кредитной организацией осуществляет возврат клиентам такой кредитной организации их ценных бумаг и иного имущества, принятых и (или) приобретенных такой кредитной организацией за их счет по договорам хранения, договорам доверительного управления, депозитарным договорам и договорам о брокерском обслуживании, с отражением этого на соответствующих счетах или счетах депо с особенностями, предусмотренными параграфом 8 настоящей главы.

Согласно пункту 9 указанной статьи, не удовлетворенные по причине недостаточности имущества на счетах клиентов кредитной организации, осуществляющей профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, требования таких клиентов подлежат включению в реестр требований кредиторов кредитной организации и удовлетворяются в порядке очередности, установленной статьей 189.92 настоящего Федерального закона.

В соответствии с пунктами 3.46 и 3.50 Положения о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, утвержденного положением Банка России 16.07.2012 N 385-П, счет 30601 является пассивным. По кредиту счета 30601 отражаются средства: поступившие от клиентов по договорам для приобретения кредитной организацией ценных бумаг или других финансовых активов у третьих лиц, на оплату будущего комиссионного вознаграждения, в корреспонденции с корреспондентскими счетами или банковскими счетами клиентов, открытыми в этой кредитной организации, со счетом кассы (для физических лиц); поступившие от продажи ценных бумаг или других финансовых активов на основании договоров о проведении брокерских операций, в корреспонденции с корреспондентскими счетами или банковскими счетами клиентов, покупателей ценных бумаг или других финансовых активов, открытыми в этой кредитной организации, с соответствующими счетами по учету клиринговых операций или со счетами по учету расчетов с валютными и фондовыми биржами, со счетом кассы (для физических лиц). По дебету счета 30601 списываются средства: перечисленные на покупку ценных бумаг или других финансовых активов для клиентов на основании договоров о проведении брокерских операций, в корреспонденции с корреспондентскими счетами или банковскими счетами клиентов, продавцов ценных бумаг, открытыми в этой кредитной организации, с соответствующими счетами по учету клиринговых операций или со счетами по учету расчетов с валютными и фондовыми биржами; возвращенные клиентам по неисполненным договорам, в корреспонденции с корреспондентскими счетами или банковскими счетами клиентов, открытыми в этой кредитной организации, со счетом кассы (для физических лиц); перечисленные клиентам по исполненным договорам, в корреспонденции с корреспондентскими счетами или банковскими счетами клиентов, открытыми в этой кредитной организации, со счетом кассы (для физических лиц); списанные с клиентов в качестве комиссионного вознаграждения по исполненным договорам, в корреспонденции со счетом по учету доходов.

В соответствии с частью 1 статьи 359 Гражданского кодекса Российской Федерации кредитор, у которого находится вещь, подлежащая передаче должнику либо лицу, указанному должником, вправе в случае неисполнения должником в срок обязательства по оплате этой вещи или возмещению кредитору связанных с нею издержек и других убытков удерживать ее до тех пор, пока соответствующее обязательство не будет исполнено.

В силу части 1 статьи 358.14 Гражданского кодекса Российской Федерации при обращении взыскания на заложенные права по договору банковского счета в соответствии со статьей 349 настоящего Кодекса в судебном или во внесудебном порядке требования залогодержателя удовлетворяются путем списания банком на основании распоряжения залогодержателя денежных средств с залогового счета залогодателя и выдачи их залогодержателю или зачисления их на счет, указанный залогодержателем (пункт 2 статьи 854). Правила о реализации заложенного имущества, установленные статьями 350 - 350.2 настоящего Кодекса, в этих случаях не применяются.

Исследовав и оценив доводы сторон и собранные по делу доказательства в соответствии с требованиями статей 67, 68, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, руководствуясь положениями действующего законодательства, суды первой и апелляционной инстанций пришли к правильным выводам о том, что требование ООО "Лайф Брокер" об обязании вернуть денежные средства удовлетворению не подлежат.

Суд кассационной инстанции соглашается с указанными выводами судов, и считает подлежащими отклонению доводы заявителя кассационной жалобы, поскольку они направлены на несогласие с выводами судов обеих инстанции и связаны с переоценкой имеющихся в материалах дела доказательств и установленных судами обстоятельств, что находится за пределами компетенции и полномочий арбитражного суда кассационной инстанции, определенных положениями статей 286, 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Как следует из обжалуемых судебных актов, суды исходили из совокупности собранных по делу доказательств и установленных фактических обстоятельств.

Доводы кассационной жалобы повторяют утверждения, исследованные и правомерно отклоненные судами первой и апелляционной инстанций, и не могут служить основанием для отмены обжалуемых судебных актов, поскольку не свидетельствуют о нарушении судами норм материального и процессуального права.

Суды правильно применили нормы материального права, не допустив нарушений норм процессуального права, являющихся безусловным основанием для отмены судебных актов, в связи с чем, оснований для удовлетворения кассационной жалобы не имеется.

Исходя из изложенного и руководствуясь статьями 284-290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда города Москвы от 13.07.2017 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 26.09.2017 по делу N А40-154909/15 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Председательствующий судья

Л.В. Михайлова

Судьи

О.Н. Савина Н.Я. Мысак