Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 18 ноября 2016 г. N 09АП-53455/16

Москва

18 ноября 2016 г.

Дело N А40-154909/15

Резолютивная часть постановления объявлена 17 ноября 2016 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 18 ноября 2016 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи А.С. Маслова,

судей П.А. Порывкина и И.М. Клеандрова

при ведении протокола секретарем судебного заседания В.А. Бойчук,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО "Ситиснаб" на определение Арбитражного суда города Москвы от 22.09.2016 по делу N А40-154909/15, вынесенное судьей И.А. Беловой в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ОАО АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК",

о признании недействительными банковских операций, по списанию денежных средств в общем 20 092 383, 56 руб. с расчетного счета ООО "Ситиснаб" (правопреемник ООО "СпецСнабКомплект") в счет досрочного погашения задолженности по договору о кредитных линиях от 25.08.2014 года N 199-810/14ю, совершенных 06.08.2015;

при участии в судебном заседании:

от ОАО АКБ "Пробизнесбанк" - Абдуллина А.Р., дов. от 09.06.2016,

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 28.10.2015 Акционерный коммерческий банк "ПРОБИЗНЕСБАНК" (открытое акционерное общество) (далее - АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК" (ОАО), Банк, должник) признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (далее - конкурсный управляющий).

В Арбитражный суд города Москвы поступило заявление конкурсного управляющего должника о признании недействительными сделками банковские операции от 06.08.2015 по списанию денежных средств на общую сумму 20 092 383,56 руб. с расчетного счета N 40702810800120005278, открытого обществом с ограниченной ответственность "СпецСнабКомплект" (в настоящее время - ООО "Ситиснаб", далее - ООО "СпецСнабКомплект", общество) в АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК" (ОАО), в счет досрочного погашения задолженности по договору о кредитных линиях N 199-810/14ю от 25.08.2014, применения последствий недействительности сделок.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 22.09.2016 указанное заявление конкурсного управляющего должника удовлетворено, банковские операции, совершенные 06.08.2015 по списанию денежных средств на общую сумму 20 092 383, 56 руб. с расчетного счета ООО "Ситиснаб" (правопреемник ООО "СпецСнабКомплект") в счет досрочного погашения задолженности по договору о кредитных линиях от 25.08.2014 N 199-810/14ю, признаны недействительными сделками. Применены последствия недействительности сделок в виде восстановления задолженности ООО "Ситиснаб" перед АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК" (ОАО) по договору о кредитных линиях N 199-810/14ю от 25.08.2014 в размере 20 092 383, 56 руб., восстановлении задолженность Банка перед обществом по расчётному счёту N 40702810800120005278 в размере 20 092 383, 56 руб., а также восстановления прав требования (права залога) АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК" (ОАО) по следующим договорам:

- договору залога товаров в обороте N 100-810/15ю ДЗ-1 от 17.06.2015, заключенному с ООО "Корпорация "Транс-Лоджик";

- договору залога имущества N 100-810/15ю ДЗ-2 от 17.06.2015, заключенному с ООО "Водовоз" (правопреемник ООО "Финансово-строительная корпорация");

- договору о залоге автотранспортного средства N 100-810/15ю ДЗ-3 от 17.06.2015, заключенному с ООО "Водовоз" (правопреемник ООО "Финансово-строительная корпорация");

- договору залога прав требования N 199-810/14ю-О от 01.09.2014, заключенному с ООО "СпецСнабКомплект";

- договору поручительства N 199-810/14ю N ДП-1 от 25.08.2014, заключенному с ООО "Водовоз" (правопреемник ООО "Финансово-строительная корпорация");

- договору поручительства N 199-810/14ю N ДП- 2 от 25.08.2014, заключенному с Перебалиным Виталием Геннадьевичем;

- договору поручительства N 199-810/14ю N ДП-3 от 25.08.2014, заключенному с Лаптевым Алексеем Игоревичем;

- договору поручительства N 199-810/14ю N ДП-4 от 05.11.2014, заключенному с ООО "Юг-Ойл";

- договору поручительства N 199-810/14ю N ДП-5 от 05.11.2014, заключенному с ООО "Сочи-Транс-маркет";

- договору поручительства N 199-810/14ю N ДП-6 от 01.11.2014, заключенному с ООО "Городок" (правопреемник ООО "Олис");

- договору залога товаров в обороте N 188-810/11ю ДЗ1 от 05.05.2011, заключенному с ООО "Водовоз" (правопреемник ООО "Финансово-строительная корпорация");

- договору о залоге автотранспортного средства N 188-810/11ю ДЗ2 от 13.08.2012, заключенному с ООО "Водовоз" (правопреемник ООО "Финансово- строительная корпорация");

- договору залога имущества N 188-810/11ю ДЗЗ от 13.08.2012, заключенному с ООО "Водовоз" (правопреемник ООО "Финансово-строительная корпорация").

Не согласившись с определением суда первой инстанции от 22.09.2016, ООО "Ситиснаб" обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит названное определение суда первой инстанции отменить, принять по делу новый судебный акт.

В своей апелляционной жалобе ООО "Ситиснаб" указывает на ошибочность вывода суда первой инстанции о совершении оспариваемых банковских операций за пределами обычной хозяйственной деятельности, поскольку ранее общество также совершало досрочное погашение задолженности по договору о кредитных линиях N 199-810/14ю от 25.08.2014. Кроме того, заявитель апелляционной жалобы указывает на то, что он не мог знать о наличии предпосылок к отзыву лицензии Банка.

В судебном заседании представитель конкурсного управляющего должника на доводы апелляционной жалобы возражал, просил определение Арбитражного суда города Москвы от 22.09.2016 оставить без изменения.

Заявитель апелляционной жалобы, уведомленный судом о времени и месте слушания дела, в том числе публично, посредством размещения информации на официальном сайте в сети Интернет, в судебное заседание не явился, в связи с чем, апелляционная жалоба рассматривается в его отсутствие, исходя из норм статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Рассмотрев дело в порядке статей 156, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, выслушав представителя конкурсного управляющего должника, изучив материалы дела, суд апелляционной инстанции не находит оснований для удовлетворения апелляционной жалобы и отмены или изменения определения арбитражного суда, принятого в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Как следует из материалов дела, 25.08.2014 между ООО "СпецСнабКомплект" (правопредшественник ООО "Ситиснаб" ) и АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК" (ОАО) заключен договор о кредитных линиях N 199-810/14ю, предметом которого являлось предоставление обществу кредитов в рамках открываемых кредитных линий в соответствии с условиями договора.

Текущие кредиты предоставлялись заемщику на срок, указываемый в уведомлении, в пределах лимита задолженности, действующего на день предоставления кредита (не более 100 000 000 руб.), за вычетом задолженности по текущим кредитам, предоставленным по ранее открытым кредитным линиям, но более чем на 179 дней.

В целях обеспечения исполнения обязательств общества по договору о кредитных линиях N 199-810/14ю от 25.08.2014 между АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК" (ОАО) и третьими лицами были заключены 13 договоров, из них 2 договора залога товаров в обороте (с ООО "Корпорация "Транс-Лоджик" и ООО "Финансово-строительная корпорация"), 2 договора о залоге имущества (с ООО "Финансово-строительная корпорация"), 2 договора о залоге автотранспортного средства (с ООО "Финансово-строительная корпорация"), договор залога прав требования (с ООО "СпецСнабКомплект"), 6 договоров поручительства (с ООО "Финансово-строительная корпорация", Перебалиным В.Г., Лаптевым А.И., ООО "Юг-Ойл", ООО "Сочи-Транс-маркет", ООО "Олис").

Во исполнение обязательств по договору о кредитных линиях N 199-810/14ю от 25.08.2014 Банк траншем N 199-810/14ю-011 от 03.04.2015 предоставил обществу денежные средства в размере 20 000 000 руб. со сроком закрытия транша - 31.08.2015.

За счет средств, поступивших внутрибанковскими переводами от ООО "Юг-Ойл", в размере 16 600 000 руб., а также остатка денежных средств в размере 3 520 671, 61 руб. на расчетном счете N 40702810800120005278, открытого в АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК" (ОАО), ООО "СпецСнабКомплект" 06.08.2015 произвело досрочное погашение задолженности по договору о кредитных линиях N199-810/14ю от 25.08.2014 на общую сумму 20 092 383, 56 руб.

Приказом Банка России от 07.08.2015 N ОД-2028 на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" возложены функции временной администрации по управлению АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК" (ОАО), а приказом от 12.08.2015 N ОД-2071 у Банка отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Конкурсный управляющий должника, посчитав, что банковские операции по погашению задолженности ООО "СпецСнабКомплект" перед Банком по договору о кредитных линиях N 199-810/14ю от 25.08.2014, совершенные 06.08.2015, имеют признаки недействительных сделок по основаниям, предусмотренным пунктом 1 статьи 612, статьи 613 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), статей 10, 168, 174 Гражданского кодекса Российской Федерации, обратился в Арбитражный суд города Москвы с рассматриваемым в рамках настоящего обособленного спора заявлением.

Суд первой инстанции, удовлетворяя заявление конкурсного управляющего должника, исходил из представления им достаточных доказательств наличия оснований, предусмотренных пунктом 1 статьи 612 и статьей 613 Закона о банкротстве, для признания оспариваемых банковских операций недействительными сделками.

Суд апелляционной инстанции соглашается с такими выводами Арбитражного суда города Москвы.

Согласно пункту 1 статьи 611 Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в Законе о банкротстве.

В соответствии с разъяснениями, изложенными в пунктах 1, 2 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", в силу пункта 3 статьи 611 Закона о банкротстве под сделками, которые могут оспариваться по правилам этого Закона, понимаются в том числе действия, направленные на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским, трудовым, семейным законодательством, законодательством о налогах и сборах, таможенным законодательством Российской Федерации, процессуальным законодательством Российской Федерации и другими отраслями законодательства Российской Федерации, а также действия, совершенные во исполнение судебных актов или правовых актов иных органов государственной власти.

В соответствии с пунктом 1 статьи 613 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований.

В соответствии с разъяснениями, изложенными в пункте 11 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 63 от 23.12.2010 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.I Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 613 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 613, в связи с чем, наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

Согласно пункту 7 статьи 619 Закона о банкротстве периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными (статьи 612 и 613 настоящего Федерального закона), или периоды, в течение которых возникли обязательства финансовой организации, указанные в пункте 4 статьи 616 настоящего Федерального закона, исчисляются от даты назначения Банком России временной администрации финансовой организации.

Таким образом, доказыванию подлежат два обстоятельства: совершение сделки после назначения временной администрации в Банке или в течение одного месяца до даты такого назначения и наличие признаков предпочтительного удовлетворения требований кредитора перед другими кредиторами должника.

Поскольку назначение в АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК" (ОАО) временной администрации имело место 07.08.2015 (приказ Банка России от 07.08.2015 N ОД-2028), а оспариваемые конкурсным управляющим должника банковские операции совершены 06.08.2015, такие операции могут быть признаны недействительными сделками при наличии условий, установленных пунктом 1 статьи 613 Закона о банкротстве, то есть при доказанности предпочтительного удовлетворения требований ООО "Ситиснаб" перед требованиями других кредиторов должника.

Как установлено судом первой инстанции, в АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК" (ОАО) по состоянию на 10.08.2015 сформирована и с 11.08.2015 открыта картотека по балансовому счёту N 47418 "Средства, списанные со счетов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств", а также картотека по балансовому счёту N 90904 "Не исполненные в срок распоряжения из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете кредитной организации".

При этом, в официальной картотеке неисполненных платежей в связи с недостаточностью денежных средств значатся неисполненные распоряжения клиентов Банка в том числе и от 06.08.2015, например, распоряжения ООО "Фудгрупп" от 06.08.2015 на сумму 39 000 000 руб., 4 000 000 руб. и 4 100 000 руб.

На начало операционного дня 06.08.2015 (день совершения оспариваемой банковской операции) на счёте N 30223 "Незавершенные переводы и расчеты по банковским счетам клиентов при осуществлении расчетов через подразделения Банка России" были отражены неисполненные требования на сумму 48 783 479, 84 руб.

В отсутствие спорных банковских операций требование ООО "Ситиснаб", вытекающее из обязательств Банка по выплате денежных средств с расчетного счета общества N 40702810800120005278, подлежало бы удовлетворению с соблюдением правил очередности, установленных статьей 134 Закона о банкротстве, а при недостаточности имущества должника для удовлетворения требований всех кредиторов подлежало бы погашению в соответствии с пунктом 3 статьи 142 Закона о банкротстве, то есть пропорционально суммам требований кредиторов. Банк же сохранил бы право требования к ООО "Ситиснаб" по возврату кредита, а также к его поручителям и залогодателям. Полученные денежные средства были бы включены в конкурсную массу Банка и направлены на удовлетворение требований добросовестных кредиторов.

С учетом изложенного суд первой инстанции пришел к правильному выводу о том, что оспариваемые банковские операции являются сделками, влекущими преимущественное удовлетворение требований одного кредитора перед другими, а, следовательно, имеются все основания для признания ее недействительной по пунктам 1, 2 статьи 613 Закона о банкротстве.

Соглашается суд апелляционной инстанции и с выводом Арбитражного суда города Москвы о наличии оснований для признания оспариваемых банковских операций недействительными сделками по основаниям, предусмотренным пунктом 1 статьи 612 Закона о банкротстве.

С учетом положений пункта 1 статьи 612 Закона о банкротстве, а также разъяснений, изложенных в пункте 8 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 63 от 23.12.2010 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", может быть оспорена сделка, совершенная при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки. В соответствии с абзацем первым пункта 1 статьи 612 Закона о банкротстве неравноценное встречное исполнение обязательств другой стороной сделки имеет место, в частности, в случае, если цена этой сделки и (или) иные условия на момент ее заключения существенно в худшую для должника сторону отличаются от цены и (или) иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки.

В соответствии с правовой позицией Конституционного Суда Российской Федерации, изложенной в пункте 2 Определения от 25 июля 2001 года N 138-О, отношения банка и клиента, вытекающие из договора банковского счета и основанные на принципе разумности и добросовестности действий его участников, являются гражданскими правоотношениями, в рамках которых исполнение банком обязательств по зачислению поступающих на счет клиента денежных средств и их перечислению со счета, а также распоряжение клиентом находящимися на его счете денежными средствами, зачисленными банком, в том числе, при исполнении им собственных обязательств перед клиентом, могут осуществляться лишь при наличии на корреспондентском счете банка необходимых денежных средств.

По смыслу статьи 140 Гражданского кодекса Российской Федерации технические записи по счетам клиентов в банке, совершенные в условиях его неплатежеспособности, нельзя считать денежными средствами.

Осуществление внутрибанковских проводок, которые в "проблемном" банке представляют собой не более, чем технические операции, а не реальное перечисление денежных средств, представляет собой злоупотребление правом по смыслу статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации, так как при этом нарушаются права и законные интересы, как должника, так и конкурсных кредиторов, а также порядок погашения задолженности перед последними, установленный Законом о банкротстве, и такие сделки подлежат признанию недействительными.

Оспариваемые банковские операции, направленные на погашение задолженности общества по договору о кредитных линиях N 199-810/14ю от 25.08.2014, были совершены благодаря поступившим внутрибанковскими переводами от ООО "Юг-Ойл" денежных средств в размере 16 600 000 руб.

Однако, как правильно указал суд первой инстанции, перевод ООО "Юг-Ойл" денежных средств в пользу общества не сопровождался реальным движением денежных средств, а осуществлялась формальными внутрибанковскими безденежными проводками, благодаря которым ООО "Ситиснаб" погасило свою задолженность перед Банком по договору о кредитных линиях N 199-810/14ю от 25.08.2014, что, следовательно, не может считаться равноценным исполнением обязательств ответчика перед должником.

Таким образом, суд первой инстанции пришел к правильному выводу о наличии оснований, предусмотренных пунктом 1 статьи 612 Закона о банкротстве, для признания оспариваемых банковских операций недействительными сделками.

Довод апелляционной жалобы об ошибочности вывода суда первой инстанции о совершении оспариваемых банковских операций за пределами обычной хозяйственной деятельности, поскольку ранее общество также совершало досрочное погашение задолженности по договору о кредитных линиях N 199-810/14ю от 25.08.2014, отклоняется судом апелляционной инстанции по следующим основаниям.

Согласно пункту 2 статьи 614 Закона о банкротстве сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании статьи 613 Закона о банкротстве, если цена передаваемого по ним имущества или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника.

В силу пункта 5 статьи 18940 Закона о банкротстве предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при условии, что оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации.

Также доказательством того, что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности является то, что назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа.

Согласно правовой позиции, изложенной в п. 35.3 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 63 от 23.12.2010 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.I Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", Постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 28.05.2013 N 7372/12 по делу N А41-16922/2011, при определении того, была ли банковская операция совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, следует учитывать, что таковыми не могут быть признаны, в частности, операции: проведенные при наличии скрываемой кредитной организацией картотеки неоплаченных платежных документов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете, в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие банки.

Как уже указывалось ранее, на момент совершения оспариваемой сделки Банк не исполнял распоряжения других клиентов, что свидетельствует о наличии скрытой картотеки неоплаченных платежных документов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете, что само по себе свидетельствует о совершении оспариваемых банковских операций за пределами обычной хозяйственной деятельности.

Кроме того, как следует из материалов дела, оспариваемыми банковскими операциями было произведено досрочное погашение задолженности ООО "Ситиснаб" перед Банком по договору о кредитных линиях N 199-810/14ю от 25.08.2014. При этом, каких либо обоснований досрочного возврата кредита суду не представлено.

Доводы заявителя апелляционной жалобы о том, что ранее ООО "Ситиснаб" также совершало досрочное погашение задолженности не подтверждаются надлежащими доказательствами.

Судом апелляционной инстанции рассмотрены все доводы апелляционной жалобы, однако они не опровергают выводы суда, положенные в основу судебного акта первой инстанции, и не могут служить основанием для отмены определения Арбитражного суда города Москвы от 22.09.2016 и удовлетворения апелляционной жалобы.

Руководствуясь статьями 266 - 269, 271, 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Москвы от 22.09.2016 по делу N А40-154909/15 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ООО "Ситиснаб" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

А.С. Маслов

Судьи

П.А. Порывкин И.М. Клеандров