Постановление Арбитражного суда Московского округа от 28 октября 2020 г. N Ф05-555/18 по делу N А40-145500/2017

г. Москва

28 октября 2020 г.

Дело N А40-145500/2017

Резолютивная часть постановления объявлена 21.10.2020.

Полный текст постановления изготовлен 28.10.2020.

Арбитражный суд Московского округа в составе:

председательствующего - судьи Перуновой В.Л.,

судей: Михайловой Л.В., Тарасова Н.Н.,

при участии в заседании:

от представителя учредителей ПАО Банк "ЮГРА" - Коновалов В.Д., доверенность от 28.08.20198,

от конкурсного управляющего ПАО Банк "ЮГРА" в лице ГК "АСВ" - Захарчик А.В., доверенность от 11.02.2020,

от Журавлева В.А. - Чернобель Я.А., доверенность от 29.09.2020,

рассмотрев в судебном заседании материалы кассационных жалоб

Журавлева В.А., представителя учредителей ПАО Банк "ЮГРА" Сучкова А.А.

на определение Арбитражного суда города Москвы от 18.02.2020,

на постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 29.07.2020

о признании недействительной сделкой дополнительного соглашения от 21.11.2016 к договору поручительства от 30.01.2015 N 016/ДПФ-15, заключенного между ПАО Банк "ЮГРА" и Журавлевым В.А., применении последствий недействительности сделки,

по делу о признании несостоятельным (банкротом) ПАО Банк "ЮГРА",

УСТАНОВИЛ:

решением Арбитражного суда города Москвы от 25.09.2018 публичное акционерное общество Банк "ЮГРА" (далее - ПАО Банк "ЮГРА") признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыта процедура конкурсного производства, исполнение обязанностей конкурсного управляющего должника возложено на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (ГК "АСВ").

В Арбитражный суд города Москвы поступило заявление временной администрации ПАО Банк "ЮГРА" о признании недействительной сделкой дополнительного соглашения от 21.11.2016 к договору поручительства от 30.01.2015 N 016/ДПФ-15, заключенного между ПАО Банк "ЮГРА" и Журавлевым В.А., применении последствий недействительности сделки.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 18.02.2020 дополнительное соглашение от 21.11.2016 к договору поручительства от 30.01.2015 N 016/ДПФ-15, заключенное между ПАО Банк "ЮГРА" и Журавлевым В.А., признано недействительным и применены последствия недействительности сделки.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 29.07.2020 определение Арбитражного суда города Москвы от 18.02.2020 оставлено без изменения, а апелляционные жалобы - без удовлетворения.

Не согласившись с принятыми по делу судебными актами, Журавлев В.А. и представитель учредителей ПАО Банк "ЮГРА" обратились в Арбитражный суд Московского округа.

Журавлев В.А., выразив свое несогласие с вынесенными судебными актами, просил их отменить и направить дело на новое рассмотрение в суд первой инстанции, в качестве доводов кассационной жалобы указал, на нарушение судами норм материального и процессуального права, несоответствие выводов судов обстоятельствам дела, в том числе, полагает, что доказательства, указывающие на злоупотребление правом и причинение вреда оспариваемой сделкой, в материалах дела отсутствуют, взамен расторгнутого договора между сторонами заключены иные замещающие сделки, а именно договор залога акций от 25.01.2017 N 016/ДЗ-15, сослался, что судами необоснованно отклонено ходатайство заявителя о назначении экспертизы.

Представитель учредителей ПАО Банк "ЮГРА" в качестве доводов кассационной жалобы также указывает, что дополнительное соглашение заключено задолго до отзыва у банка лицензии и появления признаков банкротства, взамен расторгнутого договора между сторонами заключен договор залога акций от 25.01.2017 N 016/ДЗ-15, при этом после расторжения договора между сторонами кредитный договор обеспечивался иными сделками, на момент заключения дополнительного соглашения кредитный договор исполнялся в полном объеме и его обслуживание продолжалось вплоть до 2017 года, кроме того, судами не указаны обстоятельства, которые выходят за пределы диспозиции части 2 статьи 61.2 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве" (далее - Закон о банкротстве), что делает невозможным применение в настоящем обособленном споре статей 10, 168 и 174 Гражданского кодекса российской Федерации, а судебные акты суда кассационной инстанции, на которые имеется ссылка в судебных актах, не обладают преюдициальной силой, так как ответчик участником указанных споров не являлся.

В соответствии с абзацем вторым части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте http://kad.arbitr.ru.

Отзывы на кассационные жалобы в адрес суда не поступали.

Представители Журавлева В.А. и представителя учредителей ПАО Банк "ЮГРА" Сучкова А.А. в судебном заседании поддержали доводы кассационных жалоб.

Представитель конкурсного управляющего ПАО Банк "ЮГРА" в судебном заседании возражал против удовлетворения кассационных жалоб.

Изучив материалы дела, выслушав представителей лиц, участвующих в деле, обсудив доводы кассационных жалоб, проверив в порядке статей 284, 286, 287 АПК РФ правильность применения судами первой и апелляционной инстанций норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов, содержащихся в обжалуемых судебных актах, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, суд кассационной инстанции пришел к следующим выводам.

Согласно материалам дела 21.11.2016 между Банком и Журавлевым Валентином Анатольевичем заключено дополнительное соглашение к договору поручительства от 30.01.2015 N 016/ДПФ-15, согласно которому стороны пришли к соглашению о расторжении договора поручительства от 30.01.2015 N016/ДПФ-15.

Согласно договору поручительства от 30.01.2015 N 016/ДПФ-15, который обеспечивал исполнение обязательств заемщика - ЗАО "Фрит" по кредитному договору от 30.01.2016 N016/КД-15, поручитель принял на себя обязательства отвечать перед кредитором солидарно с основным заемщиком, и по условиям кредитного договора заемщику предоставлялся кредит в размере 4 603 963 долларов США на срок до 29.12.2021 с процентной ставкой за пользование кредитом в размере 11,75 % годовых.

Обязательства по кредитному договору заемщиком не исполнены.

Суды, удовлетворяя заявленные требования, сослались на то, что совместные действия должника и Журавлева В.А. по расторжению договора поручительства совершены в условиях убыточной деятельности должника, когда Банком была полностью утрачена возможность возвращения заемных денежных средств посредством обеспечивающих исполнение обязательств путем требования исполнения от поручителя, обеспечивающего исполнение обязательства.

Также суды указали, что ссылка ответчика на то, что заключение спорной сделки было экономически выгодно для Банка документально не подтверждена, расторжение договора поручительства произведено в отсутствие какой-либо экономической целесообразности.

В соответствии с частью 1 статьи 223 АПК РФ и Закона о банкротстве дела о банкротстве рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным АПК РФ, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

На основании пункта 1 статьи 189.40 Закона о банкротстве сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены названным Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации (далее - ГК РФ) и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.

Согласно части 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с ГК РФ, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в названном Законе.

В абзаце четвертом пункта 4 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" разъяснено, что наличие в законодательстве о банкротстве специальных оснований оспаривания сделок само по себе не препятствует суду квалифицировать сделку, при совершении которой допущено злоупотребление правом, как ничтожную (статьи 10 и 168 ГК РФ), в том числе при рассмотрении требования, основанного на такой сделке.

В соответствии с пунктом 1 статьи 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

Неразумное и недобросовестное поведение также приравнивается к злоупотреблению правом.

Под злоупотреблением правом понимается умышленное поведение управомоченного лица по осуществлению принадлежащего ему гражданского права, сопряженное с нарушением установленных в статье 10 ГК РФ пределов осуществления гражданских прав, причиняющее вред третьим лицам (кредиторам должника) или создающее условия для наступления вреда (требования кредиторов могут быть не удовлетворены, в частности, вследствие совершения сделки по отчуждению имущества должника).

В пункте 9 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 25.11.2008 N 127 "Обзор практики применения арбитражными судами статьи 10 ГК РФ" указано, что злоупотребление правом должно основываться на конкретных обстоятельствах дела.

Согласно разъяснениям, изложенным в пункте 1 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", оценивая действия сторон как добросовестные или недобросовестные, следует исходить из поведения, ожидаемого от любого участника гражданского оборота, который учитывает права и законные интересы другой стороны, содействует ей, в том числе, в получении необходимой информации.

В соответствии с пунктом 10 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 30.04.2009 N 32 "О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" исходя из недопустимости злоупотребления гражданскими правами (пункт 1 статьи 10 ГК РФ) и необходимости защиты при банкротстве прав и законных интересов кредиторов по требованию арбитражного управляющего или кредитора может быть признана недействительной совершенная до или после возбуждения дела о банкротстве сделка должника, направленная на нарушение прав и законных интересов кредиторов, в частности, направленная на уменьшение конкурсной массы сделка по отчуждению по заведомо заниженной цене имущества должника третьим лицам.

Следовательно, для квалификации сделки по статье 10 ГК РФ как совершенной со злоупотреблением правом в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) необходимо установить, что такая сделка направлена на нарушение прав и законных интересов кредиторов, и совершая оспариваемую сделку, стороны или одна из них намеревались реализовать какой-либо противоправный интерес. В подтверждение указанного лицо, которое ссылается на наличие признаков злоупотребления правом при совершении сделки, должно представить соответствующие доказательства.

В данном случае суды пришли к правильному выводу, что стороны, заключая оспариваемую сделку, злоупотребили правами и действовали недобросовестно, поскольку каких-либо правовых или экономических оснований для расторжения договора поручительства у сторон не имелось.

В соответствии с пунктом 1 статьи 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства (пункт 2 статьи 363 ГК РФ).

При солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга (пункт 1 статьи 323 ГК РФ).

Как установили суды, при заключении оспариваемого соглашения стороны не могли не знать о том, что расторжение договора поручительства, обеспечивающего обязательства по кредитным договорам, причинит явный ущерб банку, результатом ее совершения стало снижение объема обеспечения по кредитным обязательствам.

Доводы заявителей кассационных жалоб о том, что взамен договора поручительства было предоставлено более выгодное обеспечение - договор залога акций, заключенный между Банком и ЗАО "Фрит", а также договор залога движимого имущества, правомерно отклонены судами, поскольку нормами действующего законодательства не предусмотрена фактическая возможность замещения одного из видов поручительства иным.

Кроме того, оба договора поручительства и договор залога являются обеспечительными сделками, которые существуют в правовом смысле самостоятельно.

Также судом апелляционной инстанции отмечено, что являясь генеральным директором ЗАО "Фрит", ответчик осознавал, что у общества имеется задолженность в существенном размере по кредитному договору на момент прекращения поручительства.

Указанные обстоятельства, повлекшие прекращение обязательства по договорам поручительства, указывают на злоупотребление правом, повлекшим лишение Банка права предъявлять требования к платежеспособному поручителю.

Новое обеспечение не может как таковое рассматриваться как замещение прекращённого спорной сделкой поручительства, поскольку в случае невозможности исполнения обязательств ЗАО "Фрит" по кредитному договору ввиду недостаточности имущества действительная стоимость акций снижается пропорционально стоимости чистых активов должника, тогда как поручительство самого ответчика не ограничено активами ЗАО "Фрит".

Также судами нижестоящих инстанции отмечено, что с 02.08.2010 и на момент получения денежных средств по кредитному договору генеральным директором основного заёмщика ЗАО "Фрит" являлся Журавлёв В.А., которым не обоснованы экономические основания расторжения договора поручительства, учитывая, что на момент принятия решения о ликвидации сумма кредита в существенном размере не была возвращена, и принимая во внимание неопровергнутые обстоятельства отсутствия у ЗАО "Фрит" возможности исполнить данные обязательства, в том числе, по решению суда о взыскании суммы долга. Вместе с тем, на текущий момент ни ЗАО "Фрит", ни лица, предоставившие обеспечение по его обязательствам, не исполнили обязательств заёмщика.

Суды дали оценку доводу о том, что договор поручительства расторгнут в силу положений пункта 1 статьи 450, пункта 2 статьи 453 ГК РФ и указали, что в связи с банкротством банка суд, проверяя сделки на законность, обязан установить не только формальное соблюдение требований закона, но и также были ли в результате такой сделки нарушены права кредиторов, а также был ли умысел в причинении вреда правам кредиторов.

Учитывая вышеизложенное, суды пришли к обоснованному выводу, что само по себе наличие права на расторжение договора по соглашению сторон не свидетельствует о законности сделки.

Довод заявителей о том, что сделка могла быть оспорена только по банкротным основаниям (статья 61.2 Закона о банкротстве), а не по общегражданским (статьи 10, 168, 174 ГК РФ), также являлся предметом оценки судов, которые указали, что законом не предусмотрен запрет на обжалование в рамках банкротства сделки по основаниям, предусмотренным ГК РФ.

В данном случае суды пришли к правомерному выводу, что заявителем были представлены достаточные доказательства, что при совершении оспариваемой сделки было допущено злоупотребление гражданскими правами по смыслу статьи 10 ГК РФ как со стороны поручителя, действия которого были направлены на избежание предъявления к нему требований в связи с неисполнением обязательств заемщиком, руководителем которого он являлся, так и со стороны банка, который также не мог не осознавать, что утрата обеспечительной сделки в период возникновения у банка и заемщика финансовых трудностей приведет к нарушению прав кредиторов банка, а также к уменьшению конкурсной массы банка.

Доводы Журавлева В.А. о необоснованном отклонении судом первой инстанции ходатайства о назначении по делу судебной экспертизы не принимаются судебной коллегией, поскольку судебная экспертиза назначается судом в случаях, когда вопросы, возникающие в ходе рассмотрения дела, нельзя разрешить без оценки фактов, для установления которых требуются специальные познания.

Суд первой инстанции не нашел оснований для назначения по делу судебной экспертизы в соответствии со статьей 82 АПК РФ, установив, что имеющиеся в деле доказательства позволяют рассмотреть спор по существу, необходимость и основания для проведения судебной экспертизы отсутствуют, отказал в удовлетворении ходатайств ответчика о назначении судебной экспертизы.

Опечатка в отчестве заявителя в исковом заявлении при предоставлении в материалы дела доказательств заключения оспариваемой сделки именно с Журавлевым Валентином Анатольевичем не привела к принятию неверного судебного акта в отношении данного лица.

Исследовав и оценив доводы сторон и собранные по делу доказательства, в соответствии с требованиями статей 67, 68, 71 АПК РФ, руководствуясь положениями действующего законодательства, суды первой и апелляционной инстанций с достаточной полнотой выяснили имеющие значение для дела обстоятельства, при этом выводы судов соответствуют фактическим обстоятельствам дела.

Приведенные в кассационных жалобах доводы не опровергают правильность выводов судов первой и апелляционной инстанций и сводятся к необходимости дать иную оценку представленным по делу доказательствам, следовательно, касаются фактической стороны спора, доказательственной базы по делу.

Заявленные в кассационной жалобе доводы не свидетельствуют о нарушении судом норм материального и процессуального права, а фактически сводятся к несогласию с выводами суда и направлены на переоценку исследованных судом апелляционной инстанции доказательств и установленных обстоятельств, что в силу положений статьи 286 АПК РФ не входит в полномочия суда кассационной инстанции.

Таким образом, оснований для удовлетворения кассационных жалоб и отмены обжалуемых судебных актов кассационной инстанцией не имеется.

Руководствуясь статьями 284-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда города Москвы от 18.02.2020, постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 29.07.2020 по делу N А40-145500/17 оставить без изменения, кассационные жалобы - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, предусмотренном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий судья

В.Л. Перунова

Судьи

Л.В. Михайлова Н.Н. Тарасов