Постановление Арбитражного суда Московского округа от 1 декабря 2020 г. N Ф05-555/18 по делу N А40-145500/2017

г. Москва

1 декабря 2020 г.

Дело N А40-145500/2017

Резолютивная часть постановления объявлена 24.11.2020.

Полный текст постановления изготовлен 01.12.2020.

Арбитражный суд Московского округа в составе:

председательствующего - судьи Перуновой В.Л.,

судей: Петровой Е.А., Тарасова Н.Н.

при участии в заседании:

от ПАО Банк "Югра" в лице конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" - Шарко Э.В., доверенность от 25.09.2020

от представителя учредителей ПАО Банк "Югра" Сучкова А.А. - Степанов В.В., доверенность от 28.08.2019,

от Беловой А.В. - Глушенкова Н.С., доверенность от 033.09.2020,

рассмотрев в судебном заседании материалы кассационных жалоб

Беловой А.В., представителя учредителей ПАО Банк "ЮГРА" Сучкова А.А.

на определение Арбитражного суда города Москвы от 18.02.2020,

на постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 24.08.2020

о признании недействительной сделкой дополнительного соглашения от 22.11.16 N 2 к договору поручительства 12.08.15 N 090/ДПФ-15-2, заключенного между ПАО Банк "ЮГРА" и Беловой А.В., применении последствий недействительности сделки

в рамках дела о признании ПАО Банк "ЮГРА" несостоятельным (банкротом),

УСТАНОВИЛ:

решением Арбитражного суда города Москвы от 25.09.2018 публичное акционерное общество Банк "ЮГРА" (далее - ПАО Банк "ЮГРА") признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыта процедура конкурсного производства, исполнение обязанностей конкурсного управляющего должника возложено на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

В Арбитражный суд города Москвы поступило заявление временной администрации ПАО Банк "ЮГРА" о признании недействительной сделкой дополнительного соглашения от 22.11.2016 N 2 к договору поручительства от 12.08.2015 N 090/ДПФ-15-2, заключенного между ПАО Банк "ЮГРА" и Беловой А.В., применении последствий недействительности сделки.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 18.02.2020, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 29.07.2020, дополнительное соглашение от 22.11.2016 N 2 к договору поручительства от 12.08.2015 N 090/ДПФ-15-2, заключенное между ПАО Банк "ЮГРА" и Беловой А.В., признано недействительной сделкой, применены последствия недействительности сделки.

Не согласившись с принятыми по делу судебными актами, представитель учредителей ПАО Банк "ЮГРА" обратился в Арбитражный суд Московского округа с кассационной жалобой, в которой указывает, что дополнительное соглашение заключено задолго до отзыва у банка лицензии и появления признаков банкротства, взамен расторгнутого договора между сторонами заключен новый договор поручительства с ООО "НайтСтар", при этом после расторжения договора между сторонами кредитный договор обеспечивался иными сделками, на момент заключения дополнительного соглашения кредитный договор исполнялся в полном объеме и его обслуживание продолжалось вплоть до 2017 года, кроме того, судами не указаны обстоятельства, которые выходят за пределы диспозиции пункта 2 статьи 61.2 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), что делает невозможным применение в настоящем обособленном споре статей 10, 168 и 174 Гражданского кодекса Российской Федерации, а судебные акты суда кассационной инстанции, на которые имеется ссылка в судебных актах, не обладают преюдициальной силой, так как ответчик участником указанных споров не являлся.

Белова А.В., выразив свое несогласие с вынесенными судебными актами, просила их отменить и принять новый судебный акт об отказе в удовлетворении заявленных требований, в кассационной жалобе указывает, что судами не учтен факт пропуска срока давности при обжаловании дополнительного соглашения, что законодательством предусмотрена возможность прекращения поручительства по соглашению сторон путем заключения соглашения о его расторжении, также полагает, что доказательства, указывающие на злоупотребление правом и причинение вреда оспариваемой сделкой в материалах дела отсутствуют, взамен расторгнутого договора между сторонами заключен новый договор поручительства, судом допущено смешение основания недействительности сделки.

В соответствии с абзацем вторым части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте http://kad.arbitr.ru.

От лиц, участвующих в деле, отзывы на кассационную жалобу не поступали.

Представитель конкурсного управляющего ПАО Банк "ЮГРА" в судебном заседании возражал против удовлетворения кассационных жалоб.

В судебном заседании представители Беловой А.В. и представителя учредителей ПАО Банк "ЮГРА" Сучкова А.А. поддержали доводы кассационных жалоб.

Изучив материалы дела, выслушав представителей лиц, участвующих в деле, обсудив доводы кассационных жалоб, проверив в порядке статей 284, 286, 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения судами первой и апелляционной инстанций норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов, содержащихся в обжалуемых судебных актах, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, суд кассационной инстанции пришел к следующим выводам.

Из материалов дела следует, что между ПАО Банк "ЮГРА" и Беловой А.В. заключен договор поручительства от 12.08.2015 N 090/ДПФ-15-2, в обеспечение обязательств АО "Инвестиционное агентство "Юпитер" по кредитному договору от 11.08.2015 N 090/КЛ-15, в соответствии с которым заемщику был предоставлен кредит в размере 200000000 долларов США.

По договору поручительства от 12.08.2015 N 090/ДПФ-15-2 Белова А.В. приняла на себя обязательства отвечать перед ПАО Банк "ЮГРА" по обязательствам АО "Инвестиционное агентство "Юпитер" по упомянутому кредитному договору солидарно с основным заемщиком.

Дополнительным соглашением от 22.11.2016 N 2 к договору поручительства от 12.08.2015 N 090/ДПФ-15-2, заключенным между ПАО Банк "ЮГРА" и Беловой А.В., упомянутый договор поручительства признан расторгнутым.

При этом, как установлено судами, срок возврата по всем кредитным договорам уже наступил, однако заемщиком обязательства перед Банком до настоящего времени не исполнены, обслуживание по кредиту не осуществляется, проценты за пользование кредитом не уплачиваются.

Суды, удовлетворяя заявленные требования, указали на отсутствие в нормах действующего законодательства указаний на возможность фактического замещения одного из видов поручительства иными, указав, что отсутствуют процессуальные основания для оценки соотношения возможности исполнения обязательств в соответствии с условиями договора поручительства как Беловой А.В., так и лицами, предоставившим соответствующее обеспечение по кредитному договору как до, так и после совершения спорной сделки.

В соответствии с частью 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и Закона о банкротстве дела о банкротстве рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным АПК РФ, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

На основании пункта 1 статьи 189.40 Закона о банкротстве сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены названным Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации (далее - ГК РФ) и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.

Согласно части 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с ГК РФ, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в названном Законе.

В абзаце четвертом пункта 4 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" разъяснено, что наличие в законодательстве о банкротстве специальных оснований оспаривания сделок само по себе не препятствует суду квалифицировать сделку, при совершении которой допущено злоупотребление правом, как ничтожную (статьи 10 и 168 ГК РФ), в том числе при рассмотрении требования, основанного на такой сделке.

В соответствии с пунктом 1 статьи 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

Неразумное и недобросовестное поведение также приравнивается к злоупотреблению правом.

Под злоупотреблением правом понимается умышленное поведение управомоченного лица по осуществлению принадлежащего ему гражданского права, сопряженное с нарушением установленных в статье 10 ГК РФ пределов осуществления гражданских прав, причиняющее вред третьим лицам (кредиторам должника) или создающее условия для наступления вреда (требования кредиторов могут быть не удовлетворены, в частности, вследствие совершения сделки по отчуждению имущества должника).

В пункте 9 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 25.11.2008 N 127 "Обзор практики применения арбитражными судами статьи 10 ГК РФ" указано, что злоупотребление правом должно основываться на конкретных обстоятельствах дела.

Согласно разъяснениям, изложенным в пункте 1 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", оценивая действия сторон как добросовестные или недобросовестные, следует исходить из поведения, ожидаемого от любого участника гражданского оборота, который учитывает права и законные интересы другой стороны, содействует ей, в том числе, в получении необходимой информации.

В соответствии с пунктом 10 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 30.04.2009 N 32 "О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" исходя из недопустимости злоупотребления гражданскими правами (пункт 1 статьи 10 ГК РФ) и необходимости защиты при банкротстве прав и законных интересов кредиторов по требованию арбитражного управляющего или кредитора может быть признана недействительной совершенная до или после возбуждения дела о банкротстве сделка должника, направленная на нарушение прав и законных интересов кредиторов, в частности, направленная на уменьшение конкурсной массы сделка по отчуждению по заведомо заниженной цене имущества должника третьим лицам.

Следовательно, для квалификации сделки по статье 10 ГК РФ как совершенной со злоупотреблением правом в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) необходимо установить, что такая сделка направлена на нарушение прав и законных интересов кредиторов, и совершая оспариваемую сделку, стороны или одна из них намеревались реализовать какой-либо противоправный интерес. В подтверждение указанного лицо, которое ссылается на наличие признаков злоупотребления правом при совершении сделки, должно представить соответствующие доказательства.

В данном случае суды пришли к правильному выводу, что стороны, заключая оспариваемую сделку, злоупотребили правами и действовали недобросовестно, поскольку каких-либо правовых или экономических оснований для расторжения договора поручительства у сторон не имелось.

В соответствии с пунктом 1 статьи 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства (пункт 2 статьи 363 ГК РФ).

При солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга (пункт 1 статьи 323 ГК РФ).

Как установили суды, при заключении оспариваемого соглашения стороны не могли не знать о том, что расторжение договора поручительства, обеспечивающего обязательства по кредитным договорам, причинит явный ущерб банку, результатом ее совершения стало снижение объема обеспечения по кредитным обязательствам.

Доводы заявителей кассационных жалоб о том, что взамен договора поручительства предоставлено более выгодное обеспечение - договор поручительства, заключенный между должником и ООО "НайтСервис", правомерно отклонены судами, поскольку нормами действующего законодательства не предусмотрена фактическая возможность замещения одного из видов поручительства иным.

При этом судами нижестоящих инстанции учтен размер неисполненных АО "Инвестиционное агентство "Юпитер" обязательств перед ПАО Банк "ЮГРА" по кредитному договору на момент заключения спорной сделки, и их неисполнение вплоть до настоящего времени, учитывая, что с апреля 2018 года АО "Инвестиционное агентство "Юпитер" находится в стадии ликвидации, и неисполнение этих обязательств ООО "НайтСтар", в том числе с учетом вступившего в законную силу решения Арбитражного суда города Москвы от 10.07.2018 по делу N А40-13169/18 о взыскании с АО "Инвестиционное агентство "Юпитер" и ООО "НайтСтар" в солидарном порядке задолженности по кредитному договору в размере более 200000000 долларов США (позиция, установленная постановлениями Арбитражного суда Московского округа от 27.06.2019 и от 15.07.2019).

Также судами учтено отсутствие в спорном соглашении указаний на правовые основания его заключения со ссылкой на статью 367 ГК РФ, устанавливающую исчерпывающий перечень оснований прекращения поручительства.

Указанные обстоятельства, повлекшие прекращение обязательства по договорам поручительства, указывают на злоупотребление правом, повлекшим лишение банка права предъявлять требования к платежеспособному поручителю.

Новое обеспечение не может как таковое рассматриваться как замещение прекращённого спорной сделкой поручительства, поскольку в случае невозможности исполнения обязательств АО "Инвестиционное агентство "Юпитер" по кредитному договору ввиду недостаточности имущества действительная стоимость акций снижается пропорционально стоимости чистых активов должника, тогда как поручительство самого ответчика не ограничено активами АО "Инвестиционное агентство "Юпитер".

Также судами нижестоящих инстанции установлено, что на текущий момент ни АО "Инвестиционное агентство "Юпитер", ни лица, предоставившие обеспечение по его обязательствам, не исполнили обязательств заёмщика.

Суды дали оценку доводу о том, что договор поручительства расторгнут в силу положений пункта 1 статьи 450, пункта 2 статьи 453 ГК РФ и указали, что в связи с банкротством банка суд, проверяя сделки на законность, обязан установить не только формальное соблюдение требований закона, но и также были ли в результате такой сделки нарушены права кредиторов, а также был ли умысел в причинении вреда правам кредиторов.

Учитывая вышеизложенное, суды пришли к обоснованному выводу, что само по себе наличие права на расторжение договора по соглашению сторон не свидетельствует о законности сделки.

Довод заявителей о том, что сделка могла быть оспорена только по банкротным основаниям (статья 61.2 Закона о банкротстве), а не по общегражданским (статьи 10, 168, 174 ГК РФ), также являлся предметом оценки судов, которые указали, что законом не предусмотрен запрет на обжалование в рамках банкротства сделки по основаниям, предусмотренным ГК РФ.

В данном случае суды пришли к правомерному выводу, что заявителем были представлены достаточные доказательства, что при совершении оспариваемой сделки было допущено злоупотребление гражданскими правами по смыслу статьи 10 ГК РФ как со стороны поручителя, действия которого были направлены на избежание предъявления к нему требований в связи с неисполнением обязательств заемщиком, так и со стороны банка, который также не мог не осознавать, что утрата обеспечительной сделки в период возникновения у банка и заемщика финансовых трудностей приведет к нарушению прав кредиторов банка, а также к уменьшению конкурсной массы банка.

В соответствии с абзацем четвертым пункта 30 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.06.2020 N 13 "О применении Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел в арбитражном суде кассационной инстанции" доводы лиц, участвующих в деле, относительно фактических обстоятельств, на которые такие лица ранее не ссылались, которые не подтверждаются имеющимися в деле доказательствами и судами первой и апелляционной инстанций не устанавливались, не принимаются во внимание и не могут быть положены в основу постановления суда кассационной инстанции.

Таким образом, довод кассационной жалобы о пропуске срока исковой давности подлежит отклонению судом округа, так как данное обстоятельство не являлось предметом рассмотрения ни в суде первой инстанции, ни в суде апелляционной инстанции.

Иные доводы, указанные в кассационной жалобе, судом округа изучены, однако подлежат отклонению, поскольку не свидетельствуют о нарушении либо неправильном применении арбитражными судами норм материального или процессуального права.

Доводы кассационной жалобы не опровергают выводы судов первой и апелляционной инстанций, по существу направлены на переоценку доказательств, которые суды оценили с соблюдением норм главы 7 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и в целом повторяют доводы, которые были предметом исследования в суде апелляционной инстанций и им дана надлежащая правовая оценка с указанием в судебном акте мотивов их отклонения, с которой судебная коллегия суда кассационной инстанции соглашается.

Исследовав и оценив доводы сторон и собранные по делу доказательства, в соответствии с требованиями статей 67, 68, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, руководствуясь положениями действующего законодательства, суды первой и апелляционной инстанций с достаточной полнотой выяснили имеющие значение для дела обстоятельства, при этом выводы судов соответствуют фактическим обстоятельствам дела.

Приведенные в кассационных жалобах доводы не опровергают правильность выводов судов первой и апелляционной инстанций и сводятся к необходимости дать иную оценку представленным по делу доказательствам, следовательно, касаются фактической стороны спора, доказательственной базы по делу.

Заявленные в кассационной жалобе доводы не свидетельствуют о нарушении судом норм материального и процессуального права, а фактически сводятся к несогласию с выводами суда и направлены на переоценку исследованных судом апелляционной инстанции доказательств и установленных обстоятельств, что в силу положений статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не входит в полномочия суда кассационной инстанции.

Таким образом, оснований для удовлетворения кассационных жалоб и отмены обжалуемых судебных актов кассационной инстанцией не имеется.

Руководствуясь статьями 284-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда города Москвы от 18.02.2020, постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 24.08.2020 по делу N А40-145500/2017 оставить без изменения, кассационные жалобы - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, предусмотренном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий судья

В.Л. Перунова

Судьи

Е.А. Петрова Н.Н. Тарасов