Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 14 февраля 2019 г. N 09АП-72113/18

г. Москва

14 февраля 2019 г.

Дело N А40-185433/17

Резолютивная часть постановления объявлена 07.02.2019.

Постановление изготовлено в полном объеме 14.02.2019.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе

председательствующего судьи М.С. Сафроновой,

судей А.С. Маслова, П.А. Порывкина,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Д.Д.Полушкиной,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО "ТД "Олинский" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 10.12.2018 по делу N А40-185433/17, вынесенное судьей И.А. Беловой, о признании недействительным кредитного договора от 17.08.2017 N27-РКЛ/17, заключенного между АО "РМБ" Банк и ООО "Альфа"; недействительными сделок от 25.08.2017 по зачислению АО "РМБ" Банк денежных средств в сумме 597 800 000,00 руб. на расчетный счет ООО "Альфа", от 25.08.2017 по перечислению со счета ООО "Альфа" в пользу АО "РМБ" Банк в счет погашения кредитных обязательств перед АО "РМБ" Банк за ООО "Торговый дом "Олинский" и АО "ТРЭИ" денежных средств в сумме 597 800 000,00 руб.; признании недействительным соглашение о расторжении кредитного договора N 03- ВКЛ/17 от 01.03.2017, заключенного между АО "РМБ" Банк, ООО "Торговый дом "Олинский" и АО "ТРЭИ" от 31.08.2017 в деле о банкротстве АО "РМБ" Банк

при участии в судебном заседании:

от ООО "ТД "Олинский" - Лысенко Д.К., дов. от 20.12.2018

от конкурсного управляющего АО "РМБ" Банк в лице ГК АСВ - Огай И.В., дов. от 17.07.2018

УСТАНОВИЛ:

Приказом Банка России от 04.09.2017 N ОД-2551 назначена временная администрация по управлению АО "РМБ" Банк.

Приказом Банка России от 04.09.2017 N ОД-2550 у кредитной организации АО "РМБ" Банк с 04.09.2017 отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 07.11.2017 АО "РМБ" Банк признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим АО "РМБ" Банк в силу закона является Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

Определением суда от 10.12.2018 удовлетворено заявление конкурсного управляющего о признании недействительным кредитного договора N 27-РКЛ/17 от 17.08.2017, заключенного между АО "РМБ" Банк и ООО "Альфа"; недействительными сделок от 25.08.2017 по зачислению АО "РМБ" Банк денежных средств в сумме 597 800 000,00 руб. на расчетный счет ООО "Альфа", а также, от 25.08.2017 по перечислению со счета ООО "Альфа" в пользу АО "РМБ" Банк в счет погашения кредитных обязательств перед АО "РМБ" Банк за ООО "Торговый дом "Олинский" и АО "ТРЭИ" денежных средств в сумме 597 800 000,00 руб.; признании недействительным соглашение о расторжении кредитного договора N 03- ВКЛ/17 от 01.03.2017, заключенного между АО "РМБ" Банк, ООО "Торговый дом "Олинский" и АО "ТРЭИ" от 31.08.2017.

ООО "ТД "Олинский" не согласилось с определением суда, обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение отменить, конкурсному управляющему отказать.

Конкурсный управляющий представил отзыв на апелляционную жалобу, в котором просит определение суда оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

В судебном заседании представитель ООО "ТД "Олинский" доводы апелляционной жалобы поддержал, просил суд ее удовлетворить.

Представитель конкурсного управляющего АО "РМБ" Банк возражал против ее удовлетворения, указывая на законность определения суда.

Законность и обоснованность определения суда Девятым арбитражным апелляционным судом проверены в соответствии со ст. ст. 266, 268 АПК РФ.

Выслушав представителей лиц, явившихся в судебное заседание, оценив доводы апелляционной жалобы и возражения по ней, исследовав материалы дела, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены определения суда.

В апелляционной жалобе заявитель указывает, что оспаривая банковскую операцию по зачислению на счет ООО "Альфа" денежных средств в сумме 597 800 000 руб., банк фактически подтвердил факт предоставления кредита заемщику, то есть подтвердил факт движения денежных средств. Самое раннее неисполненное платежное поручение, оставшееся неисполненным вплоть до отзыва лицензии у банка и помещенное в картотеку по счету 47418, датировано 28.08.2017, следовательно, до указанной даты все платежные документы клиентов банка были исполнены. Полученные ООО "Альфа" денежные средства были направлены на погашение кредита, ранее полученного ООО "Торговый дом "Олинский" и АО "ТРЭИ" по кредитному договору N 03-ВКЛ/17 от 01.03.2017, обязательства по названному договору были прекращены, что подтверждается соглашением о расторжении от 31.08.2017 и не оспаривается банком. Оспариваемые банковские операции не являются безденежными, техническими или безвозмездными. Вывод суда о том, что банк безвозмездно освободил от обязательств ООО "ТД "Олинский", АО "ТРЭИ" не соответствует действительности, поскольку соответствующая обязанность по возврату кредита в сумме 597 800 000 руб. возникла у ООО "Альфа" по кредитному договору N 27-РКЛ/17 от 17.08.2017, банковские операции совершены при отсутствии признаков неплатежеспособности у банка. Основания считать, что сделки совершены на заведомо и значительно невыгодных условиях, отсутствуют. 01.09.2017 между ООО "Торговый дом "Олинский" и ООО "Альфа" был заключен договор уступки прав требования (вторичной цессии), согласно условиям которого ООО "Торговый дом "Одинокий" (цедент) уступило ООО "Альфа" право требования к компании Аналуис Лимитед, основанное на договоре ОМ 90-66 от 30.04.2015, заключенного между компаниями Морфия Менеджмент Лимитед и Аналуис Лимитед, и договора цессии от 14.02.2017, в сумме 10 000 000 долларов США.

Довод о неликвидности права требования к ООО "Альфа" сделан банком без учета наличия у него актива в виде дебиторской задолженности в сумме 10 000 000 долларов США, достаточной для выплаты банку кредита в сумме 597 800 000 руб. и, соответственно, является необоснованным. Судом не названы для целей применения статей 10, 168 ГК РФ пороки сделок, выходящие за пределы дефектов подозрительных сделок, заявление конкурсного управляющего о включении в реестр требований кредиторов ООО "Альфа", содержит противоречащую выводам суда и доводам истца информацию.

Суд апелляционной инстанции отклоняет приведенные доводы.

Из материалов дела следует, что оспариваемые сделки совершены 17.08.2017, 25.08.2017, 31.08.2017, то есть в пределах одного месяца до даты отзыва лицензии у банка.

На момент совершения оспариваемых сделок у АО "РМБ" Банк имелись фактические проблемы с платежеспособностью (скрытая картотека) в банке возникли с 09.08.2017 года.

Наличие в банке скрытой картотеки по юридическим лицам с 09.08.2017 подтверждается постановлением АС МО от 23.10.2018 по обособленному спору с Курниковой ТА., Иноземцевым В.И., а также постановлением АС МО от 21.01.2019 по обособленному спору с ООО "Дестени Каро".

О проблемах с платёжеспособностью в банке в рассматриваемый период свидетельствуют жалобы клиентов-физических лиц (Андреевой Н.В., Сидоровой А. Ю., Калинич Е. П.) (т 2 л.д. 15-20), которые, начиная с 16.08.2017 не могли получить денежные средства вследствие расторжения договоров банковских вкладов в полном объеме. Обязательства перед данными кредиторами сохранились у банка на дату отзыва лицензии, что подтверждается выписками по счетам данных клиентов.

Денежные средства данных клиенты получили только после отзыва лицензии у банка в качестве страхового возмещения от конкурсного управляющего, что подтверждается справками о страховых выплатах.

Официальная картотека неисполненных распоряжений клиентов по балансовому счету N 47418 была сформирована в банке с 22.08.2017 согласно выписке по указанному счету N 47418. (т. 1 л.д. 101-150, т.2 л.д. 1-10).

Согласно высказанной Верховным Судом РФ правовой позиции вывод суда в определении по одному обособленному спору о наличии скрытой картотеки и потому необычности сделки должника должен учитываться при рассмотрении другого спора (определение от 16.06.2017 N 305-ЭС15- 16930(6)).

Таким образом, банк не располагал денежными средствами для выдачи кредита заемщику ООО "Альфа". То есть совершенные 25.08.2017 внутрибанковскими проводками операции по выдаче кредитных средств в сумме 597 800 000,00 руб. в пользу ООО "Альфа", а также дальнейшее движение этих денежных средств в сумме 597 800 000,00 руб. внутрибанковскими проводками в качестве погашение кредита за ООО "Торговый дом "Олинский" и АО "ТРЭИ" в банке являются техническими проводками, то есть безденежными операциями.

Платежное поручение от 28.08.2017 физического лица клиента банка - Кайсина А.А., оставшееся неисполненным вплоть до отзыва лицензии у банка и помещенное в картотеку по счету 47418, к настоящему обособленному спору отношения не имеет, т.к. указанное платежное поручение было направлено на перевод денежных средств через корсчет в иной банк, в то время как в настоящем споре оспариваются банковские операции между юридическими лицами, совершенные внутренней проводкой.

Конкурсным управляющим оспаривалось соглашение от 31.08.2017 о расторжении кредитного договора N 03-ВКЛ/17 от 01.03.2017, заключенное между АО "РМБ" Банк, ООО "ТД "Олинский", АО "ТРЭИ".

Указанное соглашение определением Арбитражного суда г. Москвы от 10.12.2018 по настоящему обособленному спору признано недействительным.

25.08.2017 должником на расчетный счет ООО "Альфа" N 40702810900000004657, открытый в АО "РМБ" Банк, внутренней проводкой были перечислены денежные средства в сумме 597 800 000,00 руб. В тот же день перечисленные денежные средства внутренней проводкой в сумме 597 800 000,00 руб. были перечислены обратно банку в счет погашения кредитных обязательств за ООО "ТД "Олинский" и АО "ТРЭИ" как заемщиков по кредитному договору N 03- ВКЛ/17 от 01.03.2017.

Из финансового анализа ООО "Альфа" за 2017 (т. 2 л.д. 69-81) следует, что в бухгалтерской отчетности организации сумма в размере 10 000 000,00 руб., "полученная" ООО "Альфа" по договору уступки прав требований от 01.09.2017 к Аналуис Лимитед, не отражена.

Обязательств по оспариваемому кредитному договору ООО "Альфа" не исполняет, в то время как обязательства по кредитному договору N 03-ВКЛ/17 от 01.03.2017 в части оплаты процентов выполнялись своевременно.

АО "РМБ" Банк при должной степени осмотрительности и добросовестности не мог не учитывать, что вероятность исполнения обязательства по кредитному договору новым заемщиком значительно ниже, чем первоначальными заемщиками, в том числе при отсутствии обеспечения исполнения обязательства по кредитному договору.

Согласно ст. ст. 1 и 5 ГК РФ при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно с учетом обычаев делового оборота, применяемых в какой-либо области предпринимательской и иной деятельности.

К заявлению об оспаривании сделки конкурсном управляющим приложены копии договоров ипотеки N 03-12-ЗН/17-3 от 24.05.2017 (т. 1 л.д. 43-51), N 03-12-ЗН/17-4 от 24.05.2017 (т. 1 л.д. 52-60) заключенных между банком и ООО "Альфа".

Согласно п.1.1, п.4.1 договора ипотеки N 03-12-ЗН/17-3 от 24.05.2017 в качестве обеспечения надлежащего исполнения ООО "ТД "Олинский", АО "ТРЭИ" по кредитному договору N 03-ВКЛ/17 от 01.03.2017, ООО "ГИДРОТРАНС" по кредитному договору N 12-РКЛ/17 от 19.05.2017 г. Залогодатель передает в залог (ипотеку) судно "Инженер Сергей Олейников" идентификационный N 8011988, номер в Российском международном реестре -06123771.

Согласно п.1.1, п.4.1 договора ипотеки N 03-12-ЗН/17-4 от 24.05.2017 в качестве обеспечения надлежащего исполнения ООО "ТД "Олинский", АО "ТРЭИ" по кредитному договору N 03-ВКЛ/17 от 01.03.2017, ООО "Гидротранс" по кредитному договору N 12-РКЛ/17 от 19.05.2017. Залогодатель передает в залог (ипотеку) судно "Порт ОЛЯ" регистровый N 834517, номер в государственном судовом реестре - 06693962.

Суд первой инстанции полно и правильно установил фактические обстоятельства по делу и дал им надлежащую правовую оценку.

Определение суда законно и обоснованно. Оснований для его отмены нет.

Руководствуясь ст. ст. 266 - 269, 271 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 10.12.2018 по делу N А40-185433/17 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ООО "ТД "Олинский" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

М.С. Сафронова

Судьи

А.С. Маслов П.А. Порывкин