Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 3 октября 2019 г. N 09АП-48676/19

г. Москва

3 октября 2019 г.

Дело N А40-86520/18

Резолютивная часть постановления объявлена 30.09.2019.

Полный текст постановления изготовлен 03.10.2019.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи О.И. Шведко,

судей М.С. Сафроновой, А.С. Маслова,

при ведении протокола секретарем судебного заседания А.М.Козловой,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы Ясонова Н.П. и ООО "Арктик-Сервис" на определение Арбитражного суда города Москвы от 22.07.2019 о признании сделок недействительными, по делу N А40-86520/18, вынесенное судьей Д.В. Сулиевой, о признании несостоятельным (банкротом) ПАО "ОФК БАНК",

при участии в судебном заседании:

от Ясонова Н.П., ООО "Арктик-сервис"-Зерщиков С.Г., дов. от 19.03.2019, дов. от 08.05.2019 от ПАО "ОФК БАНК",- Добровольская М.В. дов. от 08.08.2019

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 13.08.2018 ПАО Банк "ОФК" признано несостоятельным (банкротом), в отношении должника открыто конкурсное производство сроком на один год, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов", о чем было опубликовано сообщение в газете "Коммерсантъ" N 148(6386) от 18.08.2018.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 22.07.2019 удовлетворено заявление конкурсного управляющего, признаны недействительными сделки по переводу ООО "Арктик-Сервис" 07.03.2018 денежных средств со своего счета N 40702810400000001157, открытого в Банке, на счет N 40817810355760184219, открытый в ПАО "Сбербанк", денежных средств в размере 1 458 324,42 руб.; по переводу ООО "Арктик-Сервис" 14.03.2018 и 15.03.2018 денежных средств со своего счета N40702810400000001157, открытого в Банке, на счет N 40817810490020011187, открытый в Банке и принадлежащий Яносову Николаю Павловичу, денежных средств на общую сумму 3 749 012,50 руб.; по снятию Яносовым Николаем Павловичем 15.03.2018 и 16.03.2018 со своего счета N40817810490020011187 денежных средств через кассу Банка на сумму 3 658 208,50 руб.; по снятию ООО "Арктик-Сервис" 16.03.2018 денежных средств со своего счета N 40702810400000001157, открытого в Банке, через кассу Банка денежных средств в размере 1 460 000,00 руб. Применены последствия недействительности сделки в виде взыскания в пользу ПАО "ОФК БАНК" с ООО "Арктик-Сервис" денежных средств в размере 2 918 324, 42 руб. и с Ясонова Николая Петровича денежных средств на общую сумму 3 749 012, 50 руб. и восстановления задолженности ПАО "ОФК Банк" перед ООО "Арктик Сервис" в сумме 6 667 336, 92 руб. на расчетном счете N40702810400000001157.

Не согласившись с определением суда, Ясонов Н.П. и ООО "Арктик-Сервис" обратились в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционными жалобами, в которых просили отменить оспариваемое определение и принять по делу новый судебный акт.

В обоснование апелляционной жалобы Ясонов Н.П. подтвердил, что получил денежные средства от ООО "Арктик-Сервис", возражал против признания недействительными сделок по снятию им наличных денежных средств, ссылаясь на отсутствие признаков неплатежеспособности банка, совершение сделки в процессе обычной хозяйственной деятельности.

В обоснование апелляционной жалобы ООО "Арктик-Сервис" ссылалось на отсутствие признаков неплатежеспособности банка, указало, что п/п N 101 от 07.03.2019 по перечислению 1 458 324,42 руб. не было исполнено банком.

В судебном заседании представитель апеллянтов поддержал доводы апелляционных жалоб.

Представитель конкурсного управляющего должника возражал против удовлетворения апелляционной жалобы по доводам, изложенным в отзыве, просил оспариваемое определение оставить без изменения.

Иные лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом о дате и времени рассмотрения, апелляционные жалобы рассматривались в их отсутствие в соответствии с ст. 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (в редакции Федерального закона от 27.07.2010 N 228-ФЗ) информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте http://kad.arbitr.ru.

Рассмотрев дело в порядке статей 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, изучив материалы дела, выслушав доводы представителей лиц, участвующих в деле, суд апелляционной инстанции приходит к выводу о наличии оснований для отмены оспариваемого судебного акта в части.

На основании статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) и части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

Согласно пункту 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

При этом согласно разъяснениям, изложенным в пункте 10 Постановления N 63, применяя перечень условий, когда имеет место оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами, приведенный в абзацах втором - пятом пункта 1 указанной статьи, судам следует иметь в виду, что для признания наличия такого предпочтения достаточно хотя бы одного из этих условий.

В соответствии с пунктом 11 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63, если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем, наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

Пунктом 1 статьи 189.90 Закона о банкротстве, сделка, совершенная кредитной организацией или иным лицом за ее счет, может быть признана арбитражным судом, рассматривающим дело о банкротстве кредитной организации, недействительной по заявлению конкурсного управляющего в порядке и по основаниям, которые предусмотрены Законом о банкротстве, Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.

Согласно пункту 3 статьи 189.40 Закона о банкротстве к оспариванию таких сделок применяются правила, предусмотренные пунктами 1 - 10 статьи 189.40 Закона о банкротстве. Периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в ст. 61.2, 61.3 и п. 4 ст. 61.6 Закона о банкротстве, исчисляются, начиная с даты назначения Банком России временной администрации.

Как следует из материалов дела, на основании договора банковского счета в Банке был открыт расчетный счет ООО "Арктик-Сервис" N 40702810400000001157. Согласно выписке по указанному расчетному счету ООО "Арктик-Сервис" 07.03.2018 перевело с указанного счета на счет 40817810355760184219 в ПАО "Сбербанк России" денежные средства в размере 1 458 324, 42 руб. с основанием "выплата заработной платы за январь 2018 года". Также 14.03.2018 и 15.03.2018 общество перечислило со своего счета на счет N 40817810490020011187, открытый в Банке и принадлежащий Ясонову Николаю Павловичу, денежные средства на общую сумму 3 749 012,50 руб., часть которых 15.03.2018 и 16.03.2018 была снята названным физическим лицом через кассу Банка (3 658 208,50 руб.); также 16.03.2018 ООО "Арктик-Сервис" сняло со своего счета N 40702810400000001157 в Банке через кассу Банка денежные средства в размере 1 460 000 руб.

Указанные сделки, по мнению конкурсного управляющего Банка, направлены на вывод денежных средств из Банка, совершены с нарушением очередности, установленной ГК РФ, с преимущественным удовлетворением требований ответчиков перед требованиями иных кредиторов, в период неплатежеспособности Банка, в связи с чем являются недействительными согласно пункту 1 статьи 61.3, статье 189.40 Закона о банкротстве.

Приказом Банка России от 21.03.2018 N ОД-693 на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" с 21.03.2018 возложены функции временной администрации по уравлению Банком сроком на шесть месяцев.

Одновременно Банк России приказом от 21.03.2018 N ОД-694 в соответствии со статьей 189.38 Закона о банкротстве 21.03.2018 ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов Банка сроком на три месяца.

Приказом Банка России от 16.04.2018 N ОД-953 с 16.04.2018 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у Банка.

Удовлетворяя требование о признании сделок недействительными, суд первой инстанции установил, что по состоянию на 28.02.2018 в Банке была сформирована картотека неисполненных платежных поручений клиентов.

Так, 28.02.2018 в Банк поступили четыре платежных поручения ООО "Монолит" на общую сумму 15 103 000 руб.; пять платежных поручений ООО "Геоизол" на общую сумму 86 500 000 руб.; два платежных поручения ООО "Марин Экспресс" на общую сумму 924 690 руб. На сегодняшний день указанные поручения не исполнены банком и включены конкурсным управляющим в реестр требований кредиторов должника. Данные обстоятельства подтверждаются выписками по счетам указанных клиентов с указанием остатка по счету (включающего в том числе вышеуказанные неисполненные операции) и выписками из реестра требований кредиторов банка, подтверждающие включение задолженности по данному остатку на счете по данным клиентам в третью очередь реестра требований кредиторов должника.

Данные обстоятельства свидетельствуют о том, что на момент поступления в Банк требования ООО "Арктик-Сервис" и Ясонова Н.П. о снятии и перечислении находящихся на их счетах денежных средств в Банке уже имелись неисполненные требования иных кредиторов.

Также в картотеку неисполненных платежных поручений клиентов, как до даты совершения сделки по снятию Ясоновым Н.П. денежных средств со своего счета, так и после нее, были помещены платежные документы физических лиц, например, индивидуального предпринимателя Аристарова А.С. 05.03.2018 на сумму 350 000 руб. и 06.03.2018 на сумму 55 000 руб. и Черкасовой Н.В. 07.03.2018 на общую сумму 53 500 000 руб. Указанные поручения не исполнены Банком. Требования Черкасовой Н.В. включены конкурсным управляющим в первую очередь реестра требований кредиторов Банка и на сегодняшний день не исполнены.

Согласно сведениям об обязательствах банка, размещенным на официальном сайте конкурсного управляющего, на ноябрь 2018 года в реестр требований кредиторов включено 2 064 требования на общую сумму 31 440 372 000 руб., из которых требований первой очереди 1 683 на сумму 9 744 861 000 руб., второй очереди на сумму 402 000 руб. и третьей очереди 377 на сумму 21 695 109 000 руб. Денежные средства на удовлетворение данных требований на ноябрь 2018 года не направлялись.

Таким образом, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу о том, что совершение оспариваемых сделок привело к тому, что обществу и Ясонову Н.П. оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения их требований, чем было бы оказано в случае расчетов в порядке очередности, установленной Законом о банкротстве, и вышли за пределы обычной хозяйственной деятельности.

Согласно пункту 35.3 Постановления Пленума ВАС РФ N 63 о выходе сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности может свидетельствовать то обстоятельство, что на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете, а также что оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации.

На момент поступления в банк требований ответчиков о снятии находящихся на счетах денежных средств в Банке уже имелись неисполненные требования иных кредиторов.

Кроме того, платеж от 14.03.2018 на сумму 130 500 руб. представляет собой арендную плату за ноябрь 2017 года; платеж от 14.03.2018 на сумму 261 000 руб. - арендную плату за сентябрь, октябрь 2017 года; платеж от 14.03.2018 на сумму 522 000 руб. - арендную плату за ноябрь, декабрь, январь 2018 года, то есть за будущий период. Платеж от 15.03.2018 на сумму 352 012,50 руб. представляет собой арендную плату за март, апрель, май 2017 года; платеж от 15.03.2018 на сумму 391 500,00 руб. - арендную плату за декабрь 2017 года, январь, февраль 2018 года; платеж от 15.03.2018 на сумму 522 000 руб. - арендную плату за август, сентябрь 2017 года, февраль 2018 года.

При этом договорами аренды 01.05.2011, от 01.10.2015, от 20.07.2017 предусмотрено ежемесячное внесение арендных платежей в иных фиксированных размерах: по договору аренды от 01.05.2011 в сумме 200 000 руб.; по договору аренды от 01.10.2015 в сумме 150 000 руб.; по договору аренды от 01.01.2017 в сумме 200 000 руб.

Таким образом, платежи по арендной плате не соответствуют установленным договорами фиксированным суммам, а также вносились со значительной просрочкой. Платеж от 14.03.2018 на сумму 522 000 руб. вносился за будущий период.

Из материалов дела также следует, что Ясонов Николай Павлович, являясь единственным участником ООО "Арктик-Сервис", предоставлял обществу в аренду принадлежащие ему транспортные средства по договорам аренды от 01.05.2011, от 01.10.2015, от 20.07.2017. Вместе с тем из выписки по расчетному счету ООО "Арктик-Сервис" следует, ООО "Арктик-Сервис", вопреки условиям договоров аренды 01.05.2011, от 01.10.2015, от 20.07.2017 перечисляло платежи за аренду нерегулярно и в суммах, не соответствующих установленному размеру арендной платы.

Между тем относительно признания недействительной и применения последствий недействительности сделки по перечислению 07.03.2018 ООО "Арктик-Сервис" денежных средств со счета, открытого в ПАО "ОФК Банк", на счет, открытый ООО "Арктик-Сервис" в ПАО "Сбербанк", в размере 1 458 324,42 руб., судом первой инстанции не учтено, что платежное поручение N 101 от 07.03.2019 на данную сумму не было исполнено банком в виду ошибки в реквизитах, и денежные средства были возвращены на счет общества, что подтверждается выпиской по счету, представленной в материалы дела.

В остальной части доводы апеллянтов опровергаются картотекой неисполненных обязательств по филиалу банка, сальдовыми ведомостями. Совершение сделок в процессе обычной хозяйственной деятельности не доказано. Судом установлено, что являясь единственным участником ООО "Арктик-Сервис", Ясонову Н.П. перечислялись денежные средства от общества при недостаточности денежных средств на корреспондентском счете филиала банка.

При указанных обстоятельствах определение Арбитражного суда г. Москвы от 22.07.2019 по делу N А40-86520/18 подлежит отмене в части признания недействительной и применения последствий недействительности сделки по перечислению 07.03.2018 ООО "Арктик-Сервис" денежных средств со счета, открытого в ПАО "ОФК Банк", на счет, открытый ООО "Арктик-Сервис" в ПАО "Сбербанк", в размере 1 458 324,42 руб.

Судебные расходы распределяются судом апелляционной инстанции в порядке статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Уплаченная государственная пошлина Ясоновым Н.П. по платежному поручению N 217 от 18.07.2019 в размере 1500 руб. и ООО "Арктик-Сервис" по платежному поручению N 213 от 18.07.2019 в размере 1500 руб. подлежит возврату из федерального бюджета, как излишне перечисленная.

Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 270, 271 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 22.07.2019 по делу N А40-86520/18 отменить в части признания недействительной и применения последствий недействительности сделки по перечислению 07.03.2018 ООО "Арктик-Сервис" денежных средств со счета, открытого в ПАО "ОФК Банк", на счет, открытый ООО "Арктик-Сервис" в ПАО "Сбербанк", в размере 1 458 324,42 руб.

В остальной части обжалуемое определение Арбитражного суда г. Москвы от 22.07.2019 по делу N А40-86520/18 оставить без изменения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

О.И. Шведко

Судьи

М.С. Сафронова А.С. Маслов