Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 23 декабря 2019 г. N 09АП-65580/19

г. Москва

23 декабря 2019 г.

Дело N А40-86520/18

Резолютивная часть постановления объявлена 17 декабря 2019 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 23 декабря 2019 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи О.И.Шведко,

судей А.С. Маслова, П.А.Порывкина,

при ведении протокола секретарем судебного заседания А.М.Козловой,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО "НАТ" на определение Арбитражного суда города Москвы от 03.10.2019 о признании сделок недействительными (ООО "НАТ", ООО "Бизнес Групп", АО "Великоустюгский ликероводочный завод"), по делу N А40-86520/18, вынесенное судьей Ж.Ц. Бальжинимаевой, о признании несостоятельным (банкротом) ПАО "ОФК БАНК",

при участии в судебном заседании:

от ООО "НАТ"- Котмин А.В. дов.от 21.10.2019, Ицков Д.И. дов.от 11.07.2018

от к/у ПАО "ОФК БАНК"- Добровольская М.В. дов.от 08.08.2019

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 13.08.2018 ПАО Банк "ОФК" признано несостоятельным (банкротом), в отношении должника открыто конкурсное производство сроком на один год, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов", о чем было опубликовано сообщение в газете "Коммерсантъ" N 148(6386) от 18.08.2018.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 03.10.2019 признаны недействительными сделки по погашению ООО "Национальные алкогольные традиции" задолженности по основному долгу по договору невозобновляемой кредитной линии N НВКЛ-2017-1190 от 21.12.2017 в размере 17 500 000,00 руб., а именно 12.03.2018 на сумму 13 500 000,00 руб. и 15.03.2018 на сумму 4 000 000,00 руб.; применены последствия недействительности сделок в виде 1) восстановления задолженности ООО "Национальные алкогольные традиции" перед Банком по договору невозобновляемой кредитной линии N НВКЛ-2017-1190 от 21.12.2017 в размере 17 500 000,00 руб.; 2) восстановления на расчетном счете ООО "Национальные алкогольные традиции" N 40702810400000033495 денежных средств в размере 17 500 000,00 руб. Восстановить обязательства, обеспечивающие исполнение ООО "Национальные алкогольные традиции" кредитных обязательств по договору невозобновляемой кредитной линии N НВКЛ-2017-1190 от 21.12.2017, а именно: 1) по договору поручительства N ДП-2017-1190/1 от 21.12.2017 с АО "Великоустюгский ликеро-водочный завод"; 2) по договору поручительства N ДП-2017-1190/2 от 21.12.2017 с ООО "Баядера Импорт" (в настоящее время ООО "Бизнес Групп"); 3) по договору залога товаров в обороте N ДЗ-2017-1190 от 21.12.2017 с ООО "Национальные алкогольные традиции"; 4) по договору залога товаров в обороте N ДЗ-2017-1190/1 от 21.12.2017 с ООО "Национальные алкогольные традиции"; 5) по договору залога имущественных прав N ДЗ-2017-1190/2 от 21.12.2017 с ООО "Национальные алкогольные традиции"; 6) по договору залога имущества N ДЗ-2017-1190/4 от 21.12.2017 с АО "Великоустюгский ликеро-водочный завод"; 7) по договору залога имущества N ДЗ-2017-1190/5 от 21.12.2017 с АО "Великоустюгский ликеро-водочный завод"; 8) по договору залога имущества N ДЗ-2017-1190/6 от 21.12.2017 с АО "Великоустюгский ликеро-водочный завод"; 9) по договору залога исключительных прав на товарный знак N ДЗ-2017-1190/Т3 от 21.12.2017 с АО "Великоустюгский ликеро-водочный завод"; 10) по договору залога имущества N ДЗ-2017-1190/ЦБ от 21.12.2017 с ООО "Баядера Импорт" (в настоящее время ООО "Бизнес Групп"); 11) по договору об ипотеке N ДИ-2017-1190/3 от 21.12.2017 с АО "Великоустюгский ликеро-водочный завод".

Не согласившись с определением суда, ООО "НАТ" обратилось с апелляционной жалобой, в которой просило его отменить, ссылаясь на отсутствие предпочтения, совершение сделок в процессе обычной хозяйственной деятельности, отсутствие доказательств превышения 1% от стоимости активов должника,

В судебном заседании представитель апеллянта поддержал доводы апелляционной жалобы.

Представитель конкурсного управляющего должника возражал против удовлетворения апелляционной жалобы по доводам, изложенным в отзыве.

Иные лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом о дате и времени ее рассмотрения, апелляционная жалоба рассматривалась в их отсутствие в соответствии с ст. 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (в редакции Федерального закона от 27.07.2010 N 228-ФЗ) информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте http://kad.arbitr.ru.

Рассмотрев апелляционную жалобу в порядке статей 266, 267, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, изучив материалы дела, выслушав доводы представителей лиц, участвующих в деле, суд апелляционной инстанции не находит оснований для ее удовлетворения и отмены или изменения определения арбитражного суда в силу следующих обстоятельств.

На основании статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) и части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

Из материалов дела следует, что 21.12.2017 между Банком и ООО "Национальные алкогольные традиции" был заключен договор на открытие невозобновляемой кредитной линии N НВКЛ-2017-1190 с общим лимитом выдачи в размере 187 600 000,00 руб. и сроком погашения до 30.06.2018 (далее также - кредитный договор).

В обеспечение исполнения обязательств ООО "Национальные алкогольные традиции" по кредитному договору с ним и иными лицами были заключены следующие соглашения: 1. договор поручительства N ДП-2017-1190/1 от 21.12.2017 с АО "Великоустюгский ликеро-водочный завод"; 2. договор поручительства N ДП-2017-1190/2 от 21.12.2017 с ООО "Баядера Импорт" (в настоящее время ООО "Бизнес Групп"); 3. договор залога товаров в обороте N ДЗ-2017-1190 от 21.12.2017 с ООО "Национальные алкогольные традиции"; 4. договор залога товаров в обороте N ДЗ-2017-1190/1 от 21.12.2017 с ООО "Национальные алкогольные традиции"; 5. договор залога имущественных прав N ДЗ-2017-1190/2 от 21.12.2017 с ООО "Национальные алкогольные традиции"; 6. договор залога имущества N ДЗ-2017-1190/4 от 21.12.2017 с АО "Великоустюгский ликеро-водочный завод"; 7. договор залога имущества N ДЗ-2017-1190/5 от 21.12.2017 с АО "Великоустюгский ликеро-водочный завод"; 8. договор залога имущества N ДЗ-2017-1190/6 от 21.12.2017 с АО "Великоустюгский ликеро-водочный завод"; 9. договор залога исключительных прав на товарный знак N ДЗ-2017-1190/Т3 от 21.12.2017 с АО "Великоустюгский ликеро-водочный завод"; 10. договор залога имущества N ДЗ-2017-1190/ЦБ от 21.12.2017 с ООО "Баядера Импорт" (в настоящее время ООО "Бизнес Групп"); 11. договор об ипотеке N ДИ-2017-1190/3 от 21.12.2017 с АО "Великоустюгский ликеро-водочный завод".

Согласно выпискам по ссудному счету ООО "Национальные алкогольные традиции" Банк 25.12.2017 и 27.12.2017 выдал ООО "Национальные алкогольные традиции" по указанному кредитному договору денежную сумму в размере 142 500 000,00 рублей.

ООО "Национальные алкогольные традиции" в период с 12.03.2018 по 20.03.2018 полностью погасило задолженность по кредитному договору а именно: 12.03.2018 на сумму 13 500 000,00 руб.; 15.03.2018 на сумму 4 000 000,00 руб.; 20.03.2018 на сумму 650 000,00 руб.; 20.03.2018 на сумму 124 350 000,00 руб.

Данные операции по погашению задолженности по кредитному договору были осуществлены с расчетного счета ООО "Национальные алкогольные традиции" за исключением операции от 20.03.2018 на сумму 124 350 000,00 руб. (денежные средства поступили на ссудный счет Общества из другого банка - Вологодское отделение N 8638 ПАО "СБЕРБАНК" г. Вологда). Денежные средства на общую сумму 650 000,00 руб. направленные 20.03.2018 на погашение задолженности по кредитному договору сформировались за счет поступлений от третьих лиц из других банков.

Денежные средства на сумму 17 500 000,00 руб., направленные ООО "Национальные алкогольные традиции" 12.03.2018 и 15.03.2018 на погашение задолженности по кредитному договору, сформировались следующим образом.

Согласно выписке по счету ООО "Национальные алкогольные традиции" N 40702810400000033495 02.03.2018 по поручению ООО "Национальные алкогольные традиции" были осуществлены банковские операции: 1) по перечислению денежных средств в размере 5 463 040,36 руб. на счет N 26004013017861 открытый в ПАО "СБЕРБАНК", г. Киев, Украина за "алк.прод. по конт.N 371 от 18.07.14"; 2) по перечислению денежных средств в размере 7 289 759,70 руб. на счет N 26004013017861 открытый в ПАО "СБЕРБАНК", г. Киев, Украина за "алк.прод. по конт.N 371 от 18.07.14".

Указанные банковские операции не были исполнены Банком и были учтены на счете "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств" N 47418810200005033495 (картотека неисполненных платежных поручений клиентов Банка).

12.03.2018 на основании заявления ООО "Национальные алкогольные традиции" денежные средства в размере 5 463 040,36 руб. и 7 289 759,70 руб. были возвращены на счет ООО "Национальные алкогольные традиции" N 40702810400000033495.

Согласно сведениям представленной конкурсным управляющим в материалы дела выписки по счету ООО "Национальные алкогольные традиции" N 40702810400000033495 05.03.2018 с данного счета по поручению ООО "Национальные алкогольные традиции" были перечислены денежные средства в размере 1 433 750,00 руб. на счет N 40702840000001033495 открытый в Банке с назначением платежа "Продажа USD ООО "Национальные Алкогольные Традиции" 05.03.18 по курсу 57.35 (поруч. N 5 от 05.03.18)".

Указанная банковская операция не была исполнена Банком. 06.03.2018 денежные средства были учтены на счете "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств" N 47418840500005033495.

15.03.2018 на основании заявления ООО "Национальные алкогольные традиции" денежные средства в размере 1 423 430,00 руб. (с учетом курсовой разницы) были возвращены на счет ООО "Национальные алкогольные традиции".

Таким образом, за счет возвращенных 12.03.2018 и 15.03.2018 денежных средств со счета N 47418 "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств", ООО "Национальные алкогольные традиции" было произведено погашение задолженности по кредитному договору 12.03.2018 на сумму 13 500 000,00 руб., а также 15.03.2018 на сумму 4 000 000,00 руб.

По мнению конкурсного управляющего, банковские операции по погашению ООО "Национальные алкогольные традиции" задолженности по основному долгу по кредитному договору 12.03.2018 на сумму 13 500 000,00 руб. и 15.03.2018 на сумму 4 000 000,00 руб. совершены с преимущественным удовлетворением требований ООО "Национальные алкогольные традиции" перед требованиями иных кредиторов и в период неплатежеспособности Банка, в связи с чем являются недействительными согласно п. 1 ст. 61.3, ст. 189.40 Закона о банкротстве.

Удовлетворяя требования, суд первой инстанции исходил из следующего.

Приказом Банка России от 21.03.2018 N ОД-693 на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" с 21.03.2018 возложены функции временной администрации по управлению Банком сроком на шесть месяцев.

Одновременно Банк России приказом от 21.03.2018 N ОД-694 в соответствии со статьей 189.38 Закона о банкротстве 21.03.2018 ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов Банка сроком на три месяца.

Приказом Банка России от 16.04.2018 N ОД-953 с 16.04.2018 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у Банка.

В соответствии с п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Поскольку временная администрация по управлению Банком назначена 21.03.2018, а оспариваемые конкурсным управляющим банковские операции совершены 06.03.2018, данные операции могут быть признаны недействительными при наличии условий, установленных п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве.

При этом необходимость доказывания недобросовестности в действиях ООО "Национальные алкогольные традиции" (в частности, осведомленности общества о неблагоприятном финансовом положении банка) отсутствует.

Судом первой инстанции установлено, что по состоянию на 28.02.2018 в Банке была сформирована картотека неисполненных платежных поручений клиентов по балансовому счету N 47418 "Средства, списанные со счетов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств".

Данные обстоятельства нашли свое подтверждение в постановлении Арбитражного суда Московского округа от 24.10.2019, от 14.11.2019, в которых суд кассационной инстанции констатировал, что по состоянию на 28.02.2018 в Банке была сформирована картотека неисполненных платежных поручений клиентов по балансовому счету N 47418 "Средства, списанные со счетов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств".

На 27.02.2018 исходящий остаток по корреспондентскому счету Банка составлял 37 549 696,11 руб. Учитывая общую сумму требований кредиторов, поступивших 28.02.2018 - 102 527 690,00 руб., денежных средств на корреспондентском счете Банка было недостаточно для их удовлетворения.

В том числе картотека неисполненных платежных поручений клиентов была сформирована в Московском филиале Банка в котором осуществлялись 12.03.2018 и 15.03.2018 оспариваемые сделки.

Согласно сведениям оборотно-сальдовой ведомости филиала Банка в г. Москве по счету N 47418 "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств", на 28.02.2018 пассив составлял 20 459 438,00 рублей. В дальнейшем, до даты введения моратория на счет картотеки филиала Банка в г. Москве продолжали поступать платежные поручения которые Банком не исполнялись. Счет картотеки 28.02.2018 с 20 459 438,00 руб. вырос 21.03.2018 до 1 511 762 565,36 руб.

Данные обстоятельства свидетельствуют о том, что на момент поступления в Банк требований ООО "Национальные алкогольные традиции" о перечислении находящихся на его счете денежных средств в Банке уже имелись неисполненные требования иных кредиторов.

Суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу о том, что оспариваемые банковские операции являются сделками, влекущими преимущественное удовлетворение требований одного кредитора перед другими.

Выборочность исполнения Банком требований клиентов и наличие неисполненных требований клиентов не могут свидетельствовать об обычной хозяйственной деятельности.

Довод апеллянта о том, что сделка не превышает 1% активов должника, отклонен судом, поскольку пункт 61.4 Закона не подлежит применению с учетом п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве.

По смыслу п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве наличие картотеки неисполненных платежных документов свидетельствует о том, что сделка выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности. При этом недостаточность денежных средств на корреспондентском счете должника предполагается в силу того, что требования иных клиентов остаются неисполненными.

Аналогичная правовая позиция изложена в определениях ВС РФ от 22.11.2019 N 306-ЭС17-19388(83), от 25.09.2019 N 305-ЭС18-18294(13,17).

Судебная коллегия соглашается с выводами суда первой инстанции о том, что банковские операции совершены в течение месяца до назначения временной администрации должника за пределами обычной хозяйственной деятельности и при наличии скрываемой картотеки неоплаченных платежных документов из-за отсутствия денежных средств на корреспондентском счете банка и в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, в результате чего обществу оказано предпочтительное удовлетворение требований общества перед другими кредиторами должника.

По общему правилу ст. 167 ГК РФ последствием признания сделки недействительной является возвращение сторон в первоначальное положение.

В силу п. 1 ст. 61.6 Закона о банкротстве все, что было передано должником или иным лицом за счет должника или в счет исполнения обязательств перед должником, а также изъято у должника по сделке, признанной недействительной в соответствии с настоящей главой, подлежит возврату в конкурсную массу.

Доводы заявителя апелляционной жалобы были предметом рассмотрения суда первой инстанции и получили надлежащую оценку. Указанные доводы по существу направлены на переоценку установленных судом обстоятельств.

Иная оценка заявителем жалобы установленных судом фактических обстоятельств дела и иное толкование положений закона не означает допущенной при рассмотрении дела судебной ошибки.

При указанных обстоятельствах суд апелляционной инстанции считает определение суда первой инстанции обоснованным, соответствующим нормам материального права и фактическим обстоятельствам дела, в связи с чем, не находит оснований для удовлетворения апелляционных жалоб. Нарушений норм процессуального права, которые могли бы явиться основанием для отмены обжалуемого судебного акта, апелляционной инстанцией не установлено.

Судебные расходы распределяются судом апелляционной инстанции в порядке статьи 110 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 269, 271 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 03.10.2019 по делу N А40-86520/18 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ООО "НАТ" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

О.И. Шведко

Судьи

П.А.Порывкин А.С. Маслов