Постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 25 июля 2016 г. N 20АП-3348/16

г. Тула

25 июля 2016 г.

Дело N А62-7344/2013

Резолютивная часть постановления объявлена 18.07.2016.

Постановление в полном объеме изготовлено 25.07.2016.

Двадцатый арбитражный апелляционный суд в составе председательствующего Дайнеко М.М., судей Грошева И.П. и Заикиной Н.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем Ращепкиной О.А., при участии: от конкурсного управляющего - Левкович К.Б. (доверенность от 05.08.2016), в отсутствие иных лиц, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "АлМет групп" на определение Арбитражного суда Смоленской области от 31.03.2016 по делу N А62-7344/2013 (судья Алмаев Р.Н.), вынесенное по заявлению конкурсного управляющего открытого акционерного общества "Смоленский Банк" Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" к Обществу с ограниченной ответственностью "АлМет групп" о признании недействительной сделки по списанию Банком денежных средств с расчетного счета ответчика в счет погашения задолженности по договору кредитной линии N53/13-КЛ от 21.08.2013 в сумме 7 663 414 руб. 89 коп. и применении последствий недействительности сделки по делу N А62-7344/2013 по заявлению Центрального Банка Российской Федерации в лице Главного управления Банка России по Смоленской области (ОГРН 1037700013020; ИНН 7702235133) (преобразовано в отделение по Смоленской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу) к открытому акционерному обществу "Смоленский Банк" (ОГРН 1126700000558; ИНН 6732013898) о признании несостоятельным (банкротом), установил следующее.

Приказом Центрального Банка Российской Федерации от 13.12.2013 N ОД-1028 у открытого акционерного общества "Смоленский Банк" с 13.12.2013 отозвана лицензия, в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных и неоднократным применением в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

30.12.2013 Банк России обратился в Арбитражный суд Смоленской области с заявлением о признании открытого акционерного общества "Смоленский Банк" (далее - Банк, должник, ОАО "Смоленский Банк") несостоятельным (банкротом).

Определением Арбитражного суда Смоленской области от 13.01.2014 заявление Банка России принято к производству.

Решением Арбитражного суда Смоленской области от 07.02.2014 ОАО "Смоленский Банк") признано несостоятельным (банкротом), в отношении должника открыто конкурсное производство.

Конкурсным управляющим ОАО "Смоленский Банк" утверждена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

Сообщение о признании должника банкротом опубликовано в газете "Коммерсантъ" N 26 (5299) от 15.02.2014.

Конкурсный управляющий ОАО "Смоленский Банк" (далее - Конкурсный управляющий, заявитель) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" обратился в Арбитражный суд Смоленской области с заявлением (с учетом уточнения заявленных требований, принятого судом в порядке, предусмотренном статьей 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации), в котором просит:

Признать недействительной сделку:

- Банковскую операцию от 29.11.2013 года по перечислению с расчетного счета ООО "АлМет групп" N 40702810700140000877 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 901 601 руб. 76 коп. в счет частичного погашения ссудной задолженности по договору кредитной линии N 53/13-КЛ от 21.08.2013 года;

- Банковскую операцию от 02 декабря 2013 года по перечислению с расчетного счета ООО "АлМет групп" N 40702810700140000877 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 2 027 013 руб. 13 коп. в счет частичного погашения ссудной задолженности по договору кредитной линии N 53/13-КЛ от 21.08.2013 года;

- Банковскую операцию от 09 декабря 2013 года по перечислению с расчетного счета ООО "АлМет групп" N 40702810700140000877 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 1 758 500 руб. в счет частичного погашения ссудной задолженности по договору кредитной линии N 53/13-КЛ от 21.08.2013 года;

- Банковскую операцию от 12 декабря 2013 года по перечислению с расчетного счета ООО "АлМет групп" N 40702810700140000877 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 1 272 000 руб. в счет 3 частичного погашения ссудной задолженности по договору кредитной линии N 53/13-КЛ от 21.08.2013 года;

- Банковскую операцию от 12 декабря 2013 года по перечислению с расчетного счета ООО "АлМет групп" N 40702810700140000877 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 3 415 000 руб. в счет частичного погашения ссудной задолженности по договору кредитной линии N 53/13-КЛ от 21.08.2013 года. Применить последствия недействительности сделки:

- Восстановить задолженность ОАО "Смоленский Банк" перед ООО "АлМет групп" по Договору банковского счета в размере 7 663 414 руб. 89 коп. в данных бухгалтерского учета ОАО "Смоленский Банк";

- Восстановить задолженность ООО "АлМет групп" перед ОАО "Смоленский Банк" по договору кредитной линии N 53/13-КЛ от 21.08.2013 года в размере 7 663 414 руб. 89 коп.

Определением суда области от 31.03.2016 заявление удовлетворено.

Не согласившись с указанным судебным актом, ООО "АлМет групп" подана апелляционная жалоба о его отмене. В обоснование своей позиции указывает, что заявитель не мог знать о неплатежеспособности банка и недостаточности его имущества. Кроме того указывает, что погашение кредита является обычной хозяйственной операцией, соответственно такие сделки не подлежат обжалованию в порядке ст. 61.2, 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

В судебном заседании представитель ответчика поддержал доводы апелляционной жалобы в полном объеме, определение просил отменить. Представитель заявителя с доводами жалобы не согласился, определение просил оставить без изменения.

Изучив материалы дела и доводы апелляционной жалобы, Двадцатый арбитражный апелляционный суд считает, что обжалуемое определение не подлежит отмене.

Как следует из материалов дела, между ОАО "Смоленский Банк" (прежнее наименование ООО КБ "Смоленский Банк") и ООО "АлМет групп" был заключен договор кредитной линии от 21.08.2013 N 53/13-КЛ (далее - кредитный договор), в соответствии с которым Банк открывает для кредитную ООО "АлМет групп" линию с лимитом выдачи 30 000 000 рублей со сроком погашения до 21 августа 2018 года с уплатой 15 % (процентов) годовых на пополнение оборотных средств.

Из материалов дела следует, что 29.11.2013 года с расчетного счета N 440702810700140000877, принадлежащего ООО "АлМет Групп" и открытого в ОАО "Смоленский Банк" в пользу ОАО "Смоленский банк" были перечислены денежные средства в размере 901 601 руб. 76 коп. в счет частичного погашения ссудной задолженности по договору кредитной линии N 53/13-КЛ от 21.08.2013 года; 02.12.2013 года с расчетного счета N 440702810700140000877, принадлежащего ООО "АлМет Групп" и открытого в ОАО "Смоленский Банк" в пользу ОАО "Смоленский банк" были перечислены денежные средства 2 027 013 руб. 13 коп. в счет частичного погашения ссудной задолженности по договору кредитной линии N 53/13-КЛ от 21.08.2013 года; 09.12.2013 года с расчетного счета N 440702810700140000877, принадлежащего ООО "АлМет Групп" и открытого в ОАО "Смоленский Банк" в пользу ОАО "Смоленский банк" были перечислены денежные средства в размере 1 758 500 руб. в счет частичного погашения ссудной задолженности по договору кредитной линии N 53/13-КЛ от 21.08.2013; 12.12.2013 с расчетного счета N 440702810700140000877, принадлежащего ООО "АлМет Групп" и открытого в ОАО "Смоленский Банк" в пользу ОАО "Смоленский банк" были перечислены денежные средства в размере 1 272 000 руб. в счет частичного погашения ссудной задолженности по договору кредитной линии N 53/13-КЛ от 21.08.2013; 12.12.2013 с расчетного счета N 440702810700140000877, принадлежащего ООО "АлМет Групп" и открытого в ОАО "Смоленский Банк" в пользу ОАО "Смоленский банк" были перечислены денежные средства в размере 3 415 000 руб. в счет частичного погашения ссудной задолженности по договору кредитной линии N 53/13-КЛ от 21.08.2013.

Перечисление указанных денежных средств в общей сумме 7 663 414 руб. 89 коп. осуществлено путем внутрибанковских проводок не через корреспондентский счет Банка.

Полагая, что вышеуказанный платеж совершен с нарушением очередности, с выходом за пределы обычной хозяйственной деятельности, конкурсный управляющий обратился с настоящим заявлением.

Суд первой инстанции удовлетворил заявленные требования, указав, что спорные сделки не являются обычными хозяйственными операциями, в связи с чем, подпадают под правовое регулирование ст. 61.2, 61.3 Закона о банкротстве.

Исходя из разъяснений, данных в п. 1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", по правилам данной главы могут оспариваться банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

Согласно п. 1 ст. 61.3 Федерального Закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из указанных в статье условий.

Согласно пункту 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве, сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

Как следует из материалов дела, приказом Центрального Банка Российской Федерации (далее - Банка России) от 13.12.2013 N ОД-1028 у ОАО "Смоленский Банк" с 13.12.2013 отозвана лицензия и с этой даты назначена временная администрация.

Таким образом, оспариваемая сделка совершена в пределах месячного срока до даты назначения временной администрации кредитной организации, следовательно, могут быть оспорены на основании пункта 1 и 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве.

Кроме того, судом первой инстанции установлено, что по состоянию на 13.12.2013 сумма неисполненных расчетных документов клиентов ОАО "Смоленский банк" составила 280 523 950,57 руб. (длительность картотеки 11 дней).

По состоянию на 19.11.2013 сумма неисполненных законных требований физических лиц составила 983 538,62 руб., за 02.12.2013 - 3 048 410,96 руб.

На 29.11.2013 общая сумма неисполненных платежных поручений клиентов Московским филиалом ОАО "Смоленский банк" и головным офисом ОАО "Смоленский банк" (по скрытой картотеке) составила - 654 517 403 руб. 43 коп. (280 523 950,57 + 44 768 716,34 + 328 241 197,90+ 983 538,62).

На 02.12.2013 недостаточность денежных средств для исполнения требований клиентов ОАО "Смоленский банк" составила - 531 478 618 рублей 33 копейки (639 407 791 рубль 89 копеек - 107 929 173 рубля 56 копеек).

На 03.12.2013 недостаточность денежных средств для исполнения требований клиентов ОАО "Смоленский банк" составила - 532 191 186,33 рублей (640 020 560-107 829 373,67).

На 05.12.2013 недостаточность денежных средств для исполнения требований клиентов ОАО "Смоленский Банк" составила - 526 813 857 руб. 60 коп. (658 178 582,25 - 131 364 724,65).

На 06.12.2013 общая сумма неисполненных платежных поручений клиентов Московским филиалом ОАО "Смоленский Банк" и головным офисом ОАО "Смоленский Банк" по скрытой картотеке составила - 659 181 446,86 рублей (280 523 950,57 +44 768 716, 34+ 328 241 197,90+ 5 647 582,30). Следовательно, недостаточность денежных средств для исполнения требований клиентов ОАО "Смоленский Банк" составила 494 813 693,238 рубля (659 181 446,86 - 164 367 753,63).

На 12.12.2013 общая сумма неисполненных платежных поручений клиентов Московским филиалом ОАО "Смоленский Банк" и головным офисом ОАО "Смоленский Банк" по скрытой картотеке составила 660 084 763,93 рубля (280 523 950.57+44 768 716, 34+ 328 241 197,90+6 400 062.97+150 836,15). Следовательно, недостаточность денежных средств для исполнения требований клиентов ОАО "Смоленский Банк" составила 387 967 884,41 рублей (660 084 763,93 - 272 116 879,52).

Кроме того, ОАО "Смоленский Банк" направил письмо от 04.12.2013 в Главное управление Центрального Банка Российской Федерации по Смоленской области о том, что в связи с недостатком ликвидности Банка, он не имеет возможности осуществлять обслуживание клиентов в период с 4-го по 5-е декабря 2013 (включительно).

Вышеуказанное свидетельствует о том, что по состоянию на 29.11.2013 должник уже отвечал признакам неплатежеспособности и оспариваемые сделки были совершены (29.11.2013. 02.12.2013, 09.12.2013, 12.12.2013) должником в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам (подпункт "в" пункта 35 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - постановление Пленума N 63).

Таким образом, суд первой инстанции пришел к правильному выводу о признании сделки по перечислению денежных средств на сумму 7 663 414,89 руб. недействительной на основании п. 1, 3 ст. 61.3 Закона о банкротстве, поскольку ООО "АлМет Групп" оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности.

Согласно п. 2 ст. 167 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) при недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость в деньгах - если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.

В силу п. 1 ст. 61.6 Закона о банкротстве все, что было передано должником или иным лицом за счет должника или в счет исполнения обязательств перед должником, а также изъято у должника по сделке, признанной недействительной в соответствии с главой III.1 Закона о банкротстве, подлежит возврату в конкурсную массу. В случае невозможности возврата имущества в конкурсную массу в натуре приобретатель должен возместить действительную стоимость этого имущества на момент его приобретения, а также убытки, вызванные последующим изменением стоимости имущества, в соответствии с положениями названного Кодекса об обязательствах, возникающих вследствие неосновательного обогащения.

При таких обстоятельствах суд первой инстанции правомерно восстановил задолженность ответчика перед должником по кредитному договору от 21.08.2013 N 53/13-КЛ в размере 7 663 414,89 руб и восстановил задолженность должника перед ответчиком в размере 7 663 414,89 руб. по договору кредитной линии в данных бухгалтерского учета ОАО "Смоленский банк".

Довод апелляционной жалобы о том, что судом первой инстанции не исследован вопрос об осведомленности ООО "АлМет групп" о неплатежеспособности должника и недостаточности имущества, не имеет правового значения. Факт такой осведомленности не является обстоятельством, подлежащим установлению для признания сделки недействительной в порядке ст. 61.3 закона о банкротстве, как совершенной в течение месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом (30.12.2013).

Ссылка жалобы на преюдициальность выводов, изложенных арбитражным судом в решении от 09.09.2014 по делу N А62-4682/2014, не может быть принят, поскольку данный судебный акт не содержит выводов каких-либо выводов относительно платежеспособности должника. Кроме того, указанное арбитражное дело имеет иной предмет рассмотрения.

Поскольку правовых оснований для отмены обжалуемого судебного акта нет, то апелляционная жалоба удовлетворению не подлежит.

Руководствуясь статьями 188, 266, 268, 269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Двадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Смоленской области от 08.04.2016 по делу N А62-7344/2013 оставить без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

Постановление может быть обжаловано в Федеральный арбитражный суд Центрального округа в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме. В соответствии с частью 1 статьи 275 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации кассационная жалоба подается через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий

М.М. Дайнеко

Судьи

Н.В. Заикина И.П. Грошев