|
13 ноября 2017 г.
|
Дело N А62-7344/2013
|
Резолютивная часть постановления оглашена 09.11.2017.
Постановление изготовлено в полном объеме 13.11.2017.
Арбитражный суд Центрального округа в составе:
|
Председательствующего
|
Козеевой Е.М.
|
|
Судей
|
Ахромкиной Т.Ф.
Лупояд Е.В.
|
|
|
|
|
При участии в заседании:
от конкурсного управляющего
ОАО "Смоленский Банк" в лице
Государственной корпорации
"Агентство по страхованию вкладов"
от иных лиц, участвующих в деле:
|
Савенков В.В. - представитель по
доверенности N 77 АВ 5911406 от 12.10.2017
не явились, извещены надлежаще;
|
рассмотрев в открытом судебном заседании кассационную жалобу ОАО "Моспромтехмонтаж" на определение Арбитражного суда Смоленской области от 31.03.2017 и постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 23.08.2017 по делу N А62-7344/2013,
УСТАНОВИЛ:
Конкурсный управляющий ОАО "Смоленский Банк" в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - ОАО "Смоленский Банк", Банк, должник") обратился в Арбитражный суд Смоленской области с заявлением (с учетом уточнения требований в порядке, предусмотренном статьей 49 АПК РФ) в котором просил признать недействительной сделкой:
- Банковскую операцию от 29.11.2013 по списанию ОАО "Смоленский Банк" с расчетного счета ОАО "Моспромтехмонтаж" N 40702810 300000030071, открытого в ОАО "Смоленский Банк", в безакцептном порядке денежных средств в сумме 58 000 000 руб. в счет досрочного погашения кредита по договору кредитной линии N 2494 от 23.05.2013;
- Банковскую операцию от 29.11.2013 по списанию ОАО "Смоленский Банк" с расчетного счета ОАО "Моспромтехмонтаж" N 4070 810 300000030071, открытого в ОАО "Смоленский Банк", в безакцептном порядке денежных средств в сумме 62 000 000 руб. в счет досрочного погашения кредита по договору кредитной линии N 2494 от 23.05.2013;
- Банковскую операцию от 29.11.2013 по списанию ОАО "Смоленский Банк" с расчетного счета ОАО "Моспромтехмонтаж" N 40702810 300000030071, открытого в ОАО "Смоленский Банк", в безакцептном порядке денежных средств в сумме 1 525 479 руб. 46 коп. в счет погашения процентов за пользование денежными средствами по договору кредитной линии N 2494 от 23.05.2013;
Применить последствия недействительности сделки:
- Восстановить ОАО "Смоленский Банк" в правах кредитора по кредитному договору N 2494 от 23.05.2013, заключенному с ОАО "Моспромтехмонтаж", в общей сумме 121 525 479 руб. 46 коп., из которых: 120 000 000 руб. - сумма задолженности по основному долгу, 1 525 479 руб. 46 коп. - сумма задолженности по уплате процентов за пользование денежными средствами;
- Восстановить задолженность ОАО "Смоленский Банк" перед ОАО "Моспромтехмонтаж" в размере 121 525 479 руб. 46 коп. на расчетном счете N 40702 810 300000030071, открытом в ОАО "Смоленский Банк";
- Восстановить право требования ОАО "Смоленский Банк" к Меллеру Константину Арнольдовичу по договору поручительства N 2494-п от 23.05.2013;
Определением Арбитражного суда Смоленской области от 31.03.2017 (судья Алмаев Р.Н.) заявление конкурсного управляющего ОАО "Смоленский Банк" удовлетворено в полном объеме.
Постановлением Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 23.08.2017 (судьи: Сентюрина И.Г., Афанасьева Е.И., Григорьева М.А.) определение Арбитражного суда Смоленской области от 31.03.2017 оставлено без изменения.
Не согласившись с принятыми судебными актами, ОАО "Моспромтехмонтаж" обратилось в Арбитражный суд Центрального округа с кассационной жалобой, в которой просит их отменить в связи с неправильным применением норм материального и процессуального права, несоответствием выводов судов фактическим обстоятельствам дела.
По мнению кассатора, конкурсный управляющий не доказал все обстоятельства, необходимые для признания оспариваемых сделок недействительными на основании статьи 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", поэтому вывод судебных инстанций об удовлетворении требований конкурсного управляющего является необоснованным.
По мнению заявителя, оспариваемые сделки совершены в процессе обычной хозяйственной деятельности.
Указывает, что на момент исполнения ОАО "Моспромтехмонтаж" обязательств по кредитному договору и прекращении действия кредитного договора фактическим исполнением (29.11.2013) было прекращено поручительство Меллера К.А. в связи с прекращением обеспеченного им обязательства.
В судебном заседании суда кассационной инстанции представитель конкурсного управляющего ОАО "Смоленский Банк" возражал на доводы кассационной жалобы, просил обжалуемые судебные акты оставить без изменения, а кассационную жалобу - без удовлетворения.
В порядке части 3 статьи 284 АПК РФ судебное заседание проведено в отсутствие заявителя кассационной жалобы и иных не явившихся лиц, надлежаще извещенных о времени и месте рассмотрения кассационной жалобы (в том числе, в публичном порядке путем размещения информации на официальном интернет-сайте суда).
Проверив в порядке статьи 286 АПК РФ правильность применения судами первой и апелляционной инстанций норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов, содержащихся в оспариваемых судебных актах, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, заслушав участников процесса, обсудив доводы кассационной жалобы, судебная коллегия не находит оснований для отмены обжалуемых судебных актов в связи со следующим.
Как следует из материалов дела и установлено судами первой и апелляционной инстанций, между ОАО "Смоленский Банк" и Открытым акционерным обществом "Моспромтехмонтаж" (далее - ОАО "Моспромтехмонтаж", Общество, ответчик) был заключен договор банковского счета (далее - Договор), в соответствии с которым Обществу был открыт расчетный счет N 40702810300000030071.
23 мая 2013 года между ОАО "Смоленский Банк" и ОАО "Моспромтехмонтаж" был заключен договор кредитной линии N 2494, в соответствии с которым Банк предоставил ОАО "Моспромтехмонтаж" кредитную линию с лимитом, не превышающем 120 000 000 руб. со сроком погашения до 31 декабря 2013 года с уплатой 16% (процентов) годовых на пополнение оборотных средств с целью приобретения оборудования.
В обеспечение исполнения обязательств ОАО "Моспромтехмонтаж" вытекающих из кредитного договора N 2494 от 23 мая 2013 года, ОАО "Смоленский Банк" заключил Договор поручительства N 2494-п от 23 мая 2013 г., согласно которому Меллер К.А. обязался солидарно и в том же объеме, как ОАО "Моспромтехмонтаж", отвечать перед ОАО "Смоленский Банк" за исполнение ОАО "Моспромтехмонтаж" всех обязательств по кредитному договору N 2494 от 23 мая 2013 года.
29 ноября 2013 года Банк в безакцептном порядке списал с расчетного счета ОАО "Моспромтехмонтаж" N 40702810300000030071 денежные средства в сумме 58 000 000 руб. в счет досрочного погашения кредита по договору кредитной линии N 2494 от 23.05.2013.
29 ноября 2013 года Банк в безакцептном порядке списал с расчетного счета ОАО "Моспромтехмонтаж" N 40702810300000030071 денежные средства в сумме 62 000 000 руб. в счет досрочного погашения кредита по договору кредитной линии N 2494 от 23.05.2013.
29 ноября 2013 года Банк в безакцептном порядке списал с расчетного счета ОАО "Моспромтехмонтаж" N 40702810300000030071 денежные средства в сумме 1 525 479,46 рублей в счет погашения процентов за пользование денежными средствами по договору кредитной линии N 2494 от 23.05.2013.
Приказом Центрального Банка Российской Федерации (далее - Банка России) от 13.12.2013 N ОД-1028 у ОАО "Смоленский Банк" с 13.12.2013 отозвана лицензия на осуществление банковских операций и с этой даты назначена временная администрация.
Решением Арбитражного суда Смоленской области от 07.02.2014 открытое акционерное общество "Смоленский Банк" (далее - должник, ОАО "Смоленский Банк") признано несостоятельным (банкротом), в отношении должника открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".
Ссылаясь на то, что сделки должника по списанию 29.11.2013 в безакцептном порядке денежных средств с расчетного счета ОАО "Моспромтехмонтаж" N 40702810300000030071, открытого в ОАО "Смоленский Банк", в общем размере 121 525 479 руб.46 коп. в счет досрочного погашения кредита и процентов за пользование денежными средствами по договору кредитной линии N 2494 от 23.05.2013, являются недействительными сделками на основании пунктов 1 и 2 статьи 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", поскольку на момент совершения оспариваемых операций у банка имелись кредиторы, ранее в установленном порядке предъявившие к нему требования и не получившие их удовлетворение в установленный срок, а ответчик получил удовлетворение своих требований к банку как кредитор по договору банковского счета вне очереди, конкурсный управляющий ОАО "Смоленский Банк" Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" обратился в арбитражный суд с настоящим заявлением.
Разрешая спор, суды первой и апелляционной инстанций, руководствуясь положениями статей 61.3, 61.6, 61.8, 189.40 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", пришли к выводу о наличии правовых оснований для признания спорных сделок недействительными и применении последствий их недействительности.
Соглашаясь с выводами судов первой и апелляционной инстанций, судебная коллегия кассационной инстанции исходит из следующего.
В соответствии с пунктом 1 статьи 61.1 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в настоящем Федеральном законе.
Пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве предусмотрено, что сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:
- сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;
- сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;
- сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;
- сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).
В силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.
Согласно пунктам 1, 3 статьи 189.40 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом. Периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 настоящего Федерального закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией, а в случае, если в отношении кредитной организации осуществляются меры по предупреждению банкротства с участием Агентства, - с даты утверждения Комитетом банковского надзора Банка России плана участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка.
Согласно пунктов 4 и 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве, в случае оспаривания руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией на основании статьи 61.3 настоящего Федерального закона сделок по списанию кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), по перечислению кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации на счет этого же или другого лица в другой кредитной организации (как на основании распоряжения клиента, так и без него) либо по выдаче наличных денежных средств со счета клиента бремя доказывания того, что соответствующие сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, лежит на руководителе временной администрации по управлению кредитной организацией.
Предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии хотя бы одного из следующих условий:
1) оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации;
2) клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации;
3) назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа. Настоящий подпункт не применяется к оспариванию платежей, направленных на исполнение денежных обязательств кредитной организации по заключенным с другими кредитными организациями кредитным договорам, договорам банковского счета либо договорам вклада (депозита).
В соответствии с п. 11 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в п. 1 ст. 61.3, в связи с чем, наличия иных обстоятельств, предусмотренных п. 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.
Исполнение банком обязательств по зачислению на счет клиента денежных средств и их перечисление со счета, равно как и фактическая возможность клиента распорядиться денежными средствами, числящимися на его счете, зависит от их наличия на корреспондентском счете банка. При отсутствии денежных средств на корреспондентском счете банк не в состоянии реально выполнить поручения клиента по причине неплатежеспособности.
Судами первой и апелляционной инстанций на основании материалов дела установлено, что оспариваемые сделки совершены 29.11.2013, то есть в пределах месячного срока до даты назначения временной администрации кредитной организации (13.12.2013) и на дату заключения оспариваемых сделок у должника имелись в наличии неисполненные обязательства перед иными кредиторами.
Так, в период с 29.11.2013 по 13.12.2013 в ОАО "Смоленский Банк" с целью получения собственных денежных средств обращались как физические, так и юридические лица, при этом их требования не были удовлетворены.
Сумма неисполненных требований физических лиц на 09.12.2013 составила 5 647 582 руб. 30 коп., а на 12.12.2013 - 6 400 062 руб. 97 коп.
Из реестра неисполненных платежных поручений по корреспондентскому счету ОАО "Смоленский Банк" по состоянию на 29.11.2013 в Банк было предъявлено платежных документов на сумму 328 241 970 руб. 90 коп., которые не были исполнены Банком. При этом в реестр требований кредиторов Банка в составе третьей очереди установлены требования в размере 344 105 325 руб. 70 коп.
Общая сумма неисполненных платежных поручений клиентов Московским филиалом ОАО "Смоленский банк" и головным офисом ОАО "Смоленский банк" (по скрытой картотеке) на 29.11.2013 составила 654 517 403, 43 руб., на 02.12.2013 - 639 407 791, 89 руб., на 03.12.2013 - 640 020 560 руб.
Судами также правомерно учтено, что согласно письма от 04.12.2013, адресованного в Главное управление ЦБ РФ по Смоленской области о том, Банк сообщал о невозможности обслуживания клиентов Банка в период с 4-го по 5-е декабря 2013 (включительно) в связи с возникшим недостатком ликвидности ОАО "Смоленский банк".
На основании вышеизложенного, судебные инстанции пришли к правильному выводу о том, что по состоянию на 29.11.2013 должник отвечал признакам неплатежеспособности и оспариваемые сделки совершены должником в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам (подпункт "в" пункта 35 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкро
