Постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 9 сентября 2016 г. N 20АП-6063/15

ГАРАНТ:

Постановлением Арбитражного суда Центрального округа от 28 ноября 2016 г. N Ф10-420/15 настоящее постановление оставлено без изменения

г. Тула

9 сентября 2016 г.

Дело N А62-7344/2013

Резолютивная часть постановления объявлена 02.09.2016.

Постановление в полном объеме изготовлено 09.09.2016.

Двадцатый арбитражный апелляционный суд в составе председательствующего Сентюриной И.Г., судей Григорьевой М.А. и Можеевой Е.И., до перерыва (26.08.2016) при ведении протокола судебного заседания секретарем Бабаевой А.Ю.., при участии в судебном заседании представителя конкурсного управляющего открытого акционерного общества "Смоленский Банк" Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" - Лободенко О.В. (доверенность от 05.08.2015), Чернышева Алексея Борисовича (паспорт), представителя Чернышева Алексея Борисовича - Калиненко В.А. (доверенность от 13.06.2016) в отсутствие иных участвующих в деле о банкротстве лиц, извещенных о времени и месте судебного заседания надлежащим образом, после перерыва (02.09.2016) при ведении протокола судебного заседания секретарем Новиковой А.В., при участии в судебном заседании представителя конкурсного управляющего открытого акционерного общества "Смоленский Банк" Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" - Лободенко О.В. (доверенность от 05.08.2015), в отсутствие иных участвующих в деле о банкротстве лиц, извещенных о времени и месте судебного заседания надлежащим образом рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу открытого акционерного общества "Смоленский банк" в лице конкурсного управляющего - Государственной Корпорации "Агентство по страхованию вкладов" на определение Арбитражного суда Смоленской области от 21.08.2015 по делу N А62-7344/2013 (судья Сестринский А.М.), принятое по заявлению конкурсного управляющего открытого акционерного общества "Смоленский Банк" Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" к обществу с ограниченной ответственностью "Зеленый свет" и индивидуальному предпринимателю Чернышеву Алексею Борисовичу об оспаривании сделки должника и применении последствий недействительности сделки в рамках дела о признании несостоятельным (банкротом) открытого акционерного общества "Смоленский Банк" (ОГРН 1126700000558; ИНН 6732013898), установил следующее.

Приказом Центрального Банка Российской Федерации от 13.12.2013 N ОД-1028 у открытого акционерного общества "Смоленский Банк" (далее - Банк, ОАО "Смоленский Банк", должник) с 13.12.2013 г. отозвана лицензия, в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных и неоднократным применением в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

30.12.2013 Банк России обратился в Арбитражный суд Смоленской области с заявлением о признании ОАО "Смоленский Банк" несостоятельным (банкротом).

Решением Арбитражного суда Смоленской области от 07.02.2014 ОАО "Смоленский Банк" признано несостоятельным (банкротом), в отношении должника открыто конкурсное производство.

Конкурсным управляющим ОАО "Смоленский Банк" утверждена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов". Сообщение о признании должника банкротом опубликовано в газете "Коммерсантъ" N 26 (5299) от 15.02.2014.

Конкурсный управляющий ОАО "Смоленский Банк" в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" обратился в Арбитражный суд Смоленской области с заявлением, в котором просит признать недействительными сделками должника следующие банковские операции: 29.11.2013 на основании платежного поручения N 381, с расчетного счета ООО "СБ Голд" (после реорганизации - ООО "Зеленый свет") (далее - общество) N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский банк" списано 1 470 руб. с назначением платежа "Погашение ссуды по договору овердрафта N 2279 по документу N 189"; 29.11.2013 на основании платежного поручения N 487, с расчетного счета общества N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский банк" списано 3 548,06 руб. с назначением платежа "Погашение ссуды по договору овердрафта N 2279 по документу N 309"; 29.11.2013 на основании платежного поручения N 255, с расчетного счета общества N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский банк" списано 50 000 руб. с назначением платежа "Погашение ссуды по договору овердрафта N 2279 по документу N 334"; 29.11.2013 г. на основании платежного поручения N 355, с расчетного счета общества N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский банк" 3 списано 50 000 руб. с назначением платежа "Погашение ссуды по договору овердрафта N 2279 по документу N 565"; 29.11.2013 на основании платежного поручения N 379, с расчетного счета общества N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский банк" списано 51 148,28 руб. с назначением платежа "Погашение ссуды по договору овердрафта N 2279 по документу N 192"; 29.11.2013 г. на основании платежного поручения N 112, с расчетного счета общества N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский банк" списано 100 000 руб. с назначением платежа "Погашение ссуды по договору овердрафта N 2279 по документу N 115"; 29.11.2013 на основании платежного поручения N 363, с расчетного счета общества N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский банк" списано 100 000 руб. с назначением платежа "Погашение ссуды по договору овердрафта N 2279 по документу N 282"; - 29.11.2013 г. на основании платежного поручения N 00245, с расчетного счета общества N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский банк" списано 104 651,31 руб. с назначением платежа "Погашение ссуды по договору овердрафта N 2279 по документу N 990"; 03.12.2013 г. на основании платежного поручения N 22, с расчетного счета общества N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский банк" списано 1 698 038,49 руб. с назначением платежа "Безакцептное списание части основного долга согласно условиям заранее данного акцепта плательщика по Договору кредитной линии N 1551 от 24.10.2011"; 04.12.2013 г. на основании платежного поручения N 987, с расчетного счета общества N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский банк" списано 6 785 000 руб. с назначением платежа "Погашение основной части долга по договору кредитной линии N 1551 от 24.10.2011 г. Без налога (НДС)"; 04.12.2013 г. на основании платежного поручения N 00112, с расчетного счета общества N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский банк" списано 6 785 000 руб. с назначением платежа "Погашение ссуды по договору овердрафта N 2279 по документу N 115"; 06.12.2013 г. на основании платежного поручения N 15, с расчетного счета общества N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский банк" списано 21 914 099,33 руб. с назначением платежа "Безакцептное списание части основного долга согласно условиям заранее данного акцепта плательщика по Договору кредитной линии N 2283 от 10.12.2012"; 09.12.2013 г. на основании платежного поручения N 36, с расчетного счета общества N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский банк" списано 479 914,42 руб. с назначением платежа "Списание части основного долга согласно условиям заранее данного акцепта плательщика на основании п. 2.6 по Договору кредитной линии N 2283 от 10.12.2012"; 10.12.2013 г. на основании платежного поручения N 27, с расчетного счета общества N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский банк" 4 списано 3 600 000 руб. с назначением платежа "Безакцептное списание части основного долга согласно условиям заранее данного акцепта плательщика по Договору кредитной линии N 2283 от 10.12.2012"; 11.12.2013 г. на основании платежного поручения N 65, с расчетного счета общества N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский банк" списано 697 000 руб. с назначением платежа "Безакцептное списание части основного долга согласно условиям заранее данного акцепта плательщика по Договору кредитной линии N 2283 от 10.12.2012"; - 12.12.2013 г. на основании платежного поручения N 3, с расчетного счета общества N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский банк" списано 4 004 500 руб. с назначением платежа "Безакцептное списание части основного долга согласно условиям заранее данного акцепта плательщика по Договору кредитной линии N 2283 от 10.12.2012"; - 29.11.2013 г. на основании платежного поручения N 420, с расчетного счета ИП Чернышева А.Б. N 40802810900000020983 в пользу ОАО "Смоленский банк" списано 125 000 руб. с назначением платежа "Безакцептное списание части основного долга согласно условиям заранее данного акцепта плательщика по Договору кредитной линии N 1551 от 24.10.2011"; - 02.12.2013 г. на основании платежного поручения N 4321, с расчетного счета ИП Чернышева А.Б. N 40802810900000020983 в пользу ОАО "Смоленский банк" списано 34827,03 руб. с назначением платежа "Безакцептное списание части основного долга согласно условиям заранее данного акцепта плательщика по Договору кредитной линии N 1551 от 24.10.2011"; а также применить последствия недействительности данных сделок в виде восстановления задолженности ООО "Зеленый свет" перед ОАО "Смоленский банк" по договору кредитной линии N 1551 от 24.10.2011 г. в размере 8 642 865 руб. 52 коп., по договору об овердрафте N 2279 от 07.12.2012 г. в размере 460 817 руб. 65 коп., по договору кредитной линии N 2283 от 10.12.2012 г. в размере 30 695 513 руб. 75 коп.; в виде восстановления обязательств ОАО "Смоленский Банк" перед ООО "Зеленый свет" по договору банковского счета в сумме 46 424 389 руб. 89 коп.; восстановления обязательств ОАО "Смоленский Банк" перед ИП Чернышевым А.Б. по договору банковского счета в сумме 159 827 руб. 03 коп.

Определением от 21.08.2015 судом в удовлетворении заявленных требований конкурсного управляющего отказано.

Не согласившись с судебным актом, открытым акционерным обществом "Смоленский банк" в лице конкурсного управляющего - Государственной Корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в Двадцатый арбитражный апелляционный суд подана жалоба, в которой заявитель просит определение отменить и принять по делу новый судебный акт. Мотивируя позицию, заявитель указывает, что оспариваемые сделки вышли за пределы обычной хозяйственной деятельности, при этом указывает, что суд применил не подлежащую применению ст. 61.4 Закона о банкротстве и не применил п.5 ст. 189.40 Закона о банкротстве. Считает что, спорные платежи привели к оказанию предпочтения одним кредиторам перед другими кредиторами, сделки совершены с нарушением очередности. Кроме того, конкурсный управляющий указал, что оспариваемые сделки фактически не повлекли за собой движение денежных средств, поскольку являлись внутрибанковскими проводками.

Чернышевым А.Б. и конкурсным управляющим ООО "Зеленый свет" представлены возражения относительно доводов апелляционной жалобы.

В ходе судебного разбирательства стороны поддержали заявленные доводы.

Другие участвующие в деле о банкротстве лица представителей в судебное заседание не направили. Дело рассмотрено в отсутствие других неявившихся в судебное заседание участвующих в деле о банкротстве лиц в соответствии со статьями 156, 266 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - Кодекс).

Обжалуемый судебный акт проверен судом апелляционной инстанции в порядке статей 266 и 268 Кодекса в пределах доводов апелляционной жалобы.

Изучив материалы дела, доводы апелляционной жалобы, заслушав представителей лиц, участвующих в деле, Двадцатый арбитражный апелляционный суд полагает, что определение суда подлежит отмене исходя из следующего.

Из материалов дела следует, что между ООО "СБ Голд" и ОАО "Смоленский Банк" заключен договор банковского счета на основании которого Банк открыл ООО "СБ Голд" расчетный счет N 40702810400000080057.

Между ИП Чернышевым А.Б. и ОАО "Смоленский Банк" заключен договор банковского счета на основании, которого Банк открыл ИП Чернышеву А.Б расчетный счет N 40802810900000020983.

"24" октября 2011 года между ООО КБ "Смоленский Банк" (далее по тексту - Банк) и ООО "СБ Голд" (далее по тексту - Общество, Заемщик) был заключен договор кредитной линии N 1551.

В соответствии с п. 1.1. указанного договора, Банк предоставил Заемщику кредит в форме кредитной линии с лимитом задолженности в размере 50 000 000 (Пятьдесят миллионов) рублей 00 копеек на пополнение оборотных средств.

"07" декабря 2012 года между ОАО "Смоленский Банк" и ООО "СБ Голд" было заключено дополнительное соглашение об овердрафте N 2279 к договору на расчетно-кассовое обслуживание N 80-057 от 22 апреля 2011 года (далее по тексту - Дополнительное соглашение).

"10" декабря 2012 года между ОАО "Смоленский Банк" и ООО "СБ Голд" был заключен договор кредитной линии N 2283.

В соответствии с п. 1.1. указанного договора, Банк предоставил Заемщику кредит в форме кредитной линии с лимитом задолженности в размере 55 000 000 (Пятьдесят пять миллионов) рублей 00 копеек на пополнение оборотных средств.

В Вестнике государственной регистрации N 43(503) от 29.10.2014 года опубликовано сообщение о том, что единственным участником ООО "Зеленый свет" принято решение о реорганизации в форме присоединения к нему ООО "СБ Голд".

Выписками по ссудным счетам подтверждается, что Заемщик (ООО "СБ Голд") и Поручитель (ИП Чернышев А.Б) за период с 29 ноября 2013 года по 12 декабря 2013 года произвели полное гашение обязательств Заемщика перед ОАО "Смоленский Банк" в полном объеме.

Так по договору кредитной линии N 1551 от "24" октября 2011 года произошло гашение кредита в размере 8 642 865 руб. 52 коп.; по договору об овердрафте N 2279 от "07" декабря 2012 года произошло гашение кредита в размере 7 245 841 руб. 65 коп.; по договору кредитной линии N 2283 от "10" декабря 2012 года произошло гашение кредита в размере 30 695 513 руб. 75 коп.

Ссылаясь на указанные обстоятельства конкурсный управляющий открытого акционерного общества "Смоленский Банк" Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" обратился в суд с настоящим заявлениям. Просил удовлетворить его требования в полном объеме, в связи с наличием совокупных условий для признания оспариваемой сделки недействительной по основаниям пункта 1 статьи 61.3 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее Закон о банкротстве), поскольку оспариваемые сделки вышли за пределы обычной хозяйственной деятельности, спорные платежи привели к оказанию предпочтения одним кредиторам перед другими кредиторами, сделки совершены с нарушением очередности. Кроме того, конкурсный управляющий указал, что оспариваемые сделки фактически не повлекли за собой движение денежных средств, поскольку являлись внутрибанковскими проводками.

Отказывая в удовлетворении заявленных требований суд области исходил из того, что конкурсным управляющим не представлено доказательств запрета совершения банковских операций, касающегося проведения расчетов между клиентами ОАО "Смоленский Банк", равно как и недобросовестности участников расчетов, а также отсутствия в материалах дела сведений о том, что информация о неисполненных платёжных поручениях к корреспондентскому счету Банка была известна ООО "СБ Голд" и индивидуальному предпринимателю Чернышеву А.Б. Суд первой инстанции также указал, что не доказано, что клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации; перечисление денежных средств (погашение задолженности по кредитным договорам) Банку осуществлялось во исполнение условий кредитных договоров при отсутствии запрета на досрочное погашение кредита (полностью или частично). Кроме того, суд пришел к выводу, что в результате совершения оспариваемых перечислений не произошло уменьшения конкурсной массы должника, поскольку денежные средства поступили непосредственно в ОАО "Смоленский Банк", и что конкурсным управляющим не доказано, что оспариваемая сделка совершена не в пределах обычной хозяйственной деятельности.

Суд апелляционной инстанции не может согласиться с данными выводами в силу следующего.

В силу пункта 1 статьи 223 Кодекса дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Согласно пунктам 1, 6 статьи 61.8 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) заявление об оспаривании сделки должника подается в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве должника, и подлежит рассмотрению в деле о банкротстве должника.

В силу пункта 1 статьи 50.34 Закона о банкротстве кредитных организаций сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, которые предусмотрены статьей 28 настоящего Федерального закона.

Согласно пункту 1 статьи 28 указанного закона сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения ее временной администрации, может быть признана недействительной по заявлению руководителя временной администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" и другими федеральными законами с учетом особенностей, установленных настоящим Федеральным законом.

Лицензия у ОАО "Смоленский Банк" отозвана 13 декабря 2013 года и с этой даты назначена временная администрация.

Оспариваемые банковские операции совершены в период с 29.11.2013 по 10.12.2013, то есть в течение месяца до назначения временной администрации.

На возможность оспаривания по специальным основаниям Закона о банкротстве банковских операций указано в пункте 1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23 декабря 2010 года N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.I Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (в редакции постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 30 июля 2013 года N 59) (далее - постановление Пленума ВАС РФ от 23 декабря 2010 года N 63).

Федеральным законом от 22 декабря 2014 года N 432 -ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных законодательных актов (положений законодательных актов) Российской Федерации" (далее - Федеральный закон от 22.12.2014 N 432-ФЗ) с 23 декабря 2014 года признан утратившим силу Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций". В Закон о банкротстве внесены изменения, и он дополнен параграфом 4.1 "Банкротство кредитных организаций".

В связи с тем, что на момент вступления в силу Федерального закона от 22.12.2014 N 432-ФЗ поданное конкурсным управляющим заявление об оспаривании сделки судом не рассмотрено, при его рассмотрении подлежат применению нормы данного закона (пункт 9 статьи 15 Федерального закона от 22.12.2014 N 432-ФЗ).

Пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве предусмотрено, что сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:

сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;

сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;

сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;

сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Указанная сделка, согласно пунктам 2 и 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве может быть признана недействительной, если она совершена после принятия заявления о признании должника банкротом или в течение месяца до принятия заявления о банкротстве должника либо в течение шести месяцев до принятия арбитражным судом заявления о банкротстве должника. В последнем случае необходимо, чтобы имелись в наличии условия, предусмотренные абзацами вторым и третьим пункта 1 данной статьи, или если установлено, что кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества.

Согласно пункту 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 данной статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В соответствии с п. 11 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в п. 1 ст. 61.3, в связи с чем, наличия иных обстоятельств, предусмотренных п. 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

Согласно разъяснениям, изложенным в пункте 35.1 постановления Пленума ВАС РФ N 63, при оспаривании в деле о банкротстве кредитной организации такой сделки, как списание кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), необходимо учитывать следующее.

Признание данной сделки недействительной означает, что не прекратились и восстанавливаются обязательства как клиента перед кредитной организацией, так и кредитной организации перед клиентом (восстанавливаются его денежные средства на счете); при этом требование клиента к кредитной организации подлежит включению в реестр требований кредиторов с учетом правил статьи 61.6 Закона о банкротстве.

Исходя из разъяснений, данных в пункте 35.3 Постановления Пленума ВАС РФ N 63, поскольку указанные, в том числе в пункте 35.1 данного Постановления сделки в принципе относятся к обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, в силу пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве при их оспаривании на основании статьи 61.3 конкурсный управляющий кредитной организации обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности.

В качестве таких доказательств могут, в частности, с учетом всех обстоятельств дела рассматриваться сведения о том, что:

а) на момент совершения оспариваемой сделки в отношении кредитной организации регулятором был введен запрет на осуществление соответствующих банковских операций;

б) или на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете;

в) или оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации;

г) или клиент ввиду аффилированности с сотрудниками кредитной организации располагал недоступной другим информацией о делах кредитной организации и в момент совершения оспариваемого платежа знал о вероятном принятии в ближайшем будущем Банком России решения об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

д) или клиент перевел средства со вклада досрочно до истечения его срока с потерей значительной суммы процентов при отсутствии разумных экономических причин;

е) или оспариваемым платежом клиент исполнил договор поручительства, заключенный незадолго до платежа в обеспечение возникшего существенно ранее долга другого лица перед кредитной организацией.

В случае оспаривания руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией на основании статьи 61.3 настоящего Федерального закона сделок по списанию кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), по перечислению кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации на счет этого же или другого лица в другой кредитной организации (как на основании распоряжения клиента, так и без него) либо по выдаче наличных денежных средств со счета клиента бремя доказывания того, что соответствующие сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, лежит на руководителе временной администрации по управлению кредитной организацией (пункт 4 статьи 189.40 Закона о банкротстве).

Поэтому, обращаясь с требованием о признании соответствующей банковской операции недействительной на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве, конкурсный управляющий должен привести мотивы, по которым он считает оспариваемую им сделку выходящей за пределы обычной деятельности банка, а также представить обосновывающие данный довод доказательства.

В определении Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 30.03.2007 N 3077/07 указано, что исполнение банком обязательств по зачислению на счет клиента денежных средств и их перечисление со счета, равно как и фактическая возможность клиента распорядиться денежными средствами, числящимися на его счете, зависит от их наличия на корреспондентском счете банка. При отсутствии денежных средств на корреспондентском счете банк не в состоянии реально выполнить поручения клиента по причине неплатежеспособности.

Как следует из материалов дела и установлено судом апелляционной инстанции, оспариваемые сделки были совершены в период с 29.11.2013 по 10.12.2013, то есть в течение месяца до даты назначения временной администрации (13.12.2013).

Конкурсным управляющим в материалы дела представлены выписки по лицевым счетам Банка за период с 29.11.2013 года по 13.12.2013, также реестр требований кредиторов должника.

Судом апелляционной инстанции установлено, что в период с 29.11.2013 по 13.12.2013 физические лица обращались в ОАО "Смоленский Банк" с целью получения собственных денежных средств, при этом их требования не были удовлетворены.

Так, 29 ноября 2013 года в ОАО "Смоленский Банк" обращались:

1. Филатов Андрей Александрович для получения собственных денежных средств, но так и не получил от Банка требуемую сумму, что подтверждается жалобой в Центральный банк РФ от 05.12.2013 года, выпиской по счету и выпиской из реестра обязательств банка перед вкладчиками сумма обязательств Банка перед вкладчиком составила 57 170 руб. 69 коп.

2. Буркот Ольга Анатольевна для получения собственных денежных средств, но так и не получила от Банка требуемую сумму, что подтверждается Жалобой в Центральный банк РФ от 04.12.2013, выпиской по счету и выпиской из реестра обязательств банка перед вкладчиками сумма обязательств Банка перед вкладчиком составила 401 282 руб. 36 коп.

3. Сиденко Евгений Владимирович для получения собственных денежных средств, но так и не получила от Банка требуемую сумму, что подтверждается Жалобой в Центральный банк РФ от 04.12.2013, выпиской по счету и выпиской из реестра обязательств банка перед вкладчиками сумма обязательств Банка перед вкладчиком составила 499 338 руб. 86 коп.

Кроме того, 29 ноября 2013 года ОАО "Смоленский Банк" не исполнил платежные поручения физических лиц по переводу процентов по депозитным договорам банковского вклада на сумму 25 746 руб. 71 коп., что подтверждается платежными поручениями, выписками по счетам, выпиской из реестра требований кредиторов перовой очереди ОАО "Смоленский Банк".

Итого сумма неисполненных законных требований физических лиц за 29 ноября 2013 года составила 983 538 руб. 62 коп.

2 декабря 2013 года в ОАО "Смоленский Банк" обращались:

1. Сидоренко Валерий Васильевич для получения собственных денежных средств, но так и не получил от Банка требуемую сумму, что подтверждается Жалобой в Центральный банк РФ от 02.12.2013 года, выпиской по счету и выпиской из реестра обязательств банка перед вкладчиками сумма обязательств Банка перед вкладчиком составила 597 785 руб. 85 коп.

2. Щибеко Екатерина Андреевна для получения собственных денежных средств, но так и не получила от Банка требуемую сумму, что подтверждается Жалобой в Центральный банк РФ от 12.12.2013, выпиской по счету и выпиской из реестра обязательств банка перед вкладчиками сумма обязательств Банка перед вкладчиком составила 202 613 руб. 62 коп.

3. Корчагин Константин Владимирович для получения собственных денежных средств, но так и не получил от Банка требуемую сумму, что подтверждается Жалобой в Центральный банк РФ от 10.12.2013, выпиской по счету и выпиской из реестра обязательств банка перед вкладчиками сумма обязательств Банка перед вкладчиком составила 18 226 руб. 46 коп.

4. Подгайный Вячеслав Николаевич для получения собственных денежных средств, но так и не получил от Банка требуемую сумму, что подтверждается Жалобой в Центральный банк РФ от 06.12.2013, выпиской по счету, выпиской из реестра обязательств банка перед вкладчиками и выпиской из реестра требований кредиторов первой очереди ОАО "Смоленский Банк", сумма обязательств Банка перед вкладчиком составила 1 516 931 руб. 95 коп.

5. Мизарбеков Девлет Рагимович для получения собственных денежных средств, но так и не получил от Банка требуемую сумму, что подтверждается Жалобой в Центральный банк РФ от 09.12.2013, выпиской по счету, выпиской из реестра обязательств банка перед вкладчиками и выпиской из реестра требований кредиторов первой очереди ОАО "Смоленский Банк", сумма обязательств Банка перед вкладчиком составила 712 853 руб. 08 коп.

3 декабря 2013 года в ОАО "Смоленский Банк" обращались:

1. Юник Оксана Александровна для получения собственных денежных средств, но так и не получила от Банка требуемую сумму, что подтверждается Жалобой в Центральный банк РФ от 03.12.2013, выпиской по счету и выпиской из реестра обязательств банка перед вкладчиками сумма обязательств Банка перед вкладчиком составила 612 768 руб. 11 коп.

4 декабря 2013 года в ОАО "Смоленский Банк" обращались:

1. Михайлева Людмила Николаевна для получения собственных денежных средств, но так и не получила от Банка требуемую сумму, что подтверждается Жалобой в Центральный банк РФ от 04.12.2013, выпиской по счету и выпиской из реестра обязательств банка перед вкладчиками сумма обязательств Банка перед вкладчиком составила 114 797 руб. 31 коп.

2 Михайлова Наталья Владимировна для получения собственных денежных средств, но так и не получила от Банка требуемую сумму, что подтверждается Жалобой в Центральный банк РФ от 04.12.2013, выпиской по счету и выпиской из реестра обязательств банка перед вкладчиками сумма обязательств Банка перед вкладчиком составила 23 820 руб. 42 коп.

5 декабря 2013 года в ОАО "Смоленский Банк" обращались:

1. Коломией Алексей Николаевич для получения собственных денежных средств, но так и не получила от Банка требуемую сумму, что подтверждается Жалобой в Центральный банк РФ от 05.12.2013, выпиской по счету и выпиской из реестра обязательств банка перед вкладчиками сумма обязательств Банка перед вкладчиком составила 921 руб. 20 коп.

6 декабря 2013 года в ОАО "Смоленский Банк" обращались:

1. Евсигнеева Яна Петровна для получения собственных денежных средств, но так и не получила от Банка требуемую сумму, что подтверждается Жалобой в Центральный банк РФ от 06.12.2013, выпиской по счету и выпиской из реестра обязательств банка перед вкладчиками сумма обязательств Банка перед вкладчиком составила 9 346 руб. 59 коп.

7 декабря 2013 года в ОАО "Смоленский Банк" обращались:

1. Новикова Надежда Алексеевна для получения собственных денежных средств, но так и не получила от Банка требуемую сумму, что подтверждается Жалобой в Центральный банк РФ от 07.12.2013, выпиской по счету и выпиской из реестра обязательств банка перед вкладчиками сумма обязательств Банка перед вкладчиком составила 600 781 руб. 29 коп.

09 декабря 2013 года в ОАО "Смоленский Банк" обращалась:

1. Горшкова Валентина Ильинична для получения собственных денежных средств, но так и не получила от Банка требуемую сумму, что подтверждается Жалобой в Центральный банк РФ от 09.12.2013, выпиской по счету и выпиской из реестра обязательств банка перед вкладчиками сумма обязательств Банка перед вкладчиком составила 253 197 руб. 80 коп.

Принимая во внимание, что физические лица не получали свои денежные средства с 29.11.2013 года сумма неисполненных обязательств Банка перед физическими лицами на 09 декабря 2013 года составила 5 647 582 руб. 30 коп., а на 12.12.2013 - 6 400 062 руб. 97 коп.

Кроме того, в материалы дела представлен реестр неисполненных платежных поручений по корреспондентскому счету ОАО "Смоленский Банк" за период с 28.11.2013 по 29.11.2013 (т. 7, л.д. 7-42), из которого установлено, следующее:

28.11.2013 ООО "ТрансОптиум" направлено в Банк платежное поручение, которое по состоянию на 29.11.2013 не было исполнено, в связи с чем требования кредитора в размере 566 425 руб. были включены в реестр требований кредиторов Банка в составе третьей очереди (N 5971).

28.11.2013 ООО "Нова-Групп" направлены в Банк платежные поручения, которые по состоянию на 29.11.2013 не были исполнены, в связи с чем требования кредитора в размере 4 979 912,77 руб. были включены в реестр требований кредиторов Банка в составе третьей очереди (N 5281).

28.11.2013 ООО "Литейный завод и Ко" направлено в Банк платежное поручение, которое по состоянию на 29.11.2013 не было исполнено, в связи с чем требования кредитора в размере 300 379 руб. 21 коп. были включены в реестр требований кредиторов Банка в составе третьей очереди (N 5172).

28.11.2013 ООО "Главсервис" направлены в Банк платежные поручения, которые по состоянию на 29.11.2013 не были исполнены, в связи с чем требования кредитора в размере 1 273 002 руб. 45 коп. были включены в реестр требований кредиторов Банка в составе третьей очереди (N 6835).

29.11.2013 ООО "Реконструкция" направлено в Банк платежное поручение, которое по состоянию на 29.11.2013 не было исполнено, в связи с чем требования кредитора в размере 931 583 руб. 73 коп. были включены в реестр требований кредиторов Банка в составе третьей очереди (N 6632).

29.11.2013 ООО "Торговый дом Оренбургский радиатор" направлено в Банк платежное поручение, которое по состоянию на 29.11.2013 не было исполнено, в связи с чем требования кредитора в размере 440 131 руб. были включены в реестр требований кредиторов Банка в составе третьей очереди (N 6756).

29.11.2013 ООО "ЖБИ Тренд" направлены в Банк платежные поручения, которые по состоянию на 29.11.2013 не были исполнены, в связи с чем требования кредитора в размере 618 980 руб. 44 коп. были включены в реестр требований кредиторов Банка в составе третьей очереди (N 6297).

29.11.2013 ООО "Трио" направлено в Банк платежное поручение, которое по состоянию на 29.11.2013 не было исполнено, в связи с чем требования кредитора в размере 4 703 641 руб. 25 коп. были включены в реестр требований кредиторов Банка в составе третьей очереди (N 6467).

29.11.2013 Управляющая компания "Гамаюн" направлено в Банк платежное поручение, которое по состоянию на 29.11.2013 не было исполнено, в связи с чем требования кредитора в размере 862 144 руб. 50 коп. были включены в реестр требований кредиторов Банка в составе третьей очереди (N 5850).

29.11.2013 ООО "ЛайтСтрой" направлено в Банк платежное поручение, которое по состоянию на 29.11.2013 не было исполнено, в связи с чем требования кредитора в размере 1 826 849 руб. 93 коп. были включены в реестр требований кредиторов Банка в составе третьей очереди (N 5848).

29.11.2013 ООО "Тесла Рус" направлено в Банк платежное поручение, которое по состоянию на 29.11.2013 не было исполнено, в связи с чем требования кредитора в размере 3 146 279 руб. 60 коп. были включены в реестр требований кредиторов Банка в составе третьей очереди (N 6426).

29.11.2013 ООО "Дельта" направлено в Банк платежное поручение, которое по состоянию на 29.11.2013 не было исполнено, в связи с чем требования кредитора в размере 4 910 357 руб. 81 коп. были включены в реестр требований кредиторов Банка в составе третьей очереди (N 7123).

29.11.2013 ООО "Агрокомбинат "Заря" направлено в Банк платежное поручение, которое по состоянию на 29.11.2013 не было исполнено, в связи с чем требования кредитора в размере 2 615 746 руб. 30 коп. были включены в реестр требований кредиторов Банка в составе третьей очереди (N 4734).

29.11.2013 ООО "Инженерные технологии" направлено в Банк платежное поручение, которое по состоянию на 29.11.2013 не было исполнено, в связи с чем требования кредитора в размере 6 408 240 руб. 57 коп. были включены в реестр требований кредиторов Банка в составе третьей очереди (N 5337).

Из анализа представленного реестра неисполненных платежей (т.3 л.д. 117-123) судом апелляционной инстанции установлено, что по состоянию на 29.11.2013 в Банк было предъявлено платежных документов на сумму 328 241 970 руб. 90 коп., которые не были исполнены Банком. При этом в реестр требований кредиторов Банка в составе третьей очереди установлены требования в размере 344 105 325 руб. 70 коп.

Как уже указано ранее, "24" октября 2011 года между ООО КБ "Смоленский Банк" (далее по тексту - Банк) и ООО "СБ Голд" (далее по тексту - Общество, Заемщик) был заключен договор кредитной линии N 1551 (далее по тексту - Договор 1).

В соответствии с п. 1.1. Договора, Банк предоставил Заемщику кредит в форме кредитной линии с лимитом задолженности в размере 50 000 000 (Пятьдесят миллионов) рублей 00 копеек на пополнение оборотных средств.

Пунктом 1.2. Договора установлено, что денежные средства, в рамках открытой кредитной линии, представляются Заемщику отдельными частями (траншами) на срок не более 180 дней с даты предоставления транша. Порядок предоставления и суммы траншей определяются Дополнительными соглашениями к Договору кредитной линии N 1551.

Пунктом 2.1. уплата процентов за пользование кредитом производится за период фактического пользования кредитом, ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня текущего месяца, из расчета 12% годовых за весь текущий месяц.

В соответствии с договором кредитной линии N 1551 от 24.10.2011 и дополнительными соглашениями с N 1 по N46 и с N 48 по N 56 Банк выдал транши Заемщику с разным сроком гашения.

Так в оспариваемый период, Заемщик обязан был погасить следующие транши:

N	Номер Дополнительного соглашения к договору кредитной линии N 1551	Дата Дополнительного соглашения к договору кредитной линии N 1551	Сумма транша в рублях.	Дата возврата транша	Сумма оспариваемой сделки в рублях	Дата оспариваемой сделки
1	44	05.06.2013	4 000 000	02.12.2013	125 000,00	29.11.2013
2	45	13.06.2013	3 000 000	10.12.2013	34 827,03	02.12.2013
3	46	19.06.2013	5 000 000	16.12.2013	1 698 038,49	03.12.2013
4	48	24.09.2013	6 000 000	21.03.2014	6 785 000,00	04.12.2013
5	49	08.10.2013	1 500 000	04.04.2014
6	50	11.10.2013	9 500 000	09.04.2014
7	52	07.11.2013	500 000	06.05.2014
8	53	08.11.2013	500 000	07.05.2014
9	54	15.11.2013	500 000	14.05.2014
10	55	19.11.2013	750 000	16.05.2014
11	56	21.11.2013	5 200 000	20.05.2014

Представитель конкурсного управляющего ОАО "Смоленский Банк" оспаривает гашение по договору кредитной линии N 1551:

- Банковской операции от 29.11.2013 года, по перечислению на основании платежного поручения N 420 с расчетного счета ИП Чернышева А.Б. N 40802810900000020983 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 125 000 (сто двадцать пять тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа "Безакцептное списание части основного долга согласно условиям заранее данного акцепта плательщика по Договору кредитной линии N 1551 от 24.10.201";

- Банковской операции от 02.12.2013 года, по перечислению на основании платежного поручения N 4321 с расчетного счета ИП Чернышева А.Б. N 40802810900000020983 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 34 827 (тридцать четыре тысячи восемьсот двадцать семь) рублей 03 копейки, с назначением платежа "Безакцептное списание части основного долга согласно условиям заранее данного акцепта плательщика по Договору кредитной линии N 1551 от 24.10.2011";

- Банковской операции от 03.12.2013 года, по перечислению на основании платежного поручения N 22, с расчетного счета ООО "Зеленый свет" (ООО "СБ Голд") N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 1 698 038 (один миллион шестьсот девяносто восемь тысяч тридцать восемь) рублей 49 копеек, с назначением платежа "Безакцептное списание части основного долга согласно условиям заранее данного акцепта плательщика по Договору кредитной линии N 1551 от 24.10.2011";

- Банковской операции от 04.12.2013 года, по перечислению на основании платежного поручения N 987, с расчетного счета ООО "Зеленый свет" (ООО "СБ Голд") N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 6 785 000 (шесть миллионов семьсот восемьдесят пять тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа "Погашение основной части долга по договору кредитной линии N 1551 от 24.10.2011 г. Без налога (НДС)";

В материалы дела представлена выписка по счету ООО "Зеленый свет" (т. 5 л.д. 115-128) в которой отражены выданные и погашенные транши за период с 24.01.2011 по 28.04.2015. Кроме того, конкурсным управляющим представлена таблица, отражающая произведенные ООО "Зеленый свет" платежи по договору кредитной линии N 1551 от 24.10.2011 (т.8 л.д. 186-194).

Суд апелляционной инстанции, произведя расчет полученных и возвращенных траншей, установил, что спорными денежными средствами за период с 30.11.2013 по 04.12.2013 по договору кредитной линии N 1551 от 24.10.2011 погашались транши с N 48 по N 50, срок возврата которых был определен в период с марта по апрель 2014 года.

При таких обстоятельствах, у ООО "Зеленый свет" отсутствовали основания для погашения полученных траншей, а у Банка основания для безакцептного списания денежных средств.

Кроме того, судом апелляционной инстанции установлено, что с расчетного счета ИП Чернышева А.Б. N 40802810900000020983 в счет погашения задолженности по договору кредитной линии N1551 от 24.10.2011 ОАО "Смоленский Банк" были перечислены денежные средства в сумме 159 827 руб. 03 коп., что отражено в выписке по счету ИП Чернышева А.Б. (т.9 л.д. 167-168). При этом, суд апелляционной инстанции отмечает, что на счете ИП Чернышева А.Б. всего находилось 159 827 руб. 03 коп.

При таких обстоятельствах, суд апелляционной инстанции приходит к выводу о том, что ООО "Зеленый свет" и ИП Чернышев А.Б., являясь кредиторами ОАО "Смоленский Банк", имевшими к моменту совершения оспариваемых банковских операций требования к ОАО "Смоленский Банк", в размере остатка денежных средств на расчетных счетах, открытом в Банке, в результате совершения оспариваемых действий, получили немедленное удовлетворение своих требований к ОАО "Смоленский Банк" в размере ООО "Зеленый свет" - 8 483 038 руб. 49 коп., ИП Чернышев А.Б. - 159 827 руб. 03 коп.

Также судом апелляционной инстанции установлено, что "10" декабря 2012 года между ОАО "Смоленский Банк" и ООО "СБ Голд" был заключен договор кредитной линии N 2283.

В соответствии с п. 1.1. данного договора, Банк предоставил Заемщику кредит в форме кредитной линии с лимитом задолженности в размере 55 000 000 (Пятьдесят пять миллионов) рублей 00 копеек на пополнение оборотных средств.

Пунктом 2.1. уплата процентов за пользование кредитом производится ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня текущего месяца, за весь текущий месяц.

В соответствии с договором кредитной линии N 2283 от 10.12.2012 и дополнительными соглашениями с N 1 по N30 Банк выдал транши Заемщику с разным сроком гашения.

Так в оспариваемый период, Заемщик обязан был погасить следующие транши:

N	Номер Дополнительного соглашения к договору кредитной линии N 2283	Дата Дополнительного соглашения к договору кредитной линии N 2283	Сумма транша в рублях.	Дата возврата транша	Сумма оспариваемой сделки в рублях	Дата оспариваемой сделки
1	12	15.04.2013	5 000 000	11.10.2013	21 914 099,33	06.12.2013
2	13	02.07.2013	6 500 000	27.12.2013	479 914,42	09.12.2013
3	14	09.07.2013	11 000 000	31.12.2013	3 600 000,00	10.12.2013
4	16	17.07.2013	4 000 000	11.01.2014	697 00,00	11.12.2013
5	17	29.07.2013	5 000 000	25.01.2014	4 004 500,00	12.12.2013
6	18	05.08.2013	2 000 000	01.02.2014
7	19	12.08.2013	1 000 000	08.02.2014
8	20	13.08.2013	1 000 000	08.02.2014
9	21	20.08.2013	2 000 000	14.02.2014
10	22	04.09.2013	550 000	03.03.2014
11	23	06.09.2013	1 450 000	05.03.2014
12	24	10.09.2013	2 000 000	07.03.2014
13	25	12.09.2013	1 000 000	11.03.2014
14	26	17.09.2013	1 500 000	14.03.2014
15	27	20.09.2013	3 000 000	19.03.2014
16	28	01.10.2013	8 500 000	28.03.2014
17	29	15.10.2013	4 000 000	11.04.2014
18	30	01.11.2013	1 000 000	30.04.2014

Представитель конкурсного управляющего ОАО "Смоленский Банк" оспаривает гашение по договору кредитной линии N 2283:

- Банковской операции от 06.12.2013 года, по перечислению на основании платежного поручения N 15, с расчетного счета ООО "Зеленый свет" (ООО "СБ Голд") N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 21 914 099 (двадцать один миллион девятьсот четырнадцать тысяч девяносто девять) рублей 33 копейки, с назначением платежа "Безакцептное списание части основного долга согласно условиям заранее данного акцепта плательщика по Договору кредитной линии N 2283 от 10.12.2012";

- Банковской операции от 09.12.2013 года, по перечислению на основании платежного поручения N 36, с расчетного счета ООО "Зеленый свет" (ООО "СБ Голд") N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 479 914 (четыреста семьдесят девять тысяч девятьсот четырнадцать) рублей 42 копейки, с назначением платежа "Списание части основного долга согласно условиям заранее данного акцепта плательщика на основании п.2.6 по Договору кредитной линии N2283 от 10.12.2012 г.";

- Банковской операции от 10.12.2013 года, по перечислению на основании платежного поручения N 27, с расчетного счета ООО "Зеленый свет" (ООО "СБ Голд") N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 3 600 000 (три миллиона шестьсот тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа "Безакцептное списание части основного долга согласно условиям заранее данного акцепта плательщика по Договору кредитной линии N 2283 от 10.12.2012";

- Банковской операции от 11.12.2013 года, по перечислению на основании платежного поручения N 65, с расчетного счета ООО "Зеленый свет" (ООО "СБ Голд") N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 697 000 (шестьсот девяносто семь тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа "Безакцептное списание части основного долга согласно условиям заранее данного акцепта плательщика по Договору кредитной линии N 2283 от 10.12.2012";

- Банковской операции от 12.12.2013 года, по перечислению на основании платежного поручения N 3, с расчетного счета ООО "Зеленый свет" (ООО "СБ Голд") N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 4 004 500 (четыре миллиона четыре тысячи пятьсот) рублей 00 копеек, с назначением платежа "Безакцептное списание части основного долга согласно условиям заранее данного акцепта плательщика по Договору кредитной линии N 2283 от 10.12.2012"

В материалы дела представлена выписка по счету ООО "Зеленый свет" (т. 5 л.д. 129-136) в которой отражены выданные и погашенные транши за период с 10.12.2012 по 28.04.2015. Кроме того, конкурсным управляющим представлена таблица, отражающая произведенные ООО "Зеленый свет" платежи по договору кредитной линии N 2283 от 10.12.2012 (т.8 л.д. 276-281).

Суд апелляционной инстанции, произведя расчет полученных и возвращенных траншей, установил, что спорными денежными средствами за период с 06.12.2013 по 12.12.2013 по договору кредитной линии N 2283 от 10.12.2012 погашались транши с N 13 по N16, срок возврата которых был определен в период с 27.12.2013 по 11.01.2014.

Таким образом, суд апелляционной инстанции приходит к выводу о том, что ООО "Зеленый свет", являясь одновременно и кредитором ОАО "Смоленский Банк", имевшим к моменту совершения оспариваемых банковских операций требования к ОАО "Смоленский Банк", в размере остатка денежных средств на расчетных счетах, открытых в Банке, в результате совершения оспариваемых действий, получили немедленное удовлетворение своих требований к ОАО "Смоленский Банк" в размере 30 695 513 руб. 75 коп.

Помимо прочего, "07" декабря 2012 года между ОАО "Смоленский Банк" и ООО "СБ Голд" было заключено дополнительное соглашение об овердрафте N 2279 к договору на расчетно-кассовое обслуживание N 80-057 от 22 апреля 2011 года (далее по тексту - Дополнительное соглашение).

В соответствии с п. 2.1. Дополнительного соглашения, Банк обязуется осуществлять кредитование Заемщика на условиях овердрафта с лимитом задолженности в размере 12 558 000 (Двенадцать миллионов пятьсот пятьдесят восемь тысяч) рублей 00 копеек до 31 декабря 2012 года, а начиная с 01 января 2013 года лимит задолженности устанавливается в размере 15 000 000 (Пятнадцать миллионов) рублей 00 копеек.

Пунктом 2.9. Дополнительного соглашения установлено, что вся сумма кредита, выданного по Дополнительному соглашению, подлежит возврату не позднее 06.12.2013 г.

Пунктом 2.7.3. уплата процентов за пользование кредитом производится ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня текущего месяца, за весь текущий месяц.

Представитель конкурсного управляющего ОАО "Смоленский Банк" оспаривает гашение по дополнительному соглашению об овердрафте N 2279 к договору на расчетно-кассовое обслуживание N 80-057 от 22 апреля 2011 года в виде банковских операций, а именно:

- Банковской операции от 29.11.2013 года, по перечислению на основании платежного поручения N 381, с расчетного счета ООО "Зеленый свет" (ООО "СБ Голд") N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 1 470 (одна тысяча четыреста семьдесят) рублей 00 копеек, с назначением платежа "Погашение ссуды по договору овердрафта N:2279 по документу N 189";

- Банковской операции от 29.11.2013 года, по перечислению на основании платежного поручения N 487, с расчетного счета ООО "Зеленый свет" (ООО "СБ Голд") N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 3 548 (три тысячи пятьсот сорок восемь) рублей 06 копеек, с назначением платежа "Погашение ссуды по договору овердрафта N 2279 по документуN 309";

- Банковской операции от 29.11.2013 года, по перечислению на основании платежного поручения N 255, с расчетного счета ООО "Зеленый свет" (ООО "СБ Голд") N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа "Погашение ссуды по договору овердрафтаN 2279 по документуN 334";

- Банковской операции от 29.11.2013 года, по перечислению на основании платежного поручения N 355, с расчетного счета ООО "Зеленый свет" (ООО "СБ Голд") N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа "Погашение ссуды по договору овердрафта N 2279 по документу N 565";

- Банковской операции от 29.11.2013 года, по перечислению на основании платежного поручения N 379, с расчетного счета ООО "Зеленый свет" (ООО "СБ Голд") N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 51 148 (пятьдесят одна тысяча сто сорок восемь) рублей 28 копеек, с назначением платежа "Погашение ссуды по договору овердрафта N 2279 по документу N 192";

- Банковской операции от 29.11.2013 года, по перечислению на основании платежного поручения N 112, с расчетного счета ООО "Зеленый свет" (ООО "СБ Голд") N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 100 000 (сто тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа "Погашение ссуды по договору овердрафта N 2279 по документу N 115";

- Банковской операции от 29.11.2013 года, по перечислению на основании платежного поручения N 363, с расчетного счета Общества N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 100 000 (сто тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа "Погашение ссуды по договору овердрафта N 2279 по документу N 282";

- Банковской операции от 29.11.2013 года, по перечислению на основании платежного поручения N 00245, с расчетного счета ООО "Зеленый свет" (ООО "СБ Голд") N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 104 651 (сто четыре тысячи шестьсот пятьдесят один) рубль 31 копейка, с назначением платежа "Погашение ссуды по договору овердрафта N 2279 по документу N 990";

- Банковской операции от 04.12.2013 года, по перечислению на основании платежного поручения N 00112, с расчетного счета ООО "Зеленый свет" (ООО "СБ Голд") N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 6 785 000 (шесть миллионов семьсот восемьдесят пять тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа "Погашение ссуды по договору овердрафта N 2279 по документу N 115".

В суде апелляционной инстанции от конкурсного управляющего ООО "Зеленый свет" поступило ходатайство о проведении почерковедческой экспертизы по делу относительно подписи Чернышева А.Б. в дополнительном соглашении о овердрафте N 2279 от 07.12.2012, дополнительном соглашении от 07.12.2012, дополнительном соглашении от 24.10.12011, дополнительном соглашении от 10.12.2012.

В судебном заседании суда апелляционной инстанции 18.02.2016 от Чернышева Алексея Борисовича поступили письменные пояснения и заявление о фальсификации дополнительного соглашения об овердрафте N 2279 от 07.12.2012 к договору на расчетно- кассовое обслуживание N 80-057 от 22.04.2011 в связи с чем он просил назначить почерковедческую экспертизу подписи Чернышева А.Б. на данном дополнительном соглашении (л.д.35-38, т.11).

Сторонам в судебном заседании разъяснены уголовно-правовые последствия такого заявления. Банк отказался исключить указанное доказательство из числа доказательств (л.д.39, т.11).

В силу части 3 статьи 161 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации проверяет обоснованность заявления о фальсификации доказательства, если лицо, представившее это доказательство, заявило возражения относительно его исключения из числа доказательств по делу.

Определением Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.05.2016 по делу N А62-7344/2013 назначена почерковедческая судебная экспертиза в АНО "Бюро судебных экспертиз", ее проведение поручено эксперту Кулаковой Наталии Валерьевне. Перед экспертом поставлен следующий вопрос: Кем, Чернышевым Алексеем Борисовичем или иным лицом, выполнена подпись от его имени, расположенная в копии Дополнительного соглашения об овердрафте N2279 от 07.12.2012 года к Договору на расчетно-кассовое обслуживание N80-057 от 22.04.2011 года?

Производство по данному обособленному спору по настоящему делу приостановлено до получения экспертного заключения.

02.06.2016 в адрес Двадцатого арбитражного апелляционного суда поступило заключение эксперта АНО "Бюро судебных экспертиз" (т.11 л.д.49-91), из которого следует, что подпись от имени Чернышева А.Б., расположенная в копии Дополнительного соглашения об овердрафте N 2279 от 07.12.2012 к Договору на расчетно-кассовое обслуживание N 80-057 от 22.04.2011 года, выполнена, вероятно, не Чернышевым Алексеем Борисовичем, а иным лицом.

При этом, в исследовательской части экспертного заключения также указано, что выявленные различия общих и частных признаков устойчивы, существенны, однако их количества достаточно только для вероятного вывода о том, что подпись от имени Чернышева А.Б., изображение которой представлено на экспертизу, выполнена не Чернышевым А.Б., а иным лицом. Выявить большее количество частных признаков и дать категорический вывод об исполнителе исследуемой подписи эксперту не представилось возможным, так как на экспертизу было представлено изображение подписи Чернышева А.Б., а не сама подпись. Совпадение некоторых общих и наиболее броских частных признаков можно объяснить выполнением оригинала исследуемой подписи с подражанием подлинной подписи Чернышева А.Б., поэтому они несущественны и на сделанный отрицательный вывод не влияют.

Стороны ознакомлены с представленным экспертным заключением.

Лица, участвующие в деле не заявили ходатайство о проведении дополнительной экспертизы.

В соответствии с абзаца 2 пункта 3 части 1 статьи 161 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в случае если лицо, участвующее в деле, обратится в арбитражный суд с заявлением в письменной форме о фальсификации доказательства, представленного другим лицом, участвующим в деле, арбитражный суд принимает предусмотренные федеральным законом меры для проверки достоверности заявления о фальсификации доказательства, в том числе назначает экспертизу, истребует другие доказательства или принимает иные меры.

Рассмотрев, представленное заключение эксперта, суд не находит оснований для признания доказательства сфальсифицированным, поскольку экспертом не сделан категоричный вывод о том, что подпись от имени Чернышева А.Б., расположенная в копии Дополнительного соглашения об овердрафте N 2279 от 07.12.2012 к Договору на расчетно-кассовое обслуживание N 80-057 от 22.04.2011 года, выполнена, не Чернышевым Алексеем Борисовичем, а иным лицом.

Кроме того, оценив иные документы имеющиеся в материалах дела, суд апелляционной инстанции приходит к выводу о том, что у ООО "Зеленый свет" имелась воля на исполнение спорного дополнительного соглашения.

Овердрамфт (англ. overdraft - сверх планируемого, перерасход) - кредитование банком расчётного счёта клиента для оплаты им расчётных документов, при недостаточности или отсутствии на расчётном счёте клиента-заемщика денежных средств. В этом случае банк списывает средства со счёта клиента в полном объёме, то есть автоматически предоставляет клиенту кредит на сумму, превышающую остаток средств.

Суд апелляционной инстанции отмечает, что в материалы дела представлена выписка по счету ООО "СБ Голд" за период с 05.03.2012 по 04.12.2013 (т. 9 л.д. 93-169), из которой усматривается, что за период с 07.12.2012 по 04.12.2013 ООО "Зеленый свет" активно использовало предоставленную ОАО "Смоленский Банк" услугу овердрафта и оплачивало предоставленные услуги.

Помимо прочего, к Дополнительному соглашению об овердрафте N 2279 от 07.12.2012 к Договору на расчетно-кассовое обслуживание N 80-057 от 22.04.2011 года было подписано дополнительное соглашение от 15.07.2013, а также договор поручительства N 2279-п от 07.12.2012. Указанные документы были подписаны директором ООО "СБ Голд" Чернышевым А.Б. В ходе судебного разбирательства Чернышев А.Б. не заявил о их фальсификации.

Кроме того, суд полагает, что ООО "Зеленый свет" действуя в той степени заботливости и осмотрительности не могло не знать о наличии предоставленной услуги при движении денежных средств по расчетному счету ООО "СБ Голд" за столь продолжительный период времени.

При таких обстоятельствах, суд апелляционной инстанции приходит к выводу об отсутствии основания для признания сфальсифицированным указанного доказательства и о заключенности Дополнительного соглашения об овердрафте N 2279 от 07.12.2012 к Договору на расчетно-кассовое обслуживание N 80-057 от 22.04.2011 года.

Также в материалы дела представлена выписка по счету ООО "Зеленый свет" (т. 5 л.д. 19-114), в которой отражены выданные и погашенные транши по дополнительному соглашению об овердрафте N 2279 от 07.12.2012 за период с 07.12.2012 по 28.04.2015.

Из представленной выписки судом апелляционной инстанции установлено, что 29.11.2013 ООО "Зеленый свет" были предоставлены транши по овердрафту в сумме 460 817 руб. 65 коп., а также 04.12.2013 на сумму 6 785 000 руб. При этом, полученный 29.11.2013 транши были возвращены 29.11.2013, а транш полученный 04.12.2013 - 04.12.2013.

На основании вышеизложенного, суд апелляционной инстанции констатирует, что поскольку ОАО "Смоленский Банк" по состоянию на 29.11.2013 уже отвечал признакам неплатежеспособности и оспариваемые сделки были совершены ООО "Зеленый свет" в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам (подпункт "в" пункта 35 постановления N 63).

В случае не совершения оспариваемых банковский операций требования ответчика к банку, основанные на договоре банковского счета, в соответствии со ст. ст. 50.36 и 50.40 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" подлежали бы удовлетворению в третью очередь.

При таких обстоятельствах, суд апелляционной инстанции приходит к выводу о том, что оспариваемые сделки привели к тому, что ответчику как кредитору должника было оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемых сделок, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), поскольку требования ответчика были удовлетворены в результате оспариваемых сделок, тогда как должны были быть включены в реестр требований кредиторов и удовлетворяться в ходе конкурсного производства из конкурсной массы пропорционально размеру требований.

Исходя из изложенного, оспариваемые сделки влекут за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований и в соответствии со ст. 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" являются недействительными сделками.

Доводы ответчика относительно того, что оспариваемые сделки являются сделками, совершаемыми в обычной хозяйственной деятельности, отклоняются судом апелляционной инстанции.

Согласно пункту 7 статьи 61.9, пункту 3 статьи 189.40 Закона о банкротстве именно дата назначения Банком России временной администрации финансовой организации является началом исчисления периодов, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными (статьи 61.2 и 61.3 Закона о банкротстве), или возникли обязательства финансовой организации, указанные в пункте 4 статьи 61.6 Закона о банкротстве.

Особенности признания недействительными сделок кредитной организации установлены статьей 189.40 Закона о банкротстве. Согласно пункту 4 данной статьи в случае оспаривания на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве сделок по списанию кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), по перечислению кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации на счет этого же или другого лица в другой кредитной организации (как на основании распоряжения клиента, так и без него) либо по выдаче наличных денежных средств со счета клиента. Бремя доказывания того, что соответствующие сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, лежит на руководителе временной администрации по управлению кредитной организацией.

Предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии хотя бы одного из следующих условий:

1) оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации;

2) клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации;

3) назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа (пункт 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве).

Иными словами, при оспаривании сделки кредитной организации по признаку предпочтительности для ее признания вышедшей за пределы обычной хозяйственной деятельности конкурсный управляющий обязан доказать наличие хотя бы одного из вышеуказанных условий.

В пункте 14 Постановления пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 63 от 23.12.2010 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы Ш.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" разъяснено, что при определении того, была ли сделка совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, следует учитывать, что таковой является сделка, не отличающаяся существенно по своим основным условиям от аналогичных сделок, неоднократно совершавшихся до этого должником в течение продолжительного периода времени. К таким сделкам, в частности, с учетом всех обстоятельств дела могут быть отнесены платежи по длящимся обязательствам (возврат очередной части кредита в соответствии с графиком, уплата ежемесячной арендной платы, выплата заработной платы, оплата коммунальных услуг, платежи за услуги сотовой связи и Интернет, уплата налогов и т.п.). Не могут быть, по общему правилу, отнесены к таким сделкам платеж со значительной просрочкой, предоставление отступного, а также не обоснованный разумными экономическими причинами досрочный возврат кредита.

Согласно разъяснениям, изложенным в п. 35.3 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 г. N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы Ш.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", при оспаривании сделок на основании статьи 61.3. ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" конкурсный управляющий кредитной организации обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации. В качестве таких доказательств могут, в частности, с учетом всех обстоятельств дела рассматриваться сведения о том, что на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете; оспариваемый платеж был совершен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации.

Для признания недействительной сделки с предпочтением, совершенной в указанный период времени, согласно пункту 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве не требуется наличия обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 упомянутой статьи (в частности, недобросовестности контрагента).

При этом пунктом 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве предусмотрено, что сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве, если цена передаваемого по ним имущества или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника.

Обстоятельства дела свидетельствуют о том, что посредством совершения оспариваемых сделок ООО "Зеленый свет" и ИП Чернышеву А.Б. оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с Законом о банкротстве.

Согласно представленной заверенной копии бухгалтерского баланса на 01.01.2013 г. ОАО "Смоленский Банк" (публикуемая форма), активы ОАО "Смоленский Банк" составили 3 903 095 тыс. руб.

С учетом указанных обстоятельств, общая сумма сделки - 3 348 800 руб. 00 коп. составляет менее 1% от балансовой стоимости активов должника на последнюю отчетную дату.

При таких обстоятельствах, оспариваемые сделки были совершены в обход требований других кредиторов в условиях наличия неисполненных платежных поручений не является обычной хозяйственной деятельностью в смысле пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве, поскольку согласно разъяснениям, изложенным в пункте 35.3 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63, в качестве доказательства того, что совершенные сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности банка при осуществлении платежей клиентов может рассматриваться то обстоятельство, что на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелись неоплаченные платежные документы клиентов, превышающие остатки средств на корреспондентском счете (счетах) и оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам.

Кроме того, как указано выше все спорные сделки были осуществлены ООО "Зеленый свет" ранее срока необходимого для оплаты кредитных договоров и договора об овердрафте, что свидетельствует о невозможности отнесения спорных сделок к обычной хозяйственной деятельности.

При таких обстоятельствах, у суда апелляционной инстанции не имеется оснований полагать, что данная сделка совершена в пределах обычной хозяйственной деятельности.

Согласно правовой позиции Конституционного Суда Российской Федерации, изложенной в Определении от 25.07.2001 N 138-О отношения банка и его клиента, вытекающие из договора банковского счета и основанные на принципе разумности и добросовестности действий его участников, являются гражданскими правоотношениями, в рамках которых исполнение банком обязательств по зачислению поступающих на счет клиента денежных средств и их перечислению со счета, а также распоряжение клиентом находящимися на его счете денежными средствами, зачисленными банком, в том числе при исполнении собственных обязательств перед клиентом, могут осуществляться лишь при наличии на корреспондентском счете банка необходимых денежных средств.

Соответственно, учитывая вышеизложенное, оспариваемые сделки не могут быть отнесены к сделкам, совершаемым в ходе обычной хозяйственной деятельности, поскольку при наличии доказательств неплатежеспособности ОАО "Смоленский Банк", то есть фактически отсутствии достаточных денежных средств на корреспондентском счете банка, произведенные внутрибанковские проводки свидетельствуют лишь о формальном отражении денежных средств на счетах и ОАО "Смоленский Банк", ООО "Зеленый свет" и ИП Чернышев А.Б.

Довод о том, что общество не знало и не могло знать о наличии у должника признака неплатежеспособности или недостаточности имущества, отклоняется судом апелляционной инстанции как не имеющий правового значения, поскольку для признания сделки недействительной по основаниям, предусмотренным положениями п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве, выяснение данных обстоятельств не требуется.

На основании изложенного, суд приходит к выводу о наличии оснований для признания оспариваемых конкурсным управляющим сделок недействительными и применении последствий недействительности сделок в виде восстановления задолженности перед банком и восстановлении обязательств банка (пункт 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве, статья 167 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Как следует, из заявления Конкурсного управляющего Банка (л.д.6, т.1) он просит применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности ООО "Зеленый свет" перед ОАО "Смоленский банк" по договору кредитной линии N 1551 от 24.10.2011 г. в размере 8 642 865 руб. 52 коп., по договору об овердрафте N 2279 от 07.12.2012 г. в размере 7 245 817 руб. 65 коп., по договору кредитной линии N 2283 от 10.12.2012 г. в размере 460 817 руб. 65 коп.; в виде восстановления обязательств ОАО "Смоленский Банк" перед ООО "Зеленый свет" по договору банковского счета в сумме 46 424 369 руб. 89 коп.; в виде восстановления обязательств ОАО "Смоленский Банк" перед ИП Чернышевым А.Б. по договору банковского счета в сумме 159 827 руб. 03 коп.

Как пояснил представитель Конкурсного управляющего Банка в судебном заседании, ими заявлено требование о применении последствий в виде восстановления задолженности ООО "Зеленый свет" перед ОАО "Смоленский банк", вместе с тем в указании последствий по договору кредитной линии N 2279 от 07.12.2012 г. в размере 460 817 руб. 65 коп. допущена арифметическая ошибка, в связи с чем просил применить последствия недействительности сделок (платежей по банковским ордерам) по договору кредитной линии N 2279 от 07.12.2012 восстановив задолженность в сумме недействительных сделок.

Суд апелляционной инстанции, полагает, что поскольку в данном случае стороной заявлено требование о признании недействительными сделок по договору кредитной линии N 2279 от 07.12.2012 на общую сумму 7 245 817 руб. 65 коп и о применении последствий их недействительности по данному договору, то указание в просительной части заявления на иную сумму (460 817 руб. 65 коп.) в виде последствий является лишь опечаткой.

Таким образом, суд считает необходимым применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности ООО "Зеленый свет" перед ОАО "Смоленский банк" по договору кредитной линии N 1551 от 24.10.2011 г. в размере 8 642 865 руб. 52 коп., по договору об овердрафте N 2279 от 07.12.2012 г. в размере 7 245 817 руб. 65 коп., по договору кредитной линии N 2283 от 10.12.2012 г. в размере 30 695 513 руб. 75 коп.; в виде восстановления обязательств ОАО "Смоленский Банк" перед ООО "Зеленый свет" по договору банковского счета в сумме 46 424 369 руб. 89 коп.; в виде восстановления обязательств ОАО "Смоленский Банк" перед ИП Чернышевым А.Б. по договору банковского счета в сумме 159 827 руб. 03 коп.

В силу статьи 110 Кодекса судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.

Исходя из изложенного, с ООО "Зеленый свет" и ИП Чернышева А.Б. в пользу ОАО "Смоленский Банк" подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины по иску и за рассмотрение апелляционной жалобы в общей сумме 5 000 руб.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 266, 268, 269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Двадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Смоленской области от 21.08.2015 по делу N А62-7344/2013 отменить.

Требование конкурсного управляющего ОАО "Смоленский Банк" в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" удовлетворить.

Признать недействительными сделки:

- банковскую операцию от 29.11.2013 на основании банковского ордера N 381 по перечислению с расчетного счета ООО "СБ Голд" N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский банк" денежных средств в размере 1 470 руб. с назначением платежа "Погашение ссуды по договору овердрафта N 2279 по документу N 189";

- банковскую операцию от 29.11.2013 г. на основании банковского ордера N 487, по перечислению с расчетного счета ООО "СБ Голд" N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский банк" денежных средств в размере 3 548,06 руб. с назначением платежа "Погашение ссуды по договору овердрафта N 2279 по документу N 309";

- банковскую операцию 29.11.2013 г. на основании банковского ордера N 255, по перечислению с расчетного счета ООО "СБ Голд" N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский банк" денежных средств в размере 50 000 руб. с назначением платежа "Погашение ссуды по договору овердрафта N 2279 по документу N 334";

- банковскую операцию 29.11.2013 г. на основании банковского ордера N 355, по перечислению с расчетного счета ООО "СБ Голд" N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский банк" денежных средств в размере 50 000 руб. с назначением платежа "Погашение ссуды по договору овердрафта N 2279 по документу N 565";

- банковскую операцию 29.11.2013 г. на основании банковского ордера N 379 по перечислению с расчетного счета ООО "СБ Голд" N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский банк" денежных средств в размере 51 148,28 руб. с назначением платежа "Погашение ссуды по договору овердрафта N 2279 по документу N 192";

- банковскую операцию 29.11.2013 г. на основании банковского ордера N 112 по перечислению с расчетного счета ООО "СБ Голд" N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский банк" денежных средств в размере 100 000 руб. с назначением платежа "Погашение ссуды по договору овердрафта N 2279 по документу N 115";

- банковскую операцию 29.11.2013 г. на основании банковского ордера N 363 по перечислению с расчетного счета ООО "СБ Голд" N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский банк" денежных средств в размере 100 000 руб. с назначением платежа "Погашение ссуды по договору овердрафта N 2279 по документу N 282";

- банковскую операцию 29.11.2013 г. на основании банковского ордера N 00245 по перечислению с расчетного счета ООО "СБ Голд" N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский банк" денежных средств в размере 104 651,31 руб. с назначением платежа "Погашение ссуды по договору овердрафта N 2279 по документу N 990";

- банковскую операцию 03.12.2013 г. на основании банковского ордера N 22 по перечислению с расчетного счета ООО "СБ Голд" N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский банк" денежных средств в размере 1 698 038,49 руб. с назначением платежа "Безакцептное списание части основного долга согласно условиям заранее данного акцепта плательщика по Договору кредитной линии N 1551 от 24.10.2011";

- банковскую операцию 04.12.2013 г. на основании банковского ордера N 987 по перечислению с расчетного счета ООО "СБ Голд" N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский банк" денежных средств в размере 6 785 000 руб. с назначением платежа "Погашение основной части долга по договору кредитной линии N 1551 от 24.10.2011 г. Без налога (НДС)";

- банковскую операцию 04.12.2013 г. на основании банковского ордера N 00112 по перечислению с расчетного счета ООО "СБ Голд" N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский банк" денежных средств в размере 6 785 000 руб. с назначением платежа "Погашение ссуды по договору овердрафта N 2279 по документу N 115";

- банковскую операцию 06.12.2013 г. на основании банковского ордера N 15 по перечислению с расчетного счета ООО "СБ Голд" N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский банк" денежных средств в размере 21 914 099,33 руб. с назначением платежа "Безакцептное списание части основного долга согласно условиям заранее данного акцепта плательщика по Договору кредитной линии N 2283 от 10.12.2012";

- банковскую операцию 09.12.2013 г. на основании банковского ордера N 36 по перечислению с расчетного счета ООО "СБ Голд" N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский банк" денежных средств в размере 479 914,42 руб. с назначением платежа "Списание части основного долга согласно условиям заранее данного акцепта плательщика на основании п. 2.6 по Договору кредитной линии N 2283 от 10.12.2012";

- банковскую операцию 10.12.2013 г. на основании банковского N 27 по перечислению с расчетного счета ООО "СБ Голд" N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский банк" денежных средств в размере 3 600 000 руб. с назначением платежа "Безакцептное списание части основного долга согласно условиям заранее данного акцепта плательщика по Договору кредитной линии N 2283 от 10.12.2012";

- банковскую операцию 11.12.2013 г. на основании банковского ордера N 65 по перечислению с расчетного счета ООО "СБ Голд" N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский банк" денежных средств в размере 697 000 руб. с назначением платежа "Безакцептное списание части основного долга согласно условиям заранее данного акцепта плательщика по Договору кредитной линии N 2283 от 10.12.2012";

- банковскую операцию 12.12.2013 г. на основании банковского ордера N 3 по перечислению с расчетного счета ООО "СБ Голд" N 40702810400000080057 в пользу ОАО "Смоленский банк" денежных средств в размере 4 004 500 руб. с назначением платежа "Безакцептное списание части основного долга согласно условиям заранее данного акцепта плательщика по Договору кредитной линии N 2283 от 10.12.2012";

- банковскую операцию 29.11.2013 г. на основании банковского ордера N 420 по перечислению с расчетного счета ИП Чернышева А.Б. N 40802810900000020983 в пользу ОАО "Смоленский банк" денежных средств в размере 125 000 руб. с назначением платежа "Безакцептное списание части основного долга согласно условиям заранее данного акцепта плательщика по Договору кредитной линии N 1551 от 24.10.2011";

- банковскую операцию от 02.12.2013 г. на основании банковского ордера N 4321, по перечислению с расчетного счета ИП Чернышева А.Б. N 40802810900000020983 в пользу ОАО "Смоленский банк" денежных средств в размере 34 827,03 руб. с назначением платежа "Безакцептное списание части основного долга согласно условиям заранее данного акцепта плательщика по Договору кредитной линии N 1551 от 24.10.2011";

Применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности ООО "Зеленый свет" перед ОАО "Смоленский банк" по договору кредитной линии N 1551 от 24.10.2011 г. в размере 8 642 865 руб. 52 коп., по договору об овердрафте N 2279 от 07.12.2012 г. в размере 7 245 817 руб. 65 коп., по договору кредитной линии N 2283 от 10.12.2012 г. в размере 30 695 513 руб. 75 коп.; в виде восстановления обязательств ОАО "Смоленский Банк" перед ООО "Зеленый свет" по договору банковского счета в сумме 46 424 369 руб. 89 коп.; в виде восстановления обязательств ОАО "Смоленский Банк" перед ИП Чернышевым А.Б. по договору банковского счета в сумме 159 827 руб. 03 коп.

Взыскать с ООО "Зеленый свет" в пользу ОАО "Смоленский Банк" в возмещение судебных расходов 2 500 рублей.

Взыскать с индивидуального предпринимателя Чернышева Алексея Борисовича в пользу ОАО "Смоленский Банк" в возмещение судебных расходов 2 500 рублей.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Центрального округа в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме. В соответствии с частью 1 статьи 275 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации кассационная жалоба подается через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий

И.Г. Сентюрина

Судьи

М.А. Григорьева
Е.И. Можеева

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас

Получить бесплатный доступ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.