Постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 21 декабря 2017 г. N 20АП-786/17

г. Тула

21 декабря 2017 г.

Дело N А62-7344/2013

Резолютивная часть постановления объявлена 20 декабря 2017 года. Постановление.

Изготовлено в полном объеме 21 декабря 2017 года.

Двадцатый арбитражный апелляционный суд в составе председательствующего Григорьевой М.А., судей Волковой Ю.А. и Сентюриной И.Г.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Новиковой А.В.,

при участии:

от конкурсного управляющего открытого акционерного общества "Смоленский Банк" Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" - представителя Левковича К.Б. (доверенность от 12.10.2017);

в отсутствии других лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного заседания,

рассмотрев в открытом судебном заседании по правилам, установленным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации для рассмотрения дела в суде первой инстанции,

заявление конкурсного управляющего ОАО "Смоленский Банк" к компании ЮНИЭЛЬ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД в лице общества с ограниченной ответственностью "УНИВЕР Капитал" об оспаривании сделки должника и применении последствий недействительности сделки, в рамках дела N А62-7344/2013 о несостоятельности (банкротстве) ОАО "Смоленский Банк",

установил.

Банк России обратился в Арбитражный суд Смоленской области с заявлением о признании открытого акционерного общества "Смоленский Банк" (далее - Банк, должник, ОАО "Смоленский Банк") несостоятельным (банкротом).

Решением суда от 07.02.2014 ОАО "Смоленский Банк" признано несостоятельным (банкротом), в отношении должника открыто конкурсное производство.

Конкурсным управляющим ОАО "Смоленский Банк" утверждена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (далее - конкурсный управляющий ОАО "Смоленский Банк").

Конкурсный управляющий ОАО "Смоленский Банк" обратился в Арбитражный суд Смоленской области с заявлением к компании ЮНИЭЛЬ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД в лице общества с ограниченной ответственностью "УНИВЕР Капитал" об оспаривании сделки должника и применении последствий недействительности сделки, в котором просил:

признать недействительным договор купли-продажи инвестиционных паев N 28052013/1 от 28.05.2013, заключенный между ОАО "Смоленский Банк" и компанией ЮНИЭЛЬ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД в лице ООО "УНИВЕР Капитал";

применить последствия недействительности сделки:

обязать ОАО "Смоленский Банк" в 7-дневный срок с момента вступления судебного акта по настоящему спору в законную силу возвратить компании ЮНИЭЛЬ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД в лице ООО "УНИВЕР Капитал" все полученное по договору купли-продажи инвестиционных паев N 28052013/1 от 28.05.2013, а именно: векселя ООО "Авангард", переданные компании ЮНИЭЛЬ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД в лице ООО "УНИВЕР Капитал" в качестве оплаты по договору;

обязать компанию ЮНИЭЛЬ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД в лице ООО "УНИВЕР Капитал" в 7-дневный срок с момента вступления судебного акта по настоящему спору в законную силу возвратить ОАО "Смоленский Банк" все полученное по договору купли-продажи инвестиционных паев N 28052013/1 от 28.05.2013, а именно: паи ЗПИФ рентный "Земли Подмосковья" в количестве 1 967 штук.

Определением суда от 04.06.2015 заявление конкурсного управляющего удовлетворено.

ООО "УНИВЕР Капитал" в апелляционной жалобе просило определение суда от 04.06.2015 отменить. В обоснование доводов жалобы ссылалось на то, что на основании обжалуемого определения взыскателю (ОАО "Смоленский Банк") 06.12.2016 выдан исполнительный лист, а 16.01.2017 службой судебных приставов возбуждено исполнительное производство N 1468/17/77053-ИП, согласно которому компании ЮНИЭЛЬ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД в лице ООО "УНИВЕР Капитал" в 7-дневный срок с момента вступления судебного акта по настоящему делу в законную силу необходимо возвратить Банку все полученное по договору купли-продажи инвестиционных паев N 28052013/1 от 28.05.2013, а именно: паи ЗПИФ рентный "Земли Подмосковья" в количестве 1 947 штук. Обращало внимание на то, что исполнение ООО "УНИВЕР Капитал" судебного акта не представляется возможным, поскольку общество не являлось стороной по договору купли-продажи инвестиционных паев N 28052013/1 от 28.05.2016, а также не может являться должником в рамках исполнительного производства в отношении компании ЮНИЭЛЬ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД. Указывало на то, что при заключении договора купли-продажи инвестиционных паев между ОАО "Смоленский Банк" и компании ЮНИЭЛЬ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД интересы последнего ООО "УНИВЕР Капитал" представляло на основании доверенности от 22.04.2013, срок действия которой истек 23.04.2014.

Определением от 13.03.2017 суд апелляционной инстанции перешел к рассмотрению обособленного спора в рамках дела N А62-7344/2013 по заявлению конкурсного управляющего к компании ЮНИЭЛЬ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД в лице ООО "УНИВЕР Капитал" об оспаривании сделки и применении последствий недействительности сделки по правилам, установленным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации (далее - АПК РФ) для рассмотрения дела в суде первой инстанции. Привлек к участию в деле в качестве заинтересованного лица - ООО "УНИВЕР Капитал".

В судебном заседании представитель конкурсного управляющего ОАО "Смоленский Банк" заявленные требования поддержал.

Другие лица, участвующие в деле, извещенные о времени и месте судебного заседания надлежащим образом, в суд апелляционной инстанции своих представителей не направили.

От ООО "УНИВЕР Капитал" поступило ходатайство о проведении судебного разбирательства в отсутствие своих представителей.

В соответствии со статьями 123, 156, 266 АПК РФ жалоба рассмотрена в отсутствие неявившихся участников арбитражного процесса.

В обоснование доводов заявления конкурсный управляющий указывал на следующие основания.

28.05.2013 между ОАО "Смоленский Банк" (далее - продавец, должник) и компанией ЮНИЭЛЬ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД в лице ООО "УНИВЕР Капитал" (далее - покупатель) был заключен договор купли-продажи инвестиционных паев N 28052013/1 (далее - договор).

В соответствии с п. 1. договора продавец обязался передать в собственность, а покупатель принять и оплатить ценные бумаги паи ЗПИФ рентный "Земли Подмосковья" под управлением ООО "УНИВЕР Менеджмент":

Вид ценных бумаг (ЦБ); паи.

Эмитент: ООО "УНИВЕР Менеджмент"

Номер и дата регистрации правил фонда: 2336 от 12.04.2012

Общее количество ЦБ: 1 967 (Одна тысяча девятьсот шестьдесят семь) штук

Цена продажи одной ценной бумаги: 101 649,00 руб.

Общая сумма сделки: 199 943 583 (Сто девяноста девять девятьсот сорок три тысячи пятьсот восемьдесят три) руб.

В соответствии с п. 5.2. уплата покупателем продавцу общей суммы сделки производится неденежными средствами, а именно - векселями, имеющие следующие параметры:

Эмитент	Серия, Номер	Руб.	Место платежа	Дата погашения
ООО "Авангард"	АВ 0005159	20 000 000	г. Москва	По предъявлении, но не ранее 27.05.2014
ООО "Авангард"	АВ 0005160	20 000 000	г. Москва	По предъявлении, но не ранее 27.05.2014
ООО "Авангард"	АВ 0005161	20 000 000	г. Москва	По предъявлении, но не ранее 27.05.2014
ООО "Авангард"	АВ 0005162	20 000 000	г. Москва	По предъявлении, но не ранее 27.05.2014
ООО "Авангард"	АВ 0005163	20 000 000	г. Москва	По предъявлении, но не ранее 27.05.2014
ООО "Авангард"	АВ 0005164	20 000 000	г. Москва	По предъявлении, но не ранее 27.05.2014
ООО "Авангард"	АВ 0005165	20 000 000	г. Москва	По предъявлении, но не ранее 27.05.2014
ООО "Авангард"	АВ 0005166	20 000 000	г. Москва	По предъявлении, но не ранее 27.05.2014
ООО "Авангард"	АВ 0005167	20 000 000	г. Москва	По предъявлении, но не ранее 27.05.2014
ООО "Авангард"	АВ 0005168	19 943 583	г. Москва	По предъявлении, но не ранее 27.05.2014

Указанная сделка была совершена 29.11.2013, что подтверждается выпиской по счету N 61210810800000000001 "Выбытие (реализация) ценных бумаг" и выпиской по счету ООО "Авангард" N 51504810400000012348.

29.11.2013 со счета N 61210810800000000001 "Выбытие (реализация) ценных бумаг" на основании платежного поручения N 28723 было также списано 60 077 руб. с назначением платежа "Расход от продажи Паи ЗПИФа ПИФ Земли Подмосковья".

Конкурсный управляющий считает, что спорная сделка по продаже ЗПИФ рентных "Земли Подмосковья" в количестве 1 967 штук по цене 199 943 583 руб. является сделкой, совершенной при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки на условиях, существенно в худшую для должника сторону отличающуюся от условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются сделки (подозрительная сделка), так как ООО "Авангард" по месту регистрации юридического лица не располагается, имущественное положение ООО "Авангард" не позволяет произвести оплату по векселям.

Оценив в совокупности в порядке статьи 71 АПК РФ все представленные по делу доказательства, заслушав доводы лиц, участвующих в деле, апелляционный суд считает, что заявленные требования подлежат удовлетворению, исходя из следующего.

В силу статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) и части 1 статьи 223 АПК РФ дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

В силу положений статьи 61.8 Закона о банкротстве заявление, об оспаривании сделки должника подается в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве должника, и подлежит рассмотрению в деле о банкротстве должника.

Статьей 50.34 Федерального закона от 25.02.1999 N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (далее - Закон о банкротстве кредитных организаций)", действовавшего на момент подачи конкурсным управляющим заявления, предусмотрено, что сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, установленном статьей 28 этого закона.

Согласно пункту 1 статьи 28 Закона о банкротстве кредитных организаций сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения в нее временной администрации, может быть признана недействительной по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)".

Лицензия у ОАО "Смоленский Банк" отозвана 13.12.2013 и с этой даты назначена временная администрация.

Оспариваемая сделка совершена 29.11.2013, то есть в течение месяца до назначения временной администрации.

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.2 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" сделка, совершенная должником в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом или после принятия указанного заявления, может быть признана арбитражным судом недействительной при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки, в том числе в случае, если цена этой сделки и (или) иные условия существенно в худшую для должника сторону отличаются от цены и (или) иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки (подозрительная сделка). Неравноценным встречным исполнением обязательств будет признаваться, в частности, любая передача имущества или иное исполнение обязательств, если рыночная стоимость переданного должником имущества или осуществленного им иного исполнения обязательств существенно превышает стоимость полученного встречного исполнения обязательств, определенную с учетом условий и обстоятельств такого встречного исполнения обязательств.

В силу пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до принятия заявления о признании должника банкротом или после принятия указанного заявления и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка). Предполагается, что другая сторона знала об этом, если она признана заинтересованным лицом либо если она знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов должника либо о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.

Цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если на момент совершения сделки должник отвечал признаку неплатежеспособности или недостаточности имущества и сделка была совершена безвозмездно или в отношении заинтересованного лица, либо направлена на выплату (выдел) доли (пая) в имуществе должника учредителю (участнику) должника в связи с выходом из состава учредителей (участников) должника, либо совершена при наличии одного из следующих условий:

Все имущество должника, имеющееся на дату открытия конкурсного производства и выявленное в ходе конкурсного производства, составляет конкурсную массу должника, за счет которой подлежат удовлетворению требования кредиторов (ст. ст. 131, 134 - 137 Закона о банкротстве).

При поступлении в конкурсную массу денежных средств, полученных в результате реализации паев на основании ст. ст. 110, 111 Закона о банкротстве, за счет денежных средств подлежали бы удовлетворению требования всех кредиторов Банка, пропорционально размеру таких требований, в силу ст. 142 Закона о банкротстве, п. 4 ст. 50.40 Закона о банкротстве кредитных организаций.

Следовательно, в случае незаключения оспариваемой сделки, конкурсным управляющим должны были быть совершены действия по реализации паев и включение денежных средств в конкурсную массу с целью дальнейшего распределения между кредиторами согласно очередности.

В свою очередь, это повлекло уменьшение конкурсной массы Банка, а также привело к тому, что кредиторы Банка утратили возможность получить удовлетворение своих требований пропорционально размеру этих требований за счет денежных средств, которые должны были поступить в конкурсную массу в случае реализации Банком паев на основании норм ст. ст. 110,111 Закона о банкротстве.

Основанием для назначения временной администрации, а в дальнейшем признания ОАО "Смоленский Банк" несостоятельным (банкротом), послужил тот факт, что начиная с 28.11.2013, Банк прекратил исполнение платежных распоряжений клиентов, а с 29.11.2013 прекратил исполнение обязательств перед вкладчиками.

В подтверждение неравноценности встречного исполнения обязательств со стороны ответчика Банком в материалы дела представлены: копия решения Арбитражного суда города Москвы от 28.10.2014 по делу N А40-120125/2014 о взыскании с ООО "Авангард" в пользу ОАО "Смоленский Банк"152 243 900 руб. - задолженности по кредиту, 10 277 506 руб. - процентов за пользование кредитом, 1 024 130 руб. 12 коп. повышенных процентов, 16 442 341 руб. 20 коп. неустойки, 200 000 руб. расходов на оплату госпошлины. Решение суда не исполнено в связи с отсутствием ООО "Авангард" по юридическому адресу, имущество не найдено.

14.04.2015 нотариусом г. Москвы Савельевым А.Е. был составлен акт о том, что при предъявлении к платежу конкурсным управляющим ОАО "Смоленский Банк" простого векселя (Серия АВ N 0005159) на сумму 20 000 000 руб. по адресу, указанному в векселе, по состоянию на 11 час. 00 минут - 11 часов 40 минут зафиксировано, что здание/строение по адресу: РФ, 105568, г. Москва, улица Челябинская, дом 12, корп. 1, представляет собой жилой многоэтажный (14 этажей) жилой дом, в котором не располагаются организации, предприятия и учреждения, и какие-либо вывески на доме, свидетельствующие о расположении в нем ООО "Авангард" отсутствуют. Указанные обстоятельства свидетельствуют об отсутствии в указанное время ООО "Авангард" по адресу: 105568, г. Москва, улица Челябинская, дом 12, корп. 1, об отказе ООО "Авангард" оплатить указанный вексель и является основанием для совершения протеста указанного векселя в неплатеже.

Определением от 16.04.2015 арбитражный суд привлек к участию в деле по настоящему спору ООО "Авангард". Определение было направлено по юридическому адресу, указанному в ЕГРЮЛ, и возвратилось с отметкой Почты России, о том, что такая организация отсутствует по указанному адресу.

При таких обстоятельствах апелляционной суд находит обоснованным заявление конкурсного управляющего о признании сделки недействительной на основании пункта 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве, так как рыночная стоимость переданного должником имущества или осуществленного им иного исполнения обязательств существенно превышает стоимость полученного встречного исполнения обязательств, определенную с учетом условий и обстоятельств такого встречного исполнения обязательств.

В силу статьи 61.5 Закона о банкротстве все, что было передано должником или иным лицом за счет должника или в счет исполнения обязательств перед должником, а также изъято у должника по сделке, признанной недействительной в соответствии с настоящей главой, подлежит возврату в конкурсную массу.

Кредиторы и иные лица, которым передано имущество или перед которыми должник исполнял обязательства или обязанности по сделке, признанной недействительной на основании пункта 1 статьи 61.2, пункта 2 статьи 61.3 настоящего Федерального закона и Гражданского кодекса Российской Федерации, в случае возврата в конкурсную массу полученного по недействительной сделке имущества приобретают право требования к должнику, которое подлежит удовлетворению в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

При таких обстоятельствах, суд апелляционной инстанции пришел к выводу о том, что следует признать недействительным договор купли-продажи инвестиционных паев N 28052013/1 от 28.05.2013, заключенный между ОАО "Смоленский Банк" и Компанией ЮНИЭЛЬ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД, применить последствия недействительности данной сделки.

При этом в отношении сформулированных в заявлении конкурсным управляющим требований к ООО "УНИВЕР Капитал", апелляционный суд отмечает следующее.

Из материалов дела следует, что ООО "УНИВЕР Капитал" не являлось стороной по договору купли-продажи инвестиционных паев N 28052013/1 от 28.05.2016.

При заключении договора купли-продажи инвестиционных паев N 28052013/1 от 28.05.2013, заключенного между ОАО "Смоленский Банк" и компании ЮНИЭЛЬ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД, ООО "УНИВЕР Капитал" действовало в отношении компании ЮНИЭЛЬ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД на основании доверенности от 22.04.2013, срок действия которой истек 23.04.2014.

В соответствии с пунктом 1 статьи 971 ГК РФ по договору поручения одна сторона (поверенный) обязуется совершить от имени и за счет другой стороны (доверителя) определенные юридические действия. Права и обязанности по сделке, совершенной поверенным, возникают непосредственно у доверителя.

Апелляционный суд учитывает возражения ООО "УНИВЕР Капитал", согласно которым депозитарный договор между компанией ЮНИЭЛЬ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД и ООО "УНИВЕР Капитал" расторгнут 01.10.2014, вследствие чего все отношения с компанией ЮНИЭЛЬ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД были прекращены. На момент подачи конкурсным управляющим заявления о признании сделки недействительной (16.12.2014), какие-либо отношения между компанией ЮНИЭЛЬ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД и ООО "УНИВЕР Капитал" отсутствовали.

Таким образом, требования конкурсного управляющего, сформулированные в заявлении в отношении ООО "УНИВЕР Капитал", удовлетворению не подлежат.

Поскольку заявленные требования конкурсного управляющего и апелляционная жалоба ООО "УНИВЕР Капитал" подлежат удовлетворению, расходы по уплате госпошлины по заявлению и апелляционной жалобе относятся на компанию ЮНИЭЛЬ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД, в соответствии со статьями 110, 112 АПК РФ.

Руководствуясь статьями 110, 266, 268, 269, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Двадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Смоленской области от 04.06.2015 по делу А62-7344/2013 отменить.

Признать недействительным договор купли-продажи инвестиционных паев N 28052013/1 от 28.05.2013, заключенный между ОАО "Смоленский Банк" и Компанией ЮНИЭЛЬ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД.

Применить последствия недействительности сделки:

- обязать ОАО "Смоленский Банк" в 7-дневный срок с момента вступления судебного акта по настоящему спору в законную силу, возвратить компании ЮНИЭЛЬ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД все полученное по договору купли-продажи инвестиционных паев N 28052013/1 от 28.05.2013, а именно: векселя ООО "Авангард", переданные Компании ЮНИЭЛЬ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД в качестве оплаты по договору.

- обязать компанию ЮНИЭЛЬ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД в 7-дневный срок с момента вступления судебного акта по настоящему спору в законную силу, возвратить ОАО "Смоленский Банк" все полученное по договору купли-продажи инвестиционных паев N 28052013/1 от 28.05.2013, а именно: паи ЗПИФ рентный "Земли Подмосковья" в количестве 1 967 штук.

Взыскать с компании ЮНИЭЛЬ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД в доход федерального бюджета Российской Федерации 6 000 рублей государственной пошлины по заявлению о признании сделки недействительной.

Взыскать с компании ЮНИЭЛЬ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД в пользу ООО "УНИВЕР Капитал" 3 000 рублей расходов по уплате государственной пошлины за рассмотрение апелляционной жалобы.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Центрального округа в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме. В соответствии с пунктом 1 статьи 275 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации кассационная жалоба подается через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий

М.А. Григорьева

Судьи

Ю.А. Волкова И.Г. Сентюрина