Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 17 июня 2014 г. N 09АП-11144/14

ГАРАНТ:

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 15 октября 2014 г. N Ф05-8712/12 настоящее постановление оставлено без изменения

г. Москва

17 июня 2014 г.

Дело N А40-79131/11-74-348б

Резолютивная часть постановления объявлена 02 июня 2014 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 17 июня 2014 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе

председательствующего судьи П.А. Порывкина

судей М.С. Сафроновой, А.С. Маслова

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи О.А. Сборниковой

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

Волкова Ярослава Николаевича

на определение Арбитражного суда города Москвы от 04 февраля 2014 г.

по делу N А40-79131/11,

вынесенное судьёй Никифоровым С.Л. (шифр судьи 74-348 "Б")

о признании несостоятельным (банкротом) Потребительского общества "ГарантКредит"

требование Волкова Ярослава Николаевича

при участии в судебном заседании:

Лица, участвующие в деле не явились, извещены.

УСТАНОВИЛ:

20.12.2013 г. в Арбитражный суд города Москвы поступило заявление Волкова Ярослава Николаевича о пересмотре определения Арбитражного суда города Москвы от 08.06.2012 г. по новым обстоятельствам на основании п. 5 ч. 3 ст. 311 АПК РФ.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 04.02.2014 определение названного суда от 08.06.2012 об отказе во включении в реестр требований должника требования Волкова Я.Н. в размере 1.035.186 руб. 90 коп. отменено по новым обстоятельствам. В реестр требований кредиторов Потребительского общества "Гарант Кредит" в третью очередь включено требование заявителя в размере 182.100 руб. В остальной части требований отказано.

Не согласившись с указанным судебным актом, Волков Ярослав Николаевич обратился с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение Арбитражного суда города Москвы от 04.02.2014 г. отменить и вынести новый судебный акт об удовлетворении заявленных требований в полном объеме.

Лица, участвующие в деле, в судебное заседание апелляционной инстанции не явились, о времени и месте судебного разбирательства извещены надлежащим образом.

Рассмотрев дело в порядке ст.ст. 266, 268, 272 АПК РФ, изучив материалы дела, суд апелляционной инстанции полагает, что судебный акт подлежит отмене в части отказа в удовлетворения заявления Волкова Ярослава Николаевича во включении в реестр требования кредиторов ПО "Гарант Кредит" требования в размере 853 086 рублей 90 копеек.

Согласно Постановления Президиума ВАС N 3810/13 от 20.06.2013 г., ни одному из лиц, чьи права основаны на подобных договорах о вступлении в потребительское общество, нельзя отказать во вступлении кредитором в дело о банкротстве общества "Гарант Кредит" со ссылкой на то, что он является пайщиком, участником, учредителем этого общества.

Тот факт, что Волков Я.Н. не был признан Арбитражным судом города Москвы пайщиком ПО "Гарант Кредит", не имеет юридического значения, поскольку исходя из позиции ВАС РФ, изложенной в Постановления Президиума ВАС РФ N 3810/13 от 20.06.2013 г., общество "Гарант Кредит" не является потребительским обществом, поскольку не отвечает требованиям Закона о потребительской кооперации, и кроме того все граждане, заключившие договоры с ПО "Гарант Кредит", не являются пайщиками потребительского общества в смысле, придаваемом этому понятию Законом о потребительской кооперации, а являются пайщиками (источниками финансирования) конкретных программ общества.

Данные договоры не создавали корпоративной связи между их сторонами и не были направлены на предоставление гражданам возможности участвовать в управлении делами общества "Гарант Кредит".

Таким образом, отношения между обществом "Гарант Кредит" и его, так называемыми пайщиками, строились на основе гражданско-правовых договоров и носили обязательственный характер.

По мнению Президиума ВАС РФ, Договор о вступлении в ПО "Гарант Кредит" за является притворной сделкой и прикрывает операции по привлечению обществом 'Тарант Кредит" денежных средств граждан на условиях платности, срочности и возвратности, то есть осуществление банковских операций лицом, не имеющим статуса банка и специальной правоспособности, что запрещено законом.

На основании пункта 1 статьи 834 Гражданского кодекса по договору банковского вклада (депозита) одна сторона (банк), принявшая от другой стороны (вкладчика) или поступившую для нее денежную сумму (вклад), обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором.

В данном случае одна сторона - общество "Гарант Кредит" - принимала от граждан денежные суммы и обязывалась возвратить их по истечении определенного периода времени с процентами, именуемыми в договоре поквартальными кооперативными выплатами.

В силу пункта 1 статьи 835 Гражданского кодекса право на привлечение денежных средств во вклады имеют банки, которым такое право предоставлено в соответствии с разрешением (лицензией), выданным в порядке, установленном в соответствии с законом.

Аналогичный вывод следует из совокупности положений статей 1 и 5 Закона о банках и банковской деятельности.

Общество "Гарант Кредит" банком не является, соответствующей лицензии не имеет, однако фактически занималось именно банковской деятельностью, включив ее в устав с 2007 года.

Таким образом, предметом предъявляемых в настоящем заявлении требований является банковский вклад, основанием - обязанность ПО "Гарант Кредит" возвратить заявителю суммы банковских вкладов в связи с незаконным осуществлением банковской деятельности.

В августе 2006 года на основании письменного договора кредитор вступил в число пайщиков ПО "Гарант Кредит". Данный договор был обусловлен вступлением в конкретную программу общества с вложением определенных денежных сумм и обязательством общества возвратить их.

Кредитор на основании этого договора вступил в программы общества: СКН-6"; "СКН-7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15"; "СКЮ-1, 2, 3"; "СКЮ-4"; "Радуга-1, 2, 3, 4, 5, 6"; "СКА2-5"; "РП-1, 2"; "СКА2-6,7"; "РП-3"; "Старт Инвестора"; "Милби-1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8"; "РадугаА-1, 2, 3, 4, 5" и профинансировал их с внесением денежных сумм, не предполагая в силу своей юридической безграмотности о том, что общество осуществляет незаконную банковскую деятельность.

В соответствии с Постановлением Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 20.06.2013 года N 3810/13 - по договорам о вступлении в ПО "Гарант Кредит" граждане, заключавшие их, являлись не пайщиками потребительского общества в смысле, придаваемом этому понятию Законом о потребительской кооперации, а пайщиками (источниками финансирования) конкретных программ общества.

ПО "Гарант Кредит" не предъявляло требований в суд о признании соглашений недействительными в силу их безденежности, они были внесены им в компьютерную базу данных с указанием каждой программы;

-общество включало заявителя в платежную ведомость кооперативного участка с указанием размера денежных сумм, подлежащих выплате по каждой программе;

-общество частично произвело выплату денежных сумм кредитору: по долларовому вкладу СКН-6 из 2000 долларов США возвращено 1900 долларов; по долларовому вкладу СКН-7-15 из 18000 долларов США возвращено 17100 долларов; по долларовому вкладу СКА2-5 из 2000 долларов США возвращено 750 долларов; по долларовому вкладу СКЮ 1,2,3 из 12000 долларов США возвращено 9200 долларов; по долларовому вкладу СКЮ-4 из 8000 долларов США возвращено 3400 долларов; по рублевому вкладу Радуга-1,2,3,4,5,6 из 28000 рублей выплатило 112750 рублей; по рублевому вкладу РП-1,2 из 60000 рублей выплатило 19125 рублей, о чем указано в сверочной ведомости и акте сверки, что свидетельствуют о поступлении денег, внесенных кредитором через поверенного и в распоряжение общества;

-общими собраниями уполномоченных кооперативных участков с участием руководителей ПО "Гарант Кредит" от 03.11.2007, 16.06.2010 и 12.02.2011 внесенные пайщиками денежные суммы (как через банки, так и через поверенных) признаны долговыми обязательствами общества;

-следственными органами изучены распечатки, составленные на основании имеющейся базы данных головного офиса ПО "Гарант Кредит" г. Москва за август, сентябрь, октябрь 2007 года на Волкова Я.Н., на основании которых 17.09.2009 кредитор признан потерпевшим в рамках уголовного дела, возбужденного в отношении руководства ПО "Гарант Кредит".

Не исполненным осталось обязательство ПО "Гарант Кредит" по возврату денежных сумм кредитору по вкладам: СКН-6"; "СКН-7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15"; "СКЮ-1, 2, 3"; "СКЮ-4"; "Радуга-1, 2, 3,4, 5,6"; "СКА2-5"; "РП-1,2"; "СКА2-6,7"; "РП-3"; "РадугаА-1, 2, 3,4, 5".

На день опубликования сведений о введении в отношении ПО "Гарант Кредит" конкурсного производства 21.12.2013 сумма основного долга составляла 1 035 186 рублей 90 копеек и она должна быть включены в реестр требований кредиторов ПО "Гарант Кредит".

Исходя из вышеуказанного, размер суммы основного долга, подлежащей включению в реестр требований кредиторов ПО "Гарант Кредит" в отношении Волковой Н.А. по сумме вкладов (основного долга) составляет 1 016 061 рублей 90 копеек.

В соответствии со ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Согласно ст. 68 АПК РФ обстоятельства дела, которые согласно закону должны быть подтверждены определенными доказательствами, не могут подтверждаться иными доказательствами.

С учетом изложенных обстоятельств, требования заявителя подтверждены надлежащими доказательствами.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 266 - 269, 270, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Москвы от 04.02.2014 по делу N А40-79131/11 отменить в части отказа в удовлетворения заявления Волкова Ярослава Николаевича во включении в реестр требования кредиторов ПО "Гарант Кредит" требования в размере 853 086 рублей 90 копеек.

Включить требования Волкова Ярослава Николаевича в размере 853 086 рублей 90 копеек в реестр требования кредиторов ПО "Гарант Кредит" в третью очередь удовлетворения.

В остальной части определение оставить без изменения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме в Федеральный арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

П.А. Порывкин

Судьи

А.С. Маслов М.С. Сафронова