Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 26 августа 2019 г. N 09АП-34379/19

г. Москва

26 августа 2019 г.

Дело N А40-137960/17

Резолютивная часть постановления объявлена 19 августа 2019 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 26 августа 2019 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи А.А.Комарова,

судей Ю.Л.Головачевой, С.А.Назаровой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Л.И.Кикабидзе,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу конкурсного управляющего должника ГК "АСВ"

на определение Арбитражного суда г. Москвы от 06.05.2019 по делу N А40-137960/17, вынесенное судьей Фатеевой Н.В.,

об отказе в удовлетворении заявления конкурсного управляющего должника о признании недействительными сделок, совершенных МУП г НОВОСИБИРСКА "ГОРВОДОКАНАЛ" 29.06.2017 г., 04.07.2017 г. и о применении последствий недействительности сделок по делу о признании несостоятельным (банкротом) ПАО "МЕЖТОПЭНЕРГОБАНК"

при участии в судебном заседании:

от МУП г НОВОСИБИРСКА "ГОРВОДОКАНАЛ"-Стасюлис Д.В. по довN 583 от 27.08.2018

от конкурсного управляющего должника ГК "АСВ" -Василенков А.А. по дов.от 25.05.2018

Иные лица не явились, извещены.

Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 269, 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

УСТАНОВИЛ:

Приказами Банка России от 20.07.2017 N ОД-2033 и N ОД-2034 у ПАО "МЕЖТОПЭНЕРГОБАНК" с 20 июля 2017 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация Банка России по управлению ПАО "МЕЖТОПЭНЕРГОБАНК".

Решением от 21.09.2017 года (резолютивная часть объявлена 08.09.2017 г.).) ПАО "МЕЖТОПЭНЕРГОБАНК" признано несостоятельным (банкротом), введено конкурсное производство сроком на один год, конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

Сообщение о данном факте опубликовано в газете "Коммерсантъ" N 182 от 30.09.2017 г., стр. 50.

17.07.2018 г. через канцелярию в Арбитражный суд г. Москвы поступило заявление конкурсного управляющего должника о признании недействительными следующих банковских операций:

29.06.2017 снятие Шипуновой Татьяной Владимировной наличных денежных средств в размере 350000-00 руб., с назначением "Премия пр.N 192 от 21.06.2017 г. - 350000.00";

29.06.2017 перевод денежных средств в размере 1264370-00 руб. на счет УФК по Новосибирской области (ЙФНС России по Железнодорожному району г.Новосибирска) N 40101810900000010001, открытый в СИБИРСКОЕ ГУ БАНКА РОССИИ, с назначением платежа "Налог на имущество за 2 кв. 2017 г., peг. ном. 17888";

- 04.07.2017 перевод денежных средств в размере 146045-87 руб., на счет УФК по Новосибирской области (ИФНС России по Железнодорожному району г.Новосибирска) N 40101810900000010001, открытый в УФК по Новосибирской области (ИФНС России по Железнодорожному району г.Новосибирска), с назначением платежа "Страховые взносы на обязательное пенсионное страхование в Российской Федерации, зачисляемые в Пенсионный фонд Российской Федерации на выплату страховой пенсии.";

- 04.07.2017 перевод денежных средств в размере 4556-00 руб., на счет УФК по Новосибирской области (ИФНС России по Железнодорожному району г.Новосибирска) N 40101810900000010001, открытый в УФК по Новосибирской области (ИФНС России по Железнодорожному району г.Новосибирска), с назначением платежа "Страховые взносы на обязательное пенсионное страхование в Российской Федерации, зачисляемые в Пенсионный фонд Российской Федерации на выплату страховой пенсии.".

- 29.06.2017 перевод денежных средств в размере 4191081-00 руб., на счет УФК по Новосибирской области (ИФНС России по Железнодорожному району г.Новосибирска) N 40101810900000010001. открытый в СИБИРСКОЕ ГУ БАНКА РОССИИ, с назначением платежа "Налог на имущество за 2 кв. 2017 г., per. ном. 17888":

- 29.06.2017 перевод денежных средств в размере 70000-00 руб.. на счет ООО "Евробетон-Плюс" N 40702810370000010160, открытый в Ф-Л "НОВОСИБИРСК" АКБ "РОСЕВРОБАНК" (АО), с назначением платежа "счет N 5 от 30.04.17г. арендная плата за апрель 2017 г. по дог. N 2-А от 30.12.16г.,В т.ч. НДС( 18%) 10677-97";

- 04.07.2017 перевод денежных средств в размере 847148-84 руб.. на счет УФК по Новосибирской области (ИФНС России по Железнодорожному району г.Новосибирска) N 40101810900000010001, открытый в СИБИРСКОЕ ГУ БАНКА РОССИИ, с назначением платежа "Страховые взносы на обязательное пенсионное страхование в Российской Федерации, зачисляемые в Пенсионный фонд Российской Федерации на выплату страховой пенсии.";

- 04.07.2017 перевод денежных средств в размере 20149-68 руб.. на счет УФК по Новосибирской области (ИФНС России по Железнодорожному району г.Новосибирска) N 40101810900000010001. открытый в СИБИРСКОЕ ГУ БАНКА РОССИИ, с назначением платежа "Страховые взносы на обязательное пенсионное страхование в Российской Федерации, зачисляемые в Пенсионный фонд Российской Федерации на выплату страховой пенсии",

применить последствия недействительности данных сделок в виде взыскания с

МУП г.Новосибирска "ГОРВОДОКАНАЛ" в пользу ПАО "Межтопэнергобанк" в лице

конкурсного управляющего - государственной корпорации "Агентство по страхованию

вкладов" денежных средств в указанном выше размере, а также восстановления

задолженности ПАО "Межтопэнергобанк" перед МУП г.Новосибирска

"ГОРВОДОКАНАЛ" по Договору банковского счета N б/н от 29.05.1996, заключенному между МУП г.Новосибирска "ГОРВОДОКАНАЛ" и Банком, в размере 6893351,39 рублей;

взыскать с МУП г.Новосибирска "ГОРВОДОКАНАЛ" в пользу ПАО "Межтопэнергобанк" в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" проценты за пользование чужими денежными средствами, начисленные на сумму, подлежащую возврату ПАО "Межтопэнергобанк" с момента вступления в силу определения суда о признании сделок недействительными в соответствии со статьей 395 ГК РФ.

Определением арбитражного суда города Москвы от 06.05.2019 г. в удовлетворении заявления отказано.

Конкурсный управляющий должника с вынесенным судебным актом не согласился, подал апелляционную жалобу.

Проверив законность и обоснованность принятого определения в порядке ст. ст. 266, 268 АПК РФ, исследовав имеющиеся в материалах дела доказательства, изучив доводы апелляционной жалобы, выслушав мнение ответчика, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены или изменения обжалуемого судебного акта в связи со следующим.

Как следует из заявления и представленных в дело доказательств, в учете ПАО "Межтопэнергобанк", далее по тексту - "Банк", были отражены оспариваемые операции.

Конкурсный управляющий должника, обращаясь с заявлением о признании указанных операций недействительными, полагает, что оспариваемые сделки подлежат признанию недействительными на основании п. 1 ст. 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", поскольку привели к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, кредитора при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами, а также к тому, что отдельному кредитору оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения его требований, существовавших до совершения оспариваемых сделок, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством о несостоятельности (банкротстве); на дату совершения оспариваемых банковских операций Банк отвечал признаку

неплатежеспособности.

В обоснование заявления конкурсный управляющий указал следующее.

Поскольку оспариваемые сделки совершены в течение месяца до назначения временной администрации Банка (20.07.2017 г.) доказывание конкурсным управляющим обстоятельств, которые позволяют сделать вывод о том, что на момент их совершения клиенту было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества Банка либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества, не требуется.

В результате совершения оспариваемой операции кредитору было оказано предпочтение, поскольку он получил полное удовлетворение своего требования к Банку, в то время как если бы указанная сделка не была осуществлена, его требования подлежали бы удовлетворению в составе третьей очереди требований кредиторов.

Доказательствами, подтверждающими оказание кредитору предпочтения в отношение удовлетворения его требований по сравнению с другими кредиторами, являются:

1) Наличием у Банка иных кредиторов на момент совершения оспариваемой

сделки, в частности: требование Юрьевой Г.Г. по возврату вклада, вытекающее из заключенного с Банком Договора на размещение вклада накопительный-рантье N ФД- 06-1602-000096-00 от 09.12.2016 г.; срок выплаты по вкладу - 08.06.2018 г. Несмотря на обращение вкладчика в Банк за возвратом вклада и претензию от 11.07.2017 г. вклад не был возвращен до отзыва у Банка лицензии. Выплата страхового возмещения в размере суммы вклада и начисленных процентов осуществлена 03.08.2017; требование Исаева О.В., основанное на платежном поручении N 165669 от 28.06.2017 на сумму 500 000,00 рублей, поступило в картотеку неисполненных платежных поручений 29.06.2017 (счет N 47418810305201296100) и не исполнялось до дня отзыва лицензии у Банка. Выплата страхового возмещения в размере 1 400 000,00 рублей была осуществлена 03.08.2017, требование Исаева О.В. в размере 13 114 824,00 рублей включено в первую очередь реестра требований кредиторов; требование Мангояновой Н.М., основанное на платежном поручении N 5 от 28.06.2017 на сумму 490 000,00 рублей, поступило в картотеку неисполненных платежных поручений 29.06.2017 (счет N 47418810605201344215) и не исполнялось до дня отзыва лицензии у Банка. Выплата страхового возмещения в размере 491 599,68 рублей осуществлена 09.08.2017; требование ООО "Инжиниринговая компания "РосАльфа" ИНН 5405484493, основанное на платежном поручении N 885 от 03.07.2017 г. на сумму 546 500 руб., поступившее в картотеку неисполненных платежных поручений (счет N 47418810405001793272643) 04.07.2017 г. Впоследствии указанное требование было включено в реестр требований кредиторов в состав третьей очереди.

2) Вступившим в законную силу решением Арбитражного суда города Москвы от 04.10.2017 по делу N А40-137960/17-129-171Б о признании Банка банкротом установлено наличие у Банка признаков банкротства, предусмотренных п. 1 ст. 189.8 Закона о банкротстве, а именно:

* неспособность удовлетворить требования кредиторов: по денежным обязательствам на дату отзыва лицензии (20.07.2017) общая сумма обязательств Банка, неисполненных в срок более 14 дней после наступления даты исполнения, составила 178 305 810.01 руб.;

* стоимость имущества (активов) кредитной организации недостаточна для исполнения ее обязательств перед кредиторами и (или) обязанности по уплате обязательных платежей: размер обязательств Банка перед его кредиторами превысил стоимость его имущества (активов) на 10 275 782 000 руб.

3) Согласно представленным конкурсным управляющим сведениям о требованиях кредиторов, опубликованным на официальном сайте ГК "АСВ", по состоянию на 01.06.2018 задолженность Банка перед кредиторами по требованиям, включенным в реестр требований кредиторов, составляет: первая очередь - 22 834 047 тыс. руб. (2 874 кредитора); вторая очередь - 11 051 тыс. руб. (74 кредитора); третья очередь -2 461 845 тыс. руб. (966 кредиторов).

Подтверждением того, что оспариваемые банковские операции являются сделками, выходящими за рамки обычной хозяйственной деятельности Банка, подпадающими под критерии, перечисленные в ст. 189.40 Закона о банкротстве и п. 35.3. Пленума N 63 от 23.12.2010 г., являются следующие обстоятельства:

- совокупность платежей Клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей;

* ранее аналогичные операции Клиентом совершались в меньших суммах, что подтверждается соответствующими выписками со счета Клиента;

* на дату совершения оспариваемой операции в Банке была сформирована официальная неисполненных платежных документов, которая отражена в балансе Банка с 29.06.2017;

- оплата периодических платежей была произведена в счет будущих периодов.

Суд не может согласиться с доводами заявителя в силу следующего.

Как следует из материалов дела, приказом Центрального Банка Российской Федерации от 20.07.2017 N ОД-2034 с 20.07.2017 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией ПАО "Межтопэнергобанк".

Таким образом, оспариваемые банковские операции подпадают под период регулирования пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве.

При этом, п.2 ст.61.3 Закона о банкротстве не предполагает вынесение судом решения о признании сделки недействительной по одному лишь указанному формальному основанию и не препятствует суду при рассмотрении соответствующего дела исследовать по существу и принять во внимание все фактические обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, оценивая имеющиеся в деле доказательства на предмет относимости, допустимости и достоверности, а также достаточности и взаимной связи доказательств в их совокупности по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном их исследовании.

Согласно п. 2 ст. 61.4 Закона о банкротстве сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании пункта 1 статьи 61.2 или статьи 61.3 Закона о банкротстве, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.

В соответствии с п. 35.3 Постановления Пленума ВАС РФ N 63 поскольку указанные в пунктах 35.1 и 35.2 данного постановления сделки в принципе относятся к обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, в силу пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве при их оспаривании на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве конкурсный управляющий кредитной организации обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности.

В качестве таких доказательств могут, в частности, с учетом всех обстоятельств дела рассматриваться сведения о том, что:

а) на момент совершения оспариваемой сделки в отношении кредитной организации регулятором был введен запрет на осуществление соответствующих банковских операций;

б) или на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете;

в) или оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации;

г) или клиент ввиду аффилированности с сотрудниками кредитной организации располагал недоступной другим информацией о делах кредитной организации и в момент совершения оспариваемого платежа знал о вероятном принятии в ближайшем будущем Банком России решения об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

д) или клиент перевел средства со вклада досрочно до истечения его срока с потерей значительной суммы процентов при отсутствии разумных экономических причин;

е) или оспариваемым платежом клиент исполнил договор поручительства, заключенный незадолго до платежа в обеспечение возникшего существенно ранее долга другого лица перед кредитной организацией.

Кроме того, при оспаривании платежей, указанных в пунктах 35.1 и 35.2 данного постановления, следует также учитывать, насколько обычными они были для клиента.

Согласно положениям ст.189.40 Закона о банкротстве в случае оспаривания руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией на основании статьи 61.3 настоящего Федерального закона сделок по списанию кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), по перечислению кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации на счет этого же или другого лица в другой кредитной организации (как на основании распоряжения клиента, так и без него) либо по выдаче наличных денежных средств со счета клиента бремя доказывания того, что соответствующие сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, лежит на руководителе временной администрации по управлению кредитной организацией.

Предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии хотя бы одного из следующих условий:

- оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации;

- клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации;

- назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа. Настоящий подпункт не применяется к оспариванию платежей, направленных на исполнение денежных обязательств кредитной организации по заключенным с другими кредитными организациями кредитным договорам, договорам банковского счета либо договорам вклада (депозита).

Доводы конкурсного управляющего о наличии на 30.06.2017 г. недостаточности денежных средств на корреспондентском счете филиала банка не подтверждаются представленными в дело доказательствами.

Операции осуществлялись в Сибирском филиале банка.

Согласно представленной оборотной ведомости филиала банка по корсчету филиала банка совершались как расходные, так и приходные операции.

Остаток денежных средств на корсчете Сибирского филиала банка на дни спорных операций:

Дата	Корсчет на утро операционного дня	Корсчет на вечер операционного дня	Счет 47418 (незаверш платежи) на вечер операционного дня
29.06.2017	19 042 637,58	12 271 970,56
30.06.2017	12 271 970,56	52 696,77
01.07.2017	52 696,77	52 696,77
02.07.2017	52 696,77	52 696,77
03.07.2017	52 696,77	12 965 501,13	22 377 848,10
04.07.2017	12 965 501,13	16 650 851,13	117 827 096,97

Таким образом, картотека неисполненных платежей начала формироваться к вечеру 03.07.2017.

Платежные поручения на исполнение спорных операций от 04.07.2017 г. направлены в банк 03.07.2017.

По состоянию на 04.07.2017 г. остаток денежных средств на корсчете филиала банка был меньше, чем остаток по счету незавершенных платежей.

Однако из представленных доказательств усматривается, что 03.07.2017 г. и 04.07.2017 по корсчету филиала банка совершались как расходные, так и приходные операции, конкурсным управляющим не представлены доказательства того, что непосредственно на момент направления ответчиком в банк платежных поручений у банка было недостаточно денежных средств для исполнения поручений клиентов.

Конкурсным управляющим не представлены доказательства того, что на момент совершения оспариваемых операций банк отвечал признакам неплатежеспособности.

Кроме того, согласно представленной конкурсным управляющим оборотной ведомости по счету кассы Сибирского филиала Банка, в которой, согласно пояснениям конкурсного управляющего, совершена оспариваемая операция, остаток денежных средств по состоянию на начало и конец операционного дня 29.06.2017 г. являлся положительным (14 016 519,65 руб. и 10 152 193,78 руб. соответственно).

Доказательства того, что на момент совершения оспариваемой сделки в кассе филиала банка отсутствовали денежные средства, конкурсным управляющим не представлены.

Учитывая совершение по счету кассы как расходных, так и приходных операций, положительный остаток на начало и конец операционного дня, суд считает, что конкурсным управляющим.

Конкурсным управляющим не доказано, что неисполненное платежное поручение ООО "Инжиниринговая компания "РосАльфа" поступило в банк ранее, чем платежные поручения ответчика.

Доказательства выхода сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации конкурсным управляющим также не представлены.

Ответчиком представлены доказательства совершения сделок в пределах обычной хозяйственной деятельности.

Из представленных конкурсным управляющим доказательств также не следует, что банком были не исполнены платежи той же очереди, что и платеж ответчика.

Доводы конкурсного управляющего о том, что банк также не исполнял платежные поручения физических лиц, отказывал в выдаче наличных денежных средств, например, Юрьевой Г.Г., также признаны судом необоснованными.

Заявление (претензия) Юрьевой Глафиры Григорьевны, на которое ссылается Заявитель, было предъявлено в банк 11 июля 2017 г. В заявлении указано, что Юрьева Г. Г. обратилась в Дополнительный офис "Реутов" ПАО "Межтопэнергобанк" по адресу: 143964, Московская область, г. Реутов, ул. Комсомольская, д. 18/2, пом. X с требованием закрыть вклад и вернуть ей денежные средства с начисленными процентами, однако, в удовлетворении ее требования было отказано.

Между тем оспариваемые Заявителем банковские операции были совершены 29.06.2017 г., 04 июля 2017 года, то есть до возникновения каких-либо неисполненных требований клиентов ПАО "Межтопэнергобанк".

Доводы конкурсного управляющего о наличии неисполненных платежей со ссылкой на выписки по операциям Исаева, Мангояновой, ООО "Партнер", отклонены судом, поскольку из представленных документов не следует, что указанные лица совершали операции в Сибирском филиале банка.

Кроме того, доказательства того, что указанные платежи были не исполнены именно в связи с неплатежеспособностью банка, конкурсным управляющим не представлены.

Таким образом, конкурсный управляющий не доказал совокупность обстоятельств, составляющих любую из презумпций, закрепленных в пункте 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве, в том числе, презумпцию, изложенную в подпункте 1 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве; не доказал, что в банке на 29.06.2017 г. образовалась картотека, при этом спорный платеж совершен с нарушением правил гражданского законодательства об очередности исполнения поручений клиентов, что в распоряжении клиента действительно имелись сведения о наличии других неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой же кредитной организации, к которому уже имелась картотека (в том числе, скрытая), что позволяло сделать однозначный вывод о получении предпочтения.

Суд также учитывает, что оспариваемые сделки не превышали 1% активов Должника.

Согласно ст. 61.3 Закона о банкротстве не могут быть оспорены на ее основании сделки, если цена передаваемого по ним имущества или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника.

В соответствии с пунктом 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве, сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве, если цена передаваемого по ним имущества или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника.

При этом, в абзаце 4 пункта 14 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 63 от 23.12.2010 г. разъяснено, что бремя доказывания того, что цена сделки превысила один процент стоимости активов должника, лежит на оспаривающем сделку лице.

Вместе с тем, Конкурсным управляющим не доказан факт того, что сумма оспариваемых сделок превышает 1% от стоимости активов должника.

Как следует из Решения Арбитражного суда г. Москвы от 04.10.2017 г.

(резолютивная часть решения объявлена 20 сентября 2017 года) по настоящему делу о признании ПАО "Межтопэнергобанк" несостоятельным (банкротом), по результатам проведенного анализа финансового состояния ПАО "МЕЖТОПЭНЕРГОБАНК" на дату отзыва лицензии на осуществление банковских операций, временная администрация на основании данных оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета - отчетности (форма 0409101), данных бухгалтерского баланса (форма 0409806), ведомости остатков по лицевым счетам кредитной организации по состоянию на 20.07.2017 г., используя результаты инспекционных проверок за 2016-2017 гг., материалы Предписаний Банка России за 2016-2017 гг., установила, что стоимость имущества (активов) кредитной организации составляет 20 230 776 000 руб. при величине обязательств перед кредиторами в размере 30 506 558 000 руб., в связи с чем Банк России представил дополнение к заявлению о признании ПАО "МЕЖТОПЭНЕРГОБАНК"

несостоятельным (банкротом) (см. абз. 8 стр. 3 и абз. 1 стр. 4 Решения суда).

Поскольку, 1% от стоимости активов Банка составляет 202 307 760,00 руб., что больше суммы каждой из оспариваемых сделок как в отдельности, так и в совокупности, указанные Заявителем сделки, которые не выходят за рамки обычной хозяйственной деятельности, не могут быть оспорены на основании пункта 1 статьи 61.2 и статьи 61.3 Закона о банкротстве.

Исследовав и оценив доводы сторон и собранные по делу доказательства, в соответствии с требованиями статей 67, 68, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, руководствуясь положениями действующего законодательства, суд пришел к обоснованному выводу, что оспариваемые конкурсным управляющим сделки не могут быть признаны недействительными, принимая во внимание, что на эту дату в Банке отсутствовала картотека неоплаченных расчетных документов, в том числе на корреспондентском счете филиала и ответчик не знал о наличии неисполненных распоряжений по корреспондентским счетам (субсчетам) должника на момент осуществления оспариваемых операций.

Согласно правовой позиции Конституционного Суда РФ, изложенной в Определении от 25.07.2001 N 138-О, отношения банка и его клиента, вытекающие из договора банковского счета и основанные на принципе разумности и добросовестности действий его участников, являются гражданскими правоотношениями, в рамках которых, исполнение банком обязательств по зачислению поступающих на счет клиента денежных средств и их перечислению со счета, а также распоряжение клиентом находящимися на его счете денежными средствами, зачисленными банком, в том числе при исполнении им собственных обязательств перед клиентом, могут осуществляться лишь при наличии на корреспондентском счете банка необходимых денежных средств.

Как неоднократно указывал Верховный Суд Российской Федерации в своих определениях, сам по себе факт появления в спорный период времени у должника сложностей не исключает возможность осуществления кредитной организацией обычной хозяйственной деятельности и, как следствие, не исключает возможность применения положений пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве, поскольку при ином подходе, все банковские операции, совершенные кредитной организацией в течение месяца до назначения временной администрации, подлежат признанию недействительным, это, по сути, означает игнорирование положений пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве, являющихся неотъемлемой частью правил об оспаривании сделок, что, в свою очередь, ведет к дестабилизации гражданского оборота, неоправданному отрицанию всей обычной деятельности кредитной организации за месяц до введения временной администрации, нарушению принципов правовой определенности и обеспечения разумного баланса имущественных интересов участников гражданского оборота. При этом, обязанность доказать, что исполнение банком-должником платежного требования клиента по перечислению денежных средств со счета последнего выходит за рамки обычной хозяйственной деятельности банка-должника возложена на конкурсного управляющего.

Обязанность доказать, что исполнение банком-должником платежного требования клиента по перечислению денежных средств со счета последнего выходит за рамки обычной хозяйственной деятельности банка-должника возложена на конкурсного управляющего, вместе с тем, в данном случае, конкурсным управляющим соответствующих доказательств не представлено.

При таких обстоятельствах, суд обоснованно установил, что правовых оснований для удовлетворения требований заявителя о признании недействительными сделок на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве и применении последствий недействительности не имеется.

При принятии настоящего судебного акта суд руководствовался практикой Верховного Суда РФ, в том числе, определением от 11 июля 2018 г. N 305-ЭС16-21459(11), определением от 8 октября 2018 г. N 305-ЭС16-21459 а также практикой Арбитражного суда Московского округа (в том числе, Постановлениями от 19.11.2018 г., 28.11.2018 г. по делу N А40-129253/17, от 07.11.2017 г. N А40-220058/15 и др.).

Доводы апелляционной жалобы судом не принимаются по следующим основаниям.

Согласно п. 2 ст. 61.4 Закона о банкротстве сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании пункта 1 статьи 61.2 или статьи 61.3 Закона о банкротстве, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.

В соответствии с п. 35.3 Постановления Пленума ВАС РФ N 63 поскольку указанные в пунктах 35.1 и 35.2 данного постановления сделки в принципе относятся к обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, в силу пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве при их оспаривании на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве конкурсный управляющий кредитной организации обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности. В качестве таких доказательств могут, в частности, с учетом всех обстоятельств дела рассматриваться сведения о том, что:

а) на момент совершения оспариваемой сделки в отношении кредитной организации регулятором был введен запрет на осуществление соответствующих банковских операций;

б) или на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете;

в) или оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации;

г) или клиент ввиду аффилированности с сотрудниками кредитной организации располагал недоступной другим информацией о делах кредитной организации и в момент совершения оспариваемого платежа знал о вероятном принятии в ближайшем будущем Банком России решения об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

д) или клиент перевел средства со вклада досрочно до истечения его срока с потерей значительной суммы процентов при отсутствии разумных экономических причин;

е) или оспариваемым платежом клиент исполнил договор поручительства, заключенный незадолго до платежа в обеспечение возникшего существенно ранее долга другого лица перед кредитной организацией.

Кроме того, при оспаривании платежей, указанных в пунктах 35.1 и 35.2 данного постановления, следует также учитывать, насколько обычными они были для клиента.

Согласно положениям ст. 189.40 Закона о банкротстве в случае оспаривания руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией на основании статьи 61.3 настоящего Федерального закона сделок по списанию кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), по перечислению кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации на счет этого же или другого лица в другой кредитной организации (как на основании распоряжения клиента, так и без него) либо по выдаче наличных денежных средств со счета клиента бремя доказывания того, что соответствующие сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, лежит на руководителе временной администрации по управлению кредитной организацией.

Предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии хотя бы одного из следующих условий:

- оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением. очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж:, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации;

клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации;

- назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа. Настоящий подпункт не применяется к оспариванию платежей, направленных на исполнение денежных обязательств кредитной организации по заключенным с другими кредитными организациями кредитным договорам, договорам банковского счета либо договорам вклада (депозита).

Однако, оспариваемые Заявителем банковские операции, исходя из вышеизложенных норм права не являются выходящими за рамки обычной хозяйственной деятельности, подтверждением этому является следующее:

1) - 29.06.2017 года по счету N 40602810100000000003 были совершены спариваемые Заявителем банковские операции всего на сумму 1 614 370, 0 руб., по счету N 40602810210000000003 были совершены оспариваемые Заявителем банковские операции на сумму 4 261 081,0 руб.

-04.07.2017 года по счету N 40602810100000000003 были совершены оспариваемые Заявителем банковские операции на сумму 150 601,87 руб.,

по счету N 40602810210000000003 были совершены банковские операции на сумму 867 298,52 руб.

Как утверждает Заявитель в своем Заявлении, - совокупность платежей Клиента, совершаемых в течение одного операционного дня, превысила один миллион рублей и ранее аналогичные операции Клиентом совершались в меньших суммах, что подтверждается соответствующими выписками со счета Клиента.

Данное утверждение Заявителя опровергается имеющимися в материалах дела выписками с указанных выше счетов Заинтересованного лица.

Заявителем не представлено доказательств того, что в дни совершения оспариваемых Заявителем сделок у ПАО "МЕЖТОПЭНЕРГОБАНК" имелась картотека неоплаченных платежных документов иных клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете банка.

Кроме того, Заявителем не представлено иных доказательств, подтверждающих наличие оснований для признания оспариваемых платежей выходящими за пределы обычной хозяйственной деятельности.

Доводы, изложенные Заявителем в отношении физического лица Юрьевой Г.Г., обратившейся за возвратом вклада и претензией в банк 11.07.2017 г., являются несостоятельными, поскольку оспариваемые Заявителем банковские операции в отношении счетов Заинтересованного лица были совершены 29.06.2017 г. и 04.07.2017 г., то есть до возникновения неисполненного требования данного физического лица, приведенного Заявителем в качестве примера.

Оборотно-сальдовая ведомость по счету 47418 (незавершенные платежи) от 20.07.2017 г., указанная Заявителем в приложении к Заявлению, по состоянию на 20.07.2017 г. не может подтверждать факт наличия на даты совершения оспариваемых Заявителем сделок картотеки неисполненных требований клиентов Банка.

Конкурсным управляющим не доказан факт того, что сумма оспариваемых сделок превышает 1% от стоимости активов должника.

Таким образом, заявителем апелляционной жалобы не представлены в материалы дела надлежащие и бесспорные доказательства в обоснование своей позиции, доводы заявителя, изложенные в апелляционной жалобе, не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли на обоснованность и законность судебного акта, либо опровергали выводы суда первой инстанции, в связи с чем признаются судом апелляционной инстанции несостоятельными и не могут служить основанием для отмены определения Арбитражного суда г. Москвы.

Руководствуясь ст. ст. 176, 266, 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 06.05.2019 по делу N А40-137960/17 оставить без изменения, а апелляционную жалобу конкурсного управляющего должника ГК "АСВ" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

А.А. Комаров

Судьи

Ю.Л. Головачева С.А. Назарова