Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 27 августа 2020 г. N 09АП-30856/20 по делу N А40-137960/2017

ГАРАНТ:

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 23 ноября 2020 г. N Ф05-14849/18 настоящее постановление оставлено без изменения

г. Москва

27 августа 2020 г.

Дело N А40-137960/17

Резолютивная часть постановления объявлена 20 августа 2020 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 27 августа 2020 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи А.А.Комарова,

судей Д.Г. Вигдорчика, Ю.Л. Головачевой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Овчаренко С.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Астанкова А.А.

на определение Арбитражного суда г. Москвы от 28.05.2020 по делу N А40-137960/17 об отказе в признании действий конкурсного управляющего ПАО "Межтопэнергобанк" - ГК "Агентство по страхованию вкладов" незаконными

по делу о признании несостоятельным (банкротом) ПАО "Межтопэнергобанк"

при участии в судебном заседании:

от ПАО "Межтопэнергобанк" - ГК "Агентство по страхованию вкладов": Гундарова И.В., по дов. от 28.12.2017,

Иные лица не явились, извещены.

УСТАНОВИЛ:

Решением от 04.10.2017 года (резолютивная часть объявлена 20.09.2017 г.) ПАО "МЕЖТОПЭНЕРГОБАНК" признано несостоятельным (банкротом), введено конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

Сообщение о данном факте опубликовано в газете "Коммерсантъ" N 182 от 30.09.2017.

В Арбитражный суд г. Москвы 14.02.2020 согласно штампу канцелярии суда, поступила жалоба Астанкова Александра Алексеевича, согласно которой он просит: признать действия и бездействие конкурсного управляющего в делах N А40- 181494/2018-31-1324, N А40-137960/2017-129-171Б, N А40-312204/2018-88-380Б, незаконными, недобросовестными и неразумными, причинившими ущерб кредиторам и Должнику, а именно:

1. Несвоевременное обращение с иском о взыскании задолженности по кредитам к ООО "Жилстройкапитал", спустя 10 месяцев с начала процедуры банкротства.

2. Непредставление в материалы дела N А40-181494/2018-31-1324 истребуемых Судом документов и затягивание приема к производству и рассмотрения дела.

3. Представление в материалы Дела N А40-181494/2018-31-1324 претензии Конкурсного управляющего к заемщику без даты и без подписи, с неверно указанным адресом ответчика.

4. Неявку в заседания и непредставление истребуемых Судом документов, что привело к оставлению без рассмотрения Дела N А40-181494/2018-31-1324.

5. Неоспаривание дополнительных соглашений от 06.06.2017 г. к Договору Кредитной линии N ДК-5011 от 26.02.2014 г. и к Кредитному договору NДК 5825 от 27.06.2016 г.

6. Недобросовестное манипулирование заявлениями в Арбитражный Суд г. Москвы, что привело к наличию искового производства и одновременно банкротного дела в отношении заемщика, первое из которых было оставлено без рассмотрения, а второе прекращено. Что причинило ущерб кредиторам, повлекло за собой утрату возможности увеличения конкурсной массы путем взыскания более 1 млрд. рублей с ООО "Жилстройкапитал", а также отстранить представителя Конкурсного управляющего ГК АСВ.

Представитель конкурсного управляющего против заявления возражал, представил письменные пояснения.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 28.05.2020 г. в удовлетворении заявления Астанкова А.А. отказано.

Не согласившись с принятым судебным актом, Астанков А.А. обратился с апелляционной жалобой, в которой просит определение Арбитражного суда города Москвы от 28.05.2020 г. отменить, принять новый судебный акт.

Рассмотрев апелляционную жалобу в порядке статей 266, 268, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, изучив представленные доказательства, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены или изменения определения Арбитражного суда города Москвы на основании следующего.

В соответствии с п. 1 ст. 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - закон о банкротстве) дела о банкротстве юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными настоящим Федеральным законом.

В соответствии с п. 1 ст. 60 Закона о банкротстве Заявления и ходатайства арбитражного управляющего, в том числе о разногласиях, возникших между ним и кредиторами, а в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, между ним и должником, жалобы кредиторов на нарушение их прав и законных интересов рассматриваются в заседании арбитражного суда не позднее чем через один месяц с даты получения указанных заявлений, ходатайств и жалоб, если иное не установлено настоящим Федеральным законом.

При рассмотрении жалоб на действия (бездействие) арбитражного управляющего бремя доказывания должно распределяться следующим образом: заявитель обязан доказать наличие незаконного, недобросовестного или неразумного поведения арбитражного управляющего и нарушение данным поведением прав и законных интересов участвующих в деле лиц, а арбитражный управляющий обязан представить доказательства отсутствия его вины в этом поведении или обосновать соответствие его действий требованиям закона, добросовестности и разумности.

Основанием удовлетворения жалобы на действия (бездействие) арбитражного управляющего является установление арбитражным судом:

- факта несоответствия этих действий законодательству о банкротстве (неисполнение или ненадлежащее исполнение арбитражным управляющим своих обязанностей);

- несоответствия этих действий требованиям разумности;

- несоответствия этих действий требованиям добросовестности.

Жалоба может быть удовлетворена только в случае, если вменяемыми неправомерными или недобросовестными или неразумными действиями (бездействием) действительно нарушены какие-либо права и законные интересы подателя жалобы.

Материалами дела установлено, что конкурсный управляющий Банка обратился в Арбитражный суд г. Москвы с исковым заявлением о взыскании с ООО "ЖИЛСТРОЙКАПИТАЛ" (ИНН 7714853303, далее - ООО "ЖСК") задолженности в размере 1 266 684 470 рублей, обращении взыскания на заложенное имущество.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 10.08.2018 по делу N А40- 181494/2018 исковое заявление Банка оставлено без движения на срок до 10.09.2018.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 20.09.2018 по делу N А40- 181494/2018 продлен срок оставления искового заявления до 22.10.2018.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 25.10.2018 по делу N А40- 181494/2018 исковое заявление Банка принято к производству.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 25.03.2019 по делу N А40- 181494/2018 исковое заявление было оставлено без рассмотрения.

Также конкурсный управляющий Банка обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании ООО "ЖСК" несостоятельным (банкротом).

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 26.12.2018 по делу N А40- 312204/2018 принято к производству заявление Банка о признании ООО "ЖСК" несостоятельным (банкротом).

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 20.02.2019 по делу N А40- 312204/2018 заявление конкурсного управляющего Банка признано обоснованным, в отношении ООО "ЖСК" введена процедура наблюдения.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 28.05.2019 по делу N А40-312204/2018 определение Арбитражного суда г. Москвы от 20.02.2019 отменено, отказано во введении процедуры наблюдения, производство по делу прекращено.

По мнению Астанкова А.А. у конкурсного управляющего Банка имелась возможность проводить судебную работу по принудительному взысканию задолженности по Кредитному договору N ДК-5011 от 26.02.2017, Кредитному договору N ДК-5825 от 27.06.2016, однако результата не имеется.

По мнению Астанкова А.А., конкурсный управляющий Банка был обязан оспорить дополнительное соглашение от 06.06.2017 к Кредитному договору N ДК-5011 от 26.02.2017, дополнительное соглашение от 06.06.2017 к Кредитному договору N ДК-5825 от 27.06.2016.

По мнению Астанкова А.А., не оспорив указанные выше дополнительные соглашения, не подав своевременно иск к ООО "ЖИЛСТРОЙКАПИТАЛ" конкурсный управляющий Банка действовал умышленно, неразумно и недобросовестно.

В соответствии с п. 2 ст. 129 Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" конкурсный управляющий обязан принимать меры, направленные на поиск, выявление и возврат имущества должника, находящегося у третьих лиц; принимать меры по обеспечению сохранности имущества должника.

Из материалов дела следует, что между Банком и ООО "ЖСК" были заключены кредитный договор N ДК-5011 от 26.02.2014 и кредитный договор N ДК-5825 от 27.06.2016 (далее - Кредитные договоры).

В обеспечение исполнения обязательств по Кредитным договорам между Банком и ООО "ЖСК" были заключены Договор залога имущественных прав N ДЗ-5011 от 05.03.2014, Договор залога имущественных прав N ДЗ-5011/1 от 28.03.2017 г., Договор залога имущественных прав N ДЗ-5825 от 29.07.2016, Договор залога имущественных прав N ДЗ-5825/2 от 29.07.2016, Договор залога имущественных прав N ДЗ-5825/3 от 28.03.2017 г., Договор залога имущественных прав N ДЗ-5825/4 от 28.03.2017 г., Договор залога имущественных прав N ДЗ-5825/5 от 28.03.2017 г.

В связи с просрочкой исполнения обязательств по Кредитным договорам конкурсным управляющим Банка были направлены в адрес ООО "ЖСК" требования о досрочном исполнении обязательств по Кредитным договорам.

В целях возврата задолженности конкурсным управляющим Банка было подано в Арбитражный суд г. Москвы исковое заявление о взыскании с ООО "ЖСК" задолженности в размере 1 266 684 470,02 рублей, обращении взыскания на заложенное имущество.

В соответствии с пп. 1 п.1 ст. 333.21 НК РФ по делам, рассматриваемым Верховным Судом Российской Федерации в соответствии с арбитражным процессуальным законодательством Российской Федерации, арбитражными судами, государственная пошлина при подаче искового заявления имущественного характера, подлежащего оценке, при цене иска свыше 2 000 000 рублей - уплачивается в размере 33 000 рублей плюс 0,5 процента суммы, превышающей 2 000 000 рублей, но не более 200 000 рублей.

В целях экономии конкурсной массы конкурсным управляющий Банка при подаче искового заявления представлено ходатайство о предоставлении отсрочки уплаты госпошлины.

Позднее для принятия к производству искового заявления по делу N A40-181494/2018 платежным поручением N 394322 от 05.10.2018 оплачена государственная пошлина в размере 224 000,00 рублей за рассмотрение искового заявления.

Параллельно с проведением мероприятий по взысканию задолженности в судебном порядке конкурсным управляющим Банка проводилась аналитическая работа по рассмотрению возможности обращения в суд с заявлением о признании ООО "ЖСК" несостоятельным (банкротом) в связи с наличием действий по выводу залогов.

27.11.2018 в Едином федеральном реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности было опубликовано сообщение N 03503351 о намерении Банка обратиться в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании ООО "ЖСК" несостоятельным (банкротом).

В связи с инициированием процедуры банкротства ООО "ЖСК" рассмотрение дела N А40-181494/2018 о взыскании с ООО "ЖСК" задолженности по кредитным договорам было нецелесообразно.

В соответствии с определением Арбитражного суда г. Москвы от 25.03.2019 по делу N А40-181494/2018 суд оставил без рассмотрение исковое заявление Банка на основании пл. 9 п.1 ст. 148 АПК РФ.

Таким образом, оставление без рассмотрения искового заявления предоставляет Банку право на возврат уплаченной государственной пошлины за рассмотрение искового заявления.

В процессе судебного разбирательства по делу N А40-312204/2018 при рассмотрении обоснованности заявления Банка о признании ООО "ЖСК" несостоятельным (банкротом) представителем ООО "ЖСК" в материалы дела были представлены Дополнительное соглашение от 06.06.2017 к Кредитному договору N ДК- 5011 от 26.02.2014 и Дополнительное соглашение от 06.06.2017 к Кредитному договору N ДК-5825 от 27.06.2016 г.

В соответствии с п. 2 Дополнительного соглашения от 06.06.2017 к Кредитному договору N ДК-5011 от 26.02.2014 кредит предоставляется на срок по 26.02.2020.

В соответствии с п. 3 Дополнительного соглашения от 06.06.2017 к Кредитному договору N ДК-5011 от 26.02.2014 г. проценты на кредит (его часть) начисляются Банком ежемесячно на весь календарный месяц и выплачиваются Заемщиком равными долями, начиная с ноября 2019 г. по "26" февраля 2020 года включительно, не позднее 05-го числа каждого следующего месяца.

Проценты на кредит (его часть) начиная с июня 2017 года начисляются Банком ежемесячно на весь календарный месяц и выплачиваются Заемщиком одновременно с полным возвратом Кредита, не позднее дня, указанного в пункте 1.4 настоящего Договора.

При этом Заемщик вправе исполнить обязательство по уплате процентов досрочно.

В соответствии с п. 2 Дополнительного соглашения от 06.06.2017 к Кредитному договору N ДК-5825 от 27.06.2016 кредит предоставляется на срок по 26.06.2020.

В соответствии с п. 3 Дополнительного соглашения от 06.06.2017 к Кредитному договору N ДК-5825 от 27.06.2016 г. проценты на кредит (его часть) начисляются Банком ежемесячно на весь календарный месяц и выплачиваются Заемщиком равными долями, начиная с ноября 2019 г. по "27" июня 2020 года включительно, не позднее 05-го числа каждого следующего месяца.

Проценты на кредит (его часть) начиная с июня 2017 года начисляются Банком ежемесячно на весь календарный месяц и выплачиваются Заемщиком одновременно с полным возвратом Кредита, не позднее дня, указанного в пункте 1.4 настоящего Договора.

При этом Заемщик вправе исполнить обязательство по уплате процентов досрочно.

Таким образом, указанными дополнительными соглашениями от 06.06.2017 к кредитным договорам был пролонгирован срок возврата кредитов, и срок исполнения обязательств по кредитным договорам не наступил.

В соответствии с п. 6 ст. 71 АПК РФ арбитражный суд не может считать доказанным факт, подтверждаемый только копией документа или иного письменного доказательства, если утрачен или не передан в суд оригинал документа, а копии этого документа, представленные лицами, участвующими в деле, не тождественны между собой и невозможно установить подлинное содержание первоисточника с помощью других доказательств.

Поскольку оригиналы указанных документов представлены не были, представитель ПАО "Межтопэнергобанк" возражал против учета копий данных дополнительных соглашений к кредитным договорам при вынесении определения от 20.02.2019 о введении в отношении ООО "ЖСК" процедуры наблюдения.

Судом первой инстанции была принята позиция представителя ПАО "Межтопэнергобанк" и заявление о признании ООО "ЖСК" несостоятельным (банкротом) было удовлетворено.

В процессе судебного разбирательства в суде апелляционной инстанции представителем ООО "ЖСК" были представлены оригиналы указанных дополнительных соглашений, в связи с чем постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 28.05.2019 отменено определение Арбитражного суда г. Москвы от 20.02.2019 по делу о введении в отношении ООО "ЖСК" процедуры наблюдения в связи с отсутствием у ООО "ЖСК" признаков банкротства.

Дополнительные соглашения от 06.06.2017 к кредитным договорам подписаны со стороны Банка - председателем правления Банка Шутовым Ю.Б., со стороны ООО "ЖСК" - генеральным директором Харченко А.Г., оснований сомневаться в действительности подписей не имеется, местонахождение Шутова Ю.Б. в настоящий момент неизвестно.

С учетом отсутствия правовых оснований оспаривание дополнительных соглашений от 06.06.2017 так же является нецелесообразным в связи с длительностью процедуры оспаривания - рассмотрения заявления об оспаривании сделок заняло бы гораздо больше времени, чем ожидание даты погашения задолженности по кредитным договорам в соответствии с представленными дополнительными соглашениями (принятие заявления о признании сделок к рассмотрению, рассмотрение дела в суде первой, апелляционной и кассационной инстанции, проведение возможных экспертиз).

В соответствии с п. 5 ст. 4 АПК РФ гражданско-правовые споры о взыскании денежных средств по требованиям, возникшим из договоров, других сделок, вследствие неосновательного обогащения, могут быть переданы на разрешение арбитражного суда после принятия сторонами мер по досудебному урегулированию по истечении тридцати календарных дней со дня направления претензии (требования), если иные срок и (или) порядок не установлены законом или договором.

26.02.2020 истек срок погашения задолженности по кредитному договору N ДК-5011 от 26.02.2014, в связи, с чем вся задолженность является просроченной.

По состоянию на 27.02.2020 г. задолженность ООО "ЖСК" по Кредитному договору N ДК-5011 от 26.02.2014 составила 879 765 172,12 рублей, в том числе задолженность по возврату кредита - 581 694 260,00 рублей, задолженность по процентам - 297 301 641,29 рублей, неустойка за несвоевременный возврат кредита - 581 694,26 рублей, неустойка за несвоевременную оплату процентов - 187 576,57 рублей.

По состоянию на 27.02.2020 г. задолженность ООО "ЖСК" по Кредитному договору N ДК-5825 от 27.06.2016 составила 673 047 152,15 рублей, в том числе задолженность по возврату кредита - 465 441 840,00 рублей, задолженность по процентам -207 605 312,15 рублей.

В соответствии с пп. 5 п. 3.1.1 Кредитного договора N ДК-5825 от 27.06.2016 Банк вправе при несвоевременном возврате ранее выданных кредитов потребовать от Заемщика досрочного возврата всей суммы задолженности, включая сумму кредита и начисленных процентов, комиссий.

11.03.2020 Банк направил в адрес ООО "ЖСК" требования о погашении задолженности по кредитным договорам.

По истечении тридцати дней Банк направил в Арбитражный суд г. Москвы исковое заявление о взыскании с ООО "ЖСК" задолженности по кредитным договорам.

По результатам анализа кредитно-обеспечительной документации и выписок из ЕГРН от 31.01.2018 г., 21.03.2018 в отношении земельного участка с кадастровым номером N 50:48:0010101:2387 выяснилось, что регистрационная запись, подтверждающая государственную регистрацию ипотеки Объектов долевого строительства (квартир) на основании Договора залога имущественных прав N ДЗ - 5011/1 от 28.03.2017 года была погашена в отношении определенного количества объектов недвижимости.

По результатам анализа кредитно-обеспечительной документации и выписок из ЕГРН от 07.02.2018, 21.03.2018 в отношении земельного участка с кадастровым номером N 50:48:0010101:2378 выяснилось, что регистрационная запись, подтверждающая государственную регистрацию ипотеки Объектов долевого строительства (квартир) на основании Договор залога имущественных прав N ДЗ-5825/3 от 28.03.2017 года была погашена в отношении определенного количества объектов недвижимости.

По результатам анализа кредитно-обеспечительной документации и выписок из ЕГРН от 31.01.2018 в отношении земельного участка с кадастровым номером N 50:48:0010101:2376 выяснилось, что регистрационная запись, подтверждающая государственную регистрацию ипотеки Объектов долевого строительства (квартир) на основании Договор залога имущественных прав N ДЗ-5825/4 от 28.03.2017 года была погашена в отношении определенного количества объектов недвижимости.

По результатам анализа кредитно-обеспечительной документации и выписок из ЕГРН от 31.01.2018, 02.10.2018 в отношении земельного участка с кадастровым номером N 50:48:0010405:14 выяснилось, что регистрационная запись, подтверждающая государственную регистрацию ипотеки Объектов долевого строительства (квартир) на основании Договор залога имущественных прав N ДЗ-5825/5 от 28.03.2017 года была погашена в отношении определенного количества объектов недвижимости.

Конкурсным управляющим Банка было подано заявление в Арбитражный суд г. Москвы по делу N А40437960/2017 о признании недействительными сделок, направленных на погашение регистрационных записей об ипотеке:

- номер государственной регистрации: 50:48:0010101:2387-50/048/2017-13 от 10.04.2017 г. по Договору залога имущественных прав N ДЗ-5011/1 от 28.03.2017 г., заключенного между Акционерным коммерческим межрегиональным топливноэнергетическим банком "Межтопэнергобанк" (публичное акционерное общество) и Обществом с ограниченной ответственностью "ЖилСтройКапитал" в обеспечение исполнения обязательств Общества с ограниченной ответственностью "ЖилСтройКапитал" по Кредитному договору N ДК-5011 от 26.02.2014 г., выразившуюся в подаче от имени Акционерного коммерческого межрегионального топливно-энергетического банка "Межтопэнергобанк" (публичное акционерное общество) в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Московской области заявлений о погашении записи об ипотеке, номер государственной регистрации 50:48:0010101:2387-50/048/2017-13 от 10.04.2017 г.;

- номер государственной регистрации: 50:48:0010101:2378-50/048/2017-192 от 10.04.2017 г. по Договору залога имущественных прав N ДЗ-5825/3 от 28.03.2017 г., заключенного между Акционерным коммерческим межрегиональным топливноэнергетическим банком "Межтопэнергобанк" (публичное акционерное общество) и г Обществом с ограниченной ответственностью "ЖилСтройКапитал" в обеспечение исполнения обязательств Общества с ограниченной ответственностью "ЖилСтройКапитал" по Кредитному договору N ДК-5825 от 27.06.2016 г., выразившуюся в подаче от имени Акционерного коммерческого межрегионального топливно-энергетического банка "Межтопэнергобанк" (публичное акционерное общество) в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Московской области заявлений о погашении записи об ипотеке, номер государственной регистрации 50:48:0010101:2378-50/048/2017-192 от 10.04.2017 г.;

- номер государственной регистрации: 50:48:0010101:2376-50/048/2017-200 от 10.04.2017 г. по Договору залога имущественных прав N ДЗ-5825/4 от 28.03.2017 г., заключенного между Акционерным коммерческим межрегиональным топливноэнергетическим банком "Межтопэнергобанк" (публичное акционерное общество) и Обществом с ограниченной ответственностью "ЖилСтройКапитал" в обеспечение исполнения обязательств Общества с ограниченной ответственностью "ЖилСтройКапитал" по Кредитному договору N ДК-5825 от 27.06.2016 г., выразившуюся в подаче от имени Акционерного коммерческого межрегионального топливно-энергетического банка "Межтопэнергобанк" (публичное акционерное общество) в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Московской области заявлений о погашении записи об ипотеке, номер государственной регистрации 50:48:0010101:2376-50/048/2017-200 от 10.04.2017 г.;

- номер государственной регистрации: 50:48:0010405:14-50/048/2017-12, 50:48:0010405:715-50/048/2017-84, 50:48:0010405:5-50/048/2017-14 от 10.04.2017 г. по Договору залога имущественных прав N ДЗ-5825/5 от 28.03.2017 г., заключенного между Акционерным коммерческим межрегиональным топливно-энергетическим банком "Межтопэнергобанк" (публичное акционерное общество) и Обществом с ограниченной ответственностью "ЖилСтройКапитал" в обеспечение исполнения обязательств Общества с ограниченной ответственностью "ЖилСтройКапитал" по Кредитному договору N ДК-5825 от 27.06.2016 г., выразившуюся в подаче от имени Акционерного коммерческого межрегионального топливно-энергетического банка "Межтопэнергобанк" (публичное акционерное общество) в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Московской области заявлений о погашении записи об ипотеке, номер государственной регистрации 50:48:0010405:14-50/048/2017-12, 50:48:0010405:715-50/048/2017-84, 50:48:0010405:5-50/048/2017-14 от 10.04.2017 г.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 28.12.2018 по делу N А40- 137960/2017 заявление конкурсного управляющего Банка принято к производству.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 05.02.2019 по делу N А40- 137960/2017 отказано в удовлетворении заявления о принятии обеспечительных мер.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 31.05.2019 по делу N А40- 137960/2017 отказано в удовлетворении заявления о принятии обеспечительных мер.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 08.10.2019 г. по делу N А40- 137960/2017 отказано в удовлетворении заявления конкурсного управляющего Банка о признании недействительными сделок, совершенных ООО "ЖСК" и применении последствий недействительности сделок.

Конкурсным управляющим Банка подана апелляционная жалоба на определение Арбитражного суда г. Москвы от 08.10.2019 г. по делу N А40-137960/2017.

Определением Девятого арбитражного апелляционного суда от 04.02.2020 по делу N А40-137960/2017 приостановлено производство по апелляционной жалоба конкурсного управляющего Банка.

Таким образом, конкурсным управляющим Банка предпринимаются все меры, направленные на поиск, выявление и возврат имущества Банка, находящегося у третьих лиц, а также меры по обеспечению сохранности имущества Банка.

Исходя из изложенного, суд первой инстанции отказал Астанкову Александру Алексеевичу в удовлетворении заявления о признании действий конкурсного управляющего ПАО "Межтопэнергобанк" - ГК "Агентство по страхованию вкладов" незаконными.

Рассмотрев доводы апелляционной жалобы, суд апелляционной инстанции приходит к следующим выводам.

Судом первой инстанции в определении верно установлено, что конкурсным управляющим Банка предпринимаются меры, направленные на поиск, выявление и возврат имущества Банка, находящегося у третьих лиц, так же меры по обеспечению сохранности имущества Банка, а также что Астанковым А.А. не доказано ни несоответствие действий конкурсного управляющего Банком законодательству о несостоятельности (банкротстве), ни несоответствия этих действий требованиям добросовестности, разумности, а также не доказан факт нарушения такими действиями каких-либо прав и законных интересов заявителя по жалобе.

Доводы апелляционной жалобы о безрезультатных мероприятиях по взысканию задолженности ООО "ЖСК" по кредитным договорам не обоснованы.

Конкурсный управляющий Банка обратился в Арбитражный суд г. Москвы с исковым заявлением о взыскании с ООО "ЖСК" задолженности в размере 1 266 684 470 рублей, обращении взыскания на заложенное имущество.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 10.08.2018 по делу N А40-181494/2018 исковое заявление Банка оставлено без движения на срок до 10.09.2018.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 20.09.2018 по делу N А40-181494/2018 продлен срок оставления искового заявления до 22.10.2018.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 25.10.2018 по делу N А40-181494/2018 исковое заявление Банка принято к производству.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 25.03.2019 по делу N А40-181494/2018 исковое заявление было оставлено без рассмотрения.

Так же конкурсный управляющий Банка обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании ООО "ЖСК" несостоятельным (банкротом).

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 26.12.2018 по делу N А40-312204/2018 принято к производству заявление Банка о признании ООО "ЖСК" несостоятельным (банкротом).

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 20.02.2019 по делу N А40-312204/2018 заявление конкурсного управляющего Банка признано обоснованным, в отношении ООО "ЖСК" введена процедура наблюдения.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 28.05.2019 по делу N А40-312204/2018 определение Арбитражного суда г. Москвы от 20.02.2019 отменено, отказано во введении процедуры наблюдения, производство по делу прекращено.

По мнению Астанкова А.А. у конкурсного управляющего Банка имелась возможность проводить судебную работу по принудительному взысканию задолженности по Кредитному договору N ДК-5011 от 26.02.2017, Кредитному договору N ДК-5825 от 27.06.2016, однако результата не имеется.

По мнению Астанкова А.А., конкурсный управляющий Банка несвоевременно обратился с иском к ООО "ЖСК" и данным доводам Арбитражным судом г. Москвы не дана надлежащая правовая оценка.

Однако Закон о банкротстве не устанавливает каких-либо сроков для проведения претензионно-судебной работы в отношении должников Банка. Обращение в суд с соответствующим исковым заявлением, как следует из материалов дела, произведено в пределах срока исковой давности в рамках проведения комплексной работы по обслуживанию кредитного портфеля Банка и соответственно в рамках проведения претензионно-исковой работы.

Доводы апелляционной жалобы об умышленном затягивании принятия к производству судом указанного заявления, нарушений, в результате которых исковое заявление оставлено без рассмотрения несостоятельны.

В соответствии с п. 2 ст. 129 Закона о банкротстве конкурсный управляющий обязан принимать меры, направленные на поиск, выявление и возврат имущества должника, находящегося у третьих лиц; принимать меры по обеспечению сохранности имущества должника.

Между Банком и ООО "ЖСК" были заключены кредитный договор N ДК-5011 от 26.02.2014 и кредитный договор N ДК-5825 от 27.06.2016 (далее - Кредитные договоры).

В обеспечение исполнения обязательств по Кредитным договорам между Банком и ООО "ЖСК" были заключены Договор залога имущественных прав N ДЗ-5011 от 05.03.2014, Договор залога имущественных прав N ДЗ-5011/1 от 28.03.2017, Договор залога имущественных прав N ДЗ-5825 от 29.07.2016, Договор залога имущественных прав N ДЗ-5825/2 от 29.07.2016, Договор залога имущественных прав N ДЗ-5825/3 от 28.03.2017, Договор залога имущественных прав N ДЗ-5825/4 от 28.03.2017, Договор залога имущественных прав N ДЗ-5825/5 от 28.03.2017.

В связи с просрочкой исполнения обязательств по Кредитным договорам конкурсным управляющим Банка были направлены в адрес ООО "ЖСК" требования о досрочном исполнении обязательств по Кредитным договорам.

В целях возврата задолженности конкурсным управляющим Банка было подано в Арбитражный суд г. Москвы исковое заявление в Арбитражный суд г. Москвы о взыскании с ООО "ЖСК" задолженности в размере 1 266 684 470,02 рублей, обращении взыскания на заложенное имущество.

В соответствии с пп. 1 п.1 ст. 333.21 НК РФ по делам, рассматриваемым Верховным Судом Российской Федерации в соответствии с арбитражным процессуальным законодательством Российской Федерации, арбитражными судами, государственная пошлина при подаче искового заявления имущественного характера, подлежащего оценке, при цене иска свыше 2 000 000 рублей - уплачивается в размере 33 000 рублей плюс 0,5 процента суммы, превышающей 2 000 000 рублей, но не более 200 000 рублей.

В целях экономии конкурсной массы конкурсным управляющий Банка при подаче искового заявления ходатайство о предоставлении отсрочки уплаты госпошлины.

Позднее для принятия к производству искового заявления по делу N А40-181494/2018 платежным поручением N 394322 от 05.10.2018 оплачена государственная пошлина в размере 224 000,00 рублей за рассмотрение искового заявления.

Параллельно с проведением мероприятий по взысканию задолженности в судебном порядке конкурсным управляющим Банка проводилась аналитическая работа по рассмотрению возможности обращения в суд с заявлением о признании ООО "ЖСК" несостоятельным (банкротом) в связи с наличием действию по выводу залогов.

27.11.2018 в Едином федеральном реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальны предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности было опубликовано сообщение N 03503351 о намерении Банка обратиться в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании ООО "ЖСК" несостоятельным (банкротом)

В связи с инициированием процедуры банкротства ООО "ЖСК" рассмотрение дела N А40-181494/2018 о взыскании с ООО "ЖСК" задолженности по кредитным договорам нецелесообразно.

В соответствии с пп. 3 п. 1 ст. 333.40 НК РФ уплаченная государственная пошлина подлежит возврату частично или полностью в случае прекращения производства по делу (административному делу) или оставления заявления (административного искового заявления) без рассмотрения Верховным Судом Российской Федерации, судами общей юрисдикции или арбитражными судами.

В соответствии с пп. 9 п. 1 ст. 148 АПК РФ арбитражный суд оставляет исковое заявление без рассмотрения, если после его принятия к производству установит, что истец повторно не явился в судебное заседание, в том числе по вызову суда, и не заявил ходатайство о рассмотрении дела в его отсутствие или об отложении судебного разбирательства, а ответчик не требует рассмотрения дела по существу.

В соответствии с определением Арбитражного суда г. Москвы от 25.03.2019 по делу N А40-181494/2018 суд оставил без рассмотрение исковое заявление Банка на основании пп. 9 п. 1 ст. 148 АПК РФ.

Таким образом, оставление без рассмотрения искового заявления предоставляет Банку право на возврат уплаченной государственной пошлины за рассмотрение искового заявления

В процессе судебного разбирательства по делу N А40-312204/2018 при рассмотрении обоснованности заявления Банка о признании ООО "ЖСК" несостоятельным (банкротом) представителем ООО "ЖСК" в материалы дела были представлены Дополнительное соглашение от 06.06.2017 к Кредитному договору N ДК-5011 от 26.02.2014 и Дополнительное соглашение от 06.06.2017 к Кредитному договору N ДК-5825 от 27.06.2016.

В соответствии с п. 2 Дополнительного соглашения от 06.06.2017 к Кредитному договору N ДК-5011 от 26.02.2014 кредит предоставляется на срок по 26.02.2020.

В соответствии с п. 3 Дополнительного соглашения от 06.06.2017 к Кредитному договору N ДК-5011 от 26.02.2014 проценты на кредит (его часть) начисляются Банком ежемесячно на весь календарный месяц и выплачиваются Заемщиком равными долями, начиная с ноября 2019 года по 26.02.2020 включительно, не позднее 05-го числа каждого следующего месяца.

Проценты на кредит (его часть) начиная с июня 2017 года начисляются Банком ежемесячно на весь календарный месяц и выплачиваются Заемщиком одновременно с полным возвратом Кредита, не позднее дня, указанного в пункте 1.4 настоящего Договора. При этом Заемщик вправе исполнить обязательство по уплате процентов досрочно.

В соответствии с п. 2 Дополнительного соглашения от 06.06.2017 к Кредитному договору N ДК-5825 от 27.06.2016 кредит предоставляется на срок по 26.06.2020.

В соответствии с п. 3 Дополнительного соглашения от 06.06.2017 к Кредитному договору N ДК-5825 от 27.06.2016 проценты на кредит (его часть) начисляются Банком ежемесячно на весь календарный месяц и выплачиваются Заемщиком равными долями, начиная с ноября 2019 года по 27.06.2020 включительно, не позднее 05-го числа каждого следующего месяца.

Проценты на кредит (его часть) начиная с июня 2017 года начисляются Банком ежемесячно на весь календарный месяц и выплачиваются Заемщиком одновременно с полным возвратом Кредита, не позднее дня, указанного в пункте 1.4 настоящего Договора. При этом Заемщик вправе исполнить обязательство по уплате процентов досрочно.

Таким образом, указанными дополнительными соглашениями от 06.06.2017 к кредитным договорам был пролонгирован срок возврата кредитов, и срок исполнения обязательств по кредитным договорам не наступил.

В соответствии с п. 6 ст. 71 АПК РФ арбитражный суд не может считать доказанным факт, подтверждаемый только копией документа или иного письменного доказательства, если утрачен или не передан в суд оригинал документа, а копии этого документа, представленные лицами, участвующими в деле, не тождественны между собой и невозможно установить подлинное содержание первоисточника с помощью других доказательств.

Поскольку оригиналы указанных документов представлен не были, представитель ПАО "Межтопэнергобанк" возражал против учета копий данных дополнительных соглашений к кредитным договорам при вынесении определения от 20.02.2019 о введении в отношении ООО "ЖСК" процедуры наблюдения. Судом первой инстанции была принята позиция представителя ПАО "Межтопэнергобанк" и заявление о признании ООО "ЖСК" несостоятельным (банкротом) было удовлетворено.

В процессе судебного разбирательства в суде апелляционной инстанции представителем ООО "ЖСК" были представлены оригиналы указанных дополнительных соглашений, в связи с чем постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 28.05.2019 отменено определение Арбитражного суда г. Москвы от 20.02.2019 по делу N А о введении в отношении ООО "ЖСК" процедуры наблюдения в связи с отсутствием у ООО "ЖСК" признаком банкротстве.

Указанные обстоятельства были предметом исследования и нашли свое отражение в судебном акте.

Доводы апелляционной жалобы о непринятии мер к оспариванию дополнительного соглашения от 06.06.2017 к Кредитному договору N ДК-5011 от 26.02.2017, дополнительного соглашения от 06.06.2017 к Кредитному договору N ДК-5825 от 27.06.2016, а также заявить об их ничтожности в ходе рассмотрения иска о взыскании задолженности с ООО "ЖСК" безосновательны.

Дополнительные соглашения от 06.06.2017 к кредитным договорам подписаны со стороны Банка - председателем правления Банка Шутовым Ю.Б., со стороны ООО "ЖСК" - генеральным директором Харченко А.Г., местонахождение Шутова Ю.Б. в настоящий момент неизвестно.

С учетом отсутствия правовых оснований оспаривание дополнительных соглашений от 06.06.2017 так же является нецелесообразным, как и отсутствие оснований для заявления об их ничтожности, в связи с длительностью процедуры оспаривания -рассмотрения заявления об оспаривании сделок заняло бы гораздо больше времени, повлекло бы дополнительные расходы, чем ожидание даты погашения задолженности по кредитным договорам в соответствии с представленными дополнительными соглашениями (принятие заявления о признании сделок к рассмотрению, рассмотрение дела в суде первой, апелляционной и кассационной инстанции, проведение возможных экспертиз).

Также необходимо отметить, что заявителем не доказаны обстоятельства того, что за период с момента назначения Временной администрации (20.07.2017) по наступление даты возврата кредитов (26.02.2020 и 27.06.2020) у ООО "ЖСК" имелась возможность погашения задолженности по кредитным договорам. Таким образом, наличие убытков или риски их причинения в связи с неоспариванием указанных сделок отсутствуют.

В соответствии с п. 5 ст. 4 АПК РФ гражданско-правовые споры о взыскании денежных средств по требованиям, возникшим из договоров, других сделок, вследствие неосновательного обогащения, могут быть переданы на разрешение арбитражного суда после принятия сторонами мер по досудебному урегулированию по истечении тридцати календарных дней со дня направления претензии (требования), если иные срок и (или) порядок не установлены законом или договором.

26.02.2020 истек срок погашения задолженности по кредитному договору N ДК-5011 от 26.02.2014, в связи с чем вся задолженность является просроченной.

По состоянию на 27.02.2020 задолженность ООО "ЖСК" по Кредитному договору N ДК-5011 от 26.02.2014 составила 879 765 172,12 рублей, в том числе задолженность по возврату кредита - 581 694 260,00 рублей, задолженность по процентам - 297 301 641,29 рублей, неустойка за несвоевременный возврат кредита - 581 694,26 рублей, неустойка за несвоевременную оплату процентов - 187 576,57 рублей.

По состоянию на 27.02.2020 задолженность ООО "ЖСК" по Кредитному договору N ДК-5825 от 27.06.2016 составила 673 047 152,15 рублей, в том числе задолженность по возврату кредита - 465 441 840,00 рублей, задолженность по процентам - 207 605 312,15 рублей.

В соответствии с пп. 5 п. 3.1.1 Кредитного договора N ДК-5825 от 27.06.2016 Банк вправе при несвоевременном возврате ранее выданных кредитов потребовать от Заемщика досрочного возврата всей суммы задолженности, включая сумму кредита и начисленных процентов, комиссий.

11.03.2020 Банк направил в адрес ООО "ЖСК" требования о погашении задолженности по кредитным договорам.

В мае 2020 исковое заявление к ООО "ЖСК" о взыскании задолженности подано в Арбитражный суд города Москвы до истечения срока исковой давности.

Таким образом, действуя добросовестно и разумно, конкурсный управляющий надлежащим образом исполнял свои обязанности, возложенные на него законодательством о банкротстве, избрав наиболее эффективный способ защиты права в виде взыскания задолженности по кредитным договорам.

Доводы апелляционной жалобы о бездействии конкурсного управляющего в отношении погашения регистрационных записей об ипотеке лишены доказательств и не соответствуют действительности.

По результатам анализа кредитно-обеспечительной документации и выписок из ЕГРН от 31.01.2018, 21.03.2018 в отношении земельного участка с кадастровым номером N 50:48:0010101:2387 выяснилось, что регистрационная запись, подтверждающая государственную регистрацию ипотеки Объектов долевого строительства (квартир) на основании Договора залога имущественных прав N ДЗ-5011/1 от 28.03.2017 года была погашена в отношении определенного количества объектов недвижимости

По результатам анализа кредитно-обеспечительной документации и выписок из ЕГРН от 07.02.2018, 21.03.2018 в отношении земельного участка с кадастровым номером N 50:48:0010101:2378 выяснилось, что регистрационная запись, подтверждающая государственную регистрацию ипотеки Объектов долевого строительства (квартир) на основании Договор залога имущественных прав N ДЗ-5825/3 от 28.03.2017 года была погашена в отношении определенного количества объектов недвижимости

По результатам анализа кредитно-обеспечительной документации и выписок из ЕГРН от 31.01.2018 в отношении земельного участка с кадастровым номером N 50:48:0010101:2376 выяснилось, что регистрационная запись, подтверждающая государственную регистрацию ипотеки Объектов долевого строительства (квартир) на основании Договор залога имущественных прав N ДЗ-5825/4 от 28.03.2017 года была погашена в отношении определенного количества объектов недвижимости

По результатам анализа кредитно-обеспечительной документации и выписок из ЕГРН от 31.01.2018, 02.10.2018 в отношении земельного участка с кадастровым номером N 50:48:0010405:14 выяснилось, что регистрационная запись, подтверждающая государственную регистрацию ипотеки Объектов долевого строительства (квартир) на основании Договор залога имущественных прав N ДЗ-5825/5 от 28.03.2017 года была погашена в отношении определенного количества объектов недвижимости

Следует отметить, что какие-либо документы, послужившие основанием для погашения указанных регистрационных записей у конкурсного управляющего отсутствуют.

Установление указанных обстоятельств послужило причиной для обращения конкурсным управляющим Банка в Арбитражный суд г. Москвы по делу N А40-137960/2017 с заявлением о признании недействительными сделок, направленных на погашение регистрационных записей об ипотеке:

- номер государственной регистрации: 50:48:0010101:2387-50/048/2017-13 от 10.04.2017 по Договору залога имущественных прав N ДЗ-5011/1 от 28.03.2017, заключенного между Акционерным коммерческим межрегиональным топливно-энергетическим банком "Межтопэнергобанк" (публичное акционерное общество) и Обществом с ограниченной ответственностью "ЖСК" в обеспечение исполнения обязательств Общества с ограниченной ответственностью "ЖСК" по Кредитному договору N ДК-5011 от 26.02.2014, выразившуюся в подаче от имени Акционерного коммерческого межрегионального топливно-энергетического банка "Межтопэнергобанк" (публичное акционерное общество) в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Московской области заявлений о погашении записи об ипотеке, номер государственной регистрации 50:48:0010101:2387-50/048/2017-13 от 10.04.2017;

- номер государственной регистрации: 50:48:0010101:2378-50/048/2017-192 от 10.04.2017 по Договору залога имущественных прав N ДЗ-5825/3 от 28.03.2017, заключенного между Акционерным коммерческим межрегиональным топливно-энергетическим банком "Межтопэнергобанк" (публичное акционерное общество) и Обществом с ограниченной ответственностью "ЖСК" в обеспечение исполнения обязательств Общества с ограниченной ответственностью "ЖСК" по Кредитному договору N ДК-5825 от 27.06.2016, выразившуюся в подаче от имени Акционерного коммерческого межрегионального топливно-энергетического банка "Межтопэнергобанк" (публичное акционерное общество) в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Московской области заявлений о погашении записи об ипотеке, номер государственной регистрации 50:48:0010101:2378-50/048/2017-192 от 10.04.2017;

- номер государственной регистрации: 50:48:0010101:2376-50/048/2017-200 от 10.04.2017 по Договору залога имущественных прав N ДЗ-5825/4 от 28.03.2017, заключенного между Акционерным коммерческим межрегиональным топливно-энергетическим банком "Межтопэнергобанк" (публичное акционерное общество) и Обществом с ограниченной ответственностью "ЖСК" в обеспечение исполнения обязательств Общества с ограниченной ответственностью "ЖСК" по Кредитному договору N ДК-5825 от 27.06.2016, выразившуюся в подаче от имени Акционерного коммерческого межрегионального топливно-энергетического банка "Межтопэнергобанк" (публичное акционерное общество) в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Московской области заявлений о погашении записи об ипотеке, номер государственной регистрации 50:48:0010101:2376-50/048/2017-200 от 10.04.2017;

номер государственной регистрации: 50:48:0010405:14-50/048/2017-12, 50:48:0010405:715-50/048/2017-84, 50:48:0010405:5-50/048/2017-14 от 10.04.2017 по Договору залога имущественных прав N ДЗ-5825/5 от 28.03.2017, заключенного между Акционерным коммерческим межрегиональным топливно-энергетическим банком "Межтопэнергобанк" (публичное акционерное общество) и Обществом с ограниченной ответственностью "ЖСК" в обеспечение исполнения обязательств Общества с ограниченной ответственностью "ЖСК" по Кредитному договору N ДК-5825 от 27.06.2016, выразившуюся в подаче от имени Акционерного коммерческого межрегионального топливно-энергетического банка "Межтопэнергобанк" (публичное акционерное общество) в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Московской области заявлений о погашении записи об ипотеке, номер государственной регистрации 50:48:0010405:14-50/048/2017-12, 50:48:0010405:715-50/048/2017-84, 50:48:0010405:5-50/048/2017-14 от 10.04.2017.

В рамках данного спора конкурсный управляющий дважды обращался к суду с ходатайством о принятии обеспечительных мер, однако Арбитражный суд г. Москвы отказал в удовлетворении указанных заявлений.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 08.10.2019 по делу N А40-137960/2017 отказано в удовлетворении заявления конкурсного управляющего Банка о признании недействительными сделок, совершенных ООО "ЖСК" и применении последствий недействительности сделок.

Конкурсным управляющим Банка подана апелляционная жалоба на определение Арбитражного суда г. Москвы от 08.10.2019 по делу N А40-137960/2017.

Определением Девятого арбитражного апелляционного суда от 04.02.2020 по делу N А40-137960/2017 приостановлено производство по апелляционной жалобе конкурсного управляющего Банка.

Конкурсным управляющим Банка предпринимаются все меры, направленные на поиск, выявление и возврат имущества Банка, находящегося у третьих лиц, так же меры по обеспечению сохранности имущества Банка.

Несогласие заявителя жалобы с действиями конкурсного управляющего Банка, предпринимаемыми в деле о банкротстве, не означает нарушение конкурсным управляющим законодательства о банкротстве.

Указанные обстоятельства также были предметом исследования в суде первой инстанции и нашли свое отражение в обжалуемом судебном акте.

В силу статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

При таких обстоятельствах суд апелляционной инстанции приходит к выводу о принятии судом первой инстанции оспариваемого определения с учетом правильно установленных обстоятельств, имеющих значение для дела, полно, всесторонне и объективно исследованных доказательств, с учетом правильного применения норм материального и процессуального права.

Руководствуясь статьями 266 - 269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 28.05.2020 по делу N А40-137960/17 оставить без изменения, а апелляционную жалобу Астанкова А.А. - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

А.А.Комаров

Судьи

Д.Г. Вигдорчик Ю.Л. Головачева