Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 8 апреля 2021 г. N 09АП-7628/21 по делу N А40-137960/2017

г. Москва

08 апреля 2021 г.

Дело N А40-137960/17

Резолютивная часть постановления объявлена 01 апреля 2021 г.

Полный текст постановления изготовлен 08 апреля 2021 г.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Комарова А.А.,

судей Головачевой Ю.Л., Назаровой С.А.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Овчаренко С.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Третьяковой А.В. на определение Арбитражного суда г. Москвы от 19.03.2019 по делу N А40-137960/17137960/17 о признании недействительными сделками следующих операций: - перечисление денежных средств в размере 2 550 000 рублей со счета ООО "Оршинские зори" 40702810600022122780 (Российский рубль) на счет Третьяковой Анны Викторовны 40817810500201332894 (Российский рубль), открытый в ПАО "Межтопэнергобанк"; - снятию Третьяковой Анной Викторовной наличных денежных средств через кассу ПАО "Межгопэнерогобанк" в сумме 2 475 728,16 рублей со счета 40817810500201332894 (Российский рубль), открытого в ПАО "Межтопэнергобанк" и применении последствий недействительности сделок по делу о признании несостоятельным (банкротом) ПАО "Межтопэнергобанк"

при участии в судебном заседании:

Третьякова А.В., лично, паспорт,

От Третьяковой А.В.: Гудченкова Ю.С., по дов. от 28.12.2020,

От ГК "АСВ": Окунь Г.В., по дов. от 15.03.2021,

Иные лица не явились, извещены.

УСТАНОВИЛ:

Приказами Банка России от 20.07.2017 N ОД-2033, N ОД-2034 у ПАО "МЕЖТОПЭНЕРГОБАНК" с 20 июля 2017 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация Банка России по управлению ПАО "МЕЖТОПЭНЕРГОБАНК".

Решением от 04.10.2017 года (резолютивная часть объявлена 20.09.2017 г.) ПАО "МЕЖТОПЭНЕРГОБАНК" признано несостоятельным (банкротом), в его отношении открыто конкурсное производство сроком на один год, конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

Сообщение о данном факте опубликовано в газете "Коммерсантъ" N 182 от 30.09.2017 г., стр. 51.

17.07.2018 г. через канцелярию в Арбитражный суд г. Москвы поступило заявление конкурсного управляющего должника (с учетом принятого судом уточнения требований в порядке ст.49 АПК РФ) о признании недействительными сделок:

- банковской операции от 04.07.2017 г. по перечислению денежных средств в размере 2 550 000 руб. со счета ООО "Оршинские зори" 40702810600022122780 (Российский рубль) на счет Третьяковой Анны Викторовны 40817810500201332894 (Российский рубль), открытый в ПАО "Межтопэнергобанк";

- банковской операции от 04.07.2017 г. по снятию Третьяковой Анной Викторовной наличных денежных средств через кассу ПАО "Межгопэнерогобанк" в сумме 2 475 728,16 руб. со счета 40817810500201332894 (Российский рубль), открытого в ПАО "Межтопэнергобанк", о применении последствий недействительности данных сделок, а именно:

- взыскать с Третьяковой Анны Викторовны в пользу ПАО "Межтопэнергобанк" в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" денежные средства в сумме 2 475 728,16 руб.;

- восстановить задолженность ПАО "Межтопэнергобанк" перед ООО "Оршинские зори" в сумме 2 550 000 руб.,

взыскать с Третьяковой Анны Викторовны в пользу ПАО "Межтопэнергобанк" в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" проценты за пользование чужими денежными средствами, начисляемые на сумму, подлежащую возврату ПАО "Межтопэнергобанк" с момента вступления в силу определения суда о признании сделки недействительной в соответствии со статьей 395 ГК РФ.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 19.03.2029 года суд признал сделку недействительной, применил последствия ее недействительности.

Не согласившись с принятым судебным актом, Третьякова А.В. обратилась с апелляционной жалобой, в которой просит определение Арбитражного суда города Москвы отменить, принять по спору новый судебный акт.

Рассмотрев апелляционную жалобу в порядке статей 266, 268, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, изучив представленные доказательства, суд апелляционной инстанции пришел к выводу об отмене судебного акта по следующим основаниям.

Как следует из заявления и представленных в дело доказательств, 04.07.2017 г. со счета ООО "Оршинские зори" N 40702810600022122780 (Российский рубль) перечислены на счет Третьяковой Анны Викторовны N 40817810500201332894 (Российский рубль) денежные средства в размере 2 550 000 руб., Третьяковой Анной Викторовной со счета N 40817810500201332894 (Российский рубль) сняты наличные денежные средства в размере 2 475 728,16 руб.

Конкурсный управляющий, посчитав, что указанные банковские операции от 04.07.2017 г. имеют признаки недействительных сделок по основаниям, предусмотренным п.п. 1, 2 ст. 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), как сделок, влекущих за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения его требований, обратился в суд с рассматриваемым в рамках настоящего обособленного спора заявлением.

Как следует из материалов дела, приказами Центрального Банка Российской Федерации от 20.07.2017 г. N ОД-2033, NОД-2034 у ПАО "МЕЖТОПЭНЕРГОБАНК" отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация Банка России по управлению ПАО "МЕЖТОПЭНЕРГОБАНК".

Таким образом, оспариваемая банковская операция подпадает под период регулирования пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве.

Из представленной конкурсным управляющим оборотной ведомости по корсчету Банка следует, что на утро операционного дня 04.07.2017 г. остаток денежных средств на корсчете Банка составлял 132 544 832,55 руб., на конец операционного дня 04.07.2017 г. - 156 684 304,13 руб.

Согласно данным оборотно-сальдовой ведомости по счету 47418 (незавершенные платежи) по состоянию на начало операционного дня 04.07.2017 г. остаток по счету составлял 273 925 075,40 руб., на конец операционного дня 04.07.2017 г. остаток по счету составлял 443 197 076,24 руб.

Таким образом, по состоянию на начало и конец операционного дня 04.07.2017 г. остаток денежных средств на корсчете банка был меньше, чем остаток по счету незавершенных платежей, что свидетельствует о неплатежеспособности банка.

Суд первой инстанции указал на то, что ранее подобные операции на аналогичные суммы клиентом со счета 40817810500201332894 никогда не совершались. При этом, за снятие наличных денежных средств клиентом была уплачена значительная комиссия в размере 74 271,84 руб. За время существования счета с июня 2014 г. имели место снятия наличных денежных средств в гораздо меньших размерах, а именно: проведены две подобные операции на сумму 86 300 руб. и 20 445 руб.

Кроме того, денежные средства, полученные Третьяковой А.В., перечислены ей 04.07.2017 г. со счета ООО "Оршинские зори" 40702810600022122780, также открытого в Банке, с назначением платежа "Оплата по соглашению от 27 июня 2017 года о расторжении предварительного договора купли-продажи земельного участка N 133-2015 от 26 ноября 2015 года".

При этом, операции с аналогичным назначением платежа проводились через указанный счет ООО "Оршинские зори" с даты его открытия (октябрь 2008 г.) дважды, а именно: 04.07.2017 г. и 05.07.2017 г., то есть после возникновения картотеки неисполненных платежных поручений в Банке.

После проведения указанных операций остаток на счете составил 56 886 руб.

Учитывая изложенные выше обстоятельства, суд первой инстанции посчитал, что спорные операции направлены на вывод денежных средств из проблемного банка, в связи с чем признал сделку недействительной, применил последствия ее недействительности.

Суд апелляционной инстанции признает выводы суда первой инстанции не верными, заявление конкурсного управляющего не подлежащим удовлетворению, в связи с чем определение от 19.03.2019 подлежит отмене.

Судом установлено, что в обоснование апелляционной жалобы Третьякова А.В. указала на то, что о переводе на ее банковский счет спорной суммы и о ее снятии, о каких-либо сделках с ООО "Оршинские зори", ей не было известно.

В 2015 году у Третьяковой А.В. был открыт счет в ПАО "Межтопэнергобанк", на который были вложены собственные денежные средства, в 2017 году денежные средства были ей сняты с процентами, счет закрыт.

По факту совершения мошеннических действий с использованием реквизитов банковских счетов Третьяковой А.В., 09.11.2020 ей в УЭБиПК ГУ МВД России по г. Москве подано заявление (вх. N 25744).

Проверяя доводы апелляционной жалобы, судом исследована выписка по счету Третьяковой А.В. (т. 2 л.д. 106), на основании которой и были заявлены требования конкурсного управляющего о признании сделки недействительной.

Из указанной выписки следует, что денежные средства в размере 2 550 000 руб. были перечислены со счета ООО "Оршинские зори" на счет Третьяковой А.В. в качестве оплаты по соглашению от 27 июня 2017 года о расторжении предварительного договора купли-продажи земельного участка N 133-2015 от 26 ноября 2015 года. При этом апеллянт факт заключения договора отрицает, сам договор в материалы дела представлен не был, как и какие-либо доказательства его заключения.

Далее из выписки следует, что денежные средства в размере 2 475 728,16 руб. были сняты со счета некой Филимоновой Татьяной Викторовной, действующей якобы по доверенности N 41120 от 04.07.2017 от имени Третьяковой А.В. При этом конкурсным управляющим не представлена доверенность или иной документ, подтверждающий тот факт, что Филимонова Т.В. действовала от имени и в интересах Третьяковой А.В., тогда как сама Третьякова А.В. факт причастности к снятию денег отрицает, указывает, что Филимоновой Т.В. доверенность не выдавала, с ней не знакома.

Согласно п. 1 ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

С учетом изложенного, а также отсутствия каких-либо иных доказательств получения денежных средств Третьяковой А.В. по оспариваемой сделке, суд признает Третьякову А.В. ненадлежащим ответчиком.

Поскольку признание оспариваемой сделки недействительной не приведет к пополнению конкурсной массы должника, в связи с отсутствием надлежащего ответчика в деле, суд не находит основания для удовлетворения заявления конкурсного управляющего должника.

Согласно п. 4 ст. 272 АПК РФ арбитражный суд по результатам рассмотрения жалобы на определение арбитражного суда первой инстанции вправе:

3) отменить определение полностью или в части и разрешить вопрос по существу.

На основании изложенного, определение Арбитражного суда города Москвы от 19.03.2019 подлежит отмене, заявление конкурсного управляющего должника ГК "АСВ" подлежит оставлению без удовлетворения.

Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу части 4 статьи 270 АПК РФ безусловным основанием для отмены судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 102, 110, 269 - 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 19.03.2019 по делу N А40-137960/17 отменить, в удовлетворении заявления конкурсного управляющего должника ГК "АСВ" - отказать.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

А.А. Комаров

Судьи

Ю.Л. Головачева С.А. Назарова