Постановление Арбитражного суда Поволжского округа от 18 марта 2019 г. N Ф06-44175/19 по делу N А65-5821/2017

г. Казань

18 марта 2019 г.

Дело N А65-5821/2017

Резолютивная часть постановления объявлена 13 марта 2019 года.

Полный текст постановления изготовлен 18 марта 2019 года.

Арбитражный суд Поволжского округа в составе:

председательствующего судьи Коноплёвой М.В.,

судей Ивановой А.Г., Конопатова В.В.,

при участии представителей:

конкурсного управляющего публичным акционерным обществом "Татфондбанк" государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" - Пупкова В.В., доверенность от 04.04.2018, Бакеренко Ю.А., доверенность от 03.12.2018,

Тимер Банка (публичное акционерное общество) - Санина А.С., доверенность от 11.05.2018, Чуриловского А.О., доверенность от 11.05.2018,

в отсутствие иных лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом,

рассмотрев в открытом судебном заседании кассационную жалобу Тимер Банка (публичное акционерное общество)

на определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 20.09.2018 (судья Коновалов Р.Р.) и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 25.12.2018 (председательствующий судья Колодина Т.И., судьи Садило Г.М., Радушева О.Н.)

по делу N А65-5821/2017

по заявлению конкурсного управляющего публичным акционерным обществом "Татфондбанк" государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" к Тимер Банку (публичное акционерное общество) о признании сделок (банковских операций) недействительными и применении последствий недействительности сделок, в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) публичного акционерного общества "Татфондбанк", г. Казань, Республика Татарстан (ИНН 1653016914, ОГРН 1021600000036),

УСТАНОВИЛ:

приказами Банка России от 15.12.2016 N ОД-4536 и N ОД-4537 назначена временная администрация по управлению публичным акционерным обществом "Татфондбанк" (далее - Татфондбанк), функции которой возложены на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство), и в отношении Татфондбанка введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов на срок три месяца, который действовал с 15.12.2016.

Приказом от 03.03.2017 N ОД-542 Банк России отозвал у Татфондбанка с 03.03.2017 лицензию на осуществление банковских операций.

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 17.04.2017 Татфондбанк признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждено Агентство, прекращены полномочия временной администрации.

Агентство в рамках дела о банкротстве Татфондбанка обратилось в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными сделками совершенные Татфондбанком банковские операции по перечислению со счетов публичного акционерного общества "Тимер Банк" (далее - Тимер Банк) в Татфондбанке денежных средств в размере 425 234 016,41 руб., в том числе: 30.11.2016 - 170 000 000 руб.; 30.11.2016 - 167 000 000 руб.; 30.11.2016 - 2 120 901,64 руб.; 30.11.2016 - 1 979 508,20 руб.; 02.12.2016 - 20 000 000 руб.; 02.12.2016 - 30 000 000 руб.; 02.12.2016 - 30 000 000 руб.; 08.12.2016 - 3 737 704,92 руб.; 08.12.2016 - 118 032,79 руб.; 09.12.2016 - 118 032,79 руб.; 09.12.2016 - 65 573,77 руб.; 12.12.2016 - 94 262,30 руб. О применении последствий недействительности сделок в виде взыскания с Тимер Банка в пользу Татфондбанка денежных средств в размере 425 234 016,41 руб., восстановления на счетах Тимер Банка в Татфондбанке денежных средств в размере 425 234 016, 41 руб., взыскания с Тимер Банка в пользу Татфондбанка процентов за пользование чужими денежными средствами, подлежащих начислению по ключевой ставке Банк России в размере 8,25% годовых на 425 234 016,41 руб. за период с даты вступления в законную силу судебного акта о признании сделки недействительной до даты его фактического исполнения.

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 20.09.2018, оставленным без изменения постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 25.12.2018, заявленные требования Агентства удовлетворены в полном объеме.

В кассационной жалобе ТимерБанк просит судебные акты отменить, обособленный спор направить на новое рассмотрение в суд первой инстанции, мотивируя нарушением судами норм материального и процессуального права, несоответствием выводов судов фактическим обстоятельствам дела и представленным доказательствам.

В судебном заседании 06.03.2019 в порядке статьи 163 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) был объявлен перерыв до 11 ч. 30 мин. 13.03.2019. Информация о перерыве размещена на официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" Арбитражного суда Поволжского округа. После перерыва судебное заседание продолжено в том же судебном составе.

Проверив законность принятых по обособленному спору судебных актов в порядке статьи 286 АПК РФ, суд кассационной инстанции находит их подлежащими отмене с направлением обособленного спора на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

При разрешении спора судами установлено следующее:

1) 30.11.2016 Татфондбанк произвел возврат Тимер Банку межбанковского кредита по сделке от 29.11.2016 N 1350 по Генеральному соглашению от 20.09.2002 N 07/2002, лицевой счет 31302810400000005434 в сумме 170 000 000 руб. Привлечение кредита Татфондбанком было осуществлено 29.11.2016 через корсчет в НБ РТ, возврат - 30.11.2016 также через корсчет в НБ РТ;

2) 30.11.2016 Татфондбанк произвел возврат Тимер Банку межбанковского кредита по сделке от 29.11.2016 N 1351 по Генеральному соглашению от 20.09.2002 N 07/2002, лицевой счет 31302810300000005466 в сумме 167 000 000 руб. Привлечение кредита Татфондбанком было осуществлено 29.11.2016 через корсчет в НБ РТ, возврат - 30.11.2016 за счет средств на счете НОСТРО в Тимер Банке;

3) 30.11.2016 Татфондбанк произвел перечисление процентов Тимер Банку в сумме 2 120 901,64 руб. по межбанковскому кредиту от 23.06.2016 N 637 по Генеральному соглашению от 23.06.2016 К-2/16 через корсчет в НБ РТ, лицевой счет 47426810700000024661;

4) 30.11.2016 Татфондбанк произвел перечисление процентов Тимер Банку в сумме 1 979 508,20 руб. по межбанковскому кредиту от 23.06.2016 N 638 по Генеральному соглашению от 23.06.2016 N К-1/Г6 через корсчет в НБ РТ, лицевой счет 47426810400000024660;

5) 08.12.2016 и 09.12.2016 Татфондбанк произвел перечисление процентов Тимер Банку по межбанковскому кредиту от 12.10.2016 в сумме 3 737 704,92 руб. и 65 573,77 руб. через основной корсчет Татфондбанка в Банке России;

6) 08.12.2016 и 09.12.2016 Татфондбанк произвел перечисление процентов Тимер Банку по межбанковскому кредиту от 13.10.2016 в сумме 118 032,79 руб. и 118 032,79 руб. через основной корсчет Татфондбанка в Банке России;

7) 12.12.2016 Татфондбанк произвел перечисление процентов Тимер Банку по межбанковскому кредиту от 08.12.2016 в сумме 94 262,30 руб. через основной корсчет Татфондбанка в Банке России

8) 02.12.2016 Тимер Банк с корреспондентского счета (ЛОРО-счет 30109810300000000005) в Татфондбанке вывел денежные средства тремя платежами по 20 000 000 руб., 30 000 000 руб., 30 000 000 руб., в общей сумме 80 000 000 руб., с назначением платежа "возврат средств на основной корсчет, согласно распоряжения от 02.12.2016".

Агентство, ссылаясь на то, что оспариваемые банковские операции были совершены в условиях неплатежеспособности Татфондбанка, менее чем за месяц до даты назначения в Татфондбанке временной администрации, при наличии картотеки неисполненных документов, отвечают признакам недействительных сделок по основаниям, предусмотренным пунктами 1 и 2 статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), обратилось в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Удовлетворяя заявленные требования, судебные инстанции исходя из наличия в Татфондбанке с 29.11.2016 "скрытой" картотеки, пришли к выводу о недействительности оспариваемых банковских операций по основаниям, предусмотренным пунктами 1, 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве, и об отсутствии оснований для квалификации спорных сделок в качестве совершенных в процессе обычной хозяйственной деятельности должника.

Между тем, судами не принято во внимание следующее.

Из материалов дела следует, что оспариваемые платежи (пункты 1-7) являются исполнением обязательств Татфондбанка перед Тимер Банком по возврату межбанковских кредитов и процентов по ним.

Статья 28 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" предоставляет возможность кредитным организациям на договорных началах привлекать и размещать друг у друга средства в форме вкладов (депозитов), кредитов, осуществлять расчеты через корреспондентские счета, открываемые друг у друга, и совершать другие взаимные операции, предусмотренные лицензиями, выданными Банком России.

Получение и погашение межбанковских кредитов относится к операциям, сопутствующим основной банковской деятельности, необходимым для ее осуществления и обслуживания, в связи с чем, до отзыва у кредитной организации банковской лицензии она вправе осуществлять банковские и межбанковские операции, которые являются для нее обычной хозяйственной деятельностью.

Исходя из правовой позиции, сформулированной в постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 21.01.2014 N 12825/13, краткосрочные сделки межбанковского кредитования со стандартными условиями направлены на покрытие кассовых разрывов, обеспечивают устойчивость банковской системы и характеризуются столь быстрым обменом равноценными денежными активами, что в принципе не могут негативно повлиять на положение иных кредиторов банка.

В соответствии с абзацем 4 пункта 14 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.I Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" при определении того, была ли сделка совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, следует учитывать, что таковой является сделка, не отличающаяся существенно по своим основным условиям от аналогичных сделок, неоднократно совершавшихся до этого должником в течение продолжительного периода времени. Бремя доказывания того, что сделка была совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, лежит на другой стороне сделки. Бремя доказывания того, что цена сделки на момент ее совершения превысила один процент стоимости активов должника, лежит на оспаривающем сделку лице.

Пунктом 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве предусмотрены опровержимые презумпции выхода сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности. По смыслу указанной нормы бремя доказывания совокупности условий, составляющих любую из презумпций, лежит на оспаривающем сделку лице. Бремя опровержения данных презумпций и доказывания того, что сделка была совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, лежит на другой стороне сделки.

Между тем, судами спорные правоотношения разрешены без учета правового подхода изложенного в постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 21.01.2014 N 12825/13, в частности не дана оценка доводам Тимер Банка о том, что оспариваемые сделки не вышли за пределы обычной хозяйственной деятельности исходя из ее специфики (краткосрочные межбанковские кредиты), также судами не исследовался довод Тимер Банка о неоднократном предоставлении им межбанковских кредитов за период, предшествующий дате совершения оспариваемых сделок, а также после даты совершения оспариваемых сделок, в том числе 09.12.2016, со ссылкой на выписку по лицевому счету Тимер Банка, представленной в материалы дела Агентством.

Поскольку указанные доводы не получили в обжалуемых судебных актах надлежащего исследования и правовой оценки, хотя таковая была в силу статей 15, 170 АПК РФ необходима, то судебная коллегия не может признать их законными и обоснованными, в связи с чем они подлежат отмене, а дело - в соответствии с пунктом 3 части 1 статьи 287 АПК РФ направлению на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

При новом рассмотрении обособленного спора арбитражному суду следует устранить допущенные нарушения, исследовать в полном объеме и дать оценку имеющимся в деле доказательствам, доводам участвующих в деле лиц и с учетом установленного принять законный и обоснованный судебный акт.

На основании изложенного и руководствуясь пунктом 3 части 1 статьи 287, статьями 286, 288, 289, 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Поволжского округа

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 20.09.2018 и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 25.12.2018 по делу N А65-5821/2017 отменить, обособленный спор направить на новое рассмотрение в Арбитражный суд Республики Татарстан.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, установленном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий судья

М.В. Коноплёва

Судьи

А.Г. Иванова В.В. Конопатов