|
21 сентября 2018 г.
|
Дело N А65-5821/2017
|
Резолютивная часть постановления объявлена 18 сентября 2018 года.
Постановление в полном объеме изготовлено 21 сентября 2018 года.
Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:
Председательствующего судьи Александрова А.И.,
судей Радушевой О.Н., Садило Г.М.,
при ведении протокола секретарем судебного заседания Клименковой Ю.А., с участием:
от ПАО "Татфондбанк" в лице конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" - представитель Берестнева Н.А., доверенность от 04.04.2018 г.,
от ЗАО "Кулон" - представитель Галиева М.Ф., доверенность от 17.09.2018 г.,
иные лица не явились, извещены,
рассмотрев в открытом судебном заседании, в зале N 1, апелляционную жалобу ПАО "Татфондбанк" в лице конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" на определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 27 апреля 2018 года об отказе в удовлетворении заявления ПАО "Татфондбанк" в лице конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" к ЗАО "Кулон", о признании недействительными сделок по переводу со счета ЗАО "Кулон", открытого в банке, денежных средств в размере 889 000 рублей (01.12.2016), 52 000 рублей (01.12.2016), 2 000 000 рублей (02.12.2016), 1500 000 рублей (02.12.2016), 4 000 000 рублей (01.12.2016), 50 000 рублей (05.12.2016), применении последствий недействительности сделок по делу N А65-5821/2017 (судья Бадретдинова А.Р.), в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ПАО "Татфондбанк", ИНН 1653016914
УСТАНОВИЛ:
Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 17.04.2017 г. публичное акционерное общество "Татфондбанк", г. Казань, (ОГРН 1021600000036, ИНН 1653016914) (далее - должник, ПАО "Татфондбанк", Банк) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утвержден заявитель (ГК "АСВ"); прекращены полномочия временной администрации.
Сообщение о введении в отношении должника процедуры конкурсного производства опубликовано в газете "Коммерсантъ" от 22.04.2017 г. N 71.
В Арбитражный суд Республики Татарстан 13.12.2017 г. поступило заявление ПАО "Татфондбанк" в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" о признании недействительными сделок по переводу со счета закрытого акционерного общества "Кулон", открытого в банке, денежных средств в размере 889 000 рублей (01.12.2016), 52 000 рублей (01.12.2016), 2 000 000 рублей (02.12.2016), 1500 000 рублей (02.12.2016), 4 000 000 рублей (01.12.2016), 50 000 рублей (05.12.2016) и применении последствий недействительности сделок (вх N 43431)
Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 20.12.2017 заявление конкурсного управляющего ПАО "Татфондбанк" принято к производству, назначено судебное заседание по проверке обоснованности требований заявителя.
Судом первой инстанции в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации принято уточнение требования, а именно о признании недействительными сделками:
- банковской операции по переводу 01.12.2016 со счета ответчика N 40702810900000001040 денежных средств в сумме 889 000 рублей. на счет третьего лица с назначением платежа "Возврат денежных средств по договору проц.займа от 01.01.15г. Сумма 889000-00, без налога (НДС)";
- банковской операции по переводу 01.12.2016 со счета ответчика N 40702810900000001040 денежных средств в сумме 52 000 рублей на счет третьего лица с назначением платежа "за ГСМ по дог. 16 от 26.01.09 Сумма 52000-00, в т.ч. НДС(18%) -7932-20";
- банковской операции по переводу 02.12.2016 со счета ответчика N 40702810900000001040 денежных средств в сумме 2 000 000 рублей на счет ответчика в другой кредитной организации с назначением платежа "Переброска денежных средств Сумма 2000000-00, без налога (НДС)";
- банковской операции по переводу 02.12.2016 со счета ответчика N 40702810900000001040 денежных средств в сумме 1 500 000 рублей на счет третьего лица с назначением платежа "Возврат денежных средств по договору проц.займа от 21.04.2016 г. Сумма 1500000-00, без налога (НДС)";
- банковской операции по переводу 05.12.2016 со счета ответчика N 40702810900000001040 денежных средств в сумме 4 000 000 рублей на счет ответчика в другой кредитной организации с назначением платежа "Переброска денежных средств Сумма 4000000-00, без налога (НДС)";
- банковской операции по переводу 05.12.2016 со счета ответчика N 40702810900000001040 денежных средств в сумме 50 000 рублей на счет третьего лица с назначением платежа "за ГСМ по дог. 16 от 26.01.09 Сумма 50000-00, в т.ч. НДС(18%) -7627-12";
о применении последствий недействительности сделок в виде:
- взыскания с закрытого акционерного общества "Кулон" в пользу ПАО "Татфондбанк" денежные средства в размере 8 491 000 рублей;
- восстановления задолженности ПАО "Татфондбанк" перед закрытым акционерным обществом "Кулон" в размере 8 491 000 рублей.
Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 27 апреля 2018 г. по делу N А65-5821/2017 отказано в удовлетворении заявления об оспаривании сделки должника (вх. N 43431).
Возвращено обществу с ограниченной ответственностью "Вектор Права", Москва (ОГРН 1037739517166, ИНН 7714228500), из федерального бюджета 3 000 рублей государственной пошлины.
Не согласившись с принятым судебным актом, ПАО "Татфондбанк" в лице конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" обратилось в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит обжалуемое определение отменить и принять по делу новый судебный акт об удовлетворении первоначально заявленных требований.
Определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 30 мая 2018 г. апелляционная жалоба ПАО "Татфондбанк" в лице конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" оставлена без движения и установлен срок для устранения обстоятельств послуживших основанием для оставления апелляционной жалобы без движения до 26 июня 2018 г.
Определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 27 июня 2018 г. апелляционная жалоба ПАО "Татфондбанк" принята к производству, судебное заседание назначено на 31 июля 2018 года.
Определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 31 июля 2018 г. судебное заседание отложено на 18 сентября 2018 г.
Информация о принятии апелляционной жалобы к производству, движении дела, о времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет по адресу: www.11aas.arbitr.ru в соответствии с порядком, установленным ст. 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ).
В судебном заседании 18 сентября 2018 г. представитель ПАО "Татфондбанк" в лице конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" просит определение суда первой инстанции отменить, принять по делу новый судебный акт об удовлетворении заявления в полном объеме.
Представитель ЗАО "Кулон" просит определение суда первой инстанции оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.
Иные лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, в том числе публично путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на официальных сайтах Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда и Верховного Суда Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили, в связи с чем жалоба рассматривается в их отсутствие, в порядке, предусмотренном главой 34 АПК РФ.
Изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, проверив в соответствии со статьями 258, 266, 268 АПК РФ правомерность применения судом первой инстанции норм материального и процессуального права, соответствие выводов содержащихся в судебном акте, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд усматривает основания для отмены определения Арбитражного суда Республики Татарстан от 27 апреля 2018 г. по делу N А65-5821/2017, исходя из нижеследующего.
В силу ст. 32 Федерального закона от 26.10.02г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) и части 1 статьи 223 АПК РФ дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).
Из доказательств имеющихся в материалах дела следует, что между ПАО "Татфондбанк" и закрытым акционерным обществом "Кулон" 13.11.2012 заключен договор банковского счета резидента N 472001040, на основании которого ответчику открыт счет в рублях N 40702810900000001040.
Ответчиком были совершены следующие переводы денежных средств:
- 01.12.2016 со счета ответчика N 40702810900000001040 денежных средств в сумме 889 000 рублей. на счет третьего лица с назначением платежа "Возврат денежных средств по договору проц.займа от 01.01.15г. Сумма 889000-00, без налога (НДС)";
- 01.12.2016 со счета ответчика N 40702810900000001040 денежных средств в сумме 52 000 рублей на счет третьего лица с назначением платежа "за ГСМ по дог. 16 от 26.01.09 Сумма 52000-00, в т.ч. НДС(18%) -7932-20";
- 02.12.2016 со счета ответчика N 40702810900000001040 денежных средств в сумме 2 000 000 рублей на счет ответчика в другой кредитной организации с назначением платежа "Переброска денежных средств Сумма 2000000-00, без налога (НДС)";
- 02.12.2016 со счета ответчика N 40702810900000001040 денежных средств в сумме 1 500 000 рублей на счет третьего лица с назначением платежа "Возврат денежных средств по договору проц.займа от 21.04.2016 г. Сумма 1500000-00, без налога (НДС)";
- 05.12.2016 со счета ответчика N 40702810900000001040 денежных средств в сумме 4 000 000 рублей на счет ответчика в другой кредитной организации с назначением платежа "Переброска денежных средств Сумма 4000000-00, без налога (НДС)";
- 05.12.2016 со счета ответчика N 40702810900000001040 денежных средств в сумме 50 000 рублей на счет третьего лица с назначением платежа "за ГСМ по дог. 16 от 26.01.09 Сумма 50000-00, в т.ч. НДС(18%) -7627-12".
В своём заявлении конкурсный управляющий должника сослался на то, что оспариваемые банковские операции были совершены в условиях неплатежеспособности банка, менее чем за месяц до даты назначения в банке временной администрации, а также указал на то, что ответчику было оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения его требований перед требованиями других кредиторов должника, поскольку на дату совершения сделки у должника имелась картотека неисполненных в срок распоряжений других клиентов банка в связи с недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах.
Суд первой инстанции, отказывая в удовлетворении заявленных требований исходил из следующего.
ПАО "Татфондбанк" в лице конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" в своем заявлении и письменных пояснениях представленных в материалы дела при рассмотрении данного обособленного спора ссылалось на то, что оспариваемые операции были осуществлены кредитной организацией с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств. При этом, ссылается на наличие не официальной, "скрытой" картотеки к указанному времени.
Вместе с тем, как указал суд первой инстанции в обжалуемом судебном акте, наличие указанных обстоятельств заявителем не доказано.
Также судом первой инстанции сделан вывод о недоказанности довода об отсутствии денежных средств на корреспондентском счете на момент совершения операций.
Кроме того, как указано судом первой инстанции, конкурсный управляющий не доказал, что на момент совершения оспариваемых сделок ответчику было известно о наличии у банка финансовых затруднений. Факт осведомленности ответчика, являющегося клиентом, относительно возникших у банка в преддверии банкротства затруднений, не нашел своего подтверждения в материалах дела; клиент не является аффилированным или заинтересованным лицом по отношению к банку, а оспариваемая сделка является обычной хозяйственной деятельностью должника.
С учетом вышеизложенного суд первой инстанции пришёл к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения заявления конкурсного управляющего должника.
При рассмотрении данного обособленного спора в суде первой и апелляционной инстанциях ЗАО "Кулон" в своих отзывах указало на то, что переводы денежных средства с расчетного счета были осуществлены в рамках обычной хозяйственной деятельности. Также ответчиком по данному обособленному спору даны пояснения о том, что о неплатежеспособности банка ответчик не был осведомлен.
Суд апелляционной инстанции, принимая во внимание имеющиеся в материалах дела, на момент рассмотрения данного обособленного спора в суде первой инстанции, доказательства, а также с учетом обстоятельств установленных вступившими в законную силу судебными актами, принятыми в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ПАО "Татфондбанк" (N А65-5821/2017), не может согласиться с вышеуказанными выводами суда первой инстанции, в силу следующего.
Согласно п. 1 ст. 189.90 Закона о банкротстве сделка, совершенная кредитной организацией или иным лицом за ее счет, может быть признана арбитражным судом, рассматривающим дело о банкротстве кредитной организации, недействительной по заявлению конкурсного управляющего в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом. К оспариванию таких сделок применяются правила, предусмотренные пунктами 1 - 10 статьи 189.40 настоящего Федерального закона.
Согласно п.6 ст.189.40 Закона о банкротстве, правило пункта 2 статьи 61.4 настоящего Федерального закона о возможности признания недействительными сделок, совершенных в обычной хозяйственной деятельности, если их цена либо размер превышает один процент стоимости активов, не применяется при оспаривании платежей, направленных на исполнение денежных обязательств кредитной организации по заключенным с другими кредитными организациями кредитным договорам, договорам банковского счета либо договорам вклада (депозита). Такие платежи могут быть признаны недействительными на основании пункта 1 статьи 61.2 или статьи 61.3 настоящего Федерального закона только в соответствии с пунктом 5 настоящей статьи.
Согласно п.5 ст.189.40 Закона о банкротстве, предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии хотя бы одного из следующих условий:
1) оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации;
2) клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации;
3) назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа. Настоящий подпункт не применяется к оспариванию платежей, направленных на исполнение денежных обязательств кредитной организации по заключенным с другими кредитными организациями кредитным договорам, договорам банковского счета либо договорам вклада (депозита).
В рассматриваемом случае конкурсный управляющий должника обращаясь с заявлением о признании оспариваемых сделок недействительными, сослался на п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве.
В силу п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:
- сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;
- сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;
- сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;
- сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).
В соответствии с п. 2 указанной статьи сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.
Предполагается, что заинтересованное лицо знало о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества, если не доказано обратное.
В силу п. 7 ст. 61.9 Закона о банкротстве, периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными (статьи 61.2 и 61.3 настоящего Федерального закона), или периоды, в течение которых возникли обязательства финансовой организации, указанные в пункте 4 статьи 61.6 настоящего Федерального закона, исчисляются от даты назначения Банком России временной администрации финансовой организации либо от даты вынесения арбитражным судом определения о принятии заявления о признании финансовой организации банкротом в зависимости от того, какое из событий наступило ранее.
Согласно п. 11 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - постановление Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63), если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.
Оспариваемые сделки совершены в течение месяца до назначения приказом Банка России от 15.12.2016 N ОД-4536 временной администрации должника - Агентства по страхованию вкладов через корреспондентский счёт, в связи с чем для признания данной сделки недействительной не требуется наличие обстоятельства осведомленности контрагента по сделке о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества.
По смыслу абзаца пятого пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве при рассмотрении вопроса о недействительности сделки необходимо сопоставить наступившие от данной сделки последствия с тем, на что контрагент по сделке вправе был рассчитывать в ходе конкурсного производства.
Согласно отчету временной администрации о наличии в кредитной организации неудовлетворенных требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и неисполнении обязанности по уплате обязательных платежей должника по форме N 0409350, предоставленному конкурсному управляющему Отделением - Национальным Банком по Республике Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации, по состоянию на 08.12.2016 должник не исполнил 16483 платежных документа клиентов на общую сумму 4140629045 руб. 66 коп. из - за отсутствия средств на корреспондентском счете, на 12.12.2016 - 38302 требований на сумму 7103650930,42 руб., на 13.12.2016 - 46525 требований на сумму 8712958703,15 руб., на 14.12.2016 - 51004 требования на сумму 8262950287,56 руб.
Также в решении Арбитражного суда Республики Татарстан от 17.04.2017 г. по делу N А65-5821/2017 о признании должника банкротом указано на то, что временной администрацией по данным отчетности должника по форме 0409101 на 03.03.2017 рассчитана стоимость имущества (активов) и обязательств должника в соответствии с Указанием от 15.07.2015 N3728-У "О методике определения стоимости имущества (активов) и обязательств кредитной организации". В ходе проведенного обследования временной администрацией установлено, что стоимость имущества и активов долж
