Постановление Арбитражного суда Поволжского округа от 7 декабря 2020 г. N Ф06-67765/20 по делу N А65-5821/2017

г. Казань

07 декабря 2020 г.

Дело N А65-5821/2017

Резолютивная часть постановления объявлена 02 декабря 2020 года.

Полный текст постановления изготовлен 07 декабря 2020 года.

Арбитражный суд Поволжского округа в составе:

председательствующего судьи Моисеева В.А.,

судей Ивановой А.Г., Коноплевой М.В.,

в отсутствие лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом,

рассмотрев в открытом судебном заседании кассационную жалобу конкурсного управляющего публичным акционерным обществом "Татфондбанк" государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов"

на определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 03.07.2020 и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 10.09.2020

по делу N А65-5821/2017

по возражению Талибуллиной Нурии Мустафиновны по результатам рассмотрения ее заявления о включении требования в реестр требований кредиторов должника в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) публичного акционерного общества "Татфондбанк", ИНН 1653016914, с участием в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора: Талибуллиной (Хазиевой) Розалии Рамилевны, Аиткуловой Гульсины Мустафиновны, Солдаткиной Айгуль Халитовны, Солдаткина Артема Владимировича,

УСТАНОВИЛ:

определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 21.03.2017 принято к производству заявление Центрального банка Российской Федерации о признании несостоятельным (банкротом) публичного акционерного общества "Татфондбанк" (далее - ПАО "Татфондбанк", банк, должник).

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 17.04.2017 ПАО "Татфондбанк" признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим должником утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (далее - ГК "Агентство по страхованию вкладов").

Талибуллина Нурия Мустафиновна обратилась в Арбитражный суд Республики Татарстан возражениями на результаты рассмотрения конкурсным управляющим ее требования о включении в состав первой очереди реестра требований кредиторов должника в размере 2 075 143,20 руб. и 2 425 000 руб. (с учетом принятого судом уточнения).

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 03.07.2019 признано необоснованным возражение Талибуллиной Н.М. по результатам рассмотрения конкурсным управляющим ПАО "Татфондбанк" его требования о включении в реестр требований кредиторов должника в размере 4 500 143,20 руб. Требование Талибуллиной Н.М. включено в реестр требований кредиторов ПАО "Татфондбанк" в размере 4 500 143,20 руб. в составе первой очереди.

Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 10.09.2019 определение суда первой инстанции от 03.07.2019 оставлено без изменения.

В кассационной жалобе конкурсный управляющий, ссылаясь на нарушение судами норм права, несоответствие выводов суда фактическим обстоятельствам дела и имеющимся в нем доказательствам, просит отменить определение суда от 03.07.2020 и постановление апелляционного суда от 10.09.2020, принять новый судебный акт об отказе во включении требований Талибуллиной Н.М. в реестр требований кредиторов.

По мнению заявителя жалобы, требование кредитора не подлежит включению в реестр требований кредиторов должника, поскольку заявлено после его закрытия, следовательно, подлежат применению последствия, предусмотренные пунктом 4 статьи 142 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве).

В отзыве на кассационную жалобу Талибуллина Н.М. просит оставить определение суда и постановление апелляционного суда без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Проверив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, отзыва на нее, судебная коллегия приходит к следующему.

Как установлено судами и следует из материалов дела, 22.07.2019 Талибуллина Н.М. обратилась к конкурсному управляющему с заявлением о выплате возмещения по вкладам физического лица и о включении обязательств банка в реестр требований кредиторов.

Согласно копии уведомления от 09.08.2019, конкурсный управляющий сообщил кредитору следующее: заявленная кредитором сумма остатка на счете вклада в размере 68 000 001,64 руб. 08.12.2016 поступила на счет кредита 40817810811000012072.

Указанные денежные средства в тот же день были переведены на иной счет кредитора и на счета иных физических лиц, при этом в период с 08.12.2016 по 13.12.2016 указанными лицами и кредитором через кассу банка получены денежные средства в общем размере 900 000 руб. Обязательства ПАО "Татфондбанк" перед кредитором на указанную сумму отсутствуют. Сумма в размере 575 000 руб., а также уплаченные на эту сумму проценты в размере 141,56 руб. включены в реестр обязательств банка перед вкладчиками в виде обязательств по договору вклада N 286260 от 13.12.2016 и получены кредитором в банке - агенте 26.12.2016.

Решениями Вахитовского районного суда г. Казани по делам N 2-8901/2018, N 2-8902/2018, N 2-8903/2018, N 2-8905/2018 от 10.10.2018 установлена обязанность Аиткуловой Г.М., Солдаткиной А.Х., Талибуллиной Р.Р., Солдаткина А.В. вернуть неправомерно полученное страховое возмещение в размере 2 375 505 руб., в том числе сумма денежных средств, произведенная со счета кредитора в размере 2 375 001,14 руб. и сумма уплаченных процентов в размере 503,86 руб.

Также конкурсным управляющим сообщено, что для восстановления на счете кредитора обязательств в размере 575 000 руб. необходимо заявление от лица, на чей счет переведены денежные средства, и кредитора о проведении исправительных записей. В связи с вышеизложенным, согласно указанным решениям Вахитовского районного суда г. Казани банком произведены исправительные записи по восстановлению на счете кредитора суммы в размере 29 000 001,64 руб. В связи с тем, что сумма страхового возмещения в размере 575 141,56 руб. была получена кредитором 26.12.2016 остаток суммы страхового возмещения в размере 824 858,44 руб. будет перечислен по указанным в заявлении реквизитам. Вопрос о включении в реестр требований кредиторов остатка восстановленной суммы в размере 2 075 143,20 руб. находится на рассмотрении. По итогам рассмотрения требования кредитору будет направлено дополнительное требование. При возврате оставшейся суммы неправомерно полученного страхового возмещения, а также поступлении в банк вышеуказанных заявлений о проведении исправительных записей на счете кредитора будут восстановлены обязательства в размере 2 425 000 руб. При этом, кредитору необходимо предъявить дополнительное требование конкурсному управляющему должником.

В материалы дела представлены копии решений Вахитовского районного суда г. Казани по делам N 2-8901/2018, N 2-8902/2018, N 2-8903/2018, N 2-8905/2018 от 10.10.2018.

Согласно размещенной на сайте Вахитовского районного суда информации указанные судебные акты вступили в законную силу 04.02.2019, 24.01.2019, 07.02.2019, 07.02.2019 соответственно.

В рамках данных дел по исковым заявлениям государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" признаны недействительными (ничтожными) сделки - банковские операции, совершенные в период с 08.12.2016 по 13.12.2016, по перечислению и выдаче из кассы денежных средств, в результате которых остаток денежных средств на счете кредитора переведен на счета третьих лиц. Судом с третьих лиц в пользу государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" взыскано неосновательное обогащение в размере полученного страхового возмещения. В действительности стороны имели намерение не на открытие банковского вклада, а на создание правоотношений, связанных с вопросами страхования вкладов. В результате совершения неправомерных действий по переводу денежных средств со счета кредитора на её счете денежные средства отсутствовали, остатки имелись на счетах третьих лиц.

Как указано конкурсным управляющим должником, вышеуказанными решениями Вахитовского районного суда г. Казани не установлена обязанность должника по совершению исправительных записей. В то же время суд применил последствия недействительности сделок в виде обязания ПАО "Татфондбанк" списать денежные средства со счетов третьих лиц на счет кредитора в размере 1 050 001,64 руб., 1 250 000 руб., 1 250 000 руб., 1 200 000 руб.

В соответствии с копией уведомления конкурсного управляющего в адрес кредитора от 04.09.2019 обязательства ПАО "Татфондбанк" перед кредитором в размере остатка денежных средств, превышающего сумму причитающегося страхового возмещения, на основании заявления кредитора, оформленного при получении страхового возмещения 13.08.2019, установлены как требование, предъявленное после закрытия реестра требований кредиторов, в размере 2 075 143,20 руб. в составе первой очереди.

При этом, конкурсный управляющий пояснил, что в силу пункта 12 статьи 189.96 Закона о банкротстве требование первой очереди, предъявленное после закрытия реестра, но до завершения расчетов с кредиторами первой очереди, подлежит удовлетворению после завершения расчетов с кредиторами первой очереди, предъявившими свои требования в установленный срок, при наличии денежных средств на его удовлетворение.

Конкурсным управляющим представлена копия выписки из реестра требований кредиторов должника по состоянию на 17.10.2018, согласно которой требование кредитора в размере 2 075 143,20 руб. установлено в составе первой очереди как подлежащее удовлетворению после удовлетворения требований, включенных в реестр.

По состоянию на 29.10.2019 остаток денежных средств на счете кредитора составлял 2 675 143,20 руб., согласно копии выписки по счету, представленной конкурсным управляющим, в связи с проведением 22.10.2019 исправительных проводок на сумму 600 000 руб.

Впоследствии письмом от 09.12.2019 Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" сообщила кредитору о том, что на основании решения Вахитовского районного суда г. Казани по делу N 2-8902/2018 от 10.10.2018 в реестр обязательств ПАО "Татфондбанк" перед вкладчиками, на основании которого производится выплата страхового возмещения, внесены изменения. В результате внесенных изменений размер обязательств банка по вкладам (счетам), открытым на имя кредитора, по состоянию на текущую дату составляет 5 900 143,20 руб.; страховое возмещение в максимально возможном размере 1 400 000 руб. получено кредитором 26.12.2016 и 13.08.2019; в связи с изложенным кредитор вправе предъявить банку требование о включении в реестр требований кредиторов должника на сумму, превышающую максимальный размер страхового возмещения.

В соответствии с копией выписки по счетам, представленной конкурсным управляющим, по состоянию на 07.11.2019 остаток денежных средств на счетах кредитора в ПАО "Татфондбанк" составляет общую сумму 4 500 143,20 руб. в связи с проведением 30.10.2019 и 31.10.2019 исправительных проводок на сумму 125 000 руб. и 575 000 руб. соответственно.

21.01.2020 кредитор обратилась к конкурсному управляющему с требованием о включении в реестр требований кредиторов должника в размере 4 500 143,20 руб.

Копией выписки из реестра требований кредиторов должника по состоянию на 19.02.2020 подтверждается, что требование кредитора в размере 4 500 143,20 руб. установлено в составе первой очереди как подлежащее удовлетворению после удовлетворения требований, включенных в реестр.

Согласно справке о выплаченных суммах и вкладах, по которым осуществлялось возмещение, кредитором получено страховое возмещение 26.12.206 и 13.08.2019 в общем размере 1 400 000 руб. Получение страхового возмещения кредитором подтверждено.

Не согласившись с результатом рассмотрения требования конкурсным управляющим, кредитор обратился в суд с настоящим возражением.

Суд первой инстанции и согласившийся с его выводами апелляционный суд, признавая возражения кредитора обоснованными, исходили из следующего.

Приказами Банка России от 15.12.2016 N ОД-4536, ОД-4537 назначена временная администрация по управлению ПАО "Татфондбанк", функции которой возложены на ГК "Агентство по страхованию вкладов" и в отношении должника введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов на срок три месяца, который действовал с 15.12.2016.

Приказом от 03.03.2017 N ОД-542 Банк России отозвал у кредитной организации ПАО "Татфондбанк" с 03.03.2017 лицензию на осуществление банковских операций.

Судами установлено, что согласно отчету временной администрации о наличии в кредитной организации неудовлетворенных требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и неисполнении обязанности по уплате обязательных платежей, по состоянию на 08.12.2016 должник не исполнил 16 483 платежных документа клиентов на общую сумму 4 140 629 045 руб. 66 коп. из-за отсутствия средств на корреспондентском счете, по состоянию на 12.12.2016 - 38 302 платежных документа клиентов на общую сумму 7 103 650 930,42 руб.

Сообщение о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства в отношении должника опубликовано в газете "Коммерсантъ" 22.04.2017, соответственно, реестр требований кредиторов подлежит закрытию по истечении 100 дней с даты первого опубликования настоящего сообщения, то есть - 31.07.2017.

Как установили суды первой и апелляционной инстанций, в данном случае кредитором требование направлено после закрытия реестра. Соответственно, полученное конкурсным управляющим 13.08.2019 требование кредитора заявлено по истечении установленного конкурсным управляющим срока для предъявления требований кредиторов должника (31.07.2017).

При этом судами принято во внимание, что Талибуллина Н.М., изначально являясь клиентом кредитной организации по договору банковского вклада, подлежала отнесению к кредиторам, чьи требования удовлетворяются в составе первой очереди в соответствии с подпунктом 2 пункта 3 статьи 189 Закона о банкротстве.

Суды указали на то, что юридически значимые действия, такие как обращение в Вахитовский районный суд г. Казани к Агентству с заявлением о восстановлении в бухгалтерском учете банка денежных средств на счете, принадлежащем кредитору, не зависели от волеизъявления Талибуллиной Н.М.; только после восстановления остатка на ее счете кредитор получила фактическую возможность реализовать свое право на предъявления требования о включении в реестр.

Таким образов, установив, что из представленных в дело выписок по счету кредитора следует, что последняя исправительная запись о восстановлении остатка денежных средств на ее счете внесена 31.10.2019, при этом, первоначальное заявление Талибуллиной Н.М. о включении ее требования в размере, превышающем страховое возмещение, получено конкурсным управляющим после вступления в законную силу судебных актов - 13.08.2019, суды первой и апелляционной инстанций руководствуясь положениями статей 189.85, 189.96, 189.87 Закона о банкротстве, а также с учетом правовой позицией, изложенной в определении Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 10.01.2020 N 305-ЭС17-16841(61), пришли к выводу об отсутствии оснований для отнесения на нее негативных последствий, связанных с пропуском срока для обращения с требованием о включении в реестр, исходя из цели законодательного регулирования спорных правоотношений. Таким образом, включили требование Талибуллиной Н.М. в размере 4 500 143,20 руб. в первую очередь реестра требований кредиторов ПАО "Татфондбанк", посчитав возражение кредитора по результатам рассмотрения конкурсным управляющим его требования обоснованным.

Арбитражный суд Поволжского округа считает, что выводы, содержащиеся в обжалуемых судебных актах, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленным судами первой и апелляционной инстанций, имеющимся в нем доказательствам, спор разрешен без нарушения либо неправильного применения норм материального и процессуального права.

Возражения по результатам рассмотрения конкурсным управляющим требования кредитора могут быть заявлены в арбитражный суд кредитором не позднее чем в течение пятнадцати календарных дней со дня получения кредитором уведомления конкурсного управляющего о результатах рассмотрения этого требования (пункт 5 статьи 189.85 Закона о банкротстве).

Согласно пункту 7 статьи 189.85 Закона о банкротстве требования кредиторов, по которым заявлены возражения, рассматриваются арбитражным судом в порядке, установленном статьей 60 данного Федерального закона. По результатам такого рассмотрения выносится определение арбитражного суда о включении или об отказе во включении указанных требований в реестр требований кредиторов. В определении арбитражного суда о включении таких требований в реестр требований кредиторов указываются размер и очередность удовлетворения этих требований.

Исследовав и оценив все представленные сторонами доказательства, а также доводы и возражения участвующих в деле лиц, руководствуясь положениями действующего законодательства, суды правильно определили спорные правоотношения, установили имеющие существенное значение для дела обстоятельства.

Исходя из установленного судами первой и апелляционной инстанций, судебная коллегия приходит к выводу, что оснований для учета спорного требования кредитора в качестве требования, заявленного после закрытия реестра, применительно к положениям пункта 4 статьи 142 Закона о банкротстве, не имеется.

Доводы, изложенные в кассационной жалобе, подлежат отклонению, поскольку они были предметом исследования судом первой и апелляционной инстанций, им дана надлежащая правовая оценка, направлены на переоценку доказательств и установленных судами фактических обстоятельств.

В соответствии со статьями 286 и 287 АПК РФ кассационная инстанция не имеет полномочий исследовать и устанавливать новые обстоятельства дела, а также не вправе переоценивать доказательства, которые были предметом исследования в суде первой и апелляционной инстанций.

Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу части 4 статьи 288 АПК РФ основаниями для отмены судебных актов, судом кассационной инстанции не установлено.

При таких обстоятельствах обжалуемые судебные акты являются законными, правовых оснований для их отмены у суда кассационной инстанции не имеется.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 286, 287, 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Поволжского округа

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 03.07.2020 и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 10.09.2020 по делу N А65-5821/2017 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, установленном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий судья

В.А. Моисеев

Судьи

А.Г. Иванова М.В. Коноплева