Постановление Арбитражного суда Поволжского округа от 3 июля 2018 г. N Ф06-34167/18 по делу N А65-5821/2017

г. Казань

03 июля 2018 г.

Дело N А65-5821/2017

Резолютивная часть постановления объявлена 26 июня 2018 года.

Полный текст постановления изготовлен 03 июля 2018 года.

Арбитражный суд Поволжского округа в составе:

председательствующего судьи Кашапова А.Р.,

судей Гильмутдинова В.Р., Ивановой А.Г.,

в отсутствие:

лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом,

рассмотрев в открытом судебном заседании кассационную жалобу Калимуллина Ильдара Шарифулловича

на определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 06.12.2017 (судья Гарапшина Н.Д.) и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 03.04.2018 (председательствующий судья Серова Е.А., судьи Александров А.И., Бросова Н.В.)

по делу N А65-5821/2017

по возражению Калимуллина Ильдара Шарифулловича, по результатам рассмотрения конкурсным управляющим ГК "Агентство по страхованию вкладов" его требования о включении в реестр требований кредиторов должника, в рамках дела о признании публичного акционерного общества "Татфондбанк", г. Казань (ИНН 1653016914, ОГРН 1021600000036) несостоятельным (банкротом),

УСТАНОВИЛ:

решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 17.04.2017 публичное акционерное общество "Татфондбанк" (далее - ПАО "Татфондбанк", должник) признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

В Арбитражный суд Республики Татарстан поступило возражение Калимуллина Ильдара Шарифулловича по результатам рассмотрения конкурсным управляющим его требования о включении в реестр требований кредиторов должника в размере 179 863 864,26 руб.

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 06.12.2017 признано необоснованным возражение Калимуллина И.Ш. по результатам рассмотрения конкурсным управляющим требования о включении в реестр требований кредиторов в размере 174 850 202,86 руб.

Прекращено производство по возражению Калимуллина И.Ш. по результатам рассмотрения конкурсным управляющим требования о включении в реестр требований кредиторов в размере 5 013 661,40 руб.

Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 03.04.2018 определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 06.12.2017 оставлено без изменения.

Не согласившись с принятыми судебными актами, Калимуллин И.Ш. обратился в Арбитражный суд Поволжского округа с кассационной жалобой, в которой просит определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 06.12.2017 и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 03.04.2018 отменить и направить дело на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

Лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте рассмотрения кассационной жалобы, в том числе публично путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на официальных сайтах Арбитражного суда Поволжского округа и Верховного Суда Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили, в связи с чем на основании части 3 статьи 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) кассационная жалоба рассматривается в их отсутствие, в порядке, предусмотренном главой 35 АПК РФ.

До принятия постановления судом кассационной инстанции в соответствии со статьей 163 АПК РФ был объявлен перерыв в заседании 21.06.2018 до 14 часов 30 минут 26.06.2018, по окончании которого судебное заседание объявлено продолженным в том же составе суда.

Проверив законность обжалуемых судебных актов, правильность применения норм материального и процессуального права в пределах, установленных статьей 286 АПК РФ, обсудив доводы кассационной жалобы, судебная коллегия кассационной инстанции не находит оснований для удовлетворения кассационной жалобы.

Согласно пунктам 1, 4, 5 статьи 189.85 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), кредиторы вправе предъявлять свои требования к кредитной организации в любой момент в ходе конкурсного производства, а также в порядке, установленном статьей 189.32 настоящего Федерального закона, в период деятельности в кредитной организации временной администрации по управлению кредитной организацией.

Указанные требования предъявляются конкурсному управляющему наряду с приложением вступивших в силу решений суда, арбитражного суда, определений о выдаче исполнительного листа на принудительное исполнение решений третейского суда или иных судебных актов, а также подлинных документов либо их надлежащим образом заверенных копий, подтверждающих обоснованность этих требований.

Возражения по результатам рассмотрения конкурсным управляющим требования кредитора могут быть заявлены в арбитражный суд кредитором не позднее чем в течение пятнадцати календарных дней со дня получения кредитором уведомления конкурсного управляющего о результатах рассмотрения этого требования. К указанным возражениям должны быть приложены уведомление о вручении конкурсному управляющему копии таких возражений или иные документы, подтверждающие направление конкурсному управляющему копии возражений и приложенных к возражениям документов.

В силу пункта 7 статьи 189.85 Закона о банкротстве арбитражным судом в порядке, установленном статьей 60 настоящего Федерального закона, рассматриваются требования кредиторов, по которым заявлены возражения.

Как следует из материалов дела и установлено судами, 15.05.2017 кредитор обратился к конкурсному управляющему с требованием о включении в реестр требований кредиторов должника в размере 179 863 864,26 руб.

Уведомлением от 20.06.2017 конкурсный управляющий должником сообщил кредитору о включении его требования в реестр требований кредиторов должника в размере 5 013 661,40 руб. на основании облигаций серии БО-11 номер регистрации N 4В021103058В в количестве 4855 шт. номинальной стоимостью 1000 руб. в составе третьей очереди; об отказе во включении требования в размере 69 160,50 руб. на основании облигаций серии БО-11 номер регистрации N 4В021103058В в количестве 4855 шт. номинальной стоимостью 1000 руб., поскольку требование в данной части является мораторными процентами, предусмотренными статьей 189.38 Закона о банкротстве, которые не включаются в реестр и выплачиваются в ходе расчетов с кредиторами одновременно с погашением основного требования в соответствии с очередностью, установленной статьями 134, 189.92 Закона о банкротстве, но до расчетов по санкциям; об отказе во включении требования в размере 92 428 602,75 руб. на основании еврооблигаций TFB Finance Limited регистрационный номер XS1059697323 ввиду отсутствия обязательств в указанном размере, поскольку ПАО "Татфондбанк" не является эмитентом данных еврооблигаций. Дополнительно конкурсный управляющий сообщил об отказе во включении в реестр требования в общем размере 82 352 439,61 руб., поскольку в настоящее время на основании решения общего собрания владельцев облигаций от 01.08.2016 представителем биржевых облигаций Банка серий БО -13, БО-14, БО-15 является ООО "Регион Финанс" (место нахождения 119049 г. Москва, ул. Шаболовка, д. 10, корп. 2, ОГРН 1117746697090, ИНН 7706761345). Соответствующие изменения в решения о выпуске ценных бумаг были внесены путем направления уведомлений о представителе владельцев облигаций и считаются зарегистрированными ЗАО "ФБ ММВБ" (информация размещена на официальном ресурсе Информационного агентства Интерфакс в сети Интернет). Таким образом, в деле о банкротстве должника интересы кредиторов - владельцев облигаций серии БО-14 N 4В021403058В и БО-15 N 4В021503058В обязан представлять определенный в соответствии с законодательством РФ ценных бумагах представитель владельцев облигаций.

Не согласившись с решением конкурсного управляющего, кредитор обратился в суд с настоящим возражением.

Суды, признавая необоснованным возражение Калимуллина И.Ш., по результатам рассмотрения конкурсным управляющим ПАО "Татфондбанк" его требования о включении в реестр требований кредиторов должника в размере 174 850 202,86 руб. исходили из следующего.

В силу части 1 статьи 29.1 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" эмитент облигаций вправе, а в случаях, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи, обязан определить представителя облигаций.

Согласно пункту 15 статьи 29.1, подпункту 8.1 пункта 11 статьи 29.1 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" владельцы облигаций не вправе в индивидуальном порядке осуществлять действия, которые в соответствии с настоящим Федеральным законом отнесены к полномочиям их представителя, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом, условиями выпуска облигаций или решением общего собрания владельцев облигаций.

Представитель владельцев облигаций обязан заявлять требования от имени владельцев облигаций в деле о банкротстве эмитента облигаций и (или) лица, предоставившего обеспечение по таким облигациям.

В случае, если в деле о банкротстве должника интересы кредиторов -владельцев облигаций представляет определенный в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах представитель владельцев облигаций, в реестре требований кредиторов указываются сведения об общем размере требований указанных кредиторов и сведения о таком представителе владельцев облигаций. Сведения о каждом кредиторе - владельце облигаций при этом не указываются (пункт 7 статьи 16 Закона о банкротстве).

Судами установлено, что согласно представленному в материалы дела требованию о включении в реестр требований кредиторов, ООО "Регион Финанс" является представителем владельцев облигаций серии БО-13 в количестве 2 000 000 штук, серии БО-14 в количестве 4 000 000 штук, серии БО-15 в количестве 3 000 000 штук.

Указанное подтверждается представленным в материалы дела уведомлением о представителе владельцев облигаций, согласно которому председателем правления ПАО "Татфондбанк" 07.07.2016 принято решение об избрании представителем владельцев облигаций ООО "Регион Финанс".

Как следует из материалов дела и установлено судами, что в реестр требований кредиторов должника в составе третьей очереди включено требование ООО "Регион Финанс" в общей сумме 11 314 574 018,15 руб., в том числе на основании облигаций серии БО-14 и БО-15.

Судами указано, что данное обстоятельство подтверждается представленным в дело уведомлением конкурсного управляющего должника от 21.06.2017 N 64к/54475.

Кроме того, судами отмечено, что приказами Банка России N ОД-4536 от 15.12.2016, N ОД - 4537 от 15.12.2016 назначена временная администрация по управлению ПАО "Татфондбанк", функции которой возложены на ГК "Агентство по страхованию вкладов", и в отношении должника введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов на срок три месяца, который действовал с 15.12.2016.

Приказом от 03.03.2017 N ОД-542 Банк России отозвал у кредитной организации ПАО "Татфондбанк" с 03.03.2017 лицензию на осуществление банковских операций. Приказом Банка России от 03.03.2017 N ДО-544 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией ПАО "Татфондбанк".

Согласно пунктам 1, статьи 189.38 Закона о банкротстве, в случае назначения временной администрации по управлению кредитной организацией в соответствии со статьей 189.31 настоящего Федерального закона Банк России вправе ввести мораторий на удовлетворение требований кредиторов кредитной организации на срок не более трех месяцев.

В течение срока действия моратория не начисляются предусмотренные законом или договором неустойки (штрафы, пени), иные финансовые санкции и не применяются другие меры ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение кредитной организацией денежных обязательств, обязанностей по уплате обязательных платежей, иных имущественных обязательств кредитной организации, которые возникли до дня введения моратория включительно и на которые распространяется действие моратория, а также не начисляются предусмотренные законом или договором проценты по денежным обязательствам, обязанностям по уплате обязательных платежей, иным имущественным обязательствам кредитной организации, которые возникли до дня введения моратория включительно и на которые распространяется действие моратория, если иное не предусмотрено пунктом 3 настоящей статьи.

На основании пункта 3 статьи 189.38 Закона о банкротстве на сумму предусмотренных законом или договором требований кредитора по денежным обязательствам, обязанностям по уплате обязательных платежей, которые возникли до дня введения моратория включительно, на которые распространяется действие моратория и стоимость которых выражена в валюте Российской Федерации, в размере, установленном на день введения моратория (без учета начисленных процентов), начисляются проценты в размере двух третей ключевой ставки Банка России.

Согласно статье 189.76 Закона о банкротстве, со дня принятия арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства продолжают действовать последствия отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, предусмотренные статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

С момента отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций прекращается начисление предусмотренных федеральным законом или договором процентов и финансовых санкций по всем видам задолженности кредитной организации, за исключением финансовых санкций за неисполнение или ненадлежащее исполнение кредитной организацией своих текущих обязательств (статья 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности").

При таких обстоятельствах суды пришли к выводу о том, что в период действия моратория с 15.12.2016 по 03.03.2017 не начисляются предусмотренные законом или договором проценты, а начинают начисляться мораторные проценты, которые не подлежат включению в реестр требований кредиторов, а уплачиваются одновременно с погашением требований кредиторов по денежным обязательствам и требований к должнику об уплате обязательных платежей в соответствии с установленной очередностью (статья 126 Закона о банкротстве).

Следовательно, начисление процентов по депозитному договору после 15.12.2016 (даты введения моратория) является неправомерным, поэтому возражение кредитора в части отказа конкурсного управляющего во включении в реестр требований кредиторов должника требования в размере 69160,50 руб. на основании облигаций серии БО-11 номер регистрации N 4В021103058В в количестве 4855 шт. номинальной стоимостью 1000 руб. является необоснованным.

Судебная коллегия суда кассационной инстанции соглашается с выводами судов первой и апелляционной инстанций, находит их не противоречащими примененным нормам права и установленным по делу обстоятельствам.

Также суды первой и апелляционной инстанций обоснованно пришли к выводу о прекращении производства по возражению Калимуллина И.Ш., по результатам рассмотрения конкурсным управляющим ПАО "Татфондбанк", его требования о включении в реестр требований кредиторов должника в размере 5 013 661,40 руб., поскольку требование в данной части включено в реестр требований кредиторов должника.

Кроме того, судами обоснованно отмечено, что согласно пояснениям конкурсного управляющего ПАО "Татфондбанк" не является эмитентом еврооблигаций TFB Finance Limited регистрационный номер XS1059697323. Доказательств, опровергающих пояснения конкурсного управляющего в материалы дела не представлено.

При таких обстоятельствах, суды пришли к правомерному выводу о признании требования Калимуллина И.Ш. необоснованным.

Суд округа отклоняет довод заявителя кассационной жалобы о необоснованном отказе суда апелляционной инстанции в удовлетворении ходатайства Калимуллина И.Ш. о приостановлении производства требованию до рассмотрения заявления об исключении требования ООО "Регион Финанс" из реестра требований кредиторов.

Согласно положениям статьи 143 АПК РФ, арбитражный суд обязан приостановить производство по делу в случае невозможности рассмотрения данного дела до разрешения другого дела, рассматриваемого судом общей юрисдикции, арбитражным судом.

Обязательной предпосылкой для приостановления производства по рассматриваемому арбитражным судом делу является невозможность рассмотрения данного дела до принятия решения по другому делу, обусловленная тем, что существенные для рассматриваемого дела обстоятельства подлежат установлению при разрешении другого дела, и в случае, если производство по данному делу не будет приостановлено, разрешение его до разрешения другого дела может привести к незаконности судебного решения, неправильным выводам суда или к вынесению противоречащих судебных актов.

Суд апелляционной инстанции рассмотрел ходатайство Калимуллина И.Ш. о приостановлении производства по апелляционной жалобе и отказал в его удовлетворении ввиду отсутствия процессуальных оснований, так как не имелось обстоятельств, указывающих на невозможность рассмотрения данного спора до разрешения его заявления об исключении требования иного кредитора из реестра требований кредиторов. Отказав в удовлетворении заявленного кредитором ходатайства, апелляционный суд не нарушил нормы процессуального законодательства.

Иные доводы заявителя кассационной жалобы были предметом исследования судебных инстанций и получили надлежащую правовую оценку.

Суд кассационной инстанции не находит оснований для отмены принятых по делу судебных актов, основанных на материалах дела при правильном применении норм материального и процессуального права.

Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу части 4 статьи 288 АПК РФ безусловным основанием для отмены судебных актов, не установлено.

На основании изложенного и руководствуясь пунктом 1 части 1 статьи 287, статьями 286, 289, 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Поволжского округа

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 06.12.2017 и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 03.04.2018 по делу N А65-5821/2017 оставить без изменений, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, установленном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий судья

А.Р. Кашапов

Судьи

В.Р. Гильмутдинов А.Г. Иванова