Постановление Арбитражного суда Поволжского округа от 26 февраля 2019 г. N Ф06-43544/19 по делу N А65-5821/2017

г. Казань

26 февраля 2019 г.

Дело N А65-5821/2017

Резолютивная часть постановления объявлена 19 февраля 2019 года.

Полный текст постановления изготовлен 26 февраля 2019 года.

Арбитражный суд Поволжского округа в составе:

председательствующего судьи Моисеева В.А.,

судей Герасимовой Е.П., Ивановой А.Г.,

при участии представителя:

конкурсного управляющего публичным акционерным обществом "Татфондбанк" государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" - Захарова Д.Н., доверенность от 03.12.2018,

в отсутствие иных лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом,

рассмотрев в открытом судебном заседании кассационную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Сибстройсервис"

на определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 06.09.2018 (судья Горинов А.С.), постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 14.12.2018 (председательствующий судья Селиверстова Н.А., судьи Серова Е.А., Мальцев Н.А.)

по делу N А65-5821/2017

по заявлению конкурсного управляющего публичным акционерным обществом "Татфондбанк" государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" к обществу с ограниченной ответственностью "Сибстройсервис" о признании недействительной сделки в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) публичного акционерного общества "Татфондбанк", ИНН 1653008462,

УСТАНОВИЛ:

решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 17.04.2017 публичное акционерное общество "Татфондбанк" (далее - ПАО"Татфондбанк", должник. Банк) признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (далее - ГК "АСВ", Агентство), прекращены полномочия временной администрации.

Сообщение о введении в отношении должника процедуры конкурсного производства опубликовано в газете "Коммерсантъ" от 22.04.2017 N 71.

Конкурсный управляющий обратился в арбитражный суд с заявлением с учетом уточнений, принятых судом в порядке статьи 49 АПК РФ, о признании недействительной банковской операции по переводу 02.12.2016 со счета общества с ограниченной ответственностью "Сибстройсервис" (далее - ООО "Сибстройсервис", ответчик) N 40702810953000001042 денежных средств в сумме 2 000 000 руб. на его счет в другой кредитной организации с назначением платежа "Пополнение расчетного счета организации. Без НДС", применении последствий недействительности сделки: взыскать с ответчика в пользу ПАО"Татфондбанк" денежные средства в размере 2 000 000 руб., восстановить задолженность ПАО"Татфондбанк" перед ответчиком в размере 2 000 000 руб., взыскать с ответчика проценты за пользование чужими денежными средствами, подлежащие начислению по ключевой ставке Банк России в размере 7,5% годовых на сумму 2 000 000 руб. за период с даты вступления в законную силу судебного акта о признании сделки недействительной до даты его фактического исполнения.

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 13.09.2018 по делу N А65-5821/2017 заявление удовлетворено.

Признана недействительной банковская операция ООО "Сибстройсервис" по переводу 02.12.2016 со счета N 40702810953000001042 денежных средств в сумме 2 000 000 руб. на счет в другой кредитной организации с назначением платежа "Пополнение расчетного счета организации. Без НДС".

Применены последствия недействительности сделки: с ООО "Сибстройсервис" в пользу Банка взысканы денежные средства в размере 2 000 000 руб. и 3 000 руб. в возмещение расходов по оплате госпошлины, восстановлена задолженность Банка перед ООО "Сибстройсервис" в размере 2 000 000 руб.

С ООО "Сибстройсервис" в пользу Банка взысканы проценты за пользование чужими денежными средствами, подлежащие начислению по действующей ключевой ставке Банк России на сумму 2 000 000 руб. за период с даты вступления в законную силу судебного акта о признании сделок недействительными до даты его фактического исполнения.

Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 14.12.2018 определение суда первой инстанции оставлено без изменения.

ООО "Сибстройсервис" обратилось в Арбитражный суд Поволжского округа с кассационной жалобой, в которой, ссылаясь на неправильное применение судебными инстанциями норм права и несоответствие сделанных ими выводов фактическим обстоятельствам дела, просит отменить определение и постановление, принять новый судебный акт об отказе в удовлетворении заявленных требований.

По мнению заявителя кассационной жалобы, суды установили обстоятельства дела на основании представленных конкурсным управляющим доказательств, относящихся к корреспондентскому счету головного офиса Банка, и не приняли во внимание то обстоятельство, что спорные банковские операции производились через корреспондентский субсчет в Новосибирском филиале ПАО "Татфондбанк", недостаточность денежных средств и наличие картотеки неисполненных распоряжений клиентов на котором не установлена. В результате этого, как считает заявитель жалобы, суды неверно применили опровержимую презумпцию выхода сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности, изложенную в подпункте 1 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве, и неправильно разрешили спор.

Проверив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, заслушав в судебном заседании представителя Агентства - Захарова Д.Н., судебная коллегия приходит к следующему.

Обращаясь в суд, конкурсный управляющий ссылался на то, что спорная банковская операция была совершена в условиях неплатежеспособности Банка, при наличии в банке с 08.12.2016 картотеки неисполненных платежных обязательств и "скрытой картотеки" с 29.11.2016, в связи с чем ООО "Сибстройсервис" получило предпочтительное удовлетворение своих требований перед требованиями других кредиторов банка и сделки подлежат признанию недействительными в соответствии с пунктами 1 и 2 статьи 61.3, статьи 189.40 Закона о банкротстве.

Как установлено судами и следует из материалов дела, между Банком и ООО "Сибстройсервис" заключен договор банковского счета, на основании которого ему был открыт расчетный счет N 40702810953000001042.

Менее чем за месяц до назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией (02.12.2016) Банком по поручению ответчика осуществлен перевод денежных средств через корреспондентский счет Новосибирского филиала Банка на счет ответчика в другой кредитной организации в сумме 2 000 000 руб. с назначением платежа: "Пополнение расчетного счета организации. Без налога (НДС)".

Приказами Банка России от 15.12.2016 N Д-4536, от 15.12.2016 N ОД-4537 назначена временная администрация по управлению ПАО "Татфондбанк", функции которой возложены на ГК "Агентство по страхованию вкладов", и в отношении должника введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов на срок три месяца, который действовал с 15.12.2016.

Приказом от 03.03.2017 N ОД-542 Банк России отозвал у кредитной организации ПАО"Татфондбанк" с 03.03.2017 лицензию на осуществление банковских операций.

Приказом Банка России от 03.03.2017 N ОД-544 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией ПАО"Татфондбанк".

Оспариваемая сделка совершена 02.12.2016, то есть в течение месяца до назначения приказом Банка России от 15.12.2016 N ОД-4536 временной администрации должника - ГК "Агентство по страхованию вкладов", в связи с чем для признания данной сделки недействительной не требуется наличие обстоятельств осведомленности контрагента по сделке о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод с признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества.

Согласно отчету временной администрации о наличии в кредитной организации неудовлетворенных требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и неисполнении обязанности по уплате обязательных платежей должника по форме N 0409350, предоставленному конкурсному управляющему Отделением - Национальным Банком по Республике Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации, по состоянию на 08.12.2016 должник не исполнил 16 483 платежных документа клиентов на общую сумму 4 140 629 045 руб. 66 коп. из-за отсутствия средств на корреспондентском счете, на 12.12.2016 - 38 302 требований на сумму 7 103 650 930 руб. 42 коп., на 13.12.2016 - 46 525 требований на сумму 8 712 958 703 руб. 15 коп., на 14.12.2016 - 51 004 требования на сумму 8 262 950 287 руб. 56 коп.

Суды приняли во внимание, что у ПАО"Татфондбанк" имелась "скрытая" картотека в период с 29.11.2016 по 08.12.2016, сам счет 47418 "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств" был создан 07.12.2016, что установлено судами и отражено во вступивших в законную судебных актах по обособленным спорам по данному делу, а также подтверждается и письмом Центрального банка Российской Федерации (Банк России) Волго-Вятское главное управление Отделение - Национальный банк по Республике Татарстан от 27.12.2017 N Т492-10-2-6/3 9273 ДСП направленного в адрес конкурсного управляющего ПАО"Татфондбанк" ГК "Агентство по страхованию вкладов" Захваткина М.Е.

Отклоняя довод ответчика о том, что оспариваемая операция производилась через корреспондентский счет, открытый в филиале "Новосибирский" ПАО"Татфондбанк" N 30101810200000000886, на котором отсутствовала картотека неисполненных платежных требований, суды сослались на представленные конкурсным управляющим платежные поручения ООО "Краснообск.Монтажспецстрой" от 02.02.2012 N 18 на 50 000 001 руб. и от 06.12.2016 N 1978 на сумму 800 000 руб., а также на банковские выписки о движении денежных средств по счету, из которых следует, что указанные платежные поручения не были исполнены ввиду недостаточности денежных средств на корреспондентском счете N 30101810200000000886, открытом в филиале "Новосибирский" ПАО"Татфондбанк".

Установив данные обстоятельства, суды, руководствуясь положениями статей 61.1, 61.3, 189.40 Закона о банкротстве, разъяснениями постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - постановление Пленума ВАС РФ от 23.12.2010, удовлетворили заявленные конкурсным управляющим требования.

Судебная коллегия кассационной инстанции не усматривает оснований для отмены обжалуемых судебных актов.

Согласно пункту 3 статьи 61.1, абзацу пятому пункта 1, пункту 2 статьи 61.3, статье 189.40 Закона о банкротстве банковская операция, совершенная банком-должником в течение одного месяца до назначения временной администрации по управлению кредитной организацией, может быть признана недействительной, если ее совершение привело к тому, что отдельному кредитору оказано предпочтение по отношению к другим кредиторам.

При этом в соответствии с общим правилом, закрепленным в пункте 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве, сделки, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве.

Переводы денежных средств по поручениям клиентов относятся к числу операций, регулярно выполняемых кредитными организациями. Они, как правило, совершаются в процессе обычной хозяйственной деятельности (статьи 1 и 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности").

Такие переводы могут быть признаны недействительными, в том числе, если конкурсный управляющий доказал совокупность обстоятельств, составляющих любую из презумпций, закрепленных в пункте 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве, а клиент банка данную презумпцию не опроверг.

В соответствии с подпунктом 1 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности если оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации.

В рассматриваемом случае суды, установив наличие неисполненных платежных поручений ввиду недостаточности денежных средств на корреспондентском счете N 30101810200000000886, открытом в филиале "Новосибирский" ПАО"Татфондбанк" на дату совершения спорной банковской операции, сделали правильный вывод о том, что при таких условиях совершенная ООО "Сибстройсервис" 02.12.2016 банковская операция по переводу денежных средств на счет в другой кредитной организации не может быть отнесена к обычной хозяйственной деятельности.

Доводы кассационной жалобы не опровергают выводов судов об установленных обстоятельствах дела и примененных нормах права, направлены на переоценку доказательств и на установление иных обстоятельств дела, что не входит в компетенцию суда кассационной инстанции (статья 286, часть 2 статьи 287 АПК РФ).

При таких обстоятельствах суд округа не усматривает оснований для отмены определения суда первой инстанции от 13.09.2018 и постановления апелляционного суда от 14.12.2018.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 286, 287, 289, 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Поволжского округа

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 06.09.2018 и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 14.12.2018 по делу N А65-5821/2017 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, установленном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий судья

В.А. Моисеев

Судьи

Е.П. Герасимова А.Г. Иванова