Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 5 сентября 2018 г. N 11АП-10116/18

г. Самара

05 сентября 2018 г.

Дело N А65-5821/2017

Резолютивная часть постановления объявлена 30.08.2018.

Постановление в полном объеме изготовлено 05.09.2018.

Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе председательствующего судьи Колодиной Т.И., судей Селиверстовой Н.А., Серовой Е.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Мулиновой М.В., рассмотрев в открытом судебном заседании 30.08.2018 апелляционную жалобу ПАО "Татфондбанк" в лице конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" на определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 05.06.2018 (судья Хисамова Г.Р.) об отказе в удовлетворении заявления конкурсного управляющего должника о признании недействительными банковских операций по переводу со счета Общества с ограниченной ответственностью "ГРАНДСТРОЙ" денежных средств и применении последствий их недействительности, предъявленного в рамках дела N А65-5821/2017 о несостоятельности (банкротстве) ПАО "Татфондбанк" (ИНН 1653016914),

при участии в заседании:

от конкурсного управляющего должника - Захарова Д.Н., доверенность от 04.04.2018,

от Общества с ограниченной ответственностью "ГРАНДСТРОЙ" - Шишкова А.Д.. доверенность от 22.03.2018

от иных лиц, участвующих в деле, не явились, извещены,

установил:

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 17.04.2017 Публичное акционерное общество "Татфондбанк" признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

С учетом принятых судом уточнений конкурсный управляющий должника обратился в Арбитражный суд Республики Татарстан с заявлением о признании недействительными следующих банковских операций:

- по переводу 30.11.2016 со счета Общества с ограниченной ответственностью "ГРАНДСТРОЙ" N 40702810341000000529 денежных средств в сумме 1 186 000 руб. на счет Общества с ограниченной ответственностью "ГРАНДСТРОЙ" в другой кредитной организации с назначением платежа "Пополнение счета для ведения хозяйственной деятельности (Аванс за оборудование по Дог. ГО-163883/СЕВ от 26.10.16, (ГО) Дирекция по строительству сетей связи ОАО "РЖД"), без налога (НДС)";

- по переводу 30.11.2016 со счета Общества с ограниченной ответственностью "ГРАНДСТРОЙ" N 40702810341000000529 денежных средств в сумме 486 000 руб. на счет третьего лица с назначением платежа "Оплата по сч 34 от 15.11.2016 г аванс на приобретение оборудования и материалов, в т.ч. НДС(18%)-74135-59";

- по переводу 30.11.2016 со счета Общества с ограниченной ответственностью "ГРАНДСТРОЙ" N 40702810341000000529 денежных средств в сумме 134 518 руб. 97 коп. на счет третьего лица с назначением платежа "Оплата по дог 25-05/16 от 26.05.16 за выполненные работы Сумма 134518-97, в т.ч. НДС(18%)-20519-84";

- по переводу 30.11.2016 со счета Общества с ограниченной ответственностью "ГРАНДСТРОЙ" N 40702810341000000529 денежных средств в сумме 55 000 руб. на счет третьего лица с назначением платежа "Оплата по дог. 2016/08-01 от 01.08.2016 за испытание на герметичность защитного сооружения ГО по адресу:Кострома-Новая Сумма 55000-00, в т.ч. НДС(18%)-8389-83"

и применении последствия недействительности этих сделок в следующем виде:

- взыскания с Общества с ограниченной ответственностью "ГРАНДСТРОЙ" в пользу ПАО "Татфондбанк" сумму денежных средств в размере 1 861 518 руб. 97 коп.,

- восстановления задолженности ПАО "Татфондбанк" перед Обществом с ограниченной ответственностью "ГРАНДСТРОЙ" в размере 1 861 518 руб. 97 коп.,

- взыскания с Общества с ограниченной ответственностью "ГРАНДСТРОЙ" в пользу ПАО "Татфондбанк" процентов за пользование чужими денежными средствами, подлежащих начислению по ключевой ставке Банк России в размере 7,75% годовых на сумму взысканных в конкурсную массу денежных средств за период с даты вступления в законную силу судебного акта о признании сделки недействительной до даты его фактического исполнения.

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 05.06.2018 в удовлетворении заявления конкурсного управляющего отказано.

Не согласившись с принятым судебным актом, ПАО "Татфондбанк" в лице конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" обратилось в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 05.06.2018 по делу N А65-5821/2017, принять новый судебный акт об удовлетворении заявления ПАО "Татфондбанк" в лице конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" о признании сделок должника недействительными и применении последствий их недействительности.

Определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 29.06.2018 апелляционная жалоба оставлена без движения.

От ПАО "Татфондбанк" в лице конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" поступили документы во исполнение определения Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 29.06.2018. Впоследствии определением от 27.07.2018 жалоба принята к производству с назначением судебного заседания на 30.08.2018.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству, о времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" по адресу: www.11aas.arbitr.ru в соответствии с порядком, установленным ст. 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Лица, участвующие в деле, не обеспечившие явку в судебное заседание, извещены надлежащим образом о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, в том числе публично путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", в связи с чем жалоба рассмотрена в их отсутствие.

В обоснование апелляционной жалобы заявитель ссылался на выход оспариваемой банковской операции за пределы обычной хозяйственной деятельности банка, на оказание ответчику предпочтения в результате ее совершения, на наличие с 29.11.2016 в банке "скрытой" картотеки, на нарушение судом первой инстанции ст. 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Ответчик возражал против удовлетворения апелляционной жалобы по основаниям, изложенным в отзыве на жалобу, который в соответствии со ст. 262 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации приобщен судом апелляционной инстанции к материалам дела. Так, ответчик ссылался на обычность совершенных операций, на их совершение через корсчет филиала банка, а не через корсчет головного офиса банка, на отсутствие на корсчете филиала банка картотеки.

Изучив материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, и, проверив в соответствии со статьями 258, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правомерность применения судом первой инстанции норм материального и процессуального права, соответствие выводов, содержащихся в судебном акте, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд не усматривает оснований для отмены определения Арбитражного суда Республики Татарстан от 05.06.2018. При этом суд исходит из следующего.

Как следует из материалов дела, между ответчиком и банком в лице филиала "Московский" был заключен договор банковского счета резидента от 15.05.2015 N 472000529, ответчику был открыт расчетный счет N 40702810341000000529. Ответчиком 30.11.2016 с указанного счета были переведены денежные средства в общем размере 1 861 518 руб. 97 коп. на счет ответчика в иной кредитной организации, а также в пользу третьих лиц по гражданско-правовым договорам.

Конкурсный управляющий при обращении в суд ссылался на то, что спорные банковские операции были совершены в условиях неплатежеспособности банка, менее чем за месяц до даты назначения в банке временной администрации.

Отказывая в удовлетворении заявления конкурсного управляющего, суд первой инстанции исходил из добросовестности ответчика, отсутствии у него информации о финансовых трудностях банка, приняв во внимание, что официальная картотека неисполненных поручений клиентов возникла в банке с 07.12.2016, сумма оспариваемых сделок меньше одного процента от стоимости активов банка.

В соответствии с пунктом 1 статьи 189.90 Закона о банкротстве сделка, совершенная кредитной организацией или иным лицом за ее счет, может быть признана арбитражным судом, рассматривающим дело о банкротстве кредитной организации, недействительной по заявлению конкурсного управляющего в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом. К оспариванию таких сделок применяются правила, предусмотренные пунктами 1 - 10 статьи 189.40 настоящего Федерального закона.

Согласно пунктам 1 и 3 статьи 189.40 Закона о банкротстве сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены данным Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом. Периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 данного Федерального закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией, а в случае, если в отношении кредитной организации осуществляются меры по предупреждению банкротства с участием агентства, - с даты утверждения Комитетом банковского надзора Банка России плана участия агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка.

Приказами Банка России N ОД-4536 от 15.12.2016, NОД-4537 от 15.12.2016 назначена временная администрация по управлению должником, функции которой возложены на заявителя (ГК "АСВ"), и в отношении должника введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов на срок три месяца, который действовал с 15.12.2016. Приказом от 03.03.2017 N ОД-542 Банк России отозвал у должника с 03.03.2017 лицензию на осуществление банковских операций. Приказом Банка России от 03.03.2017 NДО-544 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией (должником).

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:

сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;

сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;

сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;

сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Сделка, указанная в пункте 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом (пункт 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве).

Как указано выше, счет ответчиком был открыт в филиале "Московский", спорные операции были проведены через корсчет указанного филиала.

Согласно подп. 1 п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности, если оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации.

Таким образом, в соответствии с указанным положением Закона о банкротстве нарушение очередности и наличие других распоряжений клиентов, не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств у должника, необходимо устанавливать и в отношении субкорреспондентского счета кредитной организации.

В рассматриваемом случае конкурсным управляющим не представлены доказательства наличия на дату совершения оспариваемой сделки картотеки неисполненных платежей в разрезе филиалов банка, в том числе и на корреспондентском счете Московского филиала банка. Конкурсным управляющим также не доказан факт оказания совершением оспариваемой операции предпочтения ответчику перед другими клиентами филиала "Московский".

В пункте 35.3 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" содержится разъяснение о том, что при оспаривании на основании статьи 61.3 Закона сделок, относящихся к обычной деятельности кредитной организации, конкурсный управляющий обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности.

К числу операций, выполняемых кредитными организациями в процессе обычной хозяйственной деятельности, относятся переводы денежных средств по поручениям клиентов (статьи 1 и 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности") Согласно правовой позиции, изложенной в пункте 35.3 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации N 63 от 23.12.2010, разрешая спор о признании сделок должника недействительными по заявленному конкурсным управляющим основанию, суду следует также учитывать, насколько обычными они были для банка и клиента.

Учитывая отсутствие на дату оспариваемой операции картотеки по субкорреспондентскому счету, для филиала "Московский" оспариваемая операция выполнена в рамках обычной хозяйственной деятельности.

Как верно указал суд первой инстанции в Постановлении Президиума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 28.05.2013 N 7372/12 по делу N А41-16922/2011 отражено, что, действительно, в преддверии банкротства кредитная организация испытывает определенные трудности в исполнении обязательств перед своими клиентами. Однако данное обстоятельство не означает, что за месяц до назначения временной администрации кредитная организация перестает исполнять поручения клиентов. Само по себе появление в этот период времени у банка сложностей не исключает возможность осуществления кредитной организацией обычной хозяйственной деятельности и, как следствие, не исключает возможность применения положений пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве к оспариванию действий кредитной организации по исполнению поручений ее клиентов.

В указанном выше Постановлении Президиума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации также отражено, что при ином подходе все банковские операции, совершенные кредитной организацией в течение месяца до назначения временной администрации, подлежат признанию недействительными. Это, по сути, означает игнорирование правоприменительной практикой положений пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве, являющихся неотъемлемой частью правил об оспаривании сделок, что, в свою очередь, ведет к дестабилизации гражданского оборота, неоправданному отрицанию всей обычной деятельности кредитной организации за месяц до введения временной администрации, нарушению принципов правовой определенности и обеспечения разумного баланса имущественных интересов участников гражданского оборота.

О наличии злоупотребления со стороны ответчика, которое может выразиться в намерении получения предпочтительного удовлетворения, минуя иных кредиторов, может свидетельствовать лишь известность этого факта владельцу банковского счета.

Факт осведомленности ответчика, являющегося клиентом банка, относительно возникших у банка в преддверии банкротства затруднений, не нашел своего подтверждения в материалах дела; клиент не является аффилированным или заинтересованным лицом по отношению к банку.

Для ответчика оспариваемые операции также не вышли за пределы обычной хозяйственной деятельности.

На основании изложенного суд апелляционной инстанции приходит к выводу, что апелляционная жалоба содержит доводы, не опровергающие выводы суда первой инстанции, доводы жалобы направлены на их переоценку с целью установления иных обстоятельств, которые опровергаются материалами дела. В этой связи, учитывая отсутствие нарушений, являющихся основанием для безусловной отмены судебного акта по статье 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 05.06.2018 является законным и обоснованным. При указанных обстоятельствах апелляционная жалоба удовлетворению не подлежит.

В соответствии с п. 15 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 25.05.2005 N 91 "О некоторых вопросах применения арбитражными судами главы 25.3 Налогового Кодекса Российской Федерации" при подаче апелляционных жалоб на определения, не перечисленные в подп. 12 ст. 333.21 Кодекса, государственная пошлина не уплачивается.

Руководствуясь статьями 268 - 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 05.06.2018 по делу N А65-5821/2017 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Поволжского округа в течение месяца со дня его принятия с направлением кассационной жалобы через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий

Т.И. Колодина

Судьи

Н.А. Селиверстова Е.А. Серова