Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 4 февраля 2019 г. N 11АП-18473/18

г. Самара

04 февраля 2019 г.

Дело N А65-5821/2017

Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Мальцева Н.А.,

судей Сафаевой Н.Р., Серовой Е.А.

при ведении протокола судебного заседания Мироновой О.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании 31 января 2019 года в помещении суда, в зале N 7,

апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "РусМет-К" на определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 01 ноября 2018 года (судья Камалиев Р.А.), вынесенное по заявлению конкурсного управляющего ПАО "Татфондбанк" в лице государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" к обществу с ограниченной ответственностью "РусМет-К" о признании сделок должника недействительными и применении последствий их недействительности в рамках дела N А65-5821/2017 о несостоятельности (банкротстве) ПАО "Татфондбанк", ИНН 1653016914,

с участием:

от ООО "РусМет-К" - Кирягин Е.А., по доверенности от 17.01.2019, Нестеров В.О., по доверенности от 17.01.2019,

от конкурсного управляющего ПАО "Татфондбанк" в лице ГК "АСВ" - Берестнева Н.А., по доверенности от 04.04.2018,

от иных лиц, участвующих в деле - не явились, извещены.

установил :

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 17.04.2017 Публичное акционерное общество "Татфондбанк" признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

С учетом принятых судом уточнений конкурсный управляющий должника обратился в Арбитражный суд Республики Татарстан с заявлением к ООО "РусМет-К" о признании недействительными:

- банковской операции по переводу 05.12.2016 со счета ответчика ООО "РусМет -К" N 40702810800000000002 денежных средств в сумме 5 000 000 руб. на счет третьего лица с назначением платежа "Оплата за металлолом по договору N 32 от 22.01.2013 г. Сумма 5000 000-00 Без налога ( НДС)

- банковской операции по переводу 05.12.2016 г. со счета ответчика ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 денежных средств в сумме 4 000 000 руб. на счет третьего лица с назначением платежа "Аванс по договору подряда на выполнение монтажных работ N 05/16 от 01.12.2016 г. Сумма 4000000-00, В том числе НДС) 610169-49" и о применении последствия их недействительности

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 01 ноября 2018 года заявление конкурсного управляющего удовлетворено.

Не согласившись с принятым судебным актом, ООО "РусМет-К" обратилось в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 01 ноября 2018 года, принять новый судебный акт об отказе в удовлетворении заявления.

В частности, заявитель апелляционной жалобы указывает, что конкурсный управляющий должника не доказал совершение сделки с предпочтением, поскольку она не вышла за пределы обычных хозяйственных сделок, совершаемых ответчиком, и не представил доказательств недобросовестности ответчика при совершения оспариваемых сделок.

Определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 16.11.2018 апелляционная жалоба принята к производству с назначением судебного заседания на 16.12.2018 с последующим отложением судебного заседания на 31.01.2019.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству, о времени и месте судебных заседаний размещена арбитражным судом на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" по адресу: www.11aas.arbitr.ru в соответствии с порядком, установленным ст. 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Представители заявителя апелляционной жалобы в судебном заседание жалобу поддержали, просили ее удовлетворить, по основаниям, изложенным в апелляционной жалобе.

Представитель ПАО "Татфондбанк" в судебном заседании возражала против удовлетворения апелляционной жалобы, считает, что определение суда первой инстанции является законным и обоснованным.

Иные лица, участвующие в деле, не обеспечившие явку в судебное заседание, извещены надлежащим образом о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, в том числе в силу ч. 6 ст. 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Выслушав стороны, исследовав материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, и, проверив в соответствии со статьями 258, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд апелляционной инстанции усматривает наличие оснований для отмены определения Арбитражного суда Республики Татарстан от 01 ноября 2018 года и при этом суд исходит из следующего.

Согласно пункту 1 статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее по тексту - Закон о банкротстве), части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными Законом о банкротстве.

Обращаясь в суд, конкурсный управляющий ссылался на ст. 61.3 Закона о банкротстве.

Удовлетворяя заявление конкурсного управляющего и признавая сделку недействительной, суд первой инстанции исходил из презумпции, сформулированной в подпункте 1 п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве, и наличия у должника с 29.11.2016 неисполненных платежных документов иных клиентов, в связи с чем суд применил п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве.

Между тем, судом первой инстанции не учтено следующее.

Согласно пункту 3 статьи 61.1, абзацу пятому пункта 1, пункту 2 статьи 61.3, статье 189.40 Закона о банкротстве банковская операция, совершенная банком-должником в течение одного месяца до назначения временной администрации по управлению кредитной организацией, может быть признана недействительной, если ее совершение привело к тому, что отдельному кредитору оказано предпочтение по отношению к другим кредиторам.

При этом в соответствии с общим правилом, закрепленным в п. 2 ст. 61.4 Закона о банкротстве, сделки, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве, если цена передаваемого по ним имущества или размер принятых обязательств не превышает одного процента от стоимости активов должника.

Переводы денежных средств по поручениям клиентов относятся к числу операций, регулярно выполняемых кредитными организациями. Они, как правило, совершаются в процессе обычной хозяйственной деятельности (статьи 1 и 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности").

Такие переводы могут быть признаны недействительными в двух случаях:

- если конкурсный управляющий доказал совокупность обстоятельств, составляющих любую из презумпций, закрепленных в п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве, а клиент банка данную презумпцию не опроверг;

- если конкурсный управляющий по общим правилам о доказывании подтвердил выход оспариваемой банковской операции за пределы обычной хозяйственной деятельности, в том числе подтвердил наличие признаков недобросовестности в поведении клиента банка (например, доказал, что клиент, выдавший распоряжение о перечислении средств, был осведомлен об объективном банкротстве банка) (статья 65 АПК РФ).

В рассматриваемом случае суд, как указано выше, сослался на презумпцию, изложенную в под. 1 п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве.

Однако, само по себе наличие неисполненных поручений иных клиентов могло быть принято во внимание при наличии иных (дополнительных) свидетельств нетипичности банковской операции для конкретной кредитной организации и (или) ее клиента, которые бы в совокупности указывали на то, что платеж (перевод) совершен за пределами обычной хозяйственной деятельности.

Согласно п. 35.3 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации 23.12.2010 N 63 (ред. от 30.07.2013) "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" при оспаривании платежей, указанных в пунктах 35.1 и 35.2 настоящего постановления, следует также учитывать, насколько обычными они были для клиента.

В подтверждение своей добросовестности и типичности сделок заявитель представил в материалы дела доказательства многократного совершения операций, аналогичных оспариваемому платежу.

При этом установлено, что сделка по переводу 05.12.2016 г. со счета ответчика N 40702810800000000002 денежных средств в сумме 5 000 000 рублей на счет третьего лица с назначением платежа "Оплата за металлолом по Договору N32 от 22.01.2013 г." совершена в рамках обычной хозяйственной деятельности, что подтверждается следующими обстоятельствами.

Основным видом деятельности ООО "РусМет-К" является торговля оптовая отходами и ломом, что подтверждается Выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц от 07.08.2018 г.

В рамках своей основной деятельности ООО "РусМет-К" регулярно закупает, в том числе, металлолом у своих поставщиков, а также регулярно продает металлолом своим покупателям.

В частности, из имеющихся в материалах дела выписок из реестра платежных поручений за 3 квартал 2015 года и за период с 01.03.2016 года по 30.04.2016 года следует, что ООО "РусМет-К" постоянно по несколько раз каждый месяц, осуществляло платежи в качестве оплаты за металлолом в адрес различных поставщиков (в том числе, ООО "Магнико", ООО "Торнадо М", ООО "ТД Втормет-Индустрия", ООО "Палладиум", ООО "Бяньян", ООО "Техноком", ООО "Траст Металл", ООО "Технолаб", ООО "Втормет-Поволжье", ООО "Мета Инвест", ООО "АльянсМетЛом", ООО "Сталком-Компани", ООО "СтальПромРесурс", ООО "Базальт", ООО "Бурелом", ООО "Марийвтормет", ООО "Позис", ООО "Главметалл", ООО "Татметлом", ООО "Акрон Казань" и др.).

Как пояснил представитель заявителя апелляционной жалобы, одним из основных поставщиков металлолома, с которым ООО "РусМет-К" сотрудничает на протяжении нескольких лет, является ООО "Магнико".

Между ООО "РусМет-К" (в качестве покупателя) и ООО "Магнико" (в качестве продавца) был заключен Договора N 32 на поставку металлолома от 22 января 2013 года (далее - Договор поставки). Данный Договор поставки имеется в материалах дела.

Долгосрочные хозяйственные взаимоотношения ООО "РусМет-К" с ООО "Магнико" подтверждаются, в частности, имеющимися в материалах дела Актами сверки взаимных расчетов между ООО "РусМет-К" и ООО "Магнико" за 2015 год и за 2016 год.

Из указанных актов сверки взаимных расчетов прослеживается, что ООО "РусМет-К" постоянно оплачивало в ООО "Магнико" денежные средства за металлолом, а ООО "Магнико" поставляло товар в ООО "РусМет-К".

На протяжении всего периода с момента заключения Договора поставки регулярно (по несколько раз каждый месяц) происходили платежи со счета Ответчика N 40702810800000000002 на счет ООО "Магнико" с назначением платежа "Оплата за металлолом по Договору N32 от 22.01.2013 г.

Подтверждением регулярного, многочисленного проведения вышеуказанных платежей со счета ООО "РусМет-К" в ПАО "Татфондбанк" N 40702810800000000002 на счет ООО "Магнико" с назначением платежа "Оплата за металлолом по Договору N32 от 22.01.2013 г." являются, в частности, следующие имеющиеся в материалах дела Справки ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за различные периоды 2016 года и платежные поручения за 2016 год о перечислении ООО "РусМет-К" денежных средств в ООО "Магнико" по рассматриваемому Договору поставки:

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 13.01.2016 г. по 13.01.2016 г., п/п N 9 от 13.01.2016 г.;

Выписка ПАО "Татфондбанк" из лицевого счета ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 28.01.2016 г. по 28.01.2016 г., п/п N 54 от 28.01.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 08.02.2016 г. по 08.02.2016 г., п/п N 78 от 08.02.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 20.02.2016 г. по 20.02.2016 г., п/п N 122 от 20.02.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 01.03.2016 г. по 01.03.2016 г., п/п N 146 от 01.03.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 04.03.2016 г. по 04.03.2016 г., п/п N 169 от 04.03.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 10.03.2016 г. по 10.03.2016 г., п/п N 182 от 10.03.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 17.03.2016 г. по 17.03.2016 г., п/п N 216 от 17.03.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 21.03.2016 г. по 21.03.2016 г., п/п N 225 от 21.03.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 24.03.2016 г. по 24.03.2016 г., п/п N 248 от 24.03.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 28.03.2016 г. по 28.03.2016 г., п/п N 261 от 28.03.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 30.03.2016 г. по 30.03.2016 г., п/п N 273 от 30.03.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 04.04.2016 г. по 04.04.2016 г., п/п N 289 от 04.04.2016 г. и N 295 от 04.04.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 06.04.2016 г. по 06.04.2016 г., п/п N 315 от 06.04.2016 г. и N 295 от 04.04.2016 г.;

Выписка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 08.04.2016 г. по 08.04.2016 г., п/п N 326 от 08.04.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 13.04.2016 г. по 13.04.2016 г., п/п N 344 от 13.04.2016 г. и N 350 от 13.04.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 15.04.2016 г. по 15.04.2016 г., п/п N 357 от 15.04.2016 г.

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К> 40702810800000000002 за период с 18.04.2016 г. по 18.04.2016 г., п/пN 367 от 18.04.2016 г.

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К> 40702810800000000002 за период с 21.04.2016 г. по 21.04.2016 г., п/п N 379 от 21.04.2016 г.

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К> 40702810800000000002 за период с 22.04.2016 г. по 22.04.2016 г., п/п N 385 от 22.04.2016 г.

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К> 40702810800000000002 за период с 25.04.2016 г. по 25.04.2016 г., п/п N 392 от 25.04.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К> 40702810800000000002 за период с 26.04.2016 г. по 26.04.2016 г., п/п N 399 от 26.04.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К> 40702810800000000002 за период с 27.04.2016 г. по 27.04.2016 г., п/п N 406 от 27.04.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К> 40702810800000000002 за период с 29.04.2016 г. по 29.04.2016 г., п/п N 423 от 29.04.2016 г.

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К> 40702810800000000002 за период с 04.05.2016 г. по 04.05.2016 г., п/п N 434 от 04.05.2016 г.:

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К> 40702810800000000002 за период с 05.05.2016 г. по 05.05.2016 г., п/п N 452 от 05.05.2016 г.

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К> 40702810800000000002 за период с 06.05.2016 г. по 06.05.2016 г., п/п N 464 от 06.05.2016 г.

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К> 40702810800000000002 за период с 17.05.2016 г. по 17.05.2016 г., п/п N 513 от 17.05.2016 г.

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К> 40702810800000000002 за период с 20.05.2016 г. по 20.05.2016 г., п/п N 534 от 20.05.2016 г.

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К> 40702810800000000002 за период с 24.05.2016 г. по 24.05.2016 г., п/п N 542 от 24.05.2016 г.

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К> 40702810800000000002 за период с 26.05.2016 г. по 26.05.2016 г., п/п N 560 от 26.05.2016 г.

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К> 40702810800000000002 за период с 27.05.2016 г. по 27.05.2016 г., п/п N 564 от 27.05.2016 г.:

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К> 40702810800000000002 за период с 30.05.2016 г. по 30.05.2016 г., п/п N 571 от 30.05.2016 г.

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К> 40702810800000000002 за период с 31.05.2016 г. по 31.05.2016 г., п/п N 574 от 31.05.2016 г.

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К> 40702810800000000002 за период с 02.06.2016 г. по 02.06.2016 г., п/п N 595 от 02.06.2016 г.

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К> 40702810800000000002 за период с 06.06.2016 г. по 06.06.2016 г., п/п N 614 от 06.06.2016 г.

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К> 40702810800000000002 за период с 09.06.2016 г. по 09.06.2016 г., п/п N 631 от 09.06.2016 г.

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К> 40702810800000000002 за период с 14.06.2016 г. по 14.06.2016 г., п/п N 640 от 14.06.2016 г.

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К> 40702810800000000002 за период с 17.06.2016 г. по 17.06.2016 г., п/п N 664 от 17.06.2016 г.

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К> 40702810800000000002 за период с 20.06.2016 г. по 20.06.2016 г., п/п N 670 от 20.06.2016 г.

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 23.06.2016 г. по 23.06.2016 г., п/п N 686 от 23.06.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 24.06.2016 г. по 24.06.2016 г., п/п N 697 от 24.06.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 28.06.2016 г. по 28.06.2016 г., п/п N 711 от 28.06.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 30.06.2016 г. по 30.06.2016 г., п/п N 722 от 30.06.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 29.07.2016 г. по 29.07.2016 г., п/п N 868 от 29.07.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 12.08.2016 г. по 12.08.2016 г., п/п N 914 от 12.08.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 22.08.2016 г. по 22.08.2016 г., п/п N 933 от 22.08.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 27.09.2016 г. по 27.09.2016 г., п/п N 1077 от 27.09.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 14.10.2016 г. по 14.10.2016 г., п/п N 1170 от 14.10.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 26.10.2016 г. по 26.10.2016 г., п/п N 1243 от 26.10.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 31.10.2016 г. по 31.10.2016 г., п/п N 1268 от 31.10.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 03.11.2016 г. по 03.11.2016 г., п/п N 1286 от 03.11.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 11.11.2016 г. по 11.11.2016 г., п/п N 1328 от 11.11.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 15.11.2016 г. по 15.11.2016 г., п/п N 1346 от 15.11.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 16.11.2016 г. по 16.11.2016 г., п/п N 1352 от 16.11.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 23.11.2016 г. по 23.11.2016 г., п/п N 1380 от 23.11.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 24.11.2016 г. по 24.11.2016 г., п/пN 1388 от 24.11.2016 г.;

Справка ПАО "Татфондбанк" из лицевых счетов по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 за период с 28.11.2016 г. по 28.11.2016 г., п/п N 1404 от 28.11.2016 г.

Таким образом, операция по перечислению денежных средств со счета ООО "РусМет-К" в ПАО "Татфондбанк" N 40702810800000000002 на счет ООО "Магнико" с назначением платежа "Оплата за металлолом по Договору N32 от 22.01.2013 г." производились ПАО "Татфондбанк" регулярно, многократно, в аналогичном порядке (в том числе и в период, предшествующий дате оспариваемой операции).

Также из вышеперечисленных справок и выписок ПАО "Татфондбанк" по лицевым счетам по счету ООО "РусМет-К" N 40702810800000000002 следует, что ООО "РусМет-К" систематически, на постоянной основе производило аналогичные платежи и в адрес иных своих многочисленных поставщиков.

Операции, подобные оспариваемым, в принципе относятся к обычной хозяйственной деятельности кредитных организаций. Аналогичные операции являются устоявшейся практикой между ПАО "Татфондбанк" и ООО "РусМет-К".

При определении того, была ли сделка совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности, следует учитывать, что таковой является сделка, не отличающаяся существенно по своим основным условиям от аналогичных сделок, неоднократно совершавшихся до этого должником в течение продолжительного периода времени.

Следовательно, рассматриваемая сделка по перечислению денежных средств в ООО "Магнико" является обычной хозяйственной деятельностью ПАО "Татфондбанк".

Также оспариваемая сделка является обычной и для ООО "РусМет-К", что подтверждается указанными выше фактическими обстоятельствами дела и имеющимися в материалах дела доказательствами.

Сделка по переводу 05.12.2016 г. со счета Ответчика N 40702810800000000002 денежных средств в сумме 4 000 000 рублей на счет третьего лица с назначением платежа "Аванс по договору подряда на выполнение монтажных работ N05/16 от 01.12.2016 г. совершена в рамках обычной хозяйственной деятельности и ПАО "Татфондбанк", и ООО "РусМет-К", что подтверждается следующими обстоятельствами.

В целях осуществления своего основного вида деятельности (торговля оптовая отходами и ломом) ООО "РусМет-К" получило в субаренду нежилое помещение по адресу: Республика Татарстан, Зеленодольский муниципальный район, пгт Нижние Вязовые, ул. Куйбышева, д. 73А, что подтверждается имеющимися в материалах дела Договорами субаренды нежилого помещения от 01.11.2016 г. и от 01.10.2017 г.

При этом, согласно п.34 ст.12 Федерального закона от 04.05.2011 N 99-ФЗ "О лицензировании отдельных видов деятельности" деятельность по заготовке, хранению, переработке и реализации лома черных металлов, цветных металлов подлежит лицензированию.

В силу положений п.п. "а" п.5 Положения о лицензировании деятельности по заготовке, хранению, переработке и реализации лома черных металлов, цветных металлов, утвержденного Постановлением Правительства РФ от 12.12.2012 N 1287:

"5. Лицензионными требованиями к осуществлению лицензируемой деятельности являются:

а) наличие у соискателя лицензии (лицензиата) на праве собственности или ином законном основании земельных участков, зданий, строений, сооружений, помещений, технических средств, оборудования и технической документации, соответствующих установленным требованиям, необходимых для осуществления лицензируемой деятельности в каждом из мест ее осуществления".

В целях приведения арендуемого помещения в соответствие со всеми установленными требованиями (в частности требованиями, касающимися наличия автоматической охранно-пожарной сигнализации, системы контроля доступа, системы охранного видеонаблюдения) и для получения лицензии на указанный вид деятельности ООО "РусМет-К" заключило с ООО "Проектно-монтажный центр "АСБ" Соглашение о намерениях N 1 от 31.10.2016 года. Данное соглашение имеется в материалах дела.

ООО "Проектно-монтажный центр "АСБ" предоставило ООО "РусМет-К" лицензию N З-Б/02283 от 16.12.2013 года, подтверждающую право ООО "Проектно-монтажный центр "АСБ" производить работы по монтажу, техническому обслуживанию и ремонту средств обеспечения пожарной безопасности зданий и сооружений. Указанная лицензия имеется в материалах дела.

01.12.2016 г. между ООО "Проектно-монтажный центр "АСБ" (в качестве подрядчика) и ООО "РусМет-К" (в качестве заказчика) был заключен Договор подряда на выполнение монтажных работ N 05/16 от 01.12.2016 г. (далее - Договор подряда), который имеется в материалах дела.

01.12.2016 г. подрядчик и заказчик подписали локальные ресурсные сметные расчеты N 01, 02, 03, 04, которые имеются в материалах дела.

Для выполнения таких работ, которые предусмотрены Договором подряда, требуется длительный срок для их выполнения и сдачи. Работы по Договору подряда были завершены и сданы ООО "РусМет-К" в 2017 году, что подтверждается имеющимися в материалах дела актами о приемке выполненных работ N 1, N 2, N 3, N 4 от 03.10.2017 г., справкой о стоимости выполненных работ и затрат от 02.10.2017 г. за отчетный период 05.12.2016 г. по 02.10.2017 г.

Только после проведения вышеуказанных работ помещение по адресу: Республика Татарстан, Зеленодольский муниципальный район, пгт. Нижние Вязовые, ул. Куйбышева, д. 73А, стало отвечать всем установленным для данного лицензируемого вида деятельности требованиям и ООО "РусМет-К" получило Лицензию МЭ 17 0153 от 16.11.2017 года на осуществление заготовки, хранения, переработки и реализации лома черных металлов, цветных металлов.

В полученной ООО "РусМет-К" Лицензии МЭ 17 0153 от 16.11.2017 года в качестве адреса места осуществления работ, выполняемых в составе лицензируемого вида деятельности, указан адрес: Республика Татарстан, Зеленодольский муниципальный район, шт. Нижние Вязовые, ул. Куйбышева, д. 73А.

Именно по данному адресу ООО "РусМет-К" и осуществляет лицензируемый вид деятельности.

Операции, подобные оспариваемым, в принципе относятся к обычной хозяйственной деятельности кредитных организаций.

Также оспариваемая сделка является обычной и для ООО "РусМет-К", что подтверждается указанными выше фактическими обстоятельствами дела и имеющимися в материалах дела доказательствами.

Таким образом, оспариваемые операции не вышли за пределы обычной хозяйственной деятельности, их содержание и экономическая целесообразность отвечали признакам обычной хозяйственной деятельности как банка, так и его клиента.

Следует отметить, что ООО "РусМет-К" не знало о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.

Данный факт подтверждается тем, что помимо оспариваемых сумм на счете ООО "РусМет-К" в ПАО "Татфондбанк" осталось 6 183 700, 79 рублей.

На сумму в размере 6 183 700, 79 рублей ООО "РусМет-К" включено в реестр требований кредиторов. Уведомление о включении ООО "РусМет-К" в реестр требований кредиторов имеется в материалах дела.

Кроме того, 08 декабря 2016 года учредитель ООО "РусМет-К" Кирягин Евгений Анатольевич внес выручку от реализации на расчётный счет своей другой организации ООО "МРТ Плюс", открытый в ПАО "Татфондбанк", в размере 208 012, 54 рублей. На данную сумму ООО "МРТ Плюс" включено в реестр требований кредиторов, что подтверждает добросовестность действий ООО "РусМет-К" 05 декабря 2016 года,

При указанных обстоятельствах судебная коллегия полагает, что в рассматриваемом случае, исходя из конкретных обстоятельств дела и назначения совершенных платежей, заявитель опроверг презумпцию, на которую ссылался конкурсный управляющий.

Кроме того, судебной коллегией приняты во внимание выводы, содержащиеся в экспертном заключении, подготовленном по результатам назначенной по настоящему делу судебной экспертизы, приобщенном судом апелляционной инстанции к материалам дела по ходатайству заявителя в порядке п. 26 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 28.05.2009 N 35.

На основании изложенного суд апелляционной инстанции приходит к выводу о необходимости отмены определения суда первой инстанции в силу п. 3 ч. 1 ст. 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации с принятием нового судебного акта об отказе в удовлетворении заявления конкурсного управляющего.

В соответствии со ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации ввиду удовлетворения апелляционной жалобы госпошлина за ее рассмотрение относится на должника и подлежит взысканию с него в пользу Общества с ограниченной ответственностью "РусМет-К", понесшего расходы в размере 3 000 руб. при обращении с апелляционной жалобой.

При этом, возвращается публичному акционерному обществу "Татфондбанк" из федерального бюджета излишне уплаченная государственная пошлина в размере 3 000,00 рублей.

Руководствуясь ст.ст. 268-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 01 ноября 2018 года по делу N А65-5821/2017 отменить.

Принять по делу новый судебный акт.

В удовлетворении заявления конкурсного управляющего публичного акционерного общества "Татфондбанк" в лице государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" отказать.

Взыскать с публичного акционерного общества "Татфондбанк" в пользу общества с ограниченной ответственностью "РусМет-К" 3 000,00 рублей в возмещение расходов по уплате государственной пошлины за рассмотрение апелляционной жалобы.

Возвратить публичному акционерному обществу "Татфондбанк" из федерального бюджета излишне уплаченную государственную пошлину в размере 3 000,00 рублей.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Поволжского округа в месячный срок, через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий

Н.А. Мальцев

Судьи

Н.Р. Сафаева Е.А. Серова