Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 4 февраля 2019 г. N 11АП-18674/18

г. Самара

04 февраля 2019 г.

Дело N А65-5821/2017

Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Мальцева Н.А.,

судей Радушевой О.Н., Садило Г.М.

при ведении протокола судебного заседания Мироновой О.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании 30 января 2019 года в помещении суда, в зале N 1,

апелляционную жалобу открытого акционерного общества "Научно-исследовательский центр контроля и диагностики технических систем" на определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 30 октября 2018 года (судья Коротенко С.И.), вынесенное по заявлению конкурсного управляющего ПАО "Татфондбанк" в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" к открытому акционерному обществу "Научно-исследовательский центр контроля и диагностики технических систем" о признании сделок недействительными и применении последствий их недействительности в рамках дела N А65-5821/2017 о несостоятельности (банкротстве) ПАО "Татфондбанк", ИНН 1653016914,

с участием:

от ОАО "Научно-исследовательский центр контроля и диагностики технических систем" - Фиалко А.В., по доверенности от 03.09.2018,

от конкурсного управляющего ПАО "Татфондбанк" в лице ГК "АСВ" - Берестнева Н.А., по доверенности от 04.04.2018,

от иных лиц, участвующих в деле - не явились, извещены.

установил:

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 21.03.2017 принято к производству заявление Центрального банка Российской Федерации о признании несостоятельным (банкротом) публичного акционерного общества "Татфондбанк".

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 17.04.2017 ПАО "Татфондбанк" признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

Конкурсный управляющий должника обратился в Арбитражный суд Республики Татарстан с заявлением к ОАО "Научно-исследовательский центр контроля и диагностики технических систем" о признании недействительными сделками следующие банковские операции:

-по переводу 05.12.2016 со счета ОАО "Научно-исследовательский центр контроля и диагностики технических систем" N 40702810100000014646 денежных средств в сумме 229 250,00 руб. на счет третьего лица с назначением платежа "Для зачисления на лицевой счет 40817810842073417372/50 Агапова Ираида Николаевна. Зарплата ноябрь 2016 г. Сумма 229250-00 Без налога (НДС)".

-по переводу 05.12.2016 со счета ОАО "Научно-исследовательский центр контроля и диагностики технических систем" N 40702810100000014646 денежных средств в сумме 227 450,00 руб. на счет третьего лица с назначением платежа "Для зачисления на счет 40817810342073417364/50 Суетова Эльвира Александровна. Зарплата ноябрь 2016 г. Сумма 227450-00 Без налога (НДС)".

-по переводу 05.12.2016 со счета ОАО "Научно-исследовательский центр контроля и диагностики технических систем" N 40702810100000014646 денежных средств в сумме 226 900,00 руб. на счет третьего лица с назначением платежа "Для зачисления на счет 40817810342073417377/50 Литвинова Татьяна Ивановна. Зарплата ноябрь 2016 Сумма 226900-00 Без налога (НДС)".

-по переводу 05.12.2016 со счета ОАО "Научно-исследовательский центр контроля и диагностики технических систем" N 40702810100000014646 денежных средств в сумме 177 000,00 руб. на счет третьего лица с назначением платежа "Перечисление заработная плата ноябрь 2016 г. на МБК в соответствии с договором 42071210 от 02.11.2009, реестр 24 от 05.12.2016 Сумма 177000-00 Без налога (НДС)".

-по переводу 05.12.2016 со счета ОАО "Научно-исследовательский центр контроля и диагностики технических систем" N 40702810100000014646 денежных средств в сумме 153 610,73 руб. на счет третьего лица с назначением платежа "Для зачисления на счет 40817810542076536437/50 Шолкин Валерий Георгиевич. Перечисление зарплата ноябрь 2016 г. Сумма 153610-73 Без налога (НДС)".

-по переводу 05.12.2016 со счета ОАО "Научно-исследовательский центр контроля и диагностики технических систем" N 40702810100000014646 денежных средств в сумме 119 909,00 руб. на счет третьего лица с назначением платежа "Для зачисления на лицевой счет 40817810242002032027 Кудряшова Юлия Павловна. Перечисление зарплата 11.2016. Сумма 119909-00 Без налога (НДС)".

-по переводу 05.12.2016 со счета ОАО "Научно-исследовательский центр контроля и диагностики технических систем" N 40702810100000014646 денежных средств в сумме 101 880,00 руб. на счет третьего лица с назначением платежа "Для зачисления на лицевой счет 40817810242073417370/50 Шайняк Игорь Романович. Заработная плата 11.2016 г. Сумма 101880-00 Без налога (НДС)".

-по переводу 05.12.2016 со счета ОАО "Научно-исследовательский центр контроля и диагностики технических систем" N 40702810100000014646 денежных средств в сумме 100 408,00 руб. на счет третьего лица с назначением платежа "Для зачисления на счет 40817810842073417385/50 Трухина Райся Аббясовна. Перечисление зарплаты 11.2016 г. Сумма 100408-00 Без налога (НДС)".

-по переводу 05.12.2016 со счета ОАО "Научно-исследовательский центр контроля и диагностики технических систем" N 40702810100000014646 денежных средств в сумме 77 850,00 руб. на счет третьего лица с назначением платежа "Для зачисления на счет 40817810942073417379/50, Львова Ирина Владимировна. Перечисление зарплата ноябрь 2016 Сумма 77850-00 Без налога (НДС)".

-по переводу 05.12.2016 со счета ОАО "Научно-исследовательский центр контроля и диагностики технических систем" N 40702810100000014646 денежных средств в сумме 56 430,00 руб. на счет третьего лица с назначением платежа "Для зачисления на счет 40817810242000665140/50, Сазонкина Ирина Михайловна. Перечисление зарплата ноябрь 2016 г. Сумма 56430-00 Без налога (НДС)".

-по переводу 05.12.2016 со счета ОАО "Научно-исследовательский центр контроля и диагностики технических систем" N 40702810100000014646 денежных средств в сумме 56 430,00 руб. на счет третьего лица с назначением платежа "Для зачисления на лицевой счет 40817810142073417386/50,Туркина Надежда Макаровна. Зарплата ноябрь 2016 г Сумма 56430-00 Без налога (НДС>>.

-по переводу 06.12.2016 со счета ОАО "Научно-исследовательский центр контроля и диагностики технических систем" N 40702810100000014646 денежных средств в сумме 2 500 000,00 руб. на счет Ответчика в другой кредитной организации с назначением платежа "Пополнение оборотных средств Сумма 2500000-00 Без налога (НДС)".

Применить последствия недействительности оспариваемых сделок должника, путем взыскания с ОАО "Научно-исследовательский центр контроля и диагностики технических систем" в пользу ПАО "Татфондбанк" 4 027 117 руб. 73 коп., восстановив задолженность ПАО "Татфондбанк" перед ОАО "Научно-исследовательский центр контроля и диагностики технических систем" в размере 4 027 117 руб. 73 коп. по счету N 40702810100000014646.

Взыскать с ОАО "Научно-исследовательский центр контроля и диагностики технических систем"(ОГРН 1025202842268, ИНН 5259004308) в пользу ПАО "Татфондбанк" проценты за пользование чужими денежными средствами, подлежащие начислению по ключевой ставке Банк России в размере 7, 50 % годовых на сумму взысканных в конкурсную массу денежных средств за период с даты вступления в законную силу судебного акта о признании сделки недействительной до даты его фактического исполнения (с учетом уточнения исковых требований в порядке статьи 49 АПК РФ).

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 30.10.2018 заявление конкурсного управляющего должника удовлетворено.

Не согласившись с принятым судебным актом, Открытое акционерное общество "Научно-исследовательский центр контроля и диагностики технических систем" обратилось в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 30.10.2018, вынесенное в рамках дела А65-5821/2017, принять по делу новый судебный акт, отказать в удовлетворении заявления конкурсного управляющего должника.

В частности, заявитель апелляционной жалобы указывает, что конкурсный управляющий должника не доказал совершение сделки с предпочтением, поскольку она не вышла за пределы обычных хозяйственных сделок, совершаемых ответчиком, и не представил доказательств недобросовестности ответчика при совершения оспариваемых сделок.

Определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 20.11.2018 апелляционная жалоба принята к производству с назначением судебного заседания на 20.12.2018 и последующим отложением судебного заседания на 30.01.2019.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству, о времени и месте судебных заседаний размещена арбитражным судом на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" по адресу: www.11aas.arbitr.ru в соответствии с порядком, установленным ст. 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Представитель заявителя апелляционной жалобы в судебном заседание жалобу поддержал, просил ее удовлетворить, по основаниям, изложенным в апелляционной жалобе.

Представитель ПАО "Татфондбанк" в судебном заседании возражала против удовлетворения апелляционной жалобы, считает, что определение суда первой инстанции является законным и обоснованным.

Иные лица, участвующие в деле, не обеспечившие явку в судебное заседание, извещены надлежащим образом о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, в том числе в силу ч. 6 ст. 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Выслушав стороны, исследовав материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, и, проверив в соответствии со статьями 258, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд апелляционной инстанции усматривает наличие оснований для частичной отмены определения Арбитражного суда Республики Татарстан и при этом суд исходит из следующего.

Согласно пункту 1 статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее по тексту - Закон о банкротстве), части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными Законом о банкротстве.

Обращаясь в суд, конкурсный управляющий ссылался на ст. 61.3 Закона о банкротстве.

Удовлетворяя заявление конкурсного управляющего и признавая сделку недействительной, суд первой инстанции исходил из презумпции, сформулированной в подпункте 1 п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве, и наличия у должника с 29.11.2016 неисполненных платежных документов иных клиентов, в связи с чем суд применил п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве.

Между тем, судом первой инстанции не учтено следующее.

Согласно пункту 3 статьи 61.1, абзацу пятому пункта 1, пункту 2 статьи 61.3, статье 189.40 Закона о банкротстве банковская операция, совершенная банком-должником в течение одного месяца до назначения временной администрации по управлению кредитной организацией, может быть признана недействительной, если ее совершение привело к тому, что отдельному кредитору оказано предпочтение по отношению к другим кредиторам.

При этом в соответствии с общим правилом, закрепленным в п. 2 ст. 61.4 Закона о банкротстве, сделки, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве, если цена передаваемого по ним имущества или размер принятых обязательств не превышает одного процента от стоимости активов должника.

Переводы денежных средств по поручениям клиентов относятся к числу операций, регулярно выполняемых кредитными организациями. Они, как правило, совершаются в процессе обычной хозяйственной деятельности (статьи 1 и 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности").

Такие переводы могут быть признаны недействительными в двух случаях:

- если конкурсный управляющий доказал совокупность обстоятельств, составляющих любую из презумпций, закрепленных в п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве, а клиент банка данную презумпцию не опроверг;

- если конкурсный управляющий по общим правилам о доказывании подтвердил выход оспариваемой банковской операции за пределы обычной хозяйственной деятельности, в том числе подтвердил наличие признаков недобросовестности в поведении клиента банка (например, доказал, что клиент, выдавший распоряжение о перечислении средств, был осведомлен об объективном банкротстве банка) (статья 65 АПК РФ).

В рассматриваемом случае суд, как указано выше, сослался на презумпцию, изложенную в под. 1 п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве.

Однако само по себе наличие неисполненных поручений иных клиентов могло быть принято во внимание при наличии иных (дополнительных) свидетельств нетипичности банковской операции для конкретной кредитной организации и (или) ее клиента, которые бы в совокупности указывали на то, что платеж (перевод) совершен за пределами обычной хозяйственной деятельности.

Согласно п. 35.3 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации 23.12.2010 N 63 (ред. от 30.07.2013) "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" при оспаривании платежей, указанных в пунктах 35.1 и 35.2 настоящего постановления, следует также учитывать, насколько обычными они были для клиента.

В подтверждение своей добросовестности заявитель представил в материалы дела доказательства многократного совершения операций, аналогичных оспариваемому платежу.

В частности, такие банковские операции как перечисление заработной платы работникам ответчика производились ежемесячно, как того требуют положения Главы 21 Трудового Кодекса Российской Федерации и ст. 37 Конституции Российской Федерации, поэтому сделки:

- по переводу 05.12.2016 г. со счета ответчика N 40702810800000000002 денежных средств в сумме 5 000 000 рублей на счет третьего лица с назначением платежа "Оплата за металлолом по Договору N32 от 22.01.2013 г." совершена в рамках обычной хозяйственной деятельности и ПАО "Татфондбанк", и ООО "РусМет-К", что подтверждается следующими обстоятельствами.

- по переводу 05.12.2016 со счета ОАО "Научно-исследовательский центр контроля и диагностики технических систем" N 40702810100000014646 денежных средств в сумме 229 250,00 руб. на счет третьего лица с назначением платежа "Для зачисления на лицевой счет 40817810842073417372/50 Агапова Ираида Николаевна. Зарплата ноябрь 2016 г. Сумма 229250-00 Без налога (НДС)".

- по переводу 05.12.2016 со счета ОАО "Научно-исследовательский центр контроля и диагностики технических систем" N 40702810100000014646 денежных средств в сумме 227 450,00 руб. на счет третьего лица с назначением платежа "Для зачисления на счет 40817810342073417364/50 Суетова Эльвира Александровна. Зарплата ноябрь 2016 г. Сумма 227450-00 Без налога (НДС)".

- по переводу 05.12.2016 со счета ОАО "Научно-исследовательский центр контроля и диагностики технических систем" N 40702810100000014646 денежных средств в сумме 226 900,00 руб. на счет третьего лица с назначением платежа "Для зачисления на счет 40817810342073417377/50 Литвинова Татьяна Ивановна. Зарплата ноябрь 2016 Сумма 226900-00 Без налога (НДС)".

- по переводу 05.12.2016 со счета ОАО "Научно-исследовательский центр контроля и диагностики технических систем" N 40702810100000014646 денежных средств в сумме 177 000,00 руб. на счет третьего лица с назначением платежа "Перечисление заработная плата ноябрь 2016 г. на МБК в соответствии с договором 42071210 от 02.11.2009, реестр 24 от 05.12.2016 Сумма 177000-00 Без налога (НДС)".

- по переводу 05.12.2016 со счета ОАО "Научно-исследовательский центр контроля и диагностики технических систем" N 40702810100000014646 денежных средств в сумме 153 610,73 руб. на счет третьего лица с назначением платежа "Для зачисления на счет 40817810542076536437/50 Шолкин Валерий Георгиевич. Перечисление зарплата ноябрь 2016 г. Сумма 153610-73 Без налога (НДС)".

- по переводу 05.12.2016 со счета ОАО "Научно-исследовательский центр контроля и диагностики технических систем" N 40702810100000014646 денежных средств в сумме 119 909,00 руб. на счет третьего лица с назначением платежа "Для зачисления на лицевой счет 40817810242002032027 Кудряшова Юлия Павловна. Перечисление зарплата 11.2016. Сумма 119909-00 Без налога (НДС)".

- по переводу 05.12.2016 со счета ОАО "Научно-исследовательский центр контроля и диагностики технических систем" N 40702810100000014646 денежных средств в сумме 101 880,00 руб. на счет третьего лица с назначением платежа "Для зачисления на лицевой счет 40817810242073417370/50 Шайняк Игорь Романович. Заработная плата 11.2016 г. Сумма 101880-00 Без налога (НДС)".

- по переводу 05.12.2016 со счета ОАО "Научно-исследовательский центр контроля и диагностики технических систем" N 40702810100000014646 денежных средств в сумме 100 408,00 руб. на счет третьего лица с назначением платежа "Для зачисления на счет 40817810842073417385/50 Трухина Райся Аббясовна. Перечисление зарплаты 11.2016 г. Сумма 100408-00 Без налога (НДС)".

- по переводу 05.12.2016 со счета ОАО "Научно-исследовательский центр контроля и диагностики технических систем" N 40702810100000014646 денежных средств в сумме 77 850,00 руб. на счет третьего лица с назначением платежа "Для зачисления на счет 40817810942073417379/50, Львова Ирина Владимировна. Перечисление зарплата ноябрь 2016 Сумма 77850-00 Без налога (НДС)".

- по переводу 05.12.2016 со счета ОАО "Научно-исследовательский центр контроля и диагностики технических систем" N 40702810100000014646 денежных средств в сумме 56 430,00 руб. на счет третьего лица с назначением платежа "Для зачисления на счет 40817810242000665140/50, Сазонкина Ирина Михайловна. Перечисление зарплата ноябрь 2016 г. Сумма 56430-00 Без налога (НДС)".

- по переводу 05.12.2016 со счета ОАО "Научно-исследовательский центр контроля и диагностики технических систем" N 40702810100000014646 денежных средств в сумме 56 430,00 руб. на счет третьего лица с назначением платежа "Для зачисления на лицевой счет 40817810142073417386/50,Туркина Надежда Макаровна. Зарплата ноябрь 2016 г Сумма 56430-00 Без налога (НДС)" нельзя отнести к необычным.

Таким образом, вышеуказанные оспариваемые операции не вышли за пределы обычной хозяйственной деятельности, их содержание и экономическая целесообразность отвечали признакам обычной хозяйственной деятельности как банка, так и его клиента.

В то же время сделку по переводу 06.12.2016 со счета ОАО "Научно-исследовательский центр контроля и диагностики технических систем" N 40702810100000014646 денежных средств в сумме 2 500 000,00 руб. на счет Ответчика в другой кредитной организации с назначением платежа "Пополнение оборотных средств Сумма 2500000-00 Без налога (НДС)" нельзя отнести к таковым.

Как усматривается из Выписки с расчетного счета ответчика, таких операций он ранее не осуществлял, поэтому с учетом изложенного, а также с учетом размера остатка на счете ответчика, суд первой инстанции сделал обоснованный вывод о не типичности данного перевода, направленного на вывод оставшихся активов должника.

На основании изложенного суд апелляционной инстанции приходит к выводу, что апелляционная жалоба в этой части содержит доводы, не опровергающие выводы суда первой инстанции, доводы жалобы направлены на их переоценку с целью установления иных обстоятельств, которые опровергаются материалами дела.

При таких обстоятельствах, определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 30 октября 2018 года по делу N А65-5821/2017 необходимо отменить в части признания недействительными следующих сделок: