Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 7 марта 2019 г. N 11АП-18673/18

г. Самара

07 марта 2019 г.

Дело N А65-5821/2017

Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Мальцева Н.А.,

судей Селиверстовой Н.А., Серовой Е.А.

при ведении протокола судебного заседания Мироновой О.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании 28 февраля 2019 года в помещении суда, в зале N 7,

апелляционную жалобу конкурсного управляющего ПАО "Татфондбанк" в лице государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" на определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 30 октября 2018 года (судья Коротенко С.И.), вынесенное по заявлению конкурсного управляющего ПАО "Татфондбанк" в лице государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" к обществу с ограниченной ответственностью "Агрофирма "Нармонка" о признании сделок должника недействительными и применении последствий их недействительности в рамках дела N А65-5821/2017 о несостоятельности (банкротстве) ПАО "Татфондбанк", ИНН 1653016914,

с участием:

от конкурсного управляющего ПАО "Татфондбанк" в лице ГК "АСВ" - Берестнев Ю.В., по доверенности от 04.04.2018,

от ООО "Агрофирма "Нармонка" - Имамов И.А., по доверенности от 31.07.2018,

от иных лиц, участвующих в деле - не явились, извещены.

установил:

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 17.04.2017 Публичное акционерное общество "Татфондбанк" признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

Конкурсный управляющий должника обратился в Арбитражный суд Республики Татарстан с заявлением к ООО "Агрофирма "Нармонка" о признании недействительными банковские операции по списанию со счета ООО "Агрофирма "Нармонка" (ОГРН 1111690013115) в ПАО "Татфондбанк" N 40702810800000009265 в сумме 12 269 990 руб. 56 коп. в счет возврата кредита по кредитному договору N С16/16 от 08.04.2016, в том числе от 30.11.2016 на сумму 4 333 333,000 руб., от 13.12.2016 на сумму 261 657,56 руб., от 14.12.2016 на сумму 7 675 000,00 руб. и применении последствий недействительности сделки в виде восстановления задолженности ООО "Агрофирма "Нармонка" перед ПАО "Татфондбанк" по кредитному договору N С16/16 от 08.04.2016 в размере 12 269 990 руб. 56 коп. и применении последствий недействительности сделок.

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 30.10.2018 в удовлетворении заявления конкурсного управляющего отказано.

Не согласившись с принятым судебным актом, ПАО "Татфондбанк" обратилось в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить обжалуемое определение, принять новый судебный акт об удовлетворении заявления конкурсного управляющего и признании сделок недействительными.

В частности, заявитель апелляционной жалобы указывает, что сделки совершены с предпочтением и вышли за пределы обычной хозяйственной деятельности.

Определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.12.2018 апелляционная жалоба принята к производству с назначением судебного заседания на 31.01.2019 с последующим отложением судебного заседания на 28.02.2019.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству, о времени и месте судебных заседаний размещена арбитражным судом на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" по адресу: www.11aas.arbitr.ru в соответствии с порядком, установленным ст. 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Представитель заявителя апелляционной жалобы ПАО "Татфондбанк" в судебном заседание жалобу поддержал, просил ее удовлетворить, по основаниям, изложенным в апелляционной жалобе.

Представитель ООО "Агрофирма "Нармонка" в судебном заседании возражала против удовлетворения апелляционной жалобы, считает, что определение суда первой инстанции является законным и обоснованным.

Выслушав стороны, исследовав материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, суд апелляционной инстанции приходит к следующему.

Согласно пункту 1 статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее по тексту - Закон о банкротстве), части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными Законом о банкротстве.

Как следует из материалов дела, 08.04.2016 между ПАО "Татфондбанк" и ответчиком (Заемщик) заключен кредитный договор "Лимит выдачи" N С16/16 от 08.04.2016 в соответствии с которым Банк обязался предоставить Заемщику кредит, а Заемщик обязался вернуть его и уплатить проценты за пользование кредитом в порядке и на условиях, предусмотренных кредитным договором, что подтверждается выпиской по расчетному счету ответчика ( т. 1 л.д.12- 22).

В ноябре-декабре 2016 г. были проведены банковские операции по списанию со счета ООО "Агрофирма "Нармонка" (ОГРН 1111690013115) в ПАО "Татфондбанк" N 40702810800000009265 в сумме 12 269 990 руб. 56 коп. в счет возврата кредита по кредитному договору N С16/16 от 08.04.2016, в том числе, от 30.11.2016 на сумму 4 333 333,000 руб., от 13.12.2016 на сумму 261 657,56 руб., от 14.12.2016 на сумму 7 675 000,00 руб.

Приказами Банка России N ОД-4536 от 15.12.2016, N ОД - 4537 от 15.12.2016 назначена временная администрация по управлению ПАО "Татфондбанк", функции которой возложены на ГК "Агентство по страхованию вкладов", и в отношении должника введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов на срок три месяца, который действовал с 15.12.2016.

Обращаясь в суд с данным заявлением, конкурсный управляющий указал, что ООО "Агрофирма "Нармонка", получило предпочтительное удовлетворение своих требований перед требованиями других кредиторов банка, поэтому с учетом положений, предусмотренных пунктами 1 и 2 статьи 61.3, статьи 189.40, 189.90 Закона о банкротстве, вышеуказанные сделки необходимо признать недействительными.

Суд первой инстанции отказал в удовлетворении заявления, поскольку пришел к выводу о недоказанности оснований для признания сделок недействительными по признаку предпочтительности, поскольку оспариваемые сделки не выходят за пределы обычных хозяйственных операций.

Суд апелляционной инстанции не может согласиться с выводами суда первой инстанции об отсутствии оснований для признания сделок недействительными по ст. 61.3 Закона о банкротстве по следующим основаниям.

Согласно пункту 3 статьи 61.1, абзацу пятому пункта 1, пункту 2 статьи 61.3, статье 189.40 Закона о банкротстве банковская операция, совершенная банком-должником в течение одного месяца до назначения временной администрации по управлению кредитной организацией, может быть признана недействительной, если ее совершение привело к тому, что отдельному кредитору оказано предпочтение по отношению к другим кредиторам.

При этом в соответствии с общим правилом, закрепленным в п. 2 ст. 61.4 Закона о банкротстве, сделки, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве, если цена передаваемого по ним имущества или размер принятых обязательств не превышает одного процента от стоимости активов должника.

Переводы денежных средств по поручениям клиентов относятся к числу операций, регулярно выполняемых кредитными организациями. Они, как правило, совершаются в процессе обычной хозяйственной деятельности (статьи 1 и 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности").

Такие переводы могут быть признаны недействительными в двух случаях:

если конкурсный управляющий доказал совокупность обстоятельств, составляющих любую из презумпций, закрепленных в пункте 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве, а клиент банка данную презумпцию не опроверг;

если конкурсный управляющий по общим правилам о доказывании подтвердил выход оспариваемой банковской операции за пределы обычной хозяйственной деятельности, в том числе подтвердил наличие признаков недобросовестности в поведении клиента банка (например, доказал, что клиент, выдавший распоряжение о перечислении средств, был осведомлен об объективном банкротстве банка) (статья 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

В рассматриваемом случае в обоснование вывода о нетипичности спорных операций заявитель сослался на презумпцию, изложенную в подпункте 1 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве.

При этом, он ссылается на то, что у ПАО "Татфондбанк" имелась "скрытая" картотека в период с 29.11.2016 г. по 07.12.2016 г., что подтверждается отчетом временной администрации о наличии в кредитной организации неудовлетворенных требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и неисполнении обязанности по уплате обязательных платежей должника по форме N 0409350, предоставленным конкурсному управляющему Отделением - Национальным Банком по Республике Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации.

Однако, при оспаривании таких платежей, следует также учитывать, насколько обычными они были для клиента (п. 35.3 постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63).

Исходя из разъяснений, изложенных в п. 14 постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 г. N 63, не могут быть, по общему правилу, отнесены к сделкам в обычной хозяйственной деятельности платеж со значительной просрочкой, предоставление отступного, а также не обоснованный разумными экономическими причинами досрочный возврат кредита.

Как усматривается из материалов дела платеж, произведенный 30.11.2016 на сумму 4 333 333,000 руб. был совершен до открытия картотеки (до 07.12.2016) и в пределах обычной хозяйственной деятельности, поскольку он был перечислен согласно графику, установленному пунктом 1.5 кредитного договора N С16/16 от 08.04.2016.

Суд также учитывает, что платеж произведен при использовании субсидий, выделенных на эти цели, поскольку ответчику как сельскохозяйственной организации были выделены субсидии для уплаты данного кредита, расчет которых был подписан представителем конкурсного управляющего, причем субсидии поступили и направлены на погашение плановой задолженности практически одномоментно.

В то же время, два других платежа в сумме 7 936 657, 56 руб. в счет возврата кредита по кредитному договору N С16/16 от 08.04.2016, в том числе от 13.12.2016 на сумму 261 657,56 руб., от 14.12.2016 на сумму 7 675 000,00 руб. совершены в то время, когда была открыта официальная картотека.

В судебном заседании установлено, что счет N 47418 в ПАО "Татфондбанк" был создан 07.12.2016, на основании приказа ПАО "Татфондбанк" об учетной политике от 07.12.2016 N 2.08.13.00 "Порядок присвоения лицевых счетов по балансовому счету 47418".

Наличие картотеки неисполненных платежных документов уже само по себе свидетельствует о том, что сделка выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности. При этом, коль скоро не доказано иное, недостаточность денежных средств на корреспондентском счете должника предполагается в силу того, что поручения иных клиентов остаются неисполненными. Данная правовая позиция изложена в Определении Верховного Суда РФ от 23.11.2015 N 305-ЭС15-5815(8) по делу N А40-184548/2013.

Кроме того, следует отметить, что эти сделки являются нетипичными для ответчика, поскольку были направлены на досрочное погашение кредита.

Учитывая вышеизложенное, суд апелляционной инстанции приходит к выводу, что конкурсный управляющий доказал наличие оснований для признания сделок в виде банковских операций на общую сумме 7 936 657, 56 руб., совершенных 13.12.2016 и 14.12.2016 недействительными по п.2 ст. 61.3 Закона о банкротстве.

При таких обстоятельствах, определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 30 октября 2018 года по делу N А65-5821/2017 в части отказа в признании недействительными сделок - банковских операций по списанию со счета ООО "Агрофирма "Нармонка" (ОГРН 1111690013115) в ПАО "Татфондбанк" N 40702810800000009265 в сумме 7 936 657, 56 руб. в счет возврата кредита по кредитному договору N С16/16 от 08.04.2016, в том числе от 13.12.2016 на сумму 261 657,56 руб., от 14.12.2016 на сумму 7 675 000,00 руб. и применении последствий недействительности сделки необходимо отменить.

Принять в этой части новый судебный акт- признать недействительными сделки - банковские операции по списанию со счета ООО "Агрофирма "Нармонка" (ОГРН 1111690013115) в ПАО "Татфондбанк" N 40702810800000009265 в сумме 7 936 657, 56 руб. в счет возврата кредита по кредитному договору N С16/16 от 08.04.2016, в том числе от 13.12.2016 на сумму 261 657,56 руб., от 14.12.2016 на сумму 7 675 000,00 руб., применить последствия недействительности сделки - взыскать с ООО "Агрофирма "Нармонка" в пользу ПАО "Татфондбанк" в сумме 7 936 657, 56 руб. Восстановить ООО "Агрофирма "Нармонка" право требования к ПАО "Татфондбанк" в сумме 7 936 657, 56 руб.

В остальной части Определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 30 октября 2018 года по делу N А65-5821/2017 оставить без изменения, а апелляционную жалобу без удовлетворения.

Руководствуясь ст.ст. 268-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 30 октября 2018 года по делу N А65-5821/2017 в части отказа в признании недействительными сделок - банковских операций по списанию со счета ООО "Агрофирма "Нармонка" (ОГРН 1111690013115) в ПАО "Татфондбанк" N 40702810800000009265 в сумме 7 936 657, 56 руб. в счет возврата кредита по кредитному договору N С16/16 от 08.04.2016, в том числе от 13.12.2016 на сумму 261 657,56 руб., от 14.12.2016 на сумму 7 675 000,00 руб. и применении последствий недействительности сделки отменить.

Принять в этой части новый судебный акт.

Признать недействительными сделки - банковские операции по списанию со счета ООО "Агрофирма "Нармонка" (ОГРН 1111690013115) в ПАО "Татфондбанк" N 40702810800000009265 в сумме 7 936 657, 56 руб. в счет возврата кредита по кредитному договору N С16/16 от 08.04.2016, в том числе от 13.12.2016 на сумму 261 657,56 руб., от 14.12.2016 на сумму 7 675 000,00 руб.

Применить последствия недействительности сделки - взыскать с ООО "Агрофирма "Нармонка" в пользу ПАО "Татфондбанк" в сумме 7 936 657, 56 руб.

Восстановить ООО "Агрофирма "Нармонка" право требования к ПАО "Татфондбанк" в сумме 7 936 657, 56 руб.

В остальной части Определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 30 октября 2018 года по делу N А65-5821/2017 оставить без изменения, а апелляционную жалобу без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Поволжского округа в месячный срок, через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий

Н.А. Мальцев

Судьи

Н.А. Селиверстова Е.А. Серова