Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 8 июля 2019 г. N 11АП-7895/19

г. Самара

08 июля 2019 г.

Дело N А65-5821/2017

Резолютивная часть постановления объявлена 02.07.2019.

Постановление в полном объеме изготовлено 08.07.2019.

Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе председательствующего судьи Колодиной Т.И., судей Садило Г.М., Александрова А.И.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Мулиновой М.В., рассмотрев в открытом судебном заседании 02.07.2019 апелляционную жалобу ПАО "Татфондбанк" в лице конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" на определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 06.06.2018 (судья Прокофьев В.В.) об отказе в удовлетворении заявления конкурсного управляющего должника о признании недействительными банковских операций по переводу и по выдаче со счета Нафикова Марата Фаритовича денежных средств и применении последствий их недействительности, предъявленного в рамках дела N А65-5821/2017 о несостоятельности (банкротстве) ПАО "Татфондбанк" (ИНН 1653016914),

с использованием систем видеоконференц-связи при содействии Арбитражного суда Республики Татарстан,

при участии в заседании:

от Нафикова Марата Фаритовича - Чернова С.П., доверенность от 17.04.2019,

от иных лиц, участвующих в деле, не явились, извещены,

установил:

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 17.04.2017 Публичное акционерное общество "Татфондбанк" признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

С учетом принятых судом уточнений конкурсный управляющий должника обратился в Арбитражный суд Республики Татарстан с заявлением о признании недействительными следующих банковских операций:

- по переводу 14.12.2016 банком по заявлению Нафикова Марата Фаритовича денежных средств на общую сумму 600 000 руб. со специального карточного счета Нафикова Марата Фаритовича N 40817810400001280297 на счет в другой кредитной организации;

- по выдаче Нафикову Марату Фаритовичу на основании его заявления наличных денежных средств на общую сумму 2 004 199 руб. его специального карточного счета ответчика N 40817810400001280297;

- по выдаче Нафикову Марату Фаритовичу денежных средств в банкомате в размере 2 000 руб. с его специального карточного счета N 40817810400001280297

и применении последствий их недействительности в следующем виде:

- взыскания с Нафикова Марата Фаритовича в пользу ПАО "Татфондбанк" денежных средств в размере 2 606 199 руб.,

- восстановления задолженности ПАО "Татфондбанк" перед Нафиковым Маратом Фаритовичем в размере 2 606 199 руб.,

- взыскания с Нафикова Марата Фаритовича в пользу ПАО "Татфондбанк" процентов за пользование чужими денежными средствами, подлежащих начислению по ключевой ставке Банк России в размере 7,5% годовых на сумму взысканных в конкурсную массу денежных средств за период с даты вступления в законную силу судебного акта о признании сделки недействительной

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 06.06.2018 в удовлетворении заявления конкурсного управляющего отказано.

Не согласившись с принятым судебным актом, ПАО "Татфондбанк" в лице конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" (далее по тексту - заявитель) обратилось в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить на определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 06.06.2018 по делу N А65-5821/2017, принять новый судебный акт об удовлетворении заявления ПАО "Татфондбанк" в лице конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" о признании сделки должника недействительной и применении последствий ее недействительности.

Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 05.02.2019 (в составе председательствующего судьи Колодиной Т.И., судей Александрова А.И., Радушевой О.Н.) определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 06.06.2018 по делу N А65-5821/2017 отменено, принят новый судебный акт, признаны недействительными операции по переводу денежных средств и по выдаче наличных денежных средств со счета Нафикова Марата Фаритовича в общем размере 2 136 999 руб. и применены последствия недействительности сделок в виде:

- взыскания с Нафикова Марата Фаритовича в пользу ПАО "Татфондбанк" 2 136 999 руб.,

- восстановления задолженности ПАО "Татфондбанк" перед Нафиковым Маратом Фаритовичем в размере 2 136 999 руб.,

- взыскания с Нафикова Марата Фаритовича в пользу ПАО "Татфондбанк" процентов за пользование чужими денежными средствами, подлежащих начислению на сумму взысканных в конкурсную массу денежных средств за период с даты вступления в законную силу судебного акта о признании сделки недействительной до даты его фактического исполнения по ключевой ставке Банка России, действующей в соответствующие периоды.

Постановлением Арбитражного суда Поволжского округа от 25.04.2019 постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 05.02.2018 по делу N А65-5821/2017 отменено, обособленный спор направлен на новое рассмотрение в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд.

Отменяя постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 05.02.2018, суд кассационной инстанции суд указал что, в настоящем деле имеет место несоответствие резолютивной части постановления от 05.02.2019 его мотивировочной части, а именно: в мотивировочной части постановления апелляционного суда указано, что конкурсный управляющий заявил о взыскании с Нафикова М.Ф. суммы в размере 2 606 199 руб., каких-либо выводов, обосновывающих взыскание суммы в размере 2 136 999 руб. в постановлении апелляционного суда не содержится.

Кроме того, суд кассационной инстанции суд указал, что апелляционный суд не дал оценку доводам Нафикова М.Ф. о том, что после совершения оспариваемых платежей на его расчетных счетах остались значительные денежные суммы, что может свидетельствовать об отсутствии осведомленности ответчика о наличии финансовых затруднений у банка.

Определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 07.05.2019 рассмотрение апелляционной жалобы ПАО "Татфондбанк" в лице конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" на определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 06.06.2018 по делу N А65-5821/2017 назначено в судебном заседании Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда на 02.07.2019.

Определением Председатель судебной коллегии по рассмотрению споров, возникающих из гражданских и иных правоотношений, от 02.07.2019 в судебном составе, рассматривающем апелляционную жалобу ПАО "Татфондбанк" в лице конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" произведена замена судьи Радушевой О.Н. на судью Садило Г.М., в этой связи рассмотрение апелляционной жалобы начато сначала.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству, о времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" по адресу: www.11aas.arbitr.ru в соответствии с порядком, установленным ст. 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Лица, участвующие в деле, не обеспечившие явку в судебное заседание, извещены надлежащим образом о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, в том числе в силу ч. 6 ст. 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, а также публично путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", в связи с чем жалоба рассмотрена в их отсутствие.

В обоснование апелляционной жалобы, а также в письменных объяснениях заявитель ссылался на то, что спорные банковские операции были совершены в условиях неплатежеспособности банка, с нарушением очередности, а также в условиях действия моратория, введенного Приказом ЦБ Российской Федерации от 15.12.2016 N ОД-4537.

Ответчик возражал против удовлетворения апелляционной жалобы.

Исследовав материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, с учетом положений Постановления Арбитражного суда Поволжского округа от 25.04.2019, проверив в соответствии со статьями 258, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правомерность применения судом первой инстанции норм материального и процессуального права, соответствие выводов, содержащихся в судебном акте, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд усматривает наличие оснований для отмены определения Арбитражного суда Республики Татарстан от 06.06.2018. При этом суд исходит из следующего.

Суд первой инстанции, отказывая в удовлетворении заявления конкурсного управляющего, указал, что оспариваемые операции совершены до даты формирования картотеки неисполненных платежных поручений 07.12.2016, на недоказанность конкурсным управляющим оказания ответчику предпочтения, а также исходил из совершения оспариваемых операций 14.12.2016, т.е. в отсутствие прямого запрета на выдачу денежных средств.

Вместе с тем, судом первой инстанции не было принято во внимание следующее.

Согласно пункту 1 статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее по тексту - Закон о банкротстве), части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными Законом о банкротстве.

Приказами Банка России N ОД-4536 от 15.12.2016, N ОД - 4537 от 15.12.2016 назначена временная администрация по управлению ПАО "Татфондбанк", функции которой возложены на ГК "Агентство по страхованию вкладов", и в отношении должника введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов на срок три месяца, который действовал с 15.12.2016.

Приказом от 03.03.2017 N ОД-542 Банк России отозвал у кредитной организации ПАО "Татфондбанк" с 03.03.2017 лицензию на осуществление банковских операций. Приказом Банка России от 03.03.2017 N ДО-544 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией ПАО "Татфондбанк".

В соответствии с пунктом 1 ст. 189.90 Закона о банкротстве сделка, совершенная кредитной организацией или иным лицом за ее счет, может быть признана арбитражным судом, рассматривающим дело о банкротстве кредитной организации, недействительной по заявлению конкурсного управляющего в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом. К оспариванию таких сделок применяются правила, предусмотренные пунктами 1 - 10 ст. 189.40 настоящего Федерального закона.

Согласно пунктам 1, 3 ст. 189.40 Закона о банкротстве сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены данным Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.

Периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статьях 61.2, 61.3 и п. 4 ст. 61.6 данного Федерального закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией, а в случае, если в отношении кредитной организации осуществляются меры по предупреждению банкротства с участием агентства, - с даты утверждения Комитетом банковского надзора Банка России плана участия агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка.

Установленные параграфом 4.1. Закона о банкротстве специальные нормы для банкротства кредитных организаций применяются с учетом общих положений, закрепленных главами I, III, III.1, VII и XI Закона о банкротстве.

В соответствии с п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Сделка, указанная в п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В пункте 35.3 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" содержится разъяснение о том, что при оспаривании на основании ст. 61.3 Закона сделок, относящихся к обычной деятельности кредитной организации, конкурсный управляющий обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности. В качестве таких доказательств могут, в частности, с учетом всех обстоятельств дела рассматриваться сведения о том, что:

а) на момент совершения оспариваемой сделки в отношении кредитной организации регулятором был введен запрет на осуществление соответствующих банковских операций;

б) или на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете;

в) или оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации;

г) или клиент ввиду аффилированности с сотрудниками кредитной организации располагал недоступной другим информацией о делах кредитной организации и в момент совершения оспариваемого платежа знал о вероятном принятии в ближайшем будущем Банком России решения об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

д) или клиент перевел средства с вклада досрочно до истечения его срока с потерей значительной суммы процентов при отсутствии разумных экономических причин;

е) или оспариваемым платежом клиент исполнил договор поручительства, заключенный незадолго до платежа в обеспечение возникшего существенно ранее долга другого лица перед кредитной организацией.

Аналогичный подход изложен в ст. 189.40 Закона о банкротстве.

В соответствии с абз. 4 п. 14 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" при определении того, была ли сделка совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, следует учитывать, что таковой является сделка, не отличающаяся существенно по своим основным условиям от аналогичных сделок, неоднократно совершавшихся до этого должником в течение продолжительного периода времени. Бремя доказывания того, что сделка была совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, лежит на другой стороне сделки. Бремя доказывания того, что цена сделки на момент ее совершения превысила один процент стоимости активов должника, лежит на оспаривающем сделку лице.

В ходе рассмотрения дела в суде апелляционной инстанции ответчик потребность в наличных денежных средствах мотивировал необходимостью оплаты по договору подряда от 15.11.2016N 17, представив в обоснование своих доводов (в копиях) указанный договор, приложения N 1 и N 2 к нему, свидетельство о государственной регистрации права от 22.09.2015, свидетельство о заключении брака от 20.11.2015 и паспорт супруги.

Указанные документы были приобщены судом апелляционной инстанции к материалам дела в порядке п. 26 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 28.05.2009 N 36 "О применении Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел в арбитражном суде апелляционной инстанции", а также с учетом сложившейся судебной практики по подобного рода спорам в целях проверки изложенных в отзыве на апелляционную жалобу доводов о добросовестности ответчика и целей снятия денежных средств.

Вместе с тем, данные документы не подтверждают факт оплаты по договору подряда, в связи с чем судебная коллегия приходит к выводу об отсутствии в материалах дела достаточных доказательств, свидетельствующих о мотивах совершения оспариваемых операций. Кроме того, условиями договора подряда предусмотрена поэтапная оплата работ, срок выполнения которых установлен до 31.05.2017.

При этом судебная коллегия также учитывает, что из выписки по счету (т. 1 л.д. 21) усматривается, что денежные средства в общем размере 600 000 руб. были списаны в связи с выполнением расчетных операций в торгово-сервисной сети. Какие-либо оправдательные документы в данной части ответчиком не представлены.

Суд апелляционной инстанции также исходит из того, что особенность оспаривания сделок при банкротстве кредитных организаций заключается в том, что помимо признаков предпочтения, обязанность доказать выход сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности (нетипичность сделки) по общему правилу возлагается на истца (пункт 4 статьи 189.40 Закона о банкротстве).

Согласно подп. 1 п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве предполагается, что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности, если оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации.

По смыслу указанной нормы наличие картотеки неисполненных платежных документов уже само по себе свидетельствует о том, что сделка выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности.

Поскольку не доказано иное, недостаточность денежных средств на корреспондентском счете должника предполагается в силу того, что поручения иных клиентов остаются неисполненными. Аналогичная правовая позиция нашла своё отражение в Определении Верховного Суда Российской Федерации от 22.05.2017 N 305-ЭС16-20779 (1,3) по делу N А40-154909/2015.

Из имеющихся в материалах дела выписок по счету (т. 1 л.д. 8, 21), а также из выписки, представленной конкурсным управляющим в суде апелляционной инстанции (которая также приобщена судом к материалам дела в порядке п. 26 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 28.05.2009 N 36), следует, что оспариваемые операции совершены 15.12.2016, тогда как 07.12.2016 в банке создан счет картотеки N47418, а Приказом Центрального Банка Российской Федерации N ОД-4537 от 15.12.2016 введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов.

При указанных обстоятельствах ссылки ответчика на то, что после оспариваемых операций на его счетах остались денежные средства, что свидетельствует о неосведомленности о финансовых затруднениях банка, отклоняются судебной коллегией как не имеющие правового значения.

На основании изложенного суд апелляционной инстанции приходит к выводу о необходимости отмены определения суда первой инстанции в силу п. 1 ч. 1 ст. 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации с принятием нового судебного акта о признании недействительными операций по переводу денежных средств и по выдаче наличных денежных средств со счета Нафикова Марата Фаритовича в общем размере 2 606 199 руб. и применении последствия недействительности сделок.

В соответствии со ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, ст. 333.21 Налогового Кодекса Российской Федерации, с Нафикова Марата Фаритовича в пользу ПАО "Татфондбанк" следует взыскать 3 000 руб. в возмещение расходов по уплате государственной пошлины за рассмотрение заявления и 3 000 руб. в возмещение расходов по уплате государственной пошлины за рассмотрение апелляционной жалобы.

Руководствуясь статьями 268 - 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 06.06.2018 по делу N А65-5821/2017 отменить.

Принять новый судебный акт.

Признать недействительными операции по переводу денежных средств и по выдаче наличных денежных средств со счета Нафикова Марата Фаритовича в общем размере 2 606 199 руб.

Применить последствия недействительности сделок.

Взыскать с Нафикова Марата Фаритовича в пользу ПАО "Татфондбанк" 2 606 199 руб.

Восстановить задолженность ПАО "Татфондбанк" перед Нафиковым Маратом Фаритовичем в размере 2 606 199 руб.

Взыскать с Нафикова Марата Фаритовича в пользу ПАО "Татфондбанк" проценты за пользование чужими денежными средствами, подлежащие начислению на сумму взысканных в конкурсную массу денежных средств за период с даты вступления в законную силу судебного акта о признании сделки недействительной до даты его фактического исполнения по ключевой ставке Банка России, действующей в соответствующие периоды.

Взыскать с Нафикова Марата Фаритовича в пользу ПАО "Татфондбанк" 3 000 руб. в возмещение расходов по уплате государственной пошлины за рассмотрение заявления и 3 000 руб. в возмещение расходов по уплате государственной пошлины за рассмотрение апелляционной жалобы.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Поволжского округа в течение месяца со дня его принятия с направлением кассационной жалобы через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий судья

Т.И. Колодина

Судьи

Г.М. Садило А.И. Александров